一周金融监管动态(20180115-0121)

http://www.gov.cn/xinwen/2 01801/16/content_5256891.htm
从监管部门今年新鲜出炉的罚单所聚焦的违规行为来看，部分网点的“自导自演”触 发了强监管。崇左银监分局开出的“1号罚单”显示，某农商行因“员工违规自办业 务”，被罚款20万元。黑龙江银监局罚单显示，某国有大行黑龙江省分行对所辖分支 机构越权私售对公理财产品和违规修改合同文本销售对公理财产品监督管理不力，该 分行被罚款50万元；相关营业部则被罚款680万元。某股份制银行南宁分行因“违规 为房地产开发企业缴交土地出让金提供理财融资”被罚款人民币40万元。某村镇银行 发放个人消费贷款用于购房。广西某农商行因向项目资本金未到位的企业发放固定资 产贷款、贷款被挪用，被罚款人民币30万元。 除了涉房贷款违规，还有部分银行因 乱收费被罚。监管罚单显示，某国有大行兴业县支行违规收取账户服务费、另一家国 有大行南通分行违规向客户转嫁融资成本。
链接
https://news.qq.com/a/2018 0120/009612.htm
近日央行营业管理部下发《关于开展为非法虚拟货币交易提供支付服务自查整改工作 的通知》，要求辖内各法人支付机构自文件发布之日起在本单位及分支机构开展自查 整改工作，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货 币交易。各单位应于1月20日将自查情况、已采取措施等上报营业管理部。通知还要 求，各单位应加强日常交易监测，对于发现的虚拟货币交易，应及时关闭有关交易主 体的支付通道，并妥善处理待结算资金，避免出现群体性事件。
http://finance.caixin.com/ 2018-01-18/101199493.html
我国将逐步改变政府作为居住用地唯一供应者的情况，以更好地让全体人民住有所居 。国土资源部部长姜大明15日在全国国土资源工作会议上说，要改变政府作为居住用 地唯一供应者的情况，研究制定权属不变、符合土地和城市规划条件下，非房地产企 业依法取得使用权的土地作为住宅用地的办法，深化利用农村集体经营性建设用地建 设租赁住房试点，完善促进房地产健康发展的基础性土地制度，推动建立多主体供应 、多渠道保障租购并举的住房制度，让全体人民住有所居。 北京、上海、南京、杭州、厦门、武汉、合肥、郑州、广州、佛山、肇庆、沈阳、成 都13个城市正在开展利用集体建设用地建设租赁住房试点。在试点城市，村镇集体经 济组织可以自行开发运营，也可以通过联营、入股等方式建设运营集体租赁住房。
http://www.csrc.gov.cn/pub /newsite/zjhxwfb/xwdd/2018 01/t20180119_332937.html
1月18日，外汇局新闻发言人、国际收支司司长王春英在国务院新闻办公室新闻发 布会上表示，从2014年跨境担保外汇管理改革以来，内保外贷业务快速增长，在改善 企业境外投融资政策环境、丰富融资渠道、降低融资成本等方面起到了积极作用。但 近年来，内保外贷业务出现了一些新趋势，履约率有所上升。2016年以来，包括银行 在内的各类境内机构提供的内保外贷履约额和履约率都出现了一定程度增长，同时也 出现一些新问题。“一些企业利用内保外贷方式规避其他监管部门的管理。”王春英 在前述场合表示，2016年下半年以来，随着相关部委完善对境外直接投资的管理，部 分境内机构利用内保外贷的方式境外融资，并开展境外直接投资，在一定程度上存在 规避相关部门境外投资管理的现象。“针对这些问题，我们重申了银行在内保外贷业 务办理过程中需要履行的义务，包括对当事人主体资格、资金用途和交易背景、第一 还款来源及履约可能性等方面的审核，加强对担保物的审核，建立履约风险定期评估 制度等。”王春英在上述场合表示：“总的来说，虽然加强了对银行做这方面业务的 要求，但政策没有改变，仍然会积极支持包括银行和企业在内的市场主体开展真实、 合规和合法的内保外贷业务。”
外汇局：检查纠正 2018年1月18日 内保外贷合规问题 加强对银行的要求
我国将逐步改变政 2018年1月16日 府作为居住用地唯 一供应者的情况
多地监管开出2018 年“1号罚单” 部 2018年1月16日 分处罚剑指银行分 支机构
今年各地银监局已 2018年1月15日 开出76张罚单 共罚 5610万元
http://www.xinhuanet.com/f ortune/201801/20/c_1122287085.htm
1月19日，红狮控股集团有限公司“一带一路”建设公司债券在上交所成功发行，成 为首家国内企业公开发行的“一带一路”建设公司债券。此单“一带一路”建设公司 债券的成功落地，是上交所在中国证监会的统一领导下，贯彻落实党的十九大“以‘ 一带一路’建设为重点，坚持引进来和走出去并重”精神，持续推动境内资本市场双 向开放的又一举措。 本期公开发行的红狮控股集团有限公司“一带一路”建设公司债券，由国泰君安证券 股份有限公司承销，发行规模为3亿元，利率6.34%，全场认购倍数2.67倍，期限为3 年，主体和债项评级均为AAA，募集资金将用于老挝万象红狮水泥项目的相关装备购 置。该项目于2017年6月被浙江省发改委列入《浙江省参与“一带一路”建设重大项 目汇编》，属于浙江企业参与“一带一路”建设的重大项目之一。项目建成后预计年 产高标号水泥200万吨，既可满足老挝大型基础设施建设对高品质水泥的需求，也有 利于输出国内先进的水泥工艺、技术和装备，提升老挝水泥工业的整体水平。
http://news.cnstock.com/ne ws,yw-201801-4176254.htm
截至1月13日，13个省份银监局或银监分局发布各类机构的违规罚单76张，涉及罚金 总额5610万元。。存贷、同业、理财的违规操作，以及违规展业、公司内部治理失范 成各类机构触红线被罚的“高危地带”。从各地银监分局的罚单来看，地方金融机构 尤其是银行的各项业务中，违规授信、授信审查不审慎、单一集团客户授信集中度超 标、向关系人发担保贷款、贷款挪用、违规办理借名垒户贷款等问题频发。 据统计，76起罚单中，有12起涉及各类理财业务违规，这一块罚款金额也相对较高。 同业业务违规约6起，比如桂林银行，通过“卖出+同业担保+回购”方式将金融资产 违规出表，违规为非标资产融资提供回购承诺，被罚40万元；广西北部湾银行通过卖 出回购方式将亏损债券违规出表、通过与他行互持资管计划将信贷资产违规出表、通 过与他行互持资管计划将信贷资产违规出表，被罚80万。 76起罚单案例中，约有13起涉及到公司治理不健全，主要是在履职和考评环节，比如 安徽怀宁农村商业银行，未及时对任职资格被终止人员的职务作调整；安徽潜山农村 商业银行，违规提前全额支付绩效薪资；鄂尔多斯银行锡林郭勒分行设立时点性规模 考评指标等，被罚20万元到30万元不等。中国邮政储蓄银行河池市分行，向关系人发 放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件等被罚60万 。
其他
时间 标题
央行发布改进个人 银行账户分类管理 2018年1月20日 通知 Ⅱ、Ⅲ类户开 户将更便捷
央行：支付机构严 2018年1月20日 禁为虚拟货币交易 提供服务
红狮控源自文库集团在上 交所成功发行“一 2018年1月19日 带一路”建设公司 债券
证监会发布《证券 期货业场外市场交 2018年1月19日 易系统接口》金融 行业系列标准
http://news.cnstock.com/ne ws,yw-201801-4175659.htm
针对上市公司涉嫌利润调节及相关会计处理问题，深交所加大“刨根问底”式监管力 度。对存在2017年年底突击通过资产处置、突击性债务重组等交易调节利润的公司进 行重点关注，对缺乏商业实质的资产出售、突击性债务重组、会计估计以及会计政策 变更、资产减值准备计提及转回等行为严格监管；对可能出现业绩大幅亏损或被实施 退市风险警示、市场对业绩存在较多质疑的高风险公司进行重点关注，提前做好2017 年年报披露后高风险公司识别工作。 采取的监管措施主要包括：一是发出问询函、关注函等各类函件49份，要求相关公司 详细说明资产出售目的及商业实质、交易对手方情况及是否存在关联关系、资产交易 作价的定价原则及公允性，会计处理的合规性，并要求会计师事务所、律师等中介机 构发表专项核查意见；二是向上市公司2017年度年审会计师事务所和年审会计师发出 17份执业提示函、关注函，通报我所关注的重要会计问题，要求在2017年年报审计 中予以重点关注，并郑重提醒其应严格遵循中国注册会计师审计准则的相关规定，勤 勉尽责，审慎设计和实施审计程序，获取充分、适当的审计证据，确保审计质量；三 是要求上市公司提供相关内幕知情人，并对停牌前公司股票交易是否存在异常情况以 及内幕知情人是否直接或间接参与公司股票交易进行严查；四是向辖区证监局发函11 份，提请辖区证监局对公司相关问题予以重点关注、协助调查；五是将个别情形严重 公司及相关中介机构上报证监会查处，并将其调出信息披露直通车公司范围，对其信 息披露公告实施严格事前监管。
深交所强化年底突 2018年1月15日 击创利监管 提升财 务信息披露质量
蚂蚁小贷消费金融 2018年1月15日 ABS今日获准发行 监管不再一刀切
其他
主要内容
一是开户渠道多样。《通知》要求国有商业银行、股份制商业银行等应于2018年6月 底前实现本银行柜面和网上银行、手机银行、直销银行、远程视频柜员机和智能柜员 机等电子渠道办理个人Ⅱ、Ⅲ类户开立等业务，其他银行则应在2018年底前实现。二 是开户手续简化。《通知》明确一定前提下开立Ⅱ、Ⅲ类户时无需个人填写身份信息 、出示身份证件等，在有效落实账户实名制要求的同时，大幅提升开户体验。 其次，在账户使用方面，在满足反洗钱、反诈骗要求的前提下，放宽Ⅲ类户的使用限 制。一是非面对面线上开立Ⅲ类户能够接受非绑定账户入金，以满足个人之间小额收 付款、发放红包、与个人支付账户对接、银行或商户小额返现奖励等场景需求。二是 Ⅲ类户账户余额从1000元提升为2000元。三是允许银行向Ⅲ类户发放本行小额消费 贷款并通过Ⅲ类户还款，鼓励银行基于Ⅲ类户提供更多元化的产品设计和功能组合。 《通知》采取了多种安全防范措施。一是将Ⅲ类户消费和缴费支付、非绑定账户资金 转出等出金的日累计限额从原5000元下调至2000元，年累计限额从原10万元下调为 5万元，通过控制Ⅲ类户支出额度，确保风险相对可控。二是规定非面对面线上开立 的Ⅲ类户通过绑定账户入金后，才可接受非绑定账户入金，防范不法分子通过获取他 人身份信息和银行账户信息后冒名开立。三是规定同一家银行通过线上为同一个人只 能开立一个允许非绑定账户入金的Ⅲ类户，防止不法分子通过开立多个此类账户变相 扩大Ⅲ类户的转账限额。
http://www.sse.com.cn/abou tus/mediacenter/hotandd/c/ c_20180119_4452396.shtml
近日，证监会发布《证券期货业场外市场交易系统接口》金融行业系列标准，自公布 之日起施行。场外市场是多层次资本市场的重要组成部分。场外交易系统是开展场外 证券业务的重要基础设施，通过与证券公司柜台系统的互联互通，为市场参与人及合 格投资者提供私募产品注册、询价报价、发行转让、份额登记、资金结算、信息服务 等核心功能服务。 随着柜台业务的迅速发展，证券公司柜台系统间的共享和互联互通等问题引起了市场 参与各方的广泛关注。为此，我会组织编制了《证券期货业场外市场交易系统接口 第 1部分：行情接口》、《证券期货业场外市场交易系统接口 第2部分：订单接口》、 《证券期货业场外市场交易系统接口 第3部分：结算接口》金融行业系列标准，厘清 和规范场外交易系统与证券公司柜台系统机构之间进行行情、订单及结算等数据交换 接口。证券期货业场外市场交易系统接口系列标准的推出有利于扩展及完善场外交易 系统和柜台交易系统的功能，提升证券公司柜台市场互联互通的对接效率，实现对证 券公司柜台市场业务的统一监管。