国际结算融资的方式及介绍
国际结算之融资业务介绍
3
优化资源配置： 融资业务可以 促进资金在国 际市场上的合 理配置，提高 资源利用效率。
4
促进经济发展： 融资业务可以 带动国际贸易 的发展，推动 经济增长。
Hale Waihona Puke 国际结算融资业务的 流程融资申请
提交融资申请：客
1
户向银行提交融资
申请，包括融资金
额、期限、用途等
信息
银行审核：银行对
2
客户的融资申请进
行审核，包括客户
融资方案设计
01
确定融资需求：分析客户需求，确 定融资规模和期限
02
选择融资工具：根据客户需求和市 场情况，选择合适的融资工具
03
设计融资结构：设计合理的融资结 构，包括融资比例、利率、期限等
04
制定还款计划：根据客户还款能力， 制定合理的还款计划
风险管理：评估融资风险，制定风 0 5 险管理措施
0 4 户发放融资资金
客户使用资金：客户按照融资协议使用资
0 5 金，包括支付货款、支付运费等
偿还融资资金：客户按照融资协议偿还融
0 6 资资金，包括本金、利息等
结束融资业务：银行完成融资业务，包
0 7 括收回本金、利息等
国际结算融资业务的 风险管理
风险识别
汇率风险：外汇市场波 动可能导致损失
信用风险：交易对手违 约可能导致损失
4
国际信用证：为进出 口商提供信用担保， 降低交易风险
5
国际项目融资：为跨国 项目提供资金支持，帮 助其完成项目建设
6
国际债券融资：为跨国 企业提供债券发行服务， 帮助其融资发展
融资业务的作用
1
促进国际贸易： 融资业务可以 降低国际贸易 中的资金风险， 提高交易效率。
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式
国际金融：国际贸易合同结算与融资方式引言国际贸易合同是国际贸易活动中不可或缺的环节。
在国际贸易合同中，结算和融资是两个重要的方面。
结算是指买方支付货款给卖方以完成交易，而融资则是指买方或卖方在贸易过程中利用金融工具获取资金支持。
本文将探讨国际贸易合同结算和融资的方式以及其在国际金融中的重要性。
国际贸易合同结算方式国际贸易合同的结算方式多种多样，主要有现金支付、信用证、托收等方式。
现金支付现金支付是最常见的结算方式，即买方直接向卖方支付货款。
这种方式简单直接，但存在一定的风险，如支付风险、汇率波动风险等。
信用证信用证是国际贸易中最常用的结算方式之一。
信用证是银行根据卖方的要求开立的付款保证书，保证买方在履行一定的条款或提供一定的文件后，银行将按照卖方的要求向卖方支付货款。
信用证的优点是能够减少买方和卖方之间的信任风险。
信用证由银行作为中介，保证了买方支付货款和卖方收到货款的安全，有效地解决了支付风险问题。
买方在开立信用证时需要向银行提供一定的担保，这对于中小型企业来说可能是一种负担。
托收托收是指卖方通过银行向买方发出付款通知书，并委托银行向买方收取货款。
托收相对于信用证来说，更加简单灵活，但风险较高。
卖方需要相信买方的信誉，同时也需要依靠银行履行结算职责。
国际贸易合同融资方式在国际贸易活动中，融资是买方和卖方为了满足自身资金需求所采取的手段之一。
常见的融资方式主要包括银行贷款、保理融资、票据融资等。
银行贷款银行贷款是最常见的融资方式之一。
买方或卖方可以通过与银行签订贷款协议，获取所需的资金。
银行贷款相对来说较为灵活，可以满足不同的融资需求，但需要买方或卖方提供一定的担保和还款能力证明。
保理融资保理融资是一种以应收账款为基础的融资方式。
买方或卖方将其应收账款转让给保理公司，由保理公司提供资金支持。
这种融资方式能够快速获取资金，并且可以减轻买方或卖方的信用风险。
但相比其他融资方式，保理融资的成本较高。
第八章国际结算中的融资
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2.风险大小有别。 3.收益上存在差别。 4.流动性不同。 三、国际贸易融资的意义 （一）是银行有发展潜力的业务之一 1.是银行有效运用资金的一种较为理想方式 2.收益率高，利润丰厚 3.有利于银行营运能力的提高 4.可以密切银企关系
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（二）是进出口商扩张贸易的重要工具 1.解决进出口商资金周转的困难。 2.争取有利的支付方式，增强谈判中的优势. （三）促进对外贸易的增长 1.国际贸易融资可以调节进出口结构，促进 国际收支平衡 2.国际贸易融资是一个国家贸易政策的组成 部分，是国家鼓励出口的手段 3.促进一国有效地参与国际经济
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③由于风险都转嫁给了包买商，不再承担利 率风险、汇价风险、信用风险及国家风险等；
•
④福费廷是固定利率，是在交易的初期就商 定了的，便于出口商确定条件，计算成本，将有 关融资费用通过提高商品的价格转嫁给进口商； ⑤因福费廷除使用汇票或本票外，通常并不 需要其他单据，因此单据的准备和提交简单易行; ⑥包买商是否承做业务在很短的时间内即可 作出答复，交易迅速、效率高。 对进口商来说，使用福费廷也有好处: ①福费廷的利率是固定的； ②可自行选择任何可自由兑换的货币； ③单据简单，办理迅速。
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进口押汇业务中有两种方式: 一是凭信托收据放单; 二是凭进口押汇协议放单。 若银行同意办理进口押汇，应与客户签订进 口押汇协议，协议除列明申请人名称、信用证编 号外，主要内容有： ①押汇金额及进口商的付款义务。 ②押汇期限及利率。 ③进口商保证条款。 ④延期还款条款。 ⑤货权及货权的转移条款。
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二、装运后融资 （一）贴现 贴现是银行有追索权地买入客户手中的远期 票据，从而为客户提供短期融资服务。
国际结算融资业务知识
国际结算融资业务知识国际结算融资业务是指通过银行和金融机构的结算系统进行的跨国资金的结算和融资活动。
这种业务是国际贸易和投资活动的基础，对于促进国际经济合作和增进国际间经济联系具有重要意义。
下面我将从国际结算和融资两个方面来详细介绍这一知识。
一、国际结算业务1. 国际结算的基本概念国际结算是指不同国家或地区之间货币的结算和支付，它是游戏规则的体现，也是国际贸易和投资的桥梁。
国际结算主要通过外汇即期或即期支付、信用证、托收等方式实现。
2. 外汇即期支付外汇即期支付是指申请人以外汇挂牌价购汇后的即期外汇买入汇票或以即期外汇卖出发票作为支付方式，进行国际贸易和投资结算。
这种方式具有较高的灵活性和低成本的特点。
3. 信用证业务信用证是一种由发行银行承担责任保证的支付方式，是国际贸易中最常用的结算方式之一。
信用证业务包括开证、议付、承兑、退单和修改等操作。
通过信用证业务，买卖双方能够保证资金安全，减少贸易风险。
4. 托收业务托收业务是指买卖双方委托银行作为代理人进行支付结算的一种方式。
银行根据指令执行付款、提单托收等操作，托收费用较低，但也存在一定的支付风险。
二、国际融资业务1. 货币贷款国际货币贷款是国际融资的一种常见形式，通过贷款方式为企业提供资金支持。
这种贷款可以是跨境贸易贷款、外商投资贷款、国际采购贷款等形式。
借款人需向银行提供担保或抵押资产，同时需要根据贷款协议的要求还本付息。
2. 外汇贷款外汇贷款是一种跨国借贷业务，以外币作为借贷和偿还的货币。
外汇贷款可以是直接贷款、银行同业贷款或进出口押汇贷款等形式。
这种贷款适用于需要跨国资金支持的企业。
3. 合作贷款合作贷款是指多家银行联合为一个借款人提供资金的贷款方式。
合作贷款通常由共融行动行使发放、流动和强化其中的功能，并由这些银行共同承担风险。
这种方式能够提供更大的贷款规模，降低贷款风险。
总结：国际结算融资业务是国际贸易和投资活动中必不可少的环节。
通过国际结算业务，买卖双方能够实现跨国货币的支付和结算，降低交易风险。
银行工作中的国际贸易融资与结算操作
银行工作中的国际贸易融资与结算操作在当今全球化的经济背景下，国际贸易的发展呈现出日益蓬勃的态势。
而银行作为国际贸易的重要支持者和服务提供者，在国际贸易融资与结算操作方面发挥着不可或缺的角色。
本文将深入探讨银行工作中的国际贸易融资与结算操作，包括国际贸易融资方式、信用证操作以及结算方式等内容。
一、国际贸易融资方式国际贸易融资是指银行为促进跨境贸易，提供资金支持和担保的一种金融服务。
在国际贸易中，常见的融资方式包括跟单信用证、银行承兑汇票和保理业务等。
1. 跟单信用证跟单信用证是国际贸易中最常见的融资方式之一。
它是出口商与进口商之间通过银行进行交易的一种方式。
出口商将货物发运后，向开证行提交相关单据，开证行根据单据要求支付相应的款项给出口商。
同时，开证行会要求进口商在货物到达目的地前支付相关费用。
通过跟单信用证的运作，可以有效地解决买卖双方之间的资金安全问题，促进国际贸易的顺利进行。
2. 银行承兑汇票银行承兑汇票是银行对进口商或出口商所开的汇票进行承兑，并承担支付责任的一种方式。
出口商在出口商品后，可以通过向银行出具汇票的方式获得资金的融通。
而进口商在进口商品后，可以通过银行承兑汇票的方式将款项留在银行，延长支付时间。
这种方式可以为买卖双方提供更灵活的资金运作空间，降低融资成本。
3. 保理业务保理业务是指银行作为中介机构，通过购买商业票据或应收账款等资产，并对其进行管理和催收，向出口商提供融资服务。
出口商将应收账款进行保理转让后，可以及时获得资金，解决资金周转问题，而银行则通过管理和催收所持有的资产获得收益。
保理业务在国际贸易中的应用越来越广泛，为贸易的快速发展提供了有力支持。
二、信用证操作信用证是国际贸易中常见的付款方式之一，它是由进口商的银行（即开证行）对出口商的银行（即通知行）发出的指令，以保证付款或承兑交单。
在信用证操作中，有几个重要的环节需要银行工作人员注意。
1. 开证行审核开证行需要仔细审核进口商提供的信用证申请书和相关单据，确保申请的真实性和合法性。
第九章 国际结算中的融资 《国际结算》
后这批电解铝到港，A公司也正好收回70万的应收账款，于是 向银行支付70万赎单付款从而获得该批电解铝，从而得以按时 完成订单交货时间。该案例中，A公司以银行信用证融资的利息 作为代价，换来了一笔大单生意的成功，并且避免了延期交货 产生的滞纳金。
与银行在出口押汇业务中承担的风险有什么区别？
哪个更大？为什么？
二、进口贸易融资
（一）开证额度
(LIMITS FOR ISSUING LETTER OF CREDIT) 为方便业务，开证银行对一些资信较好、有一定清偿 能力、业务往来频繁的进口人，根据其资信状况和提供担 保品的数量与质量情况，核定一个相应的开证额度，供客 户使用，客户在额度内申请开立信用证时，可减免保证金。 1.普通信用额度(GENERAL L/C LIMITS) 2.一次性开证额度(ONE TIME L/C LIMITS)
(2)银行审核信用证和一切出口商提供的资料后，办 理打包放贷。
(3)出口企业收到国外货款后归还打包放贷本金及利 息。
3
出口商融资方式一：信用证 打包贷款
A企业接到一笔国外订单向A企业采购一批电子元 件，A企业需要采购60万的原材料进行生产，但此时 A企业仅有30万流动资金可供采购，A企业决定用该 笔订单的进口商开出的信用证向本地银行借款30万进 行采购，并用最后的合同收入归还本金和利息。通过 这种操作，A企业成功用30万自有资金和交给银行的 短期利息，得到了60万投入才能得到的利润。
票据面值：USD1,000,000.00 贴现利率：美元3个月LIBOR（1.92%）＋利差（1%） • 承诺费率：0.625%(如单据在两周内递交，则不收承
国际贸易的结算及融资方式
国际贸易结算中常用的票据包括汇票、本票和支 票等。
单据
国际贸易结算中需要提交的单据包括发票、装箱 单、提单、保险单等。
电子支付
随着电子商务的发展，电子支付在国际贸易结算 中的应用越来越广泛。
结算风险及防范
信用风险
国际贸易中存在进口商或出口商 违约的风险，可以通过选择可靠 的交易伙伴、进行信用调查等方 式降低风险。
详细描述
国际贸易中涉及不同货币的交易，汇率波动可能导致交易双方的实际收益发生 变化。此外，汇率风险还可能影响企业的资产负债表和现金流状况。
利率风险
总结词
利率风险是指因利率波动而引起的经 济损失的风险。
详细描述
国际贸易融资通常涉及长期融资安排 ，利率波动可能增加企业的融资成本 或影响其债务偿还能力。此外，利率 风险还可能影响企业的投资决策和盈 利状况。
融资成本较高
由于我国国际贸易融资的信用体系不健全，导致融资成本较高，影 响了企业的融资意愿和效果。
融资服务水平不高
我国国际贸易融资的服务水平有待提高，包括服务效率、服务质量 等方面。
我国国际贸易融资的对策与建议
加强风险控制
01
建立健全风险识别、评估和控制体系，提高我国国际贸易融资
的风险控制能力。
降低融资成本
03
通过供应链金融，企业可以获得更加灵活和个性化的融资服务，满足 其在贸易过程中的多样化需求。
04
然而，供应链金融的风险管理难度较大，需要加强风险识别和防范措 施。
05
我国国际贸易融资的现状与对 策
我国国际贸易融资的现状
1 2 3
融资方式多样化
我国国际贸易融资方式已经从传统的信用证结算 方式向多种融资方式转变，包括托收、汇款、保 理等。
国际结算方式及贸易融资业务简介
防范：
成交前查清进口商资信 把握进口地市场情况
熟悉进口地海关、卫生部门规定 了解进口地仓储、治安情况 确信进口商有必要的进口许可证和外汇 尽量自办保险 可要求进口商预付部分货款 设需要时的代理负责货物存储、保险、转售或运回手续 付款或承兑后货同不符或货假（货到见票、抽查）
2、进口方
行，并可根据当地同业出口押汇利率水平加以调整。
（四） 打包放款
打包放款是指出口商凭收到的信用证和担保或抵押向银
行申请的一种装船前融资业务，满足该信用证项下出口商 品的备货、备料、生产、加工及装运等资金需求。 特点：
金额：最高不超过信用证金额的80％。 期限：最长不超过半年。 用途：专款专用，贷款金额仅用于信用证项下出口商的备 货、备料、生产、加工及装运等。
汇款人主动提出 收款人主动提出 2、失效（收款人过期不取）
（二） 托收(COLLECTION）
托收是由出口商向托收行提交凭以收款的汇票或商业 单据，委托托收行通过其在国外的分行或代理行，向进口 商收取款项的一种结算方式。 （当事人：委托人、付款人 、托收行、代收行、提示行）
交单条件：
付款交单
D/P（DOCUMENTS AGAINST PAYMENT）
承兑后到期不能从代收行取得单据
（三） 信用证（LETTER OF CREDIT）
信用证是开证行依照申请人的申请开出 的，凭符合信 用证条款的单据付款的书面承诺。 特点：
开证行负第一性付款责任（银行信用，采用逆汇法） 信用证是一项独立的文件，只凭单据付款不依附于贸易合 同
国际结算中的融资
国际结算中的融资推荐文章辩论赛中的二辩有哪些技巧热度：我眼中的世界高二作文热度：我眼中的世界作文600字热度：生活中的发散思维例子经典案例热度：空间说说段子_空间说说段子大全热度：介绍国际支付结算方式及相关的融资信贷业务,培养学生从事国际贸易及国际结算工作应具备的基本知识。
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国际结算中的融资一、国际贸易融资是银行有发展潜力的业务之一1.国际贸易融资是银行有效运营资金的一种较理想模式2.国际贸易融资业务收益率高，利润丰厚3.国际贸易融资业务有利于银行营运能力的提高4.通过国际贸易融资业务的开展，有利于密切银企关系• 二、国际贸易融资是进出口商扩张贸易的重要工具1.解决进出口商资金周转的困难2.争取有利的支付方式，增强谈判中的优势• 三、促进对外贸易增长1.调节进出口结构，促进国际收支平衡2. 国际贸易融资是一国贸易政策的组成部分，是国家鼓励出口的手段3.促进一国有效参与国际经济国际结算中的融资出口融资方式一、装运前融资(一)红条款信用证Red Clause Credit• 预支信用证中加列红色打字的预支条款授权指定议付行预先垫付信用证金额的一部分(如80%)，放款给出口商，用于备货装运，在固定的贸易中使用，如羊毛、皮草等，使用范围主要在远东国家、新西兰、澳大利亚等地(二)打包放款packing loan• 出口商收到国外开来的信用证，以“致受益人的信用证”正本和“销售合同”作为抵押品，申请的一种短期贷款(一般为3个月，最长为半年)，用于该信用证项下出口商品的进货、备料、生产和装运。
打包贷款与红条信用证比较相同：• 1.两者都是在装运前由出口方银行对出口商融资• 2.两者都要求出口商必须出运货物，交单议付，从议付款扣除垫款不同：• 1.性质不同：信用证;贷款• 2.授信人不同：进口方;出口地银行• 3.风险不同：有开证行和进口商担保，风险小;贷款行承担• 4.费用承担：进口商;出口商• 5.适用范围：特定交易;不限定交易• 二、装运后融资(一)贴现Discount贴现与议付的比较：相同：• ①两者都是票据的对价• ②两者都是扣收利息，付给净款，然后收回票面金额的融资业务• ③贴现人付款给持票人是有追索权的，承兑行付款给贴现人是没有追索权的;同样，议付行付款给受益人是有追索权的，开证行或受票行凭单偿付给议付行是没有追索权的。
国际结算中的融资
区块链技术在国际结算融资中的应用前景
01
区块链技术的去中 心化特性
区块链技术的去中心化特性有助 于降低国际结算融资中的中介成 本，提高融资效率。
02
区块链技术的安全 性和透明度
区块链技术的安全性和透明度有 助于保障国际结算融资的安全和 公正。
03
区块链技术的智能 合约
智能合约有助于实现自动化的国 际结算融资流程，降低人为干预 和操作风险。
了解目标国家的政治、经济和社会状况，评估风险等级；在合同中约定政治风险保障措施；投保国家 风险保险。
操作风险
定义
操作风险是指在国际贸易中，由于内部管理、流程、系统等因素的不完善或失误而导致的风险。
防范措施
加强内部控制和流程管理，确保业务操作的规范性和准确性；定期对系统和流程进行审计和检查；提高员工素质 和业务能力，加强培训和指导。
增强企业竞争力
通过国际结算融资，企业 可以更好地应对市场变化 和抓住商机，提高自身竞 争力。
国际结算融资的历史与发展
历史回顾
国际结算融资起源于19世纪中期的国际贸易，随着全球化进程加速 和金融创新不断涌现，其发展历程经历了多个阶段。
当前发展状况
国际结算融资已经形成了包括贸易融资、供应链融资、国际保理等 多种业务模式在内的完整体系，为跨国交易提供全方位的金融服务。
特点
03
福费廷业务能够为出口商提供中长期的融资支持，并转移信用
风险，有利于出口商扩大市场份额和增加出口。
国际保理业务
概念
国际保理业务是指在不同国家或 地区的保理商之间，通过国际保 理组织或国际保理网络，为进出 口商提供跨国应收账款管理和融 资服务。
服务内容
包括应收账款的催收、管理、担 保和融资等，以及在不同国家或 地区之间的货币兑换和外汇风险 管理等。
国际贸易融资与结算
国际贸易融资与结算国际贸易作为全球经济交流的重要组成部分，扮演着促进各国经济发展和贸易往来的角色。
在国际贸易中，融资和结算是不可或缺的环节，对于保障交易双方的利益和顺利完成交易具有重要作用。
本文将从国际贸易融资和结算两个方面进行探讨。
一、国际贸易融资1. 融资方式在国际贸易中，常见的融资方式包括信用证、跟单托运、保理等。
信用证是指进口商向银行开出信用证，由银行保证支付出口商的货款。
跟单托运是一种保障出口商权益的方式，即出口商将货物交由托运人保管，并在付款完成后提供货物提单给买家。
保理则是指出口商将应收账款出售给保理公司，以获取资金的方式。
2. 融资流程国际贸易融资的流程通常包括以下几个步骤：双方达成贸易合作意向后，进口商向银行开立信用证，通知出口商。
出口商根据信用证的要求交货，并出具相关的单据，如发票、提单等。
出口商将单据提交给银行，银行核对单据后支付货款给出口商。
二、国际贸易结算1. 结算方式国际贸易中常见的结算方式主要有电汇、承兑交单和支票等。
电汇是指买卖双方通过银行进行资金结算的方式，通过电信系统完成转账。
承兑交单是指买方在购买商品时签发一个支票承兑付款，卖方将商品交货后获取付款的方式。
支票则是买方签发给卖方的一种支付工具。
2. 结算流程国际贸易的结算一般经历以下过程：买卖双方达成交易协议后，根据合同约定的付款方式进行结算。
买方根据卖方提供的发票和其他证明材料进行付款。
卖方确认款项到账后，交付货物，并提供相关单据给买方。
最后，买方审核单据无误后进行付款，完成交易结算。
三、国际贸易融资与结算的意义1. 促进国际贸易发展国际贸易融资和结算的正常进行，为进出口商提供了及时融资和支付保障，从而促进了贸易的顺利开展。
融资和结算方式的多样化，为不同类型的贸易提供了适用的解决方案，提高了贸易的效率和流动性。
2. 降低交易风险国际贸易融资和结算有助于降低交易双方的风险。
通过信用证、跟单托运等方式，出口商可以确保收到货款，并规避买方支付风险。
第四章 国际结算中的融资
假远期信用证 远期汇票 开证行对进口方提供的一种融资
进口商
⑫ ⑭ 付 到 传 款 期 递 日 发 索 票 取 副 应 本 收 信 帐 息 款 注 释 到 期 日 以 前 的 动 态 ⑤ 对 进 口 商 进 行 信 用 评 估 ⑬
出口保 理商
⑮用EDI将汇款信息发至 ⑪发票副本及应收帐款转让通知书转为EDI信息发 出 ⑥通知核准信用额度 ④传递信用额度申请表 ①已参加国际保理商联合会的双方签订保理代理协议
2.进口押汇
（1）进口押汇的含义 进口押汇：开证行收到信用证项下的单证， 并经审核无误后，开证申请人因资金周转 的关系，无法及时对外付款赎单，以该信 用证项下代表物权的单据为质押，并同时 提供其他的担保措施，由开证行先代为对 外付款。
（2）进口押汇的步骤
①申请与审查； ②签订进口押汇协议； ③开证行对外付款； ④凭信托收据向进口商交付单据； ⑤进口商凭单据提货及销售货物； ⑥进口商归还贷款本息，换回信托收据。
托收方式下的进口融资
信用证方式下的进口融资
（一）托收方式下的进口融资
1.使用融通汇票贴现融资
2.信托收据 信托收据是进口人向银行借取货运单据时出 具的书面担保文件，在承认货物所有权归银 行的前提下，进口人保证以银行受托人的身 份代为处理货物，待货物出售后，将货款偿 付代收行，换回信托收据。
（1）适用于远期付款交单； （2）进口商处于代为保管货物的地位； （3）代收行掌握货物的所有权；可以随时取 消信托，收回借出的商品；如商品已被销售， 可随时向进口商收回货款；如进口商倒闭清理， 对该项下的货物和货款有优先债权； （4）是代收行给进口商的一种信用担保； （5）如果出口商主动提出凭“信托收据借 货”，则一切后果由出口商负责。
国际贸易的结算及融资方式
(5) 出口发票融资 定义：
是指在出口T/T货到付款或赊销方式 下，出口商在完成出口合同规定的交货义务 后，向银行提交出口发票及其他货运单据， 由银行提供部分应收货款融资，并以出口收 汇款项作为主要还款来源的融资方式。
路漫漫其悠远
路漫漫其悠远
信用证、托收、赊购赊销的比较
信用证
托收赊购/赊销信用 Nhomakorabea银行信用 商业信用
手续
复杂
较复杂
银行费用
最贵
较贵
风险（进口方） 相对最大 较大
国际惯例
UCP600 URC522
商业信用 简单 便宜 较小 无
选择国际结算方式的根本：谈判地位
路漫漫其悠远
（四）进口贸易融资
路漫漫其悠远
国际贸易融资业务
进口融资的种类 （1）进口开证授信额度 （2）提货担保额度 （3）进口押汇 （4）海外代付 （5）进口代收融资 （6）进口汇出款融资
路漫漫其悠远
（1）进口开证授信额度 进口开证授信额度是我行信贷部门为客户 核定的开证额度，具有外贸业务经营资格 、能够提供银行可接受的担保/抵押 /质押 客户，可向银行申请免收或减收保证金/一 次性或循环开证额度。
路漫漫其悠远
②.福费廷对出口商的好处
减少远期收汇风险（防范远期利率、汇率风险） 不占用银行授信额度（直接获得100％出口融资
） 提前结汇退税（不必等到实际收汇即可结汇退税
） 手续简便（凭开证行承兑，三日内即可办理） 改善资产负债表（现金收入取代应收账款） 提高出口竞争力（可与高风险国家地区进行贸易
进口商（ 申请人）
5、发货
12、提货
货物
2、L/C申请书 11、赎单 10、单据
国际贸易的结算及融资方式
供应链金融融资可以应用于各类企业，如生产制造企业、 贸易企业、物流企业等，通过对其上下游企业的信用和风 险评估，为其提供融资支持。
区块链技术应用在融资领域
01
区块链技术概述
区块链技术是一种基于去中心化、分布式、不可篡改的数据存储和传输
技术，具有高度的安全性和可信度。
02
区块链技术在融资领域的应用
国际贸易融资方式
贸易融资概述
贸易融资定义
贸易融资是指银行对进口商或出 口商提供的与进出口贸易结算相 关的短期融资或信用便利。
贸易融资作用
贸易融资能够加速资金周转，提 高企业贸易规模和效益，同时降 低企业融资成本和风险。
贸易融资分类
进口押汇
银行应进口商请求，在进口单据到达前，按照进口合同金 额的一定比例向进口商提供融资，用于支付进口货款及进 口相关费用。
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打包放款
银行应出口商请求，在信用证开出前，按照出口合同金额 的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产、 采购等费用。
出口押汇
银行应出口商请求，在出口单据到达前，按照出口合同金 额的一定比例向出口商提供融资，用于支付出口货物生产 、采购等费用。
福费廷
银行应出口商请求，在信用证或托收项下单据到期前，按 照票面金额扣除相关费用后向出口商提供融资，用于支付 出口货物生产、采购等费用。
风险
国际贸易结算存在多种风险，如政治风险、市场风险、 汇率风险等。政治风险是指由于政治原因导致交易无法 完成或遭受损失的风险；市场风险是指由于市场价格波 动导致交易无法完成或遭受损失的风险；汇率风险是指 由于汇率波动导致交易无法完成或遭受损失的风险。为 了降低风险，双方需要在合同中明确约定交易条件、支 付方式和交货期限等，并选择可靠的金融机构进行货款 支付和货物交付等工作。
第八章 国际结算中的融资方式
四、出口贸易融资 4. 票据贴现：是指资金的需求者，将自己手中未到 期的商业票据、银行承兑票据或短期债券向银行 或贴现公司要求变成现款，银行或贴现公司(融资 公司)收进这些未到期的票据或短期债券，按票面 金额扣除贴现日至到期日的利息后付给现款，到 票据到期时再向出票人收款。 • 有追索权，远期票据通常是银行票据或有银行信 用担保的商业票据，由于有银行信用的保证，这 类票据的可靠性和流通性较强，易被银行接受。
二、当代国际贸易融资的特点 1. 融资方式多样化 债务性融资和权益性融资。前者包括银行贷款、 发行债券和应付票据、应付账款等，后者主要指 股票融资。 债务性融资构成负债，企业要按期偿还约定的本 息，债权人一般不参与企业的经营决策，对资金 的运用也没有决策权。权益性融资构成企业的自 有资金，投资者有权参与企业的经营决策，有权 获得企业的红利，但无权撤退资金。
办理出口信用证押汇业务需要注意的问题： ① 对于押汇银行来说，要认真审核出口方受益人以 及开证行的资信情况。知识拓展：P276。 ② 在远期信用证项下的出口押汇，必须有开证行 （或保兑行）的承兑或确认付款到期日的电文且 已被出口地银行证实了其真实性。 ③ 出口地银行办理的押汇有追索权，若开证行（或 保兑行）未能及时付款，不论何种原因，企业作 为受益人必须归还出口地银行的押汇融资款项。
4. 票据贴现： • 可从报关系统和出口核销系统查其真实性，防范 票据欺诈。 • 短期贸易融资项下的贴现通常为远期信用证项下 的已承兑汇票和跟单托收项下已加具保付签字的 远期汇票。
票据贴现的业务程序： 出口商要求叙做贴现时，向银行提出书面申请； 贴现行审查同意后，按现行贴现率和融资期限对 已承兑的远期汇票叙做贴现，将扣除贴现息的票 款付给出口商；待汇票到期时，用归还的货款偿 还银行的垫款，如发生付款人迟付现象，贴现银 行有权加收迟付利息，如发生拒付事实，贴现银 行有权向出口商索偿垫款和利息。
国际贸易融资的结算方式
国际贸易融资的结算方式国际贸易融资的结算方式是指在国际贸易过程中，买卖双方为了保障交易安全和避免支付风险，采取的一系列结算手段和方式。
本文将从信用证、托收，以及电汇这三个方面介绍国际贸易融资的结算方式。
首先，信用证是一种常见的国际贸易融资的结算方式。
信用证是一份银行开具的，对买卖双方之间的交易进行担保的文件。
在买卖双方达成交易协议后，买方向自己的银行申请开立信用证，并授权该银行支付款项给卖方。
卖方收到信用证后，可以放心地将货物交给船公司运输。
卖方在货物装船时还必须提供一系列符合信用证要求的单据给开证银行，如提货单、发票、装箱单等。
如果买方未能按照信用证约定的条件支付款项，卖方可以向开证银行提出索付，并获得相应的赔偿。
信用证的优点是能够有效地保障卖方的权益，减少支付风险，提高交易可信度。
其次，托收是一种相对简单的国际贸易融资的结算方式。
托收是指买卖双方通过各自的银行进行支付和结算。
在托收结算过程中，买卖双方约定使用托收，并向各自的银行提交相应的单据。
卖方将货物交付给船公司运输后，将相应的运输单据提交给自己的银行，由该银行通知买方的银行支付货款。
买方的银行收到通知后，通知买方支付货款，并提供相应的单据。
买方如果未能按照约定支付货款，卖方可以主张权益，通过银行对买方进行催收。
托收的优点是操作相对简单，灵活性较强，更适用于中小型贸易公司进行结算。
最后，电汇是一种迅速、便捷的国际贸易融资的结算方式。
电汇是指买方通过银行直接向卖方的银行支付货款，并根据买卖双方的协议提供相应的单据。
在电汇结算过程中，买方和卖方需要事先约定好银行账号和相关信息，并向各自的银行提交相应的单据。
买方通过银行转账向卖方的银行支付货款，并提供相应的单据。
卖方的银行收到款项后，会通知卖方收款，并提供相应的单据。
电汇的优点是资金迅速到账，交易结算快速，可以减少货款支付风险和交易周期。
总之，国际贸易融资的结算方式包括信用证、托收和电汇。
选择合适的结算方式，可以有效降低交易风险，提高交易的可靠性和效率。
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式
国际结算融资的方式及介绍国际结算融资方式随着国际社会经济的发展，国际贸易的方式越来越多，结算的方式也有很多，这里给大家介绍一下国际结算融资的相关内容，希望对大家有所帮助。
国际结算中如何开展贸易融资在国际贸易中，规范的金融工具为企业融资发挥了重要作用。
贸易融资，是与国际结算连在一起。
一、国际结算首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开始，银行用汇款、托收和信用证方式，于是引出了国际结算。
国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。
国际结算对比国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。
国际结算的发展也从现金结算发展到票据结算、从凭实物结算发展到凭单据结算、从买卖双方直接结算发展到通过银行结算。
国际结算方式细分汇款、托收和信用证。
其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。
其中信用证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。
这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。
对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须了解和掌握。
国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。
进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。
三、银行能够提供的贸易融资品种银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分：信用证贸易融资与非信用证贸易融资。
其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。
为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。
1、进口押汇进口押汇是指银行收到信用证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信用证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。
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国际结算融资的方式及介绍国际结算中如何开展贸易融资在国际贸易中，标准的金融工具为企业融资发挥了重要作用。
贸易融资，是与国际结算连在一起。
一、国际结算首先要从国际结算和贸易融资是如何产生开场，银行用汇款、托收和信誉证方式，于是引出了国际结算。
国际结算通过银行用货币收付清偿国际间债权债务的行为。
国际结算比照国内业务的特点有：货币的活动范围不同、使用的货币不同、所遵循的法律不同。
国际结算的开展也从现金结算开展到票据结算、从凭实物结算开展到凭单据结算、从买卖双方直接结算开展到通过银行结算。
国际结算方式细分汇款、托收和信誉证。
其中汇款分为预付货款和货到付款。
其中托收分为付款交单(D/P)、承兑交单(D/A)以及其他方式。
其中信誉证分为即期L/C、远期L/C和假远期L/C。
二、进出口商融资需求将三大支付方式的过程分解，加进银行融资，便产生了国际贸易融资。
这是一个复杂的过程，孕含着技术、利益和风险的过程。
对于这个过程，参与国际贸易、国际金融的人必须理解和掌握。
国际贸易融资是银行围绕着国际贸易结算的各个环节为进出口商提供的资金融通与便利。
进出口客户的深层次需求还包括防范进口商及进口国家风险、汇率等其他风险、扩大海外市场和客户，有些甚至需要国际贸易结算的专业意见和建议。
三、银行可以提供的贸易融资品种银行能提供的贸易融资品种，按进出口贸易分：进口贸易融资与出口贸易融资;按贸易结算方式分：信誉证贸易融资与非信誉证贸易融资。
其中出口融资按融资时点分：装运前融资和装运后融资。
为进口商提供的贸易融资品种包括：授信开证、进口押汇及提货担保;为出口地银行可以开展的融资活动包括：打包放款、出口押汇、票据贴现、出口发票融资、出口信保押汇、出口保理融资及福费廷等。
1、进口押汇进口押汇是指银行收到信誉证、进口代收项下单据或汇款项下客户提供的相关单据后，向进口商提供的用于支付该信誉证、代收或汇款项下金额的短期资金融通。
进口押汇的条件包括：企业具有进口经营权、进口商资信、良好的商业记录、进口货物符合国家法规和政策以及在银行有授信额度或国际贸易融资额度。
进口押汇效劳功能包括：推延偿付信誉证项下款项、获得较好的贸易合同价格以及在一定程度躲避汇率风险。
2、提货担保提货担保指信誉证项下进口货物已到港，而正本货运单据未收到，开证银行应进口商申请开立提货担保书，交船运公司凭以先行提货的一种特殊进口信誉证项下贸易融资。
提货担保的条件包括：银行开证的申请人、进口商资信及商业记录很好、在银行有授信额度或国际贸易融资额度，一般应属于近洋海运方式。
提货担保效劳功能包括使您及时提货，防止压仓，减少仓储和滞港费用以及防止货物品质和行情变化带来的可能损失。
为出口商提供的主要贸易融资品种有：打包放款(装运前)、出口押汇(装运后)、出口贴现、福费廷、出口保理、出口信保押汇。
3、打包贷款出口打包贷款是指银行根据出口企业与国外进口商签订的出口销售合同和国外银行开立的以该出口企业为受益人的有效信誉证正本，以出口收汇为还款来保障，为出口企业的备料、消费、定货和装运等消费经营活动所做的短期融资。
打包贷款的条件包括：企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约才能强、出口商为信誉证的受益人、在银行有授信额度或国际贸易融资额度和不可撤销信誉证，且无软条款。
打包贷款效劳功能包括：收到信誉证或合同、订单时即获得资金融通、组织货、消费资金有保障。
4、出口押汇出口押汇是指出口商将全套单据提交银行，由银行买入单据并按照票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先付给出口商的一种融资方式。
根据结算方式不同，出口押汇可分为信誉证项下押汇和出口跟单托收项下押汇。
出口押汇的条件是：企业具有出口经营权、出口商资信及贸易结算记录良好、出口货物符合国家法规和政策、已装船出运，并向银行提交信誉证规定的单据。
出口押汇效劳功能包括：发货交单后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提早结汇，防范汇率风险。
5、出口贴现出口贴现指远期信誉证项下汇票经开证或承兑银行承兑或跟单托收项下汇票由银行加具保付后，在到期日前由银行从票面金额中扣减贴现利息及有关手续费后，将余款支付给持票人的一种融资方式。
出口贴现的条件是：开证/承兑/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票经开证/承兑/保付行承兑或保付、承兑或保付电文真实有效。
出口贴现效劳功能包括：国外银行承兑后即可获得银行融资、加速资金周转、获得低利率外汇融资、提早结汇，防范汇率风险。
6、福费廷银行作为包买银行或代理境外包买银行无追索权的买入境内外代理行开立并承兑或承诺付款的信誉证项下远期汇票、应收账款或者代理行加具保付的跟单托收项下远期汇票的融资行为。
自营福费廷的条件是：开证/承兑/付款/保付行国家在总行有国家风险额度、开证/承兑/付款/保付行在总行有单证授信额度、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。
代理福费廷的条件是：风险主体银行国家及银行风险为代理买断行承受、代理买断行报价在银行可承受的范围内、远期汇票或单据经开证/承兑/付款/保付行承兑、承诺付款或保付、承兑、承诺付款或保付电文真实有效。
福费廷效劳功能包括：资金融通、风险防范-卖断、提早核销退税、改善报表、防范汇率风险。
7、国际保理国际保理业务是指出口商在采用赊销(O/A)、承兑交单(D/A)等信誉方式向进口商销售货物或提供效劳时，由出口保理商和进口保理商共同提供的商业咨询调查、应收账款管理与催收、信誉风险控制及贸易融资等综合金融效劳。
出口保理的条件是：出口商资信及贸易结算记录良好、出口商行业较合适操作保理、出口货物符合国家规定并较合适操作保理、以D/A或O/A方式结算、获得进口保理商核定的进口商信誉风险额度、同意将应收帐款转让给银行。
出口保理效劳功能包括：坏账担保、资金融通、账款收取、帐务管理、改善报表。
8、出口信誉保险融资出口信誉保险项下融资是指出口商在中国出口信誉保险公司投保了出口信誉险，发运货物后，将相关单据提交银行或应收账款权益转让给银行，并将保险赔款权益转让银行以后，由银行按票面金额扣除从融资日到预计收汇日的利息及有关费用，将净额预先支付出口商的一种短期融资方式。
出口信保融资的条件是：出口商资信及贸易结算记录良好、出口商履约才能强、出口商、银行及中信保三方签订《赔款转让协议》、获得中信保核定的进口商信誉风险额度、履行信保保险项下义务并提交规定的单据和文件。
出口信保押汇效劳功能包括：坏账担保、资金融通、风险管理、改善报表。
通过以上内容可以看出，贸易融资具有自偿性、短期性、时效性、风险低及高收益等特点。
国际结算融资方式是怎样的出口融资方式一、装运前融资(一)红条款信誉证RedClauseCredit预支信誉证中加列红色打字的预支条款受权指定议付行预先垫付信誉证金额的一局部(如80%)，放款给出口商，用于备货装运，在固定的贸易中使用，如羊毛、皮草等，使用范围主要在远东国家、新西兰、澳大利亚等地(二)打包放款packingloan出口商收到国外开来的信誉证，以“致受益人的信誉证”正本和“销售合同”作为抵押品，申请的一种短期贷款(一般为3个月，最长为半年)，用于该信誉证项下出口商品的进货、备料、消费和装运。
二、装运后融资(一)贴现Discount(二)出口押汇(Outwardbill/outwarddocumentarybills/OutwardBillCredit /billpurchased)银行以出口商提供的信誉证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。
本质是以单据为质押先垫付一笔资金给出口企业。
(三)福费廷(Forfaiting)：包买票据在以延期付款成交的大型设备的贸易中，出口商把经过进口商承兑并由进口方银行担保的，期限在半年至五、六年甚至更长的远期汇票，无追索权(WithoutRecourse)地售予出口商所在地银行或大金融公司(包买商forfaiter)，提早获得现款的一种资金融通形式(四)保理(factoring)赊销贸易进口融资方式一、开证授信Approvalofcreditlinebytheissuingbank与资信良好、与银行有经常性业务往来的企业签定授信协议，额度内开证可免除局部乃至全部开证保证金。
二、假远期信誉证UsanceLetterofCreditPayableatsight出口商开立远期汇票，但信誉证明文规定按即期收汇，这种作法的本质是由开证银行或付款银行对进口商提供融通资金的便利，所须支付利息由进口商承当。
采用假远期信誉证作为支付方式，对进口商来讲，可由银行提供周转资金的便利，但须支付利息;对出口商来讲，可即期获得汇票票款，但承当汇票到期前被追索的风险。
三、信托收据(trustreceipt)信托收据就是进口商借单时提供一种书面信誉担保文件，用来表示愿意以代收行的受托人身份代为提货、报关、存仓、保险、出售并成认货物所有权仍属于银行。
货物售出后，应于汇票到期时向银行缴纳汇票票款。
这是代收行向进口商提供的信誉便利四、进口押汇ImportBillAdvance/inwardbillreceivable进口押汇申请人需在信誉证开立时向银行提出书面申请，进口押汇申请书应明确押汇金额、押汇期限。
经银行审批同意双方签订进口押汇协议书。
押汇期限一般不超过90天，押汇息从银行垫款之日起计算，到期一次还本付息。
开证行偿付议付行或交单行，垫付款项由押汇申请人在一定时间内归还，进口商无须支付信誉证项下的款项，即可获得信誉证项下单据，不但节省了占用资金的本钱，而且获得了融资便利。
五、提货担保DeliveryagainstBankGuarantee通常情况下，进口商(收货人)应凭正本提单向船公司办理提货手续。
但有时因航程过短，货比单据先到，为了能及时提货用于消费销售并免付高额滞仓费，进口商可在银行办理提货担保业务国际结算方式有融资作用的有哪几种信誉证结算方式。
信誉证(letterofcredit)简称L/C)方式是银行信誉介入国际货物买卖价款结算的产物。
它的出现不仅在一定程度上解决了买卖双方之间互不信任的矛盾，而且还能使双方在使用信誉证结算货款的过程中获得银行资金融通的便利，从而促进了国际贸易的开展。
因此，被广泛应用于国际贸易之中，以致成为当今国际贸易中的一种主要的结算方式。
汇付和托收结算方式。
汇付和托收是国际贸易中常用的货款结算方式。
a、汇付汇付，又称汇款，是付款人通过银行，使用各种结算工具将货款汇交收款人的一种结算方式。
属于商业信誉，采用顺汇法。
b、托收托收是出口人在货物装运后，开具以进口方为付款人的汇款人的汇票(随附或不随付货运单据)，委托出口地银行通过它在进口地的分行或代理行代进口人收取货款一种结算方式。