银行员工违规参与民间融资事件报告与应急模版

银行员工违规参与民间融资事件报告与应急

处置预案

第一章总则

第一条为积极预防和妥善处置本行员工违规参与民间融资事件，维护我行正常的经营秩序，根据监管要求和《银行突发金融风险事件报告及应急处置预案》、《银行突发声誉风险件应急处置预案》等相关制度，制定本预案。

第二条本预案所称员工违规参与民间融资，是指员工以任何形式参与高利贷或非法集资，在社会融资组织参股、兼职，充当资金掮客，为民间借贷提供担保、鉴证、验票、出借账户等违反职业操守和从业规范的情形。

第三条应急处置过程中，应遵循“控制规避、化解风险”的原则。避免员工个人不法行为产生的不良影响传导至本行，造成本行声誉及经济等损失。以诚恳、务实的态度和言行向相关利害关系人及可能存在的外部机构传达有关信息，强调员工个人私自行为与本行无关的事实，引导矛盾焦点向实际债务人转移，从而力争有效控制局面，化解风险。

第二章部门职责

第四条具体部门职责参照《银行突发金融风险事件报告与应急处置预案》。

第三章报告与应急处置

第五条具体报告要求参照《银行突发金融风险事件报告与应急处置预案》。

第六条应对相关利害关系人

如果相关利害关系人到访事发单位，事发单位应予接待，不回避，过程中要注意沟通的方式、方法。如其要求我行承担相关责任，应明确作出“员工以个人名义作出的任何行为，完全是个人行为，与银行不存在任何关系”的意思表述。

事发单位应根据事件发展状态，适当考虑是否加强安保力量，保障人员及财产安全。处置过程中，如利害关系人采取过激手段，应立即报警。

第七条应对媒体

（一）如发现媒体出现关于我行员工违规参与民间融资的报导或描述，应根据本行声誉风险相关管理规定，与该媒体或其上级主管部门取得联系，说明情况，商请该媒体采取措施尽可能消除或减小影响。

（二）如果媒体要求采访，事发单位应严格执行我行新闻宣传工作纪律，并第一时间向总行办公室报告。经总行办公室

同意后，积极回应媒体。事发单位应指定专人（熟悉事件情况且语

言表达能力强）接受采访，过程中，应注意措辞，维护我行利益。

（三）若相关媒体索求书面通讯稿，则由事发单位向总行办公室汇报后提供。

第八条应对公安机关或法院

若公安机关或法院要求到事发单位调查取证，事发单位应予接待配合，并向总行相关部门汇报，经同意后，按照有权机关要求提供相关资料。

第四章后续处置

第九条事件处置完毕后，事发单位应召开专门会议分析事件发生原因，提出修改或完善相关操作、管理的建议。

事发单位应针对事件暴露出的有关问题进行整改，进一步加强管理。

第五章附则第十条本预案由银行负责制定、解释及修改。

第十一条其他未尽事项，参照《银行突发金融风险事件报告与应急处置预案》处理。