第一部分第四章 对公业务的合规管理(中国农业银行岗位资格培训：对公客户经理)

第四章对公业务的合规管理（55题）

一、判断题（共10题）

1.合规工作只是合规管理部门的事情，对公客户经理只需要做好客户营销和维护就可以了。（×）

2.合规风险应对是指对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便对合规风险进行评估和监测。（×）

3.合规风险监控即合规风险的监测与控制，是指持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程。（√）

4.合规应从高层做起，当企业文化强调诚信与正直的准则并由董事会和高级管理层作出表率时，合规才最为有效。（√）

5.应建立大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱制度和流程，被动采取预防和监控措施，履行法定的反洗钱义务。（×）

6.具体工作中，尽职监督管理实际上只是业务部门自行开展检查工作。（×）

7.各业务条线应培育本业务条线内控合规文化，形成“内控优先”、“人人主动合规”的良好氛围。（√）

8.对公客户经理应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（√）

9.对公客户经理在办理授信、资信调查、融资等业务时，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。（√）

10.对公客户经理投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，经客户同意，可以挪用公款和客户资金买卖股票。（×）

二、单选题（共27题）

1.违反法律、法规和准则而招致的风险是（ C ）。

A. 国别风险

B. 信用风险

C. 合规风险

D. 市场风险

2.商业银行围绕实现商业银行合规目标进行的管理活动是（A ）。

A. 合规管理

B. 客户管理

C. 风险管理

D. 公司治理

3.商业银行合规风险管理的第一道防线是（ A ）。

A. 业务部门实施有效自我合规控制；

B. 合规管理部门在事前和事中实施专业化合规管理；

C. 内部审计事后控制

D. 外部监管机构的监管监督

4.对银行内部合规风险的存在或发生的可能性以及合规风险产生的原因进行分析判断，以便

对合规风险进行评估和监测，是（B ）。

A. 合规风险评估

B. 合规风险识别

C. 合规风险应对

D. 合规风险监控

5.在合规风险识别的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制

裁、监管处罚、重大财物损失和声誉损失等相关风险损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度，是（C ）。

A. 合规风险应对

B. 合规风险识别

C. 合规风险评估和测试

D. 合规风险监控

6.在完成了对合规风险的分析评估之后，根据合规风险的性质、程序以及银行对合规风险的

承受能力，确定应对策略属于（A ）。

A. 合规风险应对

B. 客户风险识别

C. 合规风险评估和测试

D. 合规风险监控

7.持续追踪识别的合规风险、监测残余的合规风险、识别新的合规风险，并对不可接受的合

规风险实行有效控制的过程是（ D ）。

A. 合规风险应对

B. 客户风险识别

C. 合规风险评估和测试

D. 合规风险监控

8.合规管理部门依照银行内部合规风险管理程序，并按规定的报告路线，即时、全面、完整

的向管理层提供定性和定量描述银行合规风险的报告，是合规流程管理中的（C ）。

A. 合规风险应对

B. 客户风险识别

C. 合规风险报告

D. 合规风险监控

9.下列关于合规风险管理流程表述正确的是（ B ）。

A. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的评估、识别、测试、应对、监控以及合规风险报告

B. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险报告

C. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、测试、评估、应对、监控以及合规风险报告

D. 合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、应对、测试、监控以及合规风险报告

10.农业银行重大合规事项的决策机构是（ A ）。

A. 经营决策机构

B. 高级管理层

C. 监事会

D. 合规负责人

11.对规章制度起草、审核、发布、评价、修订、废止等实施统一管理，确保合规性、有效

性、操作性和相互协调性，属于内控合规管理程序中的（ A ）。

A. 建立健全规章制度管理流程

B. 建立诚信举报制度

C. 建立合规性审核制度

D. 建立关联交易管理制度

12．鼓励举报和投诉行为，采取有效措施充分保护举报和投诉人，并对据实举报、投诉人员，给予表扬和奖励，属于内控合规管理程序中的（ B ）。

A. 制定员工行为守则

B. 建立诚信举报制度

C. 建立合规绩效考核制度

D. 建立关联交易管理制度

13.对员工和机构的经营管理活动进行合规检查和评价，建设合规经营管理的长效机制，属

于内控合规管理程序中的（C ）。

A. 建立违规整改制度

B. 建立有效的合规问责制度

C. 建立合规检查和评价制度

D. 建立关联交易管理制度

14.对规章制度、新产品、新业务、客户关系及其他重要事项进行合规性审核和测试，确保

农行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，属于内控合规管理程序中的（A ）。

A. 建立合规性审核制度

B. 建立健全规章制度管理流程

C. 建立合规风险监控、报告制度

D. 建立关联交易管理制度

15.明确合规风险识别和监控程序，实现对风险信息的收集、评估、提示、报告、应对，属

于内控合规管理程序中的（C ）。

A. 建立合规性审核制度