2019年收款须知
收款操作规程
收款操作规程收款操作规程一、收款前的准备工作1. 确认收款账户：在收款前，首先需要确认收款账户的准确性和有效性，并核对账户名称和账户号码是否一致。
2. 核对收款金额：根据合同或协议约定的收款金额，核对收款金额是否正确。
如有需求，可以与客户确认。
3. 确认付款方式：与客户确认付款的具体方式，如现金、转账、支票等。
4. 开具发票：如需开具发票，提前准备好开票信息，并将相关信息提供给财务部门。
二、收款操作流程1. 收款通知：通过电话、邮件或短信等途径，向客户发送收款通知，明确付款金额、付款方式和收款截止日期等信息。
2. 确认收款金额：客户付款后，及时核对收款金额，并与客户确认付款是否正确。
3. 收款记录：将收款金额、收款日期、付款方式等信息记录到收款凭证或收款登记簿中。
4. 发放收据：根据客户需求，如有需要，提供收款收据或发票、发票联等相关凭证给客户，确保双方的交易凭证完备。
5. 收款登记：将收款信息录入财务系统，并及时更新相关数据。
三、收款注意事项1. 收款时间：及时将收款信息记录，避免延误或遗漏收款。
2. 收款确认：在收款金额和付款方式等信息确认无误后，向客户发送收款确认函，明确双方的收款事宜。
3. 差错处理：如发现收款金额有误或付款方式与约定不符等问题，及时与客户协商解决，并记录处理结果。
4. 财务安全：保证收款操作的安全性，避免收款账户信息泄露或被他人利用。
四、收款风险管理1. 防范欺诈风险：对于金额较大的收款，特别注意防范欺诈行为，如银行卡盗刷、伪造支票等。
在收款前，要仔细核对客户的身份和付款凭证的真实性。
2. 随时关注账户：及时关注收款账户的变动情况，如有异常或可疑操作，要立即采取有效措施，避免财物损失。
3. 收款回款追踪：对于大额款项或回款周期较长的收款，要进行跟踪追踪，及时与客户沟通，确认款项的流转情况。
五、收款的相关记录和报告1. 收款记录：收款操作结束后，要将相关信息记录到财务系统，包括收款金额、收款日期、付款方式、客户名称等。
收款收据管理规定
收款收据管理规定
一、收款收据的开具
1. 收款收据的开具包括纸质收据和电子收据两种形式。
纸质收据应当注明收款单位名称、纳税人识别号、地址、电话、开户行及账号等基本信息，并由收款人签字盖章。
电子收据必须经过认证，确保安全可靠。
2. 在收款收据上应当明确标注收款日期、收款金额、交易内容等关键信息，确保记录准确无误。
3. 未经核实的收款收据切勿开具，避免出现错误或纰漏。
二、收款收据的保管
1. 纸质收据应当妥善保管，建议存放在专用文件夹或保险柜内，并定期进行归档整理。
2. 电子收据应当保存在符合要求的电子设备或云存储中，确保数据安全可靠，并定期进行备份和更新。
3. 收款收据的保管期限为至少5年，若有特殊需要，可酌情延长。
三、收款收据的使用
1. 收款收据仅限用于正当交易，不得用于违法或欺诈行为。
2. 收款收据应当按照规定进行编号、记录和归档，做到清晰明了，方便查阅和核实。
3. 收款收据使用过程中如遇修改或作废情况，必须注明原因并由相关负责人签字确认，确保记录完整可靠。
四、收款收据的报销
1. 收款收据报销应当按照公司规定和财务制度进行，遵守相关程序和要求。
2. 报销时必须提交有效的收款收据，不得冒用或伪造他人收据。
3. 报销审批流程必须合规并经相关部门审批通过后方可实施付款。
以上为收款收据管理规定，希望全体员工认真遵守，确保公司财务运作的规范和透明。
如有违规行为，将按公司制度进行处理，谢谢合作。
收款须知-精品文案范文
收款须知收款须知□账单的分发1.储运部管制组依业务人员Zone整理账单，定期汇集编制账单清表一式三份，将账单清表二份连同账单寄交业务人员签收。
2.业务人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应迅速签还储运部管制组，如发现有不属本身的账单，应立即以挂号寄回。
3.客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户，如因寄存账单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
4.收到公司寄来的账单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户对账单的签认，若未能取得客户的签认，则应迅速于寄发日起3个月内向储运部申请取得邮局包裹追踪执据，俾凭收款，否则逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□收款的处理程序1.业务人员于每日收到货款时应于当日填写CollectionReport一式四份(一份自留，三份寄交公司会计部出纳科)。
2.市内者直接将现金或支票连同CollectionReport第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
3.外埠地区者应将现金部分填写后将送款单或邮政划拨储金通知单存入附近银行分行或邮局。
次日上午将支票，银行送款存根或邮政划拨单存根用回纹针别于CollectionReport第一、二、三联，以挂号寄交会计部出纳科。
业务人员应将挂号收执贴于自存的CollectionReport左下角备查。
□CollectionReport的填写。
第一栏：CustomerNo.客户号码。
第二栏：CustomerName客户名称第三栏：InvoiceNo.填发票附单号码，若系自己先行开发票且尚未打出发票附单而已经收款者，请填写发票号码，若系收回退票款项时，请填写“退票通知书”的编号。
Date账单开立日期Amount销货金额第四栏：AmountCollected收款金额Cash所收现金金额Check票据Amount所收票据金额Mat·Date所收票据的兑现日期(3)Sort所收票据出票人为客户本人者填“S”，属客票者填“T”。
完整版收款收据管理规定
完整版收款收据管理规定收款收据是一种重要的财务文件，用于确认收款事实，记录收款的时间、金额等信息。
为了规范收款收据的管理，提高财务管理的效率与准确性，特制定本管理规定。
一、收款收据的定义与种类1. 收款收据是指由收款方出具的书面凭证，用于确认收款事实并记录相关信息的文件。
收款收据可以是纸质的，也可以是电子形式的，但无论形式如何，都应当具备相应的合法有效性。
2. 根据收款发生的场景和用途的不同，收款收据可分为以下几种：销售收款收据、租金收款收据、服务费收款收据等。
具体种类应根据实际情况确定，并在收据上明确标注。
二、收款收据的要求与内容1. 收款收据的要求：（1）准确性：收据的内容必须真实、准确反映实际收款的情况。
（2）完整性：收据应包含全部必要的信息，以便核对和查询。
（3）规范性：收据的格式和样式应统一规范，遵循相关法律法规的要求。
（4）安全性：收据应妥善保存，避免泄露和篡改。
2. 收款收据的内容：（1）收据编号：每张收款收据都应有唯一的编号，方便管理和溯源。
（2）收款方信息：包括收款方的名称、地址、联系方式等。
（3）付款方信息：包括付款方的名称、地址、联系方式等。
（4）收款日期：记录收款发生的具体日期。
（5）收款金额：明确记录收款的金额，包括大写和小写金额表示。
（6）收款方式：记录收款的具体方式，如现金、转账、支票等。
（7）摘要说明：简要说明收款的事由，并注明相关合同或协议的名称和编号。
三、收款收据的管理流程1. 发放收款收据：（1）收款方应当按照规定的收款收据格式和内容，将收款收据交付给付款方。
（2）如收款方为企事业单位，可使用统一的收款收据模板，并加盖单位公章。
（3）如收款方为个人或小微企业，可使用个人或企业的专用收款收据模板，并加盖个人或企业印章。
（4）电子收据应采用加密和防篡改措施，确保电子签名的安全性和可靠性。
2. 收款收据的登记与归档：（1）收款方应建立完善的收款收据登记制度，统一管理和归档收款收据。
收款操作规程
收款操作规程
一、收款操作流程
1. 收款员接到顾客支付请求后，需确认支付方式及金额，并核对收款对象及应收金额。
2. 收款员接收现金支付时，需按照顾客提供的金额正确找零，并将收到的现金存入收款箱。
3. 收款员接收刷卡支付时，需确保刷卡设备正常工作，确认刷卡金额与应收金额一致后，完成交易。
4. 收款员接收转账支付时，需及时查收转账到账信息，并将该笔款项确认入账。
二、收款操作规范
1. 收款员需保持笑容和礼貌，主动询问顾客是否需要发票，细心服务，提升客户体验。
2. 收款员需定期参加培训，了解各种支付方式的操作流程及注意事项，确保收款操作规范。
3. 收款员需保护个人及公司财产安全，妥善保管收款箱及现金，不得私自挪用款项。
4. 收款员需及时向上级汇报收款情况，确保账目清晰准确，防止出现漏收或错收情况。
5. 收款员需严格遵守公司相关规定，不得违规收款或向顾客泄露个
人信息。
三、收款操作风险防范
1. 收款员需注意防范假币、假刷卡等欺诈行为，如发现可疑情况应
及时报警处理。
2. 收款员需确保收款设备的安全性，避免出现支付信息泄露导致资
金损失。
3. 收款员需警惕顾客恶意退款等行为，如有疑虑应及时咨询上级或
财务部门处理。
4. 收款员需定期检查账目，防范内部舞弊行为，维护公司经济利益。
通过规范的收款操作流程、严格的收款操作规范和有效的收款操作
风险防范，可以提高公司收款效率，确保资金安全，营造良好的企业
形象，提升客户满意度。
希望收款员们严格执行操作规程，共同维护
公司的利益和声誉。
收款管理制度
收款管理制度收款管理制度一、总则第一条、目的：为了加强集团公司及各公司，货币资金收款工作的管理，保障各单位货币资产安全、完整，根据集团各单位的实际业务情况特制定本制度。
第二条、业务范围：包括应向缴款方收取的定金、货款、附加费用、代收款项、往来款项、服务费、其他收入款项等资金收款业务。
第三条、适用范围：本制度适用于集团各单位。
二、收款业务管理规定第四条、现金或刷卡方式收款的规定缴款方选择现金交款或POS机刷借记卡进行结算时，必须到计划财务部办理缴款手续，未经授权，非财务人员不得直接收取现金。
在现金清点过程中，缴款方至少要有一人在场；POS机刷借记卡过程中，应认真操作，注意结算金额，客户签名与卡上签名相符。
如果非持卡人本人刷卡，缴款方必须提供持卡人为客户垫款证明原件，手续完毕后即时开具收据。
外出服务维修费和配件款超过5000元，客服人员或维修人员应把资金存入（或汇兑）到公司指定银行帐号或银行卡中；5000元以下经收款单位负责人授权，客服人员或维修人员可以直接收款，如两天内能够返回公司的，应在返回公司后第一时间交给公司财务部，两天内不能返回公司的，应在收到款项当天存入公司指定银行卡中，并传真或者短信告知财务缴款人清单。
次月10日集团财务部会提供销售配件人员欠款，维修人员维修工时、配件欠款清单并通知欠款本人，同时发送给运营部，人资行政部，如不按规定缴款，计划财务部有权在工资及各类费用报销款中扣除，扣除前知会欠款本人。
维修厂核算员和各配件店收款员当天收到的货款必须在收款当天下班前交给所属公司财务部或存入财务部规定的银行卡中，不得坐支现金。
第五条、客户自存或银行卡转账方式收款的规定缴款方选择给各单位银行卡汇款时，必须把资金存入（或汇兑）到各单位指定的银行卡中。
各公司任何部门和个人均不得将客户款挪用、转借他人、冲抵费用。
集团所有非财务员工不得代公司收取客户款项，不得要求缴款方把资金存入（或汇兑）到自己或非单位指定银行卡内。
收款管理规定
、账单的分发
签发人责任人签名
三、收款记录的填写
签发人责任人签名
直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日期一个月内的支票或现金。
直销点：自销货日期起2个月内的票期。
责任人签名 签发人
第二十一条退票洽收若系换票，新开的票期不得超过退票通知书填发日期45
天，否则计算收款成绩时,扣减该票金额的80%超过75天则扣减100%
七、问题客户的处理
第二十二条业务人员于访问客户或退票洽收时，如发现客户有异常现象时，应填写“问题客户报告单”，并建议应采取的措施，或视情况填写“坏账申请书”呈请
批准，由征信科追踪处理。
第二十三条业务人员因疏于访问，未能明了客户的情况变化并填写“问题客户报告单”通知公司，致公司蒙受损失时，业务人员应负责赔偿该损失25%以上的金
额。
（注：疏于访问意味着未依公司规定的次数，按期访问客户者。
）
第二十四条为掌握公司全体客户的信用情况及来往情况，业务人员对于所有的逾期应收账款，均应将未收款的理由，详细陈述于账款分析表的备注栏上，以供公司
参考，否则此类账款将来因故无法收回形成呆账时，业务人员应负责赔偿
25%^上的金额。
八、坏账的处理
第二十五条“坏账申请书”填写一式三份，有关客户的名称、号码、负责人姓
名、营业地址、电话号码等，均应一一填写清楚，并将申请理由的事实，
收回的可能性等，做简明扼要的叙述，经业务部门及经理批准后,连同账
单或票据转交征信科处理。
第二十六条坏账发生的金额，于当月份计算业务人员销售成绩时，应先予扣减坏账金额的300%
签发人责任人签名。
财务管理之收款须知(doc 7页)
财务管理之收款须知(doc 7页)二、收款须知□账单的分发1.储运部管制组依业务人员Zone整理账单，定期汇集编制账单清表一式三份，将账单清表二份连同账单寄交业务人员签收。
2.业务人员收到账单清表时，一份自行留存，另一份应迅速签还储运部管制组，如发现有不属本身的账单，应立即以挂号寄回。
3.客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户，如因寄存账单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
4.收到公司寄来的账单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户对账单的签认，若未能取得客户的签认，则应迅速于寄发日起3个月内向储运部申请取得邮局包裹追踪执据，俾凭收款，否则逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□收款的处理程序1.业务人员于每日收到货款时应于当日填写Collection Report一式四份(一份自留，三份寄交公司会计部出纳科)。
2.市内者直接将现金或支票连同Collection Report第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
3.外埠地区者应将现金部分填写后将送款单或邮政划拨储金通知单存入附近银行分行或邮局。
Bank A/C No 支票上的银行账号。
※注：如因附单号码及客户号码缺填或误填，以至冲不到账，无法找出应有的销货日期以计算成绩时，不予计算收款成绩。
□收款票期的规定1.依产品各类及客户的区别规定如下：(1)AM专卖店：自销货日期起4个月内的票期。
超市：自销货日期起5个月内的票期。
(2)BS直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金，签收的客户则为销货日期一个月内的支票或现金。
直销点：自销货日期起2个月内的票期。
一般商店：自销货日期起2个月内的票期。
(3)CF直销点：自销货日期起2个月内的票期。
一般商店：自销货日期起3个月内的票期。
2.收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩。
(1)AM超过1-30天时，扣该票金额20%的成绩。
出纳必会系列——收款相关
出纳必会系列——收款相关收款相关操作流程一、前置准备1. 确认收款对象及金额，以及对方付款方式（银行转账、支付宝、微信等）。
2. 核对收款账号是否正确无误，避免收款错误或丢失。
3. 确认收款用途及开票事宜。
二、收款操作步骤1. 根据收款渠道选择相应付款方式，如银行转账，登录银行网站或手机银行App。
2. 输入转账金额、收款方账户及对方信息，仔细核对信息无误。
3. 根据所在银行的转账周期及收款方银行所在地区，填写相应转账时间。
4. 如有需要，可添加转账附言，注明转账用途，并保留转账证明。
5. 等待收款成功通知，手动或自动同步账户余额。
三、收款时应注意的事项1. 核对收款方账户信息，避免错误收款或丢失。
2. 确认收款用途及开票事项，避免开错发票或不便后续处理。
3. 确认收款方式及所需手续，避免漏项或重复操作。
4. 每次收款都需保留相关证明，如转账凭证、收据等。
简要注释银行转账：指通过银行渠道进行人民币或外币转账业务的操作。
支付宝：支付宝是阿里巴巴集团下的一款移动支付产品，用户可通过支付宝账户进行线上或线下交易。
微信支付：微信支付是腾讯公司旗下的一款移动支付产品，用户可通过微信账户进行线上或线下交易。
附言：银行转账时，用户可向收款方添加一段英文字符、数字及标点符号组成的文字，用于说明转账用途及相关事项。
法律名词及注释支付结算法：《中华人民共和国支付结算法》是我国首个规范支付结算行为、保护支付安全、维护支付秩序的法律。
货币转移指令：指客户以书面、口头或电子形式，授权银行将一定数额的货币资金从其账户转移到他人账户的指令。
账户余额：指账户中剩余可用于交易的货币资金余额，不包括冻结金额及待清算交易。
以上内容供参考，收款相关操作需根据具体情况灵活处理并注意保障信息安全。
收款通知管理制度内容范本
收款通知管理制度内容范本
一、总则
为了加强公司资金管理，规范收款通知工作，确保收款及时、准确，根据国家相关法律法规和公司内部管理制度，制定本通知。
二、收款范围
1. 本公司及所属分支机构的业务收入。
2. 本公司及所属分支机构的非业务收入。
三、收款流程
1. 收款部门在收到款项后，应当立即填写收款通知，详细记录收款金额、收款方式、收款人、付款人、付款时间等信息。
2. 收款通知应当由收款部门负责人签字确认，并加盖部门公章。
3. 收款通知一式两份，一份留存收款部门，一份送交财务部门。
4. 财务部门在收到收款通知后，应当及时进行核对，确认无误后进行记账。
5. 财务部门应当定期对收款通知进行归档管理。
四、收款注意事项
1. 收款部门在收到款项时，应当认真核对款项金额和付款人信息，确保款项的准确无误。
2. 收款部门在填写收款通知时，应当真实、准确、完整地记录收款相关信息。
3. 收款部门应当及时将收款通知送交财务部门，确保财务部门能够及时进行核对和记账。
4. 财务部门在核对收款通知时，应当严格遵守财务会计制度，确保记账的准确无误。
5. 任何人不得篡改、伪造、隐匿、毁灭收款通知，一经发现，将依法追究责任。
五、附则
1. 本通知自发布之日起生效。
2. 本通知的解释权归公司财务部门所有。
3. 公司可以根据实际情况，对本通知进行修改和完善。
注：本范本仅供参考，具体内容请根据公司实际情况进行调整。
帐款管理制度：收款须知
收款须知□账单的分发1.储运部管制组依业务人员Zone整理账单，定期汇集编制账单清表一式三份，将账单清表二份连同账单寄交业务人员签收。
2.业务人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应迅速签还储运部管制组，如发现有不属本身的账单，应立即以挂号寄回。
3.客户要求寄存账单时，应填写“寄存账单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户，如因寄存账单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
4.收到公司寄来的账单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户对账单的签认，若未能取得客户的签认，则应迅速于寄发日起3个月内向储运部申请取得邮局包裹追踪执据，俾凭收款，否则逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□收款的处理程序1.业务人员于每日收到货款时应于当日填写Collection Report一式四份(一份自留，三份寄交公司会计部出纳科)。
2.市内者直接将现金或支票连同Collection Report第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
3.外埠地区者应将现金部分填写后将送款单或邮政划拨储金通知单存入附近银行分行或邮局。
次日上午将支票，银行送款存根或邮政划拨单存根用回纹针别于Collection Report 第一、二、三联，以挂号寄交会计部出纳科。
业务人员应将挂号收执贴于自存的Collection Report左下角备查。
□ Collection Report的填写。
第一栏：Customer No客户号码。
第二栏：Customer Name客户名称第三栏：Invoice No填发票附单号码，若系自己先行开发票且尚未打出发票附单而已经收款者，请填写发票号码，若系收回退票款项时，请填写“退票通知书”的编号。
Date 账单开立日期Amount 销货金额第四栏：Amount Collected 收款金额Cash所收现金金额Check 票据Amount 所收票据金额Mat·Date 所收票据的兑现日期(3)Sort 所收票据出票人为客户本人者填“S”，属客票者填“T”。
2019年业务员收款守则-范文资料
业务员收款守则□ 帐单分发第一条财务部帐款组依业务员类别整理帐单，定期汇集编制帐单清表一式三份，将帐单清表二份连同帐单寄交业务人员签收。
第二条业务人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部帐款组，如发现有不属本身的帐单，应立即以挂号寄回。
第三条客户要求寄存帐单时，应填写“寄存帐单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。
如因寄存帐单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
第四条收到公司寄来的帐单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户于帐单上的签认，若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款。
逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□ 收款处理程序第五条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四份(一份自留，三份寄交公司财务部出纳组)。
第六条属于本市的直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
第七条外埠地区的应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。
次日上午将支票，××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回纹针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。
业务人员应将挂号收执贴于自存的收款日报表左下角备查。
□ 收款票期规定第八条依客户的区别规定如下： (一)直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金。
签收的客户，则为销货日起一个月内的支票或现金。
(二)一般商店：自销货日期起三个月内的票期。
第九条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩。
(一)超过1～30时，扣该票金额20％的成绩。
(二)超过31～60天时，扣该票金额40％的金额。
(三)超过61～90天时，扣该票金额60％的成绩。
(四)超过91～120天时，扣该票金额80％的成绩。
(五)超过121天以上时，扣该票金额100％的成绩。
营销技巧收款要领和技巧
收款时的应对要领和技巧(1)本讲主要讲述了收款过程中的十种应对要领和技巧，以下十种应对要领和技巧将能卓有成效地帮助业务人员恰当地处理好收款过程中遇到的各种问题。
定期拜访通常在交易时，业务人员就已经与顾客约定了还款的期限和日期。
但是在收款、拜访顾客之前还应该切实注意以下几个方面。
1．确认时间在拜访顾客之前，应该事先打个电话给他，确认一下时间是否与当初所约定的时间相同，有没有新的临时变化。
确认时间最好在拜访顾客的前5天进行，以便确认之后，自己还有时间做充足的准备。
2．确认金额在与顾客确认时间的同时也要确认金额，双方默认的金额是否一致，最大限度地避免到达顾客公司之后才发现双方的意见不一致，此时再重新追查原因。
如果是由于厂方财务出了问题，会给顾客留下十分不好的印象。
所以应该事先确认应收账款的金额。
3．先收后卖业务人员拜访顾客的习惯就是一见到顾客就急着谈生意，这个习惯很不好。
拜访顾客的目的是收回货款，而不是推销商品，应该把收回货款放在各种要解决的问题的首位，等到应收账款结清之后再考虑自己的业绩，再与顾客谈新的生意。
4．坚持到底有时顾客会使出最拿手的推、拖、拉、骗的绝招：①推，顾客把所有的问题都推到你这边，比如他会提出产品有问题，有瑕疵，货款应该等到这些问题全部解决之后再支付；②拖，顾客会找出理由拖延时间，例如他会提出自己最近财务状况不好，款项还没有到位；③拉，就是拉交情，比如“我是你们的老顾客了，买了你们这么多产品，收款还这么急，不是很好吧。
”④骗，例如“对不起，董事长出去了还没有回来。
”其实董事长根本就没有出去。
这些都是顾客常用的几种手段。
使用这些手段，顾客只有一个目的：延期付款。
业务人员遇到这种情况只有一个办法应对：就是坚持到底。
无论顾客使用哪种方法你都要随机应变地坚持到底，一定要千方百计地把货款收回。
【自检】请你针对以下现象，回答相关问题。
一些销售人员在催款中会表现出某种程度的软弱，这里一个很重要的问题，例如有的业务员收款时“心太软”：“不欠款客户就不会进货，欠款实在是没有办法的事。
收款管理制度
收款管理制度一、制度背景随着公司业务的日益发展，收款管理变得越来越重要。
为了规范收款流程、提高收款效率和准确性，确保公司的资金安全和健康发展，特制定本《收款管理制度》。
二、适用范围本制度适用于公司内所有的收款活动，包括但不限于销售收款、服务费收款、应收账款等。
三、收款方式1. 现金收款1.1 收款人员应在收款时确保收款金额准确，核对币种、券别和面额，对照收款单进行记录。
1.2 现金收款应及时存入公司指定的银行账户，并记录存款时间、账号和金额。
2. 银行转账2.1 客户向公司账户转账的，应及时核实转账金额，确保准确无误。
2.2 收到转账后的第一时间，应进行账务核对和登记，确保账款及时入账。
3. 支票收款3.1 支票收款应在支票到期前进行兑现，并注意支票背书是否正确。
3.2 对于支票收款，应及时将支票信息录入系统，并在系统中标注兑现时间和金额。
四、收款流程1. 订单生成1.1 销售人员或相关部门在接到客户需求后，生成销售订单并记录客户信息、产品信息和价格等。
1.2 销售订单需经过财务部门审核确认后方可进行收款。
2. 收款确认2.1 收款人员在收到客户支付的款项后，立即确认收款金额，并核对与销售订单一致性。
2.2 如存在差异或问题，应及时与客户或销售人员沟通解决，并在系统中记录问题及解决过程。
3. 登记入账3.1 收款人员应及时将收款信息录入系统，包括收款日期、金额、付款人等。
3.2 确认录入信息准确无误后，进行账务核对，并将资金划拨至相应账户。
五、应收账款管理1. 应收账款的确定1.1 销售人员在生成销售订单时，应记录客户的应收账款余额，并妥善保存相关文件和凭证。
1.2 定期进行应收账款的清理和核对，及时与客户联系核实款项。
2. 应收账款回收2.1 销售人员应及时联系客户进行回访，确保收款及时回收。
2.2 对于长期逾期未付款的客户，财务部门应与销售部门共同商讨并采取适当措施，如催款函、法律诉讼等。
3. 应收账款的核销3.1 财务部门应对已收回的应收账款进行核销，并及时进行账务调整。
销售人员收款注意事项
销售人员回收货款须注意的几项问题一、回收销售款的方式：目前回款方式主要有现金回款及票据回款，但基于国家对企业单位可以用现金结算的范围及前提条件有着严格的规定，一般情况下均使用票据结算方式；二、票据结算方式有哪几种方式：主要结算方式：银行汇票、支票、银行本票、商业汇票、电汇。
三、公司经常所使用的票据结算方式有哪几种及应注意哪些问1、银行汇票：（1）银行汇票是出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。
银行汇票的出票银行为银行汇票的付款人；（2）银行汇票有效期为一个月（从出票日期之日起开始计算），超过期限（或接近到期日2-3 天）的汇票不可接收；（3）销售人员在接收银行汇票前还必须核对如下内容：票面明确有“银行汇票”的字样；无条件支付的承诺，目前票面上均统一印有“到期无条件付款” 的字样；出票金额不得小于应结算的项目款，且出票金额大小写保持一致，注意票面小写金额必须是压数机压印（手写或打印的小写出票金额无效）；付款人、收款人名称及账号必须准确无误；必须盖有开出银行的汇票专用章及银行经办人的小名章；若客户提供的银行汇票为经背书的票据，必须核对如下事项：A、票据背面所注明的最近被背书人是否是本公司；B、检查背书及背书人签章是否连续、完整；使用粘贴单的，粘贴单第一记载人是否在汇票及粘单的粘接处签章；C、票据正面实际结算金额必须注明且不可以超出出票金额；D、手填被背书人必须使用炭素墨水或墨汁，字迹工整清晰。
2、商业汇票：1）商业汇票分为银行承兑汇票（由银行承兑）和商业承兑汇票（由付款人自行承兑），由于商业承兑汇票受制于付款人的信用程度，公司一律不允许接收商业承兑汇票。
2）银行承兑汇票有效期有两个方面需要特别注意：票面付款期限最长不得超过六个月（从出票日期之日起开始计算），即：票面上注明的汇票到期日与出票日相差不可以超过 6 个月；过了汇票到期日（或接近到期日2-3 天）的银行承兑汇票不可接收；3）销售人员在接收银行承兑汇票前还必须核对如下内容：票面明确有“银行承兑汇票”的字样无条件支付的委托，目前票面上均统一印有“到期无条件付款”的字样；出票金额与项目实际结算款一致，且大小写金额保持一致；出票人全称、账号及付款行（包括行号）；收款人、账号及开户行必须准确无误；核对是否注明承兑协议编号，出票单位的财务章、人名章及出票人付款行所在银行盖的银行汇票专用章、银行经办人的小名章是否完整、清晰；客户提供的银行承兑汇票为经背书的票据，必须核对如下事项：A、票据背面所注明的最近被背书人是否是本公司；B、检查背书及背书人签章是否连续、完整，使用粘贴单的，粘贴单第一记载人是否在汇票及粘单的粘接处签章；C、手填被背书人必须使用炭素墨水或墨汁，字迹工整清晰。
业务员收款守则
业务员收款守则□帐单分发第一条财务部帐款组依业务员类别整理帐单，定期汇集编制帐单清表一式三份，将帐单清表二份连同帐单寄交业务人员签收。
第二条业务人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部帐款组，如发现有不属本身的帐单，应立即以挂号寄回。
第三条客户要求寄存帐单时，应填写“寄存帐单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。
如因寄存帐单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
第四条收到公司寄来的帐单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户于帐单上的签认，若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款。
逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□收款处理程序第五条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四份(一份自留，三份寄交公司财务部出纳组)。
第六条属于本市的直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
第七条外埠地区的应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。
次日上午将支票，××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回纹针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。
业务人员应将挂号收执贴于自存的收款日报表左下角备查。
□收款票期规定第八条依客户的区别规定如下：(一)直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金。
签收的客户，则为销货日起一个月内的支票或现金。
(二)一般商店：自销货日期起三个月内的票期。
第九条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩。
(一)超过1～30时，扣该票金额20％的成绩。
(二)超过31～60天时，扣该票金额40％的金额。
(三)超过61～90天时，扣该票金额60％的成绩。
(四)超过91～120天时，扣该票金额80％的成绩。
(五)超过121天以上时，扣该票金额100％的成绩。
收款日常管理制度
收款日常管理制度收款日常管理制度为了进一步规范应收账款的日常管理和健全客户的信用管理体系，对应收账款在销售的事前、事中、事后进行有效控制，特制定本管理规范。
一、建立客户档案，进行有效的信用评估和跟踪记录：二、事前控制：(签约到发货)从初识客户到维护老客户，业务人以及经办业务的各级管理人员都应全面了解客户的资信情况，选择信用良好的客户进行交易。
对客户的审查内容(5w)：1、who 人员素质，销售业绩，社会关系2、where 地理位置，物流配送情况3、when 从事本行业的时间，何时开始合作，有否合作经历4、what 信用档案，有无不良纪录5、why 关键点，为什么要合作，合作原因，合作动机，合作前景对客户的评定等级a 类客户，回款2个月内b 类客户，回款5个月内 (最好预付一部分货款)c 类客户，回款8个月内 (必须预付一部分货款)d 类客户，回款时间相当长，不可靠 (必须货款两清)签约时要对销售合同的各项条款进行逐一审查核对，合同的每一项内容，都有可能成为日后产生信用问题的凭证。
合同是解决应收账款追收的根本依据。
在销售合同中应明确的主要内容：1、明确交易条件，如：品名、规格、数量、交货期限、价格、付款方式、付款日期、运输情况、验收标准等;2、明确双方的权利义务和违约责任;3、确定合同期限;4、签订时间和经办人签名加盖合同专用章或公司印章(避免个人行为的私章、单一签字或其它代用章);5、电话订货，最好有传真件作为凭证。
合同的签订必须经过市场部经理审核确认才可以盖章。
三、事中控制：(发货到收款)1、发货查询，货款跟踪。
每次发货前客服部必须与销售合同保持核对;公司在销售货物后，就应该启动监控程序，根据不同的信用等级实施不同的收账策略，在货款形成的早期进行适度催收，同时注意维持跟客户良好的'合作关系。
(由销售人员和客服中心进行全程跟踪)收账策略如下：a 类客户，按常规合同b 类客户，最好预付一部分货款c 类客户，必须预付一部分货款d 类客户，必须货款两清2、回款记录，账龄分析。
业务员收款守则
业务员收款守则□帐单分发第一条财务部帐款组依业务员类别整理帐单，定期汇集编制帐单清表一式三份，将帐单清表二份连同帐单寄交业务人员签收。
第二条业务人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部帐款组，如发现有不属本身的帐单，应立即以挂号寄回。
第三条客户要求寄存帐单时，应填写“寄存帐单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。
如因寄存帐单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
第四条收到公司寄来的帐单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户于帐单上的签认，若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款。
逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负责赔偿。
□收款处理程序第五条业务人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四份(一份自留，三份寄交公司财务部出纳组)。
第六条属于本市的直接将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
第七条外埠地区的应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入附近××银行分行或邮局。
次日上午将支票，××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回纹针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。
业务人员应将挂号收执贴于自存的收款日报表左下角备查。
□收款票期规定第八条依客户的区别规定如下：(一)直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现金。
签收的客户，则为销货日起一个月内的支票或现金。
(二)一般商店：自销货日期起三个月内的票期。
第九条收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩。
(一)超过1～30时，扣该票金额20％的成绩。
(二)超过31～60天时，扣该票金额40％的金额。
(三)超过61～90天时，扣该票金额60％的成绩。
(四)超过91～120天时，扣该票金额80％的成绩。
(五)超过121天以上时，扣该票金额100％的成绩。
业务员收款守则
业务员收款守则□帐单分发第一条财务部帐款组依营业员类别整顿帐单，按期聚拢编制帐单清表一式三份，将帐单清表二份连同帐单寄交营业人员签收。
第二条营业人员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应尽速签还财务部帐款组，如发明有不属本身的帐单，应急速以挂号寄回。
第三条客户要求存放帐单时，应填写“存放帐单证实单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客户。
如因存放帐单未取得客户签认致不克不及收款时，由营业人员负责补偿。
第四条收到公司寄来的帐单后，于拜望时如未能急速收款，则应取得客户于帐单上的签认，若未能取得客户的签认，则应尽速于发货日起三个月内，向总务部申请取得邮局包裹追踪执据，执凭收款。
过期不办致无法收取货款时，由营业人员负责补偿。
□收款处理法度榜样第五条营业人员于每日收到货款后，应于当日填写收款日报表一式四份(一份自留，三份寄交公司财务部出纳组)。
第六条属于本市的直截了当将现金或支票连同收款日报表第一、二、三联亲交出纳并取得签认。
第七条外埠地区的应将现金部分填写××银行送款单或邮政划拨储金通知单，存入邻近××银行分行或邮局。
次日上午将支票，××银行送款单存根或邮政划拨单存根，用回纹针别于收款日报表第一、二、三联，以挂号寄交财务部出纳组。
营业人员应将挂号收执贴于自存的收款日报表左下角备查。
□收款票期规定第八条依客户的差别规定如下：(一)直截了当客户：以货到收款为前提者，由送货员收取现金。
签收的客户，则为销货日起一个月内的支票或现金。
(二)一样市廛：自销货日期起三个月内的票期。
第九条收款票期跨过公司的规准时，依下列方法运算收款成就。
(一)跨过1～30时，扣该票金额20％的成就。
(二)跨过31～60天时，扣该票金额40％的金额。
(三)跨过61～90天时，扣该票金额60％的成就。
(四)跨过91～120天时，扣该票金额80％的成就。
(五)跨过121天以上时，扣该票金额100％的成就。
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收款须知
□
账单的分发
1.储运部管制组依业务人员 Zone 整理账单，定期汇集编制 2.业务人
账单清表一式三份，将账单清表二份连同账单寄交业务人员签收。
员收到帐单清表时，一份自行留存，另一份应迅速签还储运部管制组，如发现 有不属本身的账单，应立即以挂号寄回。
3. 客户要求寄存账单时，应填写
“寄存账单证明单”一份，详列笔数金额等交由客户签认，收款时才交还予客 户，如因寄存账单未取得客户签认致不能收款时，由业务人员负责赔偿。
4.
收到公司寄来的账单后，于访问时如未能立即收款，则应取得客户对账单的签 认，若未能取得客户的签认，则应迅速于寄发日起 3 个月内向储运部申请取得邮 局包裹追踪执据，俾凭收款，否则逾期不办致无法收取货款时，由业务人员负 责赔偿。
□ 收款的处理程序 1.业务人员于每日收到货款时应于当日填写
Collection Report 一式四份(一份自留，三份寄交公司会计部出纳科)。
2.市 内者直接将现金或支票连同 Collection Report 第一、二、三联亲交出纳并取得 签认。
3.外埠地区者应将现金部分填写后将送款单或邮政划拨储金通知单存 次日上午将支票，银行送款存根或邮政划拨单存根
入附近银行分行或邮局。
用回纹针别于 Collection Report 第一、二、三联，以挂号寄交会计部出纳科。
业务人员应将挂号收执贴于自存的 Collection Report 左下角备查。
Collection Report 的填写。
Customer Name 客户名称 第一栏： Customer No. 客户号码。
□
第二栏：
第三栏：Invoice No.填发票附单号码，若系自己先行
开发票且尚未打出发票附单而已经收款者，请填写发票号码，若系收回退票款 项时，请填写“退票通知书”的编号。
额 Date 账单开立日期 Amount 销货金 Check 票据
第四栏：Amount Collected 收款金额
Cash 所收现金金额
Amount 所收票据金额
Mat·Date 所收票据的兑现日期
(3)Sort 所收票据出
票人为客户本人者填“S”，属客票者填“T”。
Bank Name 所收票据兑付机关 名称地点。
Bank A/C No. 支票上的银行帐号。
※注：如因附单号码及客户
号码缺填或误填，以至冲不到账，无法找出应有的销货日期以计算成绩时，不 予计算收款成绩。
□ 收款票期的规定 1.依产品各类及客户的区别规定如 超市：自销货日期起
下： (1)AM 专卖店：自销货日期起 4 个月内的票期。
5 个月内的票期。
(2)BS
直接客户：以货到收款为条件者，由送货员收取现 直销点：自销货日期
金，签收的客户则为销货日期一个月内的支票或现金。
起 2 个月内的票期。
一般商店：自销货日期起 2 个月内的票期。
(3)CF 直 一般商店：自销货日期起 3 个月内的票 (1)AM 超
销点：自销货日期起 2 个月内的票期。
期。
2.收款票期超过公司的规定时，依下列方式计算收款成绩。
过 1-30 天时，扣该票金额 20%的成绩。
超过 31-60 天时，扣该票金额 40%的成 绩。
超过 61-90 天时，扣该票金额 60%的成绩。
超过 91-120 天时，扣该票金 超过
额 80 的成绩。
超过 121 天以上时，扣该票金额 100%的成绩。
(2)BS
1-30 天时，扣该票金额 20%的成绩。
绩。
超过 31-60 天时，扣该票金额 40%的成 超过 91 天以上时，扣该票金 超过
超过 61-90 天时，扣该票金额 70%的成绩。
(3)CF
额 100% 的成绩。
超过 1-30 天时，扣该票金额 20% 的成绩。
31-60 天时，扣该票金额 40%成绩。
超过 61-90 天时，扣该票金额 80%的成绩。
超过 91-120 天时，扣该票金额 80 的成绩。
超过 121 天以上时，扣该票金额
100% 的成绩。
□
收取票据须知
1.法定支票记载——金额、发票人图章、
发票年月日、付款地，均应齐全，大写金额绝对不可更改，否则盖章仍属无 效，其他有更改之处，务必加盖负责人印章。
份有限公司”全衔。
2.支票的抬头请写上“××股 4.字迹模
3.跨年度时，日期易生笔误，应特别注意。
糊不清时，应予退回重新开立。
5. 收取客票时，应请客户背书，并且写上 6.“禁止背书转
“背书人××股份有限公司”，千万不可代客户签名背书。
让”字样的客票，一律不予收取。
7.收取客户客票大于应收账款时，不以现 (1) 支票到期后，由公司以
金或其他客户的款项找钱，应依下列方式处理。
Cash 找还。
(2)另行订购抵账或抵交未付的账款中的一部分。
8.本公司无销 货折让的办法，如因发票金额误开或转交机关的商店佣金未扣时，需将原开统 一发票收回，寄交公司更改或重新开立发票。
如无法收回而不得已需抵扣
时，则于下次向公司订货时，以 Memo 说明经业务经理核准后扣除，不得于收款 时，扣除货款或以销货折让的方式办理，否则尾数由业务人员负责。
□ 退
票的处理 1.“退票通知书”由信用科填发，业务人员收到后应先行核对并于 3 日内将回执联填妥撕寄寄信用科。
2.业务人员收到退票知道书后应于 15 日内 (客票应即时)前往洽收，并将结果填写“退票洽收报告”寄回信用科，否则若 发生问题，概由业务人员负责，如因未能如期洽收，应先函告信用科并说明拟 往洽收的日期，以确保时效，维护公司的权益。
3.退票洽收若系换票，新开
的票期不得超过退票通知书填发日期 45 天，否则计算收款成绩时，扣减该票金 额的 80%，超过 75 天则扣减 100%。
□ 问题客户的处理 1.业务人员于访问
客户或退票洽收时，如发现客户有异常现象时，应填写“问题客户报告单”， 并建议应采取的措施，或视情况填写“坏帐申请书”呈请批准，由征信科追踪
处理。
2.业务人员因疏于访问，未能明了客户的情况变化，并填写“问题客
户报告单”通知公司，致公司蒙受损失时，业务人员应负责赔偿该项损失 25％ 以上的金额。
(注：疏于访问意谓未依公司规定的次数，按期访问客户者。
)
3.为掌握公司全体客户的信用状况及来往情况，业务人员对于所有的逾期应收 帐款，均应将未收款的理由，详细陈述于帐龄分析表的备注栏上，以供公司参 考，否则此类帐款将来因故无法收回形成呆帐时，业务人员应负责赔偿 25％以 上的金额。
□ 坏帐的处理 1.“坏帐申请书”填写一式三份，有关客户的
名称、号码、负责人姓名、营业地址、电话号码等，均应一一填写清楚，并将 申请理由的事实，收回的可能性等，做简明扼要的叙述，经业务部门及经理批 准后，连同帐单或票据转交征信科处理。
2.坏帐发生的金额，于当月份计算 □ 账单的移交及对帐
业务人员销售成绩时，应先予扣减坏账金额的 300%。
1.帐单移交时，应填写“帐款移交清表”一式四份，移交人、接收人及核对人 均应签名以示负责，其中二份寄交征信科及帐款组，接收人接交时，除核对帐 单金额外，并应注意是否经过客户签认，帐单千万不可私下移交。
2.财务部 3.
得随意对客户办理通讯或实地对帐，以确定业务人员手中帐单的真实性。
财务部得定期三个月一次核对业务人员手中的帐单，或不定期于特殊目的下， 抽查业务人员手中帐单。
4.业务部主管及主任得随时核对业务人员手中的帐 □ 禁止事项 对帐的结果，如发现
单，并负督促收款工作及催收的责任。
有下列情况者，除限令业务人员于一周内予以补正外，并依公司的规定处分。
1. 收款不报或积压收款。
图利。
2.退货不报或积压退货。
3.转售不依规定或转售
。