招商银行资产管理计划介绍PPT(共43页)
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招商银行资产托管业务
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
营销要点-委托人 目标客户 1、包括但不限于：国有企业、 民营企业、财务公司、租赁公司、私 募基金、教育基金/慈善基金/互助基金等社会团体组织、员工福 利计划、个人高端客户。这些群体有闲置资金，具有资产增值需 求和一定风险承受能力。 2、持有大小非股票、有减持需求的客户，包括但不限于国有企业、 民营企业、直接股权基金（二级市场退出）等。定向资产管理业 务可以为这些客户提供大小非减持的市值管理服务。 对于我行营销的委托人客户，对管理人的选择策略 1、考虑委托人自身意愿； 2、考虑委托金额的大小（基金专户有5000万下限）； 3、综合考虑与当地管理人的合作策略，将客户推荐给合作紧密的管理 人；
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
区别 证券公司定向资产托 管 基金一对一专户托管
基金公司 单笔5000万元人民 币以上
管理人不同 证券公司 委托人委托 单笔500万元人民币 起点金额不 以上 同
托管银行法人结算 交易所场内 托管银行法人结算 结算方式不 或“三方存管＋托管” 同
证券公司定向理财/基金专户一对一托管业务
资产托管业务三方当事人法律关系
单一委托人/投资者 （个人/机构客户）
委托托管资产
委托投资管理资 产
三方委托资产 管理合同
互相监督，共同为投资者 提供专业服务
托管人
投资管理人
（证券公司、基金公司、信托公 司等）
托管产品介绍
开放式基金托管业务 基金专户一对多托管业务 证券公司集合理财托管业务 证券公司定向理财/基金公司一对一托管业务 股权投资基金保管业务 资金信托保管业务 合伙制证券投资私募基金托管 专项资金托管业务
中小托管银行在“基金专户托管”领域，市场地位上升，参与主 动权提高
《资产管理》ppt课件
资产管理起源
资产管理起源于企业对于自身资 产的管理需求，随着市场经济的
发展而逐渐发展壮大。
资产管理发展
随着金融市场的不断完善和资产 管理理论的不断发展，资产管理 逐渐从单一的企业内部管理向市
场化、专业化方向发展。
资产管理现状
当前，资产管理已经成为金融领 域的重要组成部分，各类资产管 理机构不断涌现，为投资者提供 了多样化的投资选择和专业的资
《资产管理》ppt课件
目录
• 资产管理概述 • 资产配置策略 • 投资组合理论与实务 • 风险管理与控制 • 绩效评估与激励机制设计 • 法规、政策与监管环境分析
01
资产管理概述
资产定义与分类
资产定义
资产是指企业过去的交易或者事 项形成的、由企业拥有或者控制 的、预期会给企业带来经济利益 的资源。
资产分类
资产可以按照不同的标准进行分 类，如流动资产和非流动资产、 有形资产和无形资产等。
资产管理目标与原则
资产管理目标
资产管理的目标是实现资产的安全、完整和保值增值，提高资产使用效率，为 企业创造更多的经济效益。
资产管理原则
资产管理应遵循以下原则：全面管理、合理配置、高效使用、保值增值。
资产管理发展历程
探索新的激励方式和方法 ，如员工持股计划、项目 跟投等，激发员工的创造 力和归属感。
员工培训与发展
加强员工培训和发展计划 ，提升员工的专业素养和 综合能力，为公司的长期 发展奠定基础。
06
法规、政策与监管环境分析
国内外相关法规政策回顾
国内法规政策
《证券法》、《基金法》、《信托法》等构成了我国资产管理行业 的基本法律框架。
激励力度与业绩挂钩
设定合理的激励力度，确保激励与业绩紧密相关，激发员工积极 性。
资产管理PPT课件教材讲义
四、固定财产的移转与借用 五、固定资产的交接与盘点 六、固定资产的养护
由于资产的减损，企业对该项资产有下列各项 减损方式： 1、定期检查：每三个月或半年办理一次 2、紧急检查：遇有重大灾害后应立即办理 3、不定期检查：遇有必要时随时检查
保安沙包，要法制，不要人制
七、固定资产减损
固定资产常因下列原因发生减损：
7、虽以估价之艺术品及古董宜投保定期保险
8、一时难以决定费率之保件，应洽保险公司签发暂保 单（Cover Note)
9、投保住宅长期火灾保险者可享受保险费优待。
八、固定资产管理及其电脑应用
1、固定资产电脑化应有的观念
（1）固定资产是企业重要财产之一，也是企业经 营之基本。所以必须经常有正确的评价和现状把 握的必要。
（2）应该先建立完全的固定资产管理制度
（3）要规划固定资产电脑化，必须列入企业整体 电脑化规划。
（4）固定资产电脑化之目的，约有如下八点： 1、将固定资产的一切资料长期间记忆。 2、随时把握固定资产之保管场所及使用状态。 3、保全保养日期之预告及其记录。 4、现值之自动计算及随时了解固定资产之现值。 5、由电脑制作[财产登记卡]提供保管单位或其他管
1、因损坏而失去效能，不能修理或修复后亦不经济 再加使用。
2、因生产或其他环境变更，该资产在本单位已不再 适用。
3、印灾害或其他意外意故，致使资产损毁或遗失者。
由于资产的减损，企业对该项资产有下列各项减损 方式：
1、变卖：该资产仍有残值，或其他厂商仍可需用者。
2 、报废：该资产在本单位无利用价值。
3、报损：已完全损坏遗失之资产。
企业资产保险有如下要点 1、火灾保险 2、其他综合性保险
（1）营造综合保险 （2）机器安装工程综合保险 （3）店铺综合保险 （4）货物海上保险 （5）货物陆上运输保险 （6）货物航空保险
招商银行PPT
小组成员 ：
精选可编辑ppt
1
招商银行------走向国际
❖ 作为中国第一家股份制商业银行，招商银 行是走出去战略的先行者。早在2005年，招 商银行就提出“国际化”经营的战略，并在 实际行动从两个层次付诸实施。
❖ 在资本运作和机构设立层面上，招商银行 H股的上市，以及收购永隆银行，开设纽约 分行、伦敦代表处等国际化进程都为“走出 去”企业提供了更广泛的网点支持。
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6
招商银行------走向国际
❖ 2009年7月16日(伦敦时间),招商银行伦敦 代表处正式在英国伦敦成立。中国是英国在 亚洲的最大贸易伙伴国,英国是中国在欧盟的 第三大贸易伙伴国。另外,英国对华投资近年 来稳居欧洲首位,累计合同金额现已突破300 亿美元;中国对英投资也驶入快车道,含香港在 内,在英国投资的中国企业已达500余家。
招商银行------走向国际
❖ 目前招行在国际结算、贸易融资、外汇理财 等众多业务都表现出竞争优势，国际业务的 大客户中不乏GE、宝洁、华为、富士康、五 矿等行业巨头。
精选可编辑ppt
11
招商银行------走向国际
❖ 招行国际业务已显现出竞争优势。截至2011 年10月末，招行境内外币存款规模达147亿 美元，市场份额占比达5.62%，在股份制商 业银行的同一阵容中其规模雄踞首位。2011 年前三季度，招行累计完成国际结算量2308 亿美元，同比增长54.6%；国际业务非利息 净收入21.5亿元，同比增长48.4%。
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2
招商银行------走向国际
❖ 06年9月，招商银行H股挂牌交易，也率先 在纽约设立了分行。被纽约市长称为华尔街 中国的春风，之后收购了香港四大银行之一 的永隆银行，整合工作进行得非常顺利，招 商银行为提供专业化的金融服务，在境外拥 有香港分行、纽约分行。
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1
招商银行------走向国际
❖ 作为中国第一家股份制商业银行，招商银 行是走出去战略的先行者。早在2005年，招 商银行就提出“国际化”经营的战略，并在 实际行动从两个层次付诸实施。
❖ 在资本运作和机构设立层面上，招商银行 H股的上市，以及收购永隆银行，开设纽约 分行、伦敦代表处等国际化进程都为“走出 去”企业提供了更广泛的网点支持。
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6
招商银行------走向国际
❖ 2009年7月16日(伦敦时间),招商银行伦敦 代表处正式在英国伦敦成立。中国是英国在 亚洲的最大贸易伙伴国,英国是中国在欧盟的 第三大贸易伙伴国。另外,英国对华投资近年 来稳居欧洲首位,累计合同金额现已突破300 亿美元;中国对英投资也驶入快车道,含香港在 内,在英国投资的中国企业已达500余家。
招商银行------走向国际
❖ 目前招行在国际结算、贸易融资、外汇理财 等众多业务都表现出竞争优势，国际业务的 大客户中不乏GE、宝洁、华为、富士康、五 矿等行业巨头。
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11
招商银行------走向国际
❖ 招行国际业务已显现出竞争优势。截至2011 年10月末，招行境内外币存款规模达147亿 美元，市场份额占比达5.62%，在股份制商 业银行的同一阵容中其规模雄踞首位。2011 年前三季度，招行累计完成国际结算量2308 亿美元，同比增长54.6%；国际业务非利息 净收入21.5亿元，同比增长48.4%。
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2
招商银行------走向国际
❖ 06年9月，招商银行H股挂牌交易，也率先 在纽约设立了分行。被纽约市长称为华尔街 中国的春风，之后收购了香港四大银行之一 的永隆银行，整合工作进行得非常顺利，招 商银行为提供专业化的金融服务，在境外拥 有香港分行、纽约分行。
《资产管理》PPT课件
精品文档
15
贷款的预期收益
贷款是银行的主要资产业务，也是其收入的重 要来源，因此贷款的预期收益是决定贷款组合 发放与否的一个关键。
然而，收益与风险并存，并且大多时候总是对 称的，一段时期的高收益-低风险可能只是为 将来的风险爆发埋下伏笔。因此，贷款预期收 益的估算应剔除风险因素。
近年来，信用卡贷款、分期付款贷款和房地产 贷款有较高的总收益率，因此受到放贷机构的 欢迎；但不应忽视其间的巨大潜在风险。
精品文档
16
信贷监管
外部监管：
联邦和州检查员使用金融机构统一评级制度，根据银行 包括贷款在内的资产组合质量，每个银行给予一个数字 的评级，包括：1-优秀；2-满意；3-较好；4-一般；5不满意。
银行资产质量评级越高，受联邦监管机构的检查就越少。
银行如不同意检查员对其贷款的分类和评级，可以提出 申诉。
141115
6717
12111 52230
44518
49153
58068 94246
110296
32432
60938 52604
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17079 12567
15888
49.70%
53.80% 53.70%
52.40%
186%
137% 144%
165%
127%
86% 134%
118%
精品文档
48945 38855 57864
投资活动产生的现金流量净额 -12344 -37217 -25592
筹资活动产生的现金流量净额 12128 65581 34518
偿还债务所支付的现金
15792 23609 36995
偿还债务所支付的利息
招商银行政府引导基金服务方案PPT
等，应列入政府
相关年度计划。
• Description of the contents
•基• D金es应cr采ipti取on结of 构化the涉c及on，ten并ts由
政府出资到一定
比例作为劣后。
• Description of
•对th于e c无on现te金nts流
• Description of
或t者he现co金nt流en不ts 能 完全覆盖的项目，
主要类型
城市发展基金
（和土地有关的）
城市土地开发基金 城市棚户区改造基金
城市保障房建 城市三旧改造基金
产业园区建设
城市建设 基金
（和城市建设 有关的）
有现金流的PPP项目 无现金流的公益项目 路桥、港口、机场、水 务、清洁能源建设等
产业引导 基金
（和地区优势 产业有关的）
产业基金 新型产业支持基金等
国企混改并 购母基金
对冲 母基金
新三板 基金
……
四、优势
1
减低负债率
➢基金以股权或股权+债权形势入股项目公司， ➢补充资本公积 ➢资金使用相对灵活
杠杆比例高
最高比例可达1:5 单笔金额大，一般约20-30亿
期限长
最长可达10年， 一次审批，可分批提款，减少资金闲置
3 分批按计划还款，降低一次到期还款压力
理财资金 充裕
理财资金规模超万亿，仅排名工行之后 表内表外融资相结合
五、案例
总行已落地项目
江 阴 城江市阴城市 发 展 基发金展基金 （30亿）
1
招商银行
江阴市财政
资管计划
协议回购
江阴城投
验
基金公司股权
收
25亿27亿
相关年度计划。
• Description of the contents
•基• D金es应cr采ipti取on结of 构化the涉c及on，ten并ts由
政府出资到一定
比例作为劣后。
• Description of
•对th于e c无on现te金nts流
• Description of
或t者he现co金nt流en不ts 能 完全覆盖的项目，
主要类型
城市发展基金
（和土地有关的）
城市土地开发基金 城市棚户区改造基金
城市保障房建 城市三旧改造基金
产业园区建设
城市建设 基金
（和城市建设 有关的）
有现金流的PPP项目 无现金流的公益项目 路桥、港口、机场、水 务、清洁能源建设等
产业引导 基金
（和地区优势 产业有关的）
产业基金 新型产业支持基金等
国企混改并 购母基金
对冲 母基金
新三板 基金
……
四、优势
1
减低负债率
➢基金以股权或股权+债权形势入股项目公司， ➢补充资本公积 ➢资金使用相对灵活
杠杆比例高
最高比例可达1:5 单笔金额大，一般约20-30亿
期限长
最长可达10年， 一次审批，可分批提款，减少资金闲置
3 分批按计划还款，降低一次到期还款压力
理财资金 充裕
理财资金规模超万亿，仅排名工行之后 表内表外融资相结合
五、案例
总行已落地项目
江 阴 城江市阴城市 发 展 基发金展基金 （30亿）
1
招商银行
江阴市财政
资管计划
协议回购
江阴城投
验
基金公司股权
收
25亿27亿
资产的管理制度ppt
资产的管理制度ppt第一部分：引言欢迎来到我们的资产管理制度PPT。
在这个PPT中，我们将介绍公司的资产管理制度，包括资产的定义、种类和管理流程。
通过本次演讲，您将了解到如何有效管理和保护公司的资产，确保公司的长期稳健发展。
第二部分：资产管理概述1.资产的定义资产是公司拥有的具有经济价值的资源，包括固定资产、流动资产和无形资产等。
资产是公司业务活动的基础，是公司实现利润和增值的重要依托。
2.资产的种类固定资产：包括房屋、土地、设备、机器等长期使用的资产，通常是公司的重要资产。
流动资产：包括现金、存货、应收账款等短期资产，用于支持公司日常经营。
无形资产：包括专利、商标、著作权等无形的资产，也是公司的重要财务资产。
3.资产管理的意义资产管理是公司管理的重要组成部分，它不仅能够帮助公司提高资产利用率，降低成本，还能够有效管理风险，保护公司的财务安全。
第三部分：资产管理制度1.资产管理的基本原则-明确责任：确定谁负责资产管理工作，建立责任制度。
-规范流程：建立规范、科学的资产管理流程，确保每一步操作都符合公司规定。
-检查监控：定期检查资产状况，监控资产流动，避免资产丢失或损坏。
2.资产管理的具体措施-资产登记：对公司所有的资产进行统一登记，并建立详细的资产清单。
-资产分类：根据资产的性质和用途，进行分类管理，便于管理和使用。
-资产处置：对于闲置或报废的资产，及时进行合理处置，以减少公司的损失。
3.资产管理的信息化-资产管理系统：建立信息化的资产管理系统，便于实时监控资产状况，提高管理效率。
-数据安全：加强对资产管理系统的安全保护，避免数据泄露或丢失。
第四部分：资产管理的风险与应对1.资产管理的风险-资产盗窃：公司资产可能会遭受外部偷盗行为，造成损失。
-资产损坏：资产在使用过程中可能会因为各种原因导致损坏，影响公司的正常运营。
2.资产管理的应对措施-加强监控：加强对资产的监控，确保资产安全。
-投保保险：购买适当的保险，为资产提供保障，降低风险。
招商银行 - PPT模板
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计划完成：56％ 实际完成数目：820万
回款数：640万
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78 %
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什么是模板？模板就是设计者制作的易于 客户修改的通用作品集
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1-4月工作情况
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VS
5-8月工作情况
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1-4月工作情况
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回款数：640万
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2024版《资产管理系统》PPT课件
利用机器学习、深度学习等技术对 资产数据进行智能分析，为决策者 提供智能化的决策支持。
智能优化与调度
结合优化算法和人工智能技术，对 资产管理过程进行智能优化和调度， 提高资产管理的效率和效益。
11
03
资产管理系统架构与组成
2024/1/24
12
整体架构设计
分层架构设计
将系统划分为表现层、业务逻辑 层和数据访问层，实现高内聚、
2024/1/24
数据传输与通信
利用物联网通信技术，将 采集到的资产数据传输到 管理系统中，实现数据的 实时更新和共享。
设备定位与追踪
结合GPS、GIS等技术， 对资产设备进行定位和追 踪，提高资产管理的效率 和精度。
8
大数据分析技术
数据挖掘与预测
数据安全与隐私保护
通过对海量资产数据的挖掘和分析， 发现数据之间的关联和规律，预测资 产未来的使用情况和需求。
云服务提供
为资产管理系统提供计算、 存储、网络等云服务，满 足系统高效、稳定运行的 需求。
云安全与防护
加强云计算平台的安全防 护，确保数据和系统的安 全性。
10
人工智能技术
智能识别与分类
应用图像识别、自然语言处理等 技术对资产进行智能识别和分类，
提高资产管理的自动化程度。
2024/1/24
智能分析与决策
介绍了信息化在资产管理中的应用，包括信 息化系统的选型、实施及效果评估等内容。
2024/1/24
39
行业发展趋势预测和挑战分析
智能化
随着人工智能、大数据等技术的不断发展，资产管理将更加智能化，实现自动化盘点、 预测性维护等功能。
云端化
云端技术将促进资产管理系统的集中化、标准化和可扩展性，提高数据安全性和共享效 率。
智能优化与调度
结合优化算法和人工智能技术，对 资产管理过程进行智能优化和调度， 提高资产管理的效率和效益。
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03
资产管理系统架构与组成
2024/1/24
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整体架构设计
分层架构设计
将系统划分为表现层、业务逻辑 层和数据访问层，实现高内聚、
2024/1/24
数据传输与通信
利用物联网通信技术，将 采集到的资产数据传输到 管理系统中，实现数据的 实时更新和共享。
设备定位与追踪
结合GPS、GIS等技术， 对资产设备进行定位和追 踪，提高资产管理的效率 和精度。
8
大数据分析技术
数据挖掘与预测
数据安全与隐私保护
通过对海量资产数据的挖掘和分析， 发现数据之间的关联和规律，预测资 产未来的使用情况和需求。
云服务提供
为资产管理系统提供计算、 存储、网络等云服务，满 足系统高效、稳定运行的 需求。
云安全与防护
加强云计算平台的安全防 护，确保数据和系统的安 全性。
10
人工智能技术
智能识别与分类
应用图像识别、自然语言处理等 技术对资产进行智能识别和分类，
提高资产管理的自动化程度。
2024/1/24
智能分析与决策
介绍了信息化在资产管理中的应用，包括信 息化系统的选型、实施及效果评估等内容。
2024/1/24
39
行业发展趋势预测和挑战分析
智能化
随着人工智能、大数据等技术的不断发展，资产管理将更加智能化，实现自动化盘点、 预测性维护等功能。
云端化
云端技术将促进资产管理系统的集中化、标准化和可扩展性，提高数据安全性和共享效 率。
2024版资产管理系统ppt课件
资产管理系统ppt课件•资产管理系统概述•资产管理系统架构与技术支持目录•资产盘点与清查方法•资产配置与调度策略•数据分析与可视化展示•系统集成与拓展应用•总结回顾与课程结束语01资产管理系统概述定义与功能定义资产管理系统是一种用于跟踪、监控和管理企业资产的软件系统。
功能包括资产登记、分类、查询、报表生成、预警提示等，旨在提高企业资产使用效率和管理水平。
发展历程及现状发展历程从手工管理到电子化管理，再到智能化管理，资产管理系统不断升级和完善。
现状目前，大多数企业已经采用资产管理系统进行资产管理，系统功能和性能不断提升，同时也在向云端化和移动化方向发展。
1 2 3企业需要高效、便捷的资产管理系统来提高资产利用率和管理效率，降低运营成本。
企业需求随着物联网、大数据等技术的发展，资产管理系统将更加注重数据分析和智能化决策支持。
行业趋势未来资产管理系统将更加注重用户体验和定制化服务，同时也将不断拓展新的应用场景和市场空间。
未来展望市场需求分析02资产管理系统架构与技术支持提供资产登记、盘点、查询、报表等核心功能。
资产管理应用层数据管理层系统支撑层负责数据的存储、备份、恢复等管理操作。
包括操作系统、数据库管理系统、网络通讯等基础支撑组件。
030201系统架构组成提供弹性可扩展的计算资源，满足系统高性能计算需求。
云计算技术对海量资产数据进行挖掘和分析，提供决策支持。
大数据分析技术通过RFID 、传感器等技术手段，实现资产实时监控和智能化管理。
物联网技术关键技术支持数据安全保障措施数据加密对重要数据进行加密存储和传输，确保数据安全性。
访问控制建立完善的访问控制机制，防止未经授权的访问和操作。
数据备份与恢复定期对数据进行备份，并制定详细的数据恢复计划，确保数据的可用性和完整性。
03资产盘点与清查方法制定盘点计划编制资产清单现场盘点数据整理与核对资产盘点流程设计明确盘点目标、范围、时间和参与人员。
对资产进行逐一核对，记录实际数量、状态和位置。
招商银行PPT课件
经营目标： 努力成为具有国际竞争力的中国
最佳商业银行。 在深入推进经营战略调整的基础
上，全面实施以降低资本消耗、 提高贷款定价、控制财务成本、 增加价值客户、确保风险可控为 主要目标的二次转型，着力推进 经营方式向内涵集约型转变，真 正走上集约化经营的道路。
2
经营方针：
本行以安全性、流动性、效益性为经营原则， 实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
信用贷款：
特点： 1、信用方式 无须提供抵押、无须担保。 2、金额超大 最高可达300万元。 3、放款快速 材料简单，手续便捷，随时申请，随时使用。 适用客户：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高300万元 期限：最长2年
17
市场定位：
本公司将继续根据资产负债管理和流动性管理需要， 继续大力支持负债业务发展，多元化拓展资金来源， 比如根据监管政策导向，加大债券发行力度，支持小 微企业贷款业务发展；合理摆布资产负债结构，适当 安排协议存款等主动负债规模；推动交叉销售和业务 联动，发挥跨境业务优势，吸收跨境资金来源；促进 产品创新，努力提供和丰富满足客户多样化需求的产 品体系，挖掘潜在资金来源；完善同业业务考核模式， 促进同业负债业务的健康发展；此外，本公司将继续 适当控制资产扩张规模，深化资产结构调整，加大存 量业务的挖潜力度，并适时开展资产证券化业务，促 进资产负债业务的协调发展。
首先是利用在互联网面前大小、新老银行都处 于同一起跑线的有利时机，大力发展网上银行、电 话银行、手机银行、自助银行等电子渠道，有效地 弥补了物理网点不及大型银行的明显劣势，并锁定 了大量高素质、高价值客户。
最佳商业银行。 在深入推进经营战略调整的基础
上，全面实施以降低资本消耗、 提高贷款定价、控制财务成本、 增加价值客户、确保风险可控为 主要目标的二次转型，着力推进 经营方式向内涵集约型转变，真 正走上集约化经营的道路。
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经营方针：
本行以安全性、流动性、效益性为经营原则， 实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。
信用贷款：
特点： 1、信用方式 无须提供抵押、无须担保。 2、金额超大 最高可达300万元。 3、放款快速 材料简单，手续便捷，随时申请，随时使用。 适用客户：
·招商银行符合条件的现有贷款客户 ·招商银行私人银行客户、金葵花客户和信用卡白金卡客户 ·公务员、教师、医生等政府机关或行政事业单位员工 ·优质企业员工 ·招商银行认定的其他优质客户 金额：最高300万元 期限：最长2年
17
市场定位：
本公司将继续根据资产负债管理和流动性管理需要， 继续大力支持负债业务发展，多元化拓展资金来源， 比如根据监管政策导向，加大债券发行力度，支持小 微企业贷款业务发展；合理摆布资产负债结构，适当 安排协议存款等主动负债规模；推动交叉销售和业务 联动，发挥跨境业务优势，吸收跨境资金来源；促进 产品创新，努力提供和丰富满足客户多样化需求的产 品体系，挖掘潜在资金来源；完善同业业务考核模式， 促进同业负债业务的健康发展；此外，本公司将继续 适当控制资产扩张规模，深化资产结构调整，加大存 量业务的挖潜力度，并适时开展资产证券化业务，促 进资产负债业务的协调发展。
首先是利用在互联网面前大小、新老银行都处 于同一起跑线的有利时机，大力发展网上银行、电 话银行、手机银行、自助银行等电子渠道，有效地 弥补了物理网点不及大型银行的明显劣势，并锁定 了大量高素质、高价值客户。
招商银行案例PPT课件
招商银行的优势与挑战
• 国际化程度高：招商银行在海外拥有多个分支机构，具备 国际化的服务能力。
招商银行的优势与挑战
市场竞争加剧
01
随着金融市场的不断开放，国。
监管压力加大
02
随着监管政策的收紧，招商银行需要加强合规管理，防范风险。
客户需求的多样化
总结词
定制化解决方案，满足个性化需求
详细描述
招商银行根据中小企业的不同行业、经营状况和融资需 求，提供定制化的融资解决方案，满足企业的个性化需 求，帮助企业实现快速发展。
总结词
简化流程，提高融资效率
详细描述
招商银行通过优化内部流程、加强信息化建设等手段， 大幅提高了中小企业融资服务的效率，缩短了融资周期 ，降低了企业的等待时间和成本。
信用风险管理
01
02
03
信用风险识别
通过数据分析、行业调研 等方式，全面识别潜在的 信用风险。
信用风险评估
运用内部评级系统，对借 款人的信用状况进行量化 评估，确定风险等级。
信用风险控制
制定严格的信贷政策，限 制高风险客户的授信，并 对已授信客户进行持续监 控。
市场风险管理
市场风险识别
关注国内外经济形势、利 率、汇率等市场因素的变 化，及时发现潜在的市场 风险。
操作风险控制
建立严格的内部控制体系，加强 员工培训和合规教育，降低操作
风险的发生概率。
04 招商银行未来展望
CHAPTER
业务拓展计划
拓展国际业务
招商银行计划进一步拓展海外市 场，提升国际金融服务能力，以 满足客户在全球范围内的需求。
创新金融产品
招商银行将加大金融创新力度，开 发更多符合市场需求的金融产品， 提升客户体验和满意度。
招商银行分析ppt课件
Business School of Wuyi University
23
运营战略
战略转型从强调零售业——理财型银行
招行未来的对于银行的核心业务和能力是基于 对专业的素质和丰富的理财产品，为中高端的顾客 来管理资产，从而实现保值增值。所以招行战略转 型的主线是从强调零售业到理财银行。
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15
公司治理
2、执行系统 （1）行长
招商银行的行长是招行的行政首脑，现任行长田 惠宇。 （2）各业务职能部门
信用卡、资产负债管理、零售银行、中间业务、 风险控制、审计管理、信息规划、战略发展、关联交 易控制等一系列业务职能部门。
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13
公司治理
组织结构
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公司治理
1、决策系统 （1）股东大会
股东大会是招商银行的最高权力机构。 （2）董事会
招商银行的董事会是由股东大会选举产生的决 策机构，董事长则由董事会选举决定，现任董事长 李建红。
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12
金融服务
公司金融服务：点金公司金融、公司理财、国内、 国际、金融机构、离岸、资产托管、企业年金、融 资租赁、网上企业银行
个人金融服务：一卡通、金葵花理财、出国金融、 个人贷款、存储业务、居家生活、投资理财、电子 银行、网上个人银行、客户服务
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招商资产管理
招商资产管理1. 简介招商资产管理是招商银行旗下的一家专业化资产管理机构，致力于为个人和机构投资者提供全面的资产管理服务。
招商资产管理以专业、稳健和创新为核心，通过深入研究和有效风险管理，致力于为客户实现可持续的长期投资收益。
2. 服务范围招商资产管理的服务范围包括但不限于以下领域：2.1 资产配置招商资产管理团队凭借丰富的经验和专业的分析能力，为客户提供全方位的资产配置服务。
根据客户的风险承受能力、投资目标和时间需求，定制科学合理的资产配置方案，通过优化资产组合，提高投资回报率并降低风险。
2.2 风险控制招商资产管理注重风险控制，通过严格的风险评估和监控机制，确保客户的投资风险在可控范围内。
同时，根据市场行情和风险偏好的变化，及时进行调整和优化资产组合，以应对市场变化和降低风险。
2.3 产品创新招商资产管理致力于产品创新，不断推出符合市场需求和客户风险偏好的创新产品。
通过结合市场趋势和投资机会，为客户提供多元化、灵活性强的投资产品，满足客户的多样化需求。
2.4 投资研究招商资产管理拥有一支专业的投资研究团队，通过深入的行业研究和个股分析，为客户提供权威可靠的投资建议和决策支持。
研究团队密切关注市场动态和行业趋势，准确把握投资机会，为客户获取长期稳健收益提供有力支持。
3. 优势与亮点3.1 专业团队招商资产管理拥有一支由专业人才组成的团队，包括投资经理、研究分析师和风控专员等，具备丰富的资产管理经验和深厚的行业背景。
团队成员紧密合作，相互协作，为客户提供高质量的服务和专业的投资建议。
3.2 先进技术招商资产管理借助先进的科技手段，运用数据分析、人工智能等技术，提高资产管理的效率和准确性。
通过科技创新，招商资产管理能够更好地识别投资机会、分析风险，并为客户提供更加智能化、个性化的投资服务。
3.3 风险控制招商资产管理注重风险控制，在投资过程中严格控制风险，保护客户的投资本金。
通过建立全面的风险管理体系，及时调整和优化资产配置，为客户实现稳定和可持续的投资回报。
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一个月后，股市下跌，该基金经理拥有的股票投资组合价值下降到90万，沪深300指数 期货合约价格为2500点，该基金经理买入一张沪深300指数期货合约进行平仓。
沪深300指数期货报价 3000点
2500点
盈利 总计
股票组合价值 100万 90万 -10万元
期货合约价值
90万 （3000点×300元/点）
招商基金-招商银行
瑞泰绝对收益1号资产管理计划介绍
2011年1月
声明提示： 1、本资料仅供本公司内部人员及专户理财产品代销机构销售经理使用，请勿对外公开传播和 发放。 2、本报告的版权归本公司所有。本公司对本报告保留一切权利。接触到本报告的人员对本报 告负有严格保密义务。
3、投资有风险，请谨慎选择。
股指期货对冲策略举例
股指期货巧对冲，无惧市场下跌
——股市下跌也有可能获得正收益！
股指期货空头，是指当预测股市在未来一段时间会下跌时，可以卖出股指期货合约，在到 期时反向平仓赚取差额利润。
示例
某基金经理拥有股票投资组合，价值100万元，此时沪深300指数期货价格为3000点； 预期股市短期将会下行，该基金经理卖出1手1个月期的沪深300指数期货（沪深300指数 期货合约乘数为300元/点）。
套利策略举例：事件套利策略
事件套利策略，是指发掘一级（半）市场与二级市场之间的套利机会，在基本面研究 的基础上选择性参与新股发行、不定向增发、大宗减持、不定向配售等套利交易。为了 控制系统性风险，事件套利可以使用股指期货合约进行风险对冲。
示例
研究发现，已公布增发计划的上市公 司其二级市场股价在正式实施增发前， 往往能获得相对收益（并非绝对收 益）。
10% 5% 0%
-5% -10% -15% -20% -25% -30% -35%
沪深300指数收益率 基金收益率
ALPHA收益
日期
数据来源：Wind
示例
左图为一位基金经理2010年上半年 的净值表现与沪深300的比较，这 位基金经理可以说表现相当不错， 但他依然给投资者带来的是负收益。
——利用股指期货空头对冲可将这 位基金经理的相对收益实现成绝对 收益,为投资者实现25%收益率！
75万 （2500点×300元/点）
15万
5万
利用股指期货对冲，在股市下行的情况下，依然有机会创造正收益!
2. 灵活运用多种套利策略，力争实现稳健增值
❖基于各类套利定价模型，获取与市场方向无关的无风险或低风险套利 收益； ❖专注套利交易和市场中性策略，满足投资者承担低风险和获取稳健收 益的双重需求；
1. 借力股指期货，应对多种市场环境
❖ 使用股指期货空头，规避市场下跌风险，适合于波动的股票市场； ❖ 参与股指期货套利的投资比例达100%，对冲风险的同时，有可能创
造超额收益；
收益率（%）
10-1-7 10-1-13 10-1-19 10-1-25 10-1-29
10-2-4 10-2-10 10-2-23
10-3-1 10-3-5 10-3-11 10-3-17 10-3-23 10-3-29 10-4-2 10-4-9 10-4-15 10-4-21 10-4-27 10-5-4 10-5-10 10-5-14 10-5-20 10-5-26 10-6-1 10-6-7 10-6-11 10-6-22 10-6-28 10-7-2 10-7-8 10-7-14
• 参与股指期货套利的投资 比例可达100%
股票和股指期货的净头寸比例 为0-100%，资产配置比例非常 灵活，适合于波动的股票市场 。
• 主打套利策略
综合运用事件套利、基差套利 、市场中性策略等多种套利策 略，以期帮助投资人规避市场 的系统性风险，从而获取与市 场方向无关的稳健收益。
注：本基金不参与没有持有基础资产的净卖空的投机活动，也不参与使用杠杆的放大投机交易。
成立时间 2009年9月15日
成立以来累积 同期业绩比 超过业绩比较
收益率（%） 较基准（%）
基准
33.907ຫໍສະໝຸດ 7826.12“一对多”专户
招商专户产品B 招商专户产品C 招商专户产品D 招商专户产品E 招商专户产品F
2009年10月19日
权益类（0-100%） 固定收益类（0-100%） 股票指数期货（0-100%）
预期风险收益偏中性，低于权益类资产管理计划，高于债券类资产管理计划
单利年化收益率5%
2年，存续期间不开放计划份额的参与和退出
招商银行
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
右图是2009年下半年以来公布有增 发计划的个股在公布消息日至之后 180日的涨幅统计，由于适逢2009年 下半年至2010年上半年大盘处于下 跌阶段，很多个股增发计划并未实施， 但即使这样，这些个股相对大盘的涨 幅仍然可观！
数据来源：Wind，招商基金
低风险套利交易，收益也可以与市场涨跌无关！
3. 专业量化投资团队，及时捕捉市场机会
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
产品概要－－灵活套利、稳健增值
名称
代码 类型 投资目标
投资范围
风险收益特征 业绩比较基准 存续期限 销售机构
招商基金-招商银行-瑞泰绝对收益1号特定客户资产管理计划
170018 混合型（灵活配置方案） 利用股指期货大幅降低负向的市场风险，灵活运用多种投资策略，致力于在多 种市场环境下为投资者创造持续稳定的绝对收益。
4. 优秀资产管理人，优异专户过往业绩
❖招商基金拥有社保、企业年金、专户理财、QDII等资产管理业务牌照；旗 下管理的社保组合业绩表现优异，在同类组合中名列前茅，投资管理能力得 到社保理事会的高度认同。
❖招商基金已发行的多只专户产品历史业绩优秀。
招商基金旗下“一对多”专户产品收益率
专户类型
组合 招商专户产品A
套利交易、股指期货对冲的复杂性要求：
专业的投资团队
丰富的投资管理经验
专业的金融系统
普通投资者的资金太少，无法进入不定 向增发、大宗减持、不定向配售等市场；
量化投资团队制定各种组合交易策略， 依托专业的金融系统和优势资源，迅速捕 捉套利机会。
随着市场参与者的不断成熟，期货合约 的基差不断缩小，期限套利的操作难度越 来越大。
沪深300指数期货报价 3000点
2500点
盈利 总计
股票组合价值 100万 90万 -10万元
期货合约价值
90万 （3000点×300元/点）
招商基金-招商银行
瑞泰绝对收益1号资产管理计划介绍
2011年1月
声明提示： 1、本资料仅供本公司内部人员及专户理财产品代销机构销售经理使用，请勿对外公开传播和 发放。 2、本报告的版权归本公司所有。本公司对本报告保留一切权利。接触到本报告的人员对本报 告负有严格保密义务。
3、投资有风险，请谨慎选择。
股指期货对冲策略举例
股指期货巧对冲，无惧市场下跌
——股市下跌也有可能获得正收益！
股指期货空头，是指当预测股市在未来一段时间会下跌时，可以卖出股指期货合约，在到 期时反向平仓赚取差额利润。
示例
某基金经理拥有股票投资组合，价值100万元，此时沪深300指数期货价格为3000点； 预期股市短期将会下行，该基金经理卖出1手1个月期的沪深300指数期货（沪深300指数 期货合约乘数为300元/点）。
套利策略举例：事件套利策略
事件套利策略，是指发掘一级（半）市场与二级市场之间的套利机会，在基本面研究 的基础上选择性参与新股发行、不定向增发、大宗减持、不定向配售等套利交易。为了 控制系统性风险，事件套利可以使用股指期货合约进行风险对冲。
示例
研究发现，已公布增发计划的上市公 司其二级市场股价在正式实施增发前， 往往能获得相对收益（并非绝对收 益）。
10% 5% 0%
-5% -10% -15% -20% -25% -30% -35%
沪深300指数收益率 基金收益率
ALPHA收益
日期
数据来源：Wind
示例
左图为一位基金经理2010年上半年 的净值表现与沪深300的比较，这 位基金经理可以说表现相当不错， 但他依然给投资者带来的是负收益。
——利用股指期货空头对冲可将这 位基金经理的相对收益实现成绝对 收益,为投资者实现25%收益率！
75万 （2500点×300元/点）
15万
5万
利用股指期货对冲，在股市下行的情况下，依然有机会创造正收益!
2. 灵活运用多种套利策略，力争实现稳健增值
❖基于各类套利定价模型，获取与市场方向无关的无风险或低风险套利 收益； ❖专注套利交易和市场中性策略，满足投资者承担低风险和获取稳健收 益的双重需求；
1. 借力股指期货，应对多种市场环境
❖ 使用股指期货空头，规避市场下跌风险，适合于波动的股票市场； ❖ 参与股指期货套利的投资比例达100%，对冲风险的同时，有可能创
造超额收益；
收益率（%）
10-1-7 10-1-13 10-1-19 10-1-25 10-1-29
10-2-4 10-2-10 10-2-23
10-3-1 10-3-5 10-3-11 10-3-17 10-3-23 10-3-29 10-4-2 10-4-9 10-4-15 10-4-21 10-4-27 10-5-4 10-5-10 10-5-14 10-5-20 10-5-26 10-6-1 10-6-7 10-6-11 10-6-22 10-6-28 10-7-2 10-7-8 10-7-14
• 参与股指期货套利的投资 比例可达100%
股票和股指期货的净头寸比例 为0-100%，资产配置比例非常 灵活，适合于波动的股票市场 。
• 主打套利策略
综合运用事件套利、基差套利 、市场中性策略等多种套利策 略，以期帮助投资人规避市场 的系统性风险，从而获取与市 场方向无关的稳健收益。
注：本基金不参与没有持有基础资产的净卖空的投机活动，也不参与使用杠杆的放大投机交易。
成立时间 2009年9月15日
成立以来累积 同期业绩比 超过业绩比较
收益率（%） 较基准（%）
基准
33.907ຫໍສະໝຸດ 7826.12“一对多”专户
招商专户产品B 招商专户产品C 招商专户产品D 招商专户产品E 招商专户产品F
2009年10月19日
权益类（0-100%） 固定收益类（0-100%） 股票指数期货（0-100%）
预期风险收益偏中性，低于权益类资产管理计划，高于债券类资产管理计划
单利年化收益率5%
2年，存续期间不开放计划份额的参与和退出
招商银行
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
右图是2009年下半年以来公布有增 发计划的个股在公布消息日至之后 180日的涨幅统计，由于适逢2009年 下半年至2010年上半年大盘处于下 跌阶段，很多个股增发计划并未实施， 但即使这样，这些个股相对大盘的涨 幅仍然可观！
数据来源：Wind，招商基金
低风险套利交易，收益也可以与市场涨跌无关！
3. 专业量化投资团队，及时捕捉市场机会
目录
❖ 产品介绍 ❖ 产品特色 ❖ 招商基金专户理财的优势与特色 ❖ 市场投资策略分析
产品概要－－灵活套利、稳健增值
名称
代码 类型 投资目标
投资范围
风险收益特征 业绩比较基准 存续期限 销售机构
招商基金-招商银行-瑞泰绝对收益1号特定客户资产管理计划
170018 混合型（灵活配置方案） 利用股指期货大幅降低负向的市场风险，灵活运用多种投资策略，致力于在多 种市场环境下为投资者创造持续稳定的绝对收益。
4. 优秀资产管理人，优异专户过往业绩
❖招商基金拥有社保、企业年金、专户理财、QDII等资产管理业务牌照；旗 下管理的社保组合业绩表现优异，在同类组合中名列前茅，投资管理能力得 到社保理事会的高度认同。
❖招商基金已发行的多只专户产品历史业绩优秀。
招商基金旗下“一对多”专户产品收益率
专户类型
组合 招商专户产品A
套利交易、股指期货对冲的复杂性要求：
专业的投资团队
丰富的投资管理经验
专业的金融系统
普通投资者的资金太少，无法进入不定 向增发、大宗减持、不定向配售等市场；
量化投资团队制定各种组合交易策略， 依托专业的金融系统和优势资源，迅速捕 捉套利机会。
随着市场参与者的不断成熟，期货合约 的基差不断缩小，期限套利的操作难度越 来越大。