城商行建立三方存管开户流程

客户交易结算资金第三方存管业务简介

客户交易结算资金第三方存管业务简介
一、客户交易结算资金第三方存管业务的概念
第三方存管业务是指经监管部门核准后，我行接受证券公司及其投资者的委托，为投资者开立客户交易结算资金分户账（以下简称“分户账”，又称“簿记台账”），办理客户交易结算资金的划转，根据证券公司发送的投资者的证券交易清算交收数据对投资者分户账进行记账，并对证券公司的客户交易结算资金进行总分核对的业务。

二、客户交易结算资金第三方存管业务的服务对象
仅限于与我行签订协议的证券公司与投资者（包括个人投资者与机构投资者）。

三、客户交易结算资金第三方存管业务操作流程
1.证券公司总部需在当地农行开立专用存款账户并存入足够的资金。

2. 投资者需在证券公司开立股东卡及证券资金帐户，签订与证券及农行的三方协议书，并由证券公司将其预指定为农行客户。

3.个人投资者需在农行开立个人借记卡，机构投资者需在农行开立单位借记卡或银行结算账户。

4.投资者在农行任意网点营业柜台申请办理第三方存管业务，营业柜台受理申请并为客户办理签约等具体业务。

四、我行的主要收益
可以获得高端个人客户和对公客户资源，同时取得代理证券公司业务手续费收入、开卡量、卡存款等方面的收益。

五、主要风险提示
1.严格按照监管部门的要求做好向证券公司派出临时服务柜台业务，并做好检查管理工作。

2.如出现单边帐问题，必须及时反应，快速处置。

3.必须做好三方协议的交接、传递和保管。

4.规范证券联动营销人员行为，做好风险防范。

5.做好客户风险提示工作，提高客户安全防范意识。

网银第三方存管开通说明

1，手机开户网址准备工作：已经开了网银的银行卡，身份证，和手机！第一步，首先，我要将你的身份证号码，手机号，姓名，登记先预约（必须），录入系统。

第二步，准备好银行卡，身份证，手机开户：发送88到95521，收到短信，按照提示操作。

（一定要选择深圳国泰君安梅龙中路营业部）。

第三步，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定，做银户通关联（在周一到周五交易时间绑定），和证券账户挂钩最后，把你的资金账户账号发过来，我让营业部指定。

成功！（注意：以上步骤在七天之内完成！）网上开户时间：周一到周五9点到17点，周六或者周日加班开户另行通知。

3，登陆网银，将银行卡和证券账户绑定时间：周一到周五9点到16点。

A, 招商银行，浦发银行，平安银行，广发银行先指定，首笔银行端转账即可。

※招商银行网银大众版，登录进去点“自助转账→银证转账→第三方存管→点击蓝色小字“转保证金”→输入金额1元→输入密码确定激活。

※招商银行电话绑定，拨通招行客服电话95555——按1（自助语音）---输入卡号---输入查询密码---按1（账户查询及转账）---按4（银证转账）---按1（普通银证转账）---按10（人民币）---按1（活期转证券）---输入转账金额---输入取款密码---按18（确认）。

※浦发银行：拨通浦发银行客服电话95528---按1（普通话服务）---按1（个人业务）---输入卡号密码后---按8 （银证第三方存管及银期银商转账）：三方未激活的客户会提示您是否激活，您按照语音提示激活即可。

※平安银行银行端自助办理首笔转账：登录我行网上银行→点击“证券或者投资理财”→点击“第三方存管”→点击“银证转账”→自助注册→国泰君安证券公司→梅陇中路龙华营业部→输入证券账户号→输入证券账户资金密码，即可办理。

※广发银行银行端自助办理首笔转账：登陆个人网银-〉投资理财-〉第三方存管-〉预指定-〉转一次保证金激活，才可在证券账户里进行银证转账。

第3方存管业务

第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。

（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。

在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。

预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。

（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。

客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。

三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。

该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。

营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。

三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。

柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。

某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程

ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。

第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。

第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。

第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。

第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。

第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。

第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。

证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。

第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。

(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。

第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。

第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。

客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。

同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。

某农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程

ⅩⅩ农村商业银行银银合作第三方存管代理业务操作规程第一章总则第一条ⅩⅩ农村商业银行（以下简称“本行”)银银合作第三方存管代理业务是本行通过具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作，向证券投资客户提供交易结算资金汇划服务的业务。

第二条本行在具有证券保证金第三方存管业务资格的银行合作行开立结算备付金账户，通过该账户向客户提供证券交易结算资金汇划服务。

第三条银银合作第三方存管代理业务客户交易结算资金汇划业务包含银行端和证券端两部分。

第二章基本规定第四条本业务操作规程所称合作行是指具有证券保证金第三方存管业务资格且与本行签订《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》的商业银行。

第五条本业务操作规程中所称客户是指在证券公司开立证券账户和证券资金账户，并预指定合作行为存管银行的机构和个人投资者。

第六条本业务操作规程所称结算备付金账户是指本行在合作行开立的专用结算账户，用于本行与合作银行日间转账支付需要，并确保该账户有充足的资金头寸，保证客户证券交易结算资金正常划转。

第七条本业务操作规程所称客户证券资金账户指客户在证券公司开立的，专门用于管理其客户证券交易的资金账户。

证券公司通过该账户对客户的证券买卖交易进行前端控制，进行资金的清算交-1-收和计付利息等。

第三章业务流程第八条合作协议签署(一)本行与合作行总行签订框架性《客户交易结算资金第三方存管框架下银银合作协议》。

(二）本行在合作行主办分行指定网点分别开立结算备付金账户。

第九条权限设定本行资金运管部负责对代理第三方存管管理台进行操作和管理，对经办柜员权限进行维护。

第十条前台业务处理(一）存管银行预指定确认（综合系统交易码“7405”）步骤一、受理。

客户在签约前需到证券公司柜面办理证券账户、证券资金账户的开户及第三方存管预指定业务（预指定合作行为存管银行）。

同时在证券公司签订《证券公司客户交易结算资金合作行银行存管协议书》（包含证券公司联、银行联和客户联)，证券公司留存证券公司联。

银行三方存管业务操作流程

银行三方存管业务操作流程一、开户1.投资者与基金管理人选择合适的银行作为三方存管银行，并填写开户所需的申请表。

3.基金管理人提供基金合同、基金销售文件、基金份额申购、赎回、转让的指令等相关文件。

二、存管1.投资者将资金转入银行账户，交由银行进行资金存管。

2.基金管理人将基金份额的交易指令发送到银行，并要求银行进行确认。

3.银行收到基金管理人的份额交易指令后，核实并确认是否符合基金合同和相关法律法规的规定。

4.确认无误后，银行根据份额交易指令划转资金，并将买方和卖方的相应份额进行调整。

5.银行针对账户进行日终结算和账户核对，确保资金和份额的安全性和准确性。

三、报告1.银行定期向基金管理人和投资者提供资金、份额的交易报告，包括账户余额、份额余额、交易明细等信息。

2.投资者根据银行提供的报告，了解自己的资金账户和基金份额的情况。

3.基金管理人根据银行提供的报告，对基金的资金流转和份额交易情况进行监督和管理。

四、风险控制1.银行对资金进行风险控制，包括确保基金资金与其他资金的隔离、风险敞口的控制、流动性风险的管理等。

2.银行对基金管理人的合规性进行审查，确保基金管理人按照基金合同和相关法律法规的规定进行资金运作。

3.银行制定风险控制措施，包括设置风险预警指标、解冻资金的审批机制、投资者交易限制等。

五、异常处理1.在资金或份额发生异常情况时，银行及时与基金管理人和投资者进行沟通，协商解决方法。

2.银行根据基金管理人的指令，对异常情况进行处理，包括冻结账户、调整份额、处理纠纷等。

六、终止1.投资者可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

2.银行核实投资者的身份，核对其账户余额和基金份额，并将剩余资金和基金份额进行结算。

3.基金管理人可以根据需要终止三方存管业务，并向银行提出申请。

4.银行核实基金管理人的身份，将剩余资金和基金份额进行结算。

以上是银行三方存管业务操作流程的详细介绍。

通过三方存管业务，银行可以作为中立的第三方来管理和监督基金的资金流转，确保投资者的资金安全，提高市场透明度，促进金融市场的健康发展。

商业银行申请证券三方存管业务资格流程

商业银行是我国金融市场中的重要组成部分，其在证券三方存管业务中发挥着不可替代的作用。

证券三方存管业务是指证券公司与客户之间由商业银行担任资金监管和结算职责的一种业务模式，是维护市场稳定、保护投资者利益的重要环节。

商业银行若要开展证券三方存管业务，须符合一定条件并经过相应的申请流程。

下面将详细介绍商业银行申请证券三方存管业务资格的流程。

一、准备工作1.了解相关法律法规商业银行在申请证券三方存管业务资格前，首先要对我国现行的相关法律法规进行了解和研究，包括《证券法》、《商业银行法》、《银行业监督管理条例》等，明确相关规定和要求。

2.制定内部管理制度商业银行在申请证券三方存管业务资格前，需根据法律法规和监管要求，制定具体的内部管理制度，明确业务流程、风险控制措施、信息披露要求等，确保业务运作的合规性和稳定性。

3.具备相关技术能力商业银行在申请证券三方存管业务资格前，还需具备相应的技术能力，包括信息系统、风险管理系统、结算系统等，确保能够顺利开展证券三方存管业务。

二、申请流程1.向我国证监会提交申请材料商业银行在准备工作完成后，可向我国证监会提交申请材料，材料包括《证券三方存管业务资格申请书》、《商业银行营业执照》、《公司章程》、《法人证书》等相关文件，申请材料需真实、完整、准确，符合监管部门的规定和要求。

2.我国证监会初审我国证监会收到商业银行的申请材料后，将进行初步的审核和评估，主要包括商业银行的资质、资信、管理水平、技术能力等方面的评估，确保商业银行具备从事证券三方存管业务的基本条件。

3.公告审查我国证监会在初审通过后，将在指定的媒体上对商业银行的申请进行公告，公告期限一般为10个工作日，公告内容包括商业银行的基本情况、申请证券三方存管业务资格的意向等。

4.听证会我国证监会对商业银行的申请进行公告后，将组织相关人员进行听证，商业银行可根据需要派员参加听证会，就相关问题进行答辩和解释。

5.我国证监会最终审批我国证监会在完成听证会后，将根据商业银行的申请材料、公告情况、听证情况等综合评估，最终决定是否批准商业银行开展证券三方存管业务，并做出相应的决定。

银行三方存管业务操作流程

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约，使用的银行结算账户为招商银行一卡通.(一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）（下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户"或选择“资产账户开户"（已有客户代码的客户），按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”,进行存管银行预指定。

（三)复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理。

（四）开户成功后，柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留,将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议(客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后，招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一）资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定.2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

（二)资金信息情况查核中，账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息.1、柜员选择“三方存管账户补登"，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约,解约前账户需提前一天做结息，结息当日,须将保证金账户中全部资金（本金+利息）转入一卡通。

使用第三方存管账户的流程

使用第三方存管账户的流程介绍第三方存管账户是一种由第三方机构提供的安全、稳定的资金托管服务。

在当前金融行业中，越来越多的机构选择使用第三方存管账户来为客户提供资金托管服务。

本文将介绍使用第三方存管账户的流程，帮助读者了解并顺利进行相关操作。

流程概述使用第三方存管账户的流程可以分为以下几个步骤： 1. 注册账户 2. 验证身份 3. 绑定银行卡 4. 充值资金 5. 进行交易 6. 提现操作详细流程步骤一：注册账户首先需要选择一家可信赖的第三方存管机构，访问其官方网站并点击注册按钮。

根据网站提示，填写相应的个人信息，包括用户名、密码、手机号码等，并同意相关的服务协议和隐私政策。

步骤二：验证身份完成账户注册后，需要进行身份验证。

根据第三方存管机构的要求，提供相应的身份证明材料，如身份证、驾驶证等。

部分机构可能还需要进行人脸识别等验证方式。

步骤三：绑定银行卡为了方便资金的充值和提现，需要绑定自己的银行卡。

在账户设置界面中选择绑定银行卡的选项，并填写相应的银行卡信息，包括银行卡号、开户行等。

完成绑定后，一般需要进行验证，具体验证方式根据第三方存管机构而定。

步骤四：充值资金在绑定银行卡成功之后，可以选择充值资金到第三方存管账户中。

在账户界面中选择充值选项，并填写充值金额。

接下来，根据提示完成相应的付款操作，可以选择网银转账、扫码支付等方式进行充值。

步骤五：进行交易充值完成后，资金将转入第三方存管账户中。

可以通过账户界面中的交易功能进行投资、购买理财产品等操作。

具体操作方式可以根据第三方存管机构的平台设计而定。

步骤六：提现操作当需要将资金从第三方存管账户中提现时，可以在账户界面中选择提现选项。

填写提现金额，并选择需要提现到的银行卡。

根据第三方存管机构的要求，可能需要进行相应的身份验证和安全验证，确保资金安全。

提现申请提交成功后，一般会在一定的工作日内将资金转入指定的银行卡中。

注意事项•在选择第三方存管机构时，需要注意其资质和信誉，选择合法合规的机构。

代理三方存管业务规程

XX代理第三方存管业务操作规程（试行）代理第三方存管业务是指在未取得第三方存管银行资格前，在证监会第三方存管原则框架下通过与有存管资格的银行合作，将本行客户证券交易资金交由合作银行代为存管，进而实现本行个人结算账户与证券公司证券资金台账之间相互转账的存管业务。

一．基本规定㈠本规程所指证券结算账户是指为实现客户证券交易资金的第三方存管而由代理存管银行为客户开立的用于簿记和存管其交易结算资金的账户，由客户在办理第三方存管签约时申请开立，该账户不发生实际的临柜业务。

客户证券结算账户与其在证券公司开立的资金台账之间唯一对应。

该账户体现了存管银行的记账功能，代理存管银行根据客户资金存取指令和证券公司送达的清算交收数据对本账户进行明细簿记和核对监管。

㈡本规程所指资金台账，即客户的证券资金账号，实行第三方存管后，是指投资者在证券公司开立的、记录客户资金数据的交易结算资金账号。

资金台账对投资者存入证券公司的证券交易客户保证金余额及增减进行登记，用于在证券交易时进行前端验资控制、转账控制，用于清算交收，并根据其余额对投资者资金进行计息等，体现客户与证券公司间的证券交易委托关系。

资金台账与投资者在代理存管银行的证券结算账户之间存在唯一对应的关系。

㈢客户交易结算资金的取出，以银证转账的方式将资金通过代理存管银行证券结算账户转入对应的本行结算账户，方可支取。

客户交易结算资金的存入，必须以银证转账的方式将资金从本行结算账户转至对应的代存管银行证券结算账户，再由代存管银行证券结算账户将相应资金自动转入对应的资金台账。

㈣金融业务创新银银平台是为实现本行与代理存管银行联网合作而建立的银行间业务处理系统的统称，代理第三方存管管理平台通过银银前置系统实现，网点业务功能通过中间业务平台办理。

㈤一个客户证件号码只能开立一个证券结算账户。

代理存管银行证券结算账户只能与一个我行结算账户建立唯一对应关系，不能与多个我行账户建立对应关系。

㈥开立代存管银行证券结算账户及建立、变更绑定证券结算账户与本行结算账户关系，须客户本人持有效身份证件，到本行开户网点申请，填写提交《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》，连同身份证件原件、复印件以及本人结算账户存折或银行卡一并提交。

代理第三方存管业务办理流程

代理第三方存管业务办理流程代理第三方存管业务办理流程一、营销受理客户如需在我行办理第三方存管业务，首先应通过理财经理、大堂经理或是驻点券商客户经理的引荐，以了解办理我行三方存管业务可以享受的基本业务服务、券商增值服务以及银行端相关的便利渠道。

二、存管行预指定营销受理成功的客户，由券商驻我行客户经理带领前往附近的合作券商营业部，客户出示身份证、预指定兴业银行为三方存管的`存管行并签署《第三方存管协议书》（一式三联）。

注明：由于我行通过兴业银行开立代理第三方存管业务，所以在券商端显示的存管行为兴业银行，此时需要券商客户经理做好我行与兴业银行业务合作模式的解释工作。

对于大客户，建议由我行的客户经理亲自陪同，避免客户因为代理模式的繁琐而转投其他银行进行资金存管。

客户在券商端填写《第三方存管协议书》时只需指定兴业银行为存管银行，无需填写具体帐号。

三、银行端业务办理客户携带第三方存管协议书（客户联），由券商客户经理陪同返回邮储银行办理三方存管的银行端业务。

主要步骤如下：（一）在邮储银行开立兴业结算账户客户填写《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》1（一式三联），会同身份证原件、复印件，及邮储账户存折或储蓄卡一并交至经办柜员。

经办柜员在审核客户提交的身份证件真实、有效后，通过联网核查核实客户身份，再使用“银速通”系统第三方存管业务模块的“开立兴业银行结算账户”交易帮客户开立兴业结算账户。

账户开立成功后，直接打印邮储通用凭证（一式两联），交客户签字确认。

《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》后一联交客户，一联留存网点，日终上缴分行。

（二）建立邮储与兴业之间结算账户对应关系经办柜员在成功帮客户开立兴业银行结算账户后，继续使用“建立结算账户对应关系”交易为客户建立兴业银行结算账户和邮储结算账户账号/卡号之间的一一对应关系。

如交易成功，打印《个人银行结算账户开立暨客户资金转账服务申请书》。

经网点经办、复核签章后，将客户联交至客户，邮储及兴业留存联日终上缴分行。

第三方存管业务

第三方存管业务第一篇：第三方存管业务第三方存管业务一、存管签约的前提条件：（一）签约账户为合格账户（二）签约账户的风险级别为“银行存管”（三）当天签约前无资金类业务和交易类业务（四）签约账户没有登记银证转账的银行账户（如原有银证转账对应关系，应注销）（五）证券方与银行方重要信息一致二、新开户客户办理存管签约：（一）适用对象在营业部首次开立客户号及资金账户的新客户。

（二）业务流程1、填写《证券交易委托代理协议书》，开立客户号和资金账户。

2、客户签署《南京证券-**银行客户交易结算资金银行存管协议书》（三方协议，一式三联）及相关表单。

3、办理指定存管银行（存管签约或预签约）。

在柜台交易系统内进行指定存管银行的相关设置操作。

预签约客户还需至存管银行办理签约确认手续。

4、客户资料归档。

（三）注意事项1、开立客户号和资金账户（1）工作柜员应按照《经纪业务柜面操作规程》的要求为客户开立客户号及资金账户。

（2）客户基本信息中的账户风险级别应设置为“银行存管”（分为银行存管个人和银行存管机构，务必正确选择），否则存管签约将失败。

2、办理指定存管银行模式一：券商预指定，存管银行确认（1）券商预指定（预签约）个人客户本人持有效身份证件、证券账户卡到券商开户营业部，签署《业务办理申请书》、相关存管银行的三方协议（选择兴业银行、交通银行为存管银行的客户可到银行网点签署三方协议）。

客户填写《业务办理申请书》，应注明“申请办理**银行客户资金第三方存管预签约”等内容。

三方协议中需客户填写的“证券资金台账”，是指客户在营业部开立的资金账号。

该协议经存管银行、本公司及客户三方签章后方可生效。

营业部应在协议乙方处加盖营业部业务专用章，并由经办人加盖名章或签字。

三方协议中“争议的解决”项目中，务必请客户选择两种解决方式中的一种，建议将争议提交南京市仲裁委员会进行仲裁。

柜员查验客户身份、证券资金台账和证券资金密码合法，各项资料填写准确后，在柜台交易系统中进行存管银行预指定操作。

交易资金三方存管业务流程

交易资金三方存管业务流程下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法

附件1：xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法第一章总则第一条为加强xxxx农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）代理第三方存管业务的管理，根据中国人民银行《人民币结算账户管理办法》、《支付结算办法》等有关法律、法规和证监会的有关规定，以及本行与合作银行签订的银银合作协议，特制定本办法。

第二条代理第三方存管业务是指符合中国证监会要求的投资者通过合作银行的银银合作平台，实现客户交易结算资金第三方存管和银证转账需求，包括客户签约、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能，满足客户参与证券市场投资需要。

第三条本办法所称的客户是指符合中国证监会要求，在证券公司开立证券资金账户，且与证券公司签订《客户存管协议》和开立本行结算账户的个人或机构投资者。

本办法所称证券公司是指已经与合作银行签订《证券公司客户交易结算资金银行存管协议》的证券公司。

第四条代理第三方存管业务仅针对客户的人民币客户交易结算资金，不包括投资者的外币客户交易结算资金。

第二章组织分工第五条三农业务部负责代理第三方存管业务管理、营销推动、培训辅导、绩效考核，客户资料收集、传递等管理工作。

第六条运营管理部负责代理第三方存管业务柜面操作规范管理。

第七条清算中心负责代理第三方存管业务核心业务处理，包括系统开、停工、日终清算对账及差错处理。

第八条科技信息部负责代理第三方存管业务交易数据备份、监测系统运行情况、系统和通讯故障排除工作以及应急系统准备工作。

第九条各支行作为代理第三方存管业务具体实施主体，应做好辖内客户的营销服务、需求挖掘、客户维护及资料收集、保管、传递等工作。

第三章存管合作第十条个人客户办理代理第三方存管业务，第一种预指定模式：客户本人至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务，客户指定存管银行时应选择交通银行或兴业银行为主存管银行，再至本行网点柜面签约绑定本行银行卡;第二种一步式签约模式：客户先至本行网点柜面用本行银行卡签约开立兴业银行的理财门户，然后在证券开户软件上自行开立证券资金账户，选择兴业银行为主存管银行，输入兴业银行的理财账号，完成开户及银行卡的绑定。

商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法

附件1：xxxx农村商业银行股份有限公司代理第三方存管业务管理办法第一章总则第一条为加强xxxx农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）代理第三方存管业务的管理，根据中国人民银行《人民币结算账户管理办法》、《支付结算办法》等有关法律、法规和证监会的有关规定，以及本行与合作银行签订的银银合作协议，特制定本办法。

第二条代理第三方存管业务是指符合中国证监会要求的投资者通过合作银行的银银合作平台，实现客户交易结算资金第三方存管和银证转账需求，包括客户签约、资金转账、账户查询、资金清算等各项功能，满足客户参与证券市场投资需要。

第三条本办法所称的客户是指符合中国证监会要求，在证券公司开立证券资金账户，且与证券公司签订《客户存管协议》和开立本行结算账户的个人或机构投资者。

本办法所称证券公司是指已经与合作银行签订《证券公司客户交易结算资金银行存管协议》的证券公司。

第四条代理第三方存管业务仅针对客户的人民币客户交易结算资金，不包括投资者的外币客户交易结算资金。

第二章组织分工第五条三农业务部负责代理第三方存管业务管理、营销推动、培训辅导、绩效考核，客户资料收集、传递等管理工作。

第六条运营管理部负责代理第三方存管业务柜面操作规范管理。

第七条清算中心负责代理第三方存管业务核心业务处理，包括系统开、停工、日终清算对账及差错处理。

第八条科技信息部负责代理第三方存管业务交易数据备份、监测系统运行情况、系统和通讯故障排除工作以及应急系统准备工作。

第九条各支行作为代理第三方存管业务具体实施主体，应做好辖内客户的营销服务、需求挖掘、客户维护及资料收集、保管、传递等工作。

第三章存管合作第十条个人客户办理代理第三方存管业务，第一种预指定模式：客户本人至证券公司柜面办理证券资金账户及第三方存管预指定业务，客户指定存管银行时应选择交通银行或兴业银行为主存管银行，再至本行网点柜面签约绑定本行银行卡;第二种一步式签约模式：客户先至本行网点柜面用本行银行卡签约开立兴业银行的理财门户，然后在证券开户软件上自行开立证券资金账户，选择兴业银行为主存管银行，输入兴业银行的理财账号，完成开户及银行卡的绑定。

开机构户三方存款注意事项

各营业部：
由于在账户集中管理系统V2.0版本中开立机构账户，系统默认证件号码为组织机构代码证号码，而中国证券登记结算公司默认证件号码为营业执照号码，故由于证件号码不符出现账户比对信息不一致。

为减少由于机构账户号码不符出现的账户比对信息不一致，现将开立机构户的注意事项及操作技巧通知如下：
一、机构客户前来营业部开立资金账户时，请先询问客户办理三方存管时是否使用新的银行基本账户。

二、如机构客户使用新的银行基本账户办理三方存管，建议客户在银行使用营业执照号码开立。

恒生柜台系统操作如下：
1、柜员在恒生账户集中管理系统V2.0版本中为客户开立资金账户;
2、进入“账户”-“账户信息同步”-“异构机构证件类型修改”菜单，将客户的默认证件号码变更为营业执照号码；
三、如机构客户使用以前开立的银行基本账户办理三方存管，且银行端证件号码为营业执照号，操作步骤同二。

四、如机构客户使用以前的银行基本账户办理三方存管，但银行基本账户证件号码为组织机构代码证号码，无需做“异构机构证件类型修改”。

该账户会在下一周清算中心下发的《账户信息比对不一致明细表》中体现。

营业部在填报证件号码不一致原因时选择“02：柜面系统为与银行端保持一致出现的不一致”。

银行三方存管业务操作流程试卷教案

招商银行三方存管业务操作流程一、开户及签约招商银行三方存管业务只支持银行端发起存管账户签约,使用的银行结算账户为招商银行一卡通.（一）客户出示开户所需资料，营业部开户柜员验证客户身份，提请客户填写《客户开户申请表》及签署证券交易开户文件、《客户证券交易结算资金银行存管协议书》（招商银行）(下称三方协议）后，核对客户身份证明文件与开户资料信息的一致性、完整性。

（二）柜员登录柜台系统，选择“股东联合开户”或选择“资产账户开户”(已有客户代码的客户）,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行"，进行存管银行预指定。

(三）复核人员核实客户证件并将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过客户开户办理.（四）开户成功后,柜员在开户资料以及三方协议上签字、复核人员在开户资料签字后，将三方协议的券商联存留，将开户的相关证件、开户资料客户联以及三方协议（客户联及银行联）返回客户，并提示客户持一卡通、身份证、开户柜员已签字并加盖业务章的三方协议前往招商银行网点办理存管签约，其一卡通开户行须与办理签约的银行网点属同一分行.特别提示：签约成功后,招商银行将客户签约一卡通账号发送至金证柜台系统，并将一卡通账号替换原外部账号。

二、补登处理（一)资金信息情况查核中，如币种信息为空，则未成功完成开户手续，需重新向银行发送账户开户信息。

1、柜员选择“资产账户新开币种”,按提示录入客户相关信息后,存管银行选择“招商银行”，进行存管银行预指定。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过新开币种办理。

(二）资金信息情况查核中,账户中有人民币币种但无银行外部账号的，需向银行重新发送银行预指定信息。

1、柜员选择“三方存管账户补登”，按提示框录入客户资料，外部机构选择“招商银行”。

2、复核人员将客户开户资料与柜台录入信息核对无误后通过补登办理。

二、三方存管账户解约客户在销户前须进行三方存管账户解约，解约前账户需提前一天做结息，结息当日，须将保证金账户中全部资金(本金+利息）转入一卡通。