《基金法律法规、职业道德与业务规范》(六)
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷62
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（58分，每题1分）1. 以下关于避险策略基金安全垫的说法不正确的是（）。
A．是风险投资可承受的最高损失限额B．可以适当放大安全垫的倍数，提高风险资产投资比例以增加基金的收益C．安全垫放大倍数的增加，投资风险也将趋于同步增大D．在放大倍数一定的情况下，安全垫价值上升，风险资产投资比例将下降答案：D解析：D项，基金管理人一般只在市场可能发生剧烈变化时，才对基金安全垫的中长期放大倍数进行调整。
在放大倍数一定的情况下，随着安全垫价值的上升，风险资产投资比例将随之上升。
一旦投资组合现时净值向下接近价值底线，系统将自动降低风险资产的投资比例。
2. 下列选项中，不属于申请募集基金应提交的主要文件的是（）。
A．资金结算文件B．基金合同草案C．基金托管协议草案D．招募说明书草案答案：A解析：申请募集基金应提交的主要文件包括：基金募集申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书等。
其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交设立基金的申请注册文本。
3. 中国证券投资基金业协会于（）正式成立。
A． 2011年7月4日B． 2011年1月1日C． 2012年8月1日D． 2012年6月6日答案：D解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。
伴随法律法规的修订完善，我国基金业的制度基础得以夯实，基金业的发展环境进一步优化了，这拓展了基金业改革创新的空间。
4. 合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。
2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷66
****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90 分钟年级专业_____________学号_____________ 姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1. 关于基金管理人披露某只基金合同生效公告的时间，下列说法正确的是（）。
A．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件后2个工作日内予以公告B．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件后3个工作日内予以公告C．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的当日予以公告D．基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告答案：D解析：中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确以；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
2. 以下不属于基金法定信息披露范畴的是（）。
A．基金投资预测说明书B．基金托管协议C．基金招募说明书D．基金合同答案：A解析：公开披露的基金信息包括：①基金招募说明书、基金合同、基金托管协议；②基金募集情况；③基金份额上市交易公告书；④基金资产净值、基金份额净值；⑤基金份额申购、赎回价格；⑥基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告；⑦临时报告；⑧基金份额持有人大会决议；⑨基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动；⑩涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；⑪中国证监会规定应予披露的其他信息。
3. 某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（）。
A．基金资产净值B．基金份额上市交易公告书C．基金年度报告D．基金份额发售公告答案：D解析：基金管理人向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申请材料。
在基金份额发售的3日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上；同时，将基金合同、托管协议登载在管理人网站上，将基金份额发售公告登载在指定报刊和管理人网站上。
基金从业资格考试部分真题——科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》(含答案)
基金从业资格考试部分真题《基金法律法规、职业道德与业务规范》1、关于基金监管，以下表述正确的是( )。
Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导欺诈、内幕交易等行为的损害A. Ⅰ、Ⅱ、ⅣB. Ⅰ、Ⅲ、ⅣC. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] C[答案解析] 依法保护投资人及相关当事人的合法权益，是基金监管的首要目标。
投资人是基金市场的支撑者，其合法权益得到有效的保护，证券投资基金才有可能持续健康发展。
但在基金市场上，投资人多处于弱势地位，相对于基金管理人，投资人往往信息获取途径不足、风险识别和承受能力薄弱，其合法权益容易受到侵害。
因此，基金监管必须要切实保护投资者的合法权益，使投资者避免遭受误导、欺诈、虚假陈述、内幕交易、操纵市场等行为的损害，使投资者避免遭受不公平对待。
同时，基金监管对于基金市场相关当事人的合法权益也应依法给予保护。
2、具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是（）。
Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A. Ⅰ、ⅣB. Ⅱ、ⅣC. Ⅰ、ⅢD. Ⅱ、Ⅲ[参考答案] C[答案解析] 开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。
考点：审慎调查的要求理解章节：第二十二章第四节3、关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。
Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购其价额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A. Ⅱ、Ⅲ、ⅣB. Ⅰ、Ⅱ、ⅢC. Ⅱ、ⅢD. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[参考答案] B[答案解析] 考点：开放式基金认购费率和收费模式章节：第十六章第一节解析：开放式基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。
2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6
2021基金从业资格考试基金法律法规职业道德与业务规范模拟试题及答案6考号姓名分数一、单选题(每题1分,共80分)1、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。
A.规范B.观念C.理念D.思想答案：B，解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。
2、对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行（）。
A.注册管理B.登记管理C.核准管理D.自律管理答案：D，解析：对于非公开募集基金管理人的内部治理结构也没有强制性的监管要求，而由基金业协会制定相关指引和准则，实行自律管理。
3、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。
A.5B.10C.15D.20答案：C解析：系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。
4、（）又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
A．货币市场B．股票市场C．债券市场D．资本市场【答案】D5、证券投资基金起源于（）。
A.英国B.美国C.荷兰D.德国答案：A解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。
6、基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成（）的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
A.权责明确、切实可行B.权责统一、切实可行C.权责明确、相互制约D.相互制约、切实可行答案为C【解析】基金公司管理层、各部门及各级岗位在内部组织结构的设计上应形成权责明确、相互制约的机制，建立部门和岗位之间的制衡机制，消除风险管理盲点，强化全员合规和风险控制。
7、基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A．每个月B．每季度C．每半年D．每年答案为B，解析：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)
《基金法律法规职业道德与业务规范》考点速记(精华版)一、基金法律法规1. 证券投资基金法•基金组织形式的设立与登记•基金管理人的设立与登记•基金份额的发行•基金合同的成立与解除•基金投资的限制与监管•基金的运作和资产管理•基金会计和报告•基金的风险管理与监管措施2. 证券法规•证券的发行与交易•证券交易市场的监管•证券公司与经纪人的管理与监督•证券投资者保护与投资者适当性管理3. 信托法规•信托的设立与管理•信托财产的运用与处分•信托受益人权益保护•信托公司的管理与监督二、职业道德规范与基金从业人员信用管理1. 职业道德基金从业人员应遵守的职业道德规范包括：•忠诚义务•守信行为•保密义务•不正当竞争行为的禁止•诚实守信、独立客观、勤勉尽责、廉洁奉公2. 业务规范基金从业人员应遵守的业务规范包括：•遵循基金法律法规与市场规则•客户信息管理与保护•投资决策与执行•交易行为准则•资产估值与净值计算•财务会计与报告的合规性•风险控制与合规管理3. 基金从业人员信用管理•信用评级及信用记录•诚信档案管理•信用违约与惩戒措施•个人及企业信用修复三、考点速记1. 基金法律法规考点•基金组织形式的设立与登记在设立基金时，需要根据不同的组织形式进行相应的登记和申报手续。
•基金合同的成立与解除基金合同是基金运作的重要法律依据，需要遵守合同的成立与解除的相关规定。
•基金投资的限制与监管基金在投资时需要遵守一定的投资限制和监管要求，以确保基金投资的安全性和稳定性。
•基金的风险管理与监管措施基金的风险管理是保障投资者利益的重要环节，相关监管措施也需要严格执行。
2. 职业道德与业务规范考点•忠诚义务与勤勉尽责基金从业人员应忠实履行职责，勤奋工作，保护客户利益。
•客户信息管理与保护基金从业人员需要妥善管理客户信息，确保客户隐私不被泄露。
•投资决策与执行基金从业人员在进行投资决策和执行时，应根据相关规定和策略进行操作。
•资产估值与净值计算基金从业人员需要遵守规定的估值方法和净值计算规则，确保基金估值的准确性和公正性。
2023年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题6
2022年基金从业资格考试基金法律法规、职业道德与业务规范模拟试题6姓名年级学号题型选择题填空题解答题判断题计算题附加题总分得分评卷人得分一、单项选择题1.下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。
A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施√B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场，基金市场主体及其活动的监督和管理C.社会力量包括各种独立的专业评估机构，审计机构，以及社会媒体，基金投资者和普通公众等D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉解析：狭义的监管方式，通常不包括市场准入监管，而仅包括检查及其后续的处置措施。
2.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。
A.巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B.非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结√D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用解析：基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。
3.通常情况下与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。
A.高风险，高收益B.风险相对适中，收益相对稳健√C.低风险，低收益D.基本没有风险解析：通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。
4.收取销售服务费的，对持有持续期少于30日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50% √解析：1）收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
2）不收取销售服务费的，对持有持续期少于 30 日的投资人收取不低于 0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。
2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范高分题库附精品答案
2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分题库附精品答案单选题（共30题）1、关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（）。
A.职业道德修养他律比自律更加重要B.正确的基金职业道德观念是提高职业道德修养的内在动力C.基金职业道德修养的具体内容是基金职业道德规范D.基金职业道德修养要求从业人员积极参加职业道德实践【答案】 A2、依据法律形式的不同，基金可以分为（）。
A.契约型基金和公司型基金B.在岸基金和离岸基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票型基金和债券型基金【答案】 A3、（）不是基金份额持有人的权利。
A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核【答案】 D4、开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列（）条件的，方可成立。
A.基金募集份额总额不少于3亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人【答案】 B5、合规管理部门的独立性主要包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 D6、基金份额登记机构，应妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。
A.5B.10C.20D.30【答案】 C7、关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、IVB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D8、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以( )为主。
A.基金公司直销B.独立第三方销售公司C.银行和券商代销D.互联网金融渠道【答案】 C9、道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于（）。
A.经济基础B.上层建筑C.自我约束D.强制手段【答案】 B10、关于合规文化建设的表述，错误的是（）。
A.基金管理人必须注重内涵式管理，建立一整套有效管理各类风险的职业行为规范和方法B.公司内部要具有清晰的责任制和问责制，以及相应的激励约束机制C.基金管理人在组建内部的合规部门时，应遵循合规原则D.基金管理人的合规文化建设主要是针对员工进行的，公司通过各种文化活动，来形成员工自觉合规的文化环境【答案】 D11、关于股票基金，下列说法不正确的有（）。
基金法律法规、职业道德与业务规范
11、持有人大会
应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。
（1）持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过；
（2）转换基金的运作方式、更换管理人或者托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金
(3)当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向证监会备案，
并在3个工作日内在至少一种证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。
(4)基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，可暂停接发赎回申请；
已经接发的赎回申请可以延缓支他赎回款项，但不得超过正常支他时间20个工作日。
8、基金管理人的法定职责（按流程记忆）
①依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
②办理基金备案手续；
③对所管理的不同基金财产分别管理、分别记帐，进行证券投资；
④按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
⑤进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
1、基金监管机构——证监会（审批、核准、备案、监管）。
2、基金每季度公布资产组合。每6个月公布变更的招募说明书。
3、什么是在岸基金？什么是离岸基金？什么是国际基金？什么是区域基金？
答：根据资本来源和用途的不同，证券投资基金可分为在岸基金、离岸基金、国际基金和区域基金。
在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金。
6、基金监管的基本原则
（1）保障投资人利益原则
（2）适度监管原则
（3）高效监管原则
（4）依法监管原则
（5）审慎监管原则
（6）公开、公平、公正监管原则
《基金法律法规、职业道德与业务规范考试大纲(2020年度修订)》
基金从业资格全国统一考试大纲——基金法律法规、职业道德与业务规范（2020年度修订）一、总体目标基金从业人员应遵循《证券投资基金法》、国务院证券监督管理机构以及基金行业协会出台的各类法律法规、自律规则和职业道德，并掌握基本业务规范。
为提升基金从业人员合法合规意识，提高职业道德与执业规范水平，特设《基金法律法规、职业道德与业务规范》科目。
二、能力等级能力等级是对考生专业知识掌握程度的最低要求，分为三个级别：（一）掌握：考生须在考试和实际工作中理解并熟练运用的内容。
（二）理解：考生须对该考点的概念、理念、原则、意义、应用范围等有清晰的认识。
（三）了解：作为泛读内容，考生对其有一个基础的认识。
三、考试内容与能力要求考生应当根据本科目考试内容与能力等级的要求，在工作中掌握或运用下列相关的法律法规、职业道德标准和业务规范，坚守职业价值观、遵循职业道德、坚持职业态度。
其他参考法规及自律规则：1、《中华人民共和国信托法》（2001国家主席令第50号）；2、《中华人民共和国证券投资基金法》（2015国家主席令第71号）；3、《证券期货市场诚信监督管理办法》（中国证监会令第139号）；4、《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》（中国证监会令第145号）；5、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（中国证监会令第166号）；6、《证券投资基金托管业务管理办法》（中国证监会令第172号）；7、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（中国证监会令第175号）；8、关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知（法[2019]254号）；9、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》（中基协发[2014]1号）；10、《私募投资基金信息披露管理办法》（中基协字[2016]21号）；11、《私募投资基金管理人内部控制指引》（中基协字[2016]23号）；（中基协字[2017]21号）；《私募投资基金服务业务管理办法》12、13、《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》（中基协字[2020]30号）。
基金法律法规、职业道德与业务规范
科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》第一章：金融、资产管理与投资基金一、金融不居民理财的关系1.所谓金融，简单来讲即账币资金的融通，居民是社会最古老、最基本的经济主体；2.居民理财主要方式是账币储蓄不投资两类。
账币储蓄是指居民将暂时不用结余的账币收入存入银行金融机构的一种存款活动；投资是指投资者当期投入一定数额的资金期望在未来获得回报；3.随着我国居民财富增加，金融市场特别是资本市场迅速发展，人们通过金融工具投资获得收益，实现理财目标。
二、金融市场的分类1．按照交易工具的期限分为账币市场和资本市场；2．按交易标的物分为票据、证券、衍生工具、外汇和黄金市场等；3．按交割期限分为现账市场和期账市场。
三、金融市场的构成要素1．市场参不者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民；2．金融工具；3．金融交易的组织方式（1）交易所交易方式（2）柜台交易方式（3）电信网络交易方式。
四、金融资产1.金融资产是表示未来收益资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明交易双方的所有权关系和债权关系。
2.金融资产一般分为债权类和股权类金融资产两类；五、资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方，委托方为投资者（2）从受托资产来看，主要为账币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。
（3）从管理方式来看，资产管理主要通过投资于银行存款、证券、期账、基金、保险戒实体企业股权等资产实现增值。
六、资产管理行业功能和作用：1.资产管理行业能够有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平。
2.通过资产管理行业与业的管理活动，帮助投资者进行投资决策。
3.资产管理行业创造出广泛的投资产品和服务，满足投资者。
4.资产管理行业对金融资产合理定价，使金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济的发展。
七、投资基金的定义投资基金是资产管理的主要方式之一，是一种组合投资、与业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
《基金法律法规、职业道德与业务规范(全题500道)》
《基金法律法规、职业道德与业务规范(全题500道)》1.根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监管管理机构应当自受理基金募集申请之日起，（6）个月内作出是否核准的决定。
2.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（存在前端收费和后端收费两种模式）。
3.根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以（净认购金额）为基础收取。
4.公司型基金依据（基金公司章程）设立并营运。
5.etf上市交易后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示（基金份额参考净值）。
6.其他基金销售机构的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（（5）个工作人内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
7.以下说法正确的是（封闭式基金和开放式基金期限不同）。
8.下列各项，不属于封闭式基金内容的是（基金份额不固定）。
9.基金公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（3000）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（10）年以上。
10.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（5000）万元人民币，资产质量良好，内部监控制度完善。
11.基金上市交易公告书披露的事项不包括（基金托管人报告）。
12.下列关于首先和法律的关系，说法不正确的是（表现形式相同）。
13.依据《证券投资基金法》的规定，下列关于公开募集基金说法不正确的是（各大不特定对象募集资金，向特定对象募集资金累计超过100的）。
14.以下关于公司型基金的表述，正确的是（基金是独立的法人机构）。
15.有关基金年度报告，不正确的表述是（基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上）。
16.设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（1）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。
17.下列关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件中，不正确的是（注册酱不低于5000万人民币，且必须为实缴资本）。
2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析
2024年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析单选题（共45题）1、长期以来，我国居民的主要理财方式是（）。
A.投资B.保险C.货币储蓄D.股票【答案】 C2、我国基金监管需要各个方面的协调合作，形成以行政监管为（）、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
A.重点B.核心C.基础D.内涵【答案】 B3、某投资者通过场外(某银行)投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费为( )A.150B.147.78C.140.55D.145.78【答案】 B4、根据忠诚尽责的职业道德要求，基金从业人员在工作中需要做到（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A5、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。
A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平【答案】 A6、在二级市场的净值报价上，ETF每（）秒提供一个基金参考净值报价。
A.10B.15C.30D.60【答案】 B7、证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。
A.管理人、托管人和持有人B.发起人、管理人和持有人C.受益人、管理人和持有人D.托管人、发起人和持有人【答案】 A8、既注重资本增值又注重当期收入的资金被称为（）。
A.平衡型基金B.增长型基金C.收入型基金D.防御型基金【答案】 A9、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范题库与答案
2022年-2023年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范题库与答案单选题（共40题）1、当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时，基金管理人持有投资组合的账面价值进行调整，应当采用的估值方式是（）。
A.收益法估值B.成本估值C.市值法估值D.公允价值估值【答案】 D2、《证券投资基金法》中关于基金托管人的相关规定，以下表述错误的是（）。
A.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人B.基金托管人员计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格C.基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任D.基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份【答案】 B3、（2016年真题）在基金合同生效的（），在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。
A.前一日B.当日C.次日【答案】 C4、关于法律与道德的表现形式，下列表述错误的是（）。
A.法律的内容是明确的，道德没有特定的表现形式B.法律和道德作为一种行为规范，都是成文的，通常都有文字作为载体C.法律是由国家制定或认可的一种行为规范D.道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范【答案】 B5、( )是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。
A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.证券基金机构【答案】 A6、以下关于内部控制目标的说法错误的是( )。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.为了提高投资者收益率，把投资者的利益放在第一位D.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展7、(2017年)关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。
基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库(六)
基金法律法规、职业道德与业务规范考点精析与上机题库（六）基本信息：[矩阵文本题] *1.下列关于基金托管人的说法，正确的是（）I. 基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离II. 基金财产必须独立于基金托管人自有财产III. 基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任IV. 基金托管人应设有专门的基金托管部门 [单选题] *A.II、IIIB. I、IIC. II、IV(正确答案)D. III、IV2.下列不属于证券交易所监管职责的是（） [单选题] *A. 对基金份额上市交易进行监管B. 对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C. 对基金在证券市场的投资行为进行监控D. 对基金托管人的托管行为进行管理(正确答案)3.下列有权对基金管理人的投资行为进行监督的是（） [单选题] *A. 基金托管人(正确答案)B. 会计师事务所C. 律师事务所D. 基金代理销售机构4.证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。
[单选题] *A. 提供就业机会B. 将储蓄资金转化为生产资金(正确答案)C. 购买大量消费品D. 直接向工商企业提供信贷资金5.下列属于基金职业道德的核心规范的是（）。
[单选题] *A. 守法合规B. 客户至上C.诚实守信(正确答案)D. 专业审慎6.关于基金分类，下列说法正确的是（） [单选题] *A.基金资产60%投资于股票的为股票型基金B. 基金中基金仅投资于其他基金份额C. 货币市场基金仅投资于货币市场工具(正确答案)D.基金资产60%投资于债券的为债券型基金7.下列属于另类投资基金的是（） [单选题] *A. 私募艺术品基金(正确答案)B. 公募指数型证券投资基金C 公募货币市场基金D. 私募证券投资基金8.关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，下列说法正确的是（）。
[单选题] *A. 说明基金管理人持续合规B. 证明对基金管理人的投资能力的认可C. 证明投资者的财产是安全的D. 协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续(正确答案)9.在我国，证券投资基金的设立依据为（）。
[职业资格类试卷]2017年基金从业资格(基金法律法规、职业道德与业务规范)真题试卷汇编(六).doc
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[职业资格类试卷]2017年基金从业资格（基金法律法规、职业道德与业务规范）真题试卷汇编（六）一、单项选择题1 下列关于金融市场上的主要参与者及其作用的说法中，错误的是( )。
（A）金融机构是金融市场上唯一的资金供给者（B）居民投资者是金融市场供求均衡的重要力量（C）金融机构既发行、创造金融工具，也在金融市场中购买各类金融工具（D）金融市场主要参与者既包括政府、中央银行和金融机构，也包括个人和企业居民2 下列关于资产管理的特征的说法中，错误的是( )。
（A）受托资产一般包括金融资产和固定资产（B）资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理（C）资产管理主要通过投资实现资产增值（D）资产管理包括委托方和受托方3 资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括( )。
（A）对金融资产合理定价（B）通过专业的管理活动，使投融资更加便利（C）给金融市场提供流动性，提高了交易成本（D）为市场经济体系有效配置资源4 下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是( )。
Ⅰ．未知价交易原则Ⅱ．确定价原则Ⅲ．份额申购、份额赎回原则Ⅳ．金额申购、份额赎回原则（A）Ⅰ、Ⅳ（B）Ⅱ、Ⅳ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅱ、Ⅲ5 证券投资基金在投资组合管理过程中需要对所投资证券进行研究与分析，关于该项工作对证券市场的意义，下列表述错误的是( )。
（A）有利于减少内幕信息和内幕交易（B）有利于提高市场有效性和合理配置资源（C）有利于促进信息的有效利用和传播（D）有利于市场合理定价6 下列关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点的说法中，正确的是( )。
（A）基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有（B）为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配（C）基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益（D）基金托管人与基金管理人共同分担投资风险7 关于证券投资基金，下列说法正确的是( )。
Ⅰ．基金投资者、基金管理人和基金销售人是基金合同的当事人Ⅱ．各类中介服务机构通过自己的专业服务参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管（A）Ⅱ、Ⅲ（B）Ⅰ、Ⅱ（C）Ⅰ、Ⅲ（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ8 当股票市场上涨幅度比较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论，下列观点正确的是( )。
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科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》（六）1、（）是指在基金从业人员的就业上岗之后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。
岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
A 岗位教育B 岗前教育C 投资教育D 风险培训2、关于有赎回费用的基金，表述正确的是（）。
A 收取的赎回费按一定比例计入基金资产B 收取认购费的基金，可减免赎回费C 基金销售机构可根据营销计划调整赎回费收取比例D 持有一年以内，可以免受投资人的赎回费3、私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理私募基金的投资运作情况和杠杆运作情况，保证所填报内容真实、准确、完整。
发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告，A 5B 10C 15D 204、关于内部控制制度，以下说法错误的是（）。
A 部门规章的规定不应该与基本管理制度的强制性规定矛盾B 业务操作手册的规定与基本管理制度不一致的，按照业务操作手册的特殊规定执行C 内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开D 是各项基本管理制度的纲要和总览5、随着投资者对理财的需求不断上升，银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展（）业务。
A 资产管理B 现金管理类C 投资管理D 理财管理6、关于基金对于中小投资者的好处，以下表述错误的是（），A 专业理财B 分散风险C 稳定回报D 集中资金7、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。
A 基金募集金额不低于2亿元人民币B 封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上C 基金份额持有人不少于10000人D 基金合同期限5年以上1、关于在实践中落实基金公司内控目标，以下描述正确的是（）。
A 基金公司为更好地进行内控管理，内控部门人员兼职各业务岗位B 基金公司为扩大基金规模，要求全体人员均应参与基金销售C 基金公司的内控目标是保证股东利益的实现D 经公司董事会积极指导公司内控建设私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。
A 3B 4C 5D 83、证券投资基金的主要作用不包括（）。
A、防止市场的过度投机B、给投资者带来高收益C、有助于改善个人投资者为主的不合理的投资者结构D、推动上市公司完善治理结构11、（）依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资管理的投资工具。
A 证券投资基金B 养老基金C 私募基金D 货币基金12、目前我国公募基金销售机构不包括（）。
A 信托公司B 保险公司C 农村商业银行D 证券公司13、在二级市场买卖ETF时，申报价格最小变动单位为（）A 0.0001元B 0.001元C 0.1元D 0.01元14、目前，我国基金销售机构的现状是（）。
A证券咨询机构不能申请基金销售资格B保险代理机构可以申请基金销售资格C 信托公司可以申请基金销售资格D期货公司可以申请基金销售资格15、（）基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
A 公开募集B 私下募集C 开放式基金D 封闭式基金16、投资者申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（）。
A 中央结算公司B 证券交易所C 基金托管人D 注册登记机构17、在美国，证券投资基金一般被称为（）。
A 共同基金B 单位信托基金C 证券投资信托基金D 私募基金18、以下不属于基金份额持有人权力的是（）。
A 管理资金资产B 按要求召开基金投资者大会C 分享基金财产收益D 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额19、根据规定，开放式证券投资基金的注册登记业务可以由基金（）委托其他机构代为办理A 发起人B 托管人C 管理人D 投资人20、货币市场基金收益公告不包括（）。
A 节假日的收益公告B 封闭期的收益公告C 年度收益公告D 开放日收益公告21、依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人大会由（）召集。
A 基金托管人B 基金管理人C 基金监管人D 基金投资人22、担任基金托管人的必备条件不包括（）。
A设有专门的基金投资管理部门B有安全高效的清算、交割系统C取得基金从业资格的专职人员达到法定人数D有安全保管基金财产的条件23、关于基金信息披露的完整性原则的表述，不正确的是A要充分披露重大信息B对信息披露人不利的信息也要披露C针对不同投资者对信息进行选择性披露D要披露所有可能影响投资者角色的信息24、某投资者A于T日通过某商业银行网上银行申购B基金，确认的基金份额应于（）日登记至投资账户。
A TB T+3C T+1D T+225、可能对基金持有人权益及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。
A开放式基金发生巨额赎回期按期支付赎回款项B基金管理人或者基金托管人变更C延长基金合同期限D基金份额持有人大会的召开26、关于审慎开展职业活动的要求，以下说法错误的是（）。
A基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。
B基金从业人员应当合理分析，判断影响投资分、建议或行动的重要因素C基金从业人员应当将牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平D基金从业人员对投资分析中的事实和假设无需区分27、基金份额持有人大会应当有代表（）%以上基金份额的持有人参加，方可召开。
A 40B 50C 60D 8028、从基金管理人的角度看，以下不属于证券投资基金运作活动的（）。
A 基金的自律监管B 基金的投资管理C 基金的市场营销D 基金的后台管理29、封闭式基金份额净值由（）进行公告。
A 上市的证券交易所 B基金管理人协同基金托管人 C基金托管人 D基金管理人30、在防范和化解基金管理公司经营风险方面，不属于内部风险的是（）。
A 执行不力B 法规变化C 操作风险D 决策失误31、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先遇见的是（）。
A基金季度报告B基金募集信息披露C临时信息披露D基金份额上市交易公告书32、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。
A基金收益预测B基金的投资范围、投资策略和投资限制C基金的出资方式、数额和认缴期限D 基金的运作方式33、（），是只基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。
A 基金管理B 基金监管C 基金销售D 基金托管34、关于金融市场分类项目，以下不属于按照交易标的物来区分的是（）。
A 外汇市场B 艺术品市场C 衍生品工具市场D 黄金市场35、在交易所上市的封闭式基金刊登临时报告书，必须经（）核准。
A中国证券登记结算公司B基金上市的证券交易所C基金持有人大会D基金托管人36、当被分配了某项具体工作的员工不具备完成这项工作所需的适当技能、训练或智慧，这说明存在（）的内控缺失。
A管理层的理念和经营风格B全体员工的诚信C管理层分配权利和划分职责D董事会给予的关注和指导37、代销是一种通过中介机构把基金份额出售给投资者的销售模式，不属于这一销售模式的是（）。
A通过银行的理财经理进行的销售B通过保险公司的理财经理进行的销售C通过保险公司的理财经理进行的销售D通过基金公司的理财经理进行的销售38、职业道德是与人们的（）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A 文化行为B 经济行为C 执业行为D 工作行为39、基金销售机构是否具备必要的条件，是维护（）利益的基础。
A 管理人B 投资人C 托管人D 监管人40、货币市场基金的收益公告内容包括（）。
1、每万份基金净收益2、7日年化收益率3、基金份额净值4、基金累计净值A 1B 1、2、3、4C 1、2D 1、2、341、不属于封闭式基金合同内容的是（）。
A确定基金交易价格B基金份额持有人的权利和义务C基金财产清算方式D基金份额发行、交易安排42、基金销售机构的职责规范包括（）。
A委托基金管理人开立基金销售结算专用帐户B对基金客户进行身分识别C书面协议委托其他机构代为办理基金业务D基金募集申请核准前向公众分发基金宣传推介材料43、中国证监会对投资管理人员违规时代行政监管措施不包括（）。
A 监管谈话B 出具警示函C 记入诚信档案D 罚款44、政府基金监管机构对所有的基金机构及其从业人员乃至基金行业自律组织均有权监管，体现了政府监管的（）特征。
A 法定性B 广泛性C 连续性D 强制性45、（）可以是具有基金销售业务资格的商业银行或者取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》的非金融支付机构。
A 基金管理机构B 基金销售支付机构C 基金投资机构D 基金监管机构46、职业道德的作用有（）。
1、调整职业关系2、提升职业素质3、促进行业发展4、消除职业矛盾。
A 1、2、3B 1、2、3、4C 1、3、4D 2、3、447、下列金融工具中不属于最常见和普遍的投资产品（），。
A 股票B 债券C 基金D 货币48、对于公平对待客户的说法，以下选择错误的是（）。
A在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平的对待所有客户B不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼C在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请D 尊重所有客户49、基金管理公司的督察长直接对（）负责。
A 股东会B 总经理C 监事会D 董事会50、依据适用性原则，基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据是（）。
A基金管理人的风险控制能力B基金销售机构的营销计划C基金经理的过往业绩D基金产品风险评估结果51、第一只ETF是在（）推出的。
A 澳大利亚B 加拿大C 美国D 英国52、依据《证券投资基金法》的规定，公募基金的基金财产，可用于以下投资或者活动是（）。
A买卖股票或债券B从事承担无限责任的投资C向基金管理人、基金托管人出资D承销证券53、证券投资基金的当事人一般是指基金的（）。
A发起人、管理人和投资人B管理人、托管人和份额持有人C托管人、发起人和投资人D受益人、管理人和投资人54、某基金管理公司销售人员甲在与客户乙的沟通中，获悉乙投资的资金是非法挪用了乙所在公司的资金甲地最佳做法是（）。
A对乙的违法行为，积极举报B 要求客户乙加大购买自己所销售的基金，负责予以揭发C 坚持保守客户秘密D 只要客户不亏损，及时把乙所在公司的钱补上，就不举报55、按投资标的划分，证券投资基金可分为（）。
A 成长型基金与收入型基金B 封闭式基金与开放式基金C 契约型基金与公司型基金D 债券基金、股票基金、货币市场基金、衍生证券投资基金56、资产管理行业无论对宏观经济还是围观个人、企业都有着重要的功能和作用。
以下不是资产管理行业的功能。
A 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效B 能够为市场经济有效配置资源C 保证给投资者带来收益D 使资金的需求方和提供方能够便利的连接起来57、增长型基金的基本目标是（）。