业务流程及奖惩制度

为加强票据贴现业务管理，规范贴现操作流程，防范票据贴现风险,结合我

公司实际情况，特制定以下各项工作流程及奖惩制度：

一、打款流程及相关制度奖惩规定：

1、打款流程：

第一步，票据在背书好后，立刻跟对方要回款利率、回款金额、回款账户名称、账号及银行行号五项信息。

第二步，杨露露与孟莹独立进行回款金额计算，然后双方进行核对，再与客

户的回款金额进行正式确认。

第三步，一块钱试通道费用，告知对方客户并在确认一块钱收到后将客户正

确回款信息进行保留。

第四步，杨露露进行客户回款信息的录入工作。

第五步，樊万业进行回款信息的审核，将回款的各项信息告知对方客户，与

对方进行核对。如樊万业不在，此项工作由领导完成。

第六步，孟莹进行最终的复核，复核好后将截图发至大连睿信工作组微信群，领导同意后进行打款。

2、相关制度及奖惩：

1）独立性。每个人都要独立完成自己的工作，做到真正的有监督，有复核，避免资金的风险，确保每笔业务的准确性。

2）责任倒退机制。对自己的工作有责任心，彼此有责任心，后面的人对前面的人负责，所有人对单位负责。

3）周五无错误奖励机制。每周进行5笔以上业务且实现零错误财务部门每人奖励现金100元，审核人员再奖励50元。

4）惩罚机制。分为口头警告、书面警告、记大过、辞退四个级别。三次口头警告累计一次书面警告，两次书面警告累计一次记大过，三次记大过进行辞退。

二、贴现发票的准备流程及制度奖惩规定：

1、贴现发票准备流程：

第一步，樊万业进行发票的制作，做好后将电子版发票打印。

第二步，孟莹对樊万业提供的纸质版发票进行检查核对。

第三步，杨露露进行最后的审核，并将审核好的资料递交给相应的银行。

2、贴现发票的相关制度及奖惩规定：

1）在有业务的情况下不允许贴现发票的制作，业务放在第一位，银行急需材料时，要加班完成。

2）为不影响贴现业务及银行回款，杨露露在寄送材料后，要与银行对接人确认发票是否无误。

3）周五10元钱奖励机制。樊万业每张发票正确奖励10元钱，审核人检查出错误奖励10元钱。每周五孟莹进行汇总及现金发放。

4）惩罚机制。银行检查出错误，每张发票罚款樊万业100元，并对相关的责任人进行口头警告、书面警告、记大过、辞退四个级别的惩罚。

本规定自2016年7月18日开始执行，公司员工按照以上规定严格执行。

大连睿晨商贸有限公司

2016-07-16