【反洗钱】制定反洗钱法的背景和意义

【反洗钱】制定反洗钱法的背景和意义

反洗钱法的由来，是与毒品犯罪、走私犯罪、黑社会性质的犯罪，以及与此相联系的恐怖犯罪、跨国犯罪活动密切联系在一起的。同时是与这种犯罪所获得的财产的交换、转让，与金融业和特定非金融业密切联系。这种洗钱活动的特点是，具有掩饰、隐瞒，其来源、性质、危害性的情况。这种把“脏钱”洗清、把黑钱变成白钱的活动，具有扭曲社会资源配置，扰乱社会分配秩序，损害社会公平，破坏社会稳定的性质，其本质是将非法收入合法化的过程。

进行反洗钱斗争，不仅是严厉打击经济犯罪，遏制其他严重刑事犯罪的需要，而且也是维护金融机构、财政机构的诚信和金融财政稳定的需要，它有利于挖掘埋下金融危机的祸根，并且也是维护我国社会主义市场经济秩序和广大人民群众根本利益的需要，它有利于反腐败和对国家社会财富明目张胆的侵占，以及维护我国在国际社会的伟大形象的需要。建立行之有效的反洗钱体系，使我国反洗钱工作步入规范化、制度化的轨道，虽然目前已有“一规两法”(《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》)的行政规章进行反洗钱活动的操作，但是远远不能适应形势发展的需要，时至今日虽然也积累了反洗钱活动的一些经验，但也必须上升为法律制度。因此制定国家反洗钱法就成为十分必要的了。反洗钱法2003年12月已列入十届全国人大常委会的立法规划。2004年已经成立了由全国人大牵头，有18家单位参加的反洗钱法起草领导小组和起草工作小组。按计划将反洗钱法法律草案于2006年提交人大常委会审议。通过反洗钱法的制定，明确我国的反洗钱工作方针的政策和原则、反洗钱主管部门及相关方面在反洗钱工作中的职权，规定金融机构、特定金融机构的反洗钱义务，以及反洗钱监督管理、反洗钱国际合作，反洗钱的法律责任。

从而极大地推进我国的反洗钱工作。据统计，我国的洗钱数额不少于2000亿元，占国民收入的2%，2004年统计我国有3000名逃往国外的不法分子，带走了500亿元的资金。据统计，我国其资本外逃数量仅次于委内瑞拉、墨西哥和阿根廷，占世界第四位，这是对我国财政、金融资金一笔很大的流失，也是一个很不安定的因素。据统计，2003年以来的两年中间，我国检察机关共查办了贪污贿赂等腐败犯罪分子近5万人。检察机关专门设立了预防职务犯罪工作部门，在金融、建设、教育、卫生、公共采购等领域建立了行贿犯罪档案查询系统，实行黑名单制度，尽量减少和预防腐败犯罪的发生。腐败犯罪国际化的态势严峻，迫切要求各国之间加强反腐败合作，建立腐败犯罪信息和情报交流机制，提高打击和预防跨国腐败犯罪的实效。因此，制定反洗钱法，已成为非常及时的了。