银行财务公司-金融考试题库-单选题

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单选 题
根据《商业银行公司治理指引》，商业银行应当在章程中规定， 独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日。
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根据《商业银行公司治理指引》，商业银行发展战略由（ 负责制定并向（ ）报告。
）
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根据《商业银行公司治理指引》，商业银行（ 管理承担最终责任。
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单选 财务公司 题
根据《商业银行金融创新指引》，董事会要确保（）有足够的资 金和合格的专业人才，以有效实施战略并管理创新过程中带来的 风险。 根据《商业银行金融创新指引》，（ ）要确保金融创新的发展 战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致。 根据《商业银行金融创新指引》， 商业银行推出金融创新产品 和服务，应做到（ ），制定与每一类业务相适应的操作规程、 内部管理制度和客户风险提示内容。 根据《商业银行金融创新指引》，（ ）负责执行董事会制定的 金融创新发展战略和风险管理政策。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应加大对金融创新的 信息科学技术投入，建立有效的创新业务技术支持系统和管理信 息系统，保证数据信息的完整性、（ ）。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应结合本行实际，建 立和完善以客户为中心的（ ），有效整合客户信息。
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单选 财务公司 题
根据《商业银行公司治理指引》，主要股东是指能够直接、间接 、共同持有或控制商业银行（ ）以上股份或表决权以及对商 业银行决策有重大影响的股东。
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根据《贷款风险分类指引》，对贷款进行分类时，要以评估借款 人的（ ）为核心，把借款人的（ ）作为贷款的主要还款 来源
）对银行风险
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单选 财务公司 题
根据《商业银行公司治理指引》，商业银行（ ）负责本行的 信息披露，信息披露文件包括定期报告、临时报告以及其他相关 资料。 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行（ 制的监督职能。 ）履行内部控
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根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当建立健全外包管 理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少（ ）开 展一次全面的外包业务风险评估。 根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应当对（ ）建立 区别于业务部门的绩效考评方式，以利于其有效履行内部控制管 理和监督职能。 根据《商业银行公司治理指引》，（ ）是商业银行公司治 理的基本文件。
序号 题库类型 题型 1 财务公司
题面内容 根据《商业银行公司治理指引》，审议以下哪项事项不需要由董 事会三分之二以上董事通过方可有效。（ ）
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根据《商业银行公司治理指引》，高级管理层对（ 同时接受（ ）监督。
）负责，
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根据《商业银行公司治理指引》，股东监事和外部监事每年在商 业银行工作的时间不得少于（ ）工作日。
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根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应做到（ ）。董事会和高级管理层应通过有效手段，确保悉知 本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应做到（ ）。董事会和高级管理层应准确认识金融创新活动的 风险，定期评估、审批金融创新活动的政策和各类新产品的风险 限额，使金融创新活动限制在可控的风险范围之内。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应做到（ ）。应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、 风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不 同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应做到（ ）。在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研 究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风 险的管理，特别是在市场环境发生重大变化时，要密切跟踪交易 对手的风险状况，采取有效的应对措施。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行（ ）负责制定金融 创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策 的执行情况。
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根据《贷款风险分类指引》，逾期（含展期后)超过一定期限、 其应收利息不再计入当期损益的贷款应至少归为（ ）类。
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根据《贷款风险分类指引》，商业银行应至少（ 款进行一次分类。
）对全部贷
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根据《商业银行内部审计指引》，商业银行应配备充足的内部审 计人员，原则上不得少于员工总数的（ ）。
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根据《商业银行内部审计指引》，（ 和有效性承担最终责任。
）对内部审计的独立性
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根据《商业银行内部审计指引》，内部审计是商业银行内部独立 、客观的监督、评价和咨询活动，通过运用系统化和规范化的方 法，审查评价并督促改善商业银行业务经营、（ ）、内控合 规和公司治理效果，促进商业银行稳健运行和价值提升。 根据《商业银行内部审计指引》，内部审计部门可就风险管理、 内部控制等事项提供专业建议，（ ）内部控制设计和经营管理 的 决策与执行。 根据《商业银行内部审计指引》， 商业银行应建立（ ）， 明确规定内部审计人员履职尽责要求以及问责程序。经责任认 定，内部审计部门和审计人员已勤勉尽职的，可减轻或免除其责 任。 根据《商业银行内部审计指引》，董事会应下设审计委员会。审 计委员会成员不少于（ ）人，多数成员应为（ ）。审计委 员会成员应具有财务、审计和会计等专业知识和工作经验。审计 委员会负责人原则上应由独 立董事担任。
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根据《商业银行内部审计指引》，商业银行不得将内部审计活动 外包给（ ）为审计对象提供过与该项审计外包业务相关咨询 服务的第三方及其关联机构。 根据《商业银行操作风险管理指引》，制定与本行战略目标相一 致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策是（ ）的职 责。 根据《商业银行操作风险管理指引》，商业银行的（ ）不直 接负责或参与其他部门的操作风险管理，但应定期检查评估本行 的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情 况。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应坚持（ ）的原则，遵守法律、行政法规和规章的规定。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行开展金融创新活动， 应坚持（ ）原则，不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销 、恶性竞争或其他不正当竞争。 根据《商业银行金融创新指引》，商业银行应制定有效的（ ），保护自主创新的金融产品和服务。