反洗钱数据挖掘及上报系统使用说明

反洗钱

数据分析及报送系统使用说明书

2009年6月

目录

1 系统介绍 (4)

1.1 概述 (4)

1.2业务目标 (4)

2 系统简介 (5)

3.1 菜单分布 (5)

3.2 操作流程图 (5)

4 操作说明 (6)

4.1 系统登录 (6)

4.2 数据采集 (7)

4.2.1 手工录入 (7)

4.2.2 自动采集 (7)

4.2.3 自定义导入 (8)

4.3报文预处理 (11)

4.3.1 报文查看 (11)

4.3.2 报文审核 (12)

4.3.3 报文审核记录 (12)

4.3.4 导出EXCEL报表 (13)

4.4 报文生成及上报 (14)

4.4.1 上报文件规则 (14)

4.4.2 报文生成 (14)

4.4.3 报文生成历史查看 (17)

4.4.4 重发和纠错报文 (19)

4.4.5 报文补报 (20)

4.5 回执文件管理 (20)

4.5.1 回执文件上传 (20)

4.5.2 回执文件的读取和分析 (21)

4.5.3 回执文件查看 (22)

4.6 客户风险等级 (24)

4.6.1自动导入数据 (24)

4.6.2 风险等级审核 (24)

4.6.3 添加和查看黑名单 (26)

4.6.4 查看日志 (28)

4.6.5 查看评估规则 (28)

4.6.6 规则参数配置 (29)

4.7 系统管理 (29)

4.7.1 数据分析规则设定 (29)

4.7.2 用户管理 (31)

4.7.3 权限分配 (32)

4.7.4 系统参数设置 (33)

4.8 数据备份还原 (34)

4.8.1 数据备份 (34)

4.8.2 数据还原 (35)

1 系统介绍

1.1 概述

根据为配合《中华人民共和国反洗钱法》（以下简称《反洗钱法》）的出台，落实执行人民银行颁布的《金融机构反洗钱规定》（年号令）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（年号令）等规定，中国反洗钱监测分析中心作为履行接收大额交易和可疑交易报告职能的反洗钱信息中心，根据《金融机构大额交易和可疑交易报告要素内容》（年号令附表）所规定的相关数据要素内容，为了满足各个基金公司在反洗钱方面的需求，提高基金公司反洗钱工作效率，上海佳锐信息科技有限公司研发了专门针对基金行业的反洗钱数据挖掘及上报系统。

该系统在充分的调研各个基金公司在反洗钱业务上的需求的基础上，结合上海佳锐信息科技有限公司在多年为众多基金公司进行开发各种信息系统的经验，组织了一支强有力的研发团队专门开发的反洗钱实用系统。

该系统具有以下的特点：

1、完全符合规范

2、使用方便

3、扩展性强

4、接口完善

5、稳定可靠

系统不仅仅是一套大额交易和可疑交易报告系统，也是基金公司对洗钱和交易的风险分析、管理系统。

1.2业务目标

本软件系统的目标是根据国家相关部门的规定，通过软件将符合反洗钱中心制定的相应规则自动分析或人工录入的可疑交易，在经过相应的审批流程后，按照反洗钱中心规定格式生成相应的上报文件，并且分析上报回执进行分析，生成相应普通报文和特殊报文。

本系统所生成的相应数据，都保存在独立的数据库中，对使用历史和相应的数据都有保留备份，可以方便用户随时查询。

此外，在软件设计时，我们根据当前反洗钱中心规定的有关规则用软件实现大多数自动分析，

并且在规则设定中我们尽可能提供灵活设置的接口。

2 系统简介

3.1 菜单分布

系统界面如下：

3.2 操作流程图

4 操作说明

4.1 系统登录

运行启动文件，根据安装工程师的设置，通常启动文件在以下路径D:\aml\aml.exe

在出现了以下界面后，输入系统设置好的用户名、密码。通过系统验证后便可进行相应的其他操作了。用户名、密码的设置请参考“系统设置”一节

登录成功后的主界面如下：

4.2 数据采集

在整个反洗钱系统当中的核心之一是数据的采集，如何方便实现相应的数据录入决定了系统使用效率，在佳锐反洗钱软件提供多种数据导入、录入方式，就是为了能够让用户不但高效且灵活的录入大量的数据，提高相应部门的工作效率。我们提供的数据导入、录入方式如下几种：

4.2.1 手工录入

本方式是系统中最基本的录入方式，当出现数据库无法连接等特殊情况，而同时又有紧急情况需要录入，可采用此方式人工录入。

手工录入时按照以下步骤进行操作：

点击数据导入→手工录入

4.2.2 自动采集

在本系统的使用当中，数据主要是由系统从TA中采集、分析得出的，因此这是系统中最经常使用的功能，在使用TA导入前需事先设置好参数，具体设置请参考“系统设置”。

按照如下操作：点击数据导入→采集，出现如下界面：

选择时间范围和希望运用的规则，点击导入，便可以将相应的数据按照预设的规则将数据导入到待上报报文列表中。

注意：由于TA数据量非常大，数据或需要等待若干分钟，请耐心等待。

4.2.3 自定义导入

在可疑交易当中，有些规则无法利用预设好的规则从系统中自动导出，此时需要人工按照一定的规则查询出并且列入可疑交易列表中，同时也可以在该模块中查询中比较关注的客户信息，便于分析和监测。

点击数据导入→自定义导入，在如下的界面中输入相应的导入规则（查询条件）