电子仓单质押项下商品监管协议 用印(工行、CNCE与交易商)

编号：电子仓单质押项下商品监管协议甲方（质权人）：中国工商银行股份有限公司北京金融街支行地址：乙方（出质人）：地址：丙方（监管人）：北京全国棉花交易市场集团有限公司地址：鉴于：1、甲方与乙方基于乙方在全国棉花交易市场网上商品交易市场的交易签署了或即将签署一个或多个融资合同和质押合同，为保障融资合同和质押合同的履行，乙方同意将其享有所有权的电子仓单质押给甲方，甲方和乙方均同意将电子仓单项下的货物交由丙方存储监管，丙方同意接受甲方的委托并按照甲方的指示监管电子仓单项下的货物。

2、甲方与丙方就全国棉花交易市场网上商品交易市场融资业务开展了全面合作并签署了相关协议，其中确定了由全国棉花交易市场的承办方，即北京全国棉花交易市场集团有限公司，提供电子仓单质押监管服务的模式。

为明确三方权利义务，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国电子签名法》等有关法律规定，经三方友好协商，本着诚实信用、互利互惠的原则达成本协议。

第一条法律关系第1.1条在监管期间，甲方为质权人，乙方为出质人，丙方为甲方的代理人，代甲方占有电子仓单项下货物，并依据本协议的约定履行对电子仓单项下货物的监管义务。

第1.2条本协议项下所称的电子仓单是指由丙方完成货物验收、确认合格入库后通过系统签发的以电子数据形式显示乙方在监管企业所存储的特定货物所有权的电子权利凭证（电子存货及提货凭证）。

电子仓单包含但不限于货物的权利归属、价值、仓储及物流状态、监管信息等内容。

本协议所称的“系统”系指质物监管方签发、记载并管理电子仓单的电子信息系统。

该系统与甲方之间联网并实时联动，用以查询电子仓单信息、设定电子仓单质押、传递指令或通知等。

电子仓单质押融资，是指乙方将合法持有的由丙方出具的电子仓单质押给甲方，甲方通过线上融资平台、仓单管理（监测）系统等多方平台的互连互接,为乙方提供的在线融资业务。

电子仓单质押融资项下商品监管业务，是指乙方将合法持有的电子仓单质押给甲方后，丙方代甲方占有质押电子仓单项下货物并根据本协议的约定履行保管、监控货物的责任。

第二条质物第2.1条质物即为质押标的，是甲方和乙方所签融资合同或质押合同中约定的由丙方签发的乙方向甲方提供质押担保的电子仓单。

丙方出具的电子仓单记载内容包括但不限于货物的品名、规格、产地、数量、重量、存储地点等要素。

第2.2条乙方保证电子仓单载明的货物品名、规格、产地、数量、质量、包装、件数等与其和甲方的约定以及向丙方申报和交付的仓单项下货物一致，并对上述全部事实的真实性承担法律责任。

第2.3条乙方保证是电子仓单的合法权利人，享有质押电子仓单项下货物的所有权和完全的处分权；电子仓单及其项下的货物不存在任何法律上的瑕疵，并根据丙方需要提供相关的权属和品质证明文件（包括但不限于购销合同、增值税发票、报关单(如有）、货运单(如有）、质量合格证书、商检证明（如有）等）。

第2.4条乙方保证向丙方提交的与质押电子仓单项下货物的有关所有单证都是真实和有效的。

第三条监管期间第3.1条监管期间为丙方根据本协议代甲方控制质押电子仓单项下货物并对甲方承担质押电子仓单项下货物监管责任的时间区段。

第3.2条丙方根据本协议第四条的规定签发电子仓单，并通过系统在电子仓单上标识“质押”(含冻结，下同)状态标记时，质押电子仓单项下货物的监管期间开始。

第3.3条根据本协议，电子仓单在系统中解除质押后，丙方不再承担相应质押电子仓单项下货物的监管责任。

第四条电子仓单第4.1条电子仓单应需包括以下事项：（1）凭证号码;（2）交易市场名称；（3）交易商名称;（4）货物名称、货物规格、货物数量、货物单位、货物单价、货物价值、货物产地；（5）存货人全称、存货人地址；（6）存储仓库名称；（7）保管人名称；（8）填发人、填发地和填发日期；（9）其他协议各方认为应列明的事项。

第4.2条丙方在签发电子仓单前应对货物的数量、品质进行查核，根据查核结果签发电子仓单，并对核实结果真实性负责。

丙方保证电子仓单的记载与其项下的货物相符，并保证电子仓单的真实性和唯一性。

丙方可通过第三方专业检验机构对质押电子仓单项下货物进行检验作为品质检验标准。

丙方根据货物入库实际情况签发电子仓单，电子仓单一经签发即表明电子仓单项下货物已由丙方实际占有和控制。

第4.3条丙方要将电子仓单项下货物的相关证明材料随电子仓单上传至系统供甲方或其指定的监测方在线查阅、下载。

第4.4条丙方在签发电子仓单的同时，应收回乙方原存货凭证（如有）和其他单据（如有），并注销作废。

第4.5条在监管期间，未经甲方书面或双方认可的电子方式同意，乙方不得对电子仓单以及电子仓单项下的货物实施交割、出库、转让、抵押、重复质押或其他任何形式的处分，不得要求丙方就电子仓单项下的货物重新签发纸质仓单或电子仓单，不得向丙方办理电子仓单的注销、挂失、变更、解除质押或者为其他任何可能有损于甲方担保权益的行为。

如乙方向丙方提出相关要求的，丙方应当予以拒绝并及时通知甲方。

第五条业务操作第5.1条乙方申请融资前，丙方应确保拟质押货物已完成申报入库工作。

丙方应按规定对入库货物数量、品质及其相关证明文件进行审验，审验合格后，安排货物进入丙方监管库，丙方通过系统生成电子仓单，经丙方数字签名后发送至甲方。

第5.2条乙方通过丙方系统平台、甲方网站或企业网上银行办理电子仓单质押融资业务。

第5.3条乙方发起融资申请时,丙方要冻结对应的电子仓单，确保该电子仓单项下的货物处于监管状态。

第5.4条如乙方向甲方申请电子仓单卖方融资，丙方应在乙方发起融资申请时冻结拟质押的电子仓单，确保该电子仓单项下的货物进入监管状态。

甲方同意放款的，在与交易商签署电子仓单质押合同后，甲方通过系统向质物监管方发送冻结确认信息，丙方须立即将电子仓单改为“质押”状态。

电子仓单上的“质押”状态标记一旦生成，即视为质物已经完成了权利凭证的交付与登记。

电子仓单质押生效后，甲方向卖方发放融资款项。

甲方不同意放款的，甲方通过系统及时向丙方发送审批不通过的信息，丙方解冻已冻结的电子仓单。

第5.5条如乙方向甲方申请买方融资用于支付特定交易项下的购货款项的，丙方应在交易商发起融资申请时冻结拟交易的卖方电子仓单，确保该电子仓单项下的货物进入监管状态。

丙方收到融资发放信息后（最长不超过十个工作日）根据相关交易规则及时将质押电子仓单的所有权在系统中变更为买方，并立即在电子仓单上标识“质押”标记。

电子仓单上的“质押”标记一旦生成，即视为质物已经完成了权利凭证的交付与登记。

甲方不同意放款的，甲方通过系统及时向丙方发送审批不通过的信息，质物监管方解冻已冻结的电子仓单。

第5.6条乙方偿还融资后通过甲方指定的平台（甲方企业网银或全国棉花交易市场网上交易平台）申请全部或部分提取质押仓单项下的货物。

第5.7条本协议项下乙方、丙方与甲方之间确认电子仓单质押、发送指令或通知等均可通过系统进行操作。

各方的操作应采用系统认可的、合法的客户证书进行身份认证。

各方应指定专人妥善保管客户证书和密码，所有使用客户证书和密码进行的操作均视为本人所为。

电子仓单、电子指令等电子文件均对发送方具有法律约束力，并应作为本协议项下的有效履约凭证。

第 5.8条各方应各自负责系统在本方端口的管理和维护，指定专人负责系统操作，并确保本方向对方发送的信息准确无误。

如系统出现故障，各方应采用纸质的书面方式或双方认可的电子方式履行本协议项下的通知义务。

第5.9条甲方就电子仓单项下的货物价格（即电子仓单价值）设定警戒线为 119% ，处置线为 112.5% 。

对质物价值与剩余融资本息之比低于警戒线的，甲方应及时通知乙方及丙方。

质物价值即为电子仓单项下货物的价值。

第5.10条甲方、丙方应及时向合作各方提供系统对接的标准接口，并协调安排系统测试。

第 5.11条甲方向合作各方及时反馈各个节点融资状态，并在融资合同（质押合同）签订、客户融资发放和归还、质物不足通知、质物处置等各环节将相关信息指令通过系统传送或书面提交至合作各方。

第六条质押电子仓单项下的货物监管第6.1条监管期间，丙方应按照合同法及相关法律规定妥善、谨慎保管质押电子仓单项下的货物。

丙方应当根据甲方和乙方的要求，结合货物的属性和特点，选择适宜的保管场所，提供适宜的保管条件，妥善、谨慎的保管货物，保证货物的安全，防止货物毁损或灭失。

第6.2条如果对质押电子仓单项下的货物的保管有特殊的要求，乙方应当提前书面或双方认可的电子方式告知丙方。

第6.3条监管期间，因各种原因质押电子仓单项下的货物发生短少、损毁、变质、灭失等可能影响甲方权益的情形，丙方应当在24小时内通知甲方和乙方，并采取适当的应急措施防止损失扩大。

乙方收到丙方通知后，应按甲方要求及时补充质押电子仓单项下货物或提前归还贷款，如乙方未在甲方要求时间内补足货物或归还贷款，甲方有权书面或双方认可的电子方式通知丙方对该笔电子仓单所对应的货物进行处置。

第6.4条未经甲方同意，丙方不得对电子仓单项下的货物实施交割、出库、转让、抵押、重复质押或其他可能有损甲方权益的行为。

第6.5条监管期间，国家有权机关要求丙方协助冻结、查封或处置质押电子仓单及其项下的货物或除本协议三方外任何他人就电子仓单项下货物主张任何权利的，丙方应当立即通知甲方和乙方。

第6.6条监管期间，丙方应当接受甲方及监测方（如有）对质押电子仓单项下的货物及相关单证的查询，接受甲方及监测方（如有）对电子仓单项下货物的检查。

第6.7条监管期间，丙方应当建立电子仓单项下货物登记统计制度，定期对电子仓单项下货物进行查验、清点数目、检验品质、检查包装和标识，对货物的出入库的时间、数量、去向以及货物的现状进行记录。

第6.8条监管期间，若乙方已经质押给甲方的仓单对应质物需要移库的，乙方需向丙方确认需移库质押电子仓单、目的地仓库等信息，发起移库申请且移库后质权关系不变。

丙方审核乙方拟移库信息，审核通过后，电子仓单项下的质物在丙方监管下进行移库，丙方承担电子仓单项下的质物移库过程中的监管职责。

移库完成后，丙方审核移库后仓单信息与拟移库信息是否一致，审核通过后，丙方须对移库后仓单信息进行确认。

乙方、丙方均确认后，丙方将新仓单信息以系统接口、书面或双方认可的电子方式发送至甲方。

电子仓单质押合同项下的电子仓单信息以最终的电子仓单信息（仓库信息等）为准，电子仓单质押合同其他条款继续有效，无须另行签署补充协议。

丙方需严格按照移库流程、手续进行操作，确保保险覆盖整个移库过程，如因移库产生的一切法律纠纷及相关责任均由丙方承担，同时给甲方造成损失或可能给甲方造成损失的，丙方应承担全部赔偿责任。

第6.9条监管期间，丙方应当在甲方享有质权的电子仓单项下货物上明显标识有质押状态的唛头标记，并在质押监管系统中将质权标记给甲方。