综合业务系统开放式基金业务介绍
PROP综合业务终端软件操作手册
PROP综合业务终端软件操作手册中国证券登记结算有限责任公司上海分公司二零一九年三月目录1.引言 (4)1.1. 编写目的 (4)1.2. 系统概述 (4)1.3. 定义 (4)1.4. 参考资料 (6)1.5. 阅读说明 (6)2.安装指南 (7)2.1. 安装准备 (7)2.1.1. 运行平台及要求 (7)2.1.2. USBKEY准备 (7)2.2. 安装步骤 (8)2.2.1. 软件获取 (8)2.2.2. PROP综合业务终端的安装 (8)3.首次登录指南（结算参与人） (11)3.1. 用户体系 (11)3.2. 用户管理 (11)3.3. 参数配置 (12)3.4. 系统检测 (13)3.5. 用户登录 (14)4.首次登录指南（发行人） (17)4.1. 参数配置 (17)4.2. 证书申请 (18)4.3. 系统检测 (21)4.4. 用户登录 (22)5.使用说明 (24)5.1. 操作流程图（结算参与人） (24)5.2. 操作流程图（发行人） (25)5.3. 登录界面功能介绍 (25)5.3.1. 系统设置 (25)5.3.2. 证书管理（发行人） (26)5.3.3. 日志 315.4. 主界面功能介绍 (31)5.4.1. 主界面要素说明 (31)6.业务功能介绍 (34)6.1. 公共服务 (34)6.1.1. 用户管理（结算参与人） (34)6.1.2. 用户管理（发行人） (41)6.1.3. 数据文件服务 (42)6.1.4. 用户间文件交换 (53)6.1.5. 公告信息 (60)6.1.6. 短信订阅服务 (64)6.1.7. 系统维护 (65)附录一：PROP综合业务终端功能菜单权限对应表 (67)附录二：Q&A (68)1.引言1.1.编写目的本手册是针对中国证券登记结算有限责任公司上海分公司PROP综合业务终端软件使用用户，详细介绍该软件的运行环境、安装配置、使用方法和日常维护，具体业务功能操作说明参考该业务使用手册。
沪深结算交收简介及开放式基金代收代付业务
China Securities Depository and Clearing Corporation Limited
结算账户管理——资金划拨
• A股结算业务资金划拨-划出资金
– 结算参与人在本公司的资金账户中有超额备付时，可根据需要将资金划 到经授权的预留银行收款账户。 – 此外，结算参与人可根据需要，在上海分公司和深圳分公司之间直接划 拨其存放的备付金。 – 结算参与人要充分考虑资金在途及整体资金交收的需要，尽量保证结算 资金的充足性、稳定性，避免因调配原因造成交收透支。办理时间为 8:30-15:30。
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China Securities Depository and Clearing Corporation Limited
证券资金结算业务——结算模式
现有结算 模式
多边净额担保 结算
逐笔全额结算
代收代付
双边净额结算
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China Securities Depository and Clearing Corporation Limited
4
China Securities Depository and Clearing Corporation Limited
结算账户——结算资金账户体系
交收账户类
纳入担保交收
担保交收账户（自营）
保证金账户类
结算保证金（自营） 价差保证金（自营） 结算保证金（客户） 价差保证金（客户）
担保交收账户（客户）
• 传真划款凭证时应注意不要放大或缩小，以免中国结算上海分公司无 法核对预留印鉴。传真后，需及时与中国结算上海分公司电话确认并 将划款凭证原件尽快寄送中国结算上海分公司。
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China Securities Depository and Clearing Corporation Limited
银行开放式基金业务介绍
业务交易规则
二、基金TA账户签约管理
（一）签约 1、个人客户需持签约借记卡及密码办理此业务；单位客
户仅能通过单位结算账户办理基金业务，不允许单位客户持 单位卡进行该交易；
2、个人客户只能持有状态为正常的借记卡进行此交易； 单位客户需持状态为正常的单位结算账户办理该业务，柜员 按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身份及 信息；
业务交易规则
（六）单位客户申请任何交易须到签约网点办理； （七）用于基金交易的借记卡及密码的挂失和解挂，按照 《金穗借记卡业务管理办法》办理；挂失后补办的借记卡由 系统自动建立与基金账户的对应关系； （八）客户首次购买基金时的分红方式为基金合同默认的 分红方式，如需变更分红方式应通过“基金分红方式设置” 交易实现； （九）客户使用借记卡密码进行的基金交易，视为客户本 人办理； （十）基金业务允许跨省市交易； （十一）客户办理基金业务必须确保借记卡和账户状态正 常；
（五）客户可多次赎回和预约赎回基金，赎回手 续费按每个账户的单笔交易分别计算；客户赎回基 金的最高或最低限额以及级差，都需要按照基金发 售公告的规定执行。
业务交易规则
五、基金产品转换
客户将所持有的基金份额转换为同一基金管理人旗下的其 它基金产品时须办理基金转换交易；
（一）个人客户需持借记卡及密码办理该业务；单位客户 需持签约单位卡及卡密码或签约单位结算账户办理该业务， 柜员按照结算账户相关管理规定进行核印等步骤校验客户身 份及信息；
3、如果客户在其它渠道已开立TA主账户，因而在银行开 立TA账户为多渠道账户，需要在开立TA账户的时候，输入多 渠道标识，并同时登记TA账号信息；当日开立TA帐户，当日 不可销TA 帐户， 只可撤单或取消；撤单或取消时不能有该 TA下的在途交易。
开放式基金业务介绍
◆直接销售子篇 ◆注册登记子篇
直接销售子篇
直销简介
◆针对投资额超过100万元人民币的大额投资者 ◆同时对个人和机构开放 ◆提供零距离的贴身服务
直销策略
◆强调机构和零售业务在资产比例上的平衡 ◆在服务现有客户的同时，不断吸收新客户 ◆在可能出现巨额赎回等突发或危机事件时，对客户进行
解释、说明、安抚等 ◆建立合理有效的销售人员激励机制 ◆通过不间断的培训提高销售人员的专业素质
•
感情上的亲密，发展友谊；钱财上的 亲密， 破坏友 谊。20.12.22020年12月2日星 期三12时9分13秒20.12.2
谢谢大家！
无未完成的交易、未到帐的份额和未到帐的权益
直销交易规则（续）
◆投资者当日开户，当日可认购或申购（指定开户期除 外）
◆不允许信用交易或超额申请 ◆投资者需先行将认、申购款汇至直销指定帐户后方可
办理认、申购委托 ◆认购不允许撤单、当日申购当日可撤单 ◆T日申购T＋1日TA确认，T＋2日交割，投资者可于T
二、业务介绍 －－业务规则
(4)、基金认购业务
◆ 最小认购金额 ◆ 费率
二、业务介绍 －－业务规则
(5)、基金申购业务
◆ 最小申购金额 ◆ 分段费率
二、 －业－务业务介规绍则
(6)、基金赎回业务
◆ 最少赎回份额 ◆ 费率 ◆ 巨额赎回
二、业务介绍 －－业务规则
(7)、基金分红业务
◆ 开户时可选择分红方式 ◆ 申请分红方式变更
进行传真委托前，投资者需重置密码，待收到确认单 （传真件）后，再恢复密码
交易登记子篇
二、业务介绍 －－业务规则
(1)、开户管理规则 (2)、帐户管理的其他业务 (3)、资金管理规则 (4)、认购 (5)、申购 (6)、赎回 (7)、分红 (8)、转托管 (9)、特殊交易 (10)、交易结算标准
东软产品体系介绍
UniEAP案例
美的MDP平台：围绕6大业务核心领域，实现美的（L1-L5）级流程框架、 主数据及IT系统的标准化建立。2015年1月1日，632项目将首先于家用空调正式上线。
系统各自为政难于管理
多系统、多厂商
众多供应商难于组织
SaCa
Secure Social Active Connected Cloud with Awareness
东软产品体系介绍
北京大客户部 2016年3月
CO N T E N T S
01
软件产品背景
目
02
东软产品体系
录
03
客户体系与机遇
CO N T E N T S
01
软件产品背景
目
02
东软产品体系
录
03
客户体系与机遇
软件产品体系
软件，作为产品最根本的驱动力是需求。随着需求的变化，软件产品体系也逐步在完善和发展。
S: Secure, Social a: active C: Connected Cloud a: awareness
SaCa
Cloud Application Platform
SaCa
解决互联网/移动互联网/物联网应用的共性技术问题
支持B2B2C/G2B2C类应用的快速构建 支持垂直互联网应用及企业互联网应用
智能服务
功能与服务大集成，智慧服务平台、智慧城市
任务协同
MQ、流程管理、ERP
信息挖掘
数据仓库、大数据
数据获取
上报、同步、物联网
数字计算
计算与处理性能
软件产品生产
管理与运维 积累与完善
CO N T E N T S
01
人民币类理财业务介绍
人民币类理财业务简介代理保险业务一、邮储银行代理保险业务定义邮储银行代理保险业务是邮政部门经保险公司授权，向客户提供销售保险产品、代收保险费、代付保险金等保险服务，并获取收益的一种经营行为。
二、邮政代理保险业务计算机应用系统全国代理保险大集中系统（以下简称新系统），是用于处理代理保险业务的计算机系统，通过与保险公司总对总专线连接，在全国处理中心集中存储和处理各项保险业务数据，依靠公司业务系统和储蓄系统完成会计核算和资金清算，实现网点投保出单、后台批量代收付保险资金等功能。
三、代理保险产品分类介绍1、分红险2、万能险开放式基金业务一、业务术语1、开放式基金：是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方式。
2、认购：指在基金募集期内，客户申请购买基金份额的行为。
3、申购：指在基金成立后客户申请购买基金份额的行为。
4、赎回：指基金份额持有人要求基金管理人购回一定数量的开放式基金份额的行为。
5、基金转换：是指客户就同一代理机构销售的同一基金管理人的基金之间进行转换的行为。
6、分红方式：是指客户获得一定的投资回报的方式，分为现金分红与红利再投资两种。
7、基金资产净值：是指基金资产总值减去按照国家有关规定可以从基金资产中扣除的费用后的价值。
8、单位基金资产净值：是指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。
二、基金基础知识简介1.证券投资基金的定义一般意义上的基金即证券投资基金。
证券投资基金是通过发行基金份额或收益凭证，将投资者分散为资金集中起来，由专业管理人员投资于股票、债券或其他金融资产，并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。
2.证券投资基金的特点（1）规模经营；（2）分散投资；（3）专业化管理；（4）服务专业化；（5）费用低。
3.证券投资基金的分类（1）按受益凭证是否可赎回，分为开放式基金和封闭式基金；（2）依据法律地位不同，可分为公司型基金和契约型基金。
综合业务系统开放式基金业务介绍
5、分红方式变更、转托管、基金转换、帐户信息修改交易，投资人从T ＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确认回单打印）。
注：“T日”，是指投资人的业务申请日；“T+1日”为申请日的次一个 工作日，依此类推。
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业务规则摘录
1、基金帐户开户后，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结 果（确认回单打印）。基金管理公司在T+30内向投资人寄出基金卡。
2、认购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果；在 发行期结束后投资人可以至代销网点查询基金成交份额（确认回单打 印） 。
3、申购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确 认回单打印）。
功能名称 客户基本信息查询 帐户余额查询 基金交易组合查询 打印回单 基金管理人信息查询 基金基本信息查询
当场复核交易
事后复核交易 反交易 打印未复核明细 打印权限操作清单 打印每日基金交易汇总 打印每日基金反交易明细
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基金交易的详细说明（帐户类交易）
分支行基金交易简单流程
分行日初 网点日初 网点基本交易 网点打印报表 分行打印报表
11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作 14、16、18、20普通柜员操作 11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作
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新系统特点
在网上银行、电话银行和自助终端上开通了基金代 销功能，并通过短信通知系统为投资人及时提供各 种交易的交易信息。 取消了老系统的分行对帐、清算等功能。 加强了总行的管理统计功能。 增加了异地交易。 增加了手续费折扣功能。
中国结算开放式基金新老系统业务 功能区别
1、允许在非原开户网点销户。
2、只要发起002业务的交易帐户下无份额，即便不能注销基金帐户，也会撤销该交易帐户。
管理人帐户资料回报
1、老系统对首次购买管理人旗下某只基金的投资者，会发送相应的帐户资料给管理人，之后投资者再购买该基金就不再发送帐户资料，但是如果投资者后来又购买该管理人旗下的另外一只基金，那么还会再次给管理人发送帐户资料。
对于定额申购/赎回、转托管（含跨市场转托管）、基金转换，都可以用单独的状态控制。
管理人批确认
允许管理人对前后收费基金的同一业务使用不同的批确认比例。
要求管理人对前后收费基金的同一业务必须使用相同的批确认比例。
中国结算新版开放式基金系统对于原开放式基金系统的功能调整
业务功能
具体业务
老版系统
新版系统
帐户类业务
修改帐户资料003
不允许当天开户当天修改帐户资料。
允许当天开户当天修改帐户资料。
增开交易帐户பைடு நூலகம்08
如果投资者在该代理人下已有交易帐户，会用新的交易帐户替换旧的交易帐户。
如果投资者在该代理人下已有交易帐户，增开交易帐户将会被确认失败。
2、管理人份额对账文件按全量汇总发送。未付收益是按份额汇总每日计算，并且每日都进行累加登记。
其它
基金信息
前后收费基金分别是两个代码，录入基金信息时需要录入两套基金信息。
对存在前后收费基金的时候，管理人只需要提供一套基金信息。
基金行情信息
定额申购/赎回、转托管（含跨市场转托管）、基金转换都没有单独的状态控制。
1、不允许多次开通协议。
2、对于060或061业务，若定期定额协议不存在或已撤销会确认失败。3、登记工行的定期定额协议时不考虑工行的品种代码和定期定额序号。
银行BoEing系统基金业务操作手册讲解
ⅩⅩ银行BoEing系统基金业务操作手册前言新一代综合业务系统（中文名称：蓝海引擎,英文名称：Blue Ocean Engine，以下简称BoEing系统）是根据中国ⅩⅩ银行战略目标和业务经营转型方向，在企业架构思想的指导下，参考国际同业最佳实践的基础上，由我行自主设计研发的核心业务系统。
系统将以客户为中心，以产品集合平台为支撑，功能更加丰富灵活的产品服务创新体系，满足全行业务经营、内部管理、外部监管及技术自身发展的要求，实现以客户为中心、快速产品创新、改善管理能力三大核心价值。
基金代销是我行的重要零售业务，是BoEing系统一期上线产品之一。
BoEing 系统基金模块包括柜面端和管理端二大应用：柜面端提供销售我行代理资产管理人发售的开放式基金、开放式基金定期定额业务、券商集合计划、“一对多”专户理财等产品服务功能，可进行产品的签约、买卖、查询等交易；管理端为总行和一级分行提供基金产品管理、募集管理、代销机构管理和销售周期管理，费用、客户结构、销售量等统计，并可根据行部级别进行相关功能权限控制。
为了使业务人员更好地了解和掌握BoEing系统基金模块相关规则和操作流程，总行个人金融部组织编写了《中国ⅩⅩ银行BoEing系统基金业务操作手册》（以下简称《操作手册》）。
《操作手册》包括基金柜面端、柜面端报表、基金管理端、管理端报表四个章节，从基本概念、业务规则、交易列表、交易说明等方面详细介绍了BoEing系统基金模块各组成部分，内容详尽，实用性强，能够使读者快速理解并掌握BoEing系统基金业务的设计原理及应用方法。
参加《操作手册》编写的人员有（按姓氏笔画排列）：曲欣、吴双、陆怡倩、张赫、李丹、段晔、胡国栋等。
《操作手册》由李国峰、印金强、高国鹏、张令玮总撰。
由于基金业务的开发完善工作仍在进行，加之编写时间仓促，手册中难免会有遗漏或不当之处，敬请谅解并给予指导。
目录第一章基金柜面端 (5)第一节概述 (5)一、基本概念 (5)二、相关约定和基本规则 (6)三、业务流程 (8)第二节交易操作说明 (9)一、交易列表 (9)二、交易说明 (10)第二章柜面端报表 (86)一、交易失败报表 (86)二、定投失败报表 (86)三、电子合同报表 (87)第三章基金管理端 (88)第一节概述 (88)一、基本概念 (88)二、相关约定和基本规则 (88)三、业务流程 (89)第二节交易说明 (89)一、交易列表 (89)二、交易说明 (91)（一）产品详细信息 (91)（二）智能定投参考指标查询 (93)（三）募集监控 (93)（四）开闭市管理 (94)（五）业务参数设置 (95)（六）代销机构信息设置 (95)（七）基金状态设置 (96)（八）可受理业务映射关系管理 (97)（九）基金净值 (98)（十）销售周期管理 (99)（十一）上传合同版本说明书 (99)（十二）电子合同文件管理 (100)第四章管理端报表 (101)第一节报表 (101)一、年费分区域统计 (101)二、代理费统计 (101)三、个人客户结构汇总统计 (102)四、客户结构汇总统计表（报表单位：元） (102)五、客户结构汇总统计表（报表单位：份） (103)六、基金定期定额统计表 (103)七、发行期确认统计表 (104)八、基金交易笔数统计表 (104)九、基金流量统计表 (105)十、投资者风险匹配统计表 (106)十一、认购费统计表 (106)十二、申购费统计表 (107)十三、赎回费统计表 (107)十四、转换补差费统计表 (108)十五、销售服务费统计表 (108)十六、客户维护费统计表 (109)十七、赎回和转换费汇总表 (109)十八、申购赎回和转换费汇总表 (110)十九、净额申购费汇总表 (111)第一章基金柜面端第一节概述一、基本概念客户重要信息同步：使客户姓名、证券类型、证件号码在基金系统记录的信息和账户信息保持一致。
中国结算开放式基金新老版系统功能差异说明20100312PPT精品文档19页
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登记中心
多交易账户 单网点+单交易账户 单网点+多交易账户 （大集中模式） 多网点+单交易账户（非大集中模式，每个网点单一交易账 户） 多网点+多交易账户
份额登记明细采用“基金+份额类别+基金账户+代理人+网 点+交易账户”『以下简称六要素』登记，采用按交易逐笔 登记的模式
2
管理人支持接口类型
DBF接口 TXT接口（已经启用）
优点：
√客户信息及交易信息更加全面，便于数据分析及挖掘 √接口字段丰富，便于业务扩展，同时能灵活配置 √能实现管理人更多计费和服务模式的选择 √便于业务创新，提升整体效率
Chinaclear/开放式基金-技术专区
3
新老版系统功能差异说明
2.变更交易账户，同时变更其份额登记
3.考虑部分在途交易 发送账户资料 1.只按管理人区分客户，不再是按基金区分
(管理人） 2.直销客户无论是否有交易都发送给管理人
3.上证通场内资料变更，也会发送
6
业务
权益分派
具体业务 业务差异
修改分红方式 1.支持按交易账户设置分红方式（修改交易账 户，原交易账户注销后重新启用，分红方式保 留）
进行场内基金业务申报 改变了目前场内基金交易（申购赎回等）接口字段不足的问
题为更多业务创新提供技术基础 采用实时申报的原则 目前，支持的业务基金的拆分合并
16
4
基金代理人
（券商，直
销，银行等）
2
4
1.2
1.1
基金管理人 （基金公司）
5
深证通 双向系统、 综合结算系统 FDEP消息系统
开放式基金业务介绍.
开放式基金业务介绍1.概述1.1.编写目的与预期读者本报告的编写目的是使公司内部技术人员学习开放式基金的业务流程及规则，能够更快的介入系统的开发和维护工作。
预期读者：✓开放式基金系统需求分析及设计开发人员✓开放式基金系统维护人员✓开放式基金系统销售人员1.2.开放式基金概念1.3.定义1.3.1.当事人类基金发起人：基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设计条件和程序达到基金成立目的的法人机构。
基金管理人：基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司。
基金托管人：基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担。
注册登记人（简称TA）：提供基金帐号保管、交易记录保存、代理分红、投资人帐户报告、登记基金份额等服务的机构。
投资人：指基金份额的购买和持有者。
基金销售人：负责基金销售的机构。
1.3.2.帐户类基金帐号：注册登记人为投资人开立的用于记录投资人持有基金份额及其变动情况的帐号。
交易帐号（客户编号）：销售人为投资人设立的标识投资人的帐号，可用于基金交易的，也用来办理资金往来。
基金帐号开户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人开立基金帐号的业务。
基金帐号销户：注册登记人根据投资人提出的申请，为投资人撤销基金帐号的业务。
基金账号登记：已经持有了基金帐号的投资人，到其他销售人处提出登记申请，以便在该销售人处也能进行基金交易的业务。
交易帐号开户：销售人根据投资人提出的申请，为投资人开立交易帐号的业务。
撤销交易帐号：销售人根据投资人提出的申请，为投资人撤销交易帐号的业务。
帐号修改—由于帐号基本信息变更而对基金帐号进行的操作。
基金帐号卡挂失/解挂—由于基金帐号卡遗失而向基金帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
交易帐号卡挂失/解挂—由于交易帐号卡遗失而向交易帐号开设机构报告并要求协助对帐号进行管制的申请；帐号证明文件找回后进行的反向操作为解挂。
中国证券登记结算有限责任公司开放式基金业务文档
本次测试完成两个交易日的完整测试。对于所有周边接口，新版系统与现有生 产系统保持一致。第一个交易日的申请数据直接使用生产系统的申请文件，销售 代理人只需要模拟产生第二个交易日的申请文件。原则上要求管理人按实际生产 情况对第一个交易日的数据进行确认，以便所有参与人可以把第一天数据的处理 结果拿来与生产系统进行核对。
基金管理人
接收账户回报和待确认数 据
接收管理人确认文 件，进行确认阶段数
据处理；
下发上交所回报 下发分公司担保交
收指令 下发分公司其它文 件下发管理人交易 回报和份额对帐； 下发代理人回报
接收 7 月 27 日行情
接收场 内回报 数据
◆ 处理账户回报和待确认 数据，生成确认文件发送给 新版系统（针对对 7 月 24 日交易申报的确认数据）
7 月 27 日 15:00
7 月 27 日
开放式基金新版 系统
系统移植 系统参数录入 申请阶段数据处理 申请阶段数据处理； 下发管理人账户回 报、待确认数据； 下发分公司非担保
交收指令 下发销售代理人行
情文件
上交所
销售代理人
沪深分公司
准备好测试系统
接收 7 月 27 日基金行情和公告
接收并处理非担 保交收指令
开放式基金新版系统全网测试方案
2009 年 7 月制
中国证券登记结算有限责任公司
工程技术文档
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销售代理人。
3.2 测试覆盖业务
a. 账户业务(包括账户注册、新配号、账户资料修改、注销基金账户、交易账户 开立和注销、修改交易账户)
b. 认购； c. 申购（含定期定额申购）； d. 赎回（含巨额赎回、系统自动发起的强制赎回、预约赎回和赎回支付）； e. 转托管（不包含跨市场转托管，原因是 2 个交易所不参加测试，）； f. 权益分派（包括分红方式更改、分红、货币基金收益结转、管理人发起分红；
PROP综合业务终端资金存管业务操作手册
PROP综合业务终端资金存管业务操作手册中国证券登记结算有限责任公司上海分公司二零一九年十一月目录1 引言 (3)1.1 编写目的 (3)1.2 业务范围 (3)1.3 名词说明 (3)2 权限管理 (4)2.1 用户权限管理 (4)2.2 资金账户权限管理 (4)3 业务功能介绍 (5)3.1 资金存管2.0首页 (5)3.2 资金划拨 (9)3.3 预约划款 (14)3.4 信息查询 (19)3.5 辅助功能 (24)1引言1.1编写目的本操作手册旨在为通过我公司PROP综合业务终端1资金存管2.0模块，办理资金划拨、账户查询、操作员与资金账户相关权限管理等业务的结算参与机构，提供操作层面的指导。
具体业务的办理要求，请详见对应业务指南及业务规则。
各结算参与机构业务操作人员应在详细了解本操作手册的具体操作要点后，再进行相关业务的办理，以保障资金结算业务正常进行。
1.2业务范围本操作手册仅针对资金存管2.0模块中除B股资金交收账户外的全部人民币资金账户2的资金存管业务进行介绍，包括资金划拨、预约划款指令的提交；信息查询；权限管理等内容，暂不包括资金代收付业务、资金询证业务、网下配售对象资金到账查询业务、B股资金账户相关业务的内容。
1.3名词说明●PROP用户代码（网点代码）：由我公司为结算参与机构分配的唯一的PROP网关系统登录代码，一般为8位。
●组长：由PROP网关管理员在网关管理系统中创建的业务组管理人。
其代码为登录PROP综合业务终端的用户名。
组长只能创建操作员、给操作员分配权限和注册操作员KEY，不能办理任何业务。
●操作员：组长登录PROP综合业务终端创建的业务操作人。
其代码为登录PROP综合业务1我公司已开放了资金划拨及数据查询相关接口，结算参与机构如需使用相关接口，可自行根据数据接口规范文件进行数据接口的开发。
2人民币资金账户包括担保交收账户、非担保交收账户、开放式基金账户、港股通账户、衍生品账户、保证金账户。
PROP综合业务终端软件操作手册
PROP综合业务终端软件操作手册中国证券登记结算有限责任公司上海分公司二零一九年三月目录1.引言 (4)1.1. 编写目的 (4)1.2. 系统概述 (4)1.3. 定义 (4)1.4. 参考资料 (6)1.5. 阅读说明 (6)2.安装指南 (7)2.1. 安装准备 (7)2.1.1. 运行平台及要求 (7)2.1.2. USBKEY准备 (7)2.2. 安装步骤 (8)2.2.1. 软件获取 (8)2.2.2. PROP综合业务终端的安装 (8)3.首次登录指南（结算参与人） (11)3.1. 用户体系 (11)3.2. 用户管理 (11)3.3. 参数配置 (12)3.4. 系统检测 (13)3.5. 用户登录 (14)4.首次登录指南（发行人） (17)4.1. 参数配置 (17)4.2. 证书申请 (18)4.3. 系统检测 (21)4.4. 用户登录 (22)5.使用说明 (24)5.1. 操作流程图（结算参与人） (24)5.2. 操作流程图（发行人） (25)5.3. 登录界面功能介绍 (25)5.3.1. 系统设置 (25)5.3.2. 证书管理（发行人） (26)5.3.3. 日志 315.4. 主界面功能介绍 (31)5.4.1. 主界面要素说明 (31)6.业务功能介绍 (34)6.1. 公共服务 (34)6.1.1. 用户管理（结算参与人） (34)6.1.2. 用户管理（发行人） (41)6.1.3. 数据文件服务 (42)6.1.4. 用户间文件交换 (53)6.1.5. 公告信息 (60)6.1.6. 短信订阅服务 (64)6.1.7. 系统维护 (65)附录一：PROP综合业务终端功能菜单权限对应表 (67)附录二：Q&A (68)1.引言1.1.编写目的本手册是针对中国证券登记结算有限责任公司上海分公司PROP综合业务终端软件使用用户，详细介绍该软件的运行环境、安装配置、使用方法和日常维护，具体业务功能操作说明参考该业务使用手册。
中国证监会关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题的通知
中国证监会关于证券公司办理开放式基金代销业务有关问题
的通知
【法规类别】证券公司与业务管理证券综合规定
【发文字号】证监基金字[2002]33号
【失效依据】本篇法规已被《证券投资基金销售管理办法》（发布日期：2004年6月25日实施日期：2004年7月1日）废止
【发布部门】中国证券监督管理委员会
【发布日期】2002.07.01
【实施日期】2002.07.01
【时效性】失效
【效力级别】部门规范性文件
中国证监会关于证券公司办理
开放式基金代销业务有关问题的通知
（二00二年七月一日证监基金字[2002]33号）
各证券公司：
为推动开放式基金的进一步发展，规范证券公司办理开放式基金代销业务，现就有关问题通知如下：
一、符合《开放式证券投资基金试点办法》(证监基金字［2000］73号，以下简称《试点办法》)和本通知要求的证券公司可以接受基金管理人的委托，办理开放式基金代销业
务。
二、证券公司办理开放式基金代销业务，除符合《试点办法》规定的资格条件外，还应当具备如下条件：
(一)财务状况良好，经营行为规范，最近一年内无重大违法违规行为。
(二)基金持有人的认购、申购、赎回资金以基金名义单独立户管理，并全额存入托管银行。
(三)建立完善的基金持有人帐户和资金帐户管理制度，妥善保管基金持有人的开户资料，持有人资金的存取程序和授权审批制度完备。
(四)具备足够的营业网点和技术设备，技术系统管理规范、严格，有较强的系统开发、项目管理能力，最近一年内证券业务系统未发生过重大技术故障，并且具有代销开放式基金业务所必需的基金销售在线联网统计分析系统。
(五)已就开放式基金代销业务制定。
第二篇营业部开放式基金业务操作细则
第二篇营业部开放式基金业务操作细则第一章总则第一条为了规范营业部开放式基金销售业务操作行为，防范和化解业务操作风险，依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金销售适用性指导意见》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》及《长江证券股分有限公司基金销售管理试行办法》等有关制度、办法，制定本细则。
第二条本细则所指开放式基金(以下简称“基金”)业务主要包括基金代销系统（场外）和交易所系统（场内）的开放式基金业务。
第三条营业部应单独设立专门的基金业务咨询柜台，并将咨询柜台和柜面业务操作柜台分开，以便于更好地为客户提供咨询服务。
第四条本细则适用于公司所属营业部及相关后台部门。
第二章账户管理第一节开户第五条开户包括开立客户账户（即资金账户）和基金账户。
客户账户的开立要求参见《营业部股票基金业务操作细则》。
第六条基金账户开户基金账户，是指记录客户在该基金注册记录机构的基金余额及其变更情形的账户。
客户投资某只开放式基金时，必需第一申请开立该只基金注册记录机构的基金账户。
基金账户的开户主要包括两类：新开基金账户和将已开立的基金账户关联至其资金账户下。
其业务办理如下：（一）客户填写表单客户本人或授权代理人亲临营业部，详细填写《开放式基金账户开户申请表》、《证券投资基金投资人权益须知》及《基金投资人风险经受能力调查问卷》(详见附则1-2-1)并签名或加盖法人公章。
（二）客户提交证件一、自然人客户：（1）本人有效身份证件原件及复印件(包括身份证、军官证、武警证等)；（2）授权代理人有效身份证件原件及复印件（代理人办理时需要）（3）基金账户卡或基金开户确认单（基金账户关联利用）；（4）委托他人代办的，还须审核代办人有效身份证件和经公证的授权委托书原件。
二、法人客户（以下证件的复印件均须加盖公司公章，并注明“与原件一致”）：（1）加盖单位公章的营业执照（注册记录证书）副本（证明文件需在有效期内且有上一年年检记录）、组织代码证原件及复印件、税务记录证原件及复印件；（2）办理基金业务授权委托书原件；（3）法定代表人身份证明原件；（4）法定代表人有效身份证件原件及复印件；（5）经办人或代理人有效身份证件及复印件；（6）基金账户卡或基金开户确认单（基金账户关联利用）。
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业务规则摘录
1、基金帐户开户后，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结 果（确认回单打印）。基金管理公司在T+30内向投资人寄出基金卡。
2、认购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果；在 发行期结束后投资人可以至代销网点查询基金成交份额（确认回单打 印） 。
3、申购交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确 认回单打印）。
11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作 14、16、18、20普通柜员操作 11、12、13、15、17、19、21管理柜员操作
9
新系统特点
在网上银行、电话银行和自助终端上开通了基金代 销功能，并通过短信通知系统为投资人及时提供各 种交易的交易信息。 取消了老系统的分行对帐、清算等功能。 加强了总行的管理统计功能。 增加了异地交易。 增加了手续费折扣功能。
11
谢谢大家！
3
基金的帐户结构
资金帐户 交易帐户 基金帐号
东方卡卡号 机构结算帐号
基
基
基
金
金
金
1
2
N
4
基金的交易分类分功来自类型行端分行日初日终
功能名称 系统日初 报表下载 交易查询 日终报表打印 通讯控制
5
基金的交易分类
网 点
功能类型
功能名称 基金公司开户交易 帐户信息修改交易
端
帐户类
交易帐户销户交易 基金公司销户交易
开放式基金代销业务介绍
Shanghai Pudong Development Bank
二○○三年十二月
纲要
基金代销业务简介 基金的帐户结构 基金的主要交易 基金新系统的特点 基金业务规则摘录
2
基金代销业务简介
开放式证券投资基金代销业务，是银行作为 基金销售代理人，为基金管理人提供销售服 务，并收取一定的销售佣金和服务费；同时 为基金投资人（即银行的个人或企业客户） 提供认购、申购、赎回等服务，并收取一定 手续费的业务。
帐户冻结交易
帐户解冻交易
变更资金帐户交易
6
基金的交易分类
网
功能类型
点
端
基金交易类
功能名称 认购交易 申购交易 赎回交易 分红方式变更交易 基金转换交易 撤单交易 非交易过户交易 转托管之转托出交易 转托管之转托入交易 基金份额冻结 基金份额解冻
7
基金的交易分类
网
查询类
点
功能类型
端 复核
反交易
统计类
4、赎回交易，投资人从T＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确 认回单打印）。赎回资金于T＋5日至7日划入投资人资金帐户。
5、分红方式变更、转托管、基金转换、帐户信息修改交易，投资人从T ＋2日起可以至代销网点查询交易确认结果（确认回单打印）。
注：“T日”，是指投资人的业务申请日；“T+1日”为申请日的次一个 工作日，依此类推。
功能名称 客户基本信息查询 帐户余额查询 基金交易组合查询 打印回单 基金管理人信息查询 基金基本信息查询
当场复核交易
事后复核交易 反交易 打印未复核明细 打印权限操作清单 打印每日基金交易汇总 打印每日基金反交易明细
8
基金交易的详细说明（帐户类交易）
分支行基金交易简单流程
分行日初 网点日初 网点基本交易 网点打印报表 分行打印报表