催收流程图(电话催收)
信用卡中心司法催收律师事务所服务方案
信用卡中心司法催收律师事务所服务方案一、司法催收业务处理流程1、司法催收流程图2、司法催收流程概述（1）电话催收电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。
（2）外访催收根据电催工作情况提出外访申请，由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。
（3）发律师函对于逾期在15天以上的恶意拖欠的，律师向借款人送达《律师函》。
（4）起诉对于逾期超过20天以上的恶意拖欠的信用卡客户，需要提起诉讼清收贷款。
（5）执行在未达成还款协议或者法院判决后未能按照判决还款的欠款客户进行强制执行欠款人财产，冻结欠款人账户。
（6）公安介入经协商无果，并且符合我国刑法相关规定的信用卡欠款客户（包括但不限于刑法196条）由公安机关进行立案侦查。
（7）抓捕。
二、投诉管理制度1、投诉处理的工作方式及流程（1）接受投诉①客服部人员接到客户投诉电话，应尽量安抚客户的情绪，改变客户的心态，答应尽快协调解决。
同时注意控制自己的情绪，保持冷静，用平缓的语气进行沟通。
②用积极的态度、良好的心态对客户的投诉进行实事求是地判断，不应加入个人情绪和喜好，严禁与客户争吵。
（2）受理投诉①认真倾听，保持冷静；理解并安慰客户，使其感受到足够的重视和关注。
②沟通时仔细的询问，语速不宜过快，尽量弄清楚客户投诉的原因和目标（投诉点）并详细的记录。
③告诉客户明确的时间，积极调有关部门解决。
清楚客户投诉的原因和目标，投诉点第一时间与相关人员联系寻找解决方法，严禁擅自做主对客户做出超出自己能力范围的承诺和决定，同时向委托银行报告。
④投诉处理人员在了解情况后，应认真的分析并判断客户投诉的目的及要求，然后迅速做出处理方案与客户沟通，协商解决。
若处理投诉方案无效时，应再次与其协商，在律所的利益不受损失的情况下，尽量满足客户的要求。
⑤客户提出无理要求（严重损害律所或员工的利益），导致解决方案无法实施，应明确告诉客户公司的相应制度，及时向委托银行方申请提供帮助，避免投诉升级。
催收流程操作细则
催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。
第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
具体详见附件二《委案导入流程》。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。
账款催收流程及不同账龄催收技巧(预期天数)
账款催收流程及不同账龄催收技巧（预期天数）一、账单核对确认账单需在每月5日前提交主管检查，并协助跟进，确保在8号前完成核对正式发给客户确认；跟进发出账单，要求客户在20日前完成确认工作并告知开票信息；在30日前将开票信息提交财务进行处理并及时发出；将发票寄送信息提报客户了解；提交账单一周内，每两日跟进一次，采用邮件加电话方式；提交账单2周未确认，每日跟进，采用邮件加电话方式；2周仍无进展，提报主管进行跟进；针对部分根据回单结算费用的客户，需在回单完整提交（20日前收齐）后，每日跟进；针对部分账单确认周期一直延误客户，采用上门沟通方式。
二、账款催收账单确认后，合约规定支付日期前一周，提醒一次；超出合约规定日期，1周内，每两日跟进一次，采用邮件（转发财务盯账邮件）加电话方式。
超出合约规定日期2周，每日跟进，采用邮件加电话方式。
2周仍无进展，提报主管进行跟进。
针对部分账单支付周期一直延误客户，采用上门沟通方式。
超过1月未支付，通知经理级别，寻求协助。
超过2月未支付，通知总经理级别，寻求协助。
超过3月未支付，告知系统锁定无法出库（需征得老板同意）。
仍未支付的，将发送正式的催帐函，对账函，律师函（需征得老板同意）。
三、催收方式1.电话催收事前准备——做好准备工作，提前想好可能的分歧点、客户的借口以及如何应对等等。
搜集对方的性格、爱好、公司状况。
时机选择——时间一定不要选择周末、月末、上下午快下班时。
要选择早晨、周一、月初为好，这样会减少客户推脱的机会。
也要注意自己的情绪、心态。
详细记录——在每一次和客户通话后都要整理详细的记录。
在下一次通话时精练的向客户通报上次通话的内容和决定事项，步步为营。
情绪转移——一直在向客户提醒付款事项，会让其感到厌烦。
因此，最好能每次有比较清新的话题切入，以打消客户的意识屏障，由远到近逐渐步入正题。
获得理解——我们要把自己的难处、尴尬、责任、时限等清楚的告知客户以获得客户的理解。
催收员的岗位工作流程
催收员的岗位工作流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
文档下载后可定制随意修改，请根据实际需要进行相应的调整和使用，谢谢!并且，本店铺为大家提供各种各样类型的实用资料，如教育随笔、日记赏析、句子摘抄、古诗大全、经典美文、话题作文、工作总结、词语解析、文案摘录、其他资料等等，如想了解不同资料格式和写法，敬请关注!Download tips: This document is carefully compiled by theeditor. I hope that after you download them,they can help yousolve practical problems. The document can be customized andmodified after downloading,please adjust and use it according toactual needs, thank you!In addition, our shop provides you with various types ofpractical materials,such as educational essays, diaryappreciation,sentence excerpts,ancient poems,classic articles,topic composition,work summary,word parsing,copy excerpts,other materials and so on,want to know different data formats andwriting methods,please pay attention!1. 资料收集与分析：催收员首先需要收集逾期客户的相关资料，包括借款合同、还款记录、联系方式等。
电话催款的经典话术及流程 电话催收人员话术
电话催收过程中的话术变化多端，需要催收员随机应变，与借款人周旋，最终达到催回款项的目的。
因此催收话术十分重要，好的催收话术能让债务人更快接受你并愿意缴完逾款，今天话术一生网就跟大家分享一下电话催收的相关知识。
前期准备催收前要做好一切准备才能减少被债务人拒绝的可能，提高成功率，具体要做到以下几点准备工作：(1) 要准备好客户的资料和准备好催收计划，把资料中重点如逾期金额、逾期产生的利息等标注清楚，做好催收准备。
(2) 打电话前要心情平静，不要紧张跟害怕，说话应流畅、自信、不结巴。
(3) 要坚持自己的立场，不要话题被带跑，最好在电话拨打前设计好话术。
催收话术流程第一选择好打电话时机被人催债可不是一件美好的事情，因此打电话的时间选择尤为重要，应当避开债务人家里有喜事的日子如结婚，生日乔迁等好日子，另外吃饭时心情会比较不错，应避免在这时段打电话，应该在下午2点左右，这时候人的精神比较的放松，比较容易接受。
第二注意说话语气跟语调电话催收是未见其人先闻其声，所以说话的语气跟语调都有所不同，有4，3，2，1的说法，也就是人与人在面对面沟通时，给他人的观感好坏，有40%决定于说话的语气，30%决定于说话的语调，20%决定于说话的速度，10%决定于说话的措词，而在使用电话沟通时，语调及语气更占了80%以上。
如果你的语气充满热情及感情，就算无法立即收回，也可以给客户留下良好印象，方便日后接触。
用词要平易近人，语速要适中，不能过快。
第三设计好开场白第一通电话打给债务人应该给他留下好印象，做到礼貌有理，展示个人的专业性。
在称呼上应称呼对方应某某女士或某某先生，接下来应做个简单的做好自我介绍，道清来意，消除对方防备感。
第四防止被拒打电话催债一般被拒的机率非常的高，一般对方会说：我很忙或者我在开会等借口拒绝你，那么该怎么减少被拒绝呢？不要说您有时间吗？在债务人借口说我很忙前应该说耽误你两分钟时间把时间掌握在自己手上，减少被拒可能。
费用催收流程
费用催收流程
对于固定收费、定期收费等项目，若发生业主、商户拖欠费用情况，则可以执行以下催收流程。
1、流程图
2、流程说明
a、商管部、物业部向业主、商户催收费用，可以与财务部配合，通过发催
款单、警告函等书面形式催收，业主、商户到财务部缴费；
b、财务部按警告函等规定的时间，审查业主、商户缴费情况并通知相关部门；
c、相关部门对拒缴费用业主、商户拟定处理方案，报总经理；
d、总经理批复相关部门；（如属商管部收费项目由该部出据内部联络单通知物业部）
e、物业部通知工程部、安管部依据总经理批示对未缴费业主、商户采取行
动，直至业主、商户缴费；。
关于电话催收培训ppt课件
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1、（当天扣款失败）了解客户前一天已经 答应存款没有扣到款原因（是银行原因还是 客户原因） 。 如果是银行原因，不要让客户认为是我 方原因，可让客去银行存对公. 如果是客户本身原因，要求客今天必须 存对公告知明天就会逾期，影响个人信用。
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电话催收
特点： 催收量化 成本相对较低
电话催收在收帐过程中起着非常重要的 作用。但是，需要注意的是电话催收只 是催款手段的一种，其效果在很大程度 上取决于债权是什么类型，是什么类型 的催收员在使用它。
电话催款人员的要求：专业知识，沟通 技巧（步骤、说话口气、火候的掌握等 ）；权力（是否有权对罚息打折、对PT 案件时间范畴），丰富的社会经验（各 类债务人的心理）。
客户受应收货款 拖累，贷款公司 薪贷客户还款日 与发薪日有偏差
期 类 客 户
有无在客户 到期还款日 前通知到借 款客户本人
是否细心 跟踪扣款 回盘,做 好二次通 知
有无将通 知的事情 准确地表 达清楚
内部的原因
让客户重视个人 信用的重要性,扭 转客户还款的拖、 赖思想
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逾期债权的分类
有能力 有意愿 无时间
外访人员要求：身体素质优秀、心理素质优 秀、谈判沟通能力强、团队合作能力强
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主讲人：Bill wang
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通知还款是逾期控制的基础前提，主要是通过电话提前通 知客户确保委托划款账户有足够的余额，以便我们成功扣款 。
在通知客户还款时沟通时间的选择较为重要，最好选择下 午午休后的时间，上午时间有时联系不到客户，但具体情况不 同，可区别对待。
催收工作流程及规范
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四、拨打持卡人的手机
１、手机如系本人接听,了解什么原因没有按时还款并讲明欠 款严重性,督促抓紧时间还款.（具体用语同上）
２、手机如是其朋友或亲属接的,了解持卡人目前的工作与生 活状况（包括对方持卡人是否在使用该手机号码××，是否还 在××单位上班，目前的住址是××，是否结婚等），并可向 其宣讲欠款将给持卡人带来的不良后果和诸多不便,使之尽快 联系持卡人与我回话。
３、在手机易主情况下，也要委婉的询问手机号码的来源,简 单点出欠款的不良后果,观察机主是否感兴趣,仔细分析,发现机 主和持卡人是否有联系,是否在说谎。如对持卡人相关情况特 别感兴趣,可告之欠款银行名称和信用卡透支的危害性,使之尽 快通知持卡人回话.但不要透露持卡人具体情况,避免资料外泄, 要以多宣讲法律法规的形式与其沟通.
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同时以法制教育为切入点，以1万元为界定标准，如果欠款1 万元以下，根据惩治破坏金融秩序的决定，我机构报案后，你 将面临15日以下的拘留，并处5千元以下的罚款，同时承担还款 义务；如果欠款1万元以上，我机构将根据我国刑法196条第四 款恶意透支、涉嫌信用卡诈骗，将你的相关材料报案至太原市 公安局经侦部门，追究你的刑事责任，如数额较大，将面临五 年以下有期徒刑或拘役，并处罚现金两万到二十万。
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说完之后，请他慎重考虑，尽快还款并请他记住我机构联系 电话××××××××，传真××××××××。
如有问到“帐务管理中心”是做什么的，应回答：是受银行 委托，专门从事涉嫌信用卡欺诈案件前期信息核实及还款提醒 和后期协助银行做报案、立案工作的机构。
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2、持卡人不在,单位同事接听时,确认其工作情况（包 括是否在职、单位的性质）以及手机号码是否发生变 化，尽量不要透露持卡人的欠款详细信息,只声明是我 中心有同事面前给持卡人造成影响, 致使持卡人不愿还款。
电话催收高手告诉你，他是这么打电话要钱的……
电话催收高手告诉你，他是这么打电话要钱的……不良资产处置平台 bjzichan360资产360（）平台解决了传统清收服务模式中不良资产委单方和清收方之间的信息不对称、沟通成本高的问题，利用互联网布局全国%?破地域壁垒，降低委单成本，实现资源配置最优化。
一般小贷公司的客户大都是因为银行贷款门槛高贷不下来款，才转为在小贷公司进行贷款。
与银行相比，小贷公司的贷款门槛相对较低，所以风险也比银行高。
既然是高风险行业，难免会出现逾期，所以今天小编就跟大家来聊聊催收。
这个也是老生常谈的问题，也是最大的难题。
常见的催收方式电话催收：催收人员利用电话进行沟通，避免人情压力与尴尬，减少直接冲突，减少指责与抵抗，周边辅助工具的支持(包括信函通知、外访催收、录音设备、法律程序诉讼等等。
)，让催收人员无后顾之忧，效果因人而异。
外访催收：外访催收：在电话催收未果之时，以合情合法的现场外访予以辅助，弥补电话催收作业时候无法直接接触债务人的不足。
外访催收是一种非常直接有效的催收方式，很多银行及小额信贷机构都在用。
基本上外访的模式都是先由电催人员前期进行电话催收和铺垫，在发现重大风险(如欺诈、死亡、被捕)或客户屡次违诺后，会要求外访给予协助。
委外催收：将不良贷款项目委托给有相应资质的第三方催收公司进行催收。
能够节省委托单位的人力物力，凭借专业的第三方机构更好地回收欠款，成本较高。
诉讼催收：即向法院提起诉讼进行催收，诉讼类型包括民事诉讼、刑事诉讼两种。
诉讼催收针对的欠款人群主要是有能力还款却不还的借款人。
其优点在于能够利用国家的威严及强制力对欠款人进行威慑和制裁，从而实现欠款的成功回收，并且可以通过法院的裁判来解决一定的纠纷。
但周期较长，成本较高。
今天小编主要说一说电催的一些技巧。
一、电催必备的四把刷子：1、通话效率即你一通电话的质量，能够一通讲清楚的事情就不要打第二通，所以在打电话之前，要先缕清自己这一通电话最想要传达的意思，当然，这还得靠经验的累积;2、催收心态即要摆正，催收是为了有效的把钱催回来，而不是跟客户吵架，吵架并不能解决问题，同时也不要放过多的个人情绪和感情，做到“淡定”催收;3、行动力即想到什么就去做什么，同时设定目标，今天要催回几个，明天要催回几个，然后付诸行动;4、专业技能：基本的就是要对客户情况的了解，从而能够保证通话过程沟通的一个流畅，而不会被客户一个问题堵住，而无法继续谈话，再者就是个人的逻辑思维能力，不管是打电话还是平时工作，都要有条有理，有理有据，能够清晰的理清一个客户的全部情况，当然，也要多少了解点法律条文，比如合同法。
信用卡中心司法催收律师事务所服务方案
信用卡中心司法催收律师事务所服务方案一、司法催收业务处理流程1、司法催收流程图2、司法催收流程概述（1）电话催收电催小组2日内应完成首次电催，认真作电催记录；由组长负责统计（接通率、死亡、涉嫌欺诈、承诺还款等）报表至业务部。
（2）外访催收根据电催工作情况提出外访申请，由业务部组织进行案件分析，审批后并制订外访工作计划。
（3）发律师函对于逾期在15天以上的恶意拖欠的，律师向借款人送达《律师函》。
（4）起诉对于逾期超过20天以上的恶意拖欠的信用卡客户，需要提起诉讼清收贷款。
（5）执行在未达成还款协议或者法院判决后未能按照判决还款的欠款客户进行强制执行欠款人财产，冻结欠款人账户。
（6）公安介入经协商无果，并且符合我国刑法相关规定的信用卡欠款客户（包括但不限于刑法196条）由公安机关进行立案侦查。
（7）抓捕。
二、投诉管理制度1、投诉处理的工作方式及流程（1）接受投诉①客服部人员接到客户投诉电话，应尽量安抚客户的情绪，改变客户的心态，答应尽快协调解决。
同时注意控制自己的情绪，保持冷静，用平缓的语气进行沟通。
②用积极的态度、良好的心态对客户的投诉进行实事求是地判断，不应加入个人情绪和喜好，严禁与客户争吵。
（2）受理投诉①认真倾听，保持冷静；理解并安慰客户，使其感受到足够的重视和关注。
②沟通时仔细的询问，语速不宜过快，尽量弄清楚客户投诉的原因和目标（投诉点）并详细的记录。
③告诉客户明确的时间，积极调有关部门解决。
清楚客户投诉的原因和目标，投诉点第一时间与相关人员联系寻找解决方法，严禁擅自做主对客户做出超出自己能力范围的承诺和决定，同时向委托银行报告。
④投诉处理人员在了解情况后，应认真的分析并判断客户投诉的目的及要求，然后迅速做出处理方案与客户沟通，协商解决。
若处理投诉方案无效时，应再次与其协商，在律所的利益不受损失的情况下，尽量满足客户的要求。
⑤客户提出无理要求（严重损害律所或员工的利益），导致解决方案无法实施，应明确告诉客户公司的相应制度，及时向委托银行方申请提供帮助，避免投诉升级。
催收制度流程
催收制度流程
催收制度流程是指为了追讨逾期未还款项而建立的一套规范化流程。
下面是一般的催收制度流程：
1. 贷款逾期提醒：催收人员会通过电话、短信、邮件等方式提醒借款人逾期情况，并要求尽快归还款项。
2. 催收函件发送：如果借款人未能及时归还款项，催收人员会发送催收函件，详细说明逾期金额、逾期期限以及可能采取的法律或法务措施。
3. 电话催收：催收人员会通过电话与借款人联系，协商还款计划，并威胁采取法律手段以促使借款人尽快归还款项。
4. 外访催收：如果电话催收无效，催收人员会前往借款人家庭或工作场所进行外访，与借款人面对面沟通，争取达成还款协议。
5. 调解仲裁：若借款人仍然拒绝还款或无力偿还债务，债权人可以选择通过调解仲裁机构解决。
6. 法律诉讼：债权人可依法通过法律途径提起诉讼，要求借款人偿还债务，并要求法院对借款人的财产进行查封、扣押等措施。
7. 强制执行：在法院判决借款人偿还债务后，债权人可以通过强制执行措施追缴还款，包括查封借款人财产、扣押借款人工
资等。
总体而言，催收制度流程是根据逾期情况逐渐升级的，依次采取提醒、函件、电话、外访、调解仲裁、法律诉讼和强制执行等手段，从而促使借款人尽快归还款项。
催收流程操作细则
催收流程操作细则为规范催收人员工作，确定催收人员工作标准及管理依据，切实提高催收工作效率和质量，保证催收业绩，特制定本催收流程细则。
第一章逾期账户整理第一条接收案件1、在银行案件到达一个小时之内，由供应链管理部从相应渠道提取至指定文件夹中（特殊情况可延长至三小时），并通知数据管理专员导入案件；2、如遇特殊情况，由总经办委派专人进行处置；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二条案件导入系统1、数据管理专员在接到通知后立即将案件导入催收系统，并及时通知催收团队负责人分配案件。
具体详见附件二《委案导入流程》。
2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三条户籍调取1、数据中心在接收到户籍调阅需求时，当天提交给银行/部门，并电话告知、确认；2、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第四条法律函件寄送1、信函寄送由行政部负责，具体详见附件三《寄信流程》；2、由供应链管理部质量监督部门对信件质量、时间等各方面进行检查，并填写至附件四《信件发送质量监督表》；3、若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第二章案件分配第一条团队负责人在接到数据专员通知后，须在当日将案件分配至各催收员账号中，并通知到位；第二条分配原则1、银行要求；2、委案情况；3、催收员产能；4、现有催收员在案情况；第三条若违反上述规定，依照相关制度进行处罚。
处罚办法详见附件一《惩罚办法》。
第三章新案过滤第一条过滤时间1、300户以内两天内完成，500户以内三天内完成；2、若有出现特殊情况，经团队负责人负责协调、安排，最迟不得超过四天。
第二条过滤程序1、审查信息：案件每个字段须进行详细解读；2、电话拨打顺序：单位---联系人---村委【居委会】---家人---持卡人；3、对案件进行分门别类。
第三条过滤原则1、全面核实持卡人信息；2、细心与高效结合。
贷款逾期的催收流程
贷款逾期的催收流程催收流程是指针对贷款逾期的情况下，债权人通过一系列的措施和步骤来追讨逾期贷款的行为。
下面将详细介绍贷款逾期的催收流程。
一、电话催收阶段贷款逾期后，首先会进行电话催收。
催收人员会联系借款人，提醒其及时归还欠款，并说明逾期造成的后果。
此阶段的主要目的是提醒借款人意识到其逾期的严重性，并督促其偿还借款。
催收人员在电话中需要注意语气亲切、耐心细致的沟通，并与借款人达成还款协议。
如果借款人承诺在一定期限内偿还欠款，则催收人员会进行记录，并与借款人确认还款协议的具体内容。
二、书面催收阶段如果电话催收未能起到效果，催收人员将进行书面催收。
通常会发送催收函件给借款人，函件中会详细说明借款人的逾期情况、应还款项以及逾期造成的法律后果。
这样做旨在通过正式文件的形式提醒借款人，并增加借款人还款的动力。
书面催收阶段的重点是向借款人强调还款的必要性，对逾期金额进行明确，并且明确提出如果借款人无法偿还，将采取法律手段进行催收。
为了避免纠纷的发生，函件中需要详细列明相关权益和义务，并留下催收机构的联系方式，以便借款人与催收人员进行进一步的沟通。
三、上门催收阶段如果电话和书面催收都无效，债权人可能会派遣催收人员上门进行催收。
催收人员将与借款人当面沟通、了解其还款意愿，并尽量解决可能存在的问题和困难。
此阶段需要催收人员具备一定的沟通技巧和危险防范意识，以确保自身的安全，并尽量保持冷静和耐心。
催收人员在上门催收时，需主动向借款人提供各种解决方案，并与其协商制定还款计划。
如果借款人同意还款协议，应立即与其签署还款协议并记录相关信息。
四、法律诉讼阶段如果经过电话、书面和上门催收仍无法收回欠款，债权人可能会考虑采取法律诉讼措施。
在提起法律诉讼之前，催收团队会与律师合作，准备好涉案证据，并确保符合相关法律程序。
法律诉讼阶段的目的是通过司法渠道来彻底解决逾期欠款问题。
法院会根据证据和相关法律规定对案件进行审理，并做出相应的判决。
物业服务费催收操作规程
一.目的：为维护公司及全体业主共有的合法权益，规范物业服务费催收工作，提高物业服务费的收缴率。
二.适用范围：适用于公司接管物业区域内物业服务费催收工作。
三.职责：四.方法和过程控制4.1 收费提示4.1.1 每年初管家服务中心应统计往年物业服务费欠缴金额与当年度的应收物业服务费用金额，制定当年度物业服务费收取方案，报品质运营中心审核，总经理审批。
4.1.2每个物业服务费付款周期末，管家服务中心应统计业主或物业使用人（以下简称业主）下一个付款周期的应交物业服务费用，并以书面《温馨提示》进行提示。
4.1.3 每年末，管家服务中心应统计业主或物业使用人（以下简称业主）下一年度的应交物业服务费用，并再次以书面《温馨提示》进行提示。
4.2 收费通知管家服务中心应关注业主履行交费义务的具体时间与周期。
自第二交费周期起，在下一交费周期前30日时，管家服务中心应通过在信息栏张贴和向业主发放书面《关于交纳物业服务费的通知》的形式提醒业主及时履行交费义务。
4.3 电话、短信或上门催收在业主迟延履行交费义务超过30日时，管家服务中心应电话、短信或上门通知业主履行交费义务，并提醒业主及时补交费用，同时告知其交费的期限、方式、地点和联系人等基本信息。
4.4 发送物业服务费催收通知书4.4.1 在业主迟延履行交费义务超过90日时，管家服务中心应向业主采用本人签收、留置送达、邮寄送达、公告送达方式送交书面《物业服务费催收通知书》。
4.4.2 《物业服务费催收通知书》应将业主迟延履行义务的事实表述清楚，收费的标准等依据的阐述应清楚、准确；并有催促交费的期限、方式、地点和联系人等基本信息。
4.5 催收物业服务费的函4.5.1 在业主迟延履行交费义务超过合同约定的交费期限时，管家服务中心应再次向业主采用本人签收、留置送达，邮寄送达、通过以上方式均不能送达的，可采用公告送达方式送交书面《关于催收物业服务费的函》。
4.5.2 《关于催收物业服务费的函》应将业主迟延履行义务的事实表述明确，收费的标准等依据的阐述应清楚；并附有交费期限及交费方式、地点和联系人等基本信息。
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接受委托及时在系统中分配案件
分析资料年龄
性别
工作背景
居住地址
联系人等
通过判断债务人情况
分析拖欠的可能原因
做好通话前准备
第一次催
收（接受委托二日内完成）单
→
宅
→
联
→
直
→
债
找到本人
未找到本人
1、确认对方身份（询问姓名和出生年月日）；
2、更新最新资料（家庭、单位的名称地址电
话，常用电话，联系人电话等）；
3、询问逾期原因（经济困难、没时间、有争议
等）；
4、了解还款意愿；
5、约定还款时间，或下次联系时间（具体时间
点，且应掌握在三天内）；
6、通话结束，录入详细的催收记录，言简意
赅，客观真实，在需要时备注自己的分析
（以下相同）。
亲属
1、核对基本信息（家庭、单位的地址名称
电话，常用手机号码，原籍电话，原籍村委
或派出所电话等）；
2、让其转告，可适当透露欠款事情，约时
间。
（注意隐私保密）。
同事
1、核对单位名称地址电话手机职务等；
2、让其转告，留下联系电话，或约时间再
次联系；
3、注意隐私保密，合适时适度透露欠款事
情（以银行业务、信用服务等为理由）。
1、询问其与债务人的关系；
2、尽量多的了解债务人信息；
3、让其转告，或帮助联系，并约定再次联
系时间。
1、原始地址发通知函；
2、安排改变时间再打电话（如：晚上打家
庭电话）
3、利用其他核查手段
朋友
无联
第二次催
收（1、第一次催收可联电话不得超过一周2、打户籍电话）1、还款日前1~2天去电或短信提醒；
2、于还款日，准时按约定时间去电核对；
3、还款日当天未联系上的，次日必须跟进核对；
4、未按约定还款的：
①询问失约原因；
②通过不良信用、经济责任、法律后果等，针对性施压；
③再次约定时间（不得拖延，争取他的承诺）；
④注意倾听，但不得轻易答应对方拖延请求，语气肯定坚决
5、需要他人帮助联系的，应及时跟进；
6、三天内未与本人直接联系的，本地户籍均应安排上门外访，外地户籍再次致电或寻求其它途径；
7、对于地址确定、金额较大、态度不佳的债务人应优先及时交上门处理（特别注意三手单）
8、催收过程详细记录，注意细节信息的积累，重点个案应在业务会上讨论分析。
第三、第四次催收（电催频度应不断加大）1、提前1～2天去电提醒；
2、在约定时间去电核对；
3、未按约定还款时：
①询问失约原因；
②对本人应频繁电话、态度坚决、申明利害，再强力度；
③频繁联系其家属、单位等，给债务人造成社会压力；
④对故意拖赖债务人及时安排上门
⑤再约具体还款时间；
⑥邮寄、传真律师函等较强硬的信函
对于以上工作的说
明1.一次催收不代表一个电话，应是一段过程，常需要以债务人为中心，多方联系；
2.每次催收应注意力度的渐强，包括：态度、语气、措辞等；
3.应于第一时间了解债务人准确信息，包括：联络地址、单位名称、家庭状况、社
会背景等；
4.催收记录中应详细记录流程中要求的基本内容。
5.注意时间的控制，随着催收的深入，电话的频度应不断增大。
6.随着工作经验的不断提升，可根据情况变换催收方法和思路。