企业首次贷后跟踪检查表

合集下载

贷后检查表-企业

贷后检查表（企业）借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录（一）财务状况变动情况变动原因：（二）财务数据变动情况变动原因：二、现场走访检查记录（一）检查记录（二）检查内容（如选择“是”，需说明具体情况）1、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象（网络、媒体等）信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保/抵押检查记录担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论（经办客户经理）一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户发展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论（含风险分类意见）：。

小额贷款公司贷后管理检查表

小额贷款有限公司贷后管理检查表一、客户名称：单位：万元检查日期行业分类资金用途二、在我行未结清业务信息金额起始日到期日担保方式担保企业三、贷后检查信息借款人经营情况检查贷后检查结果1 营业执照是否在有效期内2 经营活动状态3 近期是否在新的行业或新的地区开展业务4 近期是否设计偷、逃、骗税等经营违法行为受到税务机关惩处5 近期是否涉及重大法律事件6 是否失去不可替代的关键原材料供应商或主要产品销售商7 厂房和设备是否得到正常维修保养8 是否因遭遇重大灾害等原因不能获得赔偿而导致重大损失其他需要说明的问题借款人管理状况检查贷后检查结果1 是否发生重要人事变动，如最主要领导者行为发生变化、患病或者死亡，或陷于诉讼纠纷，无法正常履行职责；2 管理层经营思想表现行为；3 管理层对企业的发展是否缺乏战略性行为，缺乏足够的行业经验和管理能力；4 借款人的主要股东、关联企业或母子公司等是否发生重大的不利变化；其他需要说明的问题借款人财务状况检查贷后检查结果1 产品是否积压；2 资产负债率是否大幅提高；3 借款人是否出现收益减少，经营亏损；4 借款人是否及时报送会计报表；5 经营性净现金流量是否持续为负值；借款人与银行往来情况检查贷后检查结果1 已到期贷款是否续贷，有无压贷抽贷（如有详细列明金额、期限、债权银行）；2 有无新增银行授信（如有在其他需要说明的问题中列明）；3 是否存在以贷款偿还其他债务；4 在银行近期有无不良记录；其他需要说明的问题行业情况调查贷后检查结果1 企业享受的优惠政策；2 借款人所属行业是否出现衰退；3 政府对所属行业是否进行严格限制；4 国家政策调整（产业、货币、税收、汇率或其他）对借款人经验是否产生负面影响；贷款担保情况检查贷后检查结果1 保证人营业执照是否在有效期内；2 保证人是否有良好的担保意愿；3 是否试图撤销或更改担保；4 保证人是否发生改制或股权变动从而造成担保能力下降；5 保证人经营及财务状况是否发生重大不利变化；6 担保是否在有效期内；7 抵（质）押物的价值是否下降；8 抵（质）押物的变现能力；9 抵（质）押物登记是否有效；10 担保其他问题：检查日期检查地点企业负责人签字或盖章（财务负责人）四、检查发现问题及处理意见1.借款人资信状况正常，保持当前授信情况不变；2. 借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注；3.借款人资信状况、担保物价值发生明显下降，建议调整或冻结，调整后授信额度为万元；4.借款人资信状况已恶化，建议终止额度并收回已发放贷款、处置抵质押物并启动司法程序具体建议：部门负责人：经办人：领导意见：。

贷后现场检查表

年 பைடு நூலகம் 日
部门负责人签字：
年月日
经营主责任人签字：
年月日
填表说明：1、财务情况核对中核对结果一项填相符、基本相符或不相符； 2、对大型客户的财务情况核对确有困难的，可采取抽样核对的方式。
检查执行时间
检查接待人员
已使用额度合计流动资金贷款项目贷款承兑汇票信用证保函其他
信贷管理要求已落实.
变化不大. 存货固定资产应收账款应付账款主营业务收入
担保分析
与管理人员面谈情况记录项目贷款情况非项目贷款
风险综合评价、主要问题及处理建议
客户经理签字：经营主责任人意见
信贷业务现场检查表检查参加人员检查执行时间检查接待人员客户名称授信额度已使用额度合计流动资金贷款项目贷款承兑汇票信用证其他生产经营情况在岗员工变动情况财务情况核对核实项目存货固定资产应收账款应付账款主营业务收入报表反映数核对结果担保分析项目贷款情况非项目贷款客户经理签字
附件3 信贷业务现场检查表
检查参加人员客户名称授信额度用信情况（单位：万元/ 万美元）信贷管理要求落实情况企业开工情况(实际产量/生产能力) 主要产品本期产销量生产经营情况主要生产线运转情况主要库存的数量（按品种填写）在岗员工变动情况核实项目财务情况核对报表反映数核对结果抵(质)押物现场核查情况保证人实际生产经营情况

贷后检查模板

贷后检查报告客户名称：徐志光检查日期：20171230 检查人:付雄英、刘志忠①贷款基本情况：②借款人基本情况：借款人徐志光（以下简称“借款人”），男、现年39岁，身份证号码为43062419**1228301X，现居湘阴县文星镇旭东路，借款人从事建筑业多年，现任湖南界华建筑工程有限公司项目经理。

其妻李娟，现年34岁，身份证号码为43062419**10010040。

家庭主要资产：坐落于湘阴县文星镇旭东路东侧12栋801一套商住房，房屋所有权证号为湘房权证文星镇字第A0028916号，建筑面积143.25平方米，市场价值60.00万元。

自有吉利牌小车一台，价值约15.00万元，从事建筑工程自有流动资金约200.00万元。

家庭资产合计约275.00万元③贷款档案检查情况：该笔贷款经桂阳联社审批，贷款与抵押合同、贷款借据齐全；贷前调查详实，贷后检查到位；本息催收及时；按《个人贷款管理暂行办法》的相关规定对贷款资产进行管理。

④抵押物情况：借款抵押物：以位于湘阴县文星镇东茅路北侧临街（鸿逸大厦）1101、1201、1301、1801、1901号商业用房，房屋所有权证号为：湘房权证文星镇字第A0022635、A0022639号，建筑面积3767.64平方米，房屋所有权人冯勇、周红亮夫妻共同共有，土地证号：湘国用（2013）第025677758号、湘国用（2013）第025677761号、2015年1月15日经岳阳方源房地产评估经纪有限公司评估价值为2,860.00万元，此抵押物为借款人徐志光、陈跃松借款共同抵押，抵押率为55.94%。

经现场勘查，抵押房产目前状况良好，区位较好，交通便利，处置变现能力强，抵押率适中，产权明晰、价值充足。

⑤本息逾期情况：未逾期。

⑥下户调查及财务分析情况：借款人所有借款，用于其2014年12月6日承包的湖南省界华建筑工程有限公司位于湘阴县江东路提质改造工程，总造价2,316.00万元，路面工程量约120000平方米。

银行贷后检查工作表

授信业务贷后检查表年第次检查（总第次检查）检查日期： 2013 年月日检查人员：编号：企业名称贷款业务种类授信合同编号贷款发放金额贷款本金余额利率合同期限担保方式□个人无限责任▇房地产抵押□机器设备抵押□股权质押□第三方保证▇□其他方式：查访地点受访人员检查配合程度□配合□一般□不配合检查前准备基于调查报告授信调查报告所体现的风险点：措施：基于审查、审批意见审查、审批意见所列风险点：基于合同企业还款及逾期情况：是否及时按还本付息：□是□否合同履行情况：是否履行合同约定的其他事项：□是□否基于近期检查近期检查反映的风险点：基于银行账户还款账户流水打印日期：具体信息：是否有大额及异常资金流入流出：□是□否贷款资金使用情况详细说明：信息来源来源1：工业品买卖合同来源2：贷款受托支付申请书来源3“汇款凭证是否按合同约定的用途使用贷款资金：□是□否基于财务报表报表内容：□资产负债表□损益表□现金流量表报告日期：（如企业未提供近期财务报表，该部分内容可于现场检查后填写）1)企业存货情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：2013年5月资产负债表 9389911.65是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否2)企业应收账款情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：594886.35较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否3)企业银行借款情况当前贷款余额：上期检查（或调查）时点余额：2013年5月3日 737.12万元对外担保 300万元是否有新增银行借款: □是□否4)企业应付账款情况当前余额：上期检查（或调查）时点余额：15987.81是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是□否5)企业销售情况上期检查（或调查）至本次检查期间的销售额：剔除季节性因素后的销售额是否有大幅下降（降幅超30%）: □是□否6)企业毛利率情况当前毛利率情况：上期检查（或调查）时毛利率情况：7%较去年是否有明显变化（变动幅度超过10%）: □是□否7)企业财务费用情况本年已实际发生的财务费用：与银行借款是否匹配: □是□否8)其他：为基于征信报告当前企业及个人征信情况（注明征信查询分类结果）客户征信记录正常征信报告查询日期：征信记录是否有异常变化：□是□否基于网络查询企业及企业主最新信息：工商在线查询：企业上下游客户信息：企业是否有法律诉讼、被执行情况（附被执行人网站查询图像截屏）：企业纳税情况（具备查询条件的地区应附截屏）;企业是否有公开的负面信息（如商业纠纷、法律诉讼、媒体负面报道等）：□是□否具体检查要点小结关注企业应收应付款项资金变化。

贷后检查表

金河金融贷后检查表
年月日
基本
情况
企业名称
法定代表人及电话
地址
第二联系人及电话
经营范围
所属行业
资
产
状
况
名称
数量、种类、新旧程度等情况
检查情况
流动资产
现金、银行存款
应收账款
应收票据
预付账款
存货
固定资产
指标
项目
结果
主要收入
项目
收入情况
主要支出
项目
支出情况
负债情况
金融机构借款
机构名称
起止日期
反担保
其他借款
为他人担保
贷款使用
项目资金投资情况
自筹资金
用途
贷款金额
贷款时间
贷后项目主要落实内容
贷后项目主要落实情况
反担保情况
反担保项目
检查情况
其他因素
政策、市场、内部管理等趋势、风险点
检查情况
企业信息回馈
检
查
意
见
风控部经理签名年月日
责任客户经理意见回执
责任客户经理签名年月日

企业贷后管理检查表

6
是否失去不可替代的关键原材料供应商或主要产品销售商
7
厂房和设备是否得到正常维修保养
8
是否因遭遇重大灾害等原因不能获得赔偿而导致重大损失
9
企业近期、长远规划、发展纲要
借款人管理状况检查
贷后检查
结果
10
是否发生重要人事变动，如最主要领导者行为发生编号、患病或者死亡，或陷于诉讼纠纷，无法正常履行职责；
11
贷后管理检查表
1、客户名称：单位：万元
检查日期行ຫໍສະໝຸດ 分类授信用途二、在我行未结清业务信息
金额
起始日
到期日
担保方式
三、贷后检查信息
借款人经营情况检查
贷后检查结果
1
营业执照是否在有效期内
2
经营活动状态
3
近期是否在新的行业或新的地区开展业务
4
近期是否设计偷、逃、骗税等经营违法行为受到税务机关惩处
5
近期是否涉及重大法律事件
16
是否存在以贷款偿还其他债务；
17
在银行近期有无不良记录；
18
贷后检查
结果
四、存在的主要风险分析、评估及应对措施
五、贷后管理意见
签字：日期：
管理层经营思想表现行为；
12
管理层对企业的发展是否缺乏战略性行为，缺乏足够的行业经验和管理能力；
借款人财务状况检查
贷后检查
结果
13
目前公司在建项目总共数量、项目进度、支付比例以及产值佐证
14
贷后检查
结果
借款人与银行往来情况检查
是否以自有资金存入保证金；
15
是否在多家银行开户（明显超过经营需求），并寻求贷款；

贷后检查表

六、抵（质）押物情况
18
是否变更
详见《贷后检查报告》
19
是否再次抵（质）押，是否贬值
七、其他情况
20
企业的机遇与问题
详见《贷后检查报告》
21
担保人情况
贷后检查报告
贷款资金使用情况分析
企业经营者情况分析
企业日常管理情况分析
企业经营情况分析
财务情况分析
抵（质）押物以及担保情况分析
其他
总结
日期：
报告人：
贷后检查表
检查表编号：
日期：检查人：
序号
项目
检查方式
检查情况
备注
一、贷款资金使用情况
1
贷款资金是否按照合同约定使用
详见《贷后检查报告》
二、企业经营者情况
2
经营者信用情况
详见《贷后检查报告》
3
还款意愿
三、企业日常管理情况
4
管理层变更情况
详见《贷后检查报告》5来自大股东及股权变化情况6
企业对外投资与担保情况
7
员工数量与工资发放情况
8
员工的工作状态
四、企业经营情况
9
生产情况（产量、合规率）
详见《贷后检查报告》
10
供应情况（供应数量、结算方式）
11
销售情况（市场占有率、价格、销售量、
结算方式）
12
经营周期
13
水电费使用情况
五、财务情况
14
企业收入情况
详见《贷后检查报告》
15
企业债务情况
16
现金流情况
17
固定资产变动情况

4-贷后管理检查表

××银行
贷后管理检查表
客户全称:
信用等级:
开户银行:
检查人姓名:
检查期: 年月至年月检查时间: 年月日
贷款客户基本情况检查表（一）
金额单位：万元
贷款客户基本情况检查表（二）
金额单位：万元
贷款使用情况检查表
金额单位：万元/万美
银行承兑汇票、信用证、保函情况检查表
填表说明：
本期发生的业务：指上次贷后检查至本次贷后检查期间内所发生的业务
编号：银行承兑汇票号码、信用证号码、保函号码
融资类型：银行承兑汇票、信用证、保函
形成垫付的主要原因应重点从银行内部管理上找问题。

项目实施情况
项目竣工验收情况表
项目名称：金额单位：万元/万美元
保证、抵（质）押情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款质量、效益情况检查表
金额单位：万元/万美元
贷款风险预警信息
检查结论
检查期（一）检查日期：
检查期（二）检查日期：
检查期（三）检查日期：
贷后日常管理工作情况表。

贷后检查标准表格企业.doc

精品资料贷后检查表（企业）借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录（一）财务状况变动情况财务指标检查期现值上期授信基准期1、资产负债率2、销售利润率3、流动比变动原因：（二）财务数据变动情况财务数据本期上期1、销售收入2、销售成本3、税前利润4、应收账款5、应付账款6 、其他科目（与上期数据有20% 以上变动的逐项列明）变动原因：二、现场走访检查记录（一）检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员（二）检查内容（如选择“是” ，需说明具体情况）1 、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2 、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3 、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资（企业及个人）□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和发展计划□是□否4 、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5 、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象（网络、媒体等）信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处罚记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保 / 抵押检查记录检查时间地点参加检查人员企业接待人员担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论（经办客户经理）一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户发展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论（含风险分类意见）：。

贷后检查表格企业

贷后检查表〔企业〕借款人名称：授信金额：万元余额：万元品种：授信期限：授信利率：所属机构：检查人员：经办客户经理：检查日期：年月日一、财务情况检查记录〔一〕财务状况变动情况变动原因：〔二〕财务数据变动情况变动原因：二、现场走访检查记录〔一〕检查记录〔二〕检查内容〔如选择“是〞，需说明具体情况〕1、管理人员情况检查期内法人代表、主要股东及管理人员有无变化□是□否检查期内企业管理人员是否有出境情况□是□否企业法人代表或实际控制人是否有异常情况□是□否管理人员上班是否有异常变化□是□否2、经营情况经营场所是否发生变化□是□否生产经营开工情况是否有异常□是□否生产或经营环境是否混乱□是□否员工工资发放是否正常□是□否检查期内库存及存货是否有大幅度变化□是□否3、法人代表或管理人员面谈是否有对外重大投资〔企业及个人〕□是□否是否存在经营困难状况□是□否有无重大经营调整□是□否是否有新的经营和开展方案□是□否4、财务人员面谈检查期内企业是否有新增对外担保等□是□否检查期内合作银行是否有变动□是□否5、销售人员面谈企业上下游是否有大的变化□是□否销售回笼账期及付款账期是否有大的变化□是□否其他异常情况说明：三、企业外部采集信息记录采集信息对象〔网络、媒体等〕信息内容四、人行征信系统检查记录查询信息时间：是否有不良信用记录□是□否有无受到环保、工商、税务等部门的处分记录□是□否有无新增大额他行融资或总体融资量增加□是□否检查期内有无新增大额对外担保□是□否企业主是否有不良个人信用记录□是□否需要补充说明的情况：五、授信审批条件及资金用途检查是否落实授信审批条件和要求□是□否授信资金用途是否正常□是□否情况说明：审批意见中提示的风险点及防范措施的跟踪落实情况：六、担保/抵押检查记录担保人经营情况是否有异常变化□是□否担保人财务情况是否有异常变化□是□否需要补充说明的情况：抵押物有无受到损害或被查封拍卖等□是□否抵押物价值与授信期相比是否有较大变化□是□否抵押物使用状况是否发生变化□是□否需要补充说明的情况：检查结论〔经办客户经理〕一、对客户生产经营情况的总体评价二、对客户财务状况的总体评价三、对客户管理状况的总体评价四、对客户开展前景的总体评价五、对贷款风险状况的总体评价客户经理检查结论〔含风险分类意见〕：。

XX贷后检查表

贷款种类
一、五级分类
贷款总额
其中：流动
资金贷款
项目贷款
不良贷款增
加原因分析
本期末
余额
较年初
+、-额
本期末
余额
较年初
+、-额
本期末
余额
较年初
+、-额
合计
200
200
200
200
正常类贷款
200
200
200
200
关注类贷款
不良贷款
1、次级类贷款
2、可疑类贷款
3、损失类贷款
贷款种类
二、“一逾两呆”分类
贷款总额
3、质物、质押权利难以处置、变现
4、保证人保证能力不足
4、权属有争议
5、保证人不愿履行保证责任
5、重复质押
6、
6、质物保管不当，发生损毁
7、
7、质物被转移、变卖
8、质物价值不足
9、质押合同不完善
二、抵押贷款总额
10、未办保险手续
1、抵押物不符合法律规定
11、
2、应办未办抵押登记
12、
3、抵押物难以处置、变现
合同号
发放日
到期日
贷款金额
合同约定贷款用途
与合同约定是否一致
2012企贷字006号
20120116
20120715
200
购买豆粨原料及饲料添加剂
■是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
□是□否
需要说明的问题：
贷款质量、效益情况检查表

贷后跟踪检查表

管理状况检查
检查结果
1
法定代表人和财务负责人能否正常联系
2
借款单位的主要股东、关联企业等是否发生重大不利变化
3
借款人是否配合检查。
管理状况评价
担保状况检查
检查结果
1
保证人是否能正常联系，抵押物是否完好。
2
保证人是否丧失保证资格
3
抵押、质押物的价值是否明显下降
4
保证人是否能正常联系，抵押物是否完好。
5
业务部门意见
检查结论：
通过上述实地检查和财务数据分析对该户贷款不利的项目有哪些，其成因，第一还款来源是否充足，预计能否按时收回本息；如何进行持续跟踪检查（预计下次检查时间）；截止检查日该户贷款五级分类初分结果：正常或其他级次
检查人：
检查日期：
风控部意见
主管风控领导意见
借款单位名称
企业性质
注册资本
企业规模（人数）
成立日期
联系电话
办公经营地点
法定代表人
贷款额度、期限
贷后跟踪检查表
一、借款企业基本信息及贷款信息
二、检查内容
经营情况检查
检查结果
1
办公场所是否变更
2
经营活动是否处于停产、半停产状态
3
是否发生灾害事故影响企业生产经营
4
燃气、水、电费、税款、是否正常缴纳。
生产经营情况评价
抵押物是否被出租、转移、变卖
客户担保情况评价
检查Байду номын сангаас点
检查时间
面见客户人员
三、检查发现问题处理意见
1、借款人资信状况正常。
2、借款人资信状况出现一些潜在风险，但不影响正常还款，建议予以关注。

贷后检查表

贷后检查表
年第次检查（总第次检查）
检查日期：年月日检查人员：
企业名称
贷款业务种类
合同编号
贷款金额
贷款本金余额
利率
合同期限
担保方式
□个人无限责任 □房地产抵押 □机器设备抵押 □合同质押
□第三方保证 □其他方式：
查访地点
受访人员
检查配合程度
□配合 □一般 □不配合
检查前准备
基于调查报告
授信调查报告所体现的风险点：
营业执照信息（企业名称、法定代表人、注册资本、经营范围等）是否有变更
营业执照原件
企业基本账户开户行是否有变更
开户许可证原件
企业实际控制人、主要股东及主要管理人员情况是否发生变更
客户口述
企业是否发生明显变化
现场调查
其他:
2.企业经营情况
企业主营业务及关联企业情况是否发生变更、是否有与主业无关的扩张计划
4)企业应付账款情况
当前余额：
上期检查（或调查）余额：
是否较最近月份大幅增加（增幅超过30%）: □是 □否
5)企业销售情况
上期检查（或调查）至本次检查期间的销售额：
剔除季节性因素后的销售额是否有大幅下降（降幅超30%）: □是 □否
6)企业毛利率情况
当前毛利率情况：
上期检查（或调查）时毛利率情况： %
现场调查
纳税额是否发生明显变动（较去年同期降幅达30%）
纳税申报表
国家、地方政府对企业所处行业的相关政策是否有重大变化
网络查询
其他:
3.
担保情况
抵（质）押物市场价值和变现能力是否出现不利于我行的变化
现场查看
抵（质）押物是否出现约定的需增加、置换等变动情形