风险属性分析和建议资产配置表格
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风险属性分
析与建议资
产配置
风险承受能
力评分表
年龄
10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
29 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0
46
就业状况 公教人员
上班族 佣金分收入者 自营事业者
失业
0
家庭负担
未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代
0
置产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷<50％ 房贷>50％ 无自宅
7.60%
4.28%
5.64%
7.66% 11.24%Baidu Nhomakorabea12.86%
40%
20%
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50%
50%
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20%
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70%
4.20%
5.30%
7.00%
7.60%
8.20%
5.64%
7.66% 11.24% 12.86% 14.57%
20%
0%
0%
0%
0%
30%
50%
40%
0
认赔动作 默认停损点 事后停损 部分认赔 持有待回升 加码摊平
0
赔钱心理 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠
0
最重要特性 获利性
收益兼成长 收益性
流动性
安全性
0
避免工具 无
期货
股票
外汇
不动产
0
总分
20
风险矩阵
项目
分数
投资工具
承受能力
46 货币
承受态度
20 债券
最高报酬率 14.79% 股票
19
39
59
79
70%
50%
40%
20%
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19
39
59
79
20%
40%
40%
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50%
40%
40%
50%
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40%
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20%
资产配置 预期报酬率 标准差
相关系数 风险态度
20.00% 50.00%
1.50% 4.00%
2.00% 7.00%
0.5 低态度 0.2 0-19分
30.00% 10.00%
20.00%
0.1
最低报酬率 -4.19% 投资组合
100.00%
5.30%
7.41%
资产配置图
中低态度 20-39分
0% 30%
10%
19
39
59
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50%
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50%
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90%
低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力
0-19分 20-39分 40-59分 60-79分 80-100分
70%
50%
40%
70%
货币 债券 股票
中态度 40-59分
中高态度 60-79分
高态度 80-100分
货币
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债券 19 39 59
79
股票 19 39 59 79
风险能力 工具 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差
30%
20%
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50%
60%
70%
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6.50%
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7.00%
7.60%
8.20%
8.80%
9.40%
11.24% 12.86% 14.57% 16.34% 18.15%
0
投资经验 10年以上 6～10年
2～5年
1年以内
无
0
投资知识 有专业证照 财金科系毕 自修有心得 懂一些 一片空白
0
总分
46
风险态度评
分表
忍受亏损 % 10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
10 不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分，可容忍>25％得50分
20
首要考虑 赚短现差价 长期利得 年现金收益 抗通膨保值 保本保息
20%
0%
20%
40%
40%
50%
50%
10%
10%
20%
30%
50%
2.85%
3.35%
4.20%
5.30%
7.00%
3.40%
4.28%
5.64%
7.66% 11.24%
50%
40%
20%
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0%
40%
40%
50%
50%
40%
10%
20%
30%
50%
60%
3.35%
4.20%
5.30%
7.00%
析与建议资
产配置
风险承受能
力评分表
年龄
10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
29 总分50分，25岁以下者50分，每多一岁少1分，75岁以上者0
46
就业状况 公教人员
上班族 佣金分收入者 自营事业者
失业
0
家庭负担
未婚 双薪无子女 双薪有子女 单薪有子女 单薪养三代
0
置产状况 投资不动产 自宅无房贷 房贷<50％ 房贷>50％ 无自宅
7.60%
4.28%
5.64%
7.66% 11.24%Baidu Nhomakorabea12.86%
40%
20%
0%
0%
0%
40%
50%
50%
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70%
4.20%
5.30%
7.00%
7.60%
8.20%
5.64%
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30%
50%
40%
0
认赔动作 默认停损点 事后停损 部分认赔 持有待回升 加码摊平
0
赔钱心理 学习经验 照常过日子 影响情绪小 影响情绪大 难以成眠
0
最重要特性 获利性
收益兼成长 收益性
流动性
安全性
0
避免工具 无
期货
股票
外汇
不动产
0
总分
20
风险矩阵
项目
分数
投资工具
承受能力
46 货币
承受态度
20 债券
最高报酬率 14.79% 股票
19
39
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70%
50%
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20%
0%
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39
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资产配置 预期报酬率 标准差
相关系数 风险态度
20.00% 50.00%
1.50% 4.00%
2.00% 7.00%
0.5 低态度 0.2 0-19分
30.00% 10.00%
20.00%
0.1
最低报酬率 -4.19% 投资组合
100.00%
5.30%
7.41%
资产配置图
中低态度 20-39分
0% 30%
10%
19
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10%
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低能力 中低能力 中能力 中高能力 高能力
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70%
50%
40%
70%
货币 债券 股票
中态度 40-59分
中高态度 60-79分
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货币
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债券 19 39 59
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风险能力 工具 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差 货币 债券 股票 预期报酬率 标准差
30%
20%
50%
50%
60%
70%
80%
6.50%
7.00%
7.60%
8.20%
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0%
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7.00%
7.60%
8.20%
8.80%
9.40%
11.24% 12.86% 14.57% 16.34% 18.15%
0
投资经验 10年以上 6～10年
2～5年
1年以内
无
0
投资知识 有专业证照 财金科系毕 自修有心得 懂一些 一片空白
0
总分
46
风险态度评
分表
忍受亏损 % 10分
8分
6分
4分
2分
客户得分
10 不能容忍任何损失0分，每增加1%加2分，可容忍>25％得50分
20
首要考虑 赚短现差价 长期利得 年现金收益 抗通膨保值 保本保息
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