【营业部理财小组实施管理办法】 旅行社营业部管理办法

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【营业部理财小组实施管理办法】旅行社营业部管理办法营业部理财小组实施管理办法为确保公司战略目标的实现,加快营业部经纪业务的改革转型,充分体现营业部经纪零售业务、财富管理、创新业务等各项业务的平台作用,建立多元化业务模式,提升专业服务、综合服务的核心能力,营业部拟试行理财小组运作模式,具体实施办法如下:一、理财小组的成立 1、理财小组结构设置。此次,在营业部范围内拟组建3个理财小组,小组成员包括营业部全体中、前台业务人员(营业部后台保障人员除外,此外,创新小组工作人员此次暂不参加理财小组人员编制),每个小组成员5-8人,每个小组设组长1名,系各小组绩效考评责任人。小组组长的选择和任命采取员工应聘及营业部领导小组推荐相结合的原则实施。

2、小组成员的分组本着合理、均衡、选择性相结合的原则实施,实行双向选择方式组队,组长对成员的选择具有一定的决定权。每个理财小组最低成员数不得低于3人,若低于3人,则小组成立失败。经过双向选择后,对于不能顺利进入小组的成员,将列为考察过渡期,期限为1个月,考察期到期后仍未能进入各小组的,该员工的岗位工资、绩效工资及福利待遇将实行一定比例的下降,按90%比例发放。

二、业务拓展小组的工作职能(一)理财小组组长工作职能: 1、负责整个理财小组市场营销和客户服务方面的组织和策划工作。

(1)制定理财小组的日常经营活动的组织和策划;(2)做好理财小组日常的人员培训、产品宣传、销售推广等活动,拓展经纪零售业务的工具和手段,从各个平台开发和维护客户;(3)完善客户服务体系,优化服务模式,明晰服务流程,实现服务标准化,提升服务水平,做好客户的维护和服务工作。

2、建立财富管理的业务模式,实现多元化创收。

3、积极带领小组成员努力完成营业部核定的xx年度绩效考核指标。

(1)做好小组成员的任务分解工作;(2)根据小组的实际情况,合理安排好各小组成员的日常分工,积极做好监督和落实,使大家做到各司其职,各尽其责。

4、组长为营业部对理财小组业绩考核的第一目标责任人。组长负责根据小组成员的实际工作表现和各自KPI指标贡献值,做好理财小组管理津贴的具体发放工作。

(二)理财小组成员工作职能:积极参与到小组的各项工作中,认真落实执行组长制定的各项工作计划和安排,通过努力的工作,完成营业部及小组对于各成员制定的绩效考核指标。

三、理财小组绩效考核为了更好的对各理财小组进行科学管理,提高各自的工作效率,营业部将切实制定和落实对各理财小组的绩效考核管理,营业部将对各小组以组为单位进行阶段性的绩效考核。绩效考核KPI值分两项:业务收入指标(权重:80%)、新增资产指标(权重: 20%)。

业务收入指标的考核:考核内容主要包含三部分:(1)各成员原来名下自有开发客户的考核;(2)各成员原来分配之公共维护客户的考核;(3)此次分配之公共客户(营业部公共无下挂关系的万资产以下客户,此次可供分配的客户按1.17亿资产/组的规模按照均衡和公平的原则分配至每个小组)。

考核指标:业务净收入/年单位:万元小组分类门槛值组长津贴目标值组长津贴增幅一类 18% 二类 19% 三类 20% 四类 21% 五类 22% 注:组长津贴=净收入总额*3%*25% 备注:现根据营业部情况暂定5个小组分类标准,具体数据将根据3个小组的实际分组情况定出相应的小组类别,具体数据也将按到时的实际数据进行核算。

业务净收入指标的考核为小组总量考核指标,为基准考核数据。其中: 1、各成员原来名下自有开发客户的绩效考核:该部分业绩考核以小组业务净收入总量考核指标的完成情况计提,具体公式:(1)未完成业务净收入总量指标目标值:个人绩效=佣金净收入(名下开发客户)*12%*业务净收入总量指标完成率(对应目标值数据)(2)完成业务净收入总量指标目标值:个人绩效=佣金净收入(名下开发客户)*12%*120% (3)其他情况:按佣金净收入的六折计提。

2、理财小组管理津贴的考核与计提:(1)第二批分配之公共客户(即1.17亿客户资产/组),按该批客户所创造佣金净收入的1%计提小组管理津贴;(1)第二批分配之公共客户(即1.17亿客户资产/组)达到门槛值考核指标时,按该批客户所创造佣金净收入的2%计提小组管理津贴;(2)第二批分配之公共客户(即1.17亿客户资产/组)达到目标值考核指标时,按该批客户所创造佣金净收入的3%计提小组管理津贴。

3、理财小组组长的绩效考核与组长津贴计提:根据各理财小组管理津贴的25%计提组长津贴,剩余75%由组长根据小组成员指标完成情况和实际工作表现进行分配。

新增资产指标的考核:根据现阶段市场环境,结合营业部实际情况,落实到每个小组的年度新增资产考核指标为:考核指标:新增资产单位:万元小组分类门槛值目标值增幅一类 18% 二类19% 三类 20% 四类 21% 五类 22% 注:如果新增资产达到目标值以上,超出部分可按 %的比例转换成业务收入指标四、理财小组的绩效奖惩营业部将按照每个小组制定的年度绩效考核指标换算成季度和月度指标对每个小组进行阶段性的绩效考核。如果小组连续两个季度未达到绩效考核的门槛值目标,营业部将对小组组长提出警示,并进入一个月的预警过渡期,过渡期到期仍未达到门槛值目标的,该小组组长职务将予以取消,营业部将另行决定小组组长人选。

该办法自宣布之日起开始试行。

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