尽职调查制度范文

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医院授信尽职调查制度范本

医院授信尽职调查制度范本第一章总则第一条为了规范医院授信尽职调查工作，确保授信业务风险可控，提高授信业务质量，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称医院授信尽职调查，是指银行在医院申请授信过程中，对医院的信用状况、经营状况、财务状况、还款能力等方面进行的一系列调查和评估工作。

第三条银行应建立健全医院授信尽职调查制度，明确尽职调查的内容、程序、方法和责任，确保尽职调查工作依法、合规、全面、客观、真实进行。

第二章尽职调查内容第四条医院授信尽职调查主要包括以下内容：（一）医院基本情况：包括医院名称、成立时间、经营范围、注册资本、股东结构、主要负责人等。

（二）医院经营状况：包括医院业务收入、净利润、资产负债率、现金流量、市场份额等。

（三）医院财务状况：包括医院财务报表、财务指标、财务舞弊风险等。

（四）医院信用状况：包括医院信用评级、贷款历史、还款记录、信用报告等。

（五）还款能力：包括医院盈利能力、偿债能力、资金来源等。

（六）医院风险缓释措施：包括担保、抵押、质押、保证等。

（七）法律法规要求的其他调查内容。

第三章尽职调查程序第五条银行应按照以下程序进行医院授信尽职调查：（一）受理申请：银行收到医院授信申请后，应及时进行初步审查，决定是否开展尽职调查。

（二）制定调查计划：银行根据医院授信申请内容和风险特点，制定详细的尽职调查计划。

（三）开展调查：银行通过现场调查、非现场调查、访谈等方式，收集医院相关信息。

（四）评估风险：银行对收集到的信息进行综合分析，评估医院授信风险。

（五）形成调查报告：银行将调查结果形成调查报告，报告应真实、客观、全面反映医院授信风险状况。

（六）审批授信：银行根据调查报告，决定是否同意医院授信申请。

第四章尽职调查方法第六条银行可采用以下方法进行医院授信尽职调查：（一）现场调查：银行工作人员实地了解医院经营状况、财务状况、信用状况等。

典当行尽职调查制度范本

典当行尽职调查制度范本一、总则第一条为了规范典当行尽职调查行为，防范风险，根据《中华人民共和国典当管理办法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条本制度所称尽职调查，是指典当行在开展业务过程中，对当户及相关方的身份、信用、财务状况、抵质押物等进行全面、详细、客观、真实的调查、核实和评估。

第三条典当行开展尽职调查，应当遵循合法、合规、公正、客观、真实的原则，确保调查结果的真实性、准确性和有效性。

第四条典当行应当建立健全尽职调查制度，明确尽职调查的范围、程序、责任人和标准，加强对尽职调查行为的指导和监督。

二、尽职调查的范围第五条尽职调查范围包括但不限于以下内容：（一）当户的身份信息，包括姓名、身份证号码、联系方式等；（二）当户的信用状况，包括信用记录、债务情况等；（三）当物的权属情况，包括所有权、使用权、处置权等；（四）当物的价值，包括市场价值、评估价值等；（五）抵质押物的设定，包括抵质押物的权属、价值、抵质押比例等；（六）其他可能影响典当业务的风险因素。

三、尽职调查的程序第六条尽职调查程序包括但不限于以下步骤：（一）收集信息，包括当户提供的资料、公开信息、第三方调查等；（二）核实信息，包括与当户核实、与第三方核实、实地调查等；（三）评估信息，包括对当户信用状况、当物价值、抵质押物设定等进行评估；（四）形成调查报告，包括撰写调查报告、提交调查报告等；（五）归档管理，将对当户的尽职调查资料归档保存。

四、尽职调查的责任人第七条尽职调查责任人包括：（一）典当行的法定代表人；（二）典当行的经营管理负责人；（三）负责尽职调查的业务人员；（四）其他应当承担尽职调查责任的人员。

第八条尽职调查责任人应当具备相应的专业知识和业务能力，确保尽职调查的质量和效果。

五、尽职调查的标准第九条尽职调查标准包括但不限于以下要求：（一）合法性，符合相关法律法规的要求；（二）真实性，反映当户及相关方的真实情况；（三）准确性，调查结果应当准确无误；（四）全面性，调查内容应当全面涵盖尽职调查的范围；（五）及时性，调查过程应当及时进行，确保调查结果的时效性。

公司尽职调查报告报告5篇

公司尽职调查报告报告5篇公司尽职调查报告报告篇1根据公司相关规定，在搜集了xx公司有关贷款担保调查资料的基础上，对xx公司向xx银行申请x年期xx万元项目资金贷款事项进行了调查，现将调查情况报告如下：一、企业情况（一）企业基本情况包括企业名称、成立时间、注册资本、住所、经营业务、法定代表人、营业执照号、组织机构代码证、税务登记证号、开户行和账号等基本信息，以及企业的资质、所获得的荣誉等。

要注意证照年检情况，核对原件，保证复印件与原件相符，并在报告中注明类似“经核实，以上证照均经过相关部门年检，真实有效”的语句，表示这个企业是真实合法存在的。

（二）股权结构很多公司都是多个股东合资开设的，出资额不同，所占股份比例不同，相应承担的责任也不同。

只有搞清楚股东出资比例及相应的股权结构，才能更好地把责任落实到位，以免出问题时都不知道该找谁。

股权结构一般采取表格式说明，内容包括股东姓名（可附上身份证号码）、认缴出资额、实际出资额、出资方式、占总出资额的比重（即所占股权）、出资时间等。

（三）企业组织结构清晰的组织结构往往体现着一个公司的经营管理水平和效率。

搞清楚企业的组织机构，可以把调查工作的触角伸到其“神经末梢”，往往能获得更全面、更详实而准确可靠的信息，使决策更科学合理。

（四）调查基准期估基准期末或期内的财务状况和经营业绩简介，金融机构借款的偿还情况及对外担保情况简介二、企业基本素质（一）法定代表人情况（或实际控制人）法定代表人（或实际控制人）一般是股东中出资额较多的人，且公司很多对外行为都需要其代表公司进行，所以了解其情况非常重要。

信息点主要包括法定代表人的姓名、职务、教育背景、工作经历、信用记录状况等。

此外还可以了解其经营管理水平和经营理念、兴趣爱好和特长、获得的荣誉等等辅助信息供参考。

（二）经营管理层主要成员情况经营管理层，尤其是高层管理人员很多就是公司股东，还有的是外聘职业经理人。

他们的素质和能力决定了公司的经营业绩，进而影响到公司的资金融通能力和偿债能力。

产业项目尽职调查制度范本

产业项目尽职调查制度范本一、总则第一条为了规范尽职调查行为，保护投资者和被调查对象的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，制定本制度。

第二条尽职调查是指投资人在投资决策前，对投资项目所进行的一系列调查、研究和评估活动，包括但不限于财务、法律、业务等方面。

第三条进行尽职调查的当事人应当遵循独立、客观、公正、审慎的原则，确保调查结果的真实性、准确性和完整性。

第四条尽职调查应当遵守国家法律法规，尊重社会公德，不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

第五条投资人、尽职调查机构和被调查对象应当依法履行尽职调查义务，不得有欺诈、误导等违法行为。

二、尽职调查机构与人员第六条尽职调查机构应当具备相应的专业能力和业务水平，取得相应的资质证书。

第七条尽职调查人员应当具备相应的专业知识和业务经验，取得相应的从业资格。

第八条尽职调查机构及其人员应当保持独立性，不得与被调查对象存在利害关系。

三、尽职调查内容第九条尽职调查内容包括但不限于：（一）被调查对象的基本情况，如企业法人资格、股东结构、法定代表人等；（二）被调查对象的财务状况，如资产负债表、利润表、现金流量表等；（三）被调查对象的业务情况，如产品或服务、市场状况、竞争优势等；（四）被调查对象的法律状况，如知识产权、合同履行、诉讼仲裁等；（五）被调查对象的内部控制和风险管理情况；（六）其他可能影响投资决策的信息。

第十条尽职调查人员应当根据调查内容，制定详细的调查计划，确定调查范围和调查方法。

四、尽职调查程序第十一条尽职调查应当按照以下程序进行：（一）尽职调查人员向被调查对象送达尽职调查通知书；（二）被调查对象提供相关资料，包括但不限于财务报表、合同、章程、许可证等；（三）尽职调查人员对被调查对象进行现场调查，了解实际情况；（四）尽职调查人员对提供的资料进行审核，对存在疑问的部分进行补充调查；（五）尽职调查人员撰写尽职调查报告，提出投资建议；（六）投资人对尽职调查报告进行审议，作出投资决策。

国企尽职调查制度范本

国企尽职调查制度范本一、总则第一条为了加强国有企业（以下简称“国企”）并购、投资、重组等股权投资交易活动的风险控制，确保投资决策的科学性、合规性和有效性，根据《公司法》、《国有资产监督管理条例》等相关法律法规，制定本尽职调查制度。

第二条国企在进行并购、投资、重组等股权投资交易前，应进行全面的尽职调查（以下简称“尽调”），包括但不限于企业基本情况、财务状况、经营状况、法律合规性、市场状况、管理团队等方面。

第三条尽调工作应由国企内部专业部门或委托具有专业资质的中介机构进行，确保尽调的真实性、客观性和准确性。

第四条尽调结果应作为国企投资决策的重要依据，对尽调中发现的问题，国企应采取有效措施进行风险控制和风险防范。

二、尽调内容第五条企业基本情况调查：包括企业设立、变更、注销等基本情况，股权结构，实际控制人等。

第六条财务状况调查：包括企业财务报表、审计报告、税收情况、负债情况等。

第七条经营状况调查：包括企业业务范围、经营模式、市场占有率、竞争对手、客户及供应商情况等。

第八条法律合规性调查：包括企业法律法规遵守情况，是否存在诉讼、仲裁等法律风险。

第九条管理团队调查：包括企业高管背景、专业能力、管理水平、团队稳定性等。

第十条其他调查：包括企业技术状况、品牌价值、企业文化、社会责任等。

三、尽调程序第十一条国企在进行投资并购等股权投资交易前，应制定尽调计划，明确尽调范围、尽调时间、尽调人员等。

第十二条尽调人员应根据尽调计划，收集、分析、评估目标企业的相关信息，形成尽调报告。

第十三条尽调报告应包括尽调中发现的问题及风险，以及应对措施和建议。

第十四条国企投资决策部门应充分考虑尽调报告的意见，对投资项目进行风险评估和决策。

四、尽调资料管理第十五条国企应建立尽调资料管理制度，确保尽调资料的真实性、完整性和保密性。

第十六条尽调资料应包括目标企业提供的财务报表、审计报告、法律意见书等文件，以及尽调人员自行收集的相关资料。

第十七条尽调资料应按照档案管理要求进行归档、保存，不得泄露、篡改、毁损。

企业尽职调查报告（精选5篇）

企业尽职调查报告（精选5篇）企业尽职篇1一、尽职调查报告主要作用尽职调查(Due Diligence Investigation)又称谨慎性调查，一般是指投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动。

其主要是在收购（投资）等资本运作活动时进行，但企业上市发行时，也会需要事先进行尽职调查，以初步了解是否具备上市的条件。

二、尽职调查报告应遵循的基本原则1、独立性原则(1)项目财务专业人员应服务于项目组，但业务上向部门主管负责，确保独立性。

(2)保持客观态度。

2、谨慎性原则(1)调查过程的谨慎。

(2)计划、工作底稿及报告的复核。

3、全面性原则财务调查要涵盖企业有关财务管理和会计核算的全面内容。

4、重要性原则针对不同行业、不同企业要依照风险水平重点调查。

企业尽职调查报告篇2第一章公司简介1、公司成立背景及情况介绍；2、公司历史沿革；3、公司成立以来股权结构的变化及增资和资产重组情况；4、公司成立以来主要发展阶段，及每一阶段变化发展的原因5、公司成立以来业务发展、生产能力、盈利能力、销售数量、产品结构的主要变化情况；6、公司对外投资情况，包括投资金额，投资比例，投资性质，投资收益等情况和被投资主要单位情况介绍；7、公司员工状况，包括年龄结构、受教育程度结构、岗位分布结构和技术职称分布结构；8、董事、监事及高级管理人员的；9、公司历年股利发放情况和公司现在的股利分配政策；10、公司实施高级管理人员和职工持股计划情况。

第二章公司组织结构调查1、公司现在建立的组织管理结构；2、公司章程；3、公司董事会的构成，董事。

高级管理人员和监事会成员在外兼职情况；4、公司股东结构，主要股东情况介绍，包括背景情况、股权比例、主要业务、注册资本、资产状况、盈利状况、经营范围和法定代表人等；5、公司和上述主要股东业务往来情况（如原材料供应、合作研究开发产品、专利技术和知识产权共同使用、销售代理等）、资金往来情况，有无关联交易规范上述业务和资金往来及交易；6、公司主要股东对公司业务发展有哪些支持，包括资金，市场开拓，研究开发、技术投入等；7、公司附属公司（厂）的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况；8、控股子公司的有关资料、包括名称、业务、资产状况、财务状及收入和盈利状况、对外业务往来情况、内资金河谷业务往来情况；9、公司与上述全资附属公司（厂）、控股子公司在行政上、销售上、材料供应上、人事上如何统一进行管理；10、主要参股公司情况介绍。

财务部门尽职调查制度范本

财务部门尽职调查制度范本一、总则第一条为了规范财务部门尽职调查行为，确保调查工作质量，根据《企业内部控制基本规范》和《企业内部控制配套指引》等相关规定，制定本制度。

第二条财务部门尽职调查工作应遵循独立、客观、公正、审慎的原则，确保调查结果的真实性、准确性和完整性。

第三条财务部门尽职调查的范围包括：企业财务状况、经营成果、现金流量、内部控制、风险管理等方面。

第四条财务部门尽职调查应由具备专业知识和业务能力的人员负责，必要时可以聘请外部专业机构协助进行。

二、尽职调查程序第五条财务部门在进行尽职调查前，应制定调查计划，明确调查目标、内容、范围、时间安排和责任人员。

第六条财务部门应收集与企业财务状况、经营成果、现金流量、内部控制、风险管理等相关的大量证据，包括财务报表、财务分析报告、内部控制评价报告、风险管理报告等。

第七条财务部门应对收集到的证据进行整理、分析，评估企业财务状况、经营成果、现金流量、内部控制、风险管理的真实性和合规性。

第八条财务部门应撰写尽职调查报告，报告应包括调查内容、调查结果、存在问题及建议等方面的内容。

第九条财务部门应将尽职调查报告提交给企业负责人，并对调查结果的真实性、准确性和完整性承担责任。

三、尽职调查的要求第十条财务部门在进行尽职调查时，应保持独立、客观、公正、审慎的态度，不受其他部门和个人的不当影响。

第十一条财务部门应根据企业规模、行业特点、业务复杂程度等因素，合理确定尽职调查的范围和深度。

第十二条财务部门在进行尽职调查时，应充分运用专业知识和经验，对企业的财务状况、经营成果、现金流量、内部控制、风险管理等方面进行全面的分析评估。

第十三条财务部门应关注企业存在的潜在风险，对可能影响企业财务状况、经营成果、现金流量、内部控制、风险管理的因素进行充分的调查和分析。

四、尽职调查的监督与评价第十四条企业应建立健全财务部门尽职调查的监督机制，对调查过程和结果进行定期检查和评价。

第十五条企业应定期对财务部门尽职调查工作进行内部审计，确保调查工作的独立性、客观性、公正性和审慎性。

尽职调查报告范文

尽职调查报告范文尽职调查报告范文1公司章程，是就公司组织及运行规范，对公司性质、宗旨、经营范围、组织机构、议事规则、权利义务分配等内容进行记载的基__件。

是公司存在和活动的基本依据。

根据________公司向本所提供的<北京________房地产开发有限责任公司章程>显示:北京________房地产开发有限责任公司于20__年10月15日制定了公司章程，章程内容对公司的名称和住所、经营范围、注册资本、股东的姓名、出资立式、出资额、股东的权利义务、股东转让出资的条件、机构设置以及议事规则等作了详细的约定，全体股东均在<公司章程>上签名。

本所律师经审核认为:根据<公司法>相关规定，________公司成立时的<公司章程>对注册资本、股东人数、出资方式、出资额、公司的机构设置及产生办法、议事规则等内容均符合<公司法>以及相关法律法规的规定，亦合法有效。

全体发起人股东均在<公司章程>上签名之时，<公司章程>正式成立，且对全体股东产生具有法律拘束力之效力。

本所律师提示:本所律师仅对________公司提供的________公司成立之时<公司章程>的内容、形式的合法性作出判断，并不对________公司成立之后<公司章程>内容是否发生过修改或变动作出任何评价或判断。

三、北京________房地产开发有限公司的股东依据________公司向本所提供的<北京________房地产开发有限责任公司章程>，本所律师查明:________公司于20__年10月23日成立。

________公司成立时由崔晓玲(出资150万元人民币，占公司15%股权)、王卫军(出资200万元人民币，占公司20%股权)、许随义(出资250万元人民币，占公司25%股权)、宜敬东(出资150万元人民币，占公司15%股权)、崔白玉(出资250万元人民币，占公司25%股权)五个自然人股东共同出资组建。

公司尽职调查报告5篇

公司尽职调查报告5篇1.公司尽职调查报告并购主体必须调查交易主体设立的程序、资格、条件、方式等是否符合当时法律、法规和规范性文件的规定，包括交易主体设立过程中有关资产评估、验资等是否履行了必要程序，是否符合当时法律、法规和规范性文件的规定，涉及国有资产时是否取得有关批准。

此外，还要调查交易主体现时是否合法存续，是否存在持续经营的法律障碍，其经营范围和经营方式是否符合有关法律、法规和规范性文件的规定，其未来的存续是否存在限制性因素等等。

组织结构主要调查企业的组织机构图、规章制度、历次董事会、股东会、监事会的决议、会议记录等。

对在有关部门备案的文件，应当到有关部门去核查验证。

关联方主要调查与并购主体存在法律上的关联关系的各方以及其他利益相关者。

具体包括但不限于控股股东、控股子公司、实际控制人、债权人、债务人、消费者、监管部门等。

同时视乎客户的委托要求，有可能对其核心成员的道德信用也纳入调查范围，因为道德风险可能会引发其他诸如经营、法律、财务等风险。

当然，鉴于中国目前的信用体系并不完善，这方面的有效调查手段很少，因此在实际调查当中这方面的调查多数流于形式。

主要财产调查体现为以下几个方面：首先，权属查证。

有形财产如土地使用权、房产、设备等，无形财产如商标、专利、著作权或特许经营权等，主要审查财产以及已经取得完备的权属证书，若未取得，还需调查取得这些权属证书是否存在法律障碍；其次，权利限制。

调查财产是否存在权利被限制例如抵押、质押等情况，调查财产是否存在产权纠纷或潜在纠纷；第三，现场核实。

调查财产是否存在租赁情况以及租赁的合法有效性等问题。

债权债务企业的债权债务对未来的权益会产生重大影响，但又难以仅从表面文件发现，所以往往是陷阱所在。

因此，对于企业的应收应付款项应当重点调查其合法性和有效性；在调查将要履行、正在履行以及虽已履行完毕但可能存在潜在纠纷的重大合同的合法性、有效性和诉讼时效的同时，核查其是否存在潜在的风险；在调查企业对外或有负债情况时，应着重对抵押、质押、保证以及其他保证和的风险进行核查。

尽职调查报告范文4篇(篇)

尽职调查报告文4篇尽职调查报告文4篇和附件三个部分。

报告的导言部分主要介绍尽职调查的宗旨、简称与定义、调查的方法等;在报告的主体部分，我们将就尽职调查的具体问题逐项进行评论与分析，并给出相关的法律意见;报告的附件包括本报告所依据的由________公司提供的资料及文本。

一、主体资格____________有限公司成立于______年____月____日，目前公司的注册资本为____万元，法定代表人为____，住所为______，经营围为______。

公司持有______工商行政管理局颁发的注册号为____的企业法人营业执照，______质量和技术监督局颁发的注册号为______的组织机构代码证，______税务局颁发的国税______字号税务登记证和______地方税务局颁发的地税字号税务登记证。

经本所律师核查，______公司依法有效存续。

经过本所核查。

二、历史沿革首次设立1、________公司成立于________年____月____日，设立时的名称为______公司，股东为______、______，注册资本为______万元人民币，法定代表人为______，住所为______，经营围为______。

2、股权结构为:3、验资或评估:第一次变更第二次变更经过本所核查。

三、股东及实际控制人公司目前的股东和持股比例如下:公司的实际控制人为:如果是自然人，则说明其简历;如果是法人，则说明其营业执照记载事项、主营业务、主要公司管理人员、最近一年的财务会计报告。

经过本所核查。

四、独立性公司的资产完整公司的人员独立公司的财务独立公司的机构独立公司的业务独立经过本所核查。

五、业务主营业务情况;生产经营许可证和证书。

经过本所核查六、关联交易及同业竞争关联方关联交易同业竞争经过本所核查。

七、主要资产土地1、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______;2、土地使用权证号为______，面积______，权属状况______。

公司尽职调查报告范文合集三篇

公司尽职调查报告范文合集三篇公司尽职调查报告范文1一、资料收集及核实尽职调查人员应收集相关项目资料，并核实所收集资料是否真实、有效。

1、被调查企业应当收集的基本资料包括：(1)贷款申请书(包括：企业基本情况、贷款用途、资金安排、还款来源等情况说明)(2)公司简介(说明其创业、发展和经营历史，改制企业需收集改制相关文件)、公司法定代表人/实际控制人/大股东身份证、结婚证、户口本复印件及个人简历(3)营业执照正副本复印件、税务登记证正副本复印件、组织机构代码证正副本复印件，开户许可证、贷款卡、公司章程(含签字样本)、验资报告、生产/经营许可证、经营资质证书复印件(4)近三年期的财务报表，当期三级科目余额表(纸质版或电子版)((5)近一年主要银行账户对账单复印件/网银(纸质版或电子版)(6)近三年期增值税/营业税/所得税等主要税种的纳税申报表/完税证明(7)公司办公、经营场所权属证明(房产证、土地证、租赁合同复印件)(8)实际控制人和大股东主要资产清单(9)借款借据复印件，主要接口合同、抵押合同复印件(10)近期工商信息查询(11)近期企业征信报告，实际控制人、法定代表人和大股东夫妻双方个人征信报告(12)拟提供抵押的抵押物清单、抵押物权证复印件;抵押物处于租赁状态的需提供租赁合同复印件(13)申请企业关于自身以及关联企业或有负债、司法诉讼的说明。

2、关联公司应收集的资料：(1)营业执照正副本复印件、税务登记证正副本复印件、组织机构代码证正副本复印件，开户许可证、贷款卡、公司章程(含签字样本)复印件(2)三年一期的财务报表，当期三级科目余额表(纸质版或电子版)(3)三年一期增值税/营业税/所得税等主要税种的纳税申报表/完税证明(4)近期工商信息查询(5)近期企业征信报告。

3、不同行业客户需要收集的其他资料(1)制造业企业A、主要专利证书、环保达标文件B、有新建项目的取得项目许可审批、用地审批、环境审批、规划审批、施工许可、可行性研究报告等C、主要产品、生产流程和生产线介绍D、主要上下游的购销合同E、固定资产清单，近期新增主要固定资产的采购合同和在建工程的施工合同。

央企法律尽职调查制度范本

央企法律尽职调查制度范本一、总则第一条为了加强央企法律尽职调查工作，规范法律尽职调查行为，防范法律风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本制度。

第二条法律尽职调查是指在央企投资、并购、股权转让、资产转让等经济活动中，对目标公司的法律状况进行全面、详细的调查、核实和评估的过程。

第三条央企法律尽职调查工作应遵循客观、公正、审慎、保密的原则。

第四条央企法律尽职调查工作由企业法律部门负责组织、实施和监督，相关部门予以配合。

二、调查内容第五条法律尽职调查的主要内容包括：（一）目标公司的设立、变更、终止等法律文件和手续是否合法、完备；（二）目标公司的股权结构、实际控制人、公司治理结构等情况；（三）目标公司的主要资产、负债、知识产权、合同、诉讼、仲裁等法律状况；（四）目标公司所在行业的法律法规、政策环境、市场竞争等外部环境；（五）其他可能影响央企投资、并购、股权转让、资产转让等经济活动的法律事项。

第六条法律尽职调查应根据不同情况，有针对性地增加调查内容，确保调查的全面性和准确性。

三、调查程序第七条法律尽职调查工作分为准备、实施、报告和归档四个阶段。

（一）准备阶段：明确调查目的、制定调查方案、组建调查团队、准备调查工具等；（二）实施阶段：收集、审查、核实调查资料，实地调查，访谈相关人员等；（三）报告阶段：整理、分析调查结果，形成调查报告，提交企业决策层；（四）归档阶段：将调查资料、调查报告等归档保存，备查。

第八条法律尽职调查工作应根据实际情况，灵活运用访谈、查阅、核实、咨询等方法，确保调查的真实性和有效性。

四、调查团队第九条法律尽职调查团队应具备以下条件：（一）熟悉法律法规、公司业务、投资并购等领域的专业知识和实践经验；（二）具备较强的沟通协调能力、分析判断能力和风险防范能力；（三）具备良好的职业操守和保密意识。

第十条法律尽职调查团队由企业法律部门负责人担任组长，成员包括企业法律部门、财务部门、审计部门等相关人员。

尽职调查细则范文

尽职调查细则范文一、背景调查1.公司基本情况-公司名称、注册地、成立时间和经营范围；-公司的股权结构和法定代表人信息；-公司的财务状况，包括最近三年的营业额、利润和偿债能力等；-公司的发展历程、行业地位和竞争力。

2.行业调查-行业的现状及前景，包括市场规模、增长趋势和影响因素；-主要竞争对手的信息，包括市场份额、产品特点和价格策略等；-相关政策和法规的变化对行业的影响。

3.目标公司调查-公司的组织结构和管理团队，包括核心员工的背景和能力；-公司的产品或服务，包括技术特点、研发能力和市场竞争力等；-公司的客户群体和销售渠道，包括主要客户的信息和销售合同的情况；-公司的供应链管理和生产能力，是否有关键的原材料供应商和生产设备；-公司的知识产权情况，是否有专利、商标或版权等。

4.法律和合规调查-公司是否存在违法或违规行为，包括财务造假、非法竞争和环境污染等；-公司是否拥有必要的经营许可证和行业资质；-公司是否存在与员工、供应商或客户之间的纠纷；-公司是否存在涉及知识产权的侵权行为。

5.风险调查-公司面临的主要风险，包括市场风险、财务风险和法律风险等；-公司的应对策略和控制措施，包括风险评估和风险管理体系；-其他可能影响公司经营的未来发展因素。

二、数据分析1.财务分析-根据公司提供的财务报表和相关数据进行分析，包括营业收入、净利润和资产负债状况等；-利用财务比率和指标分析公司的盈利能力、偿债能力和运营能力等；-分析公司的现金流量状况和资本结构。

2.市场分析-根据公司提供的市场数据和行业分析报告进行分析，包括市场份额、市场增长率和竞争对手情况等；-分析公司的产品定位、市场定位和市场竞争策略等；-预测公司未来的市场表现和竞争优势。

3.风险评估-根据公司的风险情况和控制措施进行评估，包括市场风险、财务风险和法律风险等；-分析公司的风险承受能力和预防措施的有效性。

三、结论和建议1.总结调查结果，包括公司的优势和劣势，以及存在的问题和风险；2.给出针对公司的具体建议，包括发展战略、经营改进和风险防控等；3.对公司未来的发展前景进行评估，包括市场机会和竞争风险。

贷款客户尽职调查制度范本

贷款客户尽职调查制度范本一、总则第一条为规范我行贷款客户尽职调查（以下简称“尽职调查”）工作，加强贷款风险管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条尽职调查是指在贷款业务过程中，银行工作人员对借款人的信用状况、财务状况、经营状况、担保能力等方面进行全面的调查、审查和评估。

第三条银行开展尽职调查工作，应当坚持客观、公正、真实、完整的原则，确保贷款业务风险可控。

二、尽职调查内容第四条尽职调查主要包括以下内容：（一）借款人基本信息：包括但不限于借款人的名称、住所、法定代表人或者负责人、注册资本、经营范围等。

（二）借款人财务状况：包括但不限于借款人的资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表，以及财务报表的审计意见。

（三）借款人经营状况：包括但不限于借款人的业务模式、市场地位、经营成果、发展趋势等。

（四）借款人信用状况：包括但不限于借款人的信用评级、贷款历史、还款能力等。

（五）担保情况：包括但不限于担保人的信用状况、担保物的权属情况、担保物的价值等。

（六）其他可能影响贷款安全的情况。

第五条银行开展尽职调查时，应当根据借款人的行业特点、业务规模、风险状况等因素，确定尽职调查的具体内容和要求。

三、尽职调查程序第六条尽职调查程序分为贷前调查、贷时审查和贷后检查三个阶段。

（一）贷前调查：银行在贷款申请阶段对借款人进行尽职调查，确保贷款业务风险可控。

（二）贷时审查：银行在贷款审批阶段对借款人进行尽职调查，确保贷款业务合规。

（三）贷后检查：银行在贷款发放后对借款人进行尽职调查，确保贷款安全。

第七条银行开展尽职调查时，应当采取现场调查、非现场调查、访谈、查询等方式，全面了解借款人的情况。

第八条银行开展尽职调查时，应当要求借款人提供真实、完整、有效的证明材料，并对证明材料进行核实。

四、尽职调查结果运用第九条银行根据尽职调查结果，对借款人进行风险评估，确定贷款额度、利率、还款方式等贷款条件。

业务部门尽职调查制度范本

业务部门尽职调查制度范本一、总则第一条为了规范业务部门尽职调查工作，提高投资决策质量，防范投资风险，根据《公司法》、《证券法》等相关法律法规，制定本制度。

第二条业务部门在进行投资项目调查时，应遵循独立性、审慎性、专业性和避免利益冲突的原则，确保调查工作客观、公正、全面。

第三条业务部门尽职调查的范围包括但不限于：公司基本情况、经营状况、财务状况、法律状况、市场环境、行业趋势、竞争态势、管理团队等方面。

第四条业务部门应根据投资项目的特点和风险程度，制定合理的尽职调查方案，明确调查内容、程序、方法和时间安排。

二、尽职调查程序第五条初步调查阶段：业务部门应收集目标公司的基本信息，了解其业务模式、市场地位、行业趋势等，评估投资的可行性和潜在风险。

第六条深入调查阶段：业务部门应开展现场调查，获取目标公司的财务报表、业务合同、法律文件等资料，通过访谈、问卷调查等方式了解公司内部情况和外部环境。

第七条数据分析阶段：业务部门应对收集到的数据和信息进行分析，评估目标公司的经营状况、财务状况、法律状况等，判断其真实性和可靠性。

第八条风险评估阶段：业务部门应根据调查结果，评估投资项目的风险程度，提出风险防范和应对措施。

第九条调查报告阶段：业务部门应编制尽职调查报告，全面反映调查过程和结果，为公司投资决策提供依据。

三、尽职调查要求第十条业务部门在进行尽职调查时，应保持独立性，不受委托人意志的影响，确保调查结果客观、公正。

第十一条业务部门应保持审慎性，对目标公司的信息和数据进行核实，保持合理怀疑，避免因疏忽导致投资风险。

第十二条业务部门应发挥专业性，结合自身优势，从法律、财务、业务等方面对目标公司进行深入分析，提出专业意见。

第十三条业务部门应避免利益冲突，不得利用调查过程中的信息获取不正当利益，不得代理与目标公司有直接或间接利益冲突的业务。

四、尽职调查后的决策第十四条业务部门应根据尽职调查报告，提出投资建议和风险防范措施，供公司决策层参考。

新增股东尽职调查制度范本

新增股东尽职调查制度范本一、总则第一条为确保公司规范运作，保护公司、股东及其他利益相关者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，制定本尽职调查制度。

第二条本制度适用于公司对新增加的股东（以下简称“新股东”）进行的尽职调查活动。

第三条公司董事会负责组织、实施对新股东的尽职调查，确保调查工作全面、客观、真实。

第四条尽职调查应遵循合法、公正、客观、真实的原则，确保调查结果的真实性和可靠性。

二、尽职调查内容第五条尽职调查内容包括但不限于以下方面：（一）新股东的基本情况：自然人的身份证明、法人或其他组织的营业执照、法定代表人的身份证明等。

（二）新股东的股权结构：披露新股东直接和间接持有的其他公司股权情况，以及与其他股东之间的关系。

（三）新股东的财务状况：最近三年的财务报表、审计报告、盈利预测等。

（四）新股东的业务情况：业务范围、经营状况、市场占有率、竞争优势等。

（五）新股东的法律状况：是否存在未了结的法律纠纷、诉讼或仲裁案件，以及是否受到过行政处罚等。

（六）新股东的信用状况：信用评级、贷款记录、担保情况等。

（七）新股东的关联方关系：新股东与其他公司、个人之间的关联交易、利益输送等情况。

（八）新股东的出资情况：出资来源、出资方式、出资进度等。

（九）新股东的股东大会、董事会、监事会及其他决策机构的情况。

（十）其他可能影响公司利益的重大事项。

三、尽职调查程序第六条公司董事会应设立专门的尽职调查小组，负责具体实施尽职调查工作。

第七条尽职调查小组应根据调查内容制定详细的调查方案，明确调查的时间、范围、方法和责任人。

第八条尽职调查小组应通过包括但不限于查阅文件、访谈、实地考察等方式进行调查。

第九条尽职调查小组应及时记录调查过程，对调查结果进行整理、分析，形成调查报告。

第十条调查报告应提交公司董事会审议，董事会根据调查结果决定是否接受新股东的入股申请。

四、资料保存和保密第十一条尽职调查过程中获取的资料应严格保密，仅限于公司内部使用，不得泄露给第三方。