保险公司出单规范培训

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保险公司人寿保险投保单规范

保险公司人寿保险投保单规范一、投保单填写要求人寿保险投保单是保险公司核定保险合同的重要依据，为保证保险合同的效力和保险金的支付，请投保人务必仔细填写以下内容：1. 投保人信息投保人应提供准确的姓名、性别、出生日期、家庭住址、联系电话等个人信息。

务必确保个人信息的准确性，以免造成后续的纠纷和影响保险金的支付。

2. 被保险人信息如被保险人与投保人不同，则需要提交被保险人的个人信息，包括姓名、性别、出生日期、职业、健康状况等。

被保险人的个人信息也应准确填写，特别是职业和健康状况，因为这些信息与保险合同的保险责任关系密切。

3. 保险产品选择在填写投保单时，应明确选择所需的保险产品，并填写产品名称和保额。

如果保险公司提供多个保险产品供选择，请仔细比较各个产品的保险责任和保费，根据自身需要做出明智的选择。

4. 健康告知保险公司对被保险人的健康状况有一定要求，被保险人需要如实填写健康告知事项，如有故意隐瞒或虚假陈述，可能导致保险合同无效或保险金不能按时支付。

投保人应特别关注家族史、既往病史、现有疾病等与被保险人健康状况相关的信息。

5. 受益人指定投保人应指定受益人，明确受益人的姓名、身份证号码、与被保险人的关系等。

如有多个受益人，应注明受益比例。

投保人还可以选择指定附加受益人，以确保保险金能按照自己的意愿分配。

6. 保险费支付方式保险费支付方式有一次性支付和分期支付两种，投保人需要在投保单上明确选择，如选择分期支付方式，则需要提供相应的银行账户和授权自动扣款的书面材料。

7. 签名和日期投保人应在投保单上签名并填写日期，以表示其对填写信息的充分了解和同意。

签名和日期应真实有效，如有投保代理人，则应有代理人的签名和日期。

二、投保单审查程序保险公司在收到投保单后，会进行严格的审查程序，以核实投保信息的真实性和合法性。

投保人需要耐心等候保险公司的审核结果，可能需要提供额外的材料或进行面试。

1. 电话核实保险公司可能会电话联系投保人，并核实填写的个人信息和健康告知事项。

保险出单岗位职责规章制度

保险出单岗位职责规章制度1. 引言本规章制度旨在明确保险出单岗位的职责，规范保险出单岗位的管理和工作流程，以确保保险出单工作的高效和精准。

2. 职责概述保险出单岗位是承当保险产品出单工作的核心岗位，重要责任是依据客户要求和保险产品规定，精准和适时生成保险保单和保险凭证。

保险出单岗位还需要与销售团队保持紧密沟通，确保出单工作与销售目标一致。

3. 职责详述保险出单岗位的职责包括但不限于以下内容：3.1 出单准备•依据客户供给的保险申请资料，对申请信息进行认真审核和核实；•与客户和销售团队保持紧密的沟通，以确保申请资料的完整性和精准性；•订立并执行适当的审核流程，包括验证客户身份和资质等；•帮助销售团队解答客户关于保险产品的疑问，并供给专业的咨询服务。

3.2 保险产品选择和定价•依据客户的需求和要求，精准理解保险产品条款和规定，并依据客户供给的信息为其选择合适的保险产品；•在选择保险产品时，应考虑客户的风险承受本领、投保额度和保费预算等因素；•在定价过程中，依据保险公司的定价策略和市场行情，合理确定保险费率和保险金额，并确保定价精准无误。

3.3 保单出具和保险凭证生成•依据客户的需求和要求，精准填写保险申请书和保险合同，确保填写内容精准无误；•在填写过程中，应注意保险合同的各项条款、保险金额和保费等紧要信息；•将填写完成的保险申请书和保险合同提交给相关部门进行审批并进行记录；•生成保险凭证，包括保险单、保险凭证等，并通过适当的方式发送给客户。

3.4 出单记录和数据统计•在出单过程中，适时、精准地记录相关数据，包括保单号码、保险金额、保费等紧要信息；•定期对出单相关数据进行统计和分析，适时发觉和整理出单过程中的问题，并提出改进建议；•供给精准的出单数据给相关部门，以便进行业绩统计和绩效评估，同时为管理决策供给依据。

4. 管理标准为确保保险出单岗位的工作质量和效率，以下管理标准应严格执行：4.1 工作流程•依据公司订立的工作流程和标准操作规程进行工作，确保工作流程的正常运行；•在出单过程中，严格依照操作规程和流程要求进行操作，杜绝任意操作和违规行为。

车险团单标准和操作培训教材

得到广泛应用
汇报人：
确保客户信息准确无误
定期进行业务培训和考核，提高服务质量
什么是车险团单？车险团单与个人车险的区别？车险团单的投保流程？车险团单的理赔流程？车险团单的保费计算方法？车险团单的投保注意事项？
案例背景：某公司为员工购买车险操作流程：选择保险公司、投保、理赔等案例分析：投保过程中的注意事项、理赔过程中的问题及解决方案案例总结：车险团单操作的经验和教训
Part Four
投保人填写投保单
投保人提交投保单和相关资料
保险公司审核投保单和相关资料
保险公司确认投保单和相关资料无误后，接受投保申请
审核投保人资质：确认投保人是否具备投保资格
审核投保险种：确认投保险种的种类、保额、保费等信息
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审核投保车辆信息：确认投保车辆的型号、品牌、使用年限等信息
Part Seven
车险团单标准：介绍了车险团单的定义、分类、投保流程、理赔流程等
培训效果：提高了员工对车险团单的理解和操作能力
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操作培训教材：提供了车险团单的操作流程、注意事项、常见问题解答等
展望未来：车险团单标准和操作培训教材将继续更新和完善，以满足行业发展的需要
审核投保人提交的投保资料：确认投保人提交的投保资料是否齐全、真实、有效
保险公司收到投保申请后，
进行审核
审核通过后，保险公司出具保险单和保险
费发票
投保人收到保险单和保险费发票后，核对信息无误后签
字确认
保险公司将保险单和保险费发票存档，并通知投保人保

保险远程出单管理规定(3篇)

第1篇第一章总则第一条为了规范保险远程出单行为，提高保险业务效率，保障保险消费者权益，根据《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国合同法》等法律法规，制定本规定。

第二条本规定适用于保险公司及其分支机构通过电话、网络、移动终端等远程方式办理保险业务出单活动。

第三条保险公司应当建立健全远程出单管理制度，确保远程出单业务合规、高效、安全。

第四条保险公司应当加强对远程出单人员的培训和管理，提高其业务素质和服务水平。

第二章远程出单系统第五条保险公司应当建立远程出单系统，该系统应当具备以下功能：（一）用户身份验证：确保远程出单操作人员身份的真实性和合法性；（二）业务流程管理：实现保险产品查询、报价、投保、核保、承保、缴费、理赔等业务流程的自动化处理；（三）数据安全防护：保障客户信息、业务数据等敏感信息的保密性和完整性；（四）业务监控：实时监控远程出单业务情况，及时发现和处理异常情况。

第六条远程出单系统应当符合以下要求：（一）系统设计应当遵循安全性、可靠性、易用性原则；（二）系统应当具备防病毒、防黑客攻击等安全防护措施；（三）系统应当定期进行维护和升级，确保系统稳定运行。

第三章远程出单人员第七条保险公司应当对远程出单人员进行以下管理：（一）资质审核：确保远程出单人员具备相应的业务知识和技能；（二）岗前培训：对新入职的远程出单人员进行岗前培训，使其熟悉业务流程、操作规范和法律法规；（三）在职培训：定期对远程出单人员进行业务知识和技能培训，提高其业务水平；（四）绩效考核：建立远程出单人员绩效考核制度，对工作绩效进行评估和激励。

第八条远程出单人员应当遵守以下规定：（一）严格遵守国家法律法规和公司规章制度；（二）保守客户隐私，不得泄露客户信息；（三）认真履行岗位职责，确保业务办理的准确性和及时性；（四）积极参加公司组织的培训和学习活动，不断提高自身业务水平。

第四章远程出单业务流程第九条远程出单业务流程如下：（一）客户咨询：客户通过电话、网络、移动终端等方式向保险公司咨询保险产品信息；（二）产品推荐：远程出单人员根据客户需求推荐合适的保险产品；（三）报价确认：远程出单人员向客户报价，并确认客户对报价的认可；（四）投保申请：客户按照远程出单人员的指引完成投保申请；（五）核保审批：保险公司对投保申请进行核保，并审批是否承保；（六）承保通知：保险公司通知客户承保结果；（七）缴费确认：客户按照保险公司要求完成缴费；（八）保单打印：保险公司为客户打印保单；（九）售后服务：为客户提供保险期间的咨询、理赔等服务。

保险销售技巧培训课件

高额保单——话术
客户强调投资高回报答：投资可能赚钱是快乐的事，投资不等于财富，只是财富的一局部，只有做好理财，合理摆放财产，才是最合理的做法，赚钱有两方面：1、钱生钱；2、钱不缩水；摆放在保险的这局部钱就是最稳定最平安，保证钱不缩水的赚钱方法。要强调保险特殊功能---强制性预留现金是最稳定可靠的，用保险为客户预留。
高额保单——话术
企业家：企业是我个人的！所以企业的资产就是我个人的资产！我个人的资产也就是那企业里的资产！
答：我们身边有很多例子，由于经营不善或发生意外风险资产被冻结，无法再正常进行事业，如果他们注意了把个人资产与企业资产隔离就不会出现这样的情况，您是有大智慧的人，应该把局部资金一次性转存在保险帐户上，准备好“第三方备用金〞— 资产不被查封
保险销售技巧
SUMMARY REPORT
2016
目录
一、高额保单的销售观念二、开发高端客户前的准备三、开拓高端客户的渠道四、打动高端客户的方法五、高额保单的销售话术
ONE 高额保单的销售观念
一、为什么销售高额保单？
10月份，当你设定好100万的销售目标时，你会不会找100人跟你买保险，每个人只卖给他们1万元？还是找1－2个人来帮助你实现目标？？
解决第三个问题的要点：
用回忆过去的艰辛形成同理心，并铺垫“成功如此不易，应该对未来格外珍惜〞用展望未来生活来导入保险
销售过程中最重要的是每个环节中对客户心理的把握，要打动客户就是要对他们建立正确保险观念！
10，2456
21，1546
14，5471
30，5214
给客户建立正确的观念
1、富裕的生活不代表没有风险,只意味着风险来临时将会失去的更多；富裕人生不等于永福人生 2、购置保险是在选择以后的生活方式 3、保险保障的是家人的长期生活品质

保险出单管理制度

保险出单管理制度一、总则为规范保险出单业务流程，规定保险出单相关要求，保障出单工作的顺利进行，特制定本管理制度。

二、机构范围本制度适用于所有从事保险出单工作的机构。

三、保险出单流程1.申请出单申请人向保险公司提交相关申请资料，包括个人信息、投保项目、保险期限等。

2.核保保险公司根据申请人提供的资料进行核保审核，包括风险评估、合同条款等。

3.确认出单保险公司确认出单并签发保单，通知申请人缴纳保费。

4.保单送达保险公司将保单送达申请人手中，并向申请人说明保单内容和保障范围。

5.保单生效保险公司收到保费后，保单生效，申请人获得相应的保险保障。

四、保险出单要求1. 申请人应如实提供个人信息和投保项目，保险公司有权拒绝不实信息的申请。

2. 保险公司应审慎核保，确保合同条款的准确性和合理性。

3. 保险公司应及时签发保单，确保保单内容与申请人要求一致。

4. 保险公司应及时送达保单，并向申请人详细说明保单内容和保障范围。

5. 保险公司应妥善保管保单信息，并确保保单的安全性和完整性。

六、保险出单管理制度执行1.相关部门应按照本制度规定进行出单流程操作，确保出单工作的顺利进行。

2.出单人员应严格遵守相关要求，确保出单流程的合规性和准确性。

3.保险公司应加强对出单工作的监督和管理，确保出单工作的质量和效率。

七、保险出单责任追究1.出现因违反保险出单管理制度造成的损失，相关责任人将被追究责任。

2.若保险公司出现因管理不善或故意造成的保单问题，保险公司将承担相应的责任。

八、附则本制度自发布之日起实施，如有调整或变更，将提前通知相关部门并进行说明。

以上保险出单管理制度自发布之日起正式执行，所有相关人员必须严格遵守。

如有违反本制度规定的行为，将被追究相应责任。

希望大家共同遵守，确保保险出单工作的顺利进行。

财险公司出单员管理制度

第一章总则第一条为加强公司出单员管理，规范出单业务流程，提高工作效率和服务质量，保障公司利益，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司所有从事出单业务的出单员。

第三条出单员应严格遵守国家法律法规、行业规定和公司各项规章制度，确保出单业务的合规、高效、安全。

第二章岗位职责第四条出单员的主要职责如下：1. 接收客户投保申请，指导客户填写投保单，收集相关资料；2. 核对客户提供的资料，确保真实、完整、准确；3. 将客户投保信息录入公司业务系统，完成投保单的缮制；4. 提交投保单至核保部门，协助核保员完成核保工作；5. 核保通过后，打印保险单，向客户收取保费；6. 完成保险单的归档、保管工作；7. 处理客户咨询、投诉，解答客户疑问；8. 参与公司组织的业务培训，提高业务技能和服务水平。

第三章工作流程第五条出单业务流程如下：1. 客户投保：出单员接收客户投保申请，指导客户填写投保单，收集相关资料；2. 资料审核：出单员核对客户提供的资料，确保真实、完整、准确；3. 录入系统：出单员将客户投保信息录入公司业务系统，完成投保单的缮制；4. 提交核保：出单员提交投保单至核保部门，协助核保员完成核保工作；5. 核保通过：核保员完成核保后，出单员打印保险单，向客户收取保费；6. 归档保管：出单员完成保险单的归档、保管工作；7. 咨询处理：出单员处理客户咨询、投诉，解答客户疑问。

第四章培训与考核第六条公司定期组织出单员进行业务培训，提高出单员的专业技能和服务水平。

第七条公司对出单员的工作进行考核，考核内容包括业务知识、业务技能、服务质量等方面。

第五章奖惩第八条对表现优秀的出单员，公司给予表彰和奖励。

第九条对违反本制度规定，造成公司损失或不良影响的出单员，公司给予相应的处罚。

第六章附则第十条本制度由公司人力资源部负责解释。

第十一条本制度自发布之日起实施。

第十二条本制度如有未尽事宜，由公司另行规定。

车险出单管理制度

车险出单管理制度一、引言车险出单管理制度是保险公司为规范车险业务出单过程，保障保险合同签署的合法性、合规性和安全性所制定的管理制度。

车险出单管理制度旨在通过规范、标准化的操作流程，对车险业务出单、审核、签发和管理等环节进行细致的管理，以便提高出单质量，降低风险，确保车险业务的正常运行。

本制度所述的车险出单范围包括机动车辆保险、驾驶员意外伤害保险、第三者责任险等车险业务。

二、出单管理的基本原则1. 法律合规原则车险出单管理必须严格遵守国家法律法规及保险监管部门的规定，确保业务出单合法合规。

2. 客户至上原则车险出单过程中必须以客户利益为先，要充分尊重客户的意愿，并严格按照客户需求和签单要求进行签单和管理。

3. 风险可控原则车险出单过程中需注重风险控制，确保签发的保险合同真实有效，并严格按照公司标准和要求进行审核和签发。

4. 审核标准统一原则车险出单管理制度要求审核标准严格统一，确保审核过程的一致性和公正性。

5. 信息保密原则车险出单过程中需严格遵守客户信息保密原则，确保客户信息的保密性和安全性。

三、出单管理的主要流程1. 报价和承保客户向保险公司咨询车险产品后，保险公司根据客户提供的车辆信息、驾驶员信息等进行风险评估，给客户进行报价并提供相应的保险方案。

客户确认后，保险公司进行承保。

2. 出单申请客户在确认保险方案后，向保险公司提交出单申请，包括投保单、身份证明、车辆信息等必要材料。

3. 出单审核保险公司出单申请接收后，进行审核，包括对投保单的真实性、客户信息的准确性、车辆信息的完整性等进行细致核查。

4. 签发保单经过审核无误后，保险公司签发保单，并告知客户签约和保费缴纳事宜。

5. 保单寄送保单签发后，保险公司将保单寄送给客户，并保存相关出单记录和材料。

6. 售后服务客户在购买车险后，保险公司需提供及时的售后服务，包括理赔指导、保险咨询等等，确保客户的权益。

四、出单管理的具体要求1. 完善的资料收集在出单申请环节，保险公司需收集客户提供的投保单、身份证明、车辆行驶证、驾驶员信息等必要的材料，并保存齐全。

车险出单培训计划

车险出单培训计划一、培训背景随着社会经济的发展和人民生活水平的不断提高，汽车已经成为人们不可或缺的交通工具之一。

随之而来的是车险市场的快速发展，以及对车险出单人员的要求也越来越高。

为了提高车险出单人员的专业水平和工作效率，本公司决定开展车险出单培训计划，提升人员的专业知识和技能。

二、培训目标1.了解车险的相关知识，包括车险的种类、保险责任、理赔流程等；2.掌握车险服务流程，提升服务质量和效率；3.提高车险出单人员的综合能力，包括职业道德、沟通技巧、解决问题能力等。

三、培训内容1.车险基础知识培训（1）车险种类及保障范围（2）车险保费计算方法（3）车险理赔流程及细节注意事项2.保险服务流程培训（1）客户接待流程（2）保单出单流程（3）保险理赔流程3.技能培训（1）职业道德规范（2）沟通技巧（3）问题解决能力（4）团队合作能力四、培训方式1.课堂教学：通过专业人员讲解，交流经验，提供实战案例等方式，进行系统的车险知识传授。

2.讲座交流：邀请行业内专家，分享行业经验，方法技巧，与参训人员进行交流互动，帮助参训人员拓宽视野，提升专业水平。

3.实地实训：组织参训人员到保险公司、车险服务中心等地进行实地实训，让参训人员亲身体验并应用所学知识。

五、培训时间及地点培训时间：为期一个月培训地点：公司培训室及实地实训地点六、培训安排1.培训课程安排（1）第一周：车险基础知识培训（2）第二周：保险服务流程培训（3）第三周：技能培训（4）第四周：实地实训及总结交流2.培训考核培训结束后进行知识考核，通过考核合格者颁发培训结业证书。

3.培训成果评估培训结束后，进行培训成果评估，确定培训的效果，并对未达标人员进行再次培训。

七、培训师资及方法1.培训师资（1）公司内部专业人员（2）邀请保险行业专家2.培训方法（1）讲座式教学（2）案例分析（3）互动交流八、培训经费培训经费由公司财务部门拨付，费用包括培训师资、培训场地、培训材料等。

中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知-

中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国保监会上海监管局关于规范保险业务出单管理有关事宜的通知各保险公司：目前，本市部分保险公司的少数险种仍然采用手工方式出单。

手工出单存在单证流转环节较多、流转周期较长及单证交接不及时等弊端，容易引发保单遗失、涂改、仿制以及倒签单等问题。

为了更加有效地控制单证管理风险，切实保护广大保险消费者的合法权益，不断提升我市保险业公信力，现就进一步规范我市保险业务出单管理的有关事宜通知如下：一、自2005年7月1日起，除保险期限在30天以内的手撕定额凭证式业务外，禁止以手工方式出单，所有的保险业务必须实行计算机出单管理，计算机联网，实时控制。

二、各保险公司可以根据自身情况决定建立网络或购买网络服务。

要加强对计算机网络信息系统的管理和维护工作，确保公司业务系统能够安全稳定运行。

三、各保险公司应当在保险单上列明投保人、被保险人、受益人的姓名、地址、身份证件号码和保险起讫时间等基本要素，确保保单信息真实完整，以方便客户查询。

四、各保险公司应当尽量将保险条款全文印制在保险合同中，确保保险合同内容完整。

对于航意险等少数无法全文印制保险条款的险种，保险公司应当采取各种有效措施，确保投保人能够方便快捷的索取、查询到保险条款全文。

五、各保险公司要加强保单防伪意识，在印制保单时要采取必要的防伪措施。

要加强对空白保单的管理，严防空白保单流失。

一旦发现空白保单遗失或发现假保单，要及时采取积极有效的控制措施并向我局报告。

六、鼓励各保险公司结合我市保险市场实际，加大对保险产品的研究开发力度。

车险出单管理制度范文

车险出单管理制度范文车险出单管理制度第一章总则第一条为了规范车险出单工作，保证出单效率和质量，提高服务水平和客户满意度，制定本管理制度。

第二条车险出单工作是指根据客户的保险需求和保险公司的规定，对车险合同进行评估、审核、核保、签单等各项工作的过程。

第三条车险出单工作的目标是确保出单准确、快捷，保障保险合同的合法性和公正性，提供优质的保险服务。

第四条车险出单工作涉及车辆保险业务，由保险公司的车险部门负责具体执行，各部门间应加强协作，做好信息共享和沟通配合。

第二章车险出单流程第一条车险出单流程包括：接收投保申请、资料审核、核保、录入信息、费用计算、签单、打印保单等环节。

第二条接收投保申请环节，由保险公司的柜面、网点、代理人等接收客户的投保申请，并做好基本信息的登记和备注。

第三条资料审核环节，由车险部门的专业人员对客户提供的相关资料进行审核，确认是否符合车险申请条件和要求。

第四条核保环节，由车险部门的核保人员对投保申请进行风险评估和核保决策，确保车险合同的合法性和公正性。

第五条录入信息环节，由操作人员将核保通过的投保信息录入系统，确保信息的准确性和完整性。

第六条费用计算环节，由系统根据投保信息自动计算出保费和其他费用，并生成费用明细。

第七条签单环节，由车险部门的专业人员核对投保信息和费用明细后，将保单送至财务部门进行签字盖章。

第八条打印保单环节，由车险部门的专业人员将已签字盖章的保单进行打印，并按照客户要求进行装订和邮寄。

第三章车险出单规范第一条车险出单工作要严格按照车险合同的相关法律法规和公司规定进行操作，保证出单准确和合法。

第二条车险出单操作人员必须具备相关的业务知识和技能，严禁无证操作和违规操作。

第三条车险出单操作人员要认真审核客户提供的资料，确保其真实性和完整性，如发现虚假信息或重大疑点，应及时报告上级或核保人员。

第四条车险核保人员要根据车险合同的风险评估和公司规定，进行客观、公正的核保决策，严禁凭个人喜好或私人交情处理核保事宜。

如何提高保险出单员出单质量的方法

如何提高保险出单员出单质量的方法保险出单员是保险公司中的重要角色，他们负责办理投保业务并核实相关信息。

提高保险出单员出单质量对保险公司的业务运营和客户满意度有着重要的影响。

下面将提供一些方法帮助提高保险出单员的出单质量。

1.加强专业知识培训：保险出单员需要不断更新和学习保险产品的最新知识和政策，了解行业的发展动态和市场需求。

保险公司可以组织定期的培训课程，包括保险产品知识、理赔流程、销售技巧等。

同时，为保险出单员提供相关的培训材料和在线学习的平台，以提高他们的专业水平和出单准确性。

2.强化核保规范：核保是保险公司审核保单信息和决定承保与否的过程。

保险出单员需要掌握核保规范和标准，了解不同险种的要求和风险评估。

保险公司可以制定明确的核保流程和标准化的核保指南，提供核保手册和参考资料给保险出单员，确保他们能够正确评估风险，准确核保。

3.优化内部流程：保险出单员在办理保单时需要与其他部门沟通，如承保部门、理赔部门等。

保险公司可以优化内部流程，建立良好的沟通渠道和协作机制，确保信息传递的准确性和及时性，避免出现误解和漏洞。

4.强化风险识别能力：保险出单员需要具备辨别和评估风险的能力，识别潜在的保险欺诈行为。

保险公司可以开展针对保险欺诈的专项培训，提高保险出单员的风险识别能力和防范意识。

同时，保险公司可以建立风险预警机制，及时发现和处理风险案件。

5.提供辅助工具和技术支持：保险公司可以为保险出单员提供各种辅助工具和技术支持，如电子保单系统、自动化核保系统等。

这些工具可以帮助提高保险出单员的工作效率和准确性，减少人为错误和繁琐的手工操作。

6.加强监督和反馈机制：保险公司可以建立有效的监督和反馈机制，定期对保险出单员进行工作质量评估和绩效考核。

通过定期的个人讨论和团队分享，可以发现问题和共享经验，提高保险出单员的专业水平和工作质量。

7.建立客户服务意识：保险出单员需要具备良好的客户服务意识，关注客户需求并及时回应客户问题。

保险出单中心规章制度

保险出单中心规章制度第一条出单中心保险规章制度的目的为了规范出单中心的工作流程，保障保险业务的准确性和安全性，提高工作效率，保护客户权益，制定本规章制度。

第二条保险出单中心的基本职责保险出单中心是保险公司的重要部门，主要负责承包的业务清单审核、保费计算、批单制作、保单出具等工作。

第三条出单中心的组织结构出单中心下设出单组、审核组、计算组、批单组、出单组等，各个组之间相互配合，共同完成保险出单工作。

第四条出单中心的工作流程1. 承包的业务清单审核：出单中心接收承包的业务清单后，负责审核清单中的各项信息，包括被保险人姓名、保额、保费等内容，确保信息的准确性。

2. 保费计算：审核组对审核通过的业务清单进行保费计算，按照保险公司的相关规定计算保险费用，并生成应收保费清单。

3. 批单制作：计算组根据审核通过的业务清单和保费计算结果进行批单制作，包括修改、添加、删除保单内容等操作。

4. 保单出具：批单组完成批单制作后，出单组负责核对、盖章，并出具保单给客户。

第五条出单中心的工作制度1. 严格执行操作规程：出单中心的每个工作环节都必须按照操作规程进行，确保操作流程合规。

2. 保障数据安全：出单中心负责保管客户的保单信息和保费数据，要做好数据备份工作，确保数据安全。

3. 保护客户权益：出单中心要按照保险法规和公司规定，保护客户的合法权益，保障客户信息的隐私性。

4. 加强员工培训：出单中心要加强员工的技能培训，提高员工的专业水平和服务意识。

5. 定期检查和评估：出单中心要定期对工作流程进行检查和评估，及时发现问题并加以解决。

6. 保持与其他部门的沟通与协调：出单中心要与其他部门保持密切的沟通与协调，共同完成保险业务。

第六条出单中心的工作标准1. 工作效率：要提高工作效率，按时完成保险出单工作，确保客户满意。

2. 工作质量：要保证保险出单工作的准确性和完整性，避免出现错误。

3. 服务态度：要以客户为中心，耐心、细致地为客户提供服务，解决客户问题。

车险出单员入职培训心得

车险出单员入职培训心得我是一名车险出单员，因为公司招聘需要，最近刚刚加入到公司。

在入职之初，公司为我们安排了一周的入职培训，通过这次培训，我对车险出单工作有了更加深入的了解，同时也对公司的文化和制度有了更清晰的认识。

首先，培训的第一天，公司 HR 给我们做了一次详细的公司介绍，包括公司的发展历程、公司的文化定位、员工福利等等。

我们也了解了公司的愿景和目标，对公司的未来有了更加清晰的认识。

在公司介绍的过程中，我对公司的发展前景和愿景有了更加深切的期待，也更加确信自己选择了一个有发展前途的平台。

接下来的几天，我们开始了具体的技能培训。

这一部分内容对我影响深远，因为在培训过程中，我学会了很多工作中必备的技能。

比如，如何快速准确地进行车险出单操作、如何与客户进行有效的沟通、如何处理紧急情况等等。

这些技能在实际工作中是非常重要的，通过培训，我对这些技能有了更深入的了解和掌握，也更加有信心地面对工作中的挑战。

在培训中，我们还学习了一些相关的法律法规知识，比如关于车险的条款和理赔流程等等。

这对于我们提高服务水平、规范操作流程都具有非常重要的意义。

通过培训，我不仅对法律法规有了更加深入的了解，也更加清楚了公司对法律法规的重视程度。

除了技能培训和法律法规知识的学习，我们在培训中还进行了一些角色扮演和情景模拟的训练。

这些训练旨在让我们更加深入地了解工作中可能遇到的各种情况，并学会灵活应对。

通过这些训练，我不仅锻炼了自己在处理突发情况时的应变能力，也更加明白了沟通的重要性。

此外，培训中还有一些关于团队合作和团队文化建设的内容。

公司非常注重团队合作，因为只有团队成员之间的密切合作，才能更好地完成工作。

在培训中，我们通过团队合作的方式，锻炼了团队意识和协作能力，也更加清晰地了解了公司的团队文化和价值观。

在培训的最后，公司还为我们安排了一次模拟项目实战。

通过这次实战，我们不仅将理论知识转化为实际操作，也更好地检测了自身在实际工作中的不足之处，并有了更加清晰的提升方向。

保险公司培训班要求

保险公司培训班要求一、培训目的与目标。

咱们这个培训班啊，就是要把大家从保险小白变成保险达人。

1. 产品知识。

得把公司各种保险产品的条款、细则摸得透透的。

就像了解自己家的宝贝一样，知道每个产品适合啥样的客户，啥情况下能赔，啥情况下不能赔。

这是咱的基本功，要是连产品都搞不清楚，出去给客户介绍那不是瞎忽悠嘛。

2. 销售技巧。

学会怎么跟客户聊天，怎么把保险的好处说清楚又不让人觉得咱在强行推销。

要能从客户的角度出发，找到他们真正的需求点，就像医生给病人看病，得对症下药。

3. 客户服务。

明白怎么给客户提供贴心的服务。

客户买了咱的保险，那就是把信任交给了我们，咱得对得起这份信任。

从投保的流程指导，到后续可能的理赔服务，都得整得明明白白的。

二、培训内容与安排。

1. 课程设置。

保险基础理论课。

这就像是盖房子打地基，得先讲讲保险的起源、发展，保险的种类，像人寿险、财产险、健康险这些都是啥区别。

老师会用简单易懂的例子来讲，不会给大家整那些干巴巴的理论，什么风险转移啊、大数法则啊，都得让大家一听就懂。

产品专项课。

针对公司的主打产品，一个一个来分析。

会有产品的详细介绍，还有和市场上同类产品的对比。

这课上完，大家就得能像个产品专家一样，说出咱产品的优势在哪，劣势咋弥补。

销售话术与实战课。

这可是重点中的重点。

会教大家一些实用的销售话术，不是那种假大空的，而是实实在在能打动客户的话。

然后还会有模拟实战，就像演戏一样，有人演客户，有人演销售员，互相练练手，找找感觉。

客户服务与理赔课。

告诉大家客户服务的流程和标准，从客户咨询开始，到投保后的回访，再到理赔的处理。

理赔是客户最关心的，咱得知道怎么快速准确地处理理赔案件，让客户觉得买咱们的保险靠谱。

2. 培训时间安排。

早上9点开始上课，中间休息15分钟，10点45再上到12点。

下午2点开始，一直到5点。

这样安排既不会让大家太累，又能保证有足够的学习时间。

每天晚上还会留一点作业，可别小瞧这作业，都是为了让大家巩固当天学的知识，作业量不会很大，就像给大家吃点小点心，简单又有用。

保险出单流程监控与改进：加强流程管理,提高工作质量

保险出单流程监控与改进：加强流程管理，提高工作质量保险出单流程监控与改进：加强流程管理，提高工作质量随着社会的快速发展，保险行业也面临着新的挑战和机遇。

传统的保险业务已经不再满足市场需求，人们对于保险业务的要求也越来越高。

因此，保险公司需要不断地优化业务流程和管理，提高工作质量和效率，以迎接未来的发展需求。

目前，我国保险业出单流程虽然已经实现了电子化，但是仍然存在一些问题。

比如，客户购买保险后出现信息不全或者信息错误，导致保单审核不通过，影响了客户的购买体验和保险公司的业务绩效。

此外，保险单的信息不透明，客户难以理解和查询，也给客户的使用带来了一定的困难。

因此，在2023年，保险公司需要更加加强对出单流程的监控和改进，以提高流程管理的效能，提升工作质量。

一、建立完善的流程监控系统保险公司应该建立较为完整的流程监控系统，包括出单流程的前期准备、申请、审核、批准、签字和回访等环节。

每个环节需要给出明确的流程步骤和流程要求，并且设置相应的流程指标和监控点，及时发现和纠正问题。

建立流程监控系统需要保险公司对自身流程进行全面认识和梳理，找到流程中的关键环节和风险点，明确流程监控的目的和重点。

保险公司应该注重实施过程管控，既要关注环节之间的依赖关系，也要关注外部影响因素的变化，不断进行风险评估和控制。

基于流程监控系统，保险公司可以对出单流程实行实时监控和掌握状态，及时了解工作进展和问题，及时调整和优化流程。

二、加强流程管理措施流程管理措施主要包括调整流程、优化流程、规范流程等，可以有效地提高流程的效能和工作质量。

对于保险公司来说，流程管理是关键的环节，在实践过程中应该注重落实以下方面：1.优化流程设计：根据客户需求和市场发展，从流程安排、流程组织、流程技术等方面，不断优化出单流程，提高效率和准确率。

2.完善出单流程：建立完善的业务流程和规范的操作流程，各个环节之间衔接紧密，通过合理的流程设计，保证客户信息的准确性和保单的正确性。

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2.对复核无误的保单提交业务审核
保单复核
• 全险种 • 四个一致
PICC
中国人保
•车险审核重点
• 五个一致
PICC
中国人保
客户核对保单
与双方达成的投保意向是否一致
PICC
中国人保
保单信息是否正确
目录
A B
车险出单效率时效影像系统资料上传
出单效率时效
车险出单效率得分时长
小于4.5分钟 20
应立即予以取消，有效降低收费时长。
核保平均时长注意事项
加强与核保人员沟通，对需报上级公司核保的业务，出单人员必须待履行完报批手续后再进行录单提交核保，并跟踪协调及时催办，降低核保退回率，提高人工核保效率
承保影像
免责事项说明书影像存档情况（10分
A ）免责事项说明书投保人声明页
B 承保档案存档情况（10分）身份证明/组织机构代码证车辆行驶证
•超期未核销率＝超期未核销单证数/（待核销单证数+已核销数）
•二 •车险承保规范及常见问题
【投保单录入规定】 1、仔细审核。在录入投保单前，必须审核投保要素是否齐全，投保人是否签字盖章，要素不齐的，一律不得录入系统。提示：填写的信息与资料是否一致。
2、准确录入。经审核无误后，出单员负责按照客户填写的投保单准确录入业务系统，并选择适用的费率条款和特别约定等，出单员对录入数据的真实性、准确性、完整性、及时性、规范性、一致性和条款费率的准确性负责。提示：特殊车辆费率适用要熟练掌握，自卸车、随车起重车、特种车分类等。
一、出单运营管理中的重点指标：出单效率
•（一）车险投保单录单平均时长：
• 以出单操作人员点击车险投保单录入开始，至完成投保单录入，点击保存的工作时长。
（二）车险单均出单时长：单均出单时长是指每出一
张保单，从出单操作人员开始录入计时，到完成收费工作所需的时间（含人机交互关键环节和系统响应时间）。
出单效率时效
录单平均时长注意事项
1、投保单录入复制
出单效率时效
录单平均时长注意事项
2、新保、转保客户先进行联系人新增
出单效率时效
录单平均时长注意事项
2、新保、转保客户先进行联系人新增
出单效率时效
收付费平均时长注意事项 1、要求实行“见人见卡”收费操作，出单员在生成缴
费通知书操作后，应马上进行缴费确认； 2、对无法立即进行缴费确认但已生成缴费通知书的，
承保影像资料上传
承保影像资料上传承保档案存档情况（10分） • 每次检查抽取的样本每一出单员车险不得低于5份、非车险不低于2份（无非车险出单记录的出单员2倍抽取车险替代） • （1）投保单：各产品线要求的信息不全或投保人未签字（签章），每笔扣1分。 • （2）业务档案留存：以《武汉市分公司承保出单规范管理方案》中《主要险种业务办理客户需提供（业务档案需存留）资料备忘》中各产品线各险种的要求为标准，每缺一项扣0.5分。
保险公司出单规范培训
2020年6月1日星期一
•一出单运营管理中的重点指标
•一出单运营管理中的重点指标：出单质量
•一出单运营管理中的重点指标：出单质量
•录单准确率
• 录单准确率＝一次性核保通过的保单数/总的保单数×100%（以上均剔除出电商、新渠道业务） • 投保单核保通过即为录单准确。通过分析系统中一次通过核保的保单占比，间接考核分公司出单操作人员的录单质量。参照总公司考核标准，只考核车险。 •今年总公司考核标准已调整。满分要求为：90%；最低应达到70%。 •
评价标准
4.5-7分钟大于7分钟
0-20 不含20分，每增加0.1 分钟减少赋分0.80
0
出单效率时效
A
录单平均时长（控制在3.5分钟以内）：从录入开始（点击投保单录入）到第一次保存投保单时间（仅针对传统渠道）；
B 收费平均时长（控制在1.5分钟以内）：从生成缴费通知书到缴费完
成确认的时间（包括所有渠道）；核保平均时长：某个核保任务从核保开始处理到结束时间；等待核保平均时长：从提交核保到接收核保任务的时间
•二
车险承保规范及常见问题
3、属于续保机动车必须在续保操作画面完成信息录入工作，以确保续保分析准确。提示：交强险、商业险分开出单的风险，车辆信息、使用性质不一致。
4、车主、投保人、被保险人等关系人应事先生成关系人代码，按系统提示不得省略或随意编造信息。提示：联系电话必须真实填写，对电话真实性可实行现场验证与相关考核。
5、“批改”录入规范与“投保单”一致，重点强调投保信息变更与条款费率批改一致、交强险与商业险批改一致。
提示：1、单位变更成个人，座位数（吨位数）变更，适用条款要变更。 2、交强险商业险一起变更。
审核流程
PICC
中国人保
保单复核
PICC
中国人保
出单人员复核职责：
1.对出单部门保单缮制后的复核，复核发现问题的，及时采取补救措施
单均出单时间=投保单录单平均时长+核保处理平均时长 +收费平均时长+等待核保平均时长。
一、出单运营管理中的重点指标：单证使用管理
一、出单运营管理中的重点指标ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ单证使用管理
•单证作废率＝作废数/（作废单证数+已使用单证数）
•超期未回收率＝超期未回收数/（可使用、已发放单证总数+ 已使用单证数量），
承保影像资料上传
免责事项说明书影像存档情况（10分） • 免责事项说明书影像上传情况将采取在线抽查方式。每月初对上月保单进行抽查，每人不低于5份。
（1）投保人声明页要求客户手书内容未填、错填的每笔扣1分；
（2）投保人声明页签字/签章处，个人客户未签字或明显代签的、单位客户未签章，每发现一笔扣1分。
承保影像资料上传
1、进入影像上传界面
承保影像资料上传
1、进入影像上传界面
承保影像资料上传
2、进入影像管理平台（单位车辆）
承保影像资料上传
2、进入影像管理平台（单位车辆）
承保影像资料上传
2、进入影像管理平台（个人车辆）
承保影像资料上传
2、进入影像管理平台（个人车辆）