2020年保险春节假日经营有效拜访
假日营销春节拜访话术
萧山区：张霞
春节期间的十套话术
1.接触话术
(1)“您肯定是XX吧，首先向您拜个年，祝你们全家身体健
康，万事如意，常听XX提起您说您在开店，今年生意肯定很 好，看您年纪青青，事业就这么成功，真是很多人学习的榜样， 我更是想和您交个朋友，多向您请教请教，请问您的店是开在哪 里的？什么时候开始上班？……现在的社会，多一个朋友多一条 路，以后如果有什么事我能帮忙的，我会竭力而为，这是我的名片，能给我一张您的名片吗？”
会把更好地服务带给您，祝您新年事事顺，事事发！谢 谢，
再见！”
(3)转介绍客户：
“喂，是XX吗？您好，新年快乐，我是XX的朋友，很高 兴和您认识，祝您全家在新的一年里身体健康、万事如
意，
我常听XX提起您，特别佩服您，您看什么时候有空我们 一起聚一聚，我向您取取经，到时我打电话给您，好吗？ 祝
您新年事事顺，事事发！谢谢，Байду номын сангаас见！”
您的朋友：XX
年 月 日
4.手机短消息话术：(均有“平安”字眼)
(1)“四季皆如意，岁岁都平安”
(2)“祝节日快乐，愿您一年365天，天天开心，时时快 乐，分分精彩，秒秒幸福，岁岁平安”
(3)“愿甜蜜伴您走过每一年中的每一天，愿温馨随您度 过每一天中的每一时，愿平安统您走过每一时中的
每
一分，愿快乐围绕您每一分中的每一秒！”
3.信函话术：
“尊敬的XX：
您好！
收到此信，您一定很意外，但我相信您肯定不会拒绝一个 真诚的新年祝福吧，首先我祝您全家身体健康，万事如意！我 是平安保险的业务员XX,常听XX提起您，从他的言语中， 我感到您一定是一位责任心极强又特别乐于助人的人，所以您 的朋友都那么敬重您，我更佩服您事业的成功和交际的广泛， 强烈的想法促使我拿起了纸和笔，想和您交个朋友，我是一位 在保险行业工作已经2年且表现优秀的业务员，我非常认真地 从事我的工作，恪守对客户诚信的态度，也获得了许多客户的 支持，在此，我真切希望能向您请教和客户交往及为客户服务 的方法，相信您一定不会拒绝我的，在春节期间，在征得您的 许可之后，我会登门求教，如有打搅，先恳请您的原谅！最后 再次祝节日快乐，愿您一年365天，天天开心，时时快乐，分 分精彩，秒秒幸福，岁岁平安”
2010年“假日经营、假日服务、假日发展”
中国人寿保险股份有限公司平顺营销2011年“假日经营、假日服务、假日发展”新春佳节企划案“猛虎辞岁、玉兔迎春”，为充分发挥“春节”长假的假日经济，作好“春节”长假的假日经营工作，让全体个险将士分享新春佳节的祥和、温馨氛围，经公司总经理室研究决定，特制定本企划案。
一、活动时间：2011年1月28日至2月8日二、主打险种：以福禄双喜、福禄尊享、瑞鑫、美满、康恒、康终、康宁、英才少儿等十年期及以上险种为主打三、活动口号：人人两件单、人人短险300元、人人佣金达千元四、任务目标组名十年期交趸交短险增员郝桂英组 1.6万8万2400 3人王志敏组8000 4万1200 2人武世芳组6000 3万900 2人冯文杰组1万5万1500 2人王春燕组 1.2万6万1800 3人桑何景组1万5万1500 2人王建红组2000 1万300 2人陈向阳组1万5万1500 2人王开红组4000 2万600 2人连文学组8000 4万1200 2人张文彪组8000 4万1200 2人张翠玲组8000 4万1200 2人赵军利组8000 4万1200 2人岳正兵组8000 4万1200 2人赵伟亮组8000 4万1200 2人四、推动措施：(一)客户层面奖励:凡单件保费达1000元，奖励客户精美雨伞一把。
凡单件保费达2000元，奖励客户不锈钢锅一个。
凡单件保费达3000元，奖励客户电炒锅一个。
三（五）年期仍按开门红方案给予客户奖励。
（二）业务员层面奖励:凡在活动期间，（三）五年期按实收保费的1%给予奖励，十年期按实收保费3%给予奖励五、其它要求：1、“春节”是中国的传统节日，也是我们拜访展业的最佳时机，各小组要充分利用好“春节假日”契机，要精心策划，认真组织，充分利用好国寿客户报、国寿鹤卡，积极开发和积累准客户，调动业务伙伴的展业热情，叫响“人人两件单、人人短险00元、人人佣金达千元”的口号。
2、各小组要以“假日经营、假日服务、假日发展”为主题，强化组织、追踪与推动，在假日期间开展多层面，多形式的业务旋床活动，掀起“假日经营”的新高潮。
保险缘故客户的约访与面谈
不要低估客户的保险需求
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保险缘故客户的约访与面谈
第2部分——
缘故客户的约访与面谈
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保险缘故客户的约访与面谈
约访逻辑——客户分类
• 第一类
– 支持你从事保险工作 – 不知道你在保险公司
• 第二类
– 不支持你从事保险工作
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保险缘故客户的约访与面谈
示例1——你怎么去做保险了
• 认同：呵呵，你这样讲有道理。你这么关心我啊， 不愧咱俩是好朋友。
• 反问：听你这话，那你觉得保险应该什么人去做 呀？
• 引导：其实，你这么说，一定是出于对我的关心 和爱护，但是对保险本身好像并不了解，今天有 机会我们好好聊聊，你对保险多了解没坏处。 （进入“三讲”）
PPT文档演模板PPT文档来自模板保险缘故客户的约访与面谈
引导的要点：
无论客户拒绝是因为什么原因，
都要往“关心、爱护、不了解”
上去引导
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保险缘故客户的约访与面谈
所有的缘故拒绝都应严格按照这 个流程处理。让所有的缘故客户从反 对变成支持，让你的寿险生涯充满快 乐与成就感！
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保险缘故客户的约访与面谈
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保险缘故客户的约访与面谈
异议处理公式：
认同+反问+引导
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保险缘故客户的约访与面谈
认同≠认输 认错
认同的作用： • 对面谈氛围或情绪的掌控 • 给予缘故客户消费者的基本权利 • 认同客户对你的关心和爱护
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保险缘故客户的约访与面谈
反问的作用：
掌控场面，转换话题，引导对 问题本质的思考方向。
假日营销开拓客户大拜访
春节拜年习俗的由来
关于拜年习俗的由来，传说远古时代有 一种怪兽，头顶长独角，口似血盆，人们 叫它做“年”。每逢腊月三十晚上,它便 窜出山林，掠食噬人。人们只好备些肉食 放在门外，然后把大门关上,躲在家里， 直到初一早晨,“年”饱餐后扬长而去， 人们才开门相见，作揖道喜，互相祝贺。
拜年是中国民间的传统习俗，是人们辞 旧迎新、相互表达美好祝愿的一种方式。 大年初一，人人都早早起来，打扮得整整 齐齐，出门走亲访友，相互拜年，恭祝来 年大吉大利。
四拜准客户。
年后的第一张单，是很有说服力的。能否做到这一点， 是由手头的准客户是否充裕决定的，必须储备足够数量的 准客户，在关键时刻才能够冲上去。过年是与准客户加深 感情的最好时机，整个正月都是积累准客户的最佳时段， 给准客户拜年，既赢得了客户的满意,又有了业绩,一举两得, 何乐不为呢?
•整理好自己的“拜年”对象
•整新客户总要找一个拜访的理由，何不乘着正 月里浓浓的年味，为咱们的新客户送去祝福和新春 礼品，有谁会不喜欢。新客户是很有价值的客户， 因为经过你的努力，客户已基本了解保险并亲身体 验，这时如果服务跟进得好，获得加保和转介绍的 机会很大。
•整理好自己的“拜年”对象
收获自己的拜年成果
——善用促成和签单环节
克服自己抵触情绪，该出手时就出手 抓住客户需求及心理，适时提出保障建议 建立长期友好的朋友关系，获得转介绍资源
• 推荐内容：李姐：新春佳节马上就到了，首先我代 表我们一家人祝您们节日快乐！对了，假期有什么 安排？去海南？哦，那太好了！一定得注意防晒， 那边的太阳很厉害的……
电话
•节后电话问候：
• 操作重点：体现关怀，分享快乐，沟通情感、制造 机会见面！
• 推荐内容：陈哥：什么时候回来的？一定很好玩的 吧？（聆听、、、）一定拍了不少照片吧，那地方 我也一直特别想去，你这两天都在家休息吧，我过 去看看去，跟您一块高兴高兴！
如何做好假日营销
07开门红如何做好假日经营金猪迎新，春节将至人们大多喜爱逢年过节，每到节假日心旷神怡者众。
节假日赋予人们休息和闲暇的权利，是一种能融合世人“自由、尊重、博爱与和谐”的时空表达。
2春节，让我欢喜让我忧！对待春节长假，营销伙伴的心态往往是七上八下，又爱又恨！想吃吃喝喝、蒙头睡觉或者玩玩乐乐，但害怕春节一过又有一种心有不甘的感觉。
假日里往往都有这种拿不起又放不下的心理，因为假日营销是一个娱乐休闲和事业经营的矛盾统一体。
3我们看看别人是怎么样的：现代社会，人们工作和休息的时间很少取决于国家规定，而是更多地取决于所从事工作的特征：长假是全民的假日，可各大商家却是全员工作、疯狂赚钱；长假是全民的假日，可电视台的工作人员要加班准备节目；长假是全民的假日，可旅行社的导游们却是忙碌不堪。
4那么，如何做好寿险代理人的假日经营呢？5一、给老客户带去价值，并实现自己的价值。
假日经营的目标就是服务好老客户，争取得到转介绍，尽力开拓准客户。
而实现目标的唯一手段就是给客户带去较高的附加价值。
寿险营销是在经营一种无形的服务，只有服务才是客户平常能够看到的。
6红利通知书是送给老客户最好的春节礼物！7二、寿险营销不像普通的产品销售。
普通的产品销售需要利用假日搭台子抓促销，挽起袖子干活，吸引客户的眼球，瞄准客户假日里的钱袋子。
节假日商场门口往往有促销小姐，或者是延长营业时间。
寿险产品是无形的，不需要我们代理人大汗淋漓，以是否收到客户的保费为唯一的标准。
事实上，成功的销售人员将假日视做一次服务老客户，积累和开拓准客户的过程，而促成则是随之而来的自然动作。
8有一位北京的营销高手说：春节期间除了回访老客户，还要对有签单意向的准客户和目标客户进行重点拜访，但不提保险的事情。
他认为，此时无声胜有声，不提反而有利于签单的促成。
促成签单是一个持之以恒的过程，虽然客户不一定当即签单购买，但春节的营销会起到很积极的作用。
9三，有效克服心中的疑虑。
有业务人员担心，假日拜访是不是侵占了客户的休闲时间，占据了客户的娱乐空间。
保险春节假日营销专题
主 不得不 业务主管经营
考虑的三个重点
管 篇
•提高活动量是根本 •亲情关怀稳定人心 •春节特色活动行动提高活动量集锦
•开办主管突击培训班，培训主管陪访及处理 业务人员各种业务疑难问题的技巧和能力。
•由主管二次早会上再将重点内容传授给业务 人员以备春节期间使用
活动
稳定团队的亲情
集锦
• 专门为服务满一定期限的人进行奖励，感谢他们为公司的奉献。 • 活动中安排一些文娱活动，以营造出欢快、感恩的气氛最好。 • 早会内容安排有趣有益的培训；如舞蹈、各种礼仪，以提升内在素质。 • 进行家访。家访原则：宁可多拜访10位，不可少拜访1位。
活动
春节特色活动规划
集锦
• 客户答谢会。带领客户参观公司职场，并作简要介绍。邀请公司领导参 加，介绍公司的发展愿景，进行深圳一日游等
• 茶馆有约。邀请客户相聚茶馆，团队请茶馆专业技师教茶道的相关知识 • 客户大回报。如田园式“农家乐”聚餐、赠送保险 • 春节假日经营。自发组织“假日启动小组”，成员由团队主管、绩优人
•毋需刻意在信中提及保险，找些实用的小常识、 小资讯或公司彩页。影印附在信后，也可表达自 己的巧思
•本信也可附上公司最新产品介绍或近期活动介绍。
建议 春节假日活动安排
事项
春节假日期间安排
•可调整每日上午、下午及晚上三段时间 •勿安排最后一天拜访（多数人需要休息） •事前先行了解主要客户群假日、行程安排，避免扑空
小 春节
媒体
小 春节礼物准备
诀窍
小 春节问候书信
提醒
建议 春节假日活动安排
事项
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载转发，违者必究
8 春节拜访 大优势
保险公司拜访心得体会
保险公司拜访心得体会保险公司拜访心得体会最近，我参与了保险公司的一次拜访活动，这是我第一次进行这样的工作。
在这个过程中，我学到了很多有关保险行业的知识，并且获得了一些宝贵的经验和体会。
首先，拜访中的沟通技巧非常重要。
在拜访过程中，与客户进行有效的沟通是成功的关键。
我们需要倾听客户的需求和关切，并提供清晰明确的回答。
我们还需要展示出专业知识和信心，以便让客户相信我们的能力和信誉。
在与客户交谈时，我注意到了自己的不足之处，例如表达不够清晰、缺乏自信等。
通过与同事和领导的交流，我改进了自己的沟通技巧，并且在实践中取得了很大的进步。
其次，了解客户需求是至关重要的。
在进行拜访之前，我们需要调查和收集客户的基本信息，以便在拜访中能够更好地为他们提供个性化的解决方案。
我发现，有些客户对保险的了解并不深入，他们需要我们为他们提供更多的解释和指导。
在与这些客户交流时，我采取了更加细致和耐心的方式，帮助他们理解保险的重要性，以及如何选择适合自己的保险产品。
通过这种方法，我建立了与客户的良好关系，并且成功地帮助他们购买了适合他们需要的保险。
最后，我意识到良好的团队合作是取得成功的关键。
在这次拜访中，我与我的团队成员紧密合作，相互支持和勉励。
我们共享经验和知识，互相帮助解决问题。
有时候，我们还分工合作，将任务分配给最有经验和能力的人员。
通过团队合作和协调，我们有效地组织了拜访，并在客户中树立了良好的口碑。
同时，我也很感激领导的指导和指导，他们为我们提供了宝贵的意见和建议。
总的来说，这次保险公司的拜访给我带来了许多宝贵的经验和体会。
通过实践，我学到了很多沟通技巧，并发现了自己的不足之处。
了解客户需求和建立良好的关系也是非常重要的。
同时，良好的团队合作也是取得成功的关键。
我相信，在今后的工作中，我将学以致用，不断提高自己，并为保险行业的发展做出更大的贡献。
保险行业假日经营安排
市场变化的挑战与解决方案
挑战
节假日期间，市场竞争加剧，保险公司需要面对其他竞争对手的竞争压力。
解决方案
保险公司应通过创新产品和服务来提高竞争力。例如，推出特色保险产品、提 供优惠促销活动或加强品牌宣传。此外，保险公司还可以通过提高服务质量、 优化客户体验以及加强客户关系管理来提高客户忠诚度。
竞争压力的挑战与解决方案
总结词
精心策划、全员参与、创新营销策略
详细描述
该公司在春节期间推出了系列营销活动，包括线上抽奖、线下拜访客户等，全员参与， 有效提升了公司知名度和销售额。
成功案例二：某保险公司国庆节客户服务活动
总结词
以客户为中心、提升服务品质、强化 品牌形象
详细描述
该公司针对国庆节客户出游高峰，提 供了快速理赔、紧急救援等特色服务 ，有效提升了客户满意度和品牌形象 。
便捷性需求
客户对保险服务的便捷性要求越来越高，希望通 过线上渠道快速获取信息和完成交易。
3
综合保障需求
客户对保险保障的需求将更加综合化，要求保险 公司提供涵盖更多领域的保障服务。
市场变化对假日经营的影响
竞争格局变化
随着市场的竞争加剧，保险公司需要不断创 新和提升服务质量以保持竞争优势。
监管政策变化
数据驱动决策
通过大数据和人工智能技术，保险公司能够更好地分析客户需求和 行为，为假日经营提供更精准的决策支持。
自动化和智能化服务
技术发展将推动保险服务的自动化和智能化，减少人工干预，提高 服务效率和准确性。
客户需求变化对假日经营的影响
1 2
个性化需求
随着消费者意识的提高，客户对保险产品和服务 的个性化需求将更加突出，要求保险公司提供更 加贴心和定制化的服务。
XXXX71假日经营
假日好风景 经营正当时
观念突破
一步领先 步步领先 百米起跑定乾坤 营销首周决胜负
营销语：
将脑袋打开一条缝，市场将还您一个奇迹。
营销高手语：
成功人士利用业余时间超越别人 成功团队利用业余时间击败对手
寿险人是坐在马背上休息的人!
目录
一、什么是假日经营？ 二、为什么要进行假日经营？
三、如何开展假日经营？ 四、开门红假日经营
2012年放多少天假？
➢2012年全年有52周零2天，每 周周六周日两天，周末合计：
2天/周*52周+1天=105天
➢一年中我们还有这些放假
的节日：
1月1日元旦
正月初一春节
4月4日清明节
14
5月1日劳动节 五月初五端午节
天
八月十五中秋节
10月1日国庆节
合计：
天
一年中我们有三分之一的时间是假日
一周七天，两天是假日，占了1/3； 一年366天，119天是假日，占了1/3；
的够不够？目标达到了吗？得到了什么经验？要吸取 什么教训？
准确认知假日经营
➢ 制定假日营销方案：FC、客户
（例：连续开单奖、件数王、保费王）
➢ 陪访、追踪
客户经理怎么做？
思想转变，听话、照做！ 出勤、开口量、活动量 假期促销，如促销小礼品等 卖点节日化（妇女节：关爱女性课题；六一节：教
假日经营的意义
时不我待，行动就能赢！
➢假日营销的最大前提就是动起来！ ➢有人在拜访，就有活动量！有活动量就
有保费！ ➢关注活动量，活动量定日平台，平台定
输赢！
行动就能赢！
目录
一、什么是假日经营？ 二、为什么要进行假日经营？
三、如何开展假日经营？ 四、开门红假日经营
保险行业假日经营安排
4、 节后上班时间及收心措施
• 2月9日:全省人员全部上班
• 2月9日—2月13日：各机构召开业务冲刺会，全力冲刺 业务。
• 2月9日—2月25日：筹备吴学文大师来长讲课事宜。方 案兑现的前期准备。
• 2月27日—3月2日：全省骨干培训
5、 节后上班时间及收心措施
• 各营业部8号统一大早会，上班当天的精心组织早 会，组织团康活动，提高业务伙伴的激情。
保险行业假日经营安排
指导思想：
•提前规划 准备 •淡化节日气氛 •春节不放追踪 •放假不放保费
提前规划准备及布达:
• 1月26日—1月30日：针对2月春节长假，在1 月30日前各营业部召开会议，对2月份整体 工作节奏及节后工作做了深入研讨和部署。
• 1月28日—1月29日：召开全省的督导总会议 ，全面安排节日期间及整个二月份的工作重 点、工作思路及方法。同时对假日期间的注 意事项作出安排。
• 于吴学文大师的合影——“弥足珍贵的纪 念”
• 元宵节的团康活动（假日经营的成果展示、分享 、通报获得参加吴学文大师演讲会人员，假日期 间营业部的第一名将获得单独和吴大师合影留念 的机会）
• 节后大型产说会及创说会现场的大型抽奖
通过这些活动，激励业务员的参 与意识，迅速动起来，进入日常的工作状态。
6、 针对春节假日营销的特别激励方案
• 假日期间（2月1日—2月15日）各营业部的 价值保费第一名将获得与吴学文大师单独 合影留念的机会。
成客户这一实际状况，再加上春节期间走亲访友。因
此，帮助业务员走出去，让他们愿意走出去，并且走
出去后有话题可讲，便成了我们一致的共识。
3、春节期间人员值班、电话追踪安排
• 预警追踪系统：省部代理人渠道部要求督导区每 天统计当天业绩及增员情况，短信上报省公司业 务乔虎处。
人保春节营销活动的方案
人保春节营销活动的方案一、项目背景和目标春节是中国传统的重要节日，人们通常在这个时候放假回家与家人团聚，享受团圆和欢乐的时刻。
作为保险行业的领导者，人保希望通过春节营销活动，进一步巩固品牌形象，提升用户粘性，吸引新用户，增加销售额。
因此，我们制定了以下的春节营销活动方案。
二、活动主题春节回家保平安——给您的家人最好的保障三、活动内容1. 春节假期期间，人保保险将推出春节回家保障计划，为用户提供一系列专属保险服务，包括意外险、医疗险、车险等。
2. 在全国各大高速公路的服务区、火车站、机场等人流密集地，我们将设置人保保险服务站，为回家过年的人们提供便捷的保险购买与咨询服务。
3. 在人保保险服务站，用户可以获得一份“春节回家必备保险指南”，了解如何选择合适的保险产品，如何索赔，如何避免意外事故等。
4. 为了增加用户粘性和活动的趣味性，我们将设置一个“幸运大抽奖”环节。
用户在人保保险服务站购买任意一款保险产品，即可参与抽奖活动，有机会赢取精美礼品和现金奖励。
5. 通过与春运的合作，人保将为春运的主要运输工具（包括高铁、飞机、公交车等）的乘客提供免费的保险体验。
用户可以在购票时选择免费试用人保保险产品。
6. 为了增加活动的互动性，我们将设计一个“我家的故事”征集活动。
用户可以通过上传照片、文字或视频，分享自己家庭的欢乐时刻和亲情故事。
我们将评选出最感人的故事，并给予一定的奖励。
7. 在活动进行期间，我们将通过各大电视台、社交媒体、网络广告等渠道进行广告宣传。
通过与明星代言人合作，加强活动的知名度和吸引力。
四、活动实施计划1. 活动时间：春节假期前后两个星期。
2. 活动地点：全国各大高速公路服务区、火车站、机场等人流密集地。
3. 活动流程：- 在活动地点设置人保保险服务站，并装饰温馨、节日的氛围。
- 欢迎用户前来，提供保险咨询、产品推荐和购买指导，并发放“春节回家必备保险指南”。
- 用户购买保险产品后，参与抽奖活动，并获得抽奖凭证。
保险拜访心得(优秀5篇)
保险拜访心得(优秀5篇)保险拜访心得篇1在保险行业，拜访客户是推销保险产品的重要环节。
成功的拜访不仅需要良好的沟通技巧，更需要深入了解客户需求和保险意识。
在这篇*中，我将分享一次保险拜访的经历和心得。
不久前，我进行了一次拜访，对象是一位50岁的女性张太太。
她的丈夫是一家大公司的老板，家庭收入颇丰。
张太太自己也有一份稳定的工作，但保险意识较为薄弱。
我首先向她介绍了保险的重要性和种类，然后重点讲解了适合她的保险计划。
在拜访过程中，我了解到张太太的家庭责任感很强，但担心未来的意外风险。
我向她推荐了一款意外伤害保险和一款长期健康保险，并详细解释了保险条款和理赔流程。
张太太对我的讲解很感兴趣，并表示会考虑购买。
这次拜访让我深刻体会到保险拜访的重要性。
首先，我们需要了解客户的需求和保险意识，以便更好地推销保险产品。
其次，我们需要与客户建立信任关系，以便更好地推销保险产品。
最后，我们需要保持良好的沟通技巧和耐心，以便更好地推销保险产品。
总之，保险拜访是推销保险产品的重要环节。
我们需要了解客户的需求和保险意识，与客户建立信任关系，并保持良好的沟通技巧和耐心。
我相信，通过不断地实践和总结，我会在保险拜访方面取得更好的成绩。
保险拜访心得篇2在最近的一次保险拜访中，我有幸与一位年收入超过__万的客户建立了联系。
这位客户对保险的需求非常明确，他希望为自己和家人购买一份全面且高保额的保险计划。
在拜访过程中，我深入了解了客户的情况，包括他们的风险偏好、收入和支出情况以及健康状况等，为其量身定制了适合的保险方案。
我们讨论了各种保险产品的特点和适用场景，最终选择了__保险公司的__保险计划。
该计划包括__保险产品和__保险附加产品，能够满足客户在医疗、意外、身故等方面的保障需求。
客户对此表示满意，并对我的专业能力表示赞赏。
在这次拜访中，我深深感受到保险拜访的成功离不开专业知识和沟通技巧。
以下是我从这次拜访中学到的经验教训：1.____专业知识____：在拜访前，我需要对客户的情况进行深入的研究，了解他们的需求和风险状况，以便能够提供最适合他们的保险方案。
成功之计始于春(春节经营之假日话术)
话术四
拜访时间：春节前后 拜访目的 ：客户加保 拜访工具：自备的 新年礼物 拜访对象：老客户
王先生，您好！非常感谢您对我和我们公司的 支持，春节来临之际，为了回报客户，公司特别派 我来拜访您，了解您对我们公司的 服务是否满意， 以及需要改进的 地方，请您不吝赐教。 为了回报客户对公司的 支持，春节期间我们公 司又隆重推出了几款好产品，您作为我的 老客户， 一直对我照顾有加，所以我第一个就想到要与您分 享。今天我就先帮您仔细检查一下您目前所拥有的 保障情况，看那些方面有需要改进的 ，好吗？
[假日话术]
1，竞争对手少 2，时间安排充裕 3，拜访对象可选性强 4，可会晤平时不易见面的 人士 5，客户心情放松，易促成 6，可结识新朋友 7，容易找出真正拒绝的 原因 8，客户家中决策人士浮出水面
1，感谢信
2，贺卡 3，公司年终业绩表及所获荣誉
4，个人绩单
5，调查问卷 6，公司推出的 媒体工具
话术三
拜访时间：春节期间 拜访目的 ：开拓准客户 拜访工具：福字，春联等 拜访对象：转介绍客户
王先生，您好！您的 朋友刘总经常向我提到您， 说如果要得到更大的 成功，就一定要跟您学，所以 我今天特意登门造访，向您讨教一些成功经验，也 提前送您一份新年的 福字，祝您新年事业亨通， 有更大的 福气……
业务员：您好！我是您的 邻居小宋，春节到了， 给您送个福字，祝您新年愉快！全家 幸福安康！ 客户：（请业务员入屋），寒暄过后…… 业务员：我在太平洋保险公司工作，您了解您的 保障计划是否完备吗？我可以为您做一 个保单整理，让您对您所买的 保障计划 有一个清晰的 了解，也可以为您提供一 些保险咨询方面的 帮助。
话术一
拜访时间：春节前后 拜访目的 ：开发少儿险
保险拜访方案
保险拜访方案第1篇保险拜访方案一、背景分析随着我国经济的快速发展，人民生活水平的不断提高，保险意识逐渐深入人心。
在此背景下，保险销售拜访作为保险产品推广的重要手段，其效果直接关系到保险公司的业务发展。
本方案旨在规范保险拜访流程，提高保险销售人员拜访效果，确保合规合法开展保险业务。
二、目标设定1. 提高保险拜访的成功率，提升保险产品市场占有率。
2. 规范保险销售人员的行为，确保合法合规开展业务。
3. 提升客户满意度，建立良好的保险企业形象。
三、拜访流程1. 准备阶段- 收集客户信息：通过合法渠道获取客户的基本信息，包括姓名、性别、年龄、职业等。
- 分析客户需求：根据客户信息，分析其潜在保险需求，为客户推荐合适的保险产品。
- 拟定拜访计划：制定拜访时间、地点、拜访人员及拜访目的。
2. 拜访阶段- 自我介绍：向客户展示身份证明，表明来意，并介绍个人及保险公司基本信息。
- 建立信任：通过倾听、提问、解答等方式，了解客户需求，与客户建立信任关系。
- 产品推荐：根据客户需求，推荐合适的保险产品，详细解释保险责任、保险金额、保险期限等。
- 拜访记录：记录拜访过程中的关键信息，包括客户需求、产品推荐、客户反馈等。
3. 跟进阶段- 定期回访：在拜访后一定时间内，对客户进行回访，了解客户对保险产品的满意度，及时解答客户疑问。
- 优化拜访策略：根据客户反馈，调整拜访方式、内容和策略，提高拜访效果。
- 客户关系维护：通过节日问候、生日祝福等方式，与客户保持良好关系，提升客户满意度。
四、合规要求1. 严格遵守国家相关法律法规，确保保险拜访活动合法合规。
2. 尊重客户隐私，不得泄露客户个人信息。
3. 诚信经营，不得进行虚假宣传和误导客户。
4. 建立完善的内控制度，加强对保险销售人员的培训和监管。
五、人员培训1. 对保险销售人员开展系统培训，包括产品知识、销售技巧、法律法规等方面。
2. 定期组织内部经验分享会，提高销售人员的拜访效果。
保险营销客户拜访十九招
提问与引导，深入了解客户的需求
• 提问：引导客户发现保险需求，如“您有没有考虑过购买保险？”
• 倾听：深入了解客户需求的技巧，如“请问您有什么保险需求？”
• 挖掘客户潜在需求，提供个性化的保险方案
提问：引导客户发现保险需求
挖掘客户潜在需求，提供个性化的保险方案
• 建立客户档案，方便查阅与管理
• 为后续跟进提供依据，提高客户拜访的针对性
分析客户信息，挖掘客户潜在需求
• 利用大数据技术，分析客户行为与偏好
• 根据客户特点，推荐适合的保险产品
• 提供个性化服务，满足客户独特需求
定期更新客户信息，了解客户需求的变化
• 定期收集客户反馈，了解客户需求的变化
• 更新客户信息，为后续跟进提供依据
• 根据客户特点，推荐适合的保险产品
• 提供个性化服务，满足客户独特需求
⌛️
定期回访，了解客户需求的变化
• 保持与客户的紧密联系，了解客户需求的变化
• 根据客户需求调整保险方案，提供个性化服务
• 提高客户满意度与忠诚度，提升业绩
建立信任：树立专业形象与良好口碑
专业的仪表与形象，展现专业素养
• 着装与仪表，展现专业形象
制定拜访计划：明确目标与策略
设定拜访目标，提高客户拜访的针对性
• 根据客户信息，设定拜访目标与期望结果
• 明确拜访目的，提高客户拜访的针对性
• 为后续跟进提供依据，提高客户拜访的效果
制定拜访策略，提高客户拜访的成功率
• 根据客户特点，制定合适的拜访策略
• 应对客户拒绝的巧妙策略，提高客户拜访的成功率
04
客户拜访过程中的沟通技巧
保险从业人员假日客户经营分享怎么写总结
保险从业人员假日客户经营分享怎么写总结在保险行业，假日客户经营是非常重要的一环。
有效的假日客户经营可以帮助保险从业人员获取更多客户资源，提升客户忠诚度，增加保单销售量。
下面就分享一些关于如何写假日客户经营总结的经验。
首先，总结应该包括假日期间所开展的具体客户经营活动，比如是否安排了客户拜访活动、发送了节日祝福短信或邮件、举办了客户聚会等。
这些活动对于维护与客户的关系、增进客户信任、提升客户满意度起到了重要作用。
其次，要总结客户反馈及效果。
客户反馈可以帮助保险从业人员了解客户对于假日活动的感受和意见，可以及时调整和改进下一次活动的方案。
同时，还要总结实际效果，比如是否有新客户转化为老客户、是否有老客户增加了保单购买等。
第三，要总结假日客户经营活动中发现的问题和不足。
通过总结问题和不足，可以帮助保险从业人员进一步完善假日客户经营策略，提高下一次活动的效果。
比如，是否有客户反馈意见未能及时回复、是否有客户信任度不够高等问题需要重点关注。
最后，要制定下一步假日客户经营的计划和目标。
总结完这次活动的经验和教训后，保险从业人员需要及时制定下一步的计划和目标，包括哪些假日活动需要开展、如何提高活动的效果等。
只有不断总结经验，不断完善策略，才能在假日客户经营中不断取得更好的成绩。
综上所述，保险从业人员在假日客户经营总结中需要注意包括活动内容、客户反馈及效果、问题和不足、下一步计划和目标等方面。
只有全面总结，才能不断提高假日客户经营的效果，为自己的事业发展打下坚实基础。
保险拜访日记范文(汇总3篇)
保险拜访日记范文(汇总3篇)保险拜访日记范文第1篇一、陌生拜访的准备：首先要做好心理准备。
必须时常激励自己，消除恐惧心理。
其次做好客户定位。
选择熟悉或相对了解的行业作为突破口，以便于找到共同沟通的话题。
还要做好专业准备。
比如着装大方得体，待人接物的礼仪适宜，相关的咨询、展业工具要备齐，包括投保书、计划书、小礼品、客户调查抽奖问卷、计算器等必备物品，约见客户的话术以及对公司产品的熟练掌握等。
最后要做的一项工作就是制定计划：(1)做好时间规划。
合理有效利用时间，这个时间涵盖从出发到拜访结束;(2)做好路线规划。
前一天要把第二天准备拜访的地点做好选择，避免把时间耽搁在路上;(3)做好目标规划。
制定拜访数量，坚持不懈;(4)做好话术计划。
针对选择的对象运用话术。
二、客户资料的收集：收集客户的资料是针对客户设计保险计划书的基础，所以收集客户的资料很重要。
如何收集客户的资料?做好以下几点就可以了：(1)善于赞美发问。
大姐您人缘真好，刚才在楼下他们还说您是好心肠，经常帮助他们，您看咱这里还有谁家经济条件较好，还没有上保险的?(2)幽默风趣。
你们这“庙门大，台阶高”真难进，要不是前几次把“门神”敬好了，想拜望您还真不容易;(3)专业赢得信赖。
真诚赢得好感;数字准确，铿锵有力;思路清晰语言流畅。
对条款注明的客户权益要表现在专业上，一点也不能含糊，对于公司的收益要有数字证明;(4)主管帮助督促落实：主管运用电话回访、监管的同时，处理客户的拒绝问题，了解客户的更多咨询，方便甄选客户。
三、拜访后需要做的工作：(1)回顾。
勤奋让人智慧，总结使人成长;必须在写拜访日记之前把今天拜访的客户重新回顾;(2)善于总结。
写出拜访日记，记录今天拜访重点客户的过程、谈话内容、客户的表情等，记录今天的收获、记录今天拜访的心得体会、自我激励等项内容;(3)分析每一个客户，找到准客户;(4)列出回访计划，约见客户。
三天内必须要进行电话回访，拉近距离并做好再次拜访预约;(5)周末短信经营(祝福、问候，健康、财经类资讯，一定具有专属性并且有发信人落款);(6)长期经营，节日问候，节点送卡(三八节、儿童节、中秋节、春节)，特别日子恭贺(生日、结婚纪念日等);(7)反复跟进后作客户筛选(三个本子：包括初级客户记录，整理后跟进客户档案，筛选后建立准客户档案)。
春节拜访业户方案
春节拜访业户方案拜访业户方案：一、目的：春节期间，我们计划拜访一些业户，与他们交流合作情况，了解他们对我们产品的需求和意见，同时向他们问候与祝福，加强我们之间的合作关系。
二、时间：拜访时间安排在春节前后，选取合适的时间与业户进行沟通，以确保他们能够参与拜访，并有充足的时间与我们交流。
三、拜访对象选择：我们应根据业务发展需要和合作关系紧密程度，选择一部分重要的业户进行拜访。
这些业户应包括一些长期合作的老客户，以及一些最近开展合作的新客户，以了解他们对我们产品的满意度以及合作中的问题和需求。
四、拜访内容：1. 表达问候与祝福：拜访时，要向业户表达我们对他们的问候和祝福，感谢他们在过去一年中对我们的支持和合作。
2. 了解需求和意见：与业户交流时，要主动询问他们对我们产品的需求和意见，了解他们的想法和反馈，以便我们在未来的合作中更好地满足他们的需求。
3. 解决问题：如果业户提出了合作中的问题或困难，我们应积极倾听并尽力解决，以提高合作质量和效果。
4. 提供新产品信息：在拜访过程中，我们可以向业户介绍我们最新研发的产品或服务，以便他们了解我们的创新和进步。
5. 协商合作计划：根据业户的需求和我们的实际情况，我们可以与业户商讨合作计划，包括产品供应、价格优惠、市场推广等方面，以加深我们之间的合作关系。
五、总结和跟进：拜访结束后，我们应总结拜访情况和业户的反馈意见，并及时进行跟进。
对于业户提出的问题和需求，我们应及时处理和解决，以增加业户的满意度和信任度。
在整个拜访过程中，我们应注意细节，维护良好的拜访形象。
同时，我们还应做好拜访记录，以备后续参考和分析，为未来的拜访提供经验和指导。
以上是我们的春节拜访业户方案，希望能够得到您的支持和指导。
谢谢！。