14、寿险职场经营与服务
寿险运营管理岗岗位职责
寿险运营管理岗岗位职责1.岗位概述寿险运营管理岗是保险公司中负责寿险业务运营管理的岗位。
岗位职责涵盖了寿险业务的规划、执行和监控，以确保保险公司能够高效、合规地开展寿险业务，提供优质的服务给客户。
2.岗位职责2.1业务规划和执行•制定寿险业务的发展规划，包括市场分析、产品策划、销售渠道等方面的规划；•监测寿险市场的动态，研究行业趋势，进行竞争分析，为公司的业务决策提供参考；•协调各部门，制定并推行寿险产品的销售和营销策略，确保产品能够符合市场需求，并能够有效推广和销售；•设计并执行市场推广活动，提高寿险产品的知名度和销售额；2.2运营监控和管理•设计并完善寿险业务的运营管理流程，包括投保、核保、理赔等环节的流程和操作规范；•监控寿险业务的运营状况，制定并执行监控指标和报告，发现问题并及时采取措施解决；•负责对寿险业务的数据进行分析和统计，生成相关报表，向上级汇报寿险业务的运营情况；•针对寿险业务的市场投诉和纠纷，及时处理并协调解决，保证客户满意度和公司声誉；2.3团队管理和协作•管理寿险业务团队，包括招聘、培训、绩效考核等人力资源管理工作;•协调各个部门间的合作，与销售、市场、理赔等部门进行有效沟通，确保寿险业务的顺利开展；•建立并维护与相关合作伙伴的关系，包括保险代理人、经纪人等，确保合作顺利进行；3.任职要求•具备扎实的寿险相关业务知识，熟悉寿险市场和竞争环境；•具备较强的数据分析和统计能力，能够根据数据进行业务决策;•具备良好的沟通协调能力和团队管理能力，能够与不同部门进行有效合作；•具备较强的问题解决能力和风险意识，能够在紧急情况下快速反应和处理；•具备良好的学习能力和自我驱动力，能够持续学习和适应行业的变化。
4.结束语寿险运营管理岗是一个需要对寿险业务有深入了解，并具备良好管理和协调能力的岗位。
通过合理规划和执行，运营管理岗能够有效管理寿险业务，提高业务运营效率，为公司的可持续发展做出贡献。
营销管理--寿险业务经营与管理实务
2023-10-29•寿险业务概述•寿险业务经营•寿险业务管理目录•寿险业务创新与发展趋势•案例分析•参考文献01寿险业务概述1寿险业务定义23寿险业务是指以人的寿命为保险标的，以生存或死亡为保险事故的一种人身保险业务。
寿险业务包括人寿保险、意外伤害保险和健康保险等。
人寿保险是最基本和最主要的寿险业务类型，分为死亡保险、生存保险和生死两全保险等。
寿险业务特点寿险业务具有保障性、长期性和储蓄性的特点。
储蓄性：寿险业务具有一定的储蓄功能，可以帮助客户积累财富和规划未来。
保障性：寿险业务为客户提供生命保障，帮助客户应对意外或疾病等风险。
长期性：寿险合同一般为长期合同，为客户提供长期的保障和服务。
寿险业务历史与发展最初的形式是死亡保险，后来逐渐发展成为包括生存保险、生死两全保险和年金保险等在内的多种寿险业务类型。
随着经济的发展和人们风险意识的提高，寿险业务逐渐成为全球金融业的重要领域之一。
寿险业务起源于19世纪中叶的欧美国家。
02寿险业务经营寿险业务市场分析市场规模分析寿险市场的总体规模和增长趋势，以及主要竞争对手的市场占有率。
市场细分根据年龄、性别、收入、职业等因素，将市场细分为不同的客户群体，以便制定更精准的市场策略。
消费者行为分析研究消费者的购买决策过程，了解他们的保险需求和购买偏好。
寿险业务销售策略销售渠道选择合适的销售渠道，如银行、代理人、互联网等，以覆盖不同类型的客户群体。
产品定价根据市场需求、竞争状况以及公司的经营成本，制定合理的保险产品价格策略。
促销活动策划各种促销活动，如折扣、赠品、奖励等，以吸引客户并促进销售。
010302寿险业务客户服务客户关系管理建立完善的客户关系管理体系，通过数据挖掘和客户画像，了解客户需求，提供个性化的服务方案。
客户投诉处理积极处理客户投诉，及时解决客户问题，以降低客户流失率。
客户服务质量提升客户服务质量，包括快速响应、专业建议、售后服务等，以提高客户满意度和忠诚度。
保险团队的口号
保险团队的口号保险团队的口号11、顺境的美德是节制，逆境的美德是坚韧，这后一种是较为伟大的德性2、说到不如做到，要做就做最好。
3、战鼓擂，寿险精英显神威。
4、观念一变天地宽，坚定信心开新篇。
5、一鼓作气，调战佳绩。
6、因为有缘我们相聚，成功靠大家努力。
7、务实，踏实做事忌浮戒躁，企业发展稳步向前。
8、这天付出，明天收获，全力以赴，事业辉煌。
9、态度决定一切，细节决定成败。
10、强化竞争意识，营造团队精神。
11、重视品质要付出代价，不重视品质代价更高。
12、您的自觉贡献，才有公司的辉煌。
13、扬帆起航，我要做强。
14、没有人陪你走一辈子，所以你要适应孤独，没有人会帮你一辈子，所以你要奋斗一生。
15、人人心中有目标，失败成功我都要。
保险团队的口号21.以质量求生存，以信誉求发展，2.不怕客户来揭短，就怕自己砸饭碗3."寿险"相伴，终身无憾4.丰衣足食投保险，贫困交加得保金5.推动你的事业，不要让你的事业推动你6.碧水蓝天，寿险相伴7.一份保险，一份爱心8.每一个成功者都有一个开始。
勇于开始，才能找到成功的路。
9.世界会向那些有目标和远见的人让路10.造物之前，必先造人。
11.与其临渊羡鱼，不如退而结网。
12.若不给自己设限，则人生中就没有限制你发挥的藩篱。
13.赚钱之道很多，但是找不到赚钱的种子，便成不了事业家。
14.蚁穴虽小，溃之千里。
15.最有效的资本是我们的信誉，它24小时不停为我们工作。
16.绊脚石乃是进身之阶。
17.销售世界上第一号的产品——不是汽车，而是自己。
在你成功地把自己推销给别人之前，你必须百分之百的把自己推销给自己。
18.即使爬到最高的山上，一次也只能脚踏实地地迈一步。
19.积极思考造成积极人生，消极思考造成消极人生。
20.人之所以有一张嘴，而有两只耳朵，原因是听的要比说的多一倍。
保险团队的口号31.岁月多变迁，坦途亦惊险；保险在身边，温暖每一天。
2.兼济天下之大爱，为国为民之保障。
寿险公司职场管理制度及流程
一、目的为了维护公司职场管理秩序，规范职场布置，保证团队有一个正常有序、运作高效的环境和条件，特制定本制度及流程。
二、适用范围本制度适用于公司所有职场，包括办公区、会议区、培训区等。
三、管理要求（一）职场公约1. 建立职场公约：由团队最高主管在上级公司领导下，带领管理委员会成员讨论形成职场公约征求意见稿，公开征求团队所有成员意见后，形成所有团队成员应共同遵守的职场公约。
2. 各功能组制定工作要求：各功能组应根据对应的职责，形成各项工作要求，在公开征求团队所有成员意见后正式实施。
（二）行为规范1. 宣导学习行业从业规范：团队应宣导保监会颁布的《保险从业人员行为准则》和保险行业协会发布的《保险从业人员行为准则实施细则》，定期组织团队1年资以内的业务员学习相关文件。
2. 宣导学习公司行为规范：团队应宣导学习集团公司下发的《中国人寿员工行为规范》、《中国人寿员工道德规范》、《保险营销员保险代理合同》及相关附件。
3. 建立完善职场行为规范：团队应建立和完善职场行为规范及相关管理要求，维持职场正常秩序。
四、职场布置（一）办公区1. 桌面整洁：保持桌面整洁，不堆放私人物品，办公用品摆放整齐。
2. 工作环境：保持工作环境整洁、舒适，空调温度适宜。
3. 植物摆放：适当摆放绿植，美化办公环境。
（二）会议区1. 会议设备：确保会议设备正常使用，如投影仪、音响等。
2. 会议记录：会议期间，安排专人负责会议记录，确保会议内容完整。
3. 会议秩序：会议期间，保持会场安静，手机调至静音或振动状态。
（三）培训区1. 培训设备：确保培训设备正常使用，如投影仪、音响、电脑等。
2. 培训资料：培训资料齐全，便于培训师和学员查阅。
3. 培训环境：保持培训环境整洁、舒适，空调温度适宜。
五、日常管理（一）考勤管理1. 严格执行考勤制度，确保员工按时上下班。
2. 严禁迟到、早退、旷工等行为，一经发现，按公司规定进行处理。
（二）安全管理1. 定期开展安全检查，确保职场安全。
寿险业务管理及管理知识培训
寿险业务管理及管理知识培训保险合同管理是寿险业务管理的核心环节。
寿险公司应建立完善的保险合同管理制度，确保保险合同的正常执行和监督。
在保险合同签订时，应对客户进行详细的风险告知和保险条款解释，保证客户明确了解保险合同的权益和责任。
同时，寿险公司应建立健全的保险合同管理系统，对保险合同的缴费、续保、退保等进行及时跟踪和管理。
理赔管理是寿险业务管理的重要环节。
寿险公司应建立规范的理赔流程和制度，确保客户在投保出险时能够及时获得理赔支付。
对于理赔申请，寿险公司应根据保险合同的约定，对客户的理赔申请进行审核和核赔，确保理赔支付的合法性和及时性。
同时，寿险公司还应对理赔案件进行及时的统计和分析，总结经验教训，优化理赔流程，提高理赔效率和客户满意度。
最后，客户服务管理是寿险业务管理的重要环节。
寿险公司应建立完善的客户服务体系，提供全方位、多渠道的客户服务。
对于客户的投诉和意见反馈，寿险公司应及时处理和回复，倾听客户的需求和意见，改进服务质量，提高客户满意度。
同时，寿险公司还应加强客户关系管理，与客户建立长期稳定的合作关系，提高客户黏性和忠诚度。
对于寿险业务管理，寿险公司的管理人员应具备全面的业务知识和管理知识。
首先，管理人员应熟悉寿险业务的基本理论和技巧，了解寿险产品的设计原理和销售特点。
其次，管理人员还应掌握寿险业务操作的各项制度、流程和规定，能够正确处理各类业务问题和风险。
另外，管理人员还应具备良好的沟通能力和团队合作能力，能够有效协调各方利益，做好业务管理工作。
为了提高管理人员的业务知识和管理知识，寿险公司应定期组织相关的管理培训。
培训内容可以包括寿险业务的基本理论和技巧、寿险产品的设计和推广、保险合同管理和理赔管理、客户服务管理等方面的知识。
培训形式可以包括集中培训、现场考察、研讨会等，以满足管理人员的不同培训需求。
总之，寿险业务管理是保证寿险公司可持续发展的重要环节。
寿险公司应通过销售管理、产品管理、保险合同管理、理赔管理和客户服务管理等方面的管理，提高业务管理水平和客户满意度。
寿险公司十年工作感言
时光荏苒，岁月如梭。
转眼间，我在寿险公司已经度过了十个春秋。
回首这段旅程，我感慨万分，心中充满了对公司的感激、对同事的敬重，以及对未来工作的期待。
在此，我想以这篇感言，对自己十年来的工作历程进行总结，并对未来充满信心。
一、初入职场，怀揣梦想十年前，我怀揣着对保险行业的憧憬，踏入了寿险公司的大门。
初入职场，我深知自己是一名新手，对保险业务知之甚少。
然而，公司给予了我充分的培训和学习机会，让我在短时间内掌握了业务知识，逐步成长为一名合格的保险代理人。
二、成长历程，收获满满1. 业务技能的提升在过去的十年里，我始终将业务技能的提升放在首位。
通过不断学习、实践，我熟练掌握了各类寿险产品的特点和销售技巧，为客户提供专业、贴心的服务。
在业务方面，我取得了显著的成果，为公司创造了丰厚的业绩。
2. 团队协作能力的培养在寿险公司，我深刻体会到了团队协作的重要性。
在工作中，我积极与同事沟通交流，分享经验，共同为客户提供优质服务。
在团队中，我学会了倾听、包容、合作，使自己在团队协作中不断成长。
3. 个人素质的提升十年间，我在公司领导的关怀和同事的帮助下，不断提高自己的综合素质。
我学会了如何面对挫折，如何调整心态，如何与客户建立良好的关系。
这些素质的提升，使我在工作中更加从容、自信。
三、感恩回馈，传递爱心在寿险公司，我深刻体会到了“爱岗敬业、诚信服务”的企业文化。
在工作中，我始终以客户为中心，真诚为客户服务。
同时，我也积极参与公司组织的公益活动，回馈社会，传递爱心。
1. 客户服务作为一名保险代理人，我始终将客户放在心中。
在服务过程中，我耐心倾听客户的需求，为客户提供合适的保险产品，帮助客户规避风险。
在过去的十年里，我收获了无数客户的信任和好评。
2. 公益活动公司组织了多次公益活动，如扶贫、支教、关爱留守儿童等。
我积极参与其中，用实际行动回馈社会。
在公益活动中，我深刻感受到了帮助他人的快乐，也让我更加珍惜自己的工作。
四、展望未来，砥砺前行站在新的起点上，我将继续努力，为实现自己的人生价值而努力奋斗。
《寿险成功经营三步曲》讲师手册
寿险成功经营三部曲授课目的：本课程导入了寿险团队建设和良性运作的三个重要环节及治理重点，旨在使主管树立系统经营和永续经营观念，促进寿险团队经营的有序安康进展。
一、前言寿险业是一个神圣的事业,很幸运,我们在座的各位选择了她。
身为主管，我们必需建立起永续经营的理念，了解、把握寿险营销进展过程中的经营规律。
在这里，把寿险营销成功经营的三个关键步骤介绍给大家。
寿险成功经营三部曲●增员模式的建立是组织之源●精巧早会的运作是治理之源●关关紧扣目标是业务推动之源Q 寿险成功经营的三个关键步骤是什么？＠ 〔1〕“问渠哪得清如许，为有源头活水来”，增员模式的建立是组织进展之源；〔2〕精巧早会的运作是推行活动治理和教育训练的有效手段；〔3〕每关紧扣目标阶段经营，协作有效鼓舞措施，使业务推动制度化，正常有序开展。
二、有效增员模式的建立现阶段的寿险经营,随着社会的进步,市场的竞争,可以说是一日千里,因此,组织成员的导入、育成、定著与强化,是务本组织,确立坚实组织体制,促使寿险业务蒸蒸日上的关键所在。
〔一〕组织拓展之道组织拓展之道●树立增员观念●营造增员职场气氛●拓宽增员渠道1. 树立增员观念：身为主管，必需具备增员并且是纯增员的观念。
只有组织到达确定规模，组织自身才具备免疫力和自我保护的力气；同时，源源不断颖血液的输入才能使组织永葆活力。
2. 营造增员职场气氛：可以通过职场的布置、职场中增员观念的灌输来营造增员职场气氛，鼓舞大家增员、多增员、增好员。
3. 拓宽增员渠道：多渠道、广泛开展增员活动。
如：通过人才市场、举办增员说明会、在报纸杂志等媒体上公布广告，并鼓舞绩优伙伴开展“1+1”增员活动。
〔二〕人定著之道人定著之道●面谈与甄选●根底培训教育●定著辅导●营造良好职场文化1、 面谈与甄选：为保证增员效率，应本着精兵策略的原则，选择品貌端正、年龄适宜、具备确定业务力气素养的对象。
增员面谈时也应向其说明行业特色、公司背景与工作特点，使其有确定的心理预备，初步建立行业认同与公司认同。
寿险职业分类
寿险职业分类寿险行业是保险行业中的重要组成部分，它涉及到人们的生命和健康，直接关系到家庭的幸福和稳定。
在寿险职业中，有许多不同的职业类型，每个职业都扮演着不同的角色，为人们提供保障和帮助。
以下是一些常见的寿险职业分类：1. 保险顾问：保险顾问是寿险行业中最常见的职业之一。
他们的主要职责是了解客户的需求和要求，根据客户的情况和需求，提供最适合的保险方案。
保险顾问需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够与客户建立良好的关系，并帮助他们做出明智的保险决策。
2. 保险经纪人：保险经纪人是寿险行业中的专业中介人员。
他们代表客户与保险公司进行谈判，并为客户寻找最合适的保险产品。
保险经纪人需要具备丰富的保险知识和市场了解，能够帮助客户选择适合的保险方案，并提供专业的保险咨询服务。
3. 精算师：精算师在寿险行业中扮演着重要的角色。
他们通过对数据和风险的分析，评估保险产品的风险和收益，并制定相应的定价策略。
精算师需要具备强大的数理统计能力和风险管理技巧，能够为保险公司提供准确的风险评估和决策支持。
4. 理赔专员：理赔专员负责处理客户的理赔申请。
他们需要了解保险产品的各项条款和规定，根据客户的投保情况，判断理赔的合理性，并协助客户完成理赔手续。
理赔专员需要具备良好的沟通和协调能力，能够与客户建立信任关系，并及时高效地处理理赔事务。
5. 保险培训师：保险培训师负责培训和教育新员工。
他们需要具备丰富的保险知识和教学经验，能够向新员工传授保险业务的专业知识和技能。
保险培训师需要具备良好的沟通和教育能力，能够激发学员的学习兴趣和动力，并帮助他们快速适应工作环境。
在寿险职业中，每个职业都有其独特的职责和挑战，都需要不同的技能和知识。
无论是保险顾问、保险经纪人、精算师、理赔专员还是保险培训师，他们都是为了人们的幸福和安全而努力工作的。
他们的工作不仅仅是为了赚取金钱，更是为了帮助人们在生活中面对风险时能够得到保障和支持。
寿险行业的职业分类丰富多样，每个职业都有其重要性和价值，都为人们的生活提供了保障和帮助。
保险公司pk口号
保险公司pk口号保险公司pk口号11、言传身教每一天2、情真意切，深耕市场，全力以赴，掌声响起3、众志成城齐努力。
今秋十月创佳绩4、心中有梦有方向，全力举绩王中王5、主动出击，心里不急，习惯拜访，习惯活动6、服务三一五，回访老客户7、观念身先，技巧神显，持之以恒，芝麻开门8、人员倍增，士气倍增9、招兵买马，有凤来仪10、业务规划，重在管理，坚持不懈，永葆佳绩11、中秋佳节齐增灵，月圆人圆齐团圆12、攻守并重，全员实动，活动目标，服务导向13、全员实动，开张大吉，销售创意，呼唤奇迹14、素质提升，交流分享，精耕深耕，永续辉煌15、悉心引领，解惑答疑16、红五月里拜访忙，业绩过半心不慌17、落实拜访，本周破零，活动管理，行销真谛18、服务客户，播种金钱，增加信任，稳定续收19、组织发展大飞跃。
人气高涨直冲天20、助人人助讲奉献21、善用职场，广开人际22、用心专业勤拜访，你追我赶要争先23、目标明确，坚定不移，天道酬勤，永续经营24、风起云涌，人人出动，翻箱倒柜，拜访积极25、行销起步，天天拜访，事业发展，用心学习26、主动出击，抢得先机，活动有序，提高效率27、三心二意，扬鞭奋蹄，四面出击，勇争第一28、坚定信念，行销一生29、全力拜访迎圣诞，你追我赶快签单30、新老携手多举绩，平安夜里大狂欢保险公司pk口号21、团结一心，其利断金。
2、树大好遮荫，人多业绩广。
3、超越生命，飞越梦想。
4、激发潜能多签单，吃定经理荣誉餐。
5、多见一个客户就多一个机会。
6、拼命冲到底，再努一把力，努力再努力，人人创佳绩。
7、有树才有鸟栖，有人才有业绩。
8、销售拼士气，增员靠风气。
9、含泪播种的人，一定能含笑收获。
10、经营之源靠新秀，成功之本靠提升。
11、坚持出勤，专业提升，分享交流，为您分忧。
12、没有度过长夜的人，不足语人生。
13、增组如添羽，增部如添翼。
14、因为自信，所以成功。
15、今日看你来增员，明日加冕好威风。
寿险行业职场活动策划方案
寿险行业职场活动策划方案一、活动背景随着寿险行业竞争的加剧，公司对员工的绩效要求也越来越高。
为了使员工更好地适应市场的快速变化，提高公司的销售业绩，开展一系列的职场活动是非常必要的。
通过职场活动，可以增强员工之间的团结协作意识，提升员工的个人能力，增加员工的自信，激励员工努力工作，提高公司的整体业绩。
二、活动目的1. 提高员工团队合作意识和凝聚力，增强公司内部的内部沟通和协作能力；2. 提升员工销售技巧和谈判技巧，在提高销售绩效的同时，增加员工的个人职业价值；3. 激励员工努力工作，提高员工的工作积极性和工作热情。
三、活动内容1. 分组竞争活动活动流程：（1）分组方式：按每个地区的销售小组进行分组，每个小组5人；（2）活动内容：每个小组给定一个销售任务，比如推销一款新产品或达成一定销售额，并在规定时间内完成任务；（3）评选标准：根据小组完成任务的速度和销售额进行评选，取得最好成绩的小组获奖。
2. 培训课程活动流程：（1）组织专业培训课程，邀请市场销售专家进行讲座；（2）培训内容：包括销售技巧培训、团队合作培训、人际沟通培训等；（3）培训时间：每季度安排一次专业培训课程，每次培训时间为2天。
3. 实地拓展训练活动流程：（1）组织公司员工进行实地拓展训练活动；（2）拓展训练内容：通过户外拓展训练，提升员工的团队合作能力和解决问题的能力；（3）拓展训练时间：每年安排一次实地拓展训练活动，时间为3天。
4. 职场演讲比赛活动流程：（1）组织公司员工参加职场演讲比赛；（2）比赛内容：员工可以选择一个主题进行演讲，比赛分初赛、复赛和决赛；（3）评选标准：根据演讲内容、演讲技巧和表现进行评选，评选出最佳演讲员。
5. 优秀员工表彰活动流程：（1）根据公司的销售业绩和个人绩效，评选出年度优秀员工；（2）在公司年会上进行表彰，发放奖金和证书；（3）优秀员工可以享受更多的福利和晋升机会。
四、活动计划1. 活动时间安排：（1）分组竞争活动：每季度进行一次；（2）培训课程：每季度安排一次专业培训课程；（3）实地拓展训练：每年进行一次；（4）职场演讲比赛：每年进行一次；（5）优秀员工表彰：每年年底进行。
寿险个人职业规划
寿险个人职业规划1. 寿险行业简介寿险行业是保险行业的一个重要分支，主要提供寿险产品和服务。
寿险产品主要是以保障人寿为核心，为客户提供风险保障和财务支持。
寿险行业在我国金融体系中具有重要地位，扮演着为人们提供综合风险保障的重要角色。
在寿险行业中，个人职业规划是每个寿险从业者需要重视和制定的重要事项之一。
一个良好的个人职业规划能够帮助从业者提高个人能力和职业发展，并实现个人的理想和目标。
2. 寿险个人职业规划的重要性个人职业规划对于寿险行业的从业者来说，具有重要的意义和作用。
首先，个人职业规划能够帮助从业者清晰地认识自身的优势和劣势，并明确自己的职业发展方向。
其次，个人职业规划能够帮助从业者定制个人能力建设和职业发展的计划，提升自身的专业技能和知识水平。
再次，个人职业规划能够帮助从业者在职业道路上更好地把握机遇，并做出正确的决策。
最后，个人职业规划能够帮助从业者树立正确的职业价值观和职业道德，促进个人的职业成长和发展。
3. 制定寿险个人职业规划的要素制定寿险个人职业规划需要考虑以下要素：3.1 目标设定在制定个人职业规划时，首先需要设定明确的目标。
目标可以是短期的，也可以是长期的。
短期目标可以是提升销售能力，了解寿险产品知识等。
长期目标可以是获得高级职位，开设个人保险机构等。
目标的设定应该具体、可行，并能够与个人的兴趣和能力相匹配。
3.2 能力评估在制定个人职业规划时，需要进行自我能力评估。
评估自身的优势和劣势，了解自己的专业技能和知识水平，确定个人的职业发展方向。
可以通过参加培训课程、职业评估测试等方式来进行客观评估。
3.3 职业发展计划根据个人的目标和能力评估结果，制定个人的职业发展计划。
职业发展计划可以包括提升专业技能、参与项目和活动、积累工作经验等。
职业发展计划应该有明确的时间表和步骤，并要与实际情况相匹配。
3.4 持续学习和发展寿险行业是一个不断变化和发展的行业，新的产品和技术不断涌现。
寿险工作总结5篇精选
寿险工作总结5篇精选工作总结可以全面地，系统地了解以往的工作情况，可以正确认识以往工作中的优缺点。
下面是小编给大家精心挑选的工作总结，希望能帮助到大家!寿险工作总结篇一一年来，在公司总的指挥下，团险部全体同仁积极领会总公司工作意图和指示，在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务，为完成公司下达的任务指标而努力，现将总结如下：一、员工管理、业务学习工作：1、年初按公司总公司工作意图，在团险部内�咳嗽敝匦陆信渲茫鞫畔找滴裨焙托Ｔ钡恼挂祷浴�2、制定符合团险实际情况的管理制度，开好部门早会、及时传达上级指示精神，商讨工作中存在的问题，布置学习业务的相关新知识和新承保事项，使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识，以减少业务的逆选择，降低赔付率。
3、加强部门人员之间的沟通，统一了思想和工作方法，督促部门人员做好活动量管理，督促并较好地配合业务员多方位拓展业务。
4、制订“开门红”、“国寿争霸”赛业务推动方案，经总公司批复后，及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作。
5、制订___年团险业务员的管理和考核办法，并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整。
二、意外险方面工作：学平险：一是一如既往地做好学平险的服务工作。
要求业务员每月两次到学校回访，有问题及时与学校领导或经办人做好沟通，联络感情。
做到学校有赔案及时上交公司，并将赔款及时送回学校或家长手里，充分履行我们的诚信服务工作。
二是为了确保学平险市场的稳定与人保公司合作进行学平险的展业，全面贯彻省保险协会下发的文件精神，对学平险收费标准进行再次明确，全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通，听取他们对公司服务及其他方面的意见，在公司总公司的有力支持下，加强与市教育局领导的联系，取得了市教育局领导的大力支持，使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础。
三是在各学校即将放假前期，团险部对各大学校进行了走访，全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将___万余份学平险《致学生家长的一封信和就医服务指南》及时送到学校，发至全体学生家长手中，做好前期学平险工作，最终在__月份圆满完成了学平险任务。
寿险销售员的职业发展与规划
寿险销售员的职业发展与规划一、引言寿险销售作为一个具有广阔市场前景的行业，对于销售人员来说是一个非常有吸引力的职业选择。
然而，要在这个行业中取得成功并实现职业发展，需要具备一定的专业知识和技能，并制定合理的职业规划。
本文将探讨寿险销售员的职业发展与规划，帮助销售人员在这个行业中取得成功。
二、职业发展路径1. 初级销售员初级销售员是寿险销售行业的起点，他们主要负责开发新客户、推广公司的保险产品，并完成销售任务。
初级销售员需要具备良好的沟通能力和销售技巧，能够熟练运用销售工具和技术，与客户建立信任关系，并提供专业的咨询服务。
2. 中级销售员中级销售员是在初级销售员的基础上进一步发展的阶段。
他们已经积累了一定的销售经验和客户资源，在销售技巧和销售管理方面有了更深入的了解。
中级销售员需要进一步提升自己的销售能力，不断开拓市场，扩大客户群体，并逐步实现销售目标。
3. 高级销售员高级销售员是寿险销售行业中的精英，他们在销售技巧、销售管理和市场开拓方面都具备了较高水平。
高级销售员通常担任销售团队的管理职位，负责指导和培训下属销售员，协助公司实现销售目标。
同时，他们也需要不断提升自己的专业知识和领导能力，以应对市场竞争和变化。
三、职业规划1. 设定目标职业规划的第一步是设定明确的目标。
销售人员应该根据自己的兴趣和能力，制定长期和短期的职业目标。
长期目标可以是成为一名高级销售员或销售经理，短期目标可以是完成销售任务或提升销售技巧。
设定目标可以帮助销售人员明确自己的方向，激发动力，并制定相应的行动计划。
2. 学习与提升寿险销售行业发展迅速，销售人员需要不断学习和提升自己的专业知识和技能。
销售人员可以参加公司组织的培训课程，提高销售技巧和产品知识。
同时，他们也可以通过阅读相关书籍、参加行业研讨会和交流活动，了解市场动态和最新销售趋势，不断提升自己的竞争力。
3. 建立人脉在寿险销售行业中，人脉关系非常重要。
销售人员应该主动与客户建立良好的关系，保持联系，并通过他们获取更多的销售机会。
保险公司提高工作服务质量心得7篇
保险公司提高工作服务质量心得7篇为大家收集的保险公司提高工作服务质量心得7篇，欢迎阅读。
保险公司提高工作服务质量心得【篇1】怀着期待的心情，我有幸参加了中国人寿保险股份有限公司省公司的第一期助理组训培训班。
通过一个星期的积极参与和全心投入，让我对组训这个岗位初步的认识。
一、组训在寿险营销部是一个十分重要的岗位。
对业务员必须“作之君，作之父，作之师”，不仅负有第一线教育训练之重大责任，而且是经理的左右手。
二、晨会是寿险业务工作中重要的环节。
如何经营好晨会，对一个团队的发展至关重要。
在培训班我们学习每个流程，并做了实际演练。
三、态度决定一切，理念产生力量。
一直以来寿险是人才的事业，人才是教育的事业，教育是培训的事业;我为寿险而来，我为成功而来，我为理想而来。
米卢曾说过：“态度决定一切!”只有从心里认同了学习的必要性和重要性，才能使行动变自发为自觉，才能产生良好和积极的效果。
在工作中首先要明确目标，树立信心，理论联系实际，严格遵守纪律。
从一点一滴的小事情做起，踏踏实实朝大目标走去。
其实每位伙伴都是老师，特别是对我刚踏入保险行业不久的新人来说更是如此。
积极向上的态度是进步的根本保障，比别人多付出一点，比别人多努力一些，比别人多学习一分，离成功总会近些再近些。
四、养成良好习惯，成功就是从不习惯到习惯的过程。
所以，良好习惯的养成对成功是至关重要的。
一个人的辉煌，决不是偶然，决不是一朝一夕的事情，而是经过岁月的千锤百炼和人生的坎坎坷坷。
一个良好习惯的养成，至少要经过很多次的反复练习才能形成，而形成的好习惯，可以陪伴其一生。
五、技巧必不可少，演练实战是宝市场如战场。
要想赢得战争，光有勇气和胆识是不够的。
组训作为一名保险教练，除了要让运动员掌握丰富的知识，端正的态度，良好的习惯以外，实用的技巧是必不可少的。
而技巧的提升不可能在一朝一夕完成，必须通过大量的实践和演练，最后让市场来检验可行度。
虽然，本次培训已经结束，但新的征程刚刚开始。
寿险运营岗工作规划
一、前言寿险运营岗位作为寿险公司业务运营的核心，承担着客户服务、业务处理、风险控制等关键职责。
为提高工作效率，提升客户满意度，现制定以下寿险运营岗工作规划。
二、工作目标1. 提高工作效率，确保业务处理准确、及时；2. 提升客户满意度，为客户提供优质、专业的服务；3. 强化风险控制，防范业务风险；4. 优化内部管理，提升团队协作能力。
三、工作内容1. 业务处理（1）熟练掌握公司业务流程，确保业务处理准确、高效；（2）及时处理客户咨询，解答客户疑问；（3）跟进业务进度，确保业务按时完成；（4）做好业务档案管理，确保档案完整、规范。
2. 客户服务（1）了解客户需求，提供个性化服务；（2）定期回访客户，了解客户满意度；（3）处理客户投诉，及时解决问题；（4）维护客户关系，提升客户忠诚度。
3. 风险控制（1）严格执行业务规范，防范业务风险；（2）关注市场动态，及时调整业务策略；（3）加强内部培训，提高员工风险意识；（4）建立健全风险预警机制，及时发现并处理风险。
4. 内部管理（1）优化工作流程，提高工作效率；（2）加强团队协作，提升团队凝聚力；（3）完善考核机制，激发员工潜能；（4）关注员工成长，提供培训和发展机会。
四、实施措施1. 提高自身业务水平，定期参加公司培训，掌握最新业务知识；2. 建立良好的沟通机制，与各部门保持密切合作；3. 主动学习，关注行业动态，提升综合素质；4. 强化团队协作，培养团队精神，共同完成工作目标；5. 优化工作流程，提高工作效率，降低成本；6. 关注员工成长，为员工提供培训和发展机会，激发员工潜能。
五、总结寿险运营岗位工作规划旨在提高工作效率，提升客户满意度，强化风险控制，优化内部管理。
通过以上措施的实施，我们将努力打造一支高素质、专业化的运营团队，为客户提供优质、专业的服务，为公司业务发展贡献力量。
从事寿险业必须掌握的几项关键技能
同样的，如果你想打造世界级营业部，想成长为中国保险业最优秀的团队长，
工 作 如果你想成为世界级的行业精英，那你就需要能销售出千万保单甚至是亿元
技 保单，你不仅需要掌握寻找高端客户的技能，还需要掌握与高端客户面谈的
能 要 与
技能。 同样的，如果你想打造世界级营业部，想成长为中国保险业最优秀的团队长，
你的客户来源就决定了你能做多少保费。你的客 户在哪里？如何才能拥有源源不断的名单？这就 是你在保险业生存的基本功。 衡量名单收集的合格标准，就是现在能否写出100 个名单，并在以后的寿险生涯中能否随时保有300 个名单。
壹
掌握过硬的工作技能，成长为专业权威
大家想一想，我们对医生的专业技能要求高不高？显然是很高的， 因为人命关天。如果一个外科医生，做手术的基本技能不熟练，很 可能就会出医疗事故。 而我们保险人在保险领域也像医生一样，也是在为客户“动手术”， 只不过是在给客户动精神、观念的手术，帮助他认识到风险的存在。
但如果你就只想为工薪阶层服务，那家族财富传承 在社会分工越来越细致的今天，作为社会分 不开心，甚至生存都无法得到保障。 大家想一想，我们对医生的专业技能要求高不高？显然是很高的， 而我们保险人在保险领域也像医生一样，也是在为客户“动手术”， 个名单，并在以后的寿险生涯中能否随时保有300 就决定了新人第一年的保单量。 整理是保证业绩目标达成的前提！ 决定了你需要熟练掌握什么样的工作技能。
专业的医生总 是以自己专业的观 念、以病人愿意接 受的方式问诊，而 不是让病人对自己 的病说了算。医生 的底气是由自身的 专业技能赋予的。
同样，做为 一名专业的保险 医生，每天给客 户“看病”，我 们也需要掌握过 硬的专业技能， 成长为客户面前 的专业权威。
寿险经营的核心服务创造价值共35页文档
60、生活的道路一旦选定，就要勇敢地 走到底 ，决不 回头。 ——左
寿险经营的核心服务创造价值
21、静念园林好，人间良可辞。 22、步步寻往迹，有处特依依。 23、望云惭高鸟，临木愧游鱼。 24、结庐在人境，而无车马喧；问君 何能尔 ？心远 地自偏 。 25、人生归有道，衣食固其端。
56、书不仅是生活，而且是现在、过 去和未 来文化 生活的 源泉。 ——库 法耶夫 57、生命不可能有两次，但许多人连一 次也不 善于度 过。— —吕凯 特 58、问渠哪得清如许，为有源头活水来 。—— 朱熹 59、我的努力求学没有得到别的好处， 只不过 是愈来 愈发觉 自己的 无知。 ——笛 卡儿
14、寿险职场经营与服务
先给绩优人员报价（客户忠诚度高，续保率高）
维持考核和晋级的代理人（考核需求迫切）
上年无赔的优质客户（重点导向业务）
飞单卖单人员报价
按保险时间前后顺序报价
续保实务操作——再次追踪
再次续保追踪
对未及时续保的客户信息整理归类后，根据反馈意见及时地沟 通解答，安排再次进行续保追踪顺序。
脱落率
6%
-3%
4%
0
6%
1%
8%
-1%
3%
-2%
4%
2%
9%
-4%
100
80
60 40 20
结论：
主管精英的%
保费的%
2/8原则 80%的保费出自20%的主管、精英
三年以上老业务员是我们的重点经营对象
3年以上在职人力（简称老业务员，以下同样）是销售的主力， 24.3%的老 案例：某分公司寿销产业绩分布 业务员实现了50.3%的保费
波士顿咨询公司21世纪初调查显示: 保险公司第一年 的营销员流失率高达70%-80%, 其中, 平安保险达到85%, 泰康保险, 中宏保险达到80%, 安联大众为75%, 中国人寿, 新华人寿,友邦保险中国分公司为70%。
1月 增员率 3% 2月 4% 3月 7% 4月 7% 5月 5% 6月 6% 7月 5%
如何切入 如何打动 有何感受
销售技巧 组合产品 心态调整 其他
政令宣导 时事激励
会议经营与管理
政令宣导、补充缺漏
夕
主 管 会
会
团队业绩分解、追踪 管理融入 个体沟通、 重点追踪、 深度挖掘
政令宣导、 方案宣导
二早
早 会
日常追踪
电话沟通的方法(有效利用通讯录) 1.订立目标(每天打多少电话)-----------------持之以恒
寿险经营的核心服务创造价值
区别
你打算做一阵子，还是 打算做一辈子？ 如果是一阵子…. 如果是一辈子…. 这两种价值观所体现的
行为有着 本质 的不同。
01 营销的 4P 与 4C 理论
满意的顾客会影响 25 个人的购买意愿； • 一家公司 65% 的业务来自重复性生意，80% 的利润来自 20% 的满意
客户和忠诚客户。
03
然而我们不得不面对
客户为什么会流失？
—— 不满意公司？ —— 不满意产品？
……？
03
保险的服务品质
客户购 买这个 产品获 产品 得产品 品质 性能的 稳定性。 服务
价格由生产成本决 定渠，道消费者购特成 本l不ac单e 指货币支出， 还包括时间、体力、 精力耗费等；
强调提供给消费者的便 利比渠道更重要。方便 顾客、维护顾客利益、 为顾客提供全方位的服 务，更重视服务环节， 消费者既购买产品，也 购买到便利；
强调企业更重视与 顾客的双向沟通、 以积极的方式适应 顾客情感，建立基 于共同利之上的新 型企业、顾客；
强化忠诚（留住客户）营理念，一种策略 指南，它聚焦保持
和改善现有顾客而
不是获得新顾客；
利润回报
建立关系>创造购买
本质 —— 研究如何利用服务作为 一种营销工具促进有形产品的交换。
04
客户服务行销的核心理念
客户 满意
37%
客户 忠诚
04
1
客户服务行销的终极目标
永续 经营
关系营持续销交是费一种经 营理（念留 客，存 户一现 ）有种策略 指南，它聚焦保持
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平时业务繁忙的无暇顾及的代理人 还在四处寻价的代理人 因客户对服务不满意的代理人 因报价高于去年保费的业务
续保实务操作——使用追踪表
建立续保追踪表 —— 设立续保预警 将报价后一周内到期未续保的业务在续保清单中标注， 列入续保预警中：
业务员车险续保追踪表
代理人 客户姓名 车主姓名
波士顿咨询公司21世纪初调查显示: 保险公司第一年 的营销员流失率高达70%-80%, 其中, 平安保险达到85%, 泰康保险, 中宏保险达到80%, 安联大众为75%, 中国人寿, 新华人寿,友邦保险中国分公司为70%。
1月 增员率 3% 2月 4% 3月 7% 4月 7% 5月 5% 6月 6% 7月 5%
专员经营职场经理、主管的工具
•利用日报表、周报表 、月报表及时汇报职 场保费情况 汇报职场保费完成 情况，职场排名、 团队举绩率等，争 取职场经理支持 • 绩优业务员新业务
• 新人新业务
经理 主管
•方案追踪
及时汇报方案执行 进度、效果，征求经理、主管、吃饭、唱歌
大进大出的代理人队伍
任何时刻都达到或超越顾客的期望
业务员的期望
•报价准确 •出单快速 •投诉处理及时 •理赔及时 •续保提醒 •陪同展业
提供优质的服务,专员应具备的能力
卓越的授课 及训练能力 很好的市场 应对能力
强大的承受能力
服务
优秀的人格及 良好的沟通能力
丰富的寿险财险知识 、行销专业知识
优质的服务能力
43
讨论：观察业务员从哪几个角度
2.及时记录(沟通的具体情况)----------------- 迅速即使 3.分类汇总(易接触、没感觉、难沟通)----------准确划分 4.先易后难(易接触的)------------------------引导开单 5.利益刺激(开单分享)------------------------增加收入 6.加大追踪(找出问题)------------------------有效切入 7.保持沟通
职场经营之服务能力
追踪维护三个重点
精英、入司三年以上业务员
职场经理
重点
主管
职场经理、主管对专员的期望
行销 支持 早夕会 经营 活动量 追踪
基本法 考核 主顾 开拓
车险报价、单证及 行销辅助品 早夕会组织宣 导培训 营业部活动率追踪开 单人力追踪 晋升、维持考核提醒经 理津贴测算、预警 提供交叉销售主顾开拓工具， 主顾开拓技能培训及主顾开 拓案例讲解
满意的业务员
一个满意的客人会告诉1-5人 100个满意的顾客会带来25个 客人 维持一个老顾客的成本通常只 有吸引一个新顾客的1/5 更多的光顾公司并对该公司的 产品保持忠诚 对他人说餐厅的好话，较少注 意竞争品牌的宣传，对价格不 敏感 给公司提供有关产品和服务的 好建议
优质服务
有效处理六步骤： 1、让顾客发泄。 2、充分的道歉，让顾客知道你已经了解了他的问题。 3、收集事故信息。 4、提出解决办法。 5、询问顾客的意见。 6、跟踪服务。
课程回顾
职场服务
职场人脉经营 职场业务经营
Click to add Text
重点工作
追踪、督导
任务分解
LOGO
感谢聆听！
课程大纲
1. 2. 3. 4 5
专员的职场角色
职场经营之氛围营造
职场经营之业务经营
职场经营之人脉经营
职场经营之服务
职场氛围营造的重要性
从孟母三迁与白居易未语先识字谈营造氛围 的重要性……
氛围营造的意义
意义： 环境影响人的思想 思想影响人的态度 态度影响人的行动
目的：
改善业务员的想法
优化业务员的态度
课程大纲
1. 2. 3. 4 5
专员的职场角色
职场经营之氛围营造
职场经营之业务经营
职场经营之人脉经营
职场经营之服务能力
一种共识
业务员是我们的第一客户，必须服务先行！
不满的业务员
一个投诉不满的客人背后有25 个不满的客人 24人不满但不会投诉 一个不满的顾客会把他糟糕的经 历告诉10-20人 投诉者比不投诉者更有意愿与公 司保持联系 投诉者的问题得到解决，会有 60%的投诉者愿意与公司保持 联系；如果迅速得到解决，会有 90-95%的顾客会与公司保持 联系
先给绩优人员报价（客户忠诚度高，续保率高）
维持考核和晋级的代理人（考核需求迫切）
上年无赔的优质客户（重点导向业务）
飞单卖单人员报价
按保险时间前后顺序报价
续保实务操作——再次追踪
再次续保追踪
对未及时续保的客户信息整理归类后，根据反馈意见及时地沟 通解答，安排再次进行续保追踪顺序。
车牌号
粤AXXXX
发动机号
XXXX XXXX XXXX
XXXX
车辆种类
奥迪 奇瑞 长安 福莱尔
桑塔纳2000
到期日期 月 日
8 5 9 8 6 2 26 20 3 8
投保险种
四项基本险 限制车型，交强 限制车型，交强 限制车型，交强 97年车，只做交强
是否续保
XXXX
基础培训的建立
业务员
条款 产品 承保实务 理赔实务 费率计算
* 一定要给人以“回到火红年代”的感觉!
课程大纲
1. 2. 3. 4 5
专员的职场角色
职场经营之氛围营造
职场经营之业务经营
职场经营之人脉经营
职场经营之服务能力
职场业务经营
职场任务
目标分解
业务经营手段 ：会议经营、 追踪制度
业务经营的 两项工作： 续保、职场 培训
2.2目标分解5要点
三个层面的目标：
个险营销员司龄段 司龄>=3年 人数占比 保费占比 24.3% 50.3%
1=<司龄<3年 24.2% 27.1%
0=<司龄<1年 51.5% 22.6%
注：样本时间：2009年
精英层面
工资条、个人台账
个人业务资源档案
个人年度保费分解表
追踪工具
推动方案
家庭情况、红白喜事、过年过节、 祝福短信、家访
1）钢盔就是由法国的亚德里安将军听来的 。 2）电报机的发明也是由美国画家莫尔斯听来的。 3）“三通”电源插头就是由日本经营之神松下 幸之助 无意间听来的。
听的技巧
1、停止说话！边听边想 2、要有耐心，不要急于辩论和评价 3、从体态上表现出你想听的感觉，以此 鼓励对方 表达 4、不要轻易打断对方，但要适当提出问题，这既是 一种鼓励，也表示你真正在听。 5、让说话的人感到自在，营造一种接纳的气氛。 6、别预设立场和观点 7、学会倾听弦外之音 8、抵挡分心，养成作笔记的习惯
立即展开行动
职场氛围的营造
职场的必要配置 (业绩榜、信息窗口、职业道德）
营造职场氛围的常用工具 （气球、海报、旗帜、宣传彩页） 职场海报布置
（个人业绩十佳、团队业绩、新人榜、精英俱乐部入围人员）
职场氛围营造的要领
（手段多元化、题材时时更新、不要放过每一个可利用的空间、 炒做炒做再炒做）
标语满天飞，漫画到处有 感人事迹抬头可见 名人名言、激励话与比比皆是
如何切入 如何打动 有何感受
销售技巧 组合产品 心态调整 其他
政令宣导 时事激励
会议经营与管理
政令宣导、补充缺漏
夕
主 管 会
会
团队业绩分解、追踪 管理融入 个体沟通、 重点追踪、 深度挖掘
政令宣导、 方案宣导
二早
早 会
日常追踪
电话沟通的方法(有效利用通讯录) 1.订立目标(每天打多少电话)-----------------持之以恒
组训
互动业务的意义 产品承保实务 理赔实务 保单填写
费率计算
寿险管理人员
互动业务的意义 操作流程
专题准备要点
时间合适
内容及时
按需讲解（分人员、分团队）
长短适中 专业说服（具体事例、注重实务） 精心准备
课程大纲
1. 2. 3. 4 5
专员的职场角色
职场经营之氛围营造
职场经营之业务经营
职场经营之人脉经营
说的技巧
急事-慢慢说 小事-幽默的说 没把握的事-谨慎的说 没发生的事-不要胡说 做不到的是-别乱说 伤害人的事-不能说 客人的事-不要见人就说 私人的事-小心的说 自己的事-听别人怎么说 投诉的事-照直说
投诉产生的原因
不满意 心态 有压力
个性
有情绪
后悔
最根本的原因是客户没有得到预期的服务，即实际情况与客户 期望的差距。即使我们的产品和服务已达到良好水平，但只要 与客户的期望有距离，投诉就有可能产生。
LOGO
寿险职场经营与服务
授课对象
产险专员
当然从容不迫
授课时间
九十分钟
课程大纲
1. 2. 3. 4 5
专员的职场角色
职场经营之氛围营造
职场经营之业务经营
职场经营之人脉经营
职场经营之服务能力
专员的职场角色
寿险职场是营销员 工作、学习 的地方。
产险专员是是营销员的服务人员， 是互动业务销售的策划者、宣传者、 执行者 ，更是所辖职场的经营者！
脱落率
6%
-3%
4%
0
6%
1%
8%
-1%
3%
-2%
4%
2%
9%
-4%
100
80
60 40 20
结论：
主管精英的%
保费的%
2/8原则 80%的保费出自20%的主管、精英
三年以上老业务员是我们的重点经营对象
3年以上在职人力（简称老业务员，以下同样）是销售的主力， 24.3%的老 案例：某分公司寿销产业绩分布 业务员实现了50.3%的保费