第九章金融法课件
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金融法-PPT课件
二、金融法
（一）金融法概念 金融法是调整货币流通和信用活动中 所发生的社会关系的法律规范的总称。
金融法调整的对象是在货币流通和信 用活动中各主体之间发生的金融关系，分 为金融业务关系和金融管理关系两个方面。
金融业务关系包括：金融机构和非金融机 构的法人、其他组织和个人之间的资金融通关 系；金融机构相互之间的同业资金融通关系。 金融管理关系是指国家金融监督管理机关 对各类金融机构和非金融机构进行监督管理而 形成的监督与被监督关系，包括：中央银行因 货币发行与流通而同各类金融机构和非金融机 构发生的货币管理关系；金融监督管理机关引 审核、等级各类银行、非银行金融机构的设立、 变更和终止而发生的管理关系；金融监督管理 机关对各类金融机构的业务活动进行监督管理 而发生的管理关系。
金融在现代经济中的地位：
金融是现代经济的核心，不仅产 品的生产与之紧密相连，而且金融已 经全面渗透到产品的交换、分配和消 费各个环节。一个国家金融制度健全 与否、金融市场发达与否决定着这个 国家经济的发展与安全。
我国的金融体制和我国金融体制改革：
改革开放前，中国人民银行仅仅是财政 部下属的一个司局级单位。 改革开放以来，中国人民银行已成为直 属于国务院并拥有较大独立性的中央银行； 四大国有银行已从原来的行政单位转变为自 主经营、自负盈亏的国有商业银行；固定汇 率制度已经转变为有管理的浮动汇率制度； 国家对银行贷款的管理从规模管理转变为资 产负债比例管理。
2019年，将人民银行的货币政策和金融监 管两大职能分开。
根据十届人大一次会议通过的《关于国务 院机构改革方案的决定》和十届人大常委会二 次会议通过的《关于中国银行监督管理委员会 履行原由中国人民银行履行的监督管理职责的 职责的决定》：中国人民银行成为专门制定和 执行货币政策的专门机构；国务院设立中国银 行业监督管理委员会，统一监督管理银行、金 融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类 金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。
金融法课件
金融法课件第一讲金融基础知识一、为什么要学习金融基础知识金融法，就是规范金融关系的法律规范的总称。
我们学习金融法，首先必须了解有关金融的基础知识。
这是很重要的，没有“金融”这一现代经济的核心，就没有金融法存在的物质基础。
总的来讲，我们作为法律学人，学习金融基础知识的原因不在于两个：首先，知识结构的需要。
虽然金融法与金融不同，前者主要是法律规定，后者是经济政策与工具的引用。
但作为规范金融关系的法律规范，在具体规定中将不得不涉及很多金融概念，比如货币政策、风险基金、金融市场，等等。
不先理解这些概念。
当然，就难以把握金融法律规范的内容。
我们法律系的同学，从一入大学就进入专业知识学习，这不得不留下许多必要的跨学科知识的缺漏。
事实上，在美国等发达国家，本科专业不会直接让你学习法律。
他们的法律专业设置和学习必须在你完成其他本科课程后进行。
首先，学习法律确实需要其他方面的知识作为基础；第二，他们认为法律工作是一种更为谨慎和神圣的职业，认为任何知识的遗漏都可能导致成千上万的经济损失，或与一个人的人身自由，甚至生命权有关。
因此，这些国家对包括律师和法官在内的法律工作者的素质有很高的要求。
第二，知识层次的需要。
每个人都学过法理学。
根据马克思主义唯物法理学，法律是建立在一定经济基础上的上层建筑，用来表达统治阶级的意志。
金融法是否表达了统治阶级的意志，这就留给我们了。
然而，毫无疑问，它们确实是基于金融活动的“经济基础”。
金融法的产生是一个漫长的过程。
外汇-货币-融资-国家-金融法。
在最远古社会，生产力低下，物质匮乏，国家尚无产生，交通极端不便，人们习惯于自给但不自足的时代，没有交换，没有货币，没有立法机构，更不需要资金融通，也就没有产生金融法的经济基础。
大家不难想象，在这个时期，穿着兽皮，拿着磨制石器的山顶人，或者北京猿人，会有着制定“金融法”的需要。
到奴隶社会，国家出现，交换开始频繁，商人开始职业化，国家开始固定的铸造、发行货币，资金融通成为必要。
《金融学第九章》课件
金融市场的证券化趋势
金融市场的证券化趋势是指通过证券化技术，将传统的实物资产转化为证券资产，从而实现资产的流动性和可交易性。证券化趋势的发展推动了金融市场的创新和发展，为投资者提供了更多的投资选择和风险管理工具。
促进经济增长：金融市场创新与发展能够促进经济增长。一方面，金融市场创新能够提高资金配置效率和资本形成速度，推动产业升级和经济结构调整；另一方面，金融市场发展能够扩大内需和消费，促进经济增长。
风险转移
金融市场的风险可以通过转移的方式进行降低。投资者可以通过购买保险或利用衍生品等工具将风险转移给其他市场参与者。
风险分散
金融市场的风险可以通过分散投资的方式进行降低。投资者可以通过投资不同类型的资产或选择不同的投资组合来降低风险。
风险补偿
金融市场的风险与回报之间存在一定的关系。投资者可以通过承担更高的风险来获得更高的回报，但同时也需要承担更大的损失。
市场基础设施监管
对金融创新产品进行监管，包括衍生品、资产证券化等，确保其合规性和风险可控性。
金融创新与监管
通过制定和执行相关法律法规，对违法违规行为进行惩罚，维护市场秩序和公平竞争。
法律手段
监管机构采取行政手段对金融机构和市场进行监督和管理，包括现场检查、非现场监管等。
行政手段
行业自律组织对会员进行监督和管理，制定行业自律规则和标准，促进行业规范发展。
案例二：美国长期资本管理公司破产案
巴林银行由于内部风险管理不善，导致巨额亏损并最终破产。此案例说明了操作风险和市场风险的重要性。
THANKS。
05
金融市场的风险与防范
法律风险
与法律或监管规定不符的风险。
操作风险
由于内部操作失误或系统故障导致的风险。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
金融法概论PPT课件
分类
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
01
02
03
04
05
金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
按照业务类型，金融机构可以分为商业银行、投资银行、保险公司、证券公司 等；按照组织形式，可以分为国有金融机构、民营金融机构和外资金融机构。
金融市场和金融机构的关系
相互依存
金融市场和金融机构相互依存，金融市场为金融机构提供 了交易平台和资金来源，金融机构则通过参与金融市场活 动实现资金的有效配置和风险管理。
04
金融监管与法律责任
金融监管的定义和目的
定义
金融监管是指政府或监管机构对金融机构和金融市场的监督和管理，以确保金融 市场的稳定和公正，保护消费者和投资者的合法权益。
目的
金融监管的主要目的是维护金融市场的秩序和稳定，防止金融风险和危机的发生 ，保障经济的可持续发展。
金融监管的体制和内容
体制
金融监管体制是指金融监管的组织结 构和监管方式，包括监管机构、监管 对象、监管手段等。
金融市场是指资金供求双方通过各种 金融工具进行交易的场所，包括货币 市场、资本市场等。
分类
按照交易标的物，金融市场可以分为 债券市场、股票市场、外汇市场、衍 生品市场等；按照交易方式，可以分 为场内交易市场和场外交易市场。
金融机构的定义和分类
定义
金融机构是指从事金融业务活动的企业，包括银行、证券公司、保险公司等。
金融法的基本原则
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金融法的基本原则包括： 公平、公开、公正原则
公平、公开、公正原则； 要求金融市场参与者在
；以 循公平、公开、公正的
及规范和监管金融机构 原则，不得进行不正当
行为原则。
竞争和欺诈行为。
保护消费者权益原则要 求金融机构应当以客户 利益为重，遵守法律法 规和行业自律规范，确 保消费者的合法权益得 到充分保障。
第九章 金融法课件
二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
㈡本票
三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
（二）市场经济条件下的金融体制
1、金融宏观调控体制 以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。
2金融机构组织体系
政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。03:49:2903:49:2903:4912/16/2020 3:49:29 AM
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.12.1603:49:2903:49Dec-2016-Dec-20
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。03:49:2903:49:2903:49Wednesday, December 16, 2020
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
第四节 票据法
一、票据和票据法 指依据票据法的规定，以法定形式出现，以
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
[第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
第九章 金融法
2020/7/23
35
设计创作：陈园
经济法教学课件
三、政策性银行法
中国的政策性银行 ： 1．国家开发银行 2．中国进出口银行 3．中国农业发展银行
南京大学出版社
2020/7/23
36
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
四、银行业监督管理法
（一）监督管理机构和监督管理对象
1．银行业监督管理的主体是银监会
2020/7/23
27
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
二、商业银行法
（三）商业银行的业务范围
(12)代理收付款项及代理保险业务；(13)提 供保管箱服务；(14)经国务院银行业监督管 理机构批准的其他业务，主要包括开办信 用卡业务，房地产信贷业务，电子银行服 务和各种查询业务，各种基金和债券的托 管业务，私人理财业务和海外投资业务等。
了解金融法的概念及其体系构成， 外汇管理的具体制度
2020/7/23
2
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
第九章 金融法
【引例】
某上市公司决定通过发行新股 募集资金，用以扩大生产规模。在 董事会草拟的方案中有以下主要内 容：本次发行面值人民币7000万元 的新股，全部向社会募集；委托某 证券公司券交易所的有关人员每人 送出1000股；
（二）外汇管理法
外汇管理法调整外汇管理关系和外汇流 通关系，规定外汇收支、外汇兑换和外 汇进出国境等制度。
2020/7/23
8
设计创作：陈园
经济法教学课件
南京大学出版社
第一节 金融法概述
（三）票据法
票据法调整票据管理和票据流通关系，
金融法(第九章)简明教程PPT课件
第一节 证券投资基金法概述
一、证券投资基金的概念和特征 证券投资基金是指通过发行基金单位集中投 资者的资金，由基金托管人托管，由基金管 理人管理和运用资金，从事股票、债券等金 融工具投资，以获得投资升值和资本增值为 目的，从而共享利益、共担风险的一种集合 证券投资方式。 特征：专业化、间接性、组合性、独立性。
二、证券投资基金的监督管理
证券投资基金监管是指监管部门依法对 基金市场参与者的行为进行的监督与管 理。基金监管对于维护证券市场的良好 秩序、提高证券市场的效率、保护基金 持有人利益均具有重大意义，是证券市 场监管体系中不可缺少的组成部分。
三、证券投资基金法律关系
（一）证券投资基金当事人 1.基金投资人。 基金投资人是指参与基金投资，持有 基金份额的ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ事人。 2.基金管理人。 基金管理人是指具体对基金财产进行 投资运作的机构。
三、证券投资基金法律关系
（二）基金财产 基金财产是基金管理人设立募集的资金和管 理运作基金取得和形成的财产。 法律规定基金财产独立于基金管理人、基金 托管人，要严格区分基金财产与基金管理人、 基金托管人的自有财产，保护基金及其份额 持有人的合法权益。
第二节 证券投资基金的募集、交易与运作
一、证券投资基金的募集 基金募集即根据法律规定，由设立基金的机 构提出基金募集方案，并按相关程序向监管 机关提出募集申请，经批准后即进行的基金 募集活动。 基金募集程序 ：1.申请、2.核准 、3.发售、 4.备案与公告。
二、证券投资基金的交易
证券投资基金上市交易程序主要分三步：一 是提出申请；二是经国务院证券监督管理机 构核准，国务院证券监督管理机构可以授权 证券交易所依据法定条件和程序核准基金份 额的上市交易；三是经批准后由证券交易所 安排上市交易。
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
第九章-金融法PPT课件
• 四、商业银行的管理 • ㈠资产负债管理 • ㈡资产风险管理 • ㈢财务管理 • ㈣其他管理
第四节 票据法
• 一、票据和票据法 • 指依据票据法的规定，以法定形式出现，
以无条件支付一定金额为目的的，可以流 通转让的有价证券。 • 《中华人民共和国票据法》1995年5月通 过。
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二、票据行为
• ㈠出票 • ㈡背书 • ㈢承兑 • ㈣保证 • ㈤付款
四、中央银行的货币政策工具
• （一）概述 • （二）存款准备金制度 • （三）再贷款和再贴现政策 • （四）公开市场业务
五、中央银行的金融监督管理
• 中国人民银行----国务院的金融职能管理部 门。
• 中央银行集中统一管理金融体制。 • 国务院证券委员会和中国证券监督管理委
员会，由中国人民银行主管。 • 国家外汇管理局，直属中央，中国人民银
• 4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
• 5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
• 6、 强力著，《金融法》，法律出版社， 1997年。
• ㈢支票
• 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银 行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
[本章思考题]：
• 1、 中央银行的性质与地位？ • 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序
是什么？ • 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资
格、条件和权利义务？
执行货币信用政策，实施金融监管的特殊 的国家机关。 • 中国人民银行是在国务院领导下，制定和 执行货币政策，对全国的金融业实施监督 管理的金融行政管理机关。
金融学第九章
非银行金融机构：保险公司、证券公司、信托投资
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
6
(二) 交易主体
3、企业：资金供、求者 4、 供应者：储蓄、 需求者
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
7
(三) 交易工具——信用工具 信用工具的种类和数量决定着金融市场的结
构和发展水平，取决于信用形式的多少及深 化程度。
2、市场规则过于中国化，很难与国际惯例接轨。 3、交易品种比较单一，避险功能比较差。 4、证券经营机构的规模比较小，家数比较多，与国
际化的要求相去甚远。 5、在投资者结构中，中小散户占绝大多数。
他们防范风险的能力比较差，缺乏专业知识和基本技能， 从而比较容易引起市场较大的波动。
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
9
二、 金融市场的功能
(三) 调节经济——调节国民经济总量与结构，促 进协调运行。
价格机制引导 和调节资金的流向与流量。
(四) 管理风险——分散和转移风险，保证资金安 全。
金融资产多样化；完备的组织体系；健全的法规 制度。
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
2
二、金融市场的种类
1、按偿还期 货币市场(短期资金市场)：拆借、贴现、
CDs市场、国库券市场 资本市场(长期资金市场)：股票、债券市场
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
3
2、按交易方式 ( 权市场)
3、按资金融通方式( 资市场)
14
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DF—MS 金融学课件-唐安宝
6
(二) 交易主体
3、企业：资金供、求者 4、 供应者：储蓄、 需求者
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(三) 交易工具——信用工具 信用工具的种类和数量决定着金融市场的结
构和发展水平，取决于信用形式的多少及深 化程度。
2、市场规则过于中国化，很难与国际惯例接轨。 3、交易品种比较单一，避险功能比较差。 4、证券经营机构的规模比较小，家数比较多，与国
际化的要求相去甚远。 5、在投资者结构中，中小散户占绝大多数。
他们防范风险的能力比较差，缺乏专业知识和基本技能， 从而比较容易引起市场较大的波动。
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
2020/3/3
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二、 金融市场的功能
(三) 调节经济——调节国民经济总量与结构，促 进协调运行。
价格机制引导 和调节资金的流向与流量。
(四) 管理风险——分散和转移风险，保证资金安 全。
金融资产多样化；完备的组织体系；健全的法规 制度。
2020/3/3
DF—MS 金融学课件-唐安宝
2020/3/3
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二、金融市场的种类
1、按偿还期 货币市场(短期资金市场)：拆借、贴现、
CDs市场、国库券市场 资本市场(长期资金市场)：股票、债券市场
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DF—MS 金融学课件-唐安宝
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2、按交易方式 ( 权市场)
3、按资金融通方式( 资市场)
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《金融法律》课件
《金融法律》PPT课件
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
3
环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
欢迎来到本次《金融法律》PPT课件，让我们一起探索金融法律的定义、重要 性、基本原则、适用范围、具体内容、案例分析，以及未来发展趋势。
什么是金融法律？
金融法律是指涉及金融领域中的法律规定和规范的体系，旨在保护金融市场的稳定、公平和透明，并确保金融 交易的合法性。
金融法律的重要性
全球化趋势
2
讨未来金融法律的应对策略。
探讨全球化对金融法律的挑战和机遇，
并提出相应的法律调整建议。
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环境可持续性
讨论环境可持续性对金融法律的需求， 以及相关法律的发展方向。
金融法律的适用范围
金融法律广泛适用于各个金融领域，包括银行业、证券市场、保险业、期货 市场等。它涉及金融机构的组织、经营、监管以及金融交易的法律规范。
金融法律的具体内容
金融监管
金融法律规定了金融监管机构 的组织结构、权限和监管措施， 以确保金融市场的稳定性。
金融交易
金融法律规范了各种金融交易 的合法性及其操作程序，如债 券发行、股权转让等。
金融争议解决
金融法律提供了金融争议解决 的途径和程序，包括仲裁、诉 讼等。
金融法律的案例分析
著名案例1
介绍一个影响深远的金融法律案例，以展示金融法 律在实践中的应用。
著名案例2
介绍另一个引人注目的金融法律案例，以便更好地 理解金融法律的实际效果。
金融法律的未来发展趋势
1
技术创影响
分析技术创新对金融法律的影响，并探
金融法律对于维护金融系统的正常运作和保护市场参与者的权益至关重要。 它为金融交易提供了法律框架和准则，促进了市场的健康发展。
金融法律的基本原则
1 合规性
金融交易必须符合相关法 律法规，并遵守道德和职 业操守。
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第十章 金融法
兰州商学院 法学院
[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又 是一个高风险行业。各国政府经常面临金融风 险和危机的挑战。为了防范和化解金融风险， 避免金融风险的发生，国家必须运用金融法律 手段，防范和监管金融活动，维护金融秩序。 因此，学习和掌握金融法的基本理论和制度， 本章主要阐述金融法的理论和中央银行法、商 业银行法和票据法律制度的基本内容。
务有哪些？ 6、 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内
容？
兰州商学院 法学院
[主要参考书目]
1、 朱大旗著，《金融法》，中国人民大学 出版社，1999年。
2、 江合宁主编，《经济法学》，甘肃人民 出版社，2001年。
3、 潘静成，刘文华主编，《经济法概论》， 中国财政经济出版社，1996年。
[教学时数] 2课时
[教学内容]
兰州商学院 法学院
第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。 中央政府通过中央银行对整个金融业的宏观
调控和监管。 金融政策、财政政策是宏观调控的两种有效
手段。
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二、金融法的沿革
1580年意大利威尼斯银行（世界最早的银行） 1844年英格兰银行（世界上第一部银行法） 1897年中国通商银行（中国的第一家银行） 1946年“四行二局一库”
兰州商学院 法学院
四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
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㈡本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支
付确定的金额给收款人和持票人的票据。 ㈢支票 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银
一、票据和票据法 指依据票据法的规定，以法定形式出现，以
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
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二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
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三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
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二、 中央银行的职能
1. 发行的银行 2. 银行的银行 3. 政府的银行 4. 金融调控和监管的银行
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三、中央银行的法律地位（256） 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独
立于政府。
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四、中央银行的货币政策工具
（一）概述（258） （二）存款准备金制度
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
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第三节 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款
、发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效 益性、安全性和流动性为经营原则的企业法 人。
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㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金融服务职能
兰州商学院 法学院
㈢法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
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[本章思考题]：
1、 中央银行的性质与地位？ 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序是
什么？ 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资格、
条件和权利义务？
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4、 试述信托的概念及特征？ 5、 金融信托法律关系当事人之间的权利义
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三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
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（二）市场经济条件下的金融体制 1、金融宏观调控体制
以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
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四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
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第二节 中央银行法
一、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执
行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。
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4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
1、因为流动性过剩造成的通货膨胀，上调准备 金率可以有效降低流动性 。 2、因为现在美国的信贷危机，上调准备金率 可以保证金融系统的支付能力，增加银行的 抗风险能力，防止金融风险的产生。
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五、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
外汇 （七）
存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存 款和资金清算需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总 额的比例就是存款准备金率depositreserveratio。
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2011年以来，央行以每月一次的频率,连续四次 上调存款准备金率,如此频繁的调升奏历史 罕见。
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二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
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四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
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第四节 票据法
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[教学目的与要求] 金融是现代经济的核心，又 是一个高风险行业。各国政府经常面临金融风 险和危机的挑战。为了防范和化解金融风险， 避免金融风险的发生，国家必须运用金融法律 手段，防范和监管金融活动，维护金融秩序。 因此，学习和掌握金融法的基本理论和制度， 本章主要阐述金融法的理论和中央银行法、商 业银行法和票据法律制度的基本内容。
务有哪些？ 6、 试述汇率的概念及我国人民币汇率的内
容？
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[主要参考书目]
1、 朱大旗著，《金融法》，中国人民大学 出版社，1999年。
2、 江合宁主编，《经济法学》，甘肃人民 出版社，2001年。
3、 潘静成，刘文华主编，《经济法概论》， 中国财政经济出版社，1996年。
[教学时数] 2课时
[教学内容]
兰州商学院 法学院
第一节 金融法概述
一、金融法的概念 调整货币流通和信用活动中发生的金融关系
的法律规范的总称。 中央政府通过中央银行对整个金融业的宏观
调控和监管。 金融政策、财政政策是宏观调控的两种有效
手段。
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二、金融法的沿革
1580年意大利威尼斯银行（世界最早的银行） 1844年英格兰银行（世界上第一部银行法） 1897年中国通商银行（中国的第一家银行） 1946年“四行二局一库”
兰州商学院 法学院
四、我国关于汇票、本票、支票的规定
㈠汇票 出票人签发的，委托付款人再在见票是或者
指定日期无条件支付确定的金额给收款人或 持票人的票据。
兰州商学院 法学院
㈡本票 本票是出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支
付确定的金额给收款人和持票人的票据。 ㈢支票 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银
一、票据和票据法 指依据票据法的规定，以法定形式出现，以
无条件支付一定金额为目的的，可以流通转 让的有价证券。 《中华人民共和国票据法》1995年5月通过 。
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二、票据行为
㈠出票 ㈡背书 ㈢承兑 ㈣保证 ㈤付款
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三、票据权利
付款请求权 追索权 ㈠票据权利的取得 ㈡票据权利的消灭 ㈢票据权利的保护
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二、 中央银行的职能
1. 发行的银行 2. 银行的银行 3. 政府的银行 4. 金融调控和监管的银行
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三、中央银行的法律地位（256） 具有国家机关性质，是特殊的金融机构，独
立于政府。
兰州商学院 法学院
四、中央银行的货币政策工具
（一）概述（258） （二）存款准备金制度
规定和集中储备金 确定中央银行的基准利率 办理再贴现 向商业银行提供贷款 经理国库
在公开市场上买卖国债和其他政府债券及
清算服务
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第三节 商业银行法
一、商业银行法概述 ㈠商业银行概念 依照公司法和银行法设立的以吸收公众存款
、发放贷款、办理汇兑结算业务为主，以效 益性、安全性和流动性为经营原则的企业法 人。
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㈡商业银行的职能 1. 信用中介职能 2. 支付中介职能 3. 信用创造职能 4. 金融服务职能
兰州商学院 法学院
㈢法律地位 具有民事权利能力和民事行为能力，依法自
主经营、自负盈亏的企业法人，银行以其全 部法人财产独立承担民事责任。 ㈣商业银行的组织形式 有限责任公司和股份有限公司。
行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金 额给收款人或者持票人的票据。
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[本章思考题]：
1、 中央银行的性质与地位？ 2、 我国人民币发行的机关、原则和程序是
什么？ 3、 试述《贷款通则》规定的贷款人的资格、
条件和权利义务？
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4、 试述信托的概念及特征？ 5、 金融信托法律关系当事人之间的权利义
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三、我国的金融体制
（一）我国金融体制的发展历程 1. 复合式中央银行制 2. 混合式中央银行制 3. 单一式中央银行制
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（二）市场经济条件下的金融体制 1、金融宏观调控体制
以中央银行为主导，各种金融机构分工配合、 自主经营，各项金融业务活动应当遵循法定 的条件和程序进行。 2金融机构组织体系 政策性银行：国家开发银行、中国农业发展 银行、中国进出口银行等
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四、金融法体系
1. 银行法 2. 货币管理法 3. 信贷法 4. 银行结算与票据法 5. 信托法 6. 融资租赁法 7. 保险法 8. 证券法
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第二节 中央银行法
一、中央银行的概念和性质 居于一国金融体系主导地位，依法制定和执
行货币信用政策，实施金融监管的特殊的国 家机关。 中国人民银行是在国务院领导下，指定和执 行货币政策，对全国的金融业实施监督管理 的金融行政管理机关。
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4、 李昌麒主编，《经济法学》，中国政法 大学出版社，1995年。
5、 胡继之主编：《海外主要证券市场发行 制度》，中国金融出版社，2001年。
1、因为流动性过剩造成的通货膨胀，上调准备 金率可以有效降低流动性 。 2、因为现在美国的信贷危机，上调准备金率 可以保证金融系统的支付能力，增加银行的 抗风险能力，防止金融风险的产生。
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五、中央银行的法定业务
（一） （二） （三） （四） （五） （六）
外汇 （七）
存款准备金，是指金融机构为保证客户提取存 款和资金清算需要而准备的在中央银行的存 款，中央银行要求的存款准备金占其存款总 额的比例就是存款准备金率depositreserveratio。
兰州商学院 法学院
2011年以来，央行以每月一次的频率,连续四次 上调存款准备金率,如此频繁的调升奏历史 罕见。
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二、商业银行的设立和组织机构 经中国人民银行审查批准。设立商业银行应
具备的条件：⒈⒉⒊⒋⒌ 三、商业银行的业务 业务经营原则： 业务经营范围“
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四、商业银行的管理 ㈠资产负债管理 ㈡资产风险管理 ㈢财务管理 ㈣其他管理
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第四节 票据法