保险业反洗钱试题(一卷)答案
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，以下哪项不属于洗钱罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 贪污贿赂犯罪C. 破坏金融管理秩序犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在与客户的业务关系存续期间，应当持续关注客户、账户的哪些情况？A. 交易目的B. 交易性质C. 交易金额D. 交易频率答案：D3. 金融机构在进行客户身份识别时，以下哪项信息是必须核实的？A. 客户的姓名B. 客户的性别C. 客户的住址D. 客户的电话号码答案：A4. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告？A. 1个工作日B. 3个工作日C. 5个工作日D. 7个工作日答案：B5. 以下哪项不是金融机构反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户资料保存D. 泄露客户信息答案：D二、多选题1. 根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在进行客户身份识别时，需要核实客户的哪些信息？A. 有效身份证件B. 职业信息C. 联系方式D. 家庭住址答案：A, B, C, D2. 金融机构在进行反洗钱工作时，需要遵循哪些原则？A. 合法性原则B. 保密性原则C. 及时性原则D. 有效性原则答案：A, B, C, D3. 根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下哪些交易属于大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
反洗钱考试题库及答案(1)
反洗钱考试题库及答案(1)一、单选题1. 下列哪项不是洗钱活动的三个阶段？A. 放置资金B. 层叠交易C. 融合资金D. 资金转移答案：D2. 反洗钱法律法规体系中，以下哪项属于行政法规？A. 金融机构反洗钱规定B. 反洗钱法C. 金融机构反洗钱监督管理办法D. 反洗钱合规管理指引答案：A3. 以下哪项不是客户身份识别的基本要求？A. 获取客户身份信息B. 建立客户身份档案C. 定期更新客户身份信息D. 为客户提供匿名服务答案：D4. 以下哪种行为不属于大额交易报告的范围？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：D5. 以下哪种工具不是反洗钱监控系统常用的工具？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：D6. 以下哪个组织不是反洗钱国际合作的主要参与者？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：D7. 以下哪种行为不属于可疑交易报告的范围？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：D8. 以下哪项不是洗钱的主要目的？A. 掩饰犯罪收益B. 逃避税收C. 资助恐怖活动D. 提高资金收益答案：D9. 以下哪种行为不属于反洗钱合规义务？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：D10. 以下哪个文件不是反洗钱法律法规体系中的要求？A. 反洗钱政策B. 反洗钱手册C. 反洗钱合规管理指引D. 企业内部管理制度答案：D二、多选题1. 反洗钱法律法规体系主要包括以下哪些层次？A. 法律B. 行政法规C. 部门规章D. 行业自律规则答案：ABCD2. 客户身份识别的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份信息B. 客户职业和收入状况C. 客户资金来源和用途D. 客户交易行为特征答案：ABCD3. 大额交易报告的标准包括以下哪些情况？A. 单笔现金存取款达到20万元B. 单笔外币交易达到等值10万美元C. 单笔转账交易达到50万元D. 单笔证券交易达到100万元答案：ABC4. 反洗钱监控系统的工具主要包括以下哪些？A. 大额交易监测系统B. 预警系统C. 数据挖掘技术D. 客户关系管理系统答案：ABC5. 反洗钱国际合作的主要参与者包括以下哪些组织？A. 国际反洗钱组织（FATF）B. 联合国C. 世界银行D. 支付宝答案：ABC6. 可疑交易报告的主要内容包括以下哪些方面？A. 客户身份不明或者身份资料不真实的交易B. 客户要求将资金汇往洗钱高风险国家或者地区C. 客户交易金额与其收入、财产状况明显不符D. 客户频繁进行同类型交易，但无明显违法迹象答案：ABC7. 反洗钱法律法规体系中对金融机构提出的合规要求包括以下哪些方面？A. 建立反洗钱内部控制制度B. 开展客户身份识别和尽职调查C. 定期向监管部门报告可疑交易D. 对外泄露客户隐私信息答案：ABC三、判断题1. 反洗钱法律法规体系中，法律层次包括刑法、反洗钱法等。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单项选择题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
以下哪项不属于洗钱犯罪的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：D2. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构的反洗钱义务？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？A. 通过赌场洗钱B. 通过购买艺术品洗钱C. 通过慈善捐赠洗钱D. 通过公开拍卖洗钱答案：D4. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构应当履行的义务？A. 配合司法机关调查洗钱活动B. 定期向反洗钱行政主管部门报告可疑交易C. 对客户身份资料和交易记录进行保密D. 向反洗钱行政主管部门报告大额交易答案：C5. 以下哪项不是洗钱的危害？A. 破坏金融秩序B. 影响社会稳定C. 促进犯罪活动D. 增加就业机会答案：D二、多项选择题6. 反洗钱工作的主要目标包括以下哪些？A. 预防洗钱活动B. 打击洗钱犯罪C. 维护金融稳定D. 促进经济发展答案：A、B、C7. 以下哪些行为属于洗钱行为？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 提供金融票据答案：A、B、C、D8. 以下哪些措施是金融机构在反洗钱工作中应当采取的？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立内部控制和审计制度答案：A、B、C、D9. 以下哪些属于洗钱的上游犯罪？A. 毒品犯罪B. 黑社会性质的组织犯罪C. 贪污贿赂犯罪D. 盗窃罪答案：A、B、C10. 以下哪些是反洗钱行政主管部门的职责？A. 制定反洗钱政策和规章B. 监督、检查金融机构的反洗钱工作C. 调查可疑交易D. 向司法机关移送涉嫌洗钱犯罪的案件答案：A、B、C、D三、判断题11. 反洗钱工作只涉及金融机构，与普通公众无关。
反洗钱测试题(保险业)
反洗钱测试题（保险业）1. 我国反洗钱行政主管部门是( ）。
[单选题] *A、中国人民银行(正确答案)B、公安部C、保监会D、最高人民法院2. 《中华人民共和国反洗钱法》正式实施日期是( ） [单选题] *A、2006年10月31日B、2007年1月1日(正确答案)C、2007年10月31日D、2006年1月1日3. 下列哪个阶段是通过保险洗钱行为的首要阶段。
( ） [单选题] *A、投保(正确答案)B、退保C、理赔D、保全4.个人客户的身份基本信息包括客户的姓名、性别、国籍、住所地址或工作单位地址、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码和( ）。
[单选题] *A、职业、年收入B、职业、证件有效期(正确答案)C、家庭关系、年收入D、民族、职业5. 下列不属于洗钱上游犯罪的是( ）。
[单选题] *A、走私犯罪B、税务犯罪C、恐怖活动犯罪D、盗窃犯罪(正确答案)6.新版《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》单笔或者当日累计交易人民币（）的现金收支，应当报送大额交易报告。
[单选题] *A、20万元以上B、10万元以上C、5万元以上(正确答案)D、3万元以上7. 在客户申请理赔给付时，金额1万元以上，我们应协助公司填写（ ) [单选题] *A、客户身份调查问卷B、客户访谈纪要C、客户身份基本信息登记表(正确答案)D、客户回访调查表8.当我们发现洗钱活动时，有权向（）举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
[单选题] *A、法院B、检察院C、保监局D、人民银行或者公安机关(正确答案)9. 分公司反洗钱管理部门为( ) 。
[单选题] *A、个人业务部B、运营服务部C、财务部D、风险管理及合规部(正确答案)10. 我们不得为( )提供保险购买服务。
[单选题] *A、身份不明人士(正确答案)B、外籍人士C、国家政要D、未成年人11.我们在履行反洗钱义务中获取的客户身份资料及交易信息，应当子以公开，以便打击洗钱犯罪。
财险公司反洗钱测试题及答案
财险公司反洗钱测试题及答案反洗钱是金融行业中非常重要的一个方面，涉及到许多方面的知识。
以下是财险公司反洗钱测试题及答案，希望能对大家有所帮助。
一、选择题1.以下哪个不是反洗钱的基本原则？A. 客户识别原则B. 风险评估原则C. 双重验证原则D. 顾客出示身份证明文件原则答案：C2.在客户识别中，以下哪个不是客户身份的主要证明？A. 身份证B. 护照C. 出生证D. 驾驶证答案：D3.在反洗钱工作中，为什么要进行风险评估？A. 可以排除高风险客户，提高效率B. 可以根据不同风险采取不同措施，降低洗钱风险C. 可以提高公司的营销效果D. 可以提高公司的盈利能力答案：B4.以下哪种行为可能是洗钱行为？A. 家庭成员之间的转账B. 大额现金存入银行C. 在正常交易情况下，频繁改变账户D. 帮助客户进行资金结构优化答案：D5.以下哪个不是反洗钱中的“疑点交易”？A. 多次转账B. 怀疑客户存在虚假身份C. 大额现金存入和取出D. 客户被列入国外反洗钱黑名单答案：D二、判断题1. 在反洗钱工作中，公司需要对所有客户进行身份识别。
（√/×）答案：√解析：反洗钱的第一步是进行客户身份识别，所以公司需要对所有客户进行身份识别。
2. 身份证是客户身份证明的最常见形式。
（√/×）答案：√解析：在客户身份识别中，身份证是最常见的客户身份证明形式之一。
3. 风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节。
（√/×）答案：√解析：风险评估是反洗钱工作中不可或缺的环节，它可以帮助公司根据不同的风险采取不同的措施，降低洗钱风险。
4. 在反洗钱过程中，可以忽略客户的交易行为。
（√/×）答案：×解析：在反洗钱过程中，客户的交易行为是非常重要的参考因素。
如果发现客户的交易行为存在异常，应该及时采取措施。
5. 疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况。
（√/×）答案：√解析：疑点交易是指客户的交易行为存在异常情况，可能是洗钱行为，需要及时甄别和处理。
反洗钱考试题库及答案.doc
反洗钱考试题库及答案.doc一、单选题1. 反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。
（）A. 正确B. 错误答案：A2. 反洗钱工作是（）的重要组成部分。
A. 金融监管B. 金融风险管理C. 金融安全D. 金融稳定答案：C3. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是金融机构反洗钱义务的内容？（）A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 建立客户投诉处理制度答案：D4. 金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利益最大化D. 利润优先答案：B5. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（）A. 现金走私B. 利用空壳公司C. 购买保险产品D. 公开捐赠答案：D二、多选题6. 金融机构在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？（）A. 泄露客户身份资料和交易信息B. 泄露反洗钱调查信息C. 泄露反洗钱监管信息D. 泄露反洗钱内部控制信息答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些属于洗钱行为？（）A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD8. 金融机构在反洗钱工作中，应当采取哪些措施？（）A. 建立健全内部控制制度B. 对员工进行反洗钱培训C. 建立客户身份识别制度D. 建立大额交易和可疑交易报告制度答案：ABCD9. 以下哪些行为可能涉及洗钱？（）A. 通过赌博活动清洗非法所得B. 通过艺术品交易隐藏资金来源C. 通过慈善捐赠掩盖资金来源D. 通过虚假的商业交易转移资金答案：ABCD10. 以下哪些是金融机构在反洗钱工作中应当重点关注的客户？（）A. 政治公众人物B. 国际组织工作人员C. 被制裁国家或地区的客户D. 频繁进行大额交易的客户答案：ABCD三、判断题11. 金融机构在反洗钱工作中，可以自行决定是否报告可疑交易。
反洗钱知识测试(含答案)
反洗钱知识测试一、单项选择题（共19题，每题1分，共计19分）1．我国的《反洗钱法》于（ A）开始颁布实施。
A．2007年1月1日 B．2007年3月1日C．2006年10月31日 D．2008年2月1日2．（ A ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A．人民银行 B．证监会 C．保监会 D．银监会3. 保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（ A ）。
A．客户身份识别 B．大额和可疑交易报告C．可疑交易的分析 D．洗钱风险评估4. 保险公司在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是（ D ）A.实事求是B.规范管理C.严进宽出D.了解你的客户5.保险公司对于保险费金额人民币（C）万元以上或者（）万美元以上且以转帐形式缴纳的保险合同需要进行客户身份识别可客户身份资料留存。
A．10 1 B. 20 1 C.20 2 D．50 56. 客户由他人代理办理保险业务的，保险公司应当同时对（C）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对和登记。
A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人7. 客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应采取何种措施（ A ）A．中止办理业务 B．继续办理业务C．终止办理业务 D．无需采取其他措施8. 在与客户的业务关系续存期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（B）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。
A．资金来源 B．经营活动 C．资金用途 D．经营状况9. 客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（C）内完成风险等级划分工作。
A． 5个工作日B．15日 C．10个工作日 D．10日10. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户身份资料和交易记录的保存期限应当至少保存（B）。
保险公司反洗钱考试题库
保险公司反洗钱考试题库一、单选题1、反洗钱的核心是（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 保存客户身份资料和交易记录D 预防洗钱活动答案：D解析：反洗钱的核心是预防洗钱活动，通过一系列措施来遏制洗钱犯罪。
A 选项客户身份识别、B 选项大额和可疑交易报告以及 C 选项保存客户身份资料和交易记录都是实现预防洗钱活动的重要手段。
2、以下哪种情况，保险公司不需要重新识别客户身份（）A 客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人B 客户行为或者交易情况出现异常C 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑D 客户在保险合同有效期内没有发生保险理赔或者领款解析：A 选项客户要求变更关键信息需要重新识别；B 选项客户行为或交易异常可能存在风险，需重新识别；C 选项有洗钱嫌疑更要重新识别；D 选项在保险合同有效期内未发生理赔或领款，通常不需要重新识别客户身份。
3、保险公司在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 客户风险等级划分B 客户身份识别C 大额交易报告D 可疑交易报告答案：B解析：建立业务关系时，首要的是进行客户身份识别，这是反洗钱工作的基础。
4、对于高风险客户，保险公司应当采取的措施不包括（）A 进一步调查客户及其交易情况B 对交易活动进行更严格的监测C 降低客户风险等级D 增加审核其交易活动的频率解析：高风险客户应加强监测和调查，而不是降低其风险等级。
5、保险公司保存客户身份资料和交易记录的期限为（）A 自业务关系结束当年起至少 5 年B 自业务关系结束次年起至少 5 年C 自业务关系建立当年起至少 10 年D 自业务关系建立次年起至少 10 年答案：A解析：保存期限自业务关系结束当年起至少 5 年。
二、多选题1、反洗钱工作的主要内容包括（）A 客户身份识别B 大额和可疑交易报告C 客户身份资料和交易记录保存D 反洗钱培训和宣传答案：ABCD解析：以上选项均是反洗钱工作的重要内容。
反洗钱考试题库及答案
反洗钱考试题库及答案一、单选题1. 反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。
以下不属于客户身份识别制度的是（C）。
A. 核对客户的有效身份证件B. 了解客户的职业信息C. 接受客户大额现金存款时，不进行身份验证D. 了解客户的交易目的和交易性质2. 根据反洗钱法规定，金融机构在发现可疑交易时，应当及时向（A）报告。
A. 中国反洗钱监测分析中心B. 中国人民银行C. 公安机关D. 工商行政管理部门3. 以下哪项不是洗钱的常见手段？（D）A. 通过赌场洗钱B. 利用空壳公司洗钱C. 通过艺术品交易洗钱D. 通过公开拍卖洗钱4. 反洗钱法规定，金融机构应当对客户的交易进行监控，并保存交易记录。
以下哪项不属于交易记录保存的内容？（B）A. 交易金额B. 交易双方的个人爱好C. 交易时间D. 交易双方的账户信息5. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？（D）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易D. 向客户提供洗钱咨询服务二、多选题6. 根据反洗钱法规定，以下哪些属于金融机构的反洗钱义务？（ABD）A. 建立客户身份识别制度B. 保存客户身份资料和交易记录C. 为客户提供洗钱服务D. 向中国反洗钱监测分析中心报告可疑交易7. 洗钱活动可能涉及的领域包括（ABCD）。
A. 金融领域B. 商业领域C. 房地产领域D. 艺术品交易领域8. 以下哪些行为可能构成洗钱？（ABD）A. 通过虚假交易掩盖资金来源B. 利用空壳公司转移资金C. 正常购买股票和债券D. 通过赌场进行资金转移9. 反洗钱法规定，金融机构在以下哪些情况下应当重新进行客户身份识别？（ACD）A. 客户身份信息发生变化B. 客户进行小额交易C. 客户进行大额交易D. 客户进行跨境交易10. 以下哪些属于反洗钱法规定的可疑交易报告的情形？（ABC）A. 交易金额异常B. 交易频率异常C. 交易方式异常D. 交易双方关系密切三、判断题11. 反洗钱法规定，金融机构可以向客户提供洗钱咨询服务。
反洗钱考试试题库及答案
反洗钱考试试题库及答案一、反洗钱考试试题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进经济增长D. 提高金融机构的竞争力答案：D2. 反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？A. 风险为本B. 依法合规C. 全面覆盖D. 保密性答案：D3. 以下哪项不属于我国反洗钱法律法规体系的内容？A. 《反洗钱法》B. 《反恐怖主义法》C. 《反洗钱工作指引》D. 《银行法》答案：D4. 以下哪个机构负责我国反洗钱工作的监督管理？A. 中国人民银行B. 银保监会C. 证监会D. 公安部答案：A二、判断题5. 反洗钱工作仅涉及金融机构，与其他机构无关。
（）答案：错误6. 洗钱行为一定涉及非法所得资金。
（）答案：正确7. 反洗钱工作只需要关注大额交易，小额交易无需关注。
（）答案：错误8. 反洗钱工作需要金融机构对所有客户进行尽职调查。
（）答案：正确三、案例分析题9. 某金融机构发现客户A在短时间内频繁进行大额资金转账，且资金来源不明。
针对此情况，金融机构应如何处理？答案：金融机构应立即启动反洗钱调查程序，对客户A的交易进行详细审查，了解资金来源和用途。
如发现异常情况，应及时向中国人民银行报告，并采取相应措施。
四、简答题10. 简述反洗钱工作的重要性。
答案：反洗钱工作的重要性体现在以下几个方面：（1）维护金融安全：洗钱行为会导致非法资金流动，影响金融市场的稳定，甚至引发金融危机。
（2）打击犯罪：洗钱是犯罪行为的延续，反洗钱工作有助于揭示犯罪行为，为司法机关提供线索。
（3）提升国际形象：反洗钱工作是我国履行国际义务的重要体现，有利于提升我国在国际舞台上的形象。
（4）保护消费者权益：反洗钱工作有助于识别和防范金融风险，保护消费者合法权益。
二、反洗钱考试试题答案及解析1. D：反洗钱工作的主要目标是防止非法资金流动、打击恐怖主义融资和保护金融系统的完整性，提高金融机构的竞争力并非其主要目标。
保险反洗钱考试题及答案
保险反洗钱考试题及答案一、单选题1. 根据《反洗钱法》，以下哪项不是洗钱行为的特征？A. 掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的性质和来源B. 协助他人将财产转换为现金或者金融票据C. 通过各种方式将犯罪所得及其收益合法化D. 将合法收入与非法收入混合使用答案：D2. 保险公司在开展业务过程中，以下哪项不属于反洗钱的义务？A. 客户身份识别B. 可疑交易报告C. 客户信息保密D. 协助客户进行资金转移答案：D3. 根据《金融机构反洗钱规定》，以下哪项不是保险公司应当履行的反洗钱义务？A. 建立健全反洗钱内部控制制度B. 对从业人员进行反洗钱培训C. 向监管机构报告大额交易D. 为客户提供洗钱服务答案：D4. 保险公司在进行客户身份识别时，以下哪项信息不是必须收集的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件类型和号码C. 客户的联系方式D. 客户的信用评级答案：D5. 保险公司在发现可疑交易时，应当如何处理？A. 立即向监管机构报告B. 继续进行交易C. 通知客户D. 内部调查，但不得报告答案：A二、多选题6. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当采取的措施？A. 建立客户身份识别制度B. 建立客户身份资料和交易记录保存制度C. 建立大额交易和可疑交易报告制度D. 为客户提供洗钱服务答案：ABC7. 根据《反洗钱法》，以下哪些行为可能构成洗钱？A. 通过赌博将非法所得转换为合法收入B. 通过购买艺术品将非法所得转换为合法收入C. 通过投资企业将非法所得转换为合法收入D. 通过购买房产将非法所得转换为合法收入答案：ABCD8. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些信息是必须保密的？A. 客户的姓名B. 客户的身份证件信息C. 客户的联系方式D. 客户的交易信息答案：ABCD9. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪些行为是被禁止的？A. 泄露反洗钱工作信息B. 协助客户进行洗钱活动C. 拒绝向监管机构提供信息D. 故意隐瞒可疑交易信息答案：ABCD10. 以下哪些属于保险公司在反洗钱工作中应当报告的大额交易？A. 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取B. 单笔或者当日累计人民币交易50万元以上或者外币交易等值10万美元以上的转账C. 单笔或者当日累计人民币交易100万元以上或者外币交易等值20万美元以上的票据兑付D. 单笔或者当日累计人民币交易200万元以上或者外币交易等值50万美元以上的其他支付结算答案：ABCD三、判断题11. 保险公司在反洗钱工作中，可以不向监管机构报告可疑交易。
保险反洗钱考试题库及答案b
保险反洗钱考试题库及答案b一、单项选择题1. 根据《反洗钱法》，金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的原则是（）。
A. 客户至上B. 风险为本C. 利润最大化D. 效率优先答案：B2. 保险公司在开展业务时，对于高风险客户，应采取的措施是（）。
A. 降低审查标准B. 增加审查频率C. 减少业务往来D. 忽略风险评估答案：B3. 保险公司在反洗钱工作中，以下哪项不是可疑交易报告的内容（）。
A. 交易金额B. 交易时间C. 交易双方身份信息D. 交易的合法性答案：D二、多项选择题1. 保险公司在反洗钱工作中，需要关注的可疑交易类型包括（）。
A. 短期内频繁进行大额交易B. 交易金额与客户身份不符C. 交易方式复杂且无合理解释D. 交易双方存在亲属关系答案：ABC2. 保险公司在进行客户身份识别时，需要收集的信息包括（）。
A. 客户的身份证明文件B. 客户的财务状况C. 客户的业务关系D. 客户的联系方式答案：ACD三、判断题1. 保险公司在反洗钱工作中，对于所有客户都应采取统一的审查标准。
（）答案：错误2. 保险公司在发现可疑交易后，应立即向监管机构报告，并采取相应的控制措施。
（）答案：正确四、简答题1. 简述保险公司在反洗钱工作中应如何进行客户身份识别。
答案：保险公司在反洗钱工作中进行客户身份识别时，应要求客户提供有效的身份证明文件，核实客户身份信息的真实性，并记录客户的联系方式等相关信息，以确保能够追溯交易的来源。
2. 描述保险公司在反洗钱工作中应如何管理和保存客户资料。
答案：保险公司在反洗钱工作中应妥善管理和保存客户资料，包括但不限于客户的身份证复印件、业务合同、交易记录等。
这些资料应按照相关法律法规的要求进行保存，并确保资料的安全性和保密性，防止资料泄露或被不当使用。
反洗钱知识测试卷(含答案)
***机构反洗钱知识测试卷（满分100分，80分以上及格）姓名：得分：一、判断题(共10题，每题2分）1.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报（）A、是B、否2. 我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名（）A、是B、否3.根据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱犯罪（）A、是B、否4.《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。
（）A、是B、否5.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。
（）A、是B、否6.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
（）A、是B、否7.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击洗钱活动。
（）A、是B、否8.根据《中华人民共和国反洗钱法》规定,客户由他人代理办理业务的,金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
（）A、是B、否9.当先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点时，金融机构应当重新识别客户。
（）A、是B、否10.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监管职责（）A、是B、否二、单项选择题（共15题，每题3分）11.下面哪项不是《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪（）A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪12.根据人民银行关于实名制的有关规定，下列可以作为实名证件的是（）A、学生证B、临时身份证C、驾驶证D、介绍信13.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。
A、认识你的客户B、见过你的客户C、熟悉你的客户D、了解你的客户14.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A、继续为客户办理业务B、采用临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬15.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）A、建立客户身份识别制度B、客户身份资料交易记录保存制度C、持续的员工培训制度D、大额交易和可疑交易报告制度16.对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（）个工作日划分风险等级。
反洗钱考试题库及答案题库
反洗钱考试题库及答案题库一、选择题1. 以下哪项不是反洗钱的主要目标？A. 防止非法资金流动B. 打击恐怖主义融资C. 促进银行业务发展D. 提高金融机构合规性答案：C2. 反洗钱工作中，金融机构应执行的客户身份识别制度简称是什么？A. CDDB. EDDC. RBAD. KYC答案：D3. 以下哪项不是反洗钱工作中的三大原则？A. 客户身份识别B. 大额交易报告C. 持续性监控D. 信息共享答案：D4. 反洗钱法规中，要求金融机构对客户进行风险评估，以下哪项不是风险评估的依据？A. 客户身份B. 客户职业C. 客户资金来源D. 客户外貌特征答案：D5. 以下哪项不是反洗钱合规工作中金融机构应建立的内部控制制度？A. 客户身份识别制度B. 大额交易报告制度C. 信息安全制度D. 内部审计制度答案：C二、判断题1. 反洗钱工作仅限于金融机构的范畴。
（）答案：错误2. 客户身份识别是反洗钱工作的核心环节。
（）答案：正确3. 金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依赖客户提供的身份证件。
（）答案：错误4. 反洗钱工作需要金融机构与政府、监管机构、国际组织等共同合作。
（）答案：正确5. 反洗钱法规要求金融机构对客户进行风险评估，并根据风险评估结果采取相应措施。
（）答案：正确三、简答题1. 简述反洗钱工作中客户身份识别的步骤。
答案：反洗钱工作中客户身份识别的步骤如下：（1）收集客户身份资料，如身份证、护照等；（2）核实客户身份资料的真实性、有效性；（3）了解客户职业、经济来源、资金用途等；（4）对客户进行风险评估，并根据评估结果采取相应措施；（5）持续监控客户交易行为，发现异常情况及时报告。
2. 简述反洗钱法规对金融机构的要求。
答案：反洗钱法规对金融机构的要求主要包括：（1）建立健全反洗钱内部控制制度；（2）对客户进行身份识别和风险评估；（3）对大额交易和异常交易进行报告；（4）开展反洗钱培训和宣传；（5）与监管机构、政府、国际组织等共同合作。
反洗钱试题及答案
反洗钱试题及答案一、单选题1. 反洗钱法规定的洗钱行为是指：A. 将非法所得通过合法渠道洗白B. 将合法所得通过非法渠道洗黑C. 将非法所得通过非法渠道洗黑D. 将合法所得通过合法渠道洗白答案：A2. 根据反洗钱法，金融机构在发现可疑交易时，应当：A. 立即报告给公安机关B. 通知客户停止交易C. 继续进行交易D. 向客户解释可疑交易的原因答案：A3. 以下哪项不是反洗钱法规定的金融机构应当履行的义务？A. 客户身份识别B. 交易记录保存C. 交易资金来源审查D. 向客户透露反洗钱信息答案：D4. 反洗钱法规定，金融机构应当对以下哪类客户进行加强型身份识别？A. 普通客户B. 政治公众人物C. 未成年人D. 所有客户答案：B5. 根据反洗钱法，金融机构在发现客户身份不明或者有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱的，应当：A. 拒绝提供服务B. 继续提供服务C. 向客户解释原因D. 报告给反洗钱监管机构答案：D二、多选题6. 以下哪些行为可能构成洗钱罪？A. 提供资金账户B. 协助将财产转换为现金C. 通过转账或者其他支付结算方式协助资金转移D. 协助将资金汇往境外答案：ABCD7. 反洗钱法规定的金融机构包括：A. 商业银行B. 证券公司C. 保险公司D. 非银行支付机构答案：ABCD8. 金融机构在进行客户身份识别时，应当核实以下哪些信息？A. 客户的身份证明文件B. 客户的联系方式C. 客户的财产来源D. 客户的交易目的和性质答案：ABD三、判断题9. 反洗钱法规定，金融机构可以向任何第三方透露客户的交易信息。
（对/错）答案：错10. 反洗钱法规定，金融机构在进行客户身份识别时，可以要求客户提供其家庭成员的身份信息。
（对/错）答案：错四、简答题11. 请简述反洗钱法中对金融机构进行客户身份识别的基本要求。
答案：反洗钱法要求金融机构在与客户建立业务关系时，必须核实客户的身份信息，包括但不限于客户的身份证明文件、联系方式等，并根据风险评估结果，对不同风险等级的客户采取相应的身份识别措施。
保险业反洗钱试题（一卷）答案
保险业反洗钱试题（一卷）答案第一篇：保险业反洗钱试题(一卷)答案保险业反洗钱试题（一卷）答案一、填空题(每空l分，共计20分)1、2007年1月1日2、放置（或处置）、离析（或培植）和归并（或整合、融合）3、反洗钱专门机构4、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告5、106、每半年7、5年8、20万元以上50万元以下；1万元以上5万元以下9、协助；合法化10、书面询问、走访金融机构11、金融机构12、了解你的客户13、及时更新二、判断对错(每题2分，共计20分)1、ⅹ2、√3、ⅹ4、√5、√6、ⅹ7、√8、ⅹ9、ⅹ10、ⅹ三、单选题（每题2分，共计20分）1、D2、D3、C4、A5、B6、C7、D8、A9、D10、C 与反洗钱有关的内容。
四、不定项选择（每题2分，共五、自由发挥，结合情况打分（认20分）识到反洗钱的重要性并树立正1、ABCD 确的反洗钱意识的可得7分，建2、ABCD 设性建议或积极的其他看法33、ABD 分）4、ABCD5、CD6、ABCD7、C8、ACD9、ABCD10、A五、简答（一）答案：（1）大额交易标准：单笔或当日累计交易现金20万，单边计算；（2）客户身份识别何证件留存标准：A、新保：现金保费2万元人民币、转账保费20万元；保费=期交次数*期交金额或者保费=趸交保费 B、理赔、保全：交易金额1万元（二）答案：1、建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作；2、建立客户身份识别制度；3、建立客户身份资料和交易记录保存制度；4、大额交易和可疑交易记录保存、报告；5、开展反洗钱培训和宣传；6、遵守反洗钱保密规定；7、配合行政机关开展反洗钱行政调查；8、报案和举报；9、冻结账户；（人行有要求48小时临时冻结权限，超过后侦查机关下发继续冻结通知书）10、按照规定报送反洗钱统计报表、信息资料及稽核审计报告中第二篇：保险业反洗钱考试题库及答案保险业反洗钱考试题库及答案引导语：洗钱行为具有严重的社会危害性，它不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且对我国正常的经济秩序和社会稳定，具有极大地破坏作用。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
保险业反洗钱试题（一卷）答案
一、填空题(每空l分，共计20分)
1、2007年1月1日
2、放置（或处置）、离析（或培植）和归并（或整合、融合）
3、反洗钱专门机构
4、客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
5、10
6、每半年
7、5年
8、20万元以上50万元以下；1万元以上5万元以下
9、协助；合法化
10、书面询问、走访金融机构
11、金融机构
12、了解你的客户
13、及时更新
二、判断对错(每题2分，共计20分)
1、ⅹ
2、√
3、ⅹ
4、√
5、√
6、ⅹ
7、√
8、ⅹ
9、ⅹ
10、ⅹ
三、单选题（每题2分，共计20分）
1、D
2、D
3、C
4、A
5、B
6、C
7、D
8、A
9、D 10、C
四、不定项选择（每题2分，共
20分）
1、ABCD
2、ABCD
3、ABD
4、ABCD
5、CD
6、ABCD
7、C
8、ACD
9、ABCD
10、A
五、简答
（一）答案：
（1）大额交易标准：单笔或当
日累计交易现金20万，单边计
算；
（2）客户身份识别何证件留存
标准：
A、新保：现金保费2万元人
民币、转账保费20万元；
保费=期交次数*期
交金额或者保费=趸
交保费
B、理赔、保全：交易金额1
万元
（二）答案：
1、建立反洗钱内部控制制度，
设立反洗钱专门机构或者指定
内设机构负责反洗钱工作；
2、建立客户身份识别制度；
3、建立客户身份资料和交易记
录保存制度；
4、大额交易和可疑交易记录保
存、报告；
5、开展反洗钱培训和宣传；
6、遵守反洗钱保密规定；
7、配合行政机关开展反洗钱行
政调查；
8、报案和举报；
9、冻结账户；（人行有要求48
小时临时冻结权限，超过后侦查
机关下发继续冻结通知书）
10、按照规定报送反洗钱统计报
表、信息资料及稽核审计报告中
与反洗钱有关的内容。
五、自由发挥，结合情况打分（认
识到反洗钱的重要性并树立正
确的反洗钱意识的可得7分，建
设性建议或积极的其他看法3
分）。