2014年CFP综合案例(结业)4天面授城市及时间
AFP&CFP
中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法，在中国实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，以下简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，以下简称CFP）认证制度。
AFP的商标为CFP的商标为中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前，只进行AFP的资格认证，在成为国际CFP组织正式成员后，除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。
按照中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。
中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会成立之后，在研究了18个国际CFP组织正式成员国家/地区的CFP培训经验，特别是美国、加拿大、澳大利亚、日本、台湾和香港的CFP培训经验的基础上，根据中国的实际情况，开发了一套结合国际化和本土化，兼顾现实性和前瞻性，包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块共计240学时的金融理财师培训体系。
经过委员会讨论通过，将其确定为金融理财师资格认证“4E”标准中的教育标准，相应的包括5个模块的资格考试时间定为10小时。
第一批AFP学员培训和考试完毕后，中国金融理财标准委员会就其原有的AFP和CFP资格认证体系，与国际CFP组织及其采用多级制的澳大利亚、新加坡、日本、韩国等正式成员进行了充分交流和重新探讨。
在广泛征求各大参训金融机构和学员的意见，并到上海、南京和杭州等地进行实地调研的基础上，组织来自加拿大麦吉尔大学、台湾金融研训院、中国人民银行研究生部、北京大学、清华大学的知名学者，和来自金融理财领域的资深专家进行了5次正式论证，最终提出了对之前所制定的AFP资格认证标准和未来将进行的CFP资格认证标准的调整方案（请参阅中国金融理财标准委员会两级资格认证体系示意图）。
cfp综合案例考试技巧
CFP综合案例考试技巧如下：
1. 考试中速度是第一位的。
除了《综合案例分析》外其他每科要坚决保持1.5-
2.5分钟/题的进度。
较复杂的题，3-4分钟做不出来就先做个标记，猜个答案填上（以免造成答题卡错行），继续往下做。
2. 考试时要大概估算一下题量和时间，如果对公式不是很熟悉可以先把公式写在草稿纸上备用。
一定要看清题目，对于不会做的题不要浪费时间，因为每门课考试的时间都非常紧张，尤其是综合案例，基本上是做不完的，所以千万不要浪费时间。
3. 抓大放小，采取关注全局的考试策略。
在考试过程中，要有一个“全局”观念，可以放掉比重不大的偏题或繁题，尽量在考试时间内完成全部题。
以上技巧仅供参考，具体策略还需根据个人实际情况和备考进度来调整。
金融理财师(AFP)CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)
金融理财师（AFP）CFP认证制度章节练习试卷1(题后含答案及解析)题型有：1.1．下列国家实施的不是CFP二级认证标准的是()。
A．中国B．美国C．韩国D．日本正确答案：B解析：国际CFP组织各成员国的认证制度分为两类：一类是以美国为代表的一级认证，即只有CFP一级认证标准；第二类是以日本、韩国为代表的两级认证，即AFP和CFP两级认证标准，我国也是采取CFP二级认证标准。
知识模块：CFP认证制度2．获得AFP资格证书需要具备的四个认证条件之一：满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准。
下面关于从业经验的具体标准的叙述，正确的是()。
Ⅰ．硕士以上学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为1年Ⅱ．大学本科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为2年Ⅲ．大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为4年Ⅳ．大学专科以下学历的优秀人才经过中国金融理财标准委员会审查可申请AFP，其从业经验的时间要求为7年A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B解析：Ⅲ项大学专科学历的AFP申请人，其从业经验的时间要求为3年。
知识模块：CFP认证制度3．持照人获得CFP资格证书后，每()年必须满足中国金融理财标准委员会规定的继续教育和职业道德的要求，方可保留其资格。
A．半B．1C．2D．3正确答案：C 涉及知识点：CFP认证制度4．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人在通过AFP资格考试后，可以向标准委员会提出资格认证申请的时间是考试后()。
A．一年内B．两年内C．三年内D．四年内正确答案：D 涉及知识点：CFP认证制度5．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件是满足()。
A．考试标准B．职业道德标准C．教育标准D．从业经验标准正确答案：A 涉及知识点：CFP认证制度6．根据《金融理财师资格认证办法》，AFP资格证的有效期是()年。
CFP资格认证培训案例分析
CFP资格认证培训案例分析CFP国际金融理财师资格认证培训CFP资格认证培训案例分析版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP分析案例国际金融理财师资格认证培训讲授大纲??第一单元理财规划案例示范第一天??第二单元理财规划书制作格式第二天??第三单元理财案例分组报告第三天版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)3Copyright ??FPSCCCFP国际金融理财师资格认证培训第一单元理财规划案例示范版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP国际金融理财师资格认证培训一、理财方案决策模板案例版权属FPSCC 所有受法律保护中国金融理财标准委员会Copyright ??FPSCC(FPSCC)CFP分析案例国际金融理财师资格认证培训理财方案决策??购房与租房决策:详见房产规划单元??是否出国留学决策:详见教育金规划单元??贷款组合决策:详见信用管理单元??离婚的财务考虑:详见特殊理财规划单元??创业资金的筹措方案??财产转移方案：详见遗产规划单元??节税方案:详见税务规划单元版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)6Copyright ??FPSCCCFP分析案例国际金融理财师资格认证培训方案选择的层次:??所有可能方案: 树形图??可选方案: 筛选各年度现金流量可达成理财目标者??推荐方案: 可选方案超过三个时，可则优选择三个方案供客户最最后决策??最终方案: 由客户做最后的决定，根据最终方案配置产品。
版权属FPSCC所有受法律保护中国金融理财标准委员会(FPSCC)7Copyright ??FPSCCCFP分析案例国际金融理财师资格认证培训理财决策考虑依据，比较不同方案??现金流量决策: 收支结余能否支应该方案所需的额外支出??净现值决策: 只考虑该决策所涉及的现金流量，还原为净现值，净现值高者优先考虑??内部报酬率决策:把所有的理财目标涉及的现金流量一并考虑，内部报酬率低者，表示要达成所有理财目标锁需要的投资报酬率较低，达成的可能性较高，应优先考虑。
国际金融理财师CFP认证考试真题-个人税务与遗产筹划
国际金融理财师CFP认证考试真题个人税务与遗产筹划请根据以下信息，回答第1 - 2题王先生2014年1月在某市全款购买了一套80平方米的普通住房A，此前他名下已有一套住房，住房A购买价为170万元，购买之后一直出租给赵先生一家居住，2019年每月租金为12,500元。
2018年年底王先生又在该市全款购买了一套60平方米的普通住房B用于自己经营小卖店，购买价为160万元。
2020年1月由于资金需要，王先生将普通住房A和B分别以200万元和185万元的价格转让。
已知王先生的房子是从开发商处购买，均位于市区，当地契税税率为3%，房产税原值减除比例为30%，增值税起征点为100,000元/月，只考虑契税、增值税及城市维护建设税、教育费附加、地方教育费附加、房产税和个人所得税，当地无减征政策。
1、2019年全年王先生就普通住房A需要缴纳房产税（）。
A．6,000元B．18,000元C．19,200元D．20,600元答案：A2、忽略房屋转让过程中的手续费和公证费，则2020年1月王先生转让普通住房B需要缴纳个人所得税（）。
（答案取最接近值）A．40,695元B．21,124元C．15,760元D．39,938元答案：B请根据以下信息，回答第3 - 4题中国公民李小姐1998年嫁给了美国人汤姆，二人育有一子，并全家定居美国。
2018年汤姆先生拥有个人财产2,000万美元，李小姐拥有个人财产500万美元，夫妻双方都没有负债。
由于汤姆先生的身体状况不佳，同时出于税收方面的考虑，汤姆夫妇计划对他们的遗产进行安排。
3、如果汤姆在2018年的结婚纪念日向李小姐赠送了价值18万美元的珠宝，则关于这项赠与行为涉及的赠与税纳税人及税负问题，下列说法正确的是（）。
A．李小姐作为纳税人，应纳税赠与额为18万美元B．李小姐作为纳税人，应纳税赠与额为16.5万美元C．汤姆作为纳税人，应纳税赠与额为18万美元D．汤姆作为纳税人，应纳税赠与额为2.8万美元答案：D4、假设汤姆夫妇进行遗产税税务筹划，汤姆先生与李小姐于2018年先后去世，则汤姆夫妇应该缴纳的遗产税共计（）。
2024年房地产经纪人之职业导论题库附答案(基础题)
2024年房地产经纪人之职业导论题库附答案（基础题）单选题（共45题）1、存量房经纪业务洽谈的首要环节是( )。
A.达成委托意向B.倾听客户的陈述C.告知房地产经纪执业规范的所有事项D.做好律师友好沟通【答案】 B2、甲、乙、丙三人拟发起设立一家合伙制的房地产经纪机构。
甲、乙二人均为考试合格取得《房地产经纪人执业资格证书》人员，丙仅取得《房地产经纪人协理从业资格证书》，但甲、乙二人考虑到丙的业务开拓能力极强，还是准备将丙吸收为合伙人，共同发起设立合伙制的房地产经纪机构。
该机构的出资总额为人民币50万元，其中甲以现金出资10万元；乙以房屋出资作价15万元；丙出资25万元，其中现金出资10万元，以成立该机构办理手续的劳务、装修办公用房的劳务以及丙第一年的业务开拓的劳务作价15万元。
该机构成立后，丙将担任业务拓展部经理，具体负责经纪业务的开拓和合同的审查、签订工作。
A.××房地产经纪股份有限公司B.绿源房地产事务所C.××房地产经纪有限责任公司D.为民房地产经纪事务所【答案】 D3、关于房源发布信息化的作用的表述，错误的是（）。
A.为客户提供全方位信息获取平台B.交易成功率提高C.信息发布速度提高D.降低信息发布的成本【答案】 B4、人力资源配置的基本原理是( )。
A.能级层序原理B.同素异构原理C.适应原理D.量能原理【答案】 A5、在我国，房地产经纪机构所促成的交易主要是房地产（）。
A.转让和抵押B.抵押和担保C.抵押和租赁D.转让和租赁【答案】 D6、（）指物业服务企业按照合同约定，对房屋及配套的设施设备和相关场地进行维修、养护、管理，维护环境卫生和相关秩序的活动。
A.地产经纪B.房屋装修C.地产开发D.物业管理【答案】 D7、房地产经纪收费管理属于房地产经纪行业的（）。
(2010年真题)A.专业性管理B.规范性管理C.公平性管理D.服务性管理【答案】 B8、在美国，房地产经纪人运作方式最常见、用得最多的一种是( )。
综合理财规划实战-陈跃气
客户财务状况分析——资产负债表
客户：赵先生和赵太太家庭 资产 现金与现金等价物 活期存款 150,000 金额 日期： 2012年12月31日 负债 住房贷款 住房贷款 545，761 金额
定期存款 其他金融资产
股票 实物资产 自住房
300,000
400,000 1，200,000
投资知识 有专业证 财经科系 自修有心得 照 毕 总分
中国金融实务技能人才培养第一品牌
风险属性分析置(二)风险承受态度评分表
忍受亏损 % 10分 8分 6分 4分 2分 客户 得分
不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分， 可容忍>25％得50分 首要考虑 认赔动作 赔钱心理
结余比率 = 结余/税后收入 = 441 833/766 000
= 57.68%
中国金融实务技能人才培养第一品牌
理财帆船图理论
中国金融实务技能人才培养第一品牌
财务比率分析2
负债比率=负债总额/总资产
反映的是家庭的偿债能力 与清偿比率之和为1
完成投资 目标 投资工具
重大支出资金——
住房、汽车、教育
积累退休资金
增加当前收益 为紧急需要准备 日常开支需要
要快速增长，投资 收入型股票和高评等 政府债、存款、货币 成长型股票。 债券。 市场基金
中国金融实务技能人才培养第一品牌
18
风险属性分析 (一)风险承受能力评分表
众理财》等财经新闻媒体杂志供稿人；
长期从事国家理财规划师（高级、二三级）考试
研究、教材修订、教辅编纂等工作； 常驻国家理财规划师教学辅导一线，擅长宏观经
济、金融基础、投资规划、理财计算、“四小规
cfp综合案例考试技巧
cfp综合案例考试技巧CFP（Certified Financial Planner）综合案例考试是考核个人财务规划能力的重要考试之一。
参加CFP综合案例考试需要综合运用个人财务规划的知识和技能，解决真实的财务案例问题。
以下是一些参加CFP综合案例考试的技巧，希望对考生们有所帮助。
第一，熟悉考试内容。
在参加CFP综合案例考试之前，考生需要充分了解考试的内容、形式和要求。
通过查阅考试大纲、往年试题和参考书籍，了解考试重点和难点，为备考制定合理的学习计划。
第二，掌握基础知识。
CFP综合案例考试涉及多个领域的知识，考生需要掌握基础的财务规划知识，包括税收规划、退休规划、保险规划、投资规划等。
建议考生在备考过程中重点复习和强化这些基础知识，打好扎实的基础。
第三，练习案例分析。
CFP综合案例考试的主要形式是通过分析真实案例来考察考生的综合应用能力。
因此，考生需要通过练习真实案例，提高自己的案例分析能力。
可以通过模拟考试、参加培训班或与同学、老师进行案例讨论，积累经验，提高分析能力。
第四，注意时间管理。
CFP综合案例考试的时间比较紧张，考生需要合理安排时间，合理分配各个部分的时间。
在考试中，要注意控制时间，不要在某个部分花费过多时间，导致其他部分时间不足，影响考试成绩。
第五，答题技巧。
在CFP综合案例考试中，考生需要清晰、简洁地表达自己的思路和观点。
建议考生在答题前先阅读题目，明确要求，然后按照要求逐步解答，避免跑题或走题。
在答题过程中，要注意语言表达，逻辑清晰，合理安排答题顺序，确保答案完整、准确。
总之，参加CFP综合案例考试需要考生在备考过程中综合运用各个领域的知识，提高综合应用能力。
通过熟悉考试内容、掌握基础知识、练习案例分析、注意时间管理和答题技巧，考生可以更好地备考CFP综合案例考试，取得优异的考试成绩。
祝考生考试顺利，取得好成绩！。
金融理财师(CFP)培训练习题
金融理财师（CFP）培训习题集中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会组织编写北京金融培训中心声 明本习题集是专门针对金融理财师（CFP）培训班编写，主要目的是帮助学员更好地理解、掌握和巩固知识。
本习题集版权属中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会、北京金融培训中心所有，受法律保护。
目录一、投资规划 (1)二、个人风险管理与保险 (34)三、个人税务与遗产筹划 (47)税收制度与个人理财 (47)个人税务筹划要点 (50)个人跨国所得税收筹划 (53)其他与个人相关税种的筹划 (60)遗产税与遗产筹划 (62)员工福利与退休计划 (68)综合案例 (86)答案及解析 (92)投资规划 (92)个人风险管理与保险 (103)个人税务与遗产筹划 (106)员工福利与退休计划 (113)综合案例 (117)一、投资规划根据以下资料回答第1—3题。
四种投资相关数据投资 预期收益 E（r）(%) 标准差σ（%）1 12 302 15 503 21 164 24 21如果投资者的效用函数可以表示为：U=E（r）-0.005Aσ21．根据上述效用公式，如果投资者的风险厌恶系数A=4，投资者会选择第（ ）投资。
A. 1B. 2C. 3D. 42．根据上述效用公式，如果投资者是风险中性的，投资者会选择第（ ）投资。
A. 1B. 2C. 3D. 43．在效用函数中，变量A表示（ ）。
A.投资者的收益要求B.投资者对风险的厌恶程度C.资产组合的确定等价收益率D.对每4单位风险有1单位收益的偏好4．如果投资者是风险中性的,为了使效用最大化,他会选择下列第（ ）投资。
A.60%的概率获得10%的收益；40%的概率获得5%的收益B.40%的概率获得10%的收益；60%的概率获得5%的收益C.60%的概率获得12%的收益；40%的概率获得5%的收益D.40%的概率获得12%的收益；60%的概率获得5%的收益5．对于一个特定的资产组合,在其他条件相同的情况下,效用（ ）。
cfp,afp
CFA，全名为Chartered Financial Analyst，注册金融分析师。
考试内容包括经济学（侧重在总体经济以及国际金融）、数量分析及统计、财务报表分析、公司财务管理、资产定价（股票、债券、衍生性金融商品及另类投资）、投资组合管理、职业道德准则等等，范围相当广泛。
考过的人多在投资银行、券商工作。
在美国，许多和资产管理有关的工作都回要求应征者最好具有CFA的资格或通过第一、第二级考试。
CFP,全名为Certified Financial Planner,注册理财规划师。
教育训练安排有六个模组：基础理财规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休金规划、投资规划、税务与资产转移规划及全方位理财规划。
CFP,要做到的事依据个人不同的财务状况及理财需要，依短、中、长期目标给与相应的建议。
更适合与从事保险工作、证券业务、银行理专、以及信托的同仁。
在CFP 的领域中画一个圆，再将CFA的领域画一个圆，这两个圆的交集大干只占彼此各自圆的20%。
考上CFA的人，多在投资银行、基金公司、券商、投资顾问公司从事研究、资产管理、企业金融，承销及财务顾问的工作，他们的使命在于发现企业的价值、寻求企业融资的需要。
CFP的多在独立理财顾问公司工作（IFA），比较贴近个人，根据客户的现状作出最好的保险安排、投资规划、税务规划、退休金规划、子女教育金规划、信托规划以及财产转移规划等等。
有人说CFA是五星级饭店的厨师，负责把每一盘菜炒好，而CFP则是餐厅经理或服务生，负责将每一盘好菜介绍给客户。
这样的比喻有些简化，但是重要的是有CFP和CFA的存在，每一位来到餐厅的客户都能尽兴而归。
AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。
也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。
cfp综合案例
cfp综合案例【篇一：cfp综合案例】cfp考试时间在全年均匀分布，几乎月月有考试。
金考网整理了cfp资格考试综合案例分析的真题，并独家制作了答案及解析，供大家参考练习，希望对广大学员有所帮助。
案例1：老纪案例2009年初，金融理财师高平经朋友介绍，结识了一个新客户老纪。
经过初步沟通面谈后，得到老纪家的如下一些情况：家庭状况（1）老纪今年45岁，4年前从公办学校调至某民办中学任教。
妻子李贤40岁，是某国营企业职工，已工作18年。
（2）女儿12岁，正在读初中一年级。
（3）老纪父母均70岁，原来在乡下务农，1年前搬至城里与老纪一家同住。
李贤父亲已过世，母亲65岁，也在乡下务农，需老纪一家每月寄500元生活费。
财务状况注：1．房产a是10年前贷款购买，贷款年利率7%，贷款期限20年，按年等额本息还款，目前有剩余贷款20万元。
该房产按当地标准为普通住宅，从2006年起用于出租，每月租金1,000元，租金至今没有变化，期间未发生修缮费用。
老纪一家计划于2009年底将该房产转让给现在的承租人。
2．自用性房产b没有负债。
3．消费信贷为无息贷款。
注：1．老纪2008年每月税前工资收入4,500元；为夜大兼课10个月，每月兼课费1,500元。
2．妻子李贤从2008年初开始调减工资，每月工资按上年度社平工资发放。
3．家庭生活支出中老纪年支出2.5万元，剩余支出李贤占80%，老纪父母及女儿各占10%。
福利状况李贤7年前开始参加社保，其中国家基本养老保险、基本医疗保险、失业保险、住房公积金个人缴费费率分别为8%、2%、1%、12%。
老纪所在学校比照一般企业缴纳国家基本养老保险和基本医疗保险，个人缴费费率分别为8%和2%，已缴4年。
国家基本养老保险按月缴纳，年底一次性结转，投资报酬率按年计算。
2006年月社平工资为2300元，年社平工资为27600元，每年增长5%，社保缴费基数最高为社平工资的3倍。
保险情况老纪6年前购买了一份20年期定期寿险，保额为20万元，年交保费960元。
cfp继续教育认证要求
cfp继续教育认证要求CFP（Certified Financial Planner，注册金融策划师）是国际金融业内公认的最高职业资质，拥有该认证的专业人士可为个人或组织提供全面的金融规划和咨询服务。
为保持其高水平的专业标准，CFP持有人在获得认证后需要进行继续教育。
CFP持有人需要每两年完成一定的继续教育学时要求，以保持其知识和技能的更新与提升。
以下是CFP继续教育认证的主要要求：1. 学时要求：CFP持有人每两年需要完成30个学时的继续教育学习。
这些学时可以通过各种形式的培训活动获得，包括参加研讨会、会议、培训课程、在线学习等。
这些活动必须与金融规划、投资管理、退休计划等与CFP核心知识领域相关。
2. 内容要求：继续教育学习的内容应广泛涵盖CFP核心知识领域，包括金融规划、投资管理、税务筹划、退休计划、保险规划等。
CFP持有人需要选择适合自己职业发展的专业课程和讲座，以不断拓展自己的专业知识。
3. 学习计划和记录：CFP持有人需要制定个人的学习计划，确保满足每两年的学时要求。
他们还需要妥善记录自己参加的培训活动，包括培训机构的名称、课程内容、学时等信息。
这些记录将作为CFP继续教育认证的有效证据。
4. 提交认证申请：每两年，CFP持有人需要向相关认证机构提交继续教育认证申请，申请中需提供符合要求的学习计划和记录。
认证机构将审核申请者提交的材料，并根据要求核实其学时。
继续教育是CFP持有人保持专业素养和更新知识的重要途径。
通过持续学习，CFP专业人士能够及时掌握最新的金融市场动态和法规变化，为客户提供更准确、全面的金融规划和咨询服务。
因此，CFP持有人应积极参与各类培训活动，不断提升自己的专业能力，以更好地满足客户的需求。
cfp综合案例考试正确率过高
cfp综合案例考试正确率过高
CFP考试难度：
CFP考试难度大不仅是因为考试内容难度高，还与CFP考试科目数量和备考周期有关，CFP全年有12次考试机会，但同一考试科目没过需要间隔60日才能再考，以此推断，考生在一个自然年度内能够参加6次考试。
CFP结业证书有效期是4年，申请人一共有24次考试机会，在此期间考生基本都能通过考试。
CFP考试科目一共有五科，申请人在4年内考取五个科目即可。
1、四个专业科目：《投资规划》、《员工福利与退休规划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》；综合科目：《综合案例分析》。
2、CFP考试一共分两天进行，第一天考三个科目，第二天考两个科目。
考生可以一次报取一个或多个科目，在CFP结业证书有效期4年内通过五个科目的考试即可。
CFP考试科目难度报考建议：
CFP的5门考试中，其中《投资规划》是比较难的，主要是因为很多计算题，且计算深度较大，建议考生在备考时，拿出更富裕的时间去备考这一门，从以往学员的报考经验，大家会单独报考这一科目。
《个人税务与遗产筹划》和《员工福利与退休计划》考试时间相对较短，考试难度也相对较低一些，考生可以先考这两门，将简单的放在前面，争取“开门红”建议先考这两门。
《综合案例分析》是最后一个考试科目，考生只有通过了前四个专业科目的考试，才能报考综合科目。
建议时间不是很充分的考生可以单独报考此科目，复习充分了再报考。
CFP考试难度属于中上等，但根据以上考试情况没也有不少考生一次性通过全科考试，在备考过程中心态还是很重要的，考生不要因为难度大反复拖延考试，致使CFP考试通过率低。
cfp考试条件与流程
cfp考试条件与流程
CFP考试（Certified Financial Planner考试）是由美国CFP认
证委员会主办的国际性金融规划师认证考试，旨在评估申请人对金融规划理论、方法和实践的理解和应用能力。
考试条件：
1. 教育背景：持有本科学位或更高学位。
2. 执业经验：至少有3年的金融规划相关工作经验。
3. 教育课程：完成所要求的金融规划教育课程，涵盖金融规划的各个领域。
4. 遵守伦理要求：申请人必须承诺遵守CFP认证的伦理要求。
考试流程：
1. 登记：申请人需提交CFP认证委员会要求的相关材料，并
缴纳报名费。
2. 教育课程完成：完成CFP认证委员会要求的金融规划教育
课程，并取得相应的证明。
3. 准备考试：申请人可通过自习、参加培训班或购买相应的考试辅导资料来备考。
4. 考试报名：在规定的时间内，申请人需提交考试报名申请，缴纳考试费用。
5. 参加考试：参加CFP考试，分为笔试和口试两个部分。
- 笔试：主要测试申请人的理论知识，包括金融规划的各个
领域。
- 口试：主要测试申请人在实际案例中的分析和解决问题的
能力。
6. 考试结果：考试结束后，申请人需等待考试结果的通知。
7. 考试合格证书：如通过考试，申请人将获得CFP认证，并被授予CFP证书。
cfp综合案例考试技巧
cfp综合案例考试技巧摘要：1.CFP 综合案例考试概述2.CFP 综合案例考试的技巧3.总结正文：CFP 综合案例考试概述CFP（Certified Financial Planner，注册金融规划师）综合案例考试是CFP 认证体系中的一门重要考试，主要考察考生在实际金融规划工作中的综合运用能力。
该考试内容涵盖了金融规划的各个方面，如投资、风险管理、税收规划、退休规划等。
对于参加CFP 综合案例考试的考生来说，掌握一定的考试技巧是非常必要的。
CFP 综合案例考试的技巧1.理解考试大纲：在准备CFP 综合案例考试时，首先要对考试大纲有一个清晰的认识。
大纲涵盖了考试所涉及的知识点，可以帮助考生明确学习目标，有针对性地进行复习。
2.注重实际操作能力：CFP 综合案例考试注重考察考生的实际操作能力，因此在复习过程中，考生应将理论知识与实际案例相结合，通过解决实际问题来提高自己的操作能力。
3.提高答题速度和准确率：在考试中，答题速度和准确率至关重要。
为了提高答题速度，考生在平时的练习中要注意控制答题时间，提高自己的答题效率。
同时，要提高准确率，考生需要对知识点有扎实的掌握，避免在考试中出现低级错误。
4.注重时间分配：在考试中，合理的时间分配对于取得好成绩至关重要。
考生应根据自己对各部分知识点的掌握程度，合理安排答题时间，确保有足够的时间完成所有题目。
5.多做模拟题和真题：通过做模拟题和真题，考生可以了解考试的题型和难度，提高自己的应试能力。
同时，做题过程中遇到的问题也可以帮助考生发现自己的知识盲点，有针对性地进行复习。
总结CFP 综合案例考试是一项挑战性较高的考试，需要考生具备扎实的金融规划知识基础和较强的实际操作能力。
通过以上所述的技巧，考生可以更好地应对考试，提高自己的考试成绩。
中国金融理财师大赛现场决赛案例分析 ppt课件
激发客户隐性需求的技巧－SPIN提问技巧
SITUATION
情景询问 (了解客户目前的现况)
PROBLEM
问题询问 (针对客户现况找出最关心的问题)
IMPLICATIONS
暗示询问
(根据客户的问题挖掘其最大的痛苦)
NEED PAYOFF
需求--满足询问
(根据最大的痛苦给予解决的策略)
CFP® Certification Global excellence in financial planning
5.保密条款：本规划报告书将由金融理财师直接交与客户，充分沟通讨论后协助客户执行规划书中的建议 方案。未经客户书面许可本公司负责的金融理财师与助理人员，不得透漏任何有关客户的个人信息。
CFP® Certification Global excellence in financial planning
2012年12月31日
科目
金额
营业收入
营业成本
销售费用
管理费用
财务费用
税前利润
2013年12月31日
科目
金额
93 营业收入
74 营业成本
3 销售费用
8 管理费用
2 财务费用
6 税前利润
单
位
120
： 万
90 元
4
10
3
13
CFP® Certification Global excellence in financial planning 5
2014年12月31日 金额 120 90 4 13 3 10
自2014年1月1日至2016年12月31日，对年应纳税所得额低于10万元
（含10万元）的小型微利企业，其所得减按50%计入应纳税所得额，按
CFP资格认证培训结业测试题及答案
CFP资格认证培训结业测试题（三）姓名成绩1．在效用函数U＝E(r)-0.005Aσ2中，变量A表示（）。
A.投资者的收益要求B.投资者对风险的厌恶程度C.资产组合的确定等价收益率D.对每4单位风险有1单位收益的偏好2．给定效用函数 U＝E(r)-0.005Aσ2，根据以下效用函数数据，如果投资者的风险厌恶B. 2C. 3D. 43．假定影响美国经济的两个因素已被确定：工业生产增长率与通货膨胀率。
目前，预计工业生产增长率为3%，通货膨胀率为5%。
某股票与工业生产增长率的贝塔值为1，与通货膨胀率的贝塔值为0.5，股票的预期收益率为12%。
如果工业生产真实增长率为5%，而通胀率为8%，那么，修正后的股票的期望收益率为（）。
A.12%B.15%C.15.5%D.17%4．下列说法中正确的是（）。
A.贝塔值为零的股票其期望收益率为零。
B.资本资产定价模型表明如果投资者持有高经营风险的证券,相应的也要求更高的收益率。
C.通过将75%的投资预算投入到国库券,其余投入到市场资产组合,可以构建贝塔为0.75的资产组合。
D.资本资产定价模型认为市场组合是最有效率的组合。
5．已知一种息票率为6%的债券每年付息，如果它离到期日还有三年且到期收益率为6%，该债券的久期为（）。
A. 2.62年B. 2.833年C. 2.841年D. 2.53年6．A股票正处于高速发展时期,在未来的两年中,股利增长率都是15%,第三年为13%,之后股利会按照6%的速度稳定增长。
A股票最近支付的股利为1.15元,股票要求的收益率为12%,那么该股票现在的价格为（）。
（答案取最接近者）A.25.23元B.33.98元C.35.25元D.38.94元7．A公司无优先股,去年每股盈余为4元,每股发放股利2元,留存收益在过去的一年中增加了500万,年底每股帐面价值为30元,负债总额为5 000万元.那么该公司的资产负债率为( )。
A.30%B.33%C.40%D.44%8．假设一张一年期黄金期货合约,储藏黄金的费用为2元/盎司(该费用年终支付),黄金现货价格为450元,所有期限的无风险利率均为每年7%(连续复利)。
2014年消费支出规划案例分析专项及答案解析(一)
消费支出规划案例分析专项及答案解析(一)一、案例分析（共81小题,共86.0分）第1题在保险规划中，保险的五大原则是我们在做理财规划时的主要依据，理财规划师有必要掌握保险规划的原则，并在保险规划中能够依据原则设计保险方案。
请根据对保险原则的认识解答下列问题：最大诚信原则的基本内容中，主要约束保险人的是( )。
A 告知B 保证C 禁止反言D 弃权和禁止反言【正确答案】：D【本题分数】：1.0分第2题某投保人购买了1份1年期的房屋保险，半年后将房屋转卖给他人，之后房屋因火灾受损，此时投保人的保单还在有效期内，但保险公司根据保险的( )原则仍不予赔付。
A 损失补偿B 近因C 可保利益D 最大诚信【正确答案】：C【本题分数】：1.0分第3题体现投保人或被保险人与保险标的之间经济利益上的利害关系，或指投保人或被保险人对投保标的所具有法律上承认的利益，称为( )。
A 可保利益B 最大诚信C 近因原则D 损失补偿原则【正确答案】：A【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 意外原因死亡符合抵押商品住房保险合同的赔付范围，由保险公司直接赔付给第一受益人银行。
第4题当保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务，从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况，但不能使被保险人获得额外利益。
这属于保险的( )原则。
A 可保利益B 最大诚信C 近因原则D 损失补偿原则【正确答案】：D【本题分数】：1.0分【答案解析】[解析] 当保险标的发生保险责任范围内的损失时，保险人应当按照保险合同的约定履行赔偿义务，从而使被保险人恢复到受灾前的经济状况，但不能使被保险人获得额外利益。
第5题下列关于坚持保险利益原则的意义的描述，错误的是( )。
A 保护投保人的权益B 避免赌博行为的发生C 防止道德风险的产生D 便于衡量损失，避免保险纠纷【正确答案】：A【本题分数】：1.0分第6题近因是指引起保险标的损失的最直接、最有效、起决定性作用的原因。
2014年CFP综合案例(结业)4天面授城市及时间
2014年CFP综合案例（结业）4天面授城市及时间
2014年当代理财网CFP（国际金融理财师）综合案例4天面授结业课程开班城市及时间：
1，请已经结业完网络4科的学员，务必安排好自己的时间参加面授方能取得CFP 综合案例单科结业
2，查询自己是否结业方法：华金培训微信-考试服务-结业状态查询，登陆账号查询
3，上课时间：上午9：00－12：00，下午13：30－16：30
4，其他城市开课城市，华金微信会及时更新，敬请关注留意
武汉1班
3月15日、16日、22日、23日
上海1班
3月15日、16日、22日、23日
北京2班
3月15日、16日、22日、23日
长春1班
4月12日、13日、19日、20日
青岛1班
4月19日、20日、26日、27日
深圳1班
4月19日、20日、26日、27日
郑州1班
4月12日、13日、19日、20日
南京1班
4月19日、20日、26日、27日
沈阳1班
5月10日、11日、17日、18日
济南2班
5月10日、11日、17日、18日
成都1班
5月10日、11日、17日、18日
西安1班
5月10日、11日、17日、18日
合肥1班
5月10日、11日、17日、18日
北京4班
5月10日、11日、17日、18日
*注：此培训非华金培训组织，它是参加CFP资格考试必须经过的综合案例面授结业课程。
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