邮储理财初级3
邮政储蓄初级考试题库
邮政储蓄初级考试题库一、选择题1. 邮政储蓄的主要业务是（）。
A. 存款业务B. 贷款业务C. 信用卡业务D. 保险业务2. 邮政储蓄的存款业务包括（）。
A. 活期存款B. 定期存款C. 整存整取D. 手机银行3. 某客户账户当日存入1000元现金，并取出500元现金，此时银行现金交割情况为（）。
A. 现金收1000元，付500元B. 现金收1000元，付1000元C. 现金收500元，付500元D. 现金收500元，付1000元4. 以下哪种账户不属于邮政储蓄的特色个人存款产品（）。
A. 盈利一本通B. 存折C. VIP存款D. 定活两便5. 邮政储蓄的存款利率根据（）确定。
A. 央行基准利率B. 邮政储蓄业务规定C. 客户协商利率D. 公告利率二、判断题判断以下说法是否正确：1. 邮政储蓄的存款业务包括活期存款和定期存款。
（）2. 邮政储蓄的存款利率与央行基准利率无关。
（）3. 邮政储蓄的特色个人存款产品包括VIP存款和一本通。
（）4. 邮政储蓄的主要业务是贷款业务和保险业务。
（）5. 邮政储蓄的存款业务可以通过手机银行进行操作。
（）三、简答题1. 邮政储蓄的主要经营业务有哪些？邮政储蓄的主要经营业务包括存款业务、贷款业务、信用卡业务和保险业务。
存款业务包括活期存款、定期存款等多种存款方式。
贷款业务则提供各类个人和企业贷款服务。
信用卡业务涉及发行和管理信用卡，为客户提供方便的消费和还款方式。
保险业务则提供多样化的保险产品，满足客户的风险保障需求。
2. 邮政储蓄的存款业务有哪些特点？邮政储蓄的存款业务具有以下特点：第一，提供灵活多样的存款方式，包括活期存款、定期存款、整存整取等，满足客户的不同需求。
第二，存款利率相对较高，客户可以获得较为丰厚的利息收益。
第三，存款安全可靠，邮政储蓄作为国家机构，受到法律法规的监管和保护。
第四，存款操作便捷，客户可以通过邮政银行网点、手机银行等多种方式进行存取款操作。
邮政储蓄理财经理初级试题
一．单选题：1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元）2.商业银行从业境黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B. 4,2,23.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享）6.储蓄国债是指财政部在中华人民国境发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中低风险）9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证式）10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）申请。
答案：B、两年，7天11.意向客户管理中，点击客户可以至（客户群维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。
邮储理财初级
601:A: 如果理财目标的弹性较大，即使以短期的资金来筹措短期的理财计划，也可以选择高风险的投资工具进行投资。
A:正确 B:错误602:A: 股票的价格是由股票市场中的供求来确定的。
A:正确 B:错误603:A: 不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，货币型基金的流动性较高，一般是T+1到账，债券型基金一般为T+2到账，而股票型基金一般为T+3到账。
A:正确 B:错误604:A: 房地产投资的变现性相对较差。
A:正确 B:错误605:A: 销资产管理计划销售人员应该向客户推介销售适合其风险承受能力的资产管理计划，在销售过程中应当向客户如实披露产品信息和揭示产品风险，不得向客户推介超出其风险承受能力的产品。
A:正确 B:错误606:A: 客户在我行首次购买基金产品前必须在柜台办理风险测评交易。
A:正确B:错误607:B: 偏当前享受型理财价值观客户，在保险方面可以考虑购买退休后能供给基本需求额度的养老险。
A:正确 B:错误609:B: 2014年我行推出了货币基金快速赎回业务，即“邮益宝”产品，可以无限额的快速赎回到账。
A:正确 B:错误610:A: 普通型寿险，即为传统寿险，客户所有的产品利益均在合同中约定，保险资金投资的收益由投资人获得，亏损由投资人承担。
A:正确 B:错误611:A: 资管新规要求，银行理财产品面临全面向净值型转变，并必须于2020年底完成。
A:正确 B:错误612:A: 个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。
A:正确 B:错误613:A: 理财经理可以查询账户大额资金(5万元及以上)增加明细客户清单。
A:正确 B:错误614:A: 证券回购协议是一种金融衍生工具。
A:正确 B:错误615:A: 商业银行应在理财产品的销售文件中明确提示产品适合销售的投资者和范围，在销售系统中设置销售限制措施。
邮政储汇初级考试试题
邮政储汇初级考试试题
一、选择题
1. 下列哪项不属于邮政储蓄业务的范围？
A. 储蓄存款
B. 贵金属交易
C. 转账汇款
D. 理财产品销售
2. 在邮政储蓄网点进行存款业务时，需要提供的必要身份证明文件是：
A. 身份证
B. 驾驶证
C. 学生证
D. 户口簿
3. 下列哪项不是邮政储蓄存款的类型？
A. 活期存款
B. 定期存款
C. 通知存款
D. 股票存款
4. 前来邮政储蓄网点汇款的顾客，附上的汇款单填写信息应包括：
A. 发件人姓名、收件人姓名、汇款金额
B. 发票号、收款人地址、邮政编码
C. 发汇日期、发汇地、发票号
D. 发票号、收款人地址、收件人电话
5. 邮政储蓄工作人员在处理储蓄存款业务时应注意：
A. 将银行卡号告知客户
B. 保护客户隐私信息
C. 向客户询问家庭住址
D. 随意泄露办理业务细节
二、填空题
1. 为了方便储蓄存取款业务，客户可申请开立____账户。
2. 邮政储蓄存款的利率是______。
3. 定期存款可以选择的期限有______。
4. 流动性较强的储蓄种类是______。
5. 向他人汇款时需要相应的______。
三、简答题
1. 请简要介绍邮政储蓄的基本业务范围。
2. 举例说明邮政储蓄储蓄存款的种类及其特点。
3. 如何保证在邮政储蓄网点办理的汇款业务安全可靠？
4. 你认为邮政储蓄在金融服务行业的优势是什么？
以上就是邮政储汇初级考试的部分试题内容，希望考生能认真准备，取得优异成绩！。
邮政储蓄理财经理初级试题
一．单选题：1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元）2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B. 4,2,23.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享）6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中低风险）9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证式）10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。
答案：B、两年，7天11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。
邮政储蓄理财经理初级试题资料讲解
邮政储蓄理财经理初级试题资料讲解学习资料一．单选题：1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元）2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B. 4,2,23.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享）6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原仅供学习与参考．学习资料则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中低风险）9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证式）10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。
答案：B、两年，7天11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。
邮政储蓄理财经理初级试题
一．单选题：1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元）2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B.4,2,23.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享）6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中低风险）9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。
答案：B、两年，7天11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。
理财经理初级资格考试模拟题及答案3
理财经理（初级）资格考试—模拟卷及答案(3)1、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司成立于（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： A2、题型：单选题分值：1.5 难度：2 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第一节邮储银行简介题干：中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（）。
A. 2007年3月B. 2011年12月31日C. 2012年1月21日D. 2012年1月31日答案： C3、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第一章概述-- 第五节邮储银行的营销渠道题干：（）是指我行从事客户维护与开发，密切我行与客户之间的相互联系和合作，为客户提供金融服务的专职营销人员。
A. 大堂经理B. 渠道管理部经理C. 产品经理D. 客户经理答案： D4、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第一节寻找目标客户题干：选择公司客户时，对于国家政策扶持、经营状况良好、资金周转正常的（）行业可优先选择。
A. 朝阳B. 夕阳C. 新兴D. 衰落答案： A5、题型：单选题分值：1.5 难度：1 知识点：客户经理营销技巧-- 第三章营销流程-- 第三节与客户进行前期沟通题干：客户经理在打电话时，应当（）A. 保持严肃B. 偶尔微笑C. 始终保持微笑D. 面无表情答案： C6、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第四章营销话术-- 第一节电话营销话术题干：电话营销中，（）是电话营销继续进行的关键。
A. 是否客户本人接听电话B. 客户经理是否提前预约C. 客户是否方便接听电话D. 客户经理的第一句话是否能够吸引客户答案： D7、题型：单选题分值：1.5 难度：3 知识点：客户经理营销技巧-- 第五章营销礼仪-- 第二节网点营销的礼仪题干：穿着工装时，衣长约盖过臀部的（）为宜。
邮政储汇(初级)练习题三
邮政储汇（初级）练习题三一、单选题1. 客户本人持有效实名证件和（）在省内任一联网网点办理对账单寄送申请、变更、撤销。
A. 活期结算账户存折B. 绿卡C. 活期储蓄账户存折D. 定期一本通存折2. 邮政储蓄机构对易发案环节的管理必须坚持（）与“重点监控”相结合的原则。
A. “钱账分管”B. “账证分管”C. “双人临柜”D. “制约核对”3. 下列关于取款、清户风险说法错误的是（）。
A. 取款的业务操作处理中必须严格遵守“先记账后付款”原则B. 办理存款、清户时，必须坚持大额复核制度，付款必须双人复核C. 大额支取、提前支取必须认真核对客户开户时实名证件，如为代办还需核对代理人身份证件D. 取款交易网络异常出现重发时，根据系统提示做到“取款不付款”4. 以下属于邮政储汇职业纪律规定的是（）。
A. 勤学好问，爱岗敬业B. 仪容整洁，大方得体C. 遵章守纪，令行禁止D. 尽职尽责，求实创新5. 以下选项不属于计算机系统软件的是（）。
A. 操作系统B. 服务性程序C. 应用程序D. 数据库管理6. 下列选项中数字金额大写写法错误的是（）。
A. 壹、贰B. 柒、捌C. 百、千D. 零、整7. 以下不属于人民币可执行的职能的是（）。
A. 流通手段B. 价值尺度C. 世界货币D. 支付手段8. 取款通知单挂失满7天后，客户本人凭（）和有效实名证件在任一联网网点办理取款手续。
A. 特殊业务申请书B. 补发的取款通知单C. 原汇款收据D. 汇票号码9. 汇兑非联网网点每日填写营业日报单一式二份，其中一份营业日报单连同相关原始凭证按日寄送（）。
A. 支局长B. 事后监督部门C. 市分行D. 县支行10. 按储蓄业务制度规定：以下（）业务不属于客户身份识别的范围。
A. 开户B. 单笔5万元（含）以上存取款业务C. 凭证挂失D. 重新写磁11. 外籍居民申请享受利息所得税税收协定待遇，其提供的居民身份证明自首次提交之日起（）内有效。
邮政储蓄初级考试试题
邮政储蓄初级考试试题邮政储蓄初级考试试题邮政储蓄是我国邮政系统中的一个重要组成部分，它为广大市民提供了便捷的储蓄和理财服务。
作为一项专业的工作，邮政储蓄人员需要通过一系列的考试来评估他们的专业知识和技能。
下面，我们就来看一些典型的邮政储蓄初级考试试题。
1. 请简要介绍邮政储蓄的基本业务。
邮政储蓄的基本业务包括储蓄存款、定期存款、活期存款、转账汇款、理财产品等。
储蓄存款是最基本的业务，市民可以将闲置的资金存入邮政储蓄账户，享受一定的利息收益。
定期存款是指将资金存入一定期限的账户，期满后可以获得更高的利息收益。
活期存款则是指随时可以支取的存款，适用于市民需要灵活运用资金的情况。
转账汇款是指通过邮政储蓄进行资金的转移和汇款，方便市民之间的资金交流。
理财产品是邮政储蓄为市民提供的一种投资工具，可以获得更高的投资收益。
2. 请解释什么是存款利率和贷款利率。
存款利率是指银行或邮政储蓄为存款人支付的利息，也是存款人存款所能获得的收益。
存款利率通常根据市场利率和央行政策而定，不同类型的存款有不同的利率。
贷款利率是指银行或邮政储蓄向借款人收取的利息，也是借款人需要支付的费用。
贷款利率通常根据市场利率和央行政策而定，不同类型的贷款有不同的利率。
3. 请简要介绍邮政储蓄的风险管理措施。
邮政储蓄作为金融机构，需要采取一系列的风险管理措施来保障资金的安全。
首先，邮政储蓄需要建立完善的内部控制体系，确保各项业务的合规性和准确性。
其次，邮政储蓄需要进行风险评估和风险监测，及时发现和应对潜在的风险。
同时，邮政储蓄还要加强对员工的培训和教育，提高他们的风险意识和风险管理能力。
最后，邮政储蓄还需要与其他金融机构和监管部门进行合作，共同应对金融风险。
4. 请简要介绍邮政储蓄的社会责任。
作为国家邮政系统的一部分，邮政储蓄承担着重要的社会责任。
首先，邮政储蓄需要为广大市民提供便捷的金融服务，满足他们的储蓄和理财需求。
其次，邮政储蓄还需要积极参与社会公益事业，为贫困地区和困难群体提供金融支持。
2021年中国邮政储蓄银行综合柜员岗位资格(初级)模拟考试(一)
综合柜员岗位资格（初级）模拟考试（一）一、单选题 (共40题，合计40分)1、我行代销的纯债基金的风险评级为( )。
A、低风险B、中低风险C、中等风险【答案】A2、网点柜面受理的单笔10万元跨行汇款业务可通过( )系统实现。
A、银联跨行清算系统B、网上支付跨行清算系统C、大额支付系统D、小额支付系统【答案】C3、我行各级机构使用的公募基金产品及代销公募基金业务宣传材料应由( )制作。
A、基金管理人B、基金管理人、总行C、基金管理人、总行、一级分行D、基金管理人、总行、一级分行、理财经理【答案】C4、手机银行渠道和个人网银渠道可复用的认证工具是( )。
A、电子令牌B、UKeyC、蓝牙盾D、无【答案】A5、整存整取定期存款( )元起存。
A、50B、100C、500D、1000【答案】A6、储蓄国债(凭证式)起息日为客户( )，储蓄国债(电子式)起息日为( )。
A、购买国债当日；购买国债当日B、当期国债发行开始日；当期国债发行开始日C、购买国债当日；当期国债发行开始日D、当期国债发行开始日；购买国债当日【答案】C7、下列交易中，不可以进行代办的是( )。
A、账户跨行汇款B、账户入账汇款C、跨行汇款申请退回D、银联跨行汇款【答案】C8、上锁后将无法进行境外线上线下交易。
这是哪类安全锁？A、ATM取现锁B、有卡消费锁C、无卡支付锁D、境外交易锁【答案】D9、单笔金额( )以上的人民银行跨行汇款业务仅能通过大额支付系统转发交易。
A、5万元（不含）B、5万元（含）C、10万元（不含）D、10万元（含）【答案】B10、关于电话银行自助语音查询账户交易明细，说法正确的是( )。
A、语音查询交易明细可以发送短信到客户手机号码B、语音查询交易明细可以发送传真C、语音查询账户所有的交易明细D、语音查询交易明细需要输入账户交易密码【答案】D11、王某 25 岁时为自己投保了一份保障至60岁的定期寿险，保费20年期交，年交保费1,000 元，保险金额 50万元。
邮储理财初级4
318:ABCD: 理财师在进行保险业务销售时，需遵守()原则。
A:销售前需要了解你的客户 B:销售中要透明公开、有依有据 C:销售后要建立归档制度 D:积极处理客户投诉319:AB: 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的()及()。
A:名称 B:评价日期 C:评级结果 D:其他320:ABCD: 销售个人结构性存款产品时，销售人员须向消费者提供个人结构性存款产品说明书、风险揭示书、产品协议书，客户权益须知等销售资料，向消费者介绍产品基本信息及特点，包括()。
A:产品类型 B:费率 C:期限 D:风险收益特征321:ABC: 境内个人可以持下列哪种证件办理个人外汇业务？( )A:中华人民共和国居民身份证 B:军人身份证件以相关证明材料 C:武装警察身份证件 D:中国护照322:BD: 按照管理运作方式不同，商业银行的个人理财业务分为()()两大类。
A:全权委托 B:理财顾问服务 C:授权委托 D:综合理财服务323:BCD: 金融衍生品市场包括( )。
A:金融即期市场 B:金融远期市场 C:融期货市场 D:金融期权市场324:AC: 基金份额认购的收费模式有( )。
A:前端收费模式 B:全额收费模式 C:后端收费模式 D:净额收费模式325:ABC: 资产管理计划的()等相关人员须具备基金销售从业资格。
A:业务管理人员 B:宣传推介人员 C:系统运营维护人员 D:大堂经理326:ABCD: 下面哪些属于我行开办基金业务的交易渠道。
A:柜台 B:个人网银 C:手机银行 D:ITM327:ABCD: 代销国债业务是指我行利用本行债券柜台系统，按照财政部和中国人民银行的规定，为投资者提供的储蓄国债()等服务A:认购 B:付息 C:兑付 D:以上均是328:ACD: 销售保单利益不确定的保险产品，包括分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等，存在以下情况的，应在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。
邮政储蓄理财经理初级试题资料讲解
一．单选题：1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为（500元）2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：B. 4,2,23.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，对银行来说是一项低成本、高收入的业务。
同时，伴随银保合作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。
伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财产品是（邮银财富·尊享）6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。
7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（000000）8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为（中低风险）9.国债客户可通过（营业网点柜台和网上银行）认购储蓄国债（凭证式）10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果返回（7天）内申请。
答案：B、两年，7天11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间在个人客户营销系统中变更角色。
邮储20200理财初级序列考试
邮储20200理财初级序列考试邮政储蓄银行是中国金融业的一大支柱，其中以邮储银行最为突出，从一级到三级，邮储银行内部有不同学历专业构成，在基础理财素养上，他们配备了多样化的系统工具，如20200理财初级序列考试就是其中之一。
邮储20200理财初级序列考试涵盖了理财产品、投资组合管理、市场风险控制等核心专业知识。
此外，为了更好地让考生熟悉一级20200理财业务，考试还涉及财经新闻、货币政策、经济形势等方面的知识点。
考试旨在考核学生对理财行业的认知、理解、应用，考试模式主要以主观题和客观题目组成，题量大约在100道左右。
20200理财初级序列考试的内容涵盖经济、金融、财会、统计学等学科的专业知识，均来源于相关的理论与实践，分为比较宽泛的范围，覆盖了理财学、金融学、会计学、经济学等学科的知识，涵盖都市理财、投资组合管理、产品分析与评价等。
因而，为了参加20200理财初级序列考试，考生需要扎实掌握专业理财知识，并且做好考场上的综合练习。
邮储20200理财初级序列考试是求职者提升自身素养和专业水平的重要考试之一，是公认的客观能力评估和职业技能认可的理想测试方法。
在邮储20200理财初级序列考试中，考生们要掌握理财素养，并在题目中反映出来，首先要具备正确的理财观，掌握各类金融产品的特点和风险；其次，考生需要认识到金融市场的复杂性，掌握金融投资的现状和发展趋势；最后，考生要掌握各种理财计划的制定，以满足不同客户的不同需求。
考试的题型主要分为两类：主观题和客观题。
主观题要求考生结合实际情况，给出合理的分析和解决方案。
客观题包括选择题、填空题以及判断题等，要求考生准确回答问题。
总而言之，参加邮储20200理财初级序列考试，考生们需要根据考试大纲要求，对相关的理财知识做足充分的准备，掌握专业知识，并且能够把知识运用到实际案例中。
参加考试，要把握正确的理财观念，努力掌握专业技能，积极思考，努力取得好成绩。
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106:B: 外币理财产品起息日是指( )A:产品停止计算利息的日期 B:产品开始按约定收益率计算收益的日期 C:对外发售理财产品的日期 D:客户购买理财产品的日期107:A: 个人理财业务是建立在()关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
A:委托-代理 B:信托 C:信任 D:全权委托108:ABCD: 货币市场基金的风险主要包括( )。
A:利率风险 B:购买力风险C:信用风险 D:流动性风险109:AB: 根据我行个人人民币理财产品风险等级的高低，区别设置单笔大额认购标准A:产品风险等级低于PR4（不含PR4）且单笔认购金额超过人民币50万元（含50万元） B:产品风险等级为PR4或PR5且单笔认购金额超过人民币20万元（含20万元） C:产品风险等级低于PR4（不含PR4）且单笔认购金额超过人民币100万元（含100万元） D:产品风险等级为PR4或PR5且单笔认购金额超过人民币50万元（含50万元）110:AB: 理财经理在录音录像中需要出示的销售资质包括()。
A:理财经理岗位资格证书 B:基金从业资格证书 C:通过全国黄金交易从业水平考试或取得上金所交易员资格 D:精算师资格证111:ABCD: 《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发〔2017〕110号)指出银行业金融机构应对自有理财产品及代销产品的销售过程进行同步录音录像，()。
A:完整客观地记录营销推介 B:完整客观记录相关风险和关键信息提示 C:完整客观记录消费者确认和反馈等重点销售环节 D:消费者确认内容应至少包括其充分了解销售人员所揭示的产品风险等113:D: 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，需要做()事项A:有效识别客户身份 B:向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等；了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求；提醒客户阅读销售文件； C:确认客户抄录了风险确认语句 D:以上事项都是114:A: 各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载( )。
A:合同生效之日起计算的业绩 B:最近6个月的业绩 C:最近3个月的业绩 D:最近1个月的业绩115:C: 储蓄国债(凭证式)起息日为客户( )，储蓄国债(电子式)起息日为( )。
A:购买国债当日；购买国债当日 B:当期国债发行开始日；当期国债发行开始日 C:购买国债当日；当期国债发行开始日 D:当期国债发行开始日；购买国债当日116:A: B股是( )。
A:人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。
B:在香港上市的股票 C:在纽约上市的股票 D:在新加坡上市的股票117:D: 反映()的指标一个重要统计指标是费用率，基金的运作费用主要包括基金管理费、托管费，但不包括认购费、申购费和赎回费。
A:基金经营业绩 B:基金风险大小 C:基金操作策略 D:基金操作成本118:A: 货币基金的份额结转方式包括按日结转份额和()结转份额两种。
A:按月B:按周 C:按季 D:按年119:A: 国债到期，系统自动将本息款存入客户资金账户后，按( )计息。
A:活期利息 B:3个月定存 C:7天通知存款 D:不计息120:B: 《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》(银监办发〔2017〕110号)银行业金融机构在营业场所销售自有理财产品及代销产品，应在销售专区内进行，不得在销售专区外进行产品销售活动。
()除外。
A:消费者购买意愿强烈 B:消费者通过自助终端等电子设备进行自主购买的 C:消费者有大额购买需求 D:消费者是行内员工121:AC: 当处于家庭生命周期的衰老期阶段，()保险安排是合理的。
A:投保长期看护险受领即期年金 B:随家庭成员增加提高寿险保额 C:以不同养老险或年金产品储备退休金 D:以子女教育年金储备高等教育金122:C: 关于外汇资金形态，下列错误的是( )。
A:外汇按其资金形态可分为现钞和现汇 B:现金存款的外汇是现钞资金 C:现金购汇汇出汇款的外汇是现钞资金D:入账汇款的外汇是现汇资金123:D: 寿险是指包含保险保障功能并设立有保底收益投资账户的寿险，此类产品为投资账户提供最低收益保证，并且可以与保险公司分享最低保证收益以上的投资回报。
A:普通型 B:分红型 C:万能型 D:投资连结型124:C: 股指期货( )年推出A:2015 B:2016 C:2010 D:2000125:D: 护理保险是指以因保险合同约定的日常生活能力障碍引发护理需要为给付保险金条件，按约定对被保险人的护理支出提供保障的健康保险。
A:疾病保险B:医疗保险 C:失能收入损失保险 D:护理保险126:ABCD: 营销主管(支行长)应()，并在系统中建立合作商户信息档案，全体人员均可查询。
A:依托合作商户添加意向客户 B:定期走访和开发合作商户 C:对意向客户进行拜访联络 D:制定合作商户走访计划127:D: ()不属于现货期权。
A:股票期权 B:外汇期权 C:股指期权 D:股指期货期权128:A: 以下()理财观是偏退休型理财价值观。
A:将选择性支出都存起来用于退休后维持较高生活水平。
B:将选择性支出都用于当前消费。
C:将选择性支出存起来用于买房。
D:支出偏重于子女教育经费。
129:C: 失能收入损失保险是指以因保险合同约定的疾病或者意外伤害导致工作能力丧失为给付保险金条件，按约定对被保险人在一定时期内收入减少或者中断提供保障的健康保险；A:疾病保险 B:医疗保险 C:失能收入损失保险 D:护理保险130:B: 客户首次办理签署资产管理计划电子合同交易，需先办理()交易。
A:开立TA账户 B:签订《电子签名约定书》 C:签署电子合同 D:撤销《电子签名约定书》131:A: 当处于家庭生命周期的形成期阶段，()核心资产配置是合理的。
A:股票70%债券10%货币20% B:股票60%债券30%货币10% C:股票50%债券40%货币10% D:股票20%债券60%货币20%132:D: 意外险和医疗费用保险等经常被作为寿险的附加险来销售，以下关于主险和附加险关系的说法中错误的是( )。
A:附加险具有独立的保险责任期限，通常短于主险 B:主险效力终止时，附加险不能独立于主险单独存在 C:附加险有自己单独的保险金额与保费收取方式 D:附加险的责任免除条款与主险相同133:C: 国债面值以人民币“元”为单位，国债交易金额须为( )的整数倍。
A:“元” B:“万元” C:“百元” D:“千元”134:C: 目前业务禁止日为付息日或到期日的前( )个法定工作日。
A:3 B:5 C:7 D:10135:A: 出单的储蓄国债(凭证式)客户申请国债质押贷款，需先办理国债( )交易，收回凭证式国债收款凭证A:收单 B:挂失 C:提前兑取 D:出单136:D: ()可根据电子地图对本网点地域范围内的村社建立信息档案，并进行维护。
A:营销人员 B:一级支行营销管理员 C:二级分行营销管理员 D:营销主管（支行长）137:B: 销售分红型、万能型、投资连结型、变额型等人身保险产品和财产保险公司非预定收益型投资保险产品等保单利益不确定的保险产品的，若趸缴保费超过投保人家庭年收入的4倍、或年(月)期缴保费超过投保人家庭年(月)收入的20%、或保费缴费年限与投保人年龄数字之和超过岁(含)、或保费额度大于投保人保费预算的150%(含)的，应当在取得投保人签名确认的投保声明后方可承保。
A:55 B:60 C:65 D:66138:B: 保险产品的风险性、收益性、流动性分别？A:较低、较高、较低 B:较低、较低、较低 C:较高、不一定、较高 D:较低、不一定、较低139:D: 信用风险是( )的主要风险。
A:国债 B:普通股 C:优先股 D:公司债券140:ABCD: 万能保险的风险来源于等。
A:保险公司的资产规模 B:发展历史 C:理财团队专业化水平 D:其他141:ABD: 下列关于理财业务办理说法正确的是:::::::。
A:一般情况下，理财业务可由他人代为办理 B:未满18岁，可以由监护人代为加办我行理财类业务账户C:只要客户确认产品风险，可以购买超过与自己风险承受能力 D:客户填写的单证，我行和客户双方均应留存。
142:ABC: 目前来看，典型的私募债的投资方式有以下几种( )。
A:买入持有B:杠杆组合 C:利用量化工具买卖私募债 D:其他143:C: 安全感是衡量()的指标。
A:理财积极度 B:事业成就感 C:保险需求度144:A: CRM平台(零售)中每个理财经理最多可以与多少个客户建立服务关系？A:800 B:600 C:1000 D:10000145:C: 对于长寿风险，个人和家庭可以在退休或年老前做好充分的财务准备，包括参加社会养老保险、企业退休计划等。
形式的商业养老保险可以很好的解决这个问题，其可以在有收入能力的时侯，根据自身的经济状况选择趸交或者期交方式投入，在后期获得连续稳定的年金给付，可以满足老年生活费用需求。
A:定期寿险 B:定期年金 C:终身年金 D:意外保险146:D: 基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级越低，反之则越高。
如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的，应为()。
A:中低风险 B:中等风险 C:中高风险 D:高风险147:C: 邮政储蓄机构于( )年加入储蓄国债(凭证式)承销团，( )年加入储蓄国债(电子式)承销团.A:1998;2008 B:1999;2009 C:1999;2008 D:2008;1999 148:D: 保险单册样式应当合理设计，封套及内页装订后为A4大小，封面用不小于72号字体标明“保险合同”字样，用不小于二号字体标明保险公司名称，用不小于字体标明规定的风险提示语及犹豫期提示语，保险合同中应当包含保险条款及其他合同要件。
A:五号 B:小四 C:四号 D:三号149:B: ( )是以人民币标明面值，以外币认购和买卖，在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易的股票。
A:A股 B:B股 C:H股 D:N股150:C: 不主动寻求取得超越市场的表现，而试图复制某一市场表现的资管产品是A:收入型 B:平衡型 C:指数型 D:成长型151:B: ()年4月27日，央行、银保监会、证监会、外管局联合印发《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》(简称为《资管新规》)A:2018 B:2019 C:2017 D:2020152:B: 以下()不属于财务管理分析中使用的价值指标。