预结汇汇款业务操作规程
外汇结汇流程
外汇结汇流程外汇结汇是指个人或企业将人民币兑换成外币并汇出国外的一种行为。
外汇结汇的流程相对复杂，需要遵循一定的规定和程序。
下面将介绍外汇结汇的详细流程。
首先，个人或企业需要在银行办理外汇结汇业务前，必须提供相关的资料和证件。
个人需要提供有效身份证件、结汇申请书等文件，企业则需要提供营业执照、组织机构代码证等相关证件。
其次，根据国家外汇管理政策，个人或企业需要选择合适的外汇结汇方式。
一般情况下，外汇结汇方式包括个人购汇、企业购汇、个人结汇、企业结汇等方式。
不同的结汇方式有不同的操作流程和限额要求。
接着，个人或企业需要根据自身的实际需求和外汇政策规定，确定结汇金额和汇款国家。
在确定了结汇金额和汇款国家之后，个人或企业需要填写相关的结汇申请表，并提交给银行。
然后，银行会根据外汇管理政策和相关规定进行审核。
审核通过后，个人或企业需要按照银行的要求将相应的人民币存入指定账户，并在规定的时间内完成外汇结汇操作。
最后，银行会根据个人或企业的要求，将相应的外币汇款至指定的境外账户。
在汇款完成后，银行会出具外汇结汇凭证，个人或企业可以凭借该凭证进行相关的境外交易和投资。
总的来说，外汇结汇流程涉及到多个环节和程序，需要个人或企业严格遵守国家外汇管理政策和相关规定。
只有按照规定程序，合法合规地办理外汇结汇业务，才能保证资金安全和合法性，避免造成不必要的损失和风险。
在实际操作中，个人或企业可以根据自身需求和情况选择合适的银行和外汇服务机构，咨询专业人士，了解外汇政策和操作流程，以便顺利办理外汇结汇业务。
同时，个人或企业也应该关注外汇市场的变化和风险，谨慎操作，避免因外汇波动而造成损失。
总之，外汇结汇是一项需要谨慎对待的金融行为，个人或企业在办理外汇结汇业务时，应该严格遵守相关规定，合法合规地进行操作，以保障自身的权益和资金安全。
预付款的结汇
预付款的结汇需要先在“国家外汇管理局网上服务平台”上做预收登记，分三步：在“预收货款”项下： 1.合同登记：需要填合同号，签订日期，金额，预收金额等。
2.提款登记：需要填写水单号，金额，出口日期等。
3.注销登记：等货物出口，有了报关单后，再来做这一步，要填写海关编号等。
等做完了第二步提款登记时，一般第二天在“电子口岸”里就可以查到外汇局批的预收额度，然后你就可以拿卡去结汇了，或者自己在电子口岸申报结汇。
您好！企业需在收到预收货款之日起15个工作日内，办理预售货款合同登记手续和提款登记，产生相应额度后，该额度会传至电子口岸，企业可登陆电子口岸执法系统中做预收汇款的网上收汇申请，企业点击出口收汇-出口收汇核查情况-收汇申请-预收汇款收汇申请，录入银行代码按回车，填写相应金额，选择币制等，完成点击提交即可。
企业也可在产生额度后直接持IC卡至银行结汇。
如有其它疑问，欢迎继续在浙江电子口岸政务咨询平台上提问，谢谢！
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直接交给银行两份单子，就可以了
1，填一份出口收汇说明，将待核查的金额转入基本户，这得需要向银行提交你的电子口岸IC卡，才能办理
2，钱转让基本户后，就可以做结汇了，填写一份结汇申请书即可。
预结汇汇款业务操作规程
预结汇汇款业务操作规程中国银行个人外汇预结汇汇款业务操作规程第一章总则第一条为方便客户，提高我行境外业务竞争力，根据《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2003]48号)（以下简称“《通知》”）规定，特制订本业务操作规程。
第二条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。
第三条境外分行必须按照国家外汇管理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。
第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。
第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款.第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请.第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)开立人民币铺底资金账户。
铺底资金暂定为5万元人民币。
第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的原因办理退汇手续应按照第七章规定处理。
第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行管理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价管理；总行个人金融部负责预结汇汇款管理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。
第二章牌价制定和报送流程第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户报出的价格为统一价格。
在结售汇牌价一日一价的情况下，总行全球金融市场部每日北京时间8点前将当日牌价通过NOTES或电传等方式发送境外分行。
第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球金融市场部下发的上一工作日的外汇牌价。
外汇结汇手续和流程
外汇结汇手续和流程外汇结汇是指居民个人和企业将人民币兑换成外汇或者将外汇存款兑换成人民币的过程。
外汇结汇手续和流程相对复杂，需要遵循一定的规定和程序。
下面将介绍外汇结汇的手续和流程。
首先，进行外汇结汇需要准备相关的证件。
个人需要提供身份证、户口簿、结汇申请书等证件；企业需要提供营业执照、组织机构代码证、税务登记证等证件。
这些证件是进行外汇结汇的基本条件，必须确保证件的真实有效。
其次，需要选择合适的结汇银行。
在进行外汇结汇时，需要选择一家合适的银行作为结汇银行。
一般来说，大型商业银行和外汇银行是较为合适的选择，因为它们具有丰富的外汇业务经验和专业的服务团队，能够为客户提供更加全面和专业的服务。
接着，填写结汇申请表。
个人和企业在进行外汇结汇时，都需要填写结汇申请表。
结汇申请表是外汇结汇的重要文件，需要如实填写相关信息，包括个人或企业的基本信息、结汇金额、用途等内容。
填写结汇申请表时，务必认真核对，确保信息的准确性。
然后，进行外汇结汇的资金划转。
在完成上述手续后，个人或企业需要将人民币兑换成外汇或者将外汇存款兑换成人民币。
这一步需要在结汇银行办理，根据实际情况选择合适的结汇方式，如电汇、信汇、票汇等。
在资金划转过程中，需要注意及时关注汇率波动，选择适当的时间进行结汇操作，以获取更好的汇率。
最后，办理相关手续和报备。
个人或企业在完成外汇结汇后，需要及时办理相关手续和报备。
个人需要在规定的时间内将结汇申请表、身份证等相关证件提交给结汇银行；企业需要进行外汇账户备案、外汇核销等手续。
这些手续和报备是外汇结汇的最后一步，也是非常重要的一步，必须严格按照规定办理。
总的来说，外汇结汇手续和流程相对复杂，需要遵循一定的规定和程序。
个人和企业在进行外汇结汇时，务必严格按照规定办理，确保手续和流程的合法合规。
只有这样，才能顺利完成外汇结汇，实现个人或企业的资金变现和国际支付需求。
会计实务：汇款办理的基本流程
汇款办理的基本流程汇款人委托银行办理汇兑，应向汇出银行填写信、电汇凭证，详细填明汇入地点、汇入银行名称、收款人名称、汇款金额、汇款用途（军工产品可以免填）等各项内容，并在信、电汇凭证第二联上加盖预留银行印鉴。
需要注意的是：1、汇款单位需要派人到汇入银行领取汇款时，除在“收款人”栏写明取款人的姓名外，还应在“账号或住址”栏内注明“留行待取”字样。
留行待取的汇款，需要指定具体收款人领取汇款的，应注明收款人的单位名称。
2、个体经济户和个人需要在汇入银行支取现金的，应在信、电汇凭证上“汇款金额”大写栏先填写“现金”字样，接着再紧靠其后填写汇款金额大写。
3、汇款人确定不得转汇的，应在“备注”栏内注明。
4、汇款需要收款单位凭印鉴支取的，应在信汇凭证第四联上加盖收款单位预留银行印鉴。
采用信汇的，汇款单位出纳员应填制一式四联“信汇凭证”：“信汇凭证”第一联（回单），是汇出行受理信汇凭证后给汇款人的回单；第二联（支款凭证），是汇款人委托开户银行办理情汇时转账付款的支付凭证；第三联（收款凭证），是汇入行将款项收入收款人账户后的收款凭证；第四联（收账通知或取款收据），是在直接记入收款人账户后通知收款人的收款通知，或不直接记入收款人账户时收款人凭以领取款项的取款收据。
“电汇凭证”一式三联，第一联（回单），是汇出行给汇款人的回单；第二联（支款凭证），为汇出银行办理转账付款的支款凭证；第三联（发电依据），是汇出行向汇入行拍发电报的凭据。
汇出行受理汇款人的信、电汇凭证后，应按规定进行审查。
审查的内容包括：信、电汇凭证填写的各项内容是否齐全、正确；汇款人账户内是否有足够支付的存款余额；汇款人盖的印章是否与预留银行印鉴相符等等。
审查无误后即可办理汇款手续，在第一联回单上加盖“转讫”章退给汇款单位，并按规定收取手续费；如果不符条件的，汇出银行不予办理汇出手续，作退票处理。
汇款单位根据银行退回的信、电汇凭证第一联，根据不同情况编制记账凭证。
外汇汇款业务柜台操作规程
外汇汇款业务柜台操作规程为规范外汇汇款业务（包括境内外的外汇汇入、汇出业务）的柜台操作，根据国务院《外汇管理条例》、国家外汇管理局《个人外汇管理办法实施细则》、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，以及我行《反洗钱管理办法》、《关于将原柜台系统中对公外币汇款业务全部集中到国结系统操作的通知》、《中国光大银行核心业务系统对私国际收支申报操作规程》等有关规定，特制定本规程。
第一章境外外汇汇款业务一、付汇业务处理原则1、对公外汇汇出汇款业务：按照贸易金融部相关规定办理，经国结人员审查后，在国结系统处理并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇出汇款业务：由网点采集业务影像信息，上传至分行在核心系统集中处理，并由网点进行国际收支申报。
二、收汇业务处理原则1、对公外汇汇入汇款业务：报文应定向确认给国结系统，由国结人员在国结系统完成入账并进行国际收支申报。
2、个人外汇汇入汇款业务：报文应定向到网点，由柜员在核心系统处理并进行国际收支申报。
3、外汇汇入款项应及时办理入账。
无法解付的款项，应在当日进行挂账处理。
第一节对公境外外汇汇款业务1.1境外外汇汇出汇款业务按照贸易金融部相关规定办理，待汇款业务处理完成后，国结人员应将汇款回单直接交给客户或传递回网点，再由网点交给客户。
1.2境外外汇汇入汇款业务一、报文定向境外外汇汇入汇款报文定向包括系统自动定向和人工定向两种方式。
（一）自动定向已开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构，对于格式规范、账号完整无误的对公汇入汇款报文，系统可自动将报文从总行直接定向至国结系统。
（二）人工定向未开通对公汇入汇款直通功能的国结挂靠机构或系统无法自动识别的报文（如收款人账号或报文格式不规范），将由总行人工定向至分行本部核心系统机构。
分行集中处理中心柜员使用[8724进报分类查询]交易查询是否有待处理报文，如有则使用[8763进报补充定向]交易，经[8789报文补充定向]交易复核后（可由[8768报文补充定向复核]交易联动，下同），将报文定向确认给国结系统。
XX银行汇出汇款业务操作规程
XX银行汇出汇款业务操作规程第一节汇出汇款业务基本操作要求第一条办理汇出汇款业务，对企业交来的汇款申请经合规性审查合格后应于当日汇出最迟不得超过第二个工作日。
每笔汇款应按电汇、票汇分类登记，不得漏登记；空白汇票进入保险柜妥善保管；不得预签汇票，开出汇票要逐笔登记，交客户签收，质押凭证按程序核算、冻结、入柜、解冻、退交签收。
第二条受理业务时需审查，是否符合国家外汇管理有关规定，并检查有无我处合规性审查签字同意。
第三条客户提交的支票、汇款申请书、签章应与预留印鉴一致，每笔业务审查后盖章确认；第四条收款人为美国经济制裁的国家时，禁止通过美国的银行或美国境内的外资银行办理款项划拨；第五条严格帐务管理对二级代理汇款或非本行帐户人的委托汇款在头寸汇出和费用扣除后，其余款项应一律退回，做到逐笔清，不摆入暂收科目。
第六条汇出汇款不论国内、国外必须严格按照先下帐后做报文的程序处理。
第七条严格放行权限，各级放行人员不论电子联行、SWIFT 、均应按照各自的金额标准由复核、科长、处长、行长签字后放行，不得越权变通。
第八条负责清销当日8321汇出汇款余额；第九条对长期未解付汇票应定时列出清单随同“8322”科目交科长保管.第十条按时装订业务留底档案，妥善保管客户印鉴及业务操作系统密码不漏密泄密。
第十一条 各类报表在规定时间内及时准确上报 。
第二节 汇出汇款业务流程图第十二条 审核客户汇款申请书：第十三条 汇出国外汇款在国际结算汇款系统中处理流程：第十四条 制作SWIFT 报文：第十五条 复核经办提交的传票：第十六条 复核SWIFT 报文：第十七条复核进入国结系统录入过帐：第十八条进入SWIFT系统放报：第三节汇出汇款业务操作流程第十九条国外汇出汇款（电汇）操作规程：一、汇出汇款经办的业务操作规程（一）审查汇款申请书1、购汇、用汇申请书货币金额与汇出汇款申请书是否相符，是否经外汇管理部门或批汇人员审批并加盖专用章。
2、机构客户从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
31.中国农业银行外汇汇款业务操作规程
农银发〔2005〕24号关于印发《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》的通知各省、自治区、直辖市分行，新疆兵团分行，各直属分行：为进一步规范我行外汇汇款业务操作，总行修订了《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》，在原规程的基础上细化了外汇汇款的操作步骤，增加了汇出汇款修改申请书、汇出汇款撤销申请书以及汇入汇款撤汇申请书的格式，业务操作更趋规范。
现将该操作规程印发给你们，请遵照执行，并转发辖属分支行。
原《中国农业银行外汇汇款业务操作规程》（农银函〔1997〕231号）同时废止。
执行中如遇问题，请及时与总行（国际业务部）联系。
附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程二○○五年一月二十五日附件：中国农业银行外汇汇款业务操作规程目录第一章总则第二章外汇汇出汇款第一节受理申请第二节落实汇款资金第三节款项汇出第四节汇出汇款的修改与撤销第五节汇出汇款的会计核算第六节汇出汇款的档案管理第三章外汇汇入汇款第一节汇入汇款的审核第二节汇入汇款的解付第三节汇入汇款的修改、止付第四节汇入汇款的退汇第五节汇入汇款的会计核算第六节汇入汇款的档案管理第四章附则汇出汇款修改申请书汇出汇款撤销申请书汇入汇款退汇申请书第一章总则（目录）第一条为规范我行外汇汇款业务操作，防范和控制业务风险，根据相关国际惯例及国家外汇管理规定，制定本操作规程。
第二条本操作规程所称“外汇汇款”（以下简称“汇款”）是指银行按照汇款人的指示，以一定的方式将一定的外汇款项支付给指定收款人的结算方式。
金融机构之间的资金划拨业务、代理西联汇款业务、同城信汇业务不在本操作规程范围之内。
第三条我行可办理电汇（Telegraphic Transfer，T/T）、票汇（Demand Draft，D/D）、信汇（Mail Transfer，M/T）方式下的外汇汇出汇款和外汇汇入汇款。
第四条办理外汇汇款应严格执行国家结售付汇和国际收支申报等相关外汇管理规定。
第五条汇出汇款和汇入汇款的查询查复业务，应执行总行外汇资金清算查询查复的有关规定。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程一、业务概述外汇汇款业务是指在中国农业银行办理的跨境货物贸易支付和服务贸易支付业务过程中，支付人通过银行向收款人转移货币资金的行为。
该业务需遵守相关法律法规和中国农业银行的规定。
本规程是为规范外汇汇款业务操作而制定。
二、业务准备2.支付人应提供相关合法的贸易合同、订货确认书、提货通知书等。
三、业务办理1.支付人在办理外汇汇款业务前，应在银行办理身份验证，并填写相关申请书。
2.支付人应根据银行要求提供所需的外汇支付文件，如发票、装箱单据等。
3.收款人应根据银行要求提供开户银行、银行账号、收款人姓名等信息，并领取汇款凭证。
5.支付人应在规定的时间内缴纳相应汇款手续费。
银行根据规定收取手续费。
四、业务审核3.银行将支付人提供的贸易合同等相关文件进行审核，确保其合法性和真实性。
五、汇率操作1.中国农业银行将按照外汇市场的实际情况进行汇率的操作。
2.在支付人和收款人之间进行的外币兑换必须按照国家外汇管理局的汇率进行。
六、业务告知1.银行应在支付人办理业务前，向其详细说明外汇汇款业务的操作规程、资费、风险等。
七、业务记录1.中国农业银行应做好相关业务记录工作，并将记录保存一定时间以备查验。
八、风险提示1.支付人在办理外汇汇款业务时需谨慎核实收款人的身份和账户信息，并避免误操作给自身造成不利影响。
2.支付人应定期了解相关国家的政策法规，以避免由于政策变动而造成业务风险。
3.在外汇汇款过程中，需注意网络安全，避免个人信息泄露和资金损失。
以上即是中国农业银行外汇汇款业务操作规程的简要概述，具体操作细则可根据银行的规定进行执行。
外汇汇款业务是一项涉及国际贸易的重要业务，对于保障资金安全和交易便利性具有重要意义。
因此，支付人在办理业务时应严格按照规程操作，遵守相关法律法规，以保证交易的顺利进行。
中国农业银行外汇汇款业务操作规程
中国农业银行外汇汇款业务操作规程文号：农银函[1997]231号颁布日期：1997-06-16 执行日期：1997-06-16 时效性：现行有效效力级别：部门规章本操作规程所指的外汇汇款业务包括汇出汇款业务和汇入汇款业务。
我行在办理外汇汇款业务时，应严格遵守国际惯例及我国有关外汇管理制度，并按以下操作规程办理。
第一章汇出汇款业务汇出汇款业务是银行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式，将款项付给指定收款人的业务。
汇款业务当事人一般包括汇款人、收款人、汇出行及汇入行。
汇款方式分电汇（ＴＥＬＥＧＲＡＰＨＩＣＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｔ／Ｔ）、信汇（ＭＡＩＬＴＲＡＮＳＦＥＲ简称Ｍ／Ｔ）和票汇（ＤＥＭＡＮＤＤＲＡＦＴ简称Ｄ／Ｄ）。
汇出汇款业务包括：汇款申请审核、落实汇出资金、款项汇出、汇出汇款销账、汇出汇款查询、修改及撤销和归档六个主要环节。
第一节汇款申请审核汇款申请的审核分《汇款申请书》的审核和汇款有效凭证的审核。
一、《汇款申请书》的审核《汇款申请书》是银行办理汇出汇款业务的基本依据，也是汇款人和银行的责任契约。
汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，须填制一式四联《汇款申请书》，式样见附件一。
《汇款申请书》必须内容完整、印鉴齐全、字迹清楚。
经办人员必须详细审核以下内容：（一）汇款方式；（二）汇款币别及金额（货币符号及大小写）；（三）汇款人的详细名称、地址及电话；（四）收款人名称及详细地址；（五）收款人开户银行名称及详细地址、收款人账号；（六）汇款申请人签章；（七）汇款费用情况；（八）汇款附言。
二、汇款有效凭证的审核汇款有效凭证的审核指汇出行对办理汇出汇款业务必须提交的有关凭证表面真实性及合法、合规性的审核。
汇款人委托我行办理汇出汇款业务时，除填写《汇款申请书》外，还应提交总行及外汇管理部门规定的其他有效凭证。
上述有效凭证经审查无误后，方可为汇款申请人办理汇款手续。
对于辖属分支行委托办理的汇出汇款业务，由委托行按上述规定负责审核《汇款申请书》及汇款有效凭证。
中国银行外汇结汇流程
中国银行外汇结汇流程
中国银行是中国大陆最具规模和信誉的银行之一，提供了广泛的外汇结汇服务。
以下是中国银行外汇结汇流程的概述：
1. 开立账户：在中国银行开立外汇结算账户，需要提供证件、资金来源证明等文件。
2. 选择结汇方式：结汇方式有现汇、现钞、电汇、信汇等多种选择，客户可以根据需求选择适合自己的方式。
3. 填写汇款申请：客户填写汇款申请书，包括收款人姓名、银行账号、汇率等信息。
4. 提交申请：客户将填好的申请书及相关证明文件提交到中国银行。
5. 审核和批准：银行审核申请书及证明文件，如符合条件，则批准结汇。
6. 汇款：银行将客户的资金汇出到指定的银行账户，并提供汇款单据以供客户查证。
需要注意的是，外汇结汇涉及到外汇管理政策，客户在办理时应遵守相关规定，如申报外汇收支信息等。
此外，外汇结汇过程中也存在一些风险，如汇率波动、汇款失败等情况，客户应当谨慎操作并及时与银行联系解决。
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银行外汇汇出汇款业务实施细则
xx银行外汇汇出汇款业务实施细则xx总发〔xx〕136号附件1,xx年5月7日印发第一章概述外汇汇出汇款是指我行接受客户的委托，并根据客户提供的汇款申请书的内容和指示，将款项汇给境外的收款人的行为。
目前我行主要是以电汇的形式办理外汇汇出汇款。
第二章外汇汇出汇款的基本程序（一）审核汇款的合规性根据我国外汇管理的现状，外汇汇出汇款的政策性很强，必须按照《xx银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》的规定严格把关，审慎处理，并特别注意以下几点：1、对初次到我行办理业务的汇款人，应详细了解其经营范围，经营作风及以往业务情况。
2、对频繁以同一理由汇款给同一客户，应及时向外管部门反映；贸易项下的汇出汇款必须有真实的贸易背景。
3、在为企业办理外汇资金汇出前，应查询企业名录状态与分类情况，按规定对其交易交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查后办理。
（二）审核汇款申请书汇款申请书是银行办理外汇汇款的基本依据，也是汇款人和银行间的责任依据。
在办理外汇汇款时，汇出行或国际业务部要审核汇款人存款账户余额是否足够支付汇款（以免发生透支），加盖的财务印鉴是否正确。
汇款申请书必须是正本且印鉴齐全，当汇款申请人为个人并且交纳外汇现钞汇出时，必须由汇款申请人在汇款申请书上签名或盖章并注明个人身份证件号码。
外币汇款国际业务部确定分支行（部）已将足额的款项划至汇款人经常项目账户后办理，跨境人民币汇出确保划出人民币账户有足额款项后办理。
汇款申请书应内容完整，字迹清楚（最好用英文），并提醒客户注意以下问题：1、注明汇款方式（电汇）；2、汇款金额应大小写齐全（包括货币符号）；3、收款人名称、地址（包括国名、城市名等）；4、如收款人在汇入行开有账户，款项可直接入账户者，须注明开户行的全称、地址、账号、户名；5、如有附言，亦须填明；6、应注明有关国外费用的负担人（一般由收款人负担）；7、汇出汇款起息日原则上由我行选择。
办理每项汇款业务，均需填写汇款申请书，如同时办理多项汇款，需分别填写汇款申请书。
预收外汇结汇
在国家外汇管理局网上服务平台/做合同登记和提款登记. 先做合同登记,款入后做提款登记,顺序不可颠倒打开主页后类型选择企业,输入组织机构代码,企业初始密码为12345678首先，在外汇管理局网贸易信贷系统做合同登记（在合同签订之日起15日内），款到待核查账户后做提款登记（款到15日内），1隔天后，找报关员登陆电子口岸查预收货款额度，没有的话，去外管申请调增额度，批准后他会给你一张单子，你拿到银行九可以结汇了。
如果由额度的话就直接拿上操作员卡去银行就可以了。
用操作员卡登录中国电子口岸，进入出口收汇后，在子功能最下方有“出口收汇核查情况”，下一层有“业务数据查询”，再点击“可收汇余额”，里面的额度就是你可以从银行待核查账户中划出的金额。
其中有各种贸易类型，一般贸易、进料加工、来料加工等，其中有一条就是“预收货款可收汇余额”，里面有多少额度就可以从待核查账户预售多少汇款。
另外要注意的是，现在外管局有一条规定，申请预收货款金额在三万以下则不需外管局审批自动通过，如在三万以上需要外管局进行确认，在外管局通过后第二天电子口岸才会显示额度，如果电子口岸仍然没有额度一般是外管局没有通过。
预收款没做登记一定要去做哦,现在赶快做吧1，当一笔外购合同签定后，货物没有出口离境时，要是有预收款进账，要及时在外汇管理局网上服务平台上（以下简称网上）做合同登记；有些人们要说了，要是合同有变化咋办，这好办，因为合同是可以随时修改的。
操作方法：点合同登记-新合同登记-输入相关信息（合同号，币种，合同总金额，预收款金额和收汇时间计划）2，当外汇进账后，要及时去银行做外汇收入申报，这样可以得到银行申报单号，然后在在网上做提款登记操作方法：点提示登记-新增登记-输入相关信息（申报单号，币种，合同登记序列号，收汇金额，收汇日期和预计出口日期）这里面可能存在合同登记的预收款金额和实际收汇金额不一致的情况，是没有太大的影响的，如果觉得不放心，可以把合同登记里面的预收款金额做相应的修改即可三个工作日内，点击注销登记查询，如果提示登记已经显示在此项目下，说明你可以去银行结汇了，为了安全起见，可以用IC卡上电子口岸查询一下3，一点心得：国家此项规定，主要是防止有些企业不报关，而进行收汇或是报关金额过少，而收汇金额过大，对我们正常进出口的企业来说，没有太大的影响，只是增加了会计的工作量，如果货物报关的同时，余款有进账的话，为了及时结汇，可以不必等关单信息，也可以把此笔款项做到预收款名下，只不过等关单信息有了，要及时注销，注销就不多言了，因为应该都明白举例说明：一个合同签定后，一般贸易进出口，合同金额：USD10000，出口日期是09月01日，08月10号进账USD3000，08月20日进账余款USD7000首先在合同签定后，如果有收汇计划了，要及时在网上做合同登记：预收款的金额登记为USD3000，预计收汇日期写08月10日，等10号钱到核查账户时，可以去银行填收入申报，然后做相应的提款登记，三天内，在你们公司的预收款项下就会相应增加USD3000，意味着你司可以去结汇了，结汇的时候，银行全相应的在你们的预收款项下核注掉3000美金，等20日，你们可以和前面做相应外理，等9月1日出口后，一般也就是几天的时候，你们关单信息就有了，也就是在你们电子口岸下的一般贸易项下会相应增加USD10000的额度，这时候你就可以直接做注销登记了，到此为止，此笔业务全部结束。
建行结汇操作流程
建行结汇操作流程随着国际交流的不断增加，结汇成为了很多人的需求。
中国建设银行（简称建行）作为我国最大的商业银行之一，提供了便捷的结汇服务。
下面将以建行结汇操作流程为标题，为大家详细介绍建行结汇的操作流程。
一、准备工作在进行结汇操作之前，我们需要做一些准备工作。
首先，确保自己具备结汇的资格，比如是否为中国公民、是否具有合法收入来源等。
其次，确定结汇的用途和金额，以便进行合理的结汇计划。
最后，准备好相关的材料，包括身份证明、收入证明等。
二、选择途径建行提供了多种途径供客户进行结汇操作，包括柜台办理、网上银行、手机银行等。
根据个人的需求和便利性选择适合自己的途径。
三、柜台办理如果选择柜台办理，我们需要前往就近的建行网点，携带身份证明、收入证明等相关材料，向工作人员咨询并填写相关的申请表格。
工作人员会核对您的材料，并进行系统录入和审核。
四、网上银行办理如果选择网上银行办理，我们需要先登录建行的官方网站，然后进入结汇操作页面。
根据页面的提示，填写相关的信息，包括结汇金额、结汇用途等。
接下来，上传相关的材料，比如身份证明、收入证明等。
完成填写和上传后，系统会自动进行审核并生成结汇申请。
五、手机银行办理如果选择手机银行办理，我们需要先下载并安装建行的手机银行应用程序。
打开应用后，登录自己的账号，找到结汇功能入口。
根据页面的提示，填写相关的信息，包括结汇金额、结汇用途等。
接下来，上传相关的材料，比如身份证明、收入证明等。
完成填写和上传后，系统会自动进行审核并生成结汇申请。
六、审核与结果无论选择哪种途径办理结汇，建行都会对申请进行审核。
审核的时间通常在1个工作日内，如果申请材料齐全且符合规定，审核结果将会通过短信、邮件或电话等方式通知客户。
审核通过后，客户可以前往指定的建行网点领取结汇款项。
七、领取结汇款项审核通过后，客户可以携带相关的身份证明和审核通过的通知函到指定的建行网点领取结汇款项。
工作人员会核对身份信息，并将结汇款项以现金或电汇等方式支付给客户。
中国银行股份有限公司国际结算业务操作规程
中国银行国际结算业务操作规程第一章汇款业务第一节汇出国外汇款汇出国外汇款是指汇出行根据汇款人的委托，使用不同的汇款方式（如电汇、信汇和票汇等形式）委托港澳及海外联行或代理行将一定金额付给指定收款人的业务。
一、电汇业务操作方法电汇是指汇出行以SWIFT、加押电传（以SWIFT格式）方式委托港澳及海外联行或代理行解付汇款的业务。
（一）业务受理及审核要点受理汇出汇款业务需审核客户提交的符合售付汇管理办法规定的有效凭证、汇出汇款申请书及外汇管理局规定的相关材料，进行合规性和表面一致性的审核。
1、购汇申请书货币金额与汇出汇款申请书相符，经风险管理岗根据汇款公司提交符合售付汇管理办法规定的相关材料审核同意，方能购汇办理汇款。
2、汇款公司从其现汇帐户支付汇款时，必须符合帐户的支付范围。
向保税区注册的企业付款，应提供保税区企业的外汇登记证或复印件，方能办理汇款。
3、审核汇款申请书。
汇出汇款申请书是汇出行办理汇款的依据，也是汇款申请人和汇出行委托与被委托关系的契约，应订明合理的银行免责条款。
在受理电汇业务时，需审核汇出汇款申请书的内容是否清楚与完整，双方的责任义务是否明确。
汇款申请书必须注明汇款货币名称、金额、收款人名称地址、收款人的开户行名称、地址、帐号等，同时，还应注明有关国外费用由谁负担。
除直接汇往我海外机构的可使用中文外，必须用英文填写汇款申请书内容。
4、核对客户在申请书加盖印鉴签章与该客户在汇出行预留的授权书印鉴，并由核对人员在申请书上盖章确认相符。
如果印鉴不符应迅速与客户联系；汇款的资金来源（包括外汇和人民币资金来源）必须到位，不得透支。
5、对资本项下汇款如：向国外汇出投资款或还外债付息应凭当地外汇局的核准件办理汇款。
6、对货到付款项下汇出汇款，我行应凭客户提供的有效商业单据（合同和发票）、正本进口货物报关单、贸易进口付汇核销单、进口付汇备案表（如需）办理。
正本进口货物报关单真实性的核查应使用进出口报关单联网核查系统，对报关单上的经营单位与付汇人不一致或核查中查不出来的报关单的情况，还要进行“二次核对”。
中国工商银行关于印发《中国工商银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》(试行)的通知
中国工商银行关于印发《中国工商银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》(试行)的通知文号：工银发[1998]185号颁布日期：1998-09-30 执行日期：1998-09-30 时效性：现行有效效力级别：部门规章售汇及付汇统一操作规程》（试行）的通知（１９９８年９月３０日工银发〔１９９８〕１８５号）各一级分行、准一级分行：根据国家外汇管理局《关于制定〈结汇、售汇及付汇操作规程〉的通知》（汇发〔１９９８〕９号）精神，总行制定了《中国工商银行结汇、售汇及付汇统一操作规程》（试行），现印发给你们，请遵照执行。
各行在执行过程中，可结合本行实际情况，按照国家外汇管理局最新文件有关规定，编制具体实施细则并报当地外汇管理局备案。
附：中国工商银行结汇、售汇及付汇统一操作规程（试行）根据中国人民银行发布的《结汇、售汇及付汇管理规定》及中国人民银行和国家外汇管理局公布的其他有关结汇、售汇及付汇的管理规定，特制定本操作规程。
第一部分结汇操作规程结汇是指银行按一定人民币汇率买入企事业单位或个人的外汇，并支付相应的人民币的外汇业务。
我国现行的结汇原则是：银行对境内机构的外汇收入必须区分经常项目与资本项目，凡未有规定或未经核准可以保留外汇的经常项目外汇收入必须办理结汇，凡未有规定或未经核准结汇的资本项目外汇收入不得办理结汇，凡无法证明属于经常项目的外汇收入，均应按照资本项目外汇结汇的有关规定办理。
一、贸易项下结汇（一）出口收汇类型及结汇操作我行各级经营外汇业务的机构（以下简称经办行）在确认出口单位的外汇收入为直接从境外收入的出口货款后，依照以下分类情况办理结汇或进入该单位的外汇结算账户的入账手续，并出具加盖“出口收汇核销专用联章”的出口收汇核销专用联。
１．等值５万美元（含５万美元）以下的出口收汇以及以跟单信用证、保函或跟单托收方式结算的等值５万美元以上的出口收汇的结汇。
经办行应当凭上述结算方式规定的有效商业单据和出口单位提供的与出口业务相应的核销单编号办理结汇或入账手续，并给出口单位出具出口收汇核销专用联。
中国银行外汇结汇流程
中国银行外汇结汇流程外汇结汇是指将人民币兑换成外币的行为，一般由银行代为进行。
中国银行是中国最大的商业银行之一，也是外汇业务的重要承办行。
下面我将详细介绍中国银行的外汇结汇流程。
一、结汇前准备2.确定结汇用途：结汇用途分为个人消费类和投资类两种，根据不同用途选择适合的结汇业务类型。
3.了解外汇政策：结汇前需要了解中国政府的外汇政策，如汇率管制、限额等，并遵守相关规定。
二、提交申请2.填写相关表格：在柜台办理时，申请人需要填写并提交相关外汇结汇申请表格，包括个人外汇结算申请表、个人外汇业务核查单等。
三、核对材料1.银行工作人员核对材料：银行工作人员会核对申请人提交的材料是否齐全、准确，并检查是否符合外汇政策规定。
四、审核和批准2.批准结汇：如果审核通过，中国银行将批准结汇，并告知结汇金额和结汇日期。
五、汇率确定和兑付1.汇率确定：中国银行根据外汇市场汇率确定结汇时的兑换汇率，并告知申请人。
2.金额兑付：中国银行将按照汇率兑付相应的外币金额，并将外币存入申请人指定的个人账户。
六、确认和存档1.确认单据：申请人在办理完外汇结汇后，需确认汇款单据，包括结汇单、结汇汇款凭证、结汇用途凭证等。
确认时需核对金额、汇率等信息是否准确。
2.存档：中国银行将保存申请人的结汇文件和确认单据，并按照相关要求存档备查。
七、其他事项1.纳税申报：根据中国税法规定，外汇结汇的个人需要按规定进行纳税申报和缴纳相关税费。
2.监控和报告：中国银行按照外汇管理要求，对外汇结汇业务进行监控并报送相关部门，以维护外汇市场的稳定。
总结：以上就是中国银行外汇结汇的流程，包括准备、申请、审核、汇率确定、兑付、确认存档等环节。
客户在办理外汇结汇时需要准备相关材料、遵守外汇政策，银行将根据审核结果进行批准并按照汇率兑付款项。
外汇结汇涉及到个人资金和国家政策，务必确保合法合规，以确保交易顺利进行。
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中国银行个人外汇预结汇汇款业务操作规程第一章总则第一条为方便客户，提高我行境外业务竞争力，根据《国家外汇管理局关于部分银行试行办理个人外汇预结汇汇款业务有关问题的通知》(汇发[2003]48号)（以下简称“《通知》”）规定，特制订本业务操作规程。
第二条本操作规程所称“预结汇汇款”是指境外分行办理境外个人向境内居民个人汇入外汇时，如汇款人要求以人民币交付收款人，境外分行先按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行，境内收款行根据境外分行的付款指令，通知解付行对收款人直接解付人民币的特定汇款方式。
第三条境外分行必须按照国家外汇管理局《通知》的规定开办个人外汇预结汇汇款业务(以下简称“预结汇汇款”)，并事先取得总行的授权。
第四条总行指定上海分行为预结汇汇款的境内收款行，集中办理收款转汇业务。
第五条试办初期只开办美元币种的预结汇汇款,其他货币须兑换成美元再办理预结汇汇款.第六条预结汇汇款仅叙做电汇业务,不受理信汇和票汇申请.第七条开办预结汇汇款的境外分行须在总行指定的境内收款行(上海分行)开立人民币铺底资金账户。
铺底资金暂定为5万元人民币。
第八条预结汇汇款的收款人和汇款人不得做退汇要求，除此之外的原因办理退汇手续应按照第七章规定处理。
第九条总行清算收付中心负责并转授权上海分行管理预结汇人民币铺地资金帐户;总行全球金融市场部负责预结汇牌价管理；总行个人金融部负责预结汇汇款管理制度的制定、协调和指导境内外分行开展预结汇汇款工作。
第二章牌价制定和报送流程第十条预结汇汇款对客户报价应遵循统一报价原则，即境内外分行对客户报出的价格为统一价格。
在结售汇牌价一日一价的情况下，总行全球金融市场部每日北京时间8点前将当日牌价通过NOTES或电传等方式发送境外分行。
第十一条当国内为节假日，境外分行对外营业时，境外分行沿用总行全球金融市场部下发的上一工作日的外汇牌价。
境内收款行按假日后第一个工作日的挂牌美元汇买价结汇，汇率损失由汇出行自行承担。
第三章账户核对流程第十二条上海分行根据总行对境外联行的账户管理办法设置人民币铺底资金账户并负责日常管理工作,同时每日向各境外分行发送人民币铺底资金账户的对账单MT950。
第十三条境外分行收到对账单后及时核对账务，发现差错及时查询，开户行收到境外分行的查询后，在两个工作日内必须给予回复。
第十四条人民币铺底资金账户原则上不得透支，如发生透支，不得超过一天，境外分行须于透支日后的次工作日营业终了前主动补足铺底资金。
上海分行应在透支行为发生两日内，将透支情况报当地人民银行备案，同时向总行清算收付中心、总行个人金融部报备。
第四章境外分行业务操作规程第十五条按照当地监管部门有关反洗钱规定和国家外汇管理局《通知》的规定开办预结汇汇款。
第十六条境外分行需在受理客户汇款业务的当天将外汇汇给境内收款行,即在北京时间15：00前将当日汇款指令发送收款行，收款行于当天办妥解付或转汇手续。
因时差原因造成的本行挂牌汇价与境内收款行结汇时间不同，产生的汇价损益由境外分行承担。
第十七条预结汇汇款只能受理个人经常项下外汇汇款，不得办理资本项下的外汇汇款。
单笔金额暂限定在等值5万美元（含）以内。
其中：等值1万美元（含）以下的汇款，境外分行可直接办理；等值1万至5万美元（含）的汇款，境外分行需审核汇款人的身份证明和资金来源证明，留存汇款人身份证明复印件和资金来源证明复印件备查。
第十八条预结汇汇款的汇款人为境外个人，包括居民个人和非居民个人，收款人为境内居民个人。
第十九条境外分行按照总行制定的汇款日现汇买入价将所汇汇款折成人民币，告知汇款人所汇的人民币金额，再将外汇汇往指定的境内收款行。
境外个人可以自由选择预结汇汇款或一般外汇汇款方式，境外分行不得强制要求汇款人采取何种汇款方式。
第二十条预结汇汇款的报文格式的规定一、MT103报文中的收报行为上海中行，53、54场为53A、54A（或53、54场为空），且72场注明人民币金额,32场美元金额按汇款当日现汇买入价折算后须与72场人民币金额相匹配。
境外分行预结汇汇款的报文内容和要素如下：收报行：上海分行报文的32场：美元及金额报文的53场：空报文的54场：空报文的57场：收款人开户行行名及省市名报文的59场：收款人账号及户名或户名地址报文的72场：/8C/CNY XXXX（预结汇人民币金额）二、为保证上海分行准确进行国际收支统计申报，境外分行的报文中必须含有以下信息：汇款人姓名、收款人姓名、汇款外汇金额、汇款人民币金额、交易性质。
第二十一条境外分行向上海分行支付预结汇汇款转汇手续费每笔10元人民币，由上海分行从相关境外分行人民币铺底资金账户中扣收。
第二十二条境外分行提供给汇款人的信息除了汇款申请书所载有的内容外，还必须向汇款人提供汇款编号（电文20场内容），以方便汇款人、收款人查询。
第五章境内收款行—上海分行业务操作规程第二十三条按照国家外汇管理局《通知》的要求承担境内收款行的职责。
第二十四条上海分行清算处分报工作一、收到符合预结汇格式的报文做分报处理，转至上海中银大厦支行办理。
二、周一至周五北京时间15:00前收到的报文，在16:30前转至上海中银大厦支行（以下简称“中银支行”）；在15:00至16:30间收到的报文，于16:30后转至中银支行。
第二十五条中银支行处理预结汇汇款的具体操作一、预结汇汇款手工开办阶段时期，暂定为中银支行在北京时间下午16：30（含）前收到的报文按当日美元汇买价结汇为人民币，入相关境外分行人民币铺底资金账户，16：30后收到的报文可在次工作日结汇为人民币，周末和节假日的报文按假期后的第一个工作日处理。
一日一价方式挂牌的，牌价按处理日的美元现汇买入价；一日多价挂牌方式的，由总行再根据业务发展情况另行规定。
二、按预结汇报文72场的人民币金额办理有关解付、转汇手续。
1、解付银行为上海分行的，按汇款指示办理解付：收款人账号姓名相符的，存入客户账户；需通知收款人的，最迟于次日发出通知并做好记录，款项暂宕8340科目，并尽快查询解付。
――2、解付银行为境内非上海分行的(以下简称“其他中行”)，落地并在RTS系统内进行转汇，转汇报文“备注”栏应包括：原报美元金额和“境外汇款预结汇”字样。
三、每日营业终了时，应将当日收到的美元预结汇头寸，通过相关外汇买卖账务处理，将收到的预结汇款按当日的现汇买入价折算成人民币转入铺底资金账户。
四、根据报文内容办理预结汇业务的大额可疑外汇交易报告和国际收支申报，包括本行解付和转汇业务。
第六章各行查询查复的职责第二十六条境外分行的职责：一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）的查询电，应于收报当天回复上海分行查询结果或取消原电文。
二、对于收款人信息不正确导致无法解付的查询，境外分行于收电后三个工作日内给予回复。
三、对于其他查询信息，境外分行一般于收报后三个工作日内给予回复。
第二十七条上海分行清算处的职责：一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）或收款人信息不正确导致无法解付的电文，清算处应于二个工作日内向境外分行发出查询；二、当收到境外分行查询解付日且解付行为上海分行的报文，应于收报后及时查询中银支行并在当日或次日内回复境外分行（若无法直接回复具体解付日则应以安慰电的形式回复境外分行）。
三、当收到境外查询解付日的报文且解付行为其他中行的报文，应于收报后三天内通过中银支行查询其他中行，同时以安慰电的形式告之境外分行。
四、具体催查时限参阅国外汇入汇款查询细则。
第二十八条中银支行的职责：一、对于因报文内容错误无法转汇或报文金额不匹配（美元金额和人民币金额存在明显不符）或收款人信息不正确导致无法解付（包括其他中行因无法解付发出的查询）的电文，应于收电二个工作日内向清算处发出查询；二、当收到清算处查询解付日且解付行为本行的查询，应于收报后三天内回复清算处具体解付时间和处理结果并负责向其他中行催查。
三、收款人为上海中行的客户在查询其未收到款项时，收款人必须凭预结汇汇款申请书或提供详细资料：汇款银行、汇款编号、汇款日期、美元金额和人民币金额、汇款人姓名、收款人姓名等信息办理查询，上海中行应先查询本行是否有收到款项，如需查询境外银行的，需按规定收取适当的查询费用，再向清算处发出查询书并由清算处向境外查询。
第二十九条其他中行的职责：一、当收到上海中行查询且解付行为其他中行的报文，应在收报后三天内回复上海分行转汇时间、编号和金额。
二、对于无法解付的报文可通过联行查询报文格式向中银支行进行查询，但必须注明转汇编号（TN/TP编号），并在备注中注明“预结汇”字样，以区别于其他业务。
三、收款人为其他中行的客户在查询其未收到款项时，收款人必须凭预结汇汇款申请书或提供详细资料：汇款银行、汇款编号、汇款日期、美元金额和人民币金额、汇款人姓名、收款人姓名等信息办理查询，若需通过上海中行统一向境外查询的，则应按规定收取适当的查询费用。
第七章退汇业务的处理第三十条对于超过一个月并在多次查询无果的预结汇汇款，国内解付行应将款项通过联行系统退给中银支行，由中银支行退清算处并由清算处按原路退汇。
第三十一条由于无法解付的汇款，清算处经查询境外分行后，境外分行同意退汇的，按原路退汇。
第三十二条经查询确认无法找到收款人，解付行和上海分行各从退汇款中计收20元人民币的退汇费。
如上海分行转汇有误，解付行将原报做退划处理，由上海分行收到退划报文后重新转划正确的解付行。
解付行的退划和上海分行的重新转划不能计收费用。
第三十三条中银支行以退汇日当日卖出价售汇，同时办理国际收支申报，将款项退清算处，清算处需在退汇报文中注明“该业务为预结汇汇款业务，请免手续费”字样后，再负责退总行清算收付中心。
外汇买卖汇差风险由汇款人承担。
由汇款人自行承担外汇买卖汇差风险。
第八章会计核算办法第三十四条境外分行铺底资金账户的相关分录1、境外分行按购买日外汇牌价，购入人民币作为铺底资金，账务处理如下：借：存放上海分行（铺底资金影子账户）CNY50,000.00贷：外汇买卖CNY50,000.00 借：外汇买卖USD贷：总行往来账USD2、总行账务处理：借：9011/8022（海外分行往来账）USD贷：9061 总分清算USD3、上海分行清算处账务处理：借：总行客户号（总分清算）－－9061 USD 贷：部门号（临时存欠）－－9991 USD 4.中银支行账务处理借：部门号（临时存欠）－－9991 USD 贷：部门号（即期结售汇）－－9301 USD 借：部门号（即期结售汇）－－9301 CNY 贷：客户号（海外联行存款）---8022 CNY第三十五条汇款时的相关分录1、境外分行汇款时，借：客户账USD贷：总行往来账USD2、总行收到MT103时，借：9011/8022（海外分行往来账）USD贷：9061 总分清算USD3、上海分行（1）清算处收到HT103（或MT103）时，借：总行客户号（总分清算）－－9061 USD 贷：部门号（临时存欠）－－9991 USD (2)中银支行收到清算处头寸，做结售汇帐务处理借：部门号（临时存欠）－－9991 USD贷：部门号（即期结售汇）－－9301 USD借：部门号（即期结售汇）－－9301（牌价为当日的汇买价）CNY 贷：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY(3)中银支行解付时发生的账务处理A收款行为其他中行，中银支行转汇至该行借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY贷：总行客户号（总分清算）－－9061 CNY贷：对私电子汇划费－－5316 CNYB上海中银支行本行解付借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY贷：客户号（活期储蓄存款）－－8261 CNY贷：对私电子汇划费－－5316 CNYc上海中银行支行当日未能解付借：客户号（海外联行存款）－－8022 CNY贷：部门号（汇入汇款）－－8341 CNYd转销时：如本地客户转销：借：部门号（汇入汇款）－－8341 CNY贷：客户号（活期储蓄存款）－－8261 CNY贷：对私电子汇划费－－5316 CNY如异地客户转销：借：部门号（汇入汇款）－－8341 CNY。