保险营销员管理办法版D版

保险营销员管理办法版

D版

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中国人寿保险股份有限公司保险营销员管理办法

（D版）

目录

第一章总则

第一条为了对中国人寿保险股份有限公司（下称公司）委托的保险营销员进行统一、规范、科学的管理，根据《中华人民共和国保险法》和《保险营销员管理规定》等法律、法规和规章，特制定本办法。

第二条本办法中所称“保险营销员”是指符合保险监管部门制定的《保险营销员管理规定》，具有保险营销员资格，与公司签订《保险营销员保险代理合同》，向公司收取代理手续费，并在公司授权范围内代为办理个人人身保险业务的个人。本办法中所称“津贴”、“奖”、“奖励”是指保险营销员达到公司相应的委托代理标准时，公司支付的委托报酬。本办法中所称“代理职级”是指保险营销员达到公司规定的委托代理标准时所对应的代理级别。本办法中所称“代理职责”是指达到一定代理级别所应履行的相应职责。本办法中相关用语简称如下：“代理职级”简称为“职级”，“代理职责”简称为“职责”，“代理职级评估和认定”简称为“考核”，“代理职级提升”简称为“晋升”，“代理职级下降”简称为“降级”。

第三条保险营销员从事的一切业务活动必须遵守国家的法律、法规、规章和公司的相关规定。

第四条本办法及相关文件内容，均不直接或间接构成公司与保险营销员之间存在劳动关系或劳动合同关系的依据。

第二章组织架构

第五条各级分公司设立的保险营销员管理部门，为保险营销员管理工作的职能部门，接受上级公司保险营销员管理部门的指导监督。

第六条市分公司或县支公司营销服务部为保险营销员管理的基本单位，依次下设营销区、营销处和营销组。分别由区经理职级、处经理职级和组经理职级主管履行管理职责。

营销团队的称谓为：公司营销服务部名称 + 营销团队名称

第三章人员招募

第七条保险营销员签约的基本条件：

（一）年龄在18～55周岁之间；

（二）市区营销员具有高中（含）以上学历或同等学历，县域营销员具有初中（含）以上学历或同等学历；

（三）品行端正，身体健康，具有完全民事行为能力；

（四）持有《保险代理从业人员资格证书》。

第八条有下列情形之一者不得签约：

（一）有不良嗜好，有犯罪记录的；

（二）因违反《保险营销员管理规定》而被公司或其他保险公司解除保险代理合同的。

第九条待签约人员必须提供下列材料：

（一）填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》；

（二）本人最高学历证明原件和复印件，身份证原件和复印件；

（三）《保险代理从业人员资格证书》原件；

（四）近期一寸免冠照片；

（五）公司认为必需的其他资料。

第十条保险营销员签约程序如下：

（一）待签约人员由推荐主管进行初审后，填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员登记表》，再由公司审核确认。

（二）符合条件的待签约人员应按公司要求参加培训，并通过培训考试。

（三）待签约人员需由保险代理合同规定的两名保证人对其提供担保。

（四）待签约人员应向公司交纳一定数额的保证金。与公司签订《保险营销员保险代理合同》后，由公司核发《保险营销员展业证》。保证金在保险代理合同有效期间由公司负责保管，保险代理合同终止后，如无债务问题则无息全额返还。

（五）各分公司保险营销员管理部门应按《中国人寿保险公司保险营销员个人档案管理暂行办法》（下称《保险营销员个人档案管理暂行办法》）为保险营销员建立个人档案。

第四章职级与职责

第十一条保险营销员分为两个系列：

（一）业务系列：包括业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理四级。

（二）主管系列：包括组经理、处经理、区经理三级主管，分别管辖营销组、营销处和营销区。组经理级主管分设组经理、高级组经理和资深组经理三档；处经理级主管分设处经理、高级处经理和资深处经理三档；区经理级主管分设区经理和高级区经理两档。

第十二条业务系列和主管系列之间可以相互转换：

（一）业务经理和高级业务经理符合业务主任晋升组经理条件的可申请转为组经理。

（二）各级主管可根据本人业绩转为业务主任、业务经理或高级业务经理。当主管个人业绩达到所转换职级维持考核条件，可提出转换系列申请。组经理转系列为业务经理或高级业务经理须任组经理满12个月。

第十三条业务系列人员和主管系列人员转换系列的程序：

（一）由本人填写《中国人寿保险股份有限公司保险营销员转换系列职级变动申请审批表》，向公司书面提出转换系列申请。

（二）保险营销员转换系列由市分公司或其上级分公司审核批准（业务系列人员转换主管系列必须通过晋升组经理综合测评和培训考试合格），再由公司根据本人最近考核结果确定其转换系列后的相应职级，并在其所在营销服务部予以公布。

第十四条业务系列与主管系列人员的职责：

（一）业务系列人员（业务员、业务主任、业务经理、高级业务经理）的职责：

1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标；

2．为保户提供售后服务（包括保户回访、协助保户缴纳续期保险费、满足保户相关保单服务需求和协助公司处理保全和给付事宜等）；

3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业务情况；

4．执行公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。

（二）组经理职级主管的职责：

1．同业务系列人员的职责（1-4项）；

2．直辖组业务系列人员的辅导、培训和陪访；

3．积极主动推荐新人；

4．培育组经理；

5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；

6．协助上级主管实施团队日常管理。

（三）处经理职级主管的职责：

1．同组经理职级主管的职责（1-6项）；

2．对直辖组经理进行经营管理与辅导；

3．积极发展组织，培育组经理、处经理；

4．确保直辖处各项经营目标的达成；

5．制定与实施直辖处发展计划，组织直辖处的经营管理。

（五）区经理职级主管的职责：

1．同处经理职级主管的职责（1-5项）；

2．对直辖的处经理进行经营管理与辅导；

3．积极发展组织，培育组经理、处经理和区经理；

4．确保直辖区各项经营目标的达成；

6．制定与实施直辖区发展计划，组织直辖区的经营管理。

6．地区公共关系的建立与维护。