进出口贸易融资ppt
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《贸易融资审查要点》课件
国际贸易交易
一家公司与国外企业开展的跨国 贸易融资交易。
银行融资
一家公司通过银行融资的贸易融 资交易。
供应链融资
一家公司通过供应链融资的贸易 融资交易。
贸易融资审查的常见问题和解决方法
信用问题
如何解决买方或卖方的信用问题。
合规问题
如何确保贸易融资交易符合相关合规要求。
法律问题
如何应对不同国家的法律要求。
风险问题
如何降低贸易融资交易中的风险。
结论和总结
贸易融资审查作为一项重要的控制措施，可以帮助企业降低风险，保护利益， 确保贸易融资交易的成功进行。
2 目的
贸易融资审查的目的是帮助企业减少风险，保护利益，确保贸易融资交易的顺利进行。
贸易融资审查的重要性
减少风险
通过审查，可以识别潜在的风险，提前采取措 施，避免贸易融资交易中的损失。
保护利益
审查可以保护企业的利益，确保贸易融资交易 的合法性，尤其是在国际贸易环境下。
贸易融资审查的流程和步骤
1
资料准备
收集和整理与贸易融资交易相关的资料
风险评估
2
和文件。
评估潜在的风险，包括政治、经济、信
用等方面。
3
合规审查
确保贸易融资交易符合相关法律法规和 政策要求。
贸易融资审查的要点和意事项
完整资料
必须确保提交的资料齐全且真 实可靠。
风险可控
评估潜在风险，确保风险可控。
合规合法
遵守相关法律法规和政策要求。
贸易融资审查的案例分析
《贸易融资审查要点》 PPT课件
这是一份关于贸易融资审查的PPT课件，将深入介绍贸易融资审查的定义和目 的、重要性、流程和步骤、要点和注意事项、案例分析、常见问题和解决方 法，以及结论和总结。
国际贸易融资方式介绍PPT(29张)
一般，80%预付款
出口商
① 申 请
③ 保 理 合
⑤ 交 单
同
出口保理商
④贸易合同
⑥寄单索付 ②资信调查
进口商
⑦ 提 示
⑧ 付 款
进口保理商
二、保理商提供的服务
信用风险控制
出口贸易融资
Hale Waihona Puke 销售帐户管理应收帐款的催收
国际保理业务的费用包括三部分： （1）保理商佣金，其中出口保理商佣金 约为发票金额的0.1-0.4%，进口保理商佣金 约为发票金额的0.4-1%。不同保理商确定的佣
请问交通银行有权向B追索吗？中国银行又是否有 权拒付？
案例分析 ：
交通银行有权向B公司和中国银行追索
在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要 有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签 定的合同是合法正当的，能得到进出口当局批 准许可的。
第四节 保理业务
一、概念：
保理业务是指出口商以商业信用形式出卖商 品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有 关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组 织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的 业务。
进口保理商负责信用调查、额度审定、 债款回收、 坏帐担保
五、我国目前的国际保理业务
2004年我国企业海外应收欠账率达4％，逾期未 收汇金额达200亿美元，其中约1亿美元应收账 款将成为呆账或坏账。
国际保理业务仅为2.4亿欧元 目前在国际上，欧美国家，特别是在欧盟内部，
80％的进出口业务都是非信用证方式，并由保理 商代理收款 。
保理案例一
花旗银行对进口商A和出口商B之间的应收帐款 100万元提供了保理业务，花旗银行向B预支了 80万元。
1、若在花旗银行向A催收帐款时被告知B提供的 货物不符合贸易合同，A只能付一半货款即50万 元。此时，花旗银行是否可以向出口尚B追索预 付款？或是应该自行承担这部分损失？
出口商
① 申 请
③ 保 理 合
⑤ 交 单
同
出口保理商
④贸易合同
⑥寄单索付 ②资信调查
进口商
⑦ 提 示
⑧ 付 款
进口保理商
二、保理商提供的服务
信用风险控制
出口贸易融资
Hale Waihona Puke 销售帐户管理应收帐款的催收
国际保理业务的费用包括三部分： （1）保理商佣金，其中出口保理商佣金 约为发票金额的0.1-0.4%，进口保理商佣金 约为发票金额的0.4-1%。不同保理商确定的佣
请问交通银行有权向B追索吗？中国银行又是否有 权拒付？
案例分析 ：
交通银行有权向B公司和中国银行追索
在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要 有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签 定的合同是合法正当的，能得到进出口当局批 准许可的。
第四节 保理业务
一、概念：
保理业务是指出口商以商业信用形式出卖商 品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有 关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组 织，收进全部或部分货款，从而取得资金融通的 业务。
进口保理商负责信用调查、额度审定、 债款回收、 坏帐担保
五、我国目前的国际保理业务
2004年我国企业海外应收欠账率达4％，逾期未 收汇金额达200亿美元，其中约1亿美元应收账 款将成为呆账或坏账。
国际保理业务仅为2.4亿欧元 目前在国际上，欧美国家，特别是在欧盟内部，
80％的进出口业务都是非信用证方式，并由保理 商代理收款 。
保理案例一
花旗银行对进口商A和出口商B之间的应收帐款 100万元提供了保理业务，花旗银行向B预支了 80万元。
1、若在花旗银行向A催收帐款时被告知B提供的 货物不符合贸易合同，A只能付一半货款即50万 元。此时，花旗银行是否可以向出口尚B追索预 付款？或是应该自行承担这部分损失？
《国际贸易融资》课件
托收
1
托收是一种由出口商将汇票和单据交给银行，由 银行根据进口商的支付情况进行交单的支付方式 。
2
托收相对于信用证而言，手续简单、费用较低， 但风险相对较高，因为出口商需要承担进口商不 付款的风险。
3
托收通常用于小额交易或对进口商较为信任的情 况下。
汇付
汇付是一种由进口商将货款直 接支付给出口商的支付方式， 通常是通过银行汇款或电汇等 方式完成。
分析政府在跨境人民币贸易融资方面 的政策支持，如人民币国际化战略、
跨境人民币结算政策等。
融资方式
介绍跨境人民币贸易融资的主要方式 ，如跨境人民币信用证、跨境人民币 保理等。
前景展望
展望跨境人民币贸易融资的发展前景 ，为企业开展跨境贸易提供参考。
THANKS
感谢观看
风险相对较低，因为有实物资产或第三 方担保作为还款保障。
融资期限较短，通常为1-3年，最长不超 过5年。
特点
与贸易流程密切相关，涉及进出口商、 银行等多个主体。
国际贸易融资的重要性
促进国际贸易发展
为进出口商提供融资支持，降低贸易 成本，促进国际贸易的发展。
增强企业国际竞争力
推动金融创新
国际贸易融资涉及多种金融工具和交 易方式，有助于推动金融创新和业务 模式的改进。
总结词
汇率风险是指因货币汇率波动而导致的经济损失风险。
详细描述
在国际贸易融资中，由于涉及不同国家的货币兑换，汇率波动可能对交易双方 产生重大影响。例如，当出口商收到外币支付时，如果本币贬值，出口商将面 临巨大的经济损失。
利率风险
总结词
利率风险是指因市场利率波动而导致的经济损失风险。
详细描述
在国际贸易融资中，利率的波动可能对交易双方产生影响。例如，当市场利率上 升时，出口商可能面临融资成本增加的风险；而当市场利率下降时，进口商可能 面临贷款成本降低的风险。
进出口国际贸易及融资管理知识分析.pptx
• 2、信用证项下单证相符押汇 • 例：下列哪种情况构成不符点： • 发票显示了信用证未要求的样品，但注明免费。 • 发票显示了信用证未规定的与预付款或折扣等 • 有关的扣减额。
• 3、信用证项下单证不符押汇 • 信用证项下单证不符押汇指出口商提交与信用证 • 存在不符点的单据，银行凭出口商出具担保的前提 • 下进行买单。 • 还款来源为出口收汇。 • 但如开证行/承兑行到期不履行付款，银行可向出 • 口商追索。 • 若进出口商合作关系良好、产品市场稳定或供不应 • 求，且出口商履约能力良好，则不符点造成拒付的 • 可能性较小，取得银行融资的可能性较大。
• 2、信用证项下单证相符押汇 • 例：下列哪种情况构成不符点： • 货物描述分散在发票的若干地方表示，但合并在 • 一起时与信用证规定一致。 • 信用证货物描述显示两种货物10辆卡车和5辆拖 • 拉机，信用证允许分批装运。第一批实际装运4 • 辆卡车，发票显示10辆卡车和5辆拖拉机，和信 • 用证中完全一致。
•
出口商发货后，银行凭出口商提供的信用证
项下完备正确的货运单据作抵押，在收到开证行
支付的货款之前，向出口商提供的短期资金融通。
•
•
单证相符押汇还款来源为信用证项下出口收
汇款项，银行对出口商有追索权。
•
理论上第一还款来源为信用证的开证行汇 • 银行风险审查要点： • 开证行资信 • 进口商所在地国家或地区风险 • 出口商履约能力 • 信用证是否有软条款 • 单证是否严格一致
• １、打包贷款（P/L） • 银行审查要点为： • 贸易背景真实性 • 出口商证明自己有履约能力（生产能力、原料储
备）
• 开证行资信良好 • 进口商所在地国家或地区风险小 • 叙做成数的合理性 • 出口商承诺到融资银行交单，回款首先还贷 • 信用证无软条款
国际金融之7外贸融资课件
追收。保理商会根据应收账款逾期的时间采 取信函通知、打电话、上门催款直至采取法 律手段。
国际金融之7外贸融资课件
5、为出口商提供资金融通服务 出口商出卖单据后，如果提出申请可以从保
理公司那里立即取得一部分或全部货款，从 而取得资金融通。
国际金融之7外贸融资课件
第四节 出口信贷
一、出口信贷 出口信贷属于对外贸易中长期信贷，是出口
国际金融之7外贸融资课件
4、福费廷与一般贴现的区别 福费廷与一般商业银行的票据贴现都是出
口商提前取得资金融通的业务，但两者间 有很多不同，表现为：
国际金融之7外贸融资课件
（1）是否有追索权。一般票据贴现如遭拒 付，银行可以对出票人行使追索权，要求 出票人付款；福费廷的贴现则不能对出票 人行使追索权。
对外贸易短期信贷是进出口商在贸易和结 算的不同环节得到的期限在一年以内的短 期资金融通。
通过短期资金支持，进出口商可以提高资 金的运用能力，增强竞争力，以扩大其销 售和购买能力。
对外贸易短期信贷的形式有多种多样，根 据授信方和受信方的不同，主要有两种：
国际金融之7外贸融资课件
一、根据授信方的不同-----商业信用和银 行信用
（2）是否需要担保。一般的票据贴现无须 担保，而福费廷业务必须有一流银行担保。
国际金融之7外贸融资课件
（3）使用的票据。贴现的票据多为国内贸 易和国际贸易往来的票据；而福费廷所涉 及的票据则是与大型成套设备贸易相关的 票据。
（4）手续的繁简程度。办理贴现的手续比 较简单，而办理福费廷的手续比较复杂， 费用较高。
程序与做法 （1）进出口商签订大型成套设备贸易合同。
在合同生效后，进口商需先支付货款的 10%--15%的现汇定金。 （2）进口商银行根据买卖双方的贸易合同 与出口商所在地银行签订贷款协议。
国际金融之7外贸融资课件
5、为出口商提供资金融通服务 出口商出卖单据后，如果提出申请可以从保
理公司那里立即取得一部分或全部货款，从 而取得资金融通。
国际金融之7外贸融资课件
第四节 出口信贷
一、出口信贷 出口信贷属于对外贸易中长期信贷，是出口
国际金融之7外贸融资课件
4、福费廷与一般贴现的区别 福费廷与一般商业银行的票据贴现都是出
口商提前取得资金融通的业务，但两者间 有很多不同，表现为：
国际金融之7外贸融资课件
（1）是否有追索权。一般票据贴现如遭拒 付，银行可以对出票人行使追索权，要求 出票人付款；福费廷的贴现则不能对出票 人行使追索权。
对外贸易短期信贷是进出口商在贸易和结 算的不同环节得到的期限在一年以内的短 期资金融通。
通过短期资金支持，进出口商可以提高资 金的运用能力，增强竞争力，以扩大其销 售和购买能力。
对外贸易短期信贷的形式有多种多样，根 据授信方和受信方的不同，主要有两种：
国际金融之7外贸融资课件
一、根据授信方的不同-----商业信用和银 行信用
（2）是否需要担保。一般的票据贴现无须 担保，而福费廷业务必须有一流银行担保。
国际金融之7外贸融资课件
（3）使用的票据。贴现的票据多为国内贸 易和国际贸易往来的票据；而福费廷所涉 及的票据则是与大型成套设备贸易相关的 票据。
（4）手续的繁简程度。办理贴现的手续比 较简单，而办理福费廷的手续比较复杂， 费用较高。
程序与做法 （1）进出口商签订大型成套设备贸易合同。
在合同生效后，进口商需先支付货款的 10%--15%的现汇定金。 （2）进口商银行根据买卖双方的贸易合同 与出口商所在地银行签订贷款协议。
商业银行信贷业务课件：进出口贸易融资业务
进口押汇业务流程
进口押汇业务的处理流程图（见教材） 流程介绍 1. 业务受理和审查 2. 业务审批 3. 押汇放款 4. 贷后管理 5. 贷款回收
进口押汇业务知识
《进口押汇申请书》 有关单据介绍 《进口押汇合同》解读 客户需要提交的资料
二、进口代付业务
业务介绍 进口代付业务也称进口再融资业务（ReFinancing For Import），是指银行应客户申请， 对客户在银行办理的进口付汇业务，由客户或 银行指定代理行（即进口代付银行，简称代付 行）代银行偿付付汇款项，客户在约定的到期 日向银行偿还融资本息、由银行向代付行偿还 融资本息的贸易融资业务。
催收与交涉
催收步骤 交涉流程
收汇还款
还款流程 结汇、入账手续
逾期出口押汇处理
客户逾期的处理流程 相关概念介绍
放款
签订《进口代付合同》 放款流程
业务处理
《付款指示电文》 《进口代付业务通知书》
贷后管理
到期还款 逾期处理 国际收支申报
三、打包贷款业务
业务介绍 打包贷款是指银行应客户申请，向客户 发放的专项用于信用证项下出口商品的 采购、生产、运输、装箱的短期专项贷 款。
业务受理
《打包贷款申请书》 《信贷业务报审书》 1. 放款金额 2. 期限 3. 利率 4. 放款方式
商业银行信贷业务
进出口贸易融资业务
进出口贸易融资业务介绍
学习目标 学习重点和难点 学习方法
进出口贸易融资业务介绍
进出口贸易融资是指银行为客户提供的以进出 口贸易为融资背景的短期信贷业务。
贸易融资业务分为进口贸易融资和出口贸易融 资。
进口贸易融资主要包括开立信用证或外汇保函 （含备用信用证，以下同）、进口押汇、提货 担保等业务。
国际结算中的贸易融资(PPT 50张)
其他银行认为不宜提供押汇的情况出口押汇计算中的相关问题
1.利率。出口押汇利率以押汇当日LIBOR为基础，考虑 银行筹资成本、资信风险等因素后确定。 2.计息天数。银行对即期汇票叙做押汇时，计息天数是来 回邮程加上开证行的审单工作日，银行通常对各个地区 规定了计息天数。银行对远期汇票叙做押汇时，则在即 期天数基础上加上远期的天数计息。 3.押汇金额。银行根据押汇业务的风险核定押汇金额比例 ，最高额为单据金额的100％。银行预扣银行费用、押汇 利息后，将净额划入企业账户。如实际收汇日超出押汇 期限，银行将向企业补收押汇利息。
二、出口押汇
（一）出口押汇的概念 出口押汇
Export Bill Purchased
在信用证业务和托收业务下出口商将代表物权的提 单及其它单据抵押给银行，从而得到银行扣除押汇 利息及费用后的有追索权的垫款
二、出口押汇
（二）出口押汇的业务流程
二、出口押汇
（三）托收项下的出口押汇
托收出口押汇
Collection Bills Purchased
第一节 出口贸易融资
第二节 进口贸易融资
第一节 出口贸易融资
一、票据贴现
二、出口押汇 三、出口打包放款 四、国际保理业务 五、福费廷业务
一、票据贴现
（一）票据贴现的概念
票据贴现
Export Bill Discount
出口商发货后取得国外进口商、开证行或其他汇 票付款人已承兑的远期汇票后，将未到期的承兑 汇票转让给银行，银行有追索权地买进汇票，按 票面金额扣除贴现息后将余额支付给出口商的一 种融资行为。
银行拒绝接受客户出口押汇申请的主要原因
来证限制其他银行议付 远期信用证超过180天 运输单据为非物权凭证
国际贸易融资PPT课件
第一节 跨国财务体系的价值
一、跨国公司内部资金转移的方式具有灵活性
跨国公司在选择内部的资金转移或利润再分配方式时方法灵活多样。通过调 整公司内部商品与劳务的买卖转移定价,可以实现其利润和现金在公司内部的 转移。至于投资资本的流动方式,既可以采用债务资本也可以以权益资本回报 的方式转移至国外。
跨国公司可以根据不同国家的法律、税收和经营环境,通过灵活运用各种方法 来实现资本在全球范围内的灵活转移。
国际贸易融资
目录
1
国际贸易中的支付方法
2
国际贸易中的融资方法
3 政府对出口的融资
第一节 国际贸易中的支付方法
一、提前付款
所谓提前付款(Prepayment),是指出口商在收到进口商支付的货款之后向进口 商发货。进口商的款项一般通过向出口商银行账户转账或使用外国银行票据 完成。
这一方法可以最大限度地保护出口商的利益。当出口商无法确定进口商的信 誉或怀疑进口商无力付款时,通常使用这一方法。但是,大多数进口商并不愿意 通过提前付款来承担所有风险。
采用赊购,出口商将完全依赖于进口商的信誉。当出口商和进口商经过长期贸 易并建立相互信任之后,可采用赊购。尽管出口商在赊购中承担一定的风险,但 这一方法还是被欧洲和北美国家等发达国家广泛使用。
第二节 国际贸易中的融资方法
一、应收账款融资
有时,出口商采用赊购或长期汇票的方式,在没有得到银行付款担保的情况下愿 意向进口商发货。出口商在发货之前,应该对进口商的信誉有所了解。如果出 口商愿意等待进口商支付,则可以向进口商提供信贷。
第二节 跨国公司内部资金流动机制
三、再开票中心
跨国公司利用再开票中心不仅可以规避交易风险,而且还可以掩盖盈利能力、 逃避政府检查。跨国公司为了实现转移定价,往往在低税率的国家建立再开票 中心。
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