现金管理业务流程
现金管理业务处理流程
目录
➢ TRCM-P03-S01-E01现金集中业务流程 ➢ TRCM-P06-S01-E01自动收款业务流程 ➢ TRCM-P07-S01-E01自动付款建议处理流程 ➢ TRCM-P08-S01-E01手工资金计划流程 ➢ TRCM-P09-SO1-E01银行主数据创建流程
பைடு நூலகம்
会计主管 出纳
第 5页
付款流程 TRCM-P01-S01-E01 TRCM-P09-S01-E01
TRCM-P08-S01-E01 手工资金计划业务流程
岗位
资金管理员 应收会计 应付会计
流程开 始
预测资金需 求信息
手工添加资 金计划
收付款业务 处理
手工计划转 储记账
结束
资金管理员
查询现金头寸与 流动性预测
第 6页
TRCM-P09-S01-E01 银行主数据创建流程
岗位
资金管理人员
流程开 始
填写银行主 数据创建申
请表
通知申请人
资金主管
否 审批通 过？
是
在申请表上 签字
银行主数据 维护人员
创建银行主 数据FI12
在申请表上 签字
申请表归档
结束
第 7页
岗位
流程开始
接收财务公 司收款清单
应收会计
自动收款
自动清账 否
会计主管
审核?
结束 是
第 4页
TRCM-P07-S01-E01 自动付款建议业务流程
岗位
流程开 始
运行自动付款
应付会计 应付主管
调整付款建议
输出建议清单 是
是否经
否
呈批
银行柜员现金管理规定
银行柜员现金管理规定一、总则1.1 为加强银行柜员现金管理，规范柜员现金操作行为，提高资金安全，根据《中华人民共和国银行法》、《中华人民共和国现金管理暂行条例》等法律法规，制定本规定。
1.2 本规定适用于我行所有柜员及现金相关岗位人员。
二、现金领用与缴存2.1 柜员领用现金应遵循“按需领取、逐日清点”的原则。
2.2 柜员领用现金时，须由会计主管或其指定人员现场监督，确保现金数量准确。
2.3 柜员缴存现金时，应与当日业务流水进行核对，确保现金账款一致。
2.4 柜员不得私自留存、挪用现金，一经发现，严肃处理。
三、现金收付与清点3.1 柜员办理现金业务时，应认真审核客户身份，确认无误后进行现金收付。
3.2 柜员收付现金时，应遵循“一次点清、当面确认”的原则。
3.3 柜员应定期对现金进行清点，确保现金账款一致。
3.4 柜员在清点现金过程中，如发现长短款，应及时查明原因，并按相关规定处理。
四、现金保管与交接4.1 柜员应妥善保管现金，确保现金安全。
4.2 柜员交接班时，应将现金、重要空白凭证等物品进行清点、核对，确认无误后进行交接。
4.3 柜员不得将现金、重要空白凭证等物品私自带出柜台，一经发现，严肃处理。
五、监控与检查5.1 银行应建立健全现金管理监控体系，对柜员现金操作行为进行实时监控。
5.2 银行应定期对柜员现金管理情况进行检查，发现问题及时整改。
5.3 银行应加强对柜员的培训和教育，提高柜员现金管理意识和技能。
六、责任与处罚6.1 柜员应严格遵守本规定，如有违反，将按相关规定给予处罚。
6.2 柜员因违规操作导致资金损失的，应承担相应责任。
6.3 银行应建立健全责任追究制度，对现金管理不善的柜员及相关责任人进行严肃处理。
七、附则7.1 本规定自发布之日起实施。
7.2 本规定的解释权归银行所有。
7.3 如有未尽事宜，参照国家相关法律法规执行。
八、现金操作流程优化8.1 银行应定期对现金操作流程进行评估和优化，以提高工作效率和降低操作风险。
银行现金业务管理办法 2
银行现金业务管理办法 2为了规范银行现金业务管理行为，维护银行的健康发展和金融市场的稳定，制定本办法。
第一章总则第一条为了规范银行现金业务管理行为，维护银行的健康发展和金融市场的稳定，制定本办法。
第二条本办法适用于银行业金融机构及其分支机构的现金业务活动。
第三条银行现金业务应当依据法律、法规和中国人民银行的相关规定进行。
第四条银行在开展现金业务活动时，应当注重风险管理，保障资金安全和客户的合法权益，防范和化解可预见和不可预见的风险。
第五条银行应当建立和完善现金业务管理制度，制定合理的业务安排，合理控制业务风险，实现稳健可持续发展。
第二章现金业务的种类和经营范围第六条银行现金业务包括存款、取款、归集、清分、流转、储备、配送、尾箱、检验、统计、管理等。
其中，归集、清分、流转、储备、配送、尾箱、检验、统计等属于现代化现金业务。
银行可以根据业务需要，在相关机构内开展现金业务。
第七条银行应当根据自身情况和市场需求，按照中国人民银行有关规定开展现金业务，并依法、合规地进行业务定价和收费。
第三章现金业务的风险管理第八条银行应当建立现金业务风险管理制度，合理配置人力、物力和财力，并采取适当的风险防控措施，确保现金业务安全、快捷、高效。
具体包括：（一）建立完整的现金业务风险管理制度，包括内部控制制度、风险管理制度、信息技术安全制度等。
（二）对现金业务活动进行全面规划和调配，包括网点布局、人员配备、业务流程、技术应用等。
（三）严格执行客户身份识别制度，进行客户背景、信用等风险评估，识别自然人和法人客户的涉嫌违法和不合规行为，及时报告相关机构。
（四）建立稽核制度，对现金业务活动进行定期自查和监督，发现问题及时整改并报告上级行。
（五）建立国库企业现金管理制度，确保财政资金、国有资产的安全管理。
国有企业应当建立健全财务管理体系，遵守国家有关财经规定，做好资金安全管理工作，加强对现金的保管、使用和监控。
第九条银行应当采取适当的防范措施，对现金业务进行安全防范，防止现金交易中出现盗窃、抢劫、假币及其他犯罪行为。
现金管理业务流程
I
I
3财务部会计人员接收:
借款人提交的经过审] 批的《借款单》，审核； 其合规合法性，并开具1备用金借款支付凭证，1交备用金出纳员:
I
I
I
4备用金出纳员根据支:
付凭证支岀备用金，并1做好现金日记账登记: 工作1
'③会计主管或财务主管
1I
:审核付款凭证的合法
பைடு நூலகம்II
i性、合理性、完整性和
II
:正确性，重点审核该付
1I
;款申请是否在现金支
i付的范围内
II
2
权限领导
②审批
会计人员
岀纳员
借款人
关键步骤说明
审核借
款凭证
登记
账簿
1借款人提出借款申请[
并填制《借款单》，交: 部门负责人进行审批；: 部门负责人对所借款: 项的真实情况、备用金i借款用途等进行审核;
现金管理业务流程
1
权限领导财务部内部相关部门
及外部机构
支付
现金
编制
相关
凭证
及报
表
关键步骤说明
厂①由付款申请部门的相
;、!
;关人员提出付款申请，
:填制付款审批单，呈交
1I
; 权限领导进行审批
II
II
II
II
;②付款申请人根据本企
1I
; 业相关领导的审批权
;限规定，持付款审批单
1i
:办理逐级审批手续
II
I
和确认：
I
I
I
2《借款单》根据企业组1
织结构及权限，交直 ; 属系统的主管领导进 : 行审批:
I
A.财务经理对在规定i
公司的现金管理制度
公司的现金管理制度一、目的制定本制度旨在规范公司的现金管理活动，确保现金的安全性和流动性，提高现金使用效率，降低财务风险。
二、适用范围本制度适用于公司所有涉及现金收支、存储、结算及报告的部门与个人。
三、基本原则1. 安全性原则：确保现金资产的安全，防止现金丢失、盗窃及其他风险。
2. 流动性原则：保持足够的现金流动性，满足日常运营需求。
3. 效益性原则：合理规划现金的使用，提高资金使用效率。
四、现金收支管理1. 收入管理：- 所有现金收入必须及时存入公司指定的银行账户。
- 收款人员应按照规定流程出具收款凭证，并进行登记备案。
- 任何形式的现金收入都应当有相应的合法证明文件。
2. 支出管理：- 所有现金支出必须有合法的原始凭证支持，并经过授权审批。
- 现金支付需符合预算管理规定，超出预算的支出应经过特别审批程序。
- 严格控制现金支付的范围和金额，非特殊情况下应通过银行转账等非现金方式支付。
五、现金保管与结算1. 现金保管：- 指定专人负责现金的保管工作，确保现金的安全。
- 定期对现金进行清点，并与账面记录核对，发现差异应立即查明原因。
2. 现金结算：- 每日结束营业后，应及时进行现金结算，确保账实相符。
- 定期对外部账户进行对账，保证内外部账务的一致性。
六、现金预算与监控1. 现金预算：- 各部门应根据业务需要制定合理的现金预算，并严格执行。
- 财务部门应对预算执行情况进行监控，并及时调整预算策略。
2. 现金监控：- 建立现金监控系统，实时监控现金流入流出情况。
- 对于异常交易或大额现金流动，应立即报告并采取措施。
七、违规处理违反本制度的个人或部门，根据情节轻重，将给予警告、罚款或其他纪律处分。
八、附则本制度自发布之日起生效，由财务部门负责解释。
如有变更，按照公司规定的程序进行修订。
商业银行现金收付业务管理办法
商业银行现金收付业务管理办法第一章总则第一条为进一步加强商业银行对人民币现金收付的柜面监督管理，规范柜面现金收付操作流程，防范现金收付风险，提高柜面服务水平，根据《现金管理暂行条例》、《现金管理暂行条例实施细则》《省农村商业银行系统现金管理工作指引》相关规定，结合本行实际，特修订本办法。
第二条本办法所称现金收付是指营业网点在柜面为客户办理的现金收入、现金付出、小面额兑换、残损兑换等各类现金业务。
第二章基本规定第三条现金收付业务必须坚持“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”。
收入现金时，应鉴别是否为现行流通的货币；付出现金时，票面要符合人民银行规定的流通标准。
第四条现金收付业务必须在有效监控和客户视线范围内，做到当面点准，一户一清。
不得将几笔款项混收，不得与其他款项混收或相互调换券别，不得与内部钞券混淆。
一笔款项未收妥时，柜员不得离岗。
复核柜员制的机构办理现金收付业务时，坚持“双人临柜、换人复核”的原则。
第五条现金收付坚持“五清”制度，做到凭证审清、钞券点清、金额问清、钞券交清、笔笔分清。
清点现金，必须做到逐张清点。
按照“三先三后”程序操作，即先卡大数、后点细数；先点主币、后点辅币；先点大额票币、后点小额票币。
对大面额人民币不论数量多少，一律进行正反票面机器清点与复点，对有疑问的人民币要进行手工复点，以辨别其真伪。
第六条严格执行现金收付“两条线”管理制度。
柜面收入的现金和对外支付的现金实行分开管理，不得坐收坐支。
回笼的现金必须经过清分整点后方可对外支付，对外支付的现金应符合XXX对人民币流通标准的相关规定。
运营管理部负责对营业网点现金收付“两条线”制度的执行情况进行监督检查。
第七条办理现金业务人员必须经过反假货币知识与技能培训，具备判断和挑剔假币的专业能力。
第八条严禁柜员代客户、无客户时办理现金存取业务；柜员不得办理本人业务。
第九条严格执行“一日三碰库”制度，严格执行“三不留”规定，营业终了，日终所有柜员现金尾箱装箱（包）双人加锁（封）押运至总行业务库保管。
现金管理规定及费用报销制度
现金管理规定及费用报销制度一、现金管理1.1 现金保管公司设立专门的现金保管人员，负责公司现金的保管、收支及日常管理。
现金保管人员需具备良好的职业道德和业务素质，确保现金安全。
1.2 现金收支（1）收入：公司收入现金应及时存入银行，尽量避免现金在公司的存放。
（2）支出：公司支出应优先采用转账支付，确需使用现金的，需经审批后，由现金保管人员支付。
1.3 现金日报现金保管人员每日下班前需编制现金日报，详细记录当日现金收支情况，并由相关负责人审核签字。
二、费用报销2.1 报销流程（1）员工在发生费用后，需在5个工作日内向财务部门提交报销申请。
（2）财务部门收到报销申请后，对报销单据进行审核，确认无误后进行支付。
（3）支付完成后，财务部门将报销凭证归档保存。
2.2 报销范围（1）公务支出：包括差旅费、交通费、通讯费、招待费等。
（2）办公支出：包括办公用品费、设备维修费等。
（3）其他合理支出：根据公司业务需要，经审批可报销的其他支出。
2.3 报销标准（1）差旅费：按照公司制定的差旅费报销标准执行。
（2）交通费：按照公司制定的交通费报销标准执行。
（3）其他费用：根据实际情况，参照相关标准执行。
2.4 报销凭证（1）发票：必须为正式发票，内容详细，印章齐全。
（2）报销单：需填写完整，包括费用发生时间、地点、事由等。
（3）其他证明材料：如行程单、支付凭证等。
2.5 审核与审批（1）财务部门对报销单据进行审核，确认无误后，提交给相关负责人审批。
（2）审批通过后，财务部门进行支付。
（3）财务部门对报销情况进行汇总分析，为公司提供决策依据。
三、违规处理3.1 违规行为（1）虚报、冒领、截留、挪用公司资金。
（2）未按规定报销费用，或报销与实际业务不符的费用。
（3）其他违反现金管理和费用报销制度的行为。
3.2 处理措施（1）视情节轻重，给予警告、记过、降级、撤职等处分。
（2）涉及违法行为的，移交司法机关处理。
（3）追回违规报销的费用，并追究相关人员责任。
财务部现金管理制度
财务部现金管理制度一、目的与原则为确保公司现金资产的安全、完整与合规，提高财务管理水平，制定本现金管理制度。
本制度遵循合法性、严谨性、安全性和效率性原则，适用于公司所有涉及现金收支的业务活动。
二、现金管理组织架构1. 财务部负责公司现金管理的全面工作，对现金收支进行统一管理。
2. 设置现金管理员岗位，负责日常现金收支、登记、保管等工作。
3. 各部门指定专人负责本部门的现金收支工作，与财务部现金管理员进行对接。
三、现金收支管理1. 现金收入管理（1）各部门应将现金收入及时送交财务部现金管理员，不得私设“小金库”；（2）财务部现金管理员对现金收入进行逐笔登记，确保收入与账务相符；（3）严禁挪用、私吞现金，一经发现，严肃处理。
2. 现金支出管理（1）各部门根据实际业务需要，提前向财务部申报现金支出计划；（2）财务部根据公司资金状况、支出计划及预算，合理安排现金支出；（3）现金支出应严格按照审批程序进行，严禁无预算、超预算支出；（4）财务部现金管理员对现金支出进行逐笔登记，确保支出合规。
四、现金存放与保管1. 现金存放（1）现金应存放于安全的保险柜内，不得随意存放；（2）每日营业结束后，现金管理员应将现金送交银行或存放于保险柜内，不得过夜；（3）严禁将现金借给他人或挪作他用。
2. 现金保管（1）现金管理员应定期对现金进行清点，确保账实相符；（2）财务部定期对现金保管情况进行检查，发现问题及时整改；（3）现金管理员岗位应实行轮换制，以防止职务侵占。
五、现金报表与审计1. 现金管理员应定期编制现金收支报表，反映公司现金收支状况；2. 财务部对现金报表进行审核，确保报表真实、完整；3. 定期接受内外部审计，对现金管理情况进行审查，发现问题及时整改。
六、违规处理与责任追究1. 对违反现金管理制度的员工，视情节轻重，给予相应的处罚；2. 涉嫌犯罪的，移交司法机关处理；3. 财务部应加强对现金管理的监督，对未尽到管理职责的，追究相关人员责任。
业务库现金管理规定(3篇)
第1篇第一条总则为了加强业务库现金管理，确保现金的安全、合规使用，提高资金使用效率，依据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中国人民银行现金管理暂行条例》等相关法律法规，结合我行实际情况，特制定本规定。
第二条适用范围本规定适用于我行所有业务库的现金管理，包括现金的收付、保管、调拨、清点、盘点等各个环节。
第三条管理原则1. 安全原则：确保现金安全，防止现金丢失、被盗、损毁。
2. 合规原则：严格遵守国家法律法规和金融规章制度，确保现金管理的合法合规。
3. 效率原则：提高现金使用效率，确保业务库现金运作顺畅。
4. 责任原则：明确各部门、各岗位的现金管理职责，实行责任追究。
第四条管理机构及职责1. 业务库现金管理领导小组：负责制定、修订现金管理规定，监督现金管理的执行情况，协调解决现金管理中的重大问题。
2. 业务库现金管理员：负责现金的收付、保管、调拨、清点、盘点等工作，确保现金的安全、合规使用。
3. 业务库会计：负责监督现金管理员的现金管理工作，确保现金管理的准确性、及时性。
第五条现金收付管理1. 现金收付必须遵守国家法律法规和金融规章制度，严格执行现金管理规定。
2. 收付款项时，必须核对现金数额，确保准确无误。
3. 收付款项后，应及时在现金收付登记簿上登记，并妥善保管相关凭证。
4. 现金收入必须及时存入业务库，不得私自留存或挪用。
5. 现金支出必须符合业务需要，并经有权审批人批准。
第六条现金保管管理1. 业务库现金管理员负责现金的保管工作，确保现金安全。
2. 现金应存放于保险柜内，保险柜应设置密码，并由现金管理员负责保管密码。
3. 保险柜钥匙应妥善保管，不得随意借出或外传。
4. 保管现金时，应保持环境整洁，防止火灾、水灾等事故发生。
5. 现金管理员因事离岗时，应将现金存入保险柜，并妥善保管钥匙。
第七条现金调拨管理1. 现金调拨必须符合业务需要，并经有权审批人批准。
2. 现金调拨必须使用正式调拨单，并详细记录调拨金额、时间、用途等信息。
上海银行企业现金管理业务操作规程
上海银行企业现金打点业务操作规程【拟稿部分】产物开发部【签发日期】2008年10月21日【发布文号】上海银行产物〔2021〕3号【印发日期】2021年10月30日【生效日期】2021年10月30日【存案批准】否【规章层级】操作规章【汇编定位】产物开发－企业现金打点业务第一章总那么第一条宗旨为尺度开展企业现金打点业务，统一操作流程，有效防范风险，按照上海银行企业现金打点业务打点方法〔上海银行公金〔2021〕28号〕及相关规章制度，特制定本操作规程。
第二条底子概念〔一〕企业现金打点业务是指基于企业现金打点平台，由银行向公司客户提供的，以企业现金流动性打点为核心，集交易性打点和投融资打点为一体的综合性金融解决方案。
其目的是对企业现金资产流入、流出及存量的运作进行统筹规划，帮忙企业在包管流动性的根底上，追求财政效益最大化。
〔二〕企业现金打点平台是指操纵Internet网络，为企业客户提供自助、安然、实时的企业现金打点效劳的电子化金融效劳系统。
第三条系统架构企业现金打点平台由企业现金打点平台企业端〔以下简称“企业端〞〕、统一签约平台系统〔以下简称“签约平台〞〕组成。
T24核心业务系统与企业现金打点平台通过接口连接，共同为客户提供企业现金打点效劳。
〔一〕企业端。
是提供给企业客户使用的，由客户通过Internet网络拜候并自助操作各类企业现金打点业务的系统平台。
〔二〕签约平台。
是银行内部操作员使用的，对企业现金打点客户进行开户和维护打点、局部业务后台处置、参数打点，并提供业务查询和报表的系统平台。
〔三〕T24核心业务系统。
处置客户从企业端倡议的交易账务，同时生成凭证和报表数据。
第四条主要业务功能企业现金打点平台主要业务功能包罗：〔一〕账户打点提供直不雅清晰的单个客户或集团客户的账户打点架构、灵活的自定义账户分组。
提供客户本、外币活期存款、按期存款、通知存款、贷款的查询效劳。
〔二〕收付款打点提供企业内付款、行内转账〔企业对外付款〕、跨行交换和跨行汇款四种支付结算方式。
公司现金收入管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为加强公司现金收入管理，规范现金收付行为，确保公司资金安全，提高资金使用效率，根据国家有关法律法规及公司实际情况，特制定本规定。
第二条本规定适用于公司所有涉及现金收入的业务活动，包括但不限于销售、服务、租赁、投资收益等。
第三条公司现金收入管理应遵循以下原则：1. 安全性原则：确保现金收入的安全，防止现金被盗、丢失或被挪用。
2. 合法性原则：严格遵守国家法律法规，确保现金收入来源合法。
3. 规范性原则：规范现金收付流程，提高工作效率。
4. 效率性原则：提高资金使用效率，促进公司业务发展。
第二章现金收入管理职责第四条公司财务部门负责现金收入管理的具体实施，包括现金收入的收取、记录、核对、汇总和报告等工作。
第五条各部门负责人对本部门现金收入管理负直接责任，应确保本部门现金收入管理的规范性和安全性。
第六条公司各级管理人员对现金收入管理负有监督责任，对违反本规定的行为有权制止和纠正。
第三章现金收入收取第七条现金收入的收取应采用以下方式：1. 面向客户收取现金；2. 通过银行转账收取现金；3. 通过第三方支付平台收取现金。
第八条面向客户收取现金时，应遵循以下规定：1. 提供规范的收款凭证，明确收款金额、日期和付款人信息；2. 不得私自更改收款凭证；3. 不得收取假币或残币。
第九条通过银行转账或第三方支付平台收取现金时，应确保以下事项：1. 及时将款项转入公司账户；2. 保留转账记录或支付凭证；3. 及时更新财务系统中的收入记录。
第四章现金收入记录第十条现金收入记录应真实、准确、完整，包括以下内容：1. 收款日期；2. 收款金额；3. 付款人信息；4. 收款方式；5. 收款凭证编号。
第十一条现金收入记录应采用电子化方式，确保数据安全。
第十二条现金收入记录应定期汇总，并上报财务部门。
第五章现金收入核对第十三条财务部门应定期对现金收入进行核对，确保以下内容：1. 现金收入记录与收款凭证一致；2. 现金收入记录与银行对账单一致；3. 现金收入记录与财务系统数据一致。
物流现金业务管理制度
物流现金业务管理制度一、总则为规范公司物流部门的现金业务管理，防范金融风险，提高资金利用效率，特制定本制度。
二、现金收付管理1. 现金收付管理应严格按照公司规定的审批流程进行，收付款需经部门经理审批确认。
2. 现金收付必须有相关凭证，收款凭证应包括收款日期、金额、收款人等信息，支付凭证应包括支付日期、金额、收款人等信息。
3. 现金收款应当及时入库，并按照规定存入银行。
4. 现金支付应当经过充分审核确认，并遵循规定的支付流程，确保支付对象的真实性和合法性。
5. 现金管理岗位需定期进行轮岗，确保岗位责任明确，避免内部人员违规操作。
三、现金库房管理1. 现金库房应设有专人负责管理，定期进行盘点核对。
2. 现金库房应具备必要的防盗、防火设施，确保现金安全。
3. 现金库房门禁应严格控制，保证只有授权人员可以进入。
4. 现金库房应定期清点现金，并做好现金清点记录，确保现金的准确性和完整性。
四、现金业务记录管理1. 现金收付业务应当做好详细的记录，包括收款凭证、支付凭证、汇款单等。
2. 现金业务记录应按照规定的格式保存，便于查阅和核对。
3. 现金业务记录应当及时归档，定期进行备份，确保数据的安全性和完整性。
4. 现金业务记录应保密，不得向未经授权的人员透露。
五、业务风险管理1. 现金业务管理过程中应及时发现、分析和控制各类风险，确保公司资金的安全和稳定。
2. 当发现现金业务异常时，应及时报告上级主管部门，并采取相应的措施处理。
3. 在执行现金业务过程中，应遵守公司的相关规定，不得擅自处理涉及现金的事务。
4. 针对风险事件，公司应建立应急预案，制定相应的处理措施，以降低损失。
六、违规处理1. 对违反本制度的行为，应按公司规定进行处理，情节严重的应追究法律责任。
2. 对于发现的现金业务违规行为，应立即进行调查处理，对相关责任人进行相应的处罚。
3. 领导人员应对现金业务管理进行监督和检查，对发现的问题及时处理。
七、附则1. 本制度自发布之日起生效，并定期进行评审和修订，确保制度的有效实施。
现金管理系统操作手册
1目录1 系统简介 ······················································································错误!未定义书签。
1.1系统介绍 ··········································································错误!未定义书签。
金蝶KIS旗舰版 现金管理业务流程
节点
现金管理业务规程 描述现金管理业务处理过程
层级 时间
业务角色
1 2012-12注
产品功能
财务经理 （会计主管）
启动现金管理 业务处理流程
出纳
1
基础资料
1.1基础资料
1.1基础资料录入， 相关基础资料：会计 科目、银行账号
2
系统参数
2.1系统参数设置
密级 签发人
共 1 页第 1 页 签发日期
银行日记账 4.2现金盘点 现金盘点表 4.5银行对账单 4.1-4.8日常处理 4.1 /4.4现金日记 账、银行日记账数据 可通过手工录入，也 可通过应收应付模块 传递过来
4
4.3现金对账 银行对账单 4.6银行对账
4.7余额调整
4.8长期未达账
5
5.1期末结账
5.1期末结账
流程结束
公司名称 编制单位
2.1系统参数设置
科目初始数据 录入
3.1初始化 数据录入
3
3.2结束初始化
3.1-3.2初始化 3.1年中启用现金管 理可以从总账引入现 金类科目的余额作为 初始数据 3.2结束初始化后增 加了新的银行科目需 在初始化中先引入该 新增科目后再结束该 新增科目的初始化
现金日记账
4.1现金日记账
4.4银行日记账
现金管理业务流程
现金管理业务流程1. 引言现金管理是指对企业现金流动性的有效管理，确保企业资金的安全性和有效利用。
现金管理业务流程是指企业在进行现金管理时所执行的一系列流程和控制措施。
本文将介绍现金管理业务流程的具体步骤和相关注意事项。
2. 现金收款流程2.1 客户付款•客户通过线上或线下渠道向企业付款；•企业确认收款并及时记录到财务系统中；•检查收款金额是否与订单金额一致，如不一致则进行调整；•核实客户付款的方式，如现金、支票、电子转账等。
2.2 银行存款•企业将收到的现金存入指定银行账户；•填写存款单并将其存入银行；•银行确认存款并将存款金额记录到企业的账户中；•企业及时核对银行存款记录，确保准确性。
3. 现金支付流程3.1 付款申请•企业内部部门或个人需要支付费用时，填写付款申请表；•申请表中应包含付款事由、金额、收款方信息等；•申请表需经过审核流程，确认无误后方可进入下一步。
3.2 付款授权•经过审核的付款申请表需提交给财务部门进行付款授权；•财务部门核对申请表的准确性和合法性，并对其进行审批；•授权人对申请表进行签字确认，确保付款流程的合规性。
3.3 付款执行•授权人签字确认后，财务部门进行付款操作；•选择适当的支付方式，如银行转账、电子支付等；•确认付款金额是否与申请表中的金额一致；•确认收款方的银行账户信息是否准确。
4. 现金预测和预算控制4.1 现金预测•企业需要根据历史数据和当前经营情况进行现金预测；•预测期可以为月度、季度或年度，根据业务需要确定；•现金预测应考虑各种收入和支出的情况，并进行合理的估算。
4.2 现金预算控制•企业应制定现金预算，并设定相应的控制指标；•监控实际现金流量，与预算进行比较并进行分析；•如出现超预算或异常情况，及时采取措施进行调整。
5. 现金与银行对账5.1 现金对账•企业应定期进行现金对账，核对财务系统中的现金余额与实际现金是否一致；•如存在差异，需进行调整，确保账面准确无误。
现金银行管理制度
现金银行管理制度现金银行管理制度是指银行内部的一套规章制度，用于规范银行现金业务的操作和管理。
通过建立和执行现金银行管理制度，可以确保银行在与现金业务相关的各个环节上达到高效、准确、安全的管理水平。
下面是一份1200字以上的现金银行管理制度的范例：一、总则1.本制度的制定目的是为了加强现金业务的管理，提高现金运作效率，保障银行的资金安全和运营顺畅。
2.本制度适用于我行所有营业网点的现金业务操作和管理。
3.凡涉及现金清分、清点、存储、运输、报表和内部控制等环节的，均需遵守本制度。
二、现金清分和清点管理1.针对大额现金的清点，应由两名经过培训并独立操作现金业务的员工同时进行，确保清点的准确性和可靠性。
2.现金清点过程中发现异常，应立即报告上级主管，记录异常情况，并根据银行业务流程进行处理。
3.现金清点的结果必须确保和系统数据的一致性，清点记录应及时归档并妥善保管。
三、现金存储和保管管理1.确定银行网点的现金库房，应符合安全、便利、保密和防火等要求。
2.现金库房应定期检查和消毒，并设置专门的监控设备，确保存放的现金安全可靠。
3.对于大额现金的存储，应采取加密保管，并由专人负责管理和监督。
四、现金运输管理1.确定合适的现金运输方式，并委托专业可靠的保险公司或第三方物流公司进行运输。
2.现金运输前应进行充分的准备工作，包括密钥交接、装箱、封签、记录等，确保运输过程中的安全性。
3.现金运输过程中如遇突发情况，应立即启动应急预案，并及时向公安机关和银监部门报告。
五、现金报表和内部控制1.每日清点结束后，应按规定填制现金日终报表，并进行必要的数据核对和复核。
2.各营业网点应按月份汇总现金情况，同时报送给总行财务部门和银监部门。
3.建立完善的现金内部控制机制，包括备份存储数据和对账核对等，确保现金业务的准确性和可追溯性。
六、违规处理1.对于违反本制度规定的行为，应按照《银行内部违规处理管理办法》进行相应的处理。
2.对于影响银行现金业务安全、稳定和运营能力的严重违规行为，应及时向公安机关和银监部门报案，并配合相关部门进行调查和处理。
现金管理检查操作流程图
钞票管理检查操作流程图（1）
反假货币宣传、假币收缴、鉴定操作流程图（2）反假宣传网络图假币收缴鉴定流程图
反假币处罚条款（3.1）
反假币行政处罚工作程序流程图（3.2）
贷款卡发放工作程序流程图（4）
贷款卡年审工作流程图（5.1）
贷款卡发放事项监督检查流程图（5.2）
银行帐户开户核准操作流程图（6）
将许可证正本交存款人将许可证副本交存款人开户行留存
银行结算帐户监督检查操作流程图（7）
违反帐户管理规定行政处罚工作程序流程图（8）
资本项目业务核准操作流程图（9－20）
外汇检查操作流程图（21）
出口收汇核销操作流程图（22）
进口付汇核销操作流程图（23）
服务贸易售付汇审核操作流程图（24）
个人大额提取、携带现钞审核操作流程图（25）
泄密不宜公开权力：反洗钱工作流程图。
现金管理的业务流程与流程优化
现金管理的业务流程与流程优化引言现金是企业最基本的支付工具，也是企业经营过程中最重要的资产之一。
现金管理的目标是确保企业对现金的控制和有效利用，使企业能够保持正常运营和提高盈利能力。
本文将介绍现金管理的一般业务流程，并探讨如何优化现金管理的流程，提高企业的现金管理效率。
业务流程现金收款流程1.客户支付现金或支票；2.收款员验证付款凭证的真实性和有效性；3.将收款记录录入系统；4.款项结算。
现金支付流程1.预算审批；2.支付申请；3.支付审批；4.准备现金或支付支票；5.支付款项；6.记录支付记录；7.检查支票的经办人；8.完成支付凭证。
现金存款流程1.将现金准备好；2.登记存款金额；3.将现金存入银行；4.将现金存款记录录入系统。
现金取款流程1.提前申请取款；2.取款申请审批；3.需要时去银行取款。
流程优化现金管理的流程优化可以提高现金管理的效率，降低风险，如下是一些优化建议：自动化现金管理系统通过使用现金管理软件，可以大大减少人工操作和错误。
自动化现金管理系统可以实时跟踪现金流入和流出，并自动生成报告和记录，提高了整个现金管理流程的可视性和透明度。
现金收付分离要确保现金管理的安全，最好将现金的收款和支付分成两个独立的角色。
这样可以减少内部欺诈风险。
设立权限管理对涉及现金管理的系统和操作，需要设立严格的权限管理。
只有授权人员才能访问和操作现金管理系统，确保现金管理的安全和准确性。
优化现金流预测通过改善预测方法和精确度，可以更好地管理现金流。
准确的现金流预测可以帮助企业制定更合理的资金计划，以避免现金短缺或闲置。
支付方式优化选择更高效、安全的支付方式，如在线支付、电子转账等，可以减少现金支付流程中的环节，提高支付效率。
现金存款与取款优化合理规划现金存款和取款的频率和金额，可以减少存取现金的次数，降低现金管理的成本和风险。
现金管理是企业运营中重要的一环，通过优化现金管理的流程，可以提高企业的效率和风险管理能力。