金融案件诉讼程序ppt课件
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金融案件诉讼程序PPT文档共33页
6、法律的基础有两个，而且只有两个……公平和实用。——伯克 7、有两种和平的暴力，那就是法律和礼节。——歌德
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯
金融案件诉讼程序
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
ห้องสมุดไป่ตู้
8、法律就是秩序，有好的法律才有好的秩序。——亚里士多德 9、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。——查·科尔顿 10、一切法律都是无用的，因为好人用不着它们，而坏人又不会因为它们而变得规矩起来。——德谟耶克斯
金融案件诉讼程序
66、节制使快乐增加并使享受加强。 ——德 谟克利 特 67、今天应做的事没有做，明天再早也 是耽误 了。——裴斯 泰洛齐 68、决定一个人的一生，以及整个命运 的，只 是一瞬 之间。 ——歌 德 69、懒人无法享受休息之乐。——拉布 克 70、浪费时间是一桩大罪过。——卢梭
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金融案件诉讼程序33页PPT
金融案件诉讼程序
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
▪
30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
▪
27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
▪
28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
51、没有哪个社会可以制订一部永远 适用的 宪法， 甚至一 条永远 适用的 法律。 ——杰 斐逊 52、法律源于人的自卫本能。——英 格索尔
53、人们通常会发现，法律就是这样 一种的 网，触 犯法律 的人， 小的可 以穿网 而过， 大的可 以破网 而出， 只有中 等的才 会坠入 网中。 ——申 斯通 54、法律就是法律它是一座雄伟的大 夏，庇 护着我 们大家 ；它的 每一块 砖石都 垒在另 一块砖 石上。 ——高 尔斯华 绥 55、今天的法律未必明天仍是法律。 ——罗·伯顿
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30、意志是一个强壮的盲人，倚靠在明眼的跛子肩上。——叔本华
谢整个人生都过得舒适、愉快，这是不可能的，因为人类必须具备一种能应付逆境的态度。——卢梭
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27、只有把抱怨环境的心情，化为上进的力量，才是成功的保证。——罗曼·罗兰
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28、知之者不如好之者，好之者不如乐之者。——孔子
▪
29、勇猛、大胆和坚定的决心能够抵得上武器的精良。——达·芬奇
金融犯罪课件ppt
01
针对金融犯罪的特点和趋势，制定专门的法律法规，明确金融
犯罪的定义、类型和处罚措施。
完善法律法规体系
02
对现有法律法规进行修订和完善，确保法律法规之间的协调性
和统一性，避免法律漏洞和冲突。
加强法律法规宣传和教育
03
通过各种渠道宣传金融法律法规，提高公众对金融犯罪的认识
和警惕性。
加强监管力度
建立完善的监管体系
金融科技的发展带来的新挑战
1 2
加密货币与洗钱
随着加密货币的普及，如何有效监管和打击利用 加密货币进行的洗钱活动成为一大挑战。
人工智能与金融欺诈
人工智能技术被用于更精准地识别和利用金融系 统的漏洞，增加了金融欺诈的风险。
3
区块链技术的潜在风险
区块链技术的去中心化和匿名性特点，使得金融 犯罪活动更难以追踪和打击。
感谢聆听
涉及法律
刑法第XXX条关于信用卡诈骗的规 定。
案例二：网络诈骗案
总结词
利用互联网技术手段进行诈骗的 案件
详细描述
通过假冒身份、发布虚假信息、 钓鱼网站等方式，骗取受害者财
物或个人信息。
涉及法律
刑法第XXX条关于诈骗罪的规定 。
案例三：洗钱案
总结词
涉及将犯罪所得进行清洗、掩饰、隐瞒来源和性 质的案件
心理因素
贪婪心理
贪婪心理是金融犯罪的一 个重要驱动力，一些人可 能为了获取巨额利益而忽 视法律风险。
侥幸心理
一些金融犯罪分子可能认 为自己能够逃避法律制裁 ，存在侥幸心理。
从众心理
从众心理也可能促使一些 人在群体压力下参与金融 犯罪活动。
03
金融犯罪的预防与打击
完善法律法规
金融案件诉讼流程讲解
针对法
官的提问，不仅需要有事实的依据，也需要有法律的依据。
3、法庭辩论 4、调解 5、最后意见 6、宣判，法院宣判一般不当庭进行，而是择期宣判。一审普通程序
第六部分 判决
一、法院通知宣判，要带齐证件去领判决书。 二、拿到判决书最好立即拿出起诉状核对判决书的相关数据，如当事人、案号、地址、身份证号、本金、 利息等是否有误，可以及时向法院提出更正错误的信息。 三、判决后如不服要及时上诉，自收到判决书之次日起15日内上诉。如果是裁定书则收到裁定书之次日 起10日内上诉。 四、被告拒绝履行发生法律效力的民事判决、裁定的，原告可向人民法院申请执行。申请执行的期间为二年，申请执行时效的中止、中断，适用 法律有关诉讼时效中止、中断的规定。
二、准备证据材料
（一）主体资料 1、原告应提交原告的组织机构代码、营业执照、金融许可证等复印件、法定代表人身份证明书、授权委托书等。
组织机构代码复印件。被告为个人的，应提供被告的身份证复印件； （二）实体材料
2、被告为法人的，应提供被告的营业执照、
1、借款合同
2、借款凭证（借据）、借记卡入扣帐明细
一、申请财产保全要提交的材料
1、财产保全申请书； 2、担保函； 3、申请财产保全的财产线索证明材料。
二、可以进行财产保全的对象
根据法律规定，保全限于请求的范围，或者与本案有关的财物，可以进行财
产保全的对象主要是被告所有、占有、享有的实物财产和财产权利。具体主要有：
1、被告的银行存款。
2、被告的房产，或者拥有使用权的土地。
第一百零一条 利害关系人因情况紧急，不立即申请保全将会使其合法权 益受到难以弥补的损害的，可以在提起诉讼或者申请仲裁前向被保全财 产所在地、被申请人住所地或者对案件有管辖权的人民法院申请采取保 全措施。申请人应当提供担保，不提供担保的，裁定驳回申请。人民法 院接受申请后，必须在四十八小时内作出裁定；裁定采取保全措施的， 应当立即开始执行。申请人在人民法院采取保全措施后三十日内不依法 提起诉讼或者申请仲裁的，人民法院应当解除保全。
金融法PPT课件课件
金融法ppt课件
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
目录
• 金融法概述 • 金融市场与金融机构法律制度 • 货币与货币政策法律制度 • 证券法律制度 • 保险法律制度 • 信托与租赁法律制度 • 国际金融法律制度
01
金融法概述
金融法的定义与作用
定义
金融法是调整金融关系的法律总 称，是规范金融市场、金融机构 、金融产品、金融服务等金融活 动的法律规范的总称。
投资者保护制度
03
包括投资者适当性管理、投诉处理机制、投资者教育等投资者
保护制度。
05
保险法律制度
保险合同制度
1 2 3
保险合同的定义和种类
阐述保险合同的基本含义，以及按照不同标准划 分的保险合同种类，如财产保险合同与人身保险 合同等。
保险合同的要素
详细介绍保险合同的主体、客体和内容，包括保 险人、投保人、被保险人、受益人等概念及其权 利义务关系。
货币发行制度
规范货币发行的条件、程 序及监管措施，保障货币 供应的稳定性和安全性。
货币流通制度
规定货币的流通范围、方 式及管理措施，维护货币 流通秩序和金融市场稳定。
货币政策目标与工具
货币政策目标
包括经济增长、物价稳定、充分就业 和国际收支平衡等，为制定货币政策 提供指导。
货币政策工具
包括存款准备金率、再贴现率、公开 市场操作等，用于调节货币供应量和 市场利率，实现货币政策目标。
监管指标与评价体系
介绍金融市场监管的指标体系、评价标准及 评价方法。
监管措施与手段
阐述监管机构采取的监管措施和手段，如现 场检查、非现场监管、行政处罚等。
跨境金融监管合作
概述跨境金融监管的必要性、合作原则及实 践案例。
03
货币与货币政策法律制度
诉讼程序PPT教学课件
信息技术已成为过去10年里在经济上所取得的更
快的生产周期、更高水准的产品质量和低通货膨胀等
特点的主要贡献力。
——比尔盖
茨
以上材料说明第三次科技革命：
D
A加快科学技术转化为生产力的速度
B缩短知识变为物质财富的过程
C科学技术之间的相互渗透加强
D在促进经济增长的各种因素中，科技进步所占的比重不
断上升
二战后，发达资本主义国家由于第三次科技革命的进 行，劳动生产率和就业率提高，劳动人民的物质生活
人类由此进入
信社息会化；
比尔盖茨的童年
互联网
中国互联网用户数量示意图
2004年4月2日华龙网 中国互联网络信息中心 (CNNIC)第十三次《中国互 联网络发展状况统计报告》 终于新鲜出炉。数据显示， 截至到2003年年底，我国 网民数量已攀升至7950万， 继续保持着世界第二的位置；
转基因食品
一 2、材料中的诉讼活动属于何种诉讼？
想
刑事诉讼
3、这种诉讼的基本程序有哪些？
2、刑事诉讼和审判的基本程序
诉讼 类型
含义
适用 法律
案件 类型
主要 特点 程序
刑 国家司法机关
立案
事
在当事人和其 他诉讼参与人
刑事诉 刑事
侦查
诉 的参加下，依 讼法 案件 起诉
讼 照法定程序，
审理刑事案件 的活动
审判 执行
公诉机关指控被告人胡长清犯受贿罪、行贿罪、 巨额财产来源不明罪。 南昌市中级人民法院作出
判决：对被告人胡长清数罪并罚决定执行死刑，剥 夺政治权利终身，并处没收全部财产，追缴非法所 得161．77万元。2000年3月8日，被告人胡长清被 执行死刑。
第六章 金融犯罪PPT教学课件
根据刑法规定，公司、企业、事业单位、机 关、团体实施犯罪的，构成单位犯罪，因此， 单位也可以成为犯罪主体，当然也可成为金 融犯罪的主体。
2020/12/12
10
主要金融犯罪罪名
（一）货币犯罪（1、伪造货币罪；出售、购买、 运输假币罪；2、金融工作人员购买假币、以假币 换取货币罪；3、持有、使用假币罪；4、变造货币 罪）
（二）金融机构经营管理犯罪（1、擅自设立金融 机构罪；2、伪造、变造、转让金融机构经营许可 证、批准文件罪；3、洗钱罪）
13
二、刑事法律的三大基本原则
（一）罪刑法定原则 （二）平等适用刑法原则 （三）罪刑相适应原则 刑事诉讼法基本原则：无罪推定回
2020/12/12
14
三、金融犯罪构成要件
犯罪构成要件就是从各种不同犯罪行为的主 客观表现中抽象出共同的规律，研究犯罪在 主、客观方面所具有的法定条件，解决构成 犯罪的规格和标准问题。
2020/12/12
1
导入案例：吴英-本色best集团
2006年10月，26岁神 秘女富豪突显江湖
掌控38亿资产，可列胡 润“女富豪榜”第6位
为东阳“光彩事业基金 会”捐款500万
本色集团 新概念酒店 中国商界2006年最出名、
也最有争议的人物之一。
2020/12/12
2
2020/12/12
2020/12/12
4
破灭
2008年2月，东阳市人民法院已正式受理了检察机 关对吴英及本色控股集团有限公司的公诉，指控吴 英及本色集团涉嫌非法吸收公众存款八亿多元人民 币，同时被起诉的还有林卫平等七人。
2008年11月25日，东阳市人民法院审理林卫平、杨 卫陵、杨卫江、杨志昂、徐玉兰、骆华梅以及杨军 因涉嫌非法吸收公众存款罪开庭审理。
2020/12/12
10
主要金融犯罪罪名
（一）货币犯罪（1、伪造货币罪；出售、购买、 运输假币罪；2、金融工作人员购买假币、以假币 换取货币罪；3、持有、使用假币罪；4、变造货币 罪）
（二）金融机构经营管理犯罪（1、擅自设立金融 机构罪；2、伪造、变造、转让金融机构经营许可 证、批准文件罪；3、洗钱罪）
13
二、刑事法律的三大基本原则
（一）罪刑法定原则 （二）平等适用刑法原则 （三）罪刑相适应原则 刑事诉讼法基本原则：无罪推定回
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三、金融犯罪构成要件
犯罪构成要件就是从各种不同犯罪行为的主 客观表现中抽象出共同的规律，研究犯罪在 主、客观方面所具有的法定条件，解决构成 犯罪的规格和标准问题。
2020/12/12
1
导入案例：吴英-本色best集团
2006年10月，26岁神 秘女富豪突显江湖
掌控38亿资产，可列胡 润“女富豪榜”第6位
为东阳“光彩事业基金 会”捐款500万
本色集团 新概念酒店 中国商界2006年最出名、
也最有争议的人物之一。
2020/12/12
2
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破灭
2008年2月，东阳市人民法院已正式受理了检察机 关对吴英及本色控股集团有限公司的公诉，指控吴 英及本色集团涉嫌非法吸收公众存款八亿多元人民 币，同时被起诉的还有林卫平等七人。
2008年11月25日，东阳市人民法院审理林卫平、杨 卫陵、杨卫江、杨志昂、徐玉兰、骆华梅以及杨军 因涉嫌非法吸收公众存款罪开庭审理。
《金融诈骗罪》PPT课件说课讲解
一、集资诈骗罪
是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集 资，数额较大的行为。
（一）本罪具有如下特征：
1.客体：是资金的募集管理秩序和公私财物的所有 权。
2.客观要件：行为人以虚构事实、隐瞒事实真象等 欺诈手段非法集资，骗得数额较大集资款的行为 （自然人骗得十万、单位骗得五十万为较大）。
3.该罪主体为一般主体，自然人或单位均可构成。
《金融诈骗罪》PPT课件
3.主体：贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、有价证券诈骗罪只能自 然人构成，其余五个罪名自然人、单位均构成。注意保险诈 骗罪为特殊主体，其余均是一般主体。
4.主观要件：均为直接故意，且行为人主观上必须以非法占有 为目的，此点是本节罪与妨害金融管理秩序罪的本质区别。
金融诈骗罪“非法占有为目的”主要表现以下情形：（1） 明知没有归还能力而大量骗取资金的；（2）非法获取资金 后逃跑的； （3）肆意挥霍骗取资金的；（4）使用骗取的 资金进行违法犯罪活动的；（5）抽逃、转移资金、隐匿财 产，以逃避返还资金的；（6）隐匿、销毁账目，或者搞假 破产，假倒闭，以逃避返还资金的；（7）其他非法占有资 金，拒不返还资金的。
本案集资诈骗犯罪系共同犯罪，焦英霞、杨春孝、陈维明、 邓兰亭均系主犯，邓立学、郭永、谭开欣均系从犯。李红娥、 杨伶在非法吸收公众存款犯罪中起辅助作用，均系从犯。 12月29日，黑龙江省哈尔滨市中级人民法院对被告人焦英 霞等15人集资诈骗、非法吸收公众存款，隐匿、故意销毁 会计凭证、会计账簿、财务会计报告案公开宣判，被告人焦 英霞、杨春孝犯集资诈骗罪，被判处死刑，剥夺政治权利终 身，并处没收个人全部财产；被告人陈维明犯集资诈骗罪， 被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财 产；其余12名被告人分别被判处有期徒刑一年至十三年， 并处2万元至10万元罚金。
金融危机案例分析课件(PPT 39张)
(一)1929—1933年大萧条爆发的原因
经济学家金德尔伯格(2000)认为大萧 条爆发的原因是由于20世纪20年代美国 耐用消费品尤其是住房的生产过剩和民 众总需求下降所致,耐用消费品尤其是住 房的过度供给和总需求的不足引起了房 产价格下跌,房价价格的下跌迅速传染到 股票市场,从而引起了资本市场价格的大 规模下降,这也成为了大萧条爆发的主要 原因。
(一)1929—1933年大萧条爆发的原因
Peter Temin(1993)认为,美联储为了维持金
本位制度,以至于产生了根本性的政策失误 。 1931年下半年以后,德国和英国都放弃了金本 位,本币开始贬值 。 在这种国际环境下,投资 者对美元贬值充满了预期,他们在美国政府对 美元进行贬值前突然抛售美元,为了维持美元 币值的稳定,美国的利率在1931年最后一个季 度里急剧上升,信贷变得更加难以获得,加剧 了通缩的程度(郑联盛,2009)。
分析表明：每次金融危爆发前真实房地产价格必然呈下降趋 势,但此次美国金融危机中,房地产价格指数的变化与先前的金 融危机相比略显滞后。
(二)金融危机爆发前真实股票价格指数比较
由图2可见,从T一4期开始,各 个国家的真实股票价格指数都 呈平稳上升趋势,但在金融危 机前1年,各个国家的真实股票 价格指数的增长趋势停止并呈 现陡然下降的趋势"相比较而 言,美国1929~1933年金融危 机、日本金融危机、印尼金融 危机和美国次贷危机前1年真 实股票价格指数下降趋势更加 严重。
(三)亚洲金融危机爆发的原因 刘遵义(2007)认为,亚洲国家外汇储备的不足是
1997年金融危机爆发的主要原因。他将一段时间内( 例如6个月)进口所需的外汇 、 到期的外债数量和外 商的证券投资三项之和与外汇储备的比例称为LL比 例,如果LL比例较高,则发生金融危机的可能性就非 常大。如在1996年和1997年的时候,泰国短期外债还 没有加上进口的需求就已经超过外汇储备;而在1997 年,韩国的LL比例超过500%,也就是说韩国能够撤离 的外资是外汇资储备的5倍以上。
金融法学完整版ppt全体教学教程课件
三、涉外金融法
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
涉外金融法是调整涉外金融关系的法律规范的总称。涉外金融关系是以涉外金融活动为 特定内容的经济关系，而涉外金融活动是相对于国内金融活动而言的一种跨越国界的金融活动， 是国家间一切与货币、信用有关的经济活动的总称。
2024年6月6日
第三章
金融法的原则与功能
2024年6月6日
第一节 金融法的原则
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（三）金融管理关系
金融管理关系是指国家金融主管机关在对金融业实施宏观调控和监督管理过程中所发生 的社会关系，具体包括金融调控关系与金融监管关系。
1、金融调控关系 2、金融监管关系
2024年6月6日
第三节 金融法的特点
一、金融法具有宏观调控性 二、金融法具有公私兼容性 三、金融法是程序法与实体法的统一 四、金融法以强制性规范为主
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（一）金融机构组织关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的概念和调整对象
二、金融法的调整对象
（二）金融业务关系
具体来讲，金融法调整的金融机构组织关系主要包括两大类： 1、金融机构的内部组织关系 2、金融机构的外部组织关系
2024年6月6日
第二节 金融法的功能
一、金融法功能的含义
金融法的功能，就是指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立 法目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果， 并有利于实现法律的目的或价值。
《金融监管案例》PPT课件
.
11
为此，皮诺切特被美国列为大独裁者，他下 台后，遭到通缉和逮捕。
正是在这种背景之下，格力斯银行卷入了 “帮助”皮诺切特的丑闻案件
.
12
银行的账户经理帮助皮诺切特规避了披露账 户的法律程序。他们对这几个账户的资金来 源从来没有认真的调查。为了掩盖他对这些 账户的控制，银行甚至帮他设立了两个空壳 公司，以这两个公司的名义开出户头，以皮 诺切特为实际受益人。
.
19
启示与教训
一是里格斯银行没有尽到反洗钱的法定义务。 美国有比较完备的反洗钱法律体系。1986 年，美国首先制定了《洗钱控制法》，规定 洗钱是犯罪行为；美国的反洗钱机制主要建 立在交易报告制度的基础上，近年来逐步重 视“了解你的客户”原则；
.
20Biblioteka 2001年通过的《爱国者法案》更是要求： 美国所有金融服务企业必须任命反洗钱的专 门负责人，建立专项反洗钱规划与措施，对 所有员工进行反洗钱教育与培训，建立内部 稽查制度，严格评估和考核反洗钱工作的效 果。
.
7
1973年9月11日，智利发生军事政变。前总 统自杀身亡。皮诺切特在其传记中称自己为 政变的领导者，他作为陆军总司令牵头与海 军、空军、军警达成了政变计划。
皮诺切特是争辩策划者之一还是政变后被迫 卷入政变迄今依然是一个谜团
.
8
掌权后，皮诺切特对前政府的残余支持者进 行了残酷的镇压。军政权立即取缔了所有左 翼政党。对被视为社会主义和马克思主义的 同情者则采用暴力镇压，一些公开反对政府 的人士也遭到迫害。皮诺切特当政17年间 遇难人士的具体数目至今不详。
里格斯银行用自己的账户掩盖皮诺切特的一些现斯银行用自己的账户掩盖皮诺切特的一些现金交易还开出了金交易还开出了190190多万美元的现金支票使他身在智利也能顺利取出现金使他身在智利也能顺利取出现金使他身在智利也能顺利取出现金使他身在智利也能顺利取出现金多万美元的现金支票该事件暴露后美国货币监理署表示里格该事件暴露后美国货币监理署表示里格斯银行未能根据斯银行未能根据银行保密法银行保密法建立有效的反洗钱制度从而无法监测可疑交易也未反洗钱制度从而无法监测可疑交易也未进行可疑交易报告
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精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物第二轮拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行
精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物第二轮拍卖后续： 1、配合完成交易手续， 2、领取拍卖款
精品课件
第三部分：执行
其他标的对象执行： 1、提供线索，及时查封与拍卖或扣划
精品课件
第三部分：执行
精品课件
诉讼程序时间节点 第一部分 一审程序
1、立案（法院决定是否受理时间7日内）《民事诉讼法》第123条 2、保全（法院一般在7日内，诉前财产保全48小时内）《民事诉讼法》第100条 3、送达（含保全裁定、起诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60天，
第三部分：执行
执行立案与送达： 1、准备材料和盖章执行申请书 2、送达执行申请书（送达须知与起诉时相同
）
精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物评估： 1、摇号评估，与评估公司联系，现场查验评
估对象 2、送达评估报告（送达须知与起诉时相同）
精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行
办理公告手续通常需要20日左右。《民事诉讼法》第92条 4、答辩期，被告收到起诉状副本15日，答辩期内，被告可能拖延时间提出管辖
权异议。《民事诉讼法》第125条 5、举证期限（一般为30日）《最高人民法院关于适用<关于民事诉讼证据的若干
规定>中有关举证时限规定的通知》第一条
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诉讼程序时间节点 第一部分 一审程序
金融案件诉讼程序
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第一部分：立案、保全和送达
精品课件
立案，需要准备材料
一、主体身份材料 1、原告的基本情况：营业执照、组织机构代码证、负责人
证明 2、被告的基本情况： （1）自然人：身份证复印件 （2）公司：营业执照、组织机构代码证 注意事项： 1、注意提供被告电话号码，变更地址（能够送达的地址） 2、被告包括借款人、保证人、抵押人
精品课件
第二部分：开庭审理和调解
开庭审理： 1、开庭前应将证据原件提供给办案律师进行
整理和核对 2、开庭时应携带原件供法庭和被告查验
精品课件
第二部分：开庭审理和调解
调解： 1、调解结案可以节省判决时间和送达时间 2、调解结案需要被告或委托人到场 3、客户经理应当及时与被告沟通，促成调解
工作
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立案，需要准备材料
三、放款凭证 1、借据 2、垫付凭证等 注意事项： 1、复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供上述凭证一定需要清晰
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立案，需要准备材料
三、实现债权费用证据 1、代理合同 2、发票 3、付款凭证
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立案，需要沟通
1、客户经理需要与办案律师就案件情况及时 沟通
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诉讼程序时间节点 第二部分 二审程序
1、上诉立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含上诉诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
办理公告手续通常需要20日左右。 3、举证期限（一般为30日） 4、开庭（上述程序完毕后开庭） 5、开庭后判决（开庭1个月后） 6、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月。 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
公证文书的强制执行： 第二百三十八条 对公证机关依法赋予强制执行效力的债
权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖 权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行。 公证债权文书确有错误的，人民法院裁定不予执行，并将 裁定书送达双方当事人和公证机关。
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第三部分：总结
银行总结 1、合规部分总结 2、为什么会出现资产不良
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立案，需要准备材料
二、合同材料 1、主合同（借款合同、承兑汇票协议等） 2、保证合同 3、抵押合同 4、抵押物的权利凭证和他证 5、保证金协议或质押合同 6、授信合同 注意事项： 1、合同复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供合同前需要对合同进行审核，是否存在合规问题（
合同盖章、编号、授信期限、抵押期限、担保期限、抵押 手续等）
办理公告手续通常需要20日左右。
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诉讼程序时间节点 第三部分 执行程序
1、执行立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含执行通知书送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
办理公告手续通常需要20日左右。 3、评估公司摇号（20天） 4、评估报告出具（10天） 5、评估报告送达和异议（1个月） 6、拍卖公司摇号（20天） 7、拍卖公告（20天） 8、拍卖及拍卖后交易完成（15天） 9、领取执行款（15天） 10、二轮拍卖与一轮拍卖时间大致相同
往
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送达难，难在哪里？
目前采用的几种送达方式：直接送达、电 话送达、特快专递邮寄送达。直接送达及电 话送达时与人如何交流很重要。而特快专递 送达在不属于当事人签字时亦应注意。
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送达难，难在哪里？
注意问题： 1、提供最新能够送达的地址、电话 2、做好上门送达准备 3、如难以送达，发现被告现在位置，及时 与办案律师联系，请法院承办法官送达 4、公告送达是多次送达未果情况下不得以 的选择，但应及时缴纳公告费
2、如果发现合规问题应及时通知办案律师， 如果刻意隐瞒，会使整个案件被动（例如 ，发现签字不是被告亲笔签名，抵押手续 瑕疵等）
3、出现风险及时向负责人汇报，防止查封保 全滞后、超过诉讼时效等
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保全环节
1、提供完整的财产保全线索 2、及时续保。保全到期后，如案件尚未结，一定要
及时续保。 3、保全查封时，客户经理尽量陪同法院办案人员前
6、开庭（上述程序完毕后开庭） 7、开庭后判决（判决分为当庭判决和定期判决）《民事诉讼法》
第148条 8、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期
一般为6日，裁定为10日。《民事诉讼法》第164条
第三部分：执行
抵押物或他物第二轮拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行
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第三部分：执行
抵押物或他物第二轮拍卖后续： 1、配合完成交易手续， 2、领取拍卖款
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第三部分：执行
其他标的对象执行： 1、提供线索，及时查封与拍卖或扣划
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第三部分：执行
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诉讼程序时间节点 第一部分 一审程序
1、立案（法院决定是否受理时间7日内）《民事诉讼法》第123条 2、保全（法院一般在7日内，诉前财产保全48小时内）《民事诉讼法》第100条 3、送达（含保全裁定、起诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60天，
第三部分：执行
执行立案与送达： 1、准备材料和盖章执行申请书 2、送达执行申请书（送达须知与起诉时相同
）
精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物评估： 1、摇号评估，与评估公司联系，现场查验评
估对象 2、送达评估报告（送达须知与起诉时相同）
精品课件
第三部分：执行
抵押物或他物拍卖： 1、摇号拍卖公司，与拍卖公司联系， 2、联系买主，促成拍卖顺利进行
办理公告手续通常需要20日左右。《民事诉讼法》第92条 4、答辩期，被告收到起诉状副本15日，答辩期内，被告可能拖延时间提出管辖
权异议。《民事诉讼法》第125条 5、举证期限（一般为30日）《最高人民法院关于适用<关于民事诉讼证据的若干
规定>中有关举证时限规定的通知》第一条
精品课件
诉讼程序时间节点 第一部分 一审程序
金融案件诉讼程序
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第一部分：立案、保全和送达
精品课件
立案，需要准备材料
一、主体身份材料 1、原告的基本情况：营业执照、组织机构代码证、负责人
证明 2、被告的基本情况： （1）自然人：身份证复印件 （2）公司：营业执照、组织机构代码证 注意事项： 1、注意提供被告电话号码，变更地址（能够送达的地址） 2、被告包括借款人、保证人、抵押人
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第二部分：开庭审理和调解
开庭审理： 1、开庭前应将证据原件提供给办案律师进行
整理和核对 2、开庭时应携带原件供法庭和被告查验
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第二部分：开庭审理和调解
调解： 1、调解结案可以节省判决时间和送达时间 2、调解结案需要被告或委托人到场 3、客户经理应当及时与被告沟通，促成调解
工作
精品课件
精品课件
立案，需要准备材料
三、放款凭证 1、借据 2、垫付凭证等 注意事项： 1、复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供上述凭证一定需要清晰
精品课件
立案，需要准备材料
三、实现债权费用证据 1、代理合同 2、发票 3、付款凭证
精品课件
立案，需要沟通
1、客户经理需要与办案律师就案件情况及时 沟通
精品课件
诉讼程序时间节点 第二部分 二审程序
1、上诉立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含上诉诉状、开庭传票送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
办理公告手续通常需要20日左右。 3、举证期限（一般为30日） 4、开庭（上述程序完毕后开庭） 5、开庭后判决（开庭1个月后） 6、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月。 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
公证文书的强制执行： 第二百三十八条 对公证机关依法赋予强制执行效力的债
权文书，一方当事人不履行的，对方当事人可以向有管辖 权的人民法院申请执行，受申请的人民法院应当执行。 公证债权文书确有错误的，人民法院裁定不予执行，并将 裁定书送达双方当事人和公证机关。
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第三部分：总结
银行总结 1、合规部分总结 2、为什么会出现资产不良
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立案，需要准备材料
二、合同材料 1、主合同（借款合同、承兑汇票协议等） 2、保证合同 3、抵押合同 4、抵押物的权利凭证和他证 5、保证金协议或质押合同 6、授信合同 注意事项： 1、合同复印件需与原件核对一致，禁从电脑直接打印 2、提供合同前需要对合同进行审核，是否存在合规问题（
合同盖章、编号、授信期限、抵押期限、担保期限、抵押 手续等）
办理公告手续通常需要20日左右。
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诉讼程序时间节点 第三部分 执行程序
1、执行立案（法院决定是否受理时间7日内） 2、送达（含执行通知书送达） （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期一般为60日，
办理公告手续通常需要20日左右。 3、评估公司摇号（20天） 4、评估报告出具（10天） 5、评估报告送达和异议（1个月） 6、拍卖公司摇号（20天） 7、拍卖公告（20天） 8、拍卖及拍卖后交易完成（15天） 9、领取执行款（15天） 10、二轮拍卖与一轮拍卖时间大致相同
往
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送达难，难在哪里？
目前采用的几种送达方式：直接送达、电 话送达、特快专递邮寄送达。直接送达及电 话送达时与人如何交流很重要。而特快专递 送达在不属于当事人签字时亦应注意。
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送达难，难在哪里？
注意问题： 1、提供最新能够送达的地址、电话 2、做好上门送达准备 3、如难以送达，发现被告现在位置，及时 与办案律师联系，请法院承办法官送达 4、公告送达是多次送达未果情况下不得以 的选择，但应及时缴纳公告费
2、如果发现合规问题应及时通知办案律师， 如果刻意隐瞒，会使整个案件被动（例如 ，发现签字不是被告亲笔签名，抵押手续 瑕疵等）
3、出现风险及时向负责人汇报，防止查封保 全滞后、超过诉讼时效等
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保全环节
1、提供完整的财产保全线索 2、及时续保。保全到期后，如案件尚未结，一定要
及时续保。 3、保全查封时，客户经理尽量陪同法院办案人员前
6、开庭（上述程序完毕后开庭） 7、开庭后判决（判决分为当庭判决和定期判决）《民事诉讼法》
第148条 8、判决书送达 （1）一般5日内送达 （2）如果送达不顺利，可能需要1个月 （3）公告送达是在穷尽其他送达方式后采取的送达方式，公告期
一般为6日，裁定为10日。《民事诉讼法》第164条