预测启动资金需求概述

得销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 ➢ 必须将流动资金需求量降至最低。依据“必须、
必要、合理、最低”的原则，该支出的必须支出， 不该支出的就不要支出。 ➢ 必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之 需。
➢ 黄亮和李燕开办企业的预计启动资金 的情况：
➢ 启动资金总额=投资总额+流动资金总额
➢ =2150+2280=4430元
1、启动资金 的类型：
•你要开办企业，从办理营业执照起，就 开始不断支付各种支出。犹如“花钱似流 水”一般。
1、 企业登记费用 2、 开业准备期间的日常支出
3、 经营场所的装潢支出
4、 购买无形资产支出
5、 固定资产的投入
6、 开业后的日常费用开支的投入
➢你有没有想过、算过，你的企业 到底需要多少资金才能启动？
怎么划分呢？
➢ 固定资产投资包括：企业所购置的价值较高、使用寿命长 的东西。
除了必不可少的东西非买不可外，尽量少“投资”以 降低经营风险。当然固定资产可以折旧，即分期打入成本 逐渐回收。
➢ 流动资金投资包括：企业日常运转时所需支付的资金。 ➢ 开办费包括：办证费、验资费、差旅费、工资、设计费、
装潢费、技术（专利）转让费、加盟费等。
黄亮和李燕的流动资金预测（二十三）
事项
头三个月的成本（元）
原材料和包装费 黄和李的工资（每月 600 元） 市场营销和促销（每月 50 元） 保险（全年） 维修费（每月 30 元） 电、电话费（每月 20 元）
流动资金总额
1750 0
150
240 90 60 2290
流动资金 要注意的问题：
➢ 要意识到“流动资金周转 不灵，会导致破产”。 ➢ 必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取
2、投资（固定 资产）预测
包括：企业用地和建筑；设备
投资（固定资产）
➢ 开办企业的投资即购置的固定资产，一般以折 旧方法回收也要五年或更长的时间。
➢ 投资用在企业用地和建筑用房、以及设备两方
面。 ➢ 一般创业投资不用在前一项、而用租赁形式解
决企业用地和建筑用房问题；投资主要是用在 后一项即购置设备。
学习目的：
1、懂得办企业所需的投入资金。 2、用于固定资产（投资）的资金是产品成本的一 个组成部分——固定资产。 3、用于企业投入运转的资金，也是产品成本的另 一个组成部分——流动资金。 4、用于企业开办时的除以上两项的支出——开办 费用。
教学方法：
1、通过实践模拟。 2、方法演示。 3、读故事做练习。
240 90 60 2290
•流动资金：是企业日常运转时所需 支付的资金。 •也称作“营运资金”。
•读故事21《启动资金需求》，对启 动资金如何分类，就能有比较清楚的 了解。
流动资金的 用处及要求
➢ 流动资金用于：
➢ 购买原材料和商品存货：库存要降至最低。 ➢ 促销：是让顾客了解你的手段，不要过于吝啬。 ➢ 工资：是维持企业运营，获取利润的必要支出。 ➢ 房租：是企业正常开展经营的基础。 ➢ 保险和其他日常开支：只要是必须的、必要的。
第七步
预测启动资金需求
创业培训醒脑游戏 （七）
报数(1—N)丢4.7
回 顾：
1.学习了什么是法律、法律 的宗旨和树立遵纪守法、诚 信经营的重要性。
2.了解了小企业的法律环境.
3.知道了小企业的法律责任 有哪些。
第七步： 预测启动资金需求
学习内容：
开办企业就必须有资金启动。这 一步，我们就是要确定我们的企业 在创办之初，需要哪些投入，怎样 做才能符合 “必须、必要、合理、 最低”的原则。
➢ 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！ 而且这个数据是否准确呢？
➢ 怎么办呢？我们以后在编制企业的《现金流量计 划》中会解决，并重新审核企业的启动资金和营 运资金。
启动资金如何确定呢？
➢ 将创办企业所需的各类支出和费用罗列出形成表 格。
➢ 将它们分为：开业前支出、开业后支出，同时标 明支出金额和支出对象。
•设备一般指：机器、工具、工作设施、 车辆、办公家具等等。
•购置设备的前提是：必须的、关键的、 独占的。
黄亮和李燕的投资预测（二十二）
工棚 平整场地 搭建工棚 工棚设备 桌椅板凳 电线、电灯 灭火器 办公用品 生产工具设备
工具 晾晒架 两个工作台 开办费 注册和营业执照费 市场调查费、咨询费 培训费、技术材料费
看故事（二十一）（第50页）有比较清楚的了解。
ห้องสมุดไป่ตู้
（二十一）启动资金需求
先排项目再算钱
➢ 投资（固定资产）. 平整场地 搭建工棚 两个工作台 桌椅板凳 晾晒架 灭火器 工
具 开办费 （调查、培训、资料、注册、执照费等）。
➢ 流动资金. 1.头三个月购买原材料和包装材料的钱（朱砂、羊毛、胶料、颜料、 包装材料）。 2. 工资 3.头三个的保险费、水电费、交通费、办公用品、应酬费。 4.不可预见的费用。
投资总额
100 元 700 元
50 元 30 元 100 元 20 元
100 元 300 元 400 元
50 元 180 元 120 元 2150 元
关于投资要处理好几个关系：
➢ 处理好需要和必要的关系 ➢ 处理好短期和长期的关系 ➢ 处理好投资与流动资金的比例关系 ➢ 处理好我们企业与整个行业行规的关系 ➢ 处理好投资中各设备的合理搭配关系 ➢ 处理好我们提供产品或服务与售后服务关
系
3、流动资金 预测
包括：
原材料或存货、 工资、租金等许多 日常开支。
黄亮和李燕的流动资金预测
事项
头三个月的成本（元）
原材料和包装费 黄和李的工资（每月 600 元） 市场营销和促销（每月 50 元） 保险（全年） 维修费（每月 30 元） 电、电话费（每月 20 元）
流动资金总额
1750 0
150
➢头脑风暴一下
什么是“启动资金”
➢ 启动资金从概念上讲，就是开办企业必须 购买的物资和必要的其他开支。 ——用来开
办企业从租房、买设备、购买原材料或是进货乃 至发工资支付房租、水电以及其它许多费用莫不 需要用钱，
➢ 我们可以把启动资金按用途分为三大类：
➢ 投资（固定资产） ➢ 流动资金 ➢ 开办费
➢ 根据支出的对象，确定支出的重要程度（可以分 为几类）。
➢ 其中最重要的支出部分的总额就是启动资金的内 容和金额。
开业前支出情况表
事项
平整 土地