中信银行电子商业汇票客户操作手册

中信银行电子商业汇票客户操作手册

1.业务申请

客户在我行申请电子商业汇票业务，须办理以下几项业务：

A．开通公司网上银行

B．签订《中信银行电子商业汇票业务服务协议》

C．填写《中信银行电子商业汇票业务申请表》

D．正式在网银端开通电子票据业务

2.出票业务操作

2.1出票（三功能联动）信息录入及审核

成功的出票及承兑业务处理须包括出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三个业务子流程。为方便各现代投资网络经销商使用我行电子商业汇票，我行向各经销商提供一项个性化功能“出票（三功能联动）”，即客户通过该功能，可实现出票信息登记、出票人提示承兑、出票人提示收票三功能的联动。即在完成出票信息登记后，我行系统自动向票据的承兑人发出提示承兑申请，在承兑人签收后，我行系统自动向收款人发出提示收票申请。

经办人通过“电子商业汇票”=》“出票信息登记” =》“出票（三功能联动）经办”菜单，进入界面录入要素。

注：

a)出票人信息：“出票人帐户”为经销商在银行开立的结算帐号；“出

票人名称”为各经销商名称；“出票人开户行行号”、“出票人开户行”根据经销商实际开户行填写。

b)票据信息：“出票日期”为向ECDS发送出票登记的日期，如为未

来日，则必须使用预约办理；勾选“可再转让”。

c)收款人信息：“收款人名称”为现代汽车（中国）投资有限公司，

首次出票时需录入，首次出票后再次出票可“从以存列表中选择”

来选择收款人；“收款人帐号”为7381010182400012496；“收款人开户行行号”为302521038101；“收款人开户行”为中信银行武汉分行营业部；“保存标识”请勾选。

d)承兑人信息：“承兑人是否为中信银行”选择是；“承兑人名称”根

据经销商实际承兑行填写，首次出票时需录入，首次出票后再次出票可“从已存列表中选择”来选择承兑人；“承兑人帐号”为0；“承兑人开户行行号”、“承兑人开户行”根据经销商实际承兑行填写；

“保存标识”请勾选；“时效”选择时，出票日期若为当日请选择立即办理，若为未来日，则必须选择预约办理（请各经销商注意，此处的出票日期指的为实际出票日期，而不是业务提交日期，经销商若想提前进行票据信息登记，请选择预约办理）。

经办人在完成“出票信息登记”的录入后，选择提交，由审核人进行审核。审核人通过“电子商业汇票”=》“出票信息登记” =》“出票（三功能联动）审核”菜单，选出待审核的票据，按“同意”或“拒绝”进行审核。双击票据信息可查看详情。由于在此阶段登记信息尚未发送至ECDS，因此“电子商业汇票号”不显示。

2.2出票（三功能联动）查询

在“出票(三功能联动)”中操作的记录均可通过“出票(三功能联动)查询”来了解。当出票信息登记中的“票据处理状态”为“发送人行成功”时，表示出票信息登记成功。此时票据号码也可得到并显示。若客户要查询提示承兑申请发送及承兑人签收情况，提示收票申请发送及收款人签收情况，须进入“自动通知业务查询”功能查询。

通过“电子商业汇票”=》“出票(三功能联动)” =》“出票(三功能联动)查询”菜单，通过查询显示票据信息。双击票据信息可查看详情。

2.3出票（三功能联动）撤销

票据在提示承兑后，在承兑人签收前，客户可以撤销提示承兑申请。由于在客户进行提示承兑撤销的过程中，承兑人可能在进行签收，建议经销商与客户经理做好沟通。

经办人通过“电子商业汇票”=》“承兑业务” =》“提示承兑撤销经办”菜单，选择可以撤销的提示承兑业务，进行撤销经办。