基金定投精品PPT课件

各种基金概念
封闭式基金
封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行 总额，筹集到这个总额的80%以上时，基金即宣告成立，并 进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。 例如，在深交所上市的基金开元（4688），1998年设立，发 行额为20亿基金份额，存续期限（封闭期）15年。也就是说， 基金开元从1998年开始运作期限为20年，运作的额度20亿， 在此期限内，投资者不能要求退回资金、基金也不能增加新 的份额。 尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是基金 可以在市场上流通。投资者可以通过市场交易套现。 我国封闭式基金单位的流通方式采取在证券交易所挂牌上市 交易的办法，投资者买卖基金单位，都必须通过证券商在二 级市场上进行竞价交易。 （注：基金存续期，即基金从成立起到终止之间的时间。）
由银行自动扣款，自动依基金净值计算可买到的基金份额数。
这样投资者购买基金的资金是按期投入的，投资的成本也比 较平均。
举例来说，若您每隔两个月投资100元于某一只开放式
基金，1年下来共投资6次总金额为600元，每次投资时基金
的申购价格分别为1元、0.95元、0.90元、0.92元、1.05元和
1.1元，则您每次可购得的份额数分别为100份、105.3份、
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公司型基金：
公司型基金依公司法成立，通过发行基金股份将集中 起来的资金投资于各种有价证券。公司型投资基金在 组织形式上与股份有限公司类似，基金公司资产为投 资者（股东）所有，由股东选举董事会，由董事会先 聘基金管理人，基金管理人负责管理基金业务。 公司型基金的设立要在工商管理部门和证券交易委员 会注册，同时还要在股票发行的交易所在地登记。公 司型基金的组织结构主要有以下几个方面当事人：基 金股东、基金公司、投资顾问或基金管理人、基金保 管人、基金转换代理人、基金主承销商。 我国现在证券投资基金设立均以契约型基金设立。
基金定投
基金定投
基金定投的特点与优点 定期定额投资的优点 基金定投的原则 基金定投的注意事项 基金定投与普通申购的区别 定期定额投资八大金律 如何选择基金 基金定投八大误区 基金定投宝典
基金定投
投资基金:通俗地讲，投资基金就是汇集众多分散 投资者的资金，委托投资专家（如基金管理人）， 由投资管理专家按其投资策略，统一进行投资管理， 为众多投资者谋利的一种投资工具。投资基金集合 大众资金，共同分享投资利润，分担风险，是一种 利益共享、风险共担的集合投资方式。
3．基金管理人经过专业理财，将投资收益分予投资者。 在我国，基金托管人必须由合格的商业银行担任，基金管理 人必须由专业的基金管理人担任。基金 投资人享受证券投资基金的收益，也承担亏损的风险。
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开放式基金
开放式基金是指基金发行总额不固定，基金单位总数随时增 减，投资者可以按基金的报价在基金管理人确定的营业场所 申购或者赎回基金单位的一种基金。 开放式基金可根据投资者的需求追加发行，也可按投资者的 要求赎回。对投资者来说，既可以要求发行机构按基金的现 期净资产值扣除手续费后赎回基金，也可再买入基金，增持 基金单位份额。 例如，我国首只开放式基金“华安创新”，首次发行50亿份 基金单位，设立时间2001年，没有存续期，而首次发行50亿 的基金单位也会在“开放”后随时发生变动，例如可能因为 投资者赎回而减少，或者因为投资者申购或选择“分红再投 资”而增加。 我国开放式基金单位的交易采取在基金管理公司直销网点或 代销网点（主要是银行营业网点）通过申购与赎回的办法进 行，投资者申购与赎回都要通过这些网点的柜台、电话或网 站进行。
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证券投资基金
根据《证券投资基金管理暂行办法》的定义，证券投 资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方 式，即通过发行基金单位集中投资者的资金，由基金 托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股 票、债券等金融工具投资。证券投资基金具有集合投 资、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风 险共担的特征，具有安全性、流动性等比较优势，是 一种大众化、现代化的信托投资工具。 证券投资基金在美国称为“共同基金”，英国和我国 香港特别行政区称为“单位信托基金”，日本和我国 台湾地区则称“证券投资信托基金”等。
111.1份、108.7份、95.2份和90.9份，累计份额数为611.2份，
则平均成本为600÷６11.2＝0.982元，而投资报酬率则为
基金定投的特点与优点
1、平均成本、分散风险 2、适合长期投资 3、更适合投资新兴市场和小型股票基金 4、自动扣款，手续简单
1、平均成本、分散风险
普通投资者很难适时掌握正确的投资时点，常常可能是在市 场高点买入，在市场低点卖出。而采用基金定期定额投资方
式，不论市场行情如何波动，每个月固定一天定额投资基金，
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契约型基金：
契约型基金，也称信托型投资基金，它是依据 信托契约通过发行受益凭证而组建的投资基金。 该类基金一般由基金管理人、基金保管人及投 资者三方当事人订立信托契约。基金管理人可 以作为基金的发起人，通过发行受益凭证将资 金筹集起来组成信托财产，并依据信托契约， 由基金托管人负责保管信托财产，具体办理证 券、现金管理及有关的代理业务等；投资者也 是受益凭证的持有人，通过购买受益凭证，参 与基金投资，享有投资受益。基金发行的受益 凭证表明投资者对投资基金所享有的权益。
而证券投资基金就是通过向社会公开发行基金单 位筹集资金，并将资金用于证券投资。基金单位的 持有者对基金享有资产所有权、收益分配权、剩余 财产处置权和其它相关权利，并承担相应义务。
投资基金运作流程：
1．投资者资金汇集成基金；
2．该基金委托投资专家——基金管理人投资运作； 其中， （1）投资者、基金管理人、基金托管人通过基金契约方式 建立信托协议，确立投资者出资（并享有收益、承担风险）、 基金管理人受托负责理财、基金托管人负责保管资金三者之 间的信托关系。 （2）基金管理人与基金托管人（主要是银行）通过托管协 议确立双方的责权。