银行理财产品销售资格考试试卷(答案).
2022年理财资格考试试卷和答案(3)
2022年理财资格考试试卷和答案（3）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.《商业银行理财业务监督管理办法》中提到，商业银行发行理财产品，不得宣传理财产品预期收益率，在理财产品宣传销售文本中只能登载该理财产品或者本行同类理财产品的过往平均业绩和最好、最差业绩，并以醒目文字提醒投资者“（）”。
A：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。
B：以说明书为准C：理财产品不能替代存款D：投资须谨慎【答案】：A2.理财子公司的最低注册资本为____。
A：100亿元人民币B：10亿元人民币C：1亿元美元D：1亿元人民币【答案】：B3.对公客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供专业性的相关对公理财顾问或综合理财服务，一般产品销售和服务人员应（__）A：主动提供理财顾问服务B：主动提供综合理财服务C：引导客户办理其他业务D：将客户移交对公理财业务人员【答案】：D4.（）负责审批、提供实施应急预案所需的系统软硬件、办公设备等物资物料。
A：客户服务中心B：科技与产品管理局C：个人金融部D：机关服务管理局【答案】：D5.客户6月3日上午购买农银时时付产品10000元，6月5日公布的产品6月4日七日年化收益率为3.65%，万份收益为0.9000，则6月5日中午客户获得分配收益为_______份（6月3日-5日为工作日）。
A：1B：0.9C：3.65D：0【答案】：B6.根据《商业银行理财业务监督管理办法》要求，商业银行应当在私募理财产品的销售文件中约定不少于（）小时的投资冷静期，并载明投资者在投资冷静期内的权利。
A：6B：12C：24D：48【答案】：C7.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
A：140%B：150%C：100%D：120%【答案】：A8.理财产品可以通过我行____渠道购买。
A：掌上银行B：微信C：POS机D：电话转账机【答案】：A9.下列关于农银时时付产品所属产品类型错误的是A：固定收益类B：非保本浮动收益型C：净值型D：混合类【答案】：D10.灵珑公募净值型理财产品披露的单位净值保留______位小数。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B
C. 二级分行
D. 一级分行
得分：1 分
3. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定， 签约登记簿、解约登记簿、
挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（ 答案：
）。
A. ３年
B. ５年
C. １５年 得分：1 分 4. 基金销售机构可以选择（ 务。 答案：
A. 商业银行
D. 永久 ）或者支付机构从事基金销售支付结算业
7. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（ ）日可查询交易结果。
答案：
A. Ｔ＋１
B. Ｔ＋２
C. Ｔ＋３
D. Ｔ＋４
得分：1 分
8. 分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包
括（ 答案：
）。
A. 风险分析
B. 营销方案
C. 管理人评价 得分：1 分
D. 客户需求和市场前景分析
9. 总行（
）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分
析和评估业务风险管理状况。 答案：
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11
——
A. 个人金融部
B. 审计部
C. 金融同业部
D. 风险管理部
得分：1 分
10. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低
于赎回费总额的（ 答案：
7
——
C. 证监会
D. 总行
得分：1 分
27. 基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及
基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账
户销户之日起不得少于（ 答案：
）年。
A. 五
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0。
5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）.1.银行职业道德的基本原则是( ）。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D。
诚实守信［答案］D2。
下列行为中,( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B。
避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C。
了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据［答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息.3。
银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是（）的内容。
A。
忠于职守B。
勤勉尽责C.客户至上D。
熟知业务[答案］D4。
证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B。
非系统风险C.利率风险D。
市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着（）的原则回答客户的问题.A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒［答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( ）A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B。
中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D。
降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案］C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是（）。
A。
将资金购买定期储蓄存款B。
卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产［答案］A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
2022年理财资格考试试卷和答案(7)
2022年理财资格考试试卷和答案（7）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.以下关于安心定开的描述哪项是正确的？A：产品类型为固定收益类B：销售对象包含金融机构同业客户C：对公客户支持电子渠道预约申购及预约赎回D：是低风险的净值型理财产品【答案】：A2.对购买中高风险以上，或单笔投资金额较大（即（__）以上）的投资者，应加强审核，在完成销售前，将销售文件报经各级分支机构销售部门负责人或其授权的业务主管人员审核。
A：100万元B：300万元C：500万元D：1000万元【答案】：C3.每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
A：140%B：150%C：200%D：240%【答案】：C4.“安心·半年开放”第1-6期理财产品的开放日期结束时间为开放期最后一日的几点。
A：15:00B：16:00C：17:00D：18:00【答案】：B5.客户于周一购买4万元农银时时付产品，周六下午16点全部实时赎回，该部分产品份额收益计算截止至哪天？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A：周五B：周六C：周日D：下周一【答案】：B6.根据《商业银行理财产品销售管理要求》，理财产品说明书属于（）类宣传销售文本。
A：销售文件B：宣传材料C：参考材料D：营销材料【答案】：A7.中国农业银行发行的周四我最赚等灵珑封闭净值型（即安心期次）理财产品资金到账日为_____。
A：产品到期日当天（若到期日为节假日，则顺延至下一工作日）B：产品到期日次日C：产品到期日下一工作日，最晚不晚于到期日下两个工作日D：产品到期日后一周内【答案】：A8.目前我行自动理财功能可以申购对接的理财产品为（）A：安心快线天天利滚利第2期开放式产品B：安心快线步步高开放式产品C：农银私行·安心快线天天利开放式产品D：本利丰步步高开放式产品【答案】：A9.每只理财产品做到____、单独建账和单独核算。
2022年理财资格考试试卷和答案(9)
2022年理财资格考试试卷和答案（9）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.针对合格投资者销售的固定收益类私募产品销售起点金额不低于____万元。
A：10B：20C：30D：40【答案】：C2.20世纪80年代末到90年代是我国商业银行个人理财业务的（）。
A：萌芽阶段B：形成阶段C：发展阶段D：成熟阶段【答案】：A3.《商业银行理财产品销售管理要求》中提到，商业银行可以通过（）对具体理财产品进行宣传。
A：本行渠道（含营业网点和电子渠道）B：电视C：电台D：互联网【答案】：A4.个人客户持有的理财产品情况不能通过____查询。
A：OCRM系统B：PBS系统C：BoEing系统D：CCRM系统【答案】：D5.资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？A：保本保收益B：保证本金C：非保本浮动收益D：没有明确要求【答案】：A6.根据《商业银行理财业务监督管理办法》第十条的规定，安心定开产品属于______。
A：开放式产品B：封闭式产品C：既不是开放式产品也不是封闭式产品D：现金管理类产品【答案】：A7.非因金融机构主观因素导致权益类产品突破投资比例限制的，金融机构应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的____内调整至符合要求。
A：5个交易日B：7个交易日C：10个交易日D：15个交易日【答案】：D8.目前资产管理业务规模最大的银行是（）A：工行B：光大C：农行D：建行【答案】：A9.对于银行来说，（）、产品管理人资质、产品的风险、收益特征以及监管要求是代销理财产品的重要考量因素。
A：产品文件B：产品标准化程度C：产品营销材料D：产品投资方向【答案】：B10.____客户适合批量推送营销短信开展营销。
A：普通B：贵宾C：私人银行D：企业高管【答案】：A11.以下哪个不是净值型产品的特点？A：按监管要求进行信息披露B：风险自担C：保证收益D：收益尽享【答案】：C12.灵珑公募净值型理财产品资金到账日为_____。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试题
. D. 专业胜任原则
12. 邮政储蓄银行个人客户赎回所持一般货币基金份额时，对于成功的交易，客户可于
Ｔ＋Ｎ＋１查询赎回款到账情况，此处的Ｎ指的是（
）。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. ２ D. ５以上（含）
13. 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低
于赎回费总额的（
D. 应当进行相应的风险提示
5. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户连续（ ）年无余额，系统将自动进行销户。
答案： A. １ C. ３
得分：0 分
.
B. ２ D. ５
.
6. 根据《证券投资基金销售管理办法》，以下有关基金宣传推介材料风险提示的表述，
不正确的是（
）。
答案：
A. 基金宣《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（ ）方式。
答案： A. 审批、批准 C. 报审、授权
得分：1 分
B. 审批、授权 D. 报审、批准
2. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，同一基金品种当日可以做（ ）次分红方式变更。
答案： A. １ C. ３
得分：1 分
B. １５天 D. 三个月
12. 出现以下（
）情况，应安排投资顾问退出。
答案：
A. 投资顾问符合我行机构准入相关
B. 投资顾问在运作过程中出现违反
标准
合同约定行为，产生严重影响
C. 项目运作业绩高于合同约定的业
D. 投资顾问按规定进行项目投资操
绩基准
作
得分：1 分
13. 邮政储蓄银行各省分行须经（ 答案：
不正确的是（
2013中信银行理财产品考试(带答案)
中信银行理财产品销售资格考试试卷（2013年）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）。
1.下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据2.银行职业道德的基本原则是( )。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D.诚实守信3.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务4.金融市场按交割时间分类，可以划分为( )。
A.货币市场与资本市场B.一级市场与二级市场C.现货市场与期货市场D.股票市场与债券市场5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )。
A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。
A.将资金购买定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产8.下列对资本市场的特征的描述正确的是( )。
A.风险性高，收益也高B.收益高，安全性也高C.流动性低，风险性也低D.风险性低，安全性也低9.按照相关规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行高息揽储，应坚持的原则不包括( )。
2022年理财资格考试试卷和答案(10)
2022年理财资格考试试卷和答案（10）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.作为银行理财子公司控股股东的商业银行应当符合：设立理财业务专营部门，对理财业务实行集中统一经营管理；理财业务专营部门连续运营（）年以上，具有前中后台相互分离、职责明确、有效制衡的组织架构。
A：1B：3C：5D：7【答案】：B2.灵珑公募净值型理财产品的净值公告日是每周二后的（）工作日内进行估值公告A：一个B：两个C：三个D：四个【答案】：B3.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日（不含）为理财产品清算期，清算期内的理财资金（）A：有投资收益B：无投资收益C：有活期存款利息D：有定期存款利息【答案】：B4.我行理财销售管理办法中个人理财产品包括中国农业银行发行的自营理财产品和____发行的理财产品。
A：代理第三方B：农银汇理C：农银理财D：国开行【答案】：C5.以下哪个时间赎回我行本利丰开放式产品资金可以实时到账（）（注：周一至周五为工作日）A：周一早上4点B：周二中午12点C：周五晚上18点D：周日中午13点【答案】：B6.在产品模式上，监管部门推动理财从预期收益率型向（）转型A：主动管理型B：类存款型C：净值型D：组合管理型【答案】：C7.下列不属于衍生品的是（）A：期权B：利率互换C：期货D：债券【答案】：D8.在我国金融行业，银行理财业务（），也相对成体系。
A：风险最小、规模最大B：发展最快、规模最大C：发展最早、规模最大D：风险最小、规模适中【答案】：C9.客户通过时时付约定还款偿还信用卡，在信用卡还款日后＿内成功还款的，不会影响征信记录。
A：1日B：2日C：3日D：4日【答案】：B10.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么？A：PE估值法B：摊余成本法C：市值法D：PEG估值法【答案】：B11.农银时时付属于我行哪个品牌系列旗下产品？A：安心快线B：安心得利C：步步高D：天天利【答案】：A12.下列不属于衍生品的是A：期权B：利率互换C：FRAD：股票【答案】：D13.资产管理产品按照募集方式的不同，分为____和私募产品。
银行理财产品练习试卷1(题后含答案及解析)
银行理财产品练习试卷1(题后含答案及解析) 题型有：1. 单选题 2. 多选题 3. 判断题单选题本大题共90小题，每小题0.5分，共45分。
以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。
1．国内首个人民币结构性理财产品,出现于( )年年初。
A．2002B．2004C．2005D．2006正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品2．在银行理财产品中,( )被称为活期存款的替代品。
A．货币型理财产品B．债券型理财产品C．贷款类银行信托理财产品D．结构性理财产品正确答案：A 涉及知识点：银行理财产品3．货币型理财产品具有投资周期( )、资金赎回灵活,本金、收益安全性( )的特点。
A．短;低B．长;低C．短;高D．长;高正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品4．货币型理财产品的投资方向是具有高信用等级的中短期金融工具,所以( )。
A．信用风险低,流动风险大B．信用风险低,流动风险小C．信用风险高,流动风险大D．信用风险高,流动风险小正确答案：B 涉及知识点：银行理财产品5．下列工具中,( )不是货币型理财产品的投资对象。
A．国债B．金融债C．中央银行票据D．股票正确答案：D 涉及知识点：银行理财产品6．对于投资者而言,购买债券型理财产品面临的最大风险不包括( )。
A．利率风险B．汇率风险C．流动性风险D．信用风险正确答案：D 涉及知识点：银行理财产品7．商业银行推出的债权型理财产品的投资对象信用等级高,流动性强,因此投资的( )。
A．风险较低,受益不高B．风险较低,受益较高C．风险较高,受益较高D．风险较高,受益不高正确答案：A 涉及知识点：银行理财产品8．下列选项中,属于对债券型理财产品描述的是( )。
A．投资期短,资金赎回灵活B．是活期存款的替代品C．市场认知度高,客户易于理解D．是当今国际金融市场发展最迅速的业务之一正确答案：C 涉及知识点：银行理财产品9．按信托关系建立的方式,信托可以分为任意信托和( )。
2022年理财资格考试试卷和答案(1)
2022年理财资格考试试卷和答案（1）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.过渡期内，金融机构可以发行老产品投资新资产，优先满足国家重点领域和重大工程建设续建项目以及中小微企业融资需求，但老产品的整体规模应当控制在《指导意见》发布前存量产品的整体规模内，且所投资新资产的到期日不得晚于（）A：2022年底B：2021年底C：2022年底D：2023年底【答案】：A2.按照资管新规，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天。
A：30B：60C：90D：100【答案】：C3.关于自动理财功能解约说法正确的是＿。
A：即时生效，当日不再为客户进行自动理财扣款B：当日日终生效，当日不再为客户进行自动理财扣款C：即时生效，次月不再为客户进行自动理财扣款D：当日日终生效，次月不再为客户进行自动理财扣款【答案】：A4.下列不属于衍生品的是（）A：期权B：利率互换C：期货D：债券【答案】：D5.客户签约后，系统在＿凌晨按照当期应还款额自动赎回时时付产品，并将赎回资金转入贷款还款账户。
A：还款日前一天B：还款日C：还款日下一工作日D：还款日下两个工作日【答案】：B6.一旦发生客户投诉，要采取有效措施，将投诉消化在萌芽状态，尽量避免投诉升级。
如有升级可能或本级机构无法解决的问题，应立即向（）业务主管部门报告，努力协调化解，控制传播范围，减少不良影响。
A：上级行B：总行C：二级分行D：一级支行【答案】：A7.下列理财产品要占用农业银行经济资本的有A：本利丰固定期限B：安心步步高C：安心天天利D：安心期次产品【答案】：A8.我行惠农理财产品的风险等级为（）A：低B：中低C：中D：中高【答案】：A9.惠农理财产品产品模式与以下哪个产品类似A：本利丰天天利B：本利丰步步高C：本利丰固定期限D：安心快线天天利【答案】：B10.安心·定期开放产品面向的客户群体是A：仅对公B：仅对私C：对公对私D：以上都不对【答案】：C11.时时付理财产品风险等级为______。
理财产品销售从业人员考试试题
单选题1. 邮储银行的公司客户是指与我行发生业务关系的各企事业单位及政府机关，其中以（）为主。
答案：A A. 企业单位 B. 政府机关 C. 事业单位 D. 国有企业2. 与客户确认来访前，如果正是客户较为繁忙的时间，也可以通过（）简要说明来意。
答案：C A. 电话 B. 信件 C. 短信 D. 拜访3. 2008年初，我行发行了首期美元理财产品，品牌为（）答案：B A. 汇聚宝 B. 储汇聚财 C. 汇得盈 D. 安享回报4. 穿着工装时，裤长以盖过鞋跟的（）为宜。
答案：C A. 1/2 B. 1/3 C. 2/3 D. 1/45. 目前，已成为我行标准的资产池产品，并能够对整个理财业务的发展起到重要的推动和支撑作用是：（）答案：C A. 财富 B. 日日升 C. 鑫鑫向荣 D. 月月升6. 客户经理在打电话时，应当（）答案：C A. 保持严肃 B. 偶尔微笑 C. 始终保持微笑 D. 面无表情7. 兼具债券和股票特性的融资工具是答案：C A. 商业票据 B. 银行贷款 C. 可转换公司债券 D. 回购协议8. 某客户认购日日升100000份,日日升年化收益率为1.7%,持有30天赎回,此时客户本金加收益的金额约为答案：C A. 100120 B. 100130 C. 100140 D. 1001509. 下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
答案：D A. 商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担 B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有 C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配 D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的10. 上海黄金交易所挂盘合约中，Au（T+D）的标准标的实物规格为（）答案：D A. 成色不低于99.99%，重量不低于1千克的金锭 B. 成色不低于99.99%，重量不低于3千克的金锭 C. 成色不低于99.95%，重量不低于1千克的金锭 D. 成色不低于99.95%，重量不低于3千克的金锭11. 客户甲于2010年5月1日购买凭证式国债20100203，金额为10000元，该券种期限为3年，票面年利率3.73%，到期一次性还本付息，该券种的计息规定如下:从购买之日起，1年期和3年期凭证式国债持有时间不满半年不计付利息；满半年不满1年按0.36%计息；3年期凭证式国债持有时间满1年不满2年按1.71%计息；满2年不满3年按2.52%计息。
2022年理财资格考试试卷和答案(1)
2022年理财资格考试试卷和答案（1）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.“本利丰步步高”开放式理财产品客户所承受的产品风险等级为A：低B：中低C：中D：中高【答案】：A2.我行的“金钥匙·安心得利·灵珑”产品的资产估值方法是什么？A：PE估值法B：摊余成本法C：市值法D：PEG估值法【答案】：B3.各级行在销售理财产品时，必须遵循投资者利益至上和（）的原则。
A：风险等级匹配B：风险我行自担C：风险尽力规避D：风险控制转移【答案】：A4.完全封闭产品是____。
A：时时付产品B：天天利2期C：进取定期开放产品D：安心·灵珑期次净值产品【答案】：D5.对于私募产品，其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定，但金融机构应当至少____向投资者披露产品净值和其他重要信息。
A：每周B：每月C：每季D：每半年【答案】：C6.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的（），也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的（）。
A：25%，5%B：30%，4%C：35%，4%D：25%，4%【答案】：C7.资管新规明确要求资产管理业务不得承诺？A：保本保收益B：保证本金C：非保本浮动收益D：没有明确要求【答案】：A8.个人理财产品销售人员继续教育培训时间每年不少于（__）个小时。
A：10B：20C：30D：40【答案】：B9.个人客户以＿进行理财签约。
A：客户号B：账户C：手机号D：身份证号【答案】：A10.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日（不含）为理财产品清算期，清算期内的理财资金（）A：有投资收益B：无投资收益C：有活期存款利息D：有定期存款利息【答案】：B11.对于农银时时付产品，客户选择全部赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将（）。
A：以现金形式分配至购买账户B：结转为客户理财交易账户中的产品份额C：以产品单位净值增长体现D：不分配给客户【答案】：A12.“安心·灵动”系列理财产品的风险等级为（）A：中低风险B：中等风险C：中高风险D：低风险【答案】：A13.资管新规中过渡期为发布之日起至____。
中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题
一、单选题1. 根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，理财类业务的停办实行（）方式。
答案：A. 审批、批准B. 审批、授权C. 报审、授权D. 报审、批准得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ４得分：1分答案：A. 管理人B. 托管人C. 投资人D. 发起人得分：1分答案：A. 代理基金B. 储蓄国债（电子式）C. 凭证式国债D. 人民币理财产品得分：1分答案：A. 个人金融部B. 基金管理处C. 同业市场部D. 风险管理部得分：1分答案：A. 证券投资基金B. 债券C. 股票D. 贷款得分：1分答案：A. 审计部门B. 安全保卫部门C. 会计部门D. 业务部门得分：1分答案：A. ３年B. ５年C. １５年D. 永久得分：1分答案：A. 二十万以下B. 十万以下C. 五万以下D. 三万以下得分：1分答案：A. 基金投资人B. 基金管理人C. 基金托管人D. 基金注册登记机构得分：1分答案：A. 勤勉尽职原则B. 诚实守信原则C. 客户D. 专业主导原则 胜任原则得分：1分答案：A. １B. ２C. ３D. ５以上（含）得分：1分答案：A. ２５％B. ５０％C. ７５％D. ９０％得分：1分答案：A. 客户频繁开立、撤销理财账户B. 客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C. 商业银行超过约定时间进行资金划付D. 其他应当关注的异常情况得分：1分答案：A. 高于B. 低于C. 等于D. 不高于得分：1分答案：A. 综合B. 普通柜员 柜员C. 大堂经理D. 理财经理得分：1分答案：A. ０１０B. ０１１C. ０１５D. ０２５得分：1分答案：A. ３B. ５C. D.１０ １５得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级分行D.一级支行得分：1分答案：A. 总行B.一级分行C. 二级D.一级分行 支行得分：1分答案：A. １B. １０C. １００D.１０００得分：1分答案：A. 应当采用我国证券市场具有B.应当对其过往足够长时间的代表性的指数 实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率C. 应当说明模拟数据的来源、D.应当进行相应的风险提示模拟方法及主要计算公式得分：1分答案：A. 基金宣传推介材料的风险提示和警示性文字必须明B.有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中确、醒目，方便投资者阅读加入具有符合规定的必备内容的风险提示函C. 电视、电影、互联网资料、公共网站 D. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少５分钟的影像显示核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
银行理财产品销售资格考试试卷(答案)
理财产品销售资格考试试卷（答案）姓名：分行：一、单选题（共90题，每小题0.5分，共45分)，以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）。
1.银行职业道德的基本原则是( )。
A.专业胜任B.忠于职守C.勤勉尽责D.诚实守信[答案]D2.下列行为中，( )违反了保护商业机密与客户隐私的规定。
A.与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B.避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C.了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D.与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据[答案]A解释：保守客户隐私要求不能与同业人员交流相关的客户信息。
3.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险和法律关系等，这是( )的内容。
A.忠于职守B.勤勉尽责C.客户至上D.熟知业务[答案]D4.证券投资基金可以同时投资于数十种甚至数百种证券，这样可以有效降低( )A.系统风险B.非系统风险C.利率风险D.市场风险[答案]B5.当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着( )的原则回答客户的问题。
A.银行利益最大化B.诚实信用C.坦白真诚D.毫不隐瞒[答案]B6.宏观经济政策影响到理财决策的制定和理财服务的开展，下列说法有误的是( )A.积极的财政政策刺激投资需求提升房地产的价格B.中央银行在公开市场买入国债，能刺激各类资产的价格上升C.提高股票交易印花税能刺激股价上涨D.降低股票交易印花税能刺激股价上涨[答案]C解释：提高印花税会导致股票中的交易需求下降，股价下降。
7.在通货膨胀预期很强时，下列的理财决策有误的是( )。
A.将资金购买定期储蓄存款B.卖出资产组合中的一部分国债C.适当增加资产组合中股票的比重D.购置房地产[答案]A解释：通货膨胀预期很强时，如果固定投资收益，那么实际得到的收益会受损失。
2022年理财资格考试试卷和答案(2)
2022年理财资格考试试卷和答案（2）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.以下是理财业务突发事件预警信号的是（）A：同一营业网点对单只理财产品的投诉人累计达到或超过10人。
B：单只理财产品合同约定的提前终止条件被触发，造成到期价值低于投资成本的20%。
C：单只理财产品净值连续3个月低于投资成本20%且亏损情况无明显改善趋势。
D：单只理财产品于元旦、春节和国家其他重要事件期间到期，到期前1个月的净值低于投资成本的30%。
【答案】：A2.总行理财业务应急处置领导小组办公室设在（），作为小组的具体办事机构。
A：资产管理部B：农银理财子公司C：个人金融部D：运营管理部【答案】：A3.我行本利丰系列固定期限理财产品的销售管理费计提时间为（）A：逐日C：每月D：每季度【答案】：A4.个人理财业务销售服务涉及的总行部门和外部机构不包括（__）A：金融市场部B：资产管理部C：个人金融部D：私人银行部【答案】：A5.客户于周六下午14点预约赎回10万农银时时付，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A：周六B：周日C：下周一D：下周二【答案】：C6.为降低期限错配风险，金融机构应当强化资产管理产品久期管理，封闭式资产管理产品期限不得低于（）天A：30B：60C：90【答案】：C7.目前时时付产品消费支付功能支持的签约渠道为A：柜面B：掌银C：网银D：自助终端【答案】：B8.假设客户购买我行本利丰天天利产品，周四中午12点购买，何日起息A：当周周四B：当周周五C：当周周六D：下周周一【答案】：A9.安心定开产品在收取约定的费用后，超出业绩比较基准的收益______。
A：由产品管理人与客户另行约定分配B：由产品管理人自行分配C：均归客户所有D：均归产品管理人所有【答案】：C10.我行惠农理财产品的目标客户群体为（）A：农民投资者B：农业企业C：农村信用社D：所有客户【答案】：A11.分级私募产品的总资产不得超过该产品净资产的____。
2022年理财资格考试试卷和答案(2)
2022年理财资格考试试卷和答案（2）共3种题型，共130题一、单选题(共50题)1.对于农银时时付产品，客户选择按指定份额部分赎回该产品，该部分份额未分配投资收益（若有）将（）。
A：以现金形式分配至购买账户B：结转为客户理财交易账户中的产品份额C：以产品单位净值增长体现D：不分配给客户【答案】：B2.自动理财自动申购期间逢正常节假日时＿。
A：扣款B：只作扣款，下个工作日起息C：不扣款，顺延至下个工作日D：不扣款且不顺延【答案】：D3.对于____产品，金融机构应当通过醒目方式向投资者充分披露和提示产品的投资风险，包括产品投资股票面临的风险以及股票价格波动情况等。
A：固定类产品B：私募产品C：商品及金融衍生品类产品D：权益类产品【答案】：D4.某客户持有少量股票资产，预测股市短期下跌，但又不想卖出股票。
客户仅有5万本金，想通过金融标的对冲风险，他该如何选择？A：买股票基金B：卖股指期货C：买固定收益理财产品D：购买股指看跌型结构化理财产品【答案】：D5.以下是我行人民币理财产品发售系统的是A：ABIS系统B：BOEING系统C：ATII系统D：以上皆不是【答案】：B6.（）负责审批、提供实施应急预案所需的系统软硬件、办公设备等物资物料。
A：客户服务中心B：科技与产品管理局C：个人金融部D：机关服务管理局【答案】：D7.我行的灵珑公募净值型理财产品面向的客户群体有A：仅对公B：仅对私C：对公对私D：金融机构同业客户【答案】：C8.对年龄在____以上的投资者，要充分考虑其风险承受能力、相关投资经验等因素，审慎推荐理财产品。
A：50岁（含）B：55岁（含）C：65岁（含）D：60岁（含）【答案】：A9.“金钥匙·安心快线·时时付”产品单一客户每日实时赎回笔数上限为（）A：1B：10C：20D：30【答案】：D10.中国农业银行发行的安心定开产品的起点金额是______元，并按______元的整数倍递增。