资产管理基本业务流程指引
中国银行业协会商业银行资产托管业务指引
中国银行业协会商业银行资产托管业务指引文章属性•【制定机关】中国银行业协会•【公布日期】2019.03.18•【文号】•【施行日期】2019.03.18•【效力等级】行业规定•【时效性】现行有效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银行业协会商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行资产托管业务，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国合同法》等法律法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《银行业协会工作指引》等监管规范，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行所属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展资产托管业务的，适用本指引。
第三条商业银行开展资产托管业务必须遵守国家法律法规及监管规定，并应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第四条中国银行业协会（以下简称“协会”）在中国银行保险监督管理委员会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章释义第五条本指引所称“商业银行资产托管业务”（以下简称“托管业务”），是指商业银行作为独立的第三方当事人，根据法律法规规定，与委托人、管理人或受托人签订托管合同（包括但不限于明确托管权利义务关系的相关协议），依约保管委托资产，履行托管合同约定的权利义务，提供托管服务，并收取托管、保管费用的商业银行中间业务。
本《指引》中“保管”专指托管银行按照法律法规规定和托管合同约定，独立保存委托资产的行为。
第六条托管业务分类（一）按照产品类别划分，托管业务包括但不限于：1.公募证券投资基金；2.证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、保险资产管理公司、金融资产投资公司等金融机构资产管理产品；3.信托财产；4.银行理财产品；5.保险资产；6.基本养老保险基金；7.全国社会保障基金；8.年金基金；9.私募投资基金；10.各类跨境产品；11.客户资金；12.其他托管产品。
上交所三大类基础资产abs业务指引
上交所三大类基础资产abs业务指引上交所三大类基础资产ABS业务指引摘要：随着中国金融市场的发展，资产证券化（Asset Securitization，简称ABS）业务成为金融机构的重要工具。
上海证券交易所（以下简称上交所）作为中国金融市场的重要交易所之一，发布了《上交所三大类基础资产ABS业务指引》，明确了ABS业务的监管要求和操作流程。
本文将一步一步回答《上交所三大类基础资产ABS业务指引》的内容，旨在帮助读者全面了解该指引的具体内容和执行要求。
第一步：什么是ABS业务？ABS业务是指金融机构通过将其持有的一揽子债权资产进行打包和转让，发行资产支持证券（Asset Backed Securities，简称ABS）以获取融资的一种方式。
降低其对于原始债权资产的风险，提高流动性和资本利用效率，同时为投资者提供多样化的投资工具。
第二步：《上交所三大类基础资产ABS业务指引》的目的和适用范围该指引的目的是规范和引导ABS业务的开展，保护投资者利益，提高市场透明度，促进金融创新发展。
适用范围包括向上交所申请挂牌发行相应债权资产的ABS类证券，以及在上交所挂牌发行后进行交易的ABS类证券。
第三步：ABS业务的监管要求根据指引，ABS业务的交易活动应符合以下监管要求：1. 资格审查：申请ABS业务的金融机构应具备一定规模和经营能力，拥有完备的风险管理和内部控制制度。
2. 基础资产选择：金融机构在选择基础资产时，应根据其稳健性、流动性和证券化潜力进行评估。
3. 资产评估：金融机构应合理评估基础资产的价值和风险，并进行定期的风险管理和审计。
4. 报告披露：申请ABS业务的金融机构应按照指引要求，及时向上交所提交相关报告和披露信息。
第四步：ABS业务的操作流程ABS业务的操作流程分为以下几个环节：1. 项目策划和准备：金融机构应根据实际需求和市场情况，进行项目策划和准备工作。
2. 基础资产筛选和评估：金融机构应对债权资产进行筛选和评估，以确保其符合ABS业务的要求。
银河证券资产管理部业务流程
银河证券资产管理部业务流程随着金融市场的发展和资产管理行业的逐渐成熟，越来越多的投资者开始关注资产管理，寻求更加专业化的投资管理服务。
银河证券资产管理部作为一家专业的资产管理机构，致力于为投资者提供优质的投资管理服务，其业务流程也得到了不断的完善和优化。
一、业务流程概述银河证券资产管理部的业务流程主要包括以下几个方面：1.客户咨询和需求分析：资产管理部的客户经理会与客户进行沟通，了解客户的投资需求和风险偏好，根据客户的情况为其量身定制投资方案。
2.投资决策和执行：资产管理部的投资团队会根据市场情况和客户需求，进行投资决策，选择适合客户的投资品种和投资策略，并进行投资执行。
3.投后管理和风险控制：资产管理部会对投资组合进行监控和调整，及时发现投资风险，并采取相应的风险控制措施，确保资产管理的安全和稳健。
4.客户服务和沟通：资产管理部会定期与客户进行沟通和交流，及时反馈投资情况和风险控制情况，并为客户提供专业的投资建议和服务。
二、业务流程优化为了提高资产管理部的业务效率和服务质量，银河证券资产管理部对业务流程进行了优化：1.客户需求分析：资产管理部建立了客户档案，对客户的投资需求和风险偏好进行全面的分析和评估，以便更好地为客户提供个性化的投资服务。
2.投资决策和执行：资产管理部建立了专业的投资决策机制和风险控制体系，确保投资决策的科学性和投资执行的准确性。
3.投后管理和风险控制：资产管理部建立了完善的投后管理机制，对投资组合进行实时监控和调整，及时发现和控制投资风险。
4.客户服务和沟通：资产管理部建立了客户服务团队，提供全方位的客户服务和沟通，及时反馈投资情况和风险控制情况，为客户提供专业的投资建议和服务。
三、业务流程的优势银河证券资产管理部的业务流程优势主要表现在以下几个方面： 1.投资决策科学：资产管理部的投资决策和执行机制科学合理，能够根据市场情况和客户需求，进行科学的投资决策和执行，实现投资收益最大化。
期货公司资产管理业务统一开户操作指引
附件2：期货公司资产管理业务统一开户操作指引为进一步明确期货公司私募资产管理业务（以下简称资管业务）开户要求，根据《期货市场客户开户管理规定》等监管规则制定本指引。
本指引适用于期货公司单一资产管理计划和集合资产管理计划开户。
一、各类账户和编码的开立及分配规则（一）期货公司内部资金账户期货公司应当为不同的资产管理计划（以基金业协会备案号为划分依据，一个备案号对应一个资产管理计划）开立不同的资管业务账户，对应不同的资管业务内部资金账户。
（二）交易所客户号和监控中心统一开户编码各期货交易所和监控中心应当为期货公司不同的资产管理计划分配不同的客户号和统一开户编码，并能够维护这些客户号和统一开户编码之间的关联关系。
（三）与期货公司资管业务相关的银行账户1．资管结算账户：根据监管要求，单一资产管理计划合同中应当写明资管结算账户。
对于未在资产托管机构办理资产托管的单一资产管理计划，资管结算账户为客户开立在期货保证金存管银行的、用于向期货公司保证金账户办理委托资产汇入、追加、提取和清退的银行账户。
对于在资产托管机构办理资产托管的单一资产管理计划，资管结算账户为客户向资管托管账户办理委托资产汇入、追加、提取和清退的银行账户。
2．资管托管账户：集合资产管理计划以及资管合同没有另行约定财产管理方式的单一资产管理计划，应当在资产托管机构办理资产托管，开立资管托管账户，该账户管理人为期货公司。
委托资产投资于期货类品种的，需通过该账户将委托资产转入期货公司保证金账户。
3．资金中转账户：当资管托管账户开立在非期货保证金存管银行时，需在期货保证金存管银行开立资金中转账户，资管托管账户需通过此中转账户向期货保证金账户存取资金。
二、资管业务开户实名制相关要求所有资管计划均应正确填写开户申请表中的“附加码”信息，附加码为资产管理计划在中国证券投资基金业协会的产品备案号，应当与其资产管理计划备案确认函记载内容一致。
开户材料中记载的资产管理计划名称、开户申请表中资产管理账户名称中的资产管理计划名称、资产管理合同记载的资产管理计划名称应当与资产管理计划备案确认函中记载内容一致；资管托管账户和资金中转账户的户名与资产管理计划名称对应关系应当准确。
中国保险资产管理业协会 资产支持计划登记业务指引
中国保险资产管理业协会资产支持计划登记业务指引摘要：一、引言二、中国保险资产管理业协会简介三、资产支持计划登记业务指引的目的和意义四、资产支持计划登记业务的具体操作流程五、资产支持计划登记业务的注意事项六、结论正文：【引言】随着我国金融市场的快速发展，保险资产管理业在国民经济中的地位日益重要。
为规范保险资产管理业协会的资产支持计划登记业务，提高工作效率，保证业务质量，中国保险资产管理业协会制定了《资产支持计划登记业务指引》。
本文将对该指引进行详细解读，以帮助相关从业者更好地理解和操作。
【中国保险资产管理业协会简介】中国保险资产管理业协会（China Asset Management Association of Insurance，简称CAMA）成立于2005 年，是经中国保险监督管理委员会批准设立的全国性、非营利性社会团体。
其主要职责是促进保险资产管理业务的健康发展，加强行业自律，维护会员合法权益，为会员提供服务等。
【资产支持计划登记业务指引的目的和意义】资产支持计划（Asset-backed Plan，简称ABP）是指将一定规模的保险资金投资于特定的资产组合，以获取稳定的投资收益。
资产支持计划登记业务指引旨在规范保险资产管理业协会对资产支持计划的登记、审核、信息披露等环节，保障资产支持计划的合规性和安全性，为投资者提供更加透明、可靠的投资产品。
【资产支持计划登记业务的具体操作流程】1.提交申请：保险资产管理公司需向协会提交资产支持计划的申请材料，包括计划说明书、法律意见书、审计报告等。
2.协会审核：协会在收到申请材料后，将对其进行审核，以确保申请材料完整、合规。
3.登记确认：审核通过后，协会将为资产支持计划进行登记，并向保险资产管理公司发放登记证明。
4.信息披露：保险资产管理公司应按照协会的要求，定期披露资产支持计划的相关信息，确保投资者的知情权。
【资产支持计划登记业务的注意事项】1.申请材料应真实、完整、合规，如有虚假陈述，将承担相应法律责任。
中国银行业协会商业银行资产托管业务指引
中国银行业协会商业银行资产托管业务指引第一章总则第一条为规范和促进商业银行资产托管业务，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国证券投资基金法》《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国合同法》等法律法规，以及《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《银行业协会工作指引》等监管规范，制定本指引。
第二条在中华人民共和国境内依法设立的商业银行，以及商业银行所属或控股的其他从事托管业务的机构（以下简称“托管银行”）开展资产托管业务的，适用本指引。
第三条商业银行开展资产托管业务必须遵守国家法律法规及监管规定，并应当遵循“合规经营、诚实守信、勤勉尽责、平等自愿、有偿服务、公平竞争”的原则。
第四条中国银行业协会（以下简称“协会”）在中国银行保险监督管理委员会指导下，实施托管业务的自律管理，并履行行业维权和行业协调职责，建立与监管机构或有关部门的沟通机制，参与相关决策论证，代表行业提出政策建议。
第二章释义第五条本指引所称“商业银行资产托管业务”（以下简称“托管业务”），是指商业银行作为独立的第三方当事人，根据法律法规规定，与委托人、管理人或受托人签订托管合同（包括但不限于明确托管权利义务关系的相关协议），依约保管委托资产，履行托管合同约定的权利义务，提供托管服务，并收取托管、保管费用的商业银行中间业务。
本《指引》中“保管”专指托管银行按照法律法规规定和托管合同约定，独立保存委托资产的行为。
第六条托管业务分类（一）按照产品类别划分，托管业务包括但不限于：1.公募证券投资基金；2.证券公司及其子公司、基金管理公司及其子公司、期货公司及其子公司、保险资产管理公司、金融资产投资公司等金融机构资产管理产品；3.信托财产；4.银行理财产品；5.保险资产；6.基本养老保险基金；7.全国社会保障基金；8.年金基金；9.私募投资基金；10.各类跨境产品；11.客户资金；12.其他托管产品。
证券公司大集合资产管理业务适用操作指引
证券公司大集合资产管理业务适用操作指引一、引言证券公司作为金融机构，通过自身的专业知识和资源优势，为客户提供资产管理服务。
大集合资产管理业务是证券公司资产管理的重要组成部分，对于提高公司的盈利能力和市场竞争力具有重要意义。
本文将针对证券公司大集合资产管理业务，提出适用操作指引，以帮助公司更好地开展相关业务。
二、大集合资产管理业务概述大集合资产管理业务是指证券公司以集合资产管理计划的形式，对客户的资产进行统一管理和运作。
该业务具有规模大、灵活性高、风险分散等特点，能够提供多样化的资产配置和投资策略，满足客户的不同需求。
三、适用操作指引1. 业务准入证券公司在开展大集合资产管理业务前，应满足以下条件：- 具备相应的资产管理业务资质；- 具备良好的信用状况和声誉；- 具备专业的资产管理人员和风控团队。
2. 产品设计在设计大集合资产管理产品时，应考虑以下因素：- 客户需求：根据不同客户的风险承受能力、投资期限和收益预期，设计不同类型的产品；- 投资策略：制定明确的投资策略，包括资产配置比例、行业选择、风险控制等；- 产品结构：设计合理的产品结构，包括基金份额、赎回规则、费用结构等。
3. 风险控制大集合资产管理业务涉及的风险较多，风险控制是关键：- 风险评估：对投资标的进行全面评估，包括市场风险、信用风险、流动性风险等；- 风险分散：通过资产配置和投资组合的多样化，降低整体风险；- 风险监控：建立有效的风险监控系统，及时发现和应对风险事件。
4. 投资运作在进行大集合资产管理投资运作时，需注意以下事项：- 严格执行投资决策：按照事先确定的投资策略和流程进行投资操作，确保投资决策的执行力；- 及时调整投资组合：根据市场情况和投资目标的变化，适时调整投资组合，实现风险控制和收益优化；- 定期报告披露：根据监管要求和客户需求，定期向客户报告投资运作情况，保持透明度和沟通。
5. 客户服务在开展大集合资产管理业务时，客户服务至关重要：- 客户需求了解：与客户保持密切的沟通和联系，了解客户的需求和意见，提供个性化的服务；- 产品宣传和推介：通过适当的渠道和方式，向客户宣传和推介大集合资产管理产品，提高客户认知度和接受度；- 投资者教育：通过举办投资者教育活动、提供投资知识和工具，提高客户的投资意识和风险认知。
固定资产管理业务流程
固定资产管理流程一、业务目标1．经营目标确保资产完整地保存及使用,价值得到公众反映,达到预期资产管理目标。
2．财务目标对固定资产的历史记录完整，及时准确地计提折旧，公正地反映固定资产价值。
3．合规目标完好地保存所有资产的原始凭证和产权证书，确保拥有所有记录资产的所有权。
确保固定资产管理业务符合国家有关部门关于资产使用和转让的规定，使相关业务符合法律要求。
二、业务风险1．经营风险由于固定资产管理业务流程设计不合理或控制不当，可能导致原始凭证和产权证明遗失，造成产权不清或对资产所有权的丧失，固定资产的购入、使用、折旧管理混乱。
2．财务风险由于固定资产保管不当或记录混乱，造成固定资产账实不符；固定资产发生了减值但没有及时进行账务处理，使其账面价值被高估；计提折旧错误，造成成本、费用失真。
3．合规风险可能导致固定资产的折旧、转让等业务违反国家有关部门的相关规定而受到处罚。
三、业务流程步骤与控制点1．外购固定资产（1）购置前的计划审批。
a.申请：由申请单位填制《固定资产请购单》，标明设备规格、型号、数量及需用时间等内容，经本部门负责人审核签字，并包设备采购部门。
b.初审：设备采购部门审核《固定资产请购单》采购的必要性、可行性、合理性，签署意见后报主管副总经理。
c.预审：分管副总经理综合申请单位、设备采购部门的意见进行审核并签署意见，并包公司办公会讨论。
★ d. 审核：公司办公会经集体讨论确认后总经理审核签字。
d.采购：经批准的《固定资产请购单》交设备采购部门负责采购。
（2）设备购置流程。
a.资金计划申请：设备采购部门根据《固定资产请购单》，编制采购计划。
并依据《资金预算管理制度》申报资金使用计划。
★ b. 询价：资金使用计划获得批准后，设备采购部门依据《采购与付款内部控制制度》实施询价并确定供货单位；购置过程中要遵守优质、优价、技术先进的原则。
对由于供应中心的原因导致公司遭受损失的，将根据公司相关制度对具体经办人及其主管领导进行处理，情节严重的调离。
银河证券资产管理部业务流程
银河证券资产管理部业务流程
银河证券资产管理部是银河证券的重要部门之一，主要负责为投资者提供各种资产管理服务，包括证券投资、基金管理、资产托管、投资咨询等业务。
首先，资产管理部需要根据市场情况和投资者需求，提供投资策略和投资组合建议。
其次，资产管理部根据投资者的委托，进行资产配置和管理，包括证券买卖、基金投资等操作。
同时，资产管理部也需要进行风险管理和投资回报评估，以保障投资者的资产安全和收益最大化。
除了基础资产管理服务外，银河证券资产管理部还开展了一系列增值服务。
例如，提供投资咨询服务，根据投资者的风险偏好和资产状况，为其量身定制投资方案和分析报告；提供定制化的资产托管服务，保障投资者的资产安全和隐私；同时还为机构和高净值客户提供私人银行服务，为其提供更为全面和个性化的资产管理服务。
整个资产管理流程，需要资产管理部的专业投资经理和分析师、交易员、资产管理服务人员等多个岗位协同配合，确保资产管理的专业、高效和安全。
在这个过程中，信息技术也发挥了关键作用。
通过数据挖掘和人工智能等技术，资产管理部可实现更为精细化的投资策略和风险管理，帮助投资者创造更高的投资收益。
总的来说，银河证券资产管理部作为证券公司的重要部门之一，以其专业的知识和丰富的经验，为投资者提供专业、安全、高效的资产管理服务。
相信不断创新和发展，资产管理部将开创更加辉煌的未来。
固定资产管理业务流程
固定资产管理业务流程1.购置申请和采购：企业内部各部门通过填写购置申请表，提出对新固定资产的需求。
然后，企业会对这些需求进行评估，并根据评估结果决定是否采购。
一旦决定购置新资产，企业会发起采购合同，并与供应商进行洽谈和签订合同。
2.登记入账：一旦购置的资产到达企业并验收合格，就需要将资产进行登记入账。
此时，需要对固定资产进行准确的信息登记，包括资产编号、名称、规格、型号、期初原值等，并将这些信息存入固定资产管理系统。
3.资产分配和使用：登记入账后，资产会被分配给相应的部门或员工使用。
分配的过程中，资产管理员会记录资产的流向和使用人员的信息，以便后期追溯和管理。
4.维修和保养：固定资产使用过程中可能会出现损坏或故障的情况，需要进行维修和保养。
维修和保养的步骤包括故障申报、维修保养计划制定、维修保养执行、维修保养验收等。
在这一步骤中，维修保养记录会被登记入资产管理系统。
5.盘点和巡检：为了确保固定资产的完整性和准确性，企业需要定期进行盘点和巡检。
盘点和巡检是检查固定资产的数量和状况，确保与记录一致，并剔除已报废或丢失的资产。
盘点和巡检结果会被记入资产管理系统，并进行比对和分析。
6.报废和处理：固定资产在使用过程中会因为老化、损坏或技术更新等原因而不再使用。
在这种情况下，企业需要对这些资产进行报废处理。
报废过程包括报废申请、评估报废价值、报废审批和销毁等。
报废资产的信息会被记录在资产管理系统中。
7.资产处置：资产在报废后，需要按照企业内部的规定进行处置。
处置方式可以是出售、转让、捐赠或回收等。
处置的过程中需要进行相应的手续和记录，并将处置结果记入资产管理系统。
以上是一个典型的固定资产管理业务流程，每个企业根据自身情况可能会进行适当的调整和增减。
企业通过规范的固定资产管理流程，可以提高资产利用效率，减少资源浪费，并更好地保护企业固定资产的利益。
固定资产管理业务流程
固定资产管理业务流程一、需求申请与审批在固定资产管理业务流程中，首先需要进行需求申请与审批的环节。
具体流程如下：1. 员工填写固定资产需求申请表，详细描述所需资产的具体信息、数量、用途等，并提交给相关部门。
2. 相关部门负责人对需求申请进行审批，核实申请内容、合规性和紧急程度，并根据情况进行同意或驳回。
3. 若需求申请获得审批通过，则进行下一步流程。
若被驳回，则需要重新评估需求并提出修订申请。
二、采购与入库通过审批的需求申请进入采购与入库环节。
具体流程如下：1. 采购人员根据需求单的要求，与供应商进行联系、比价和谈判，选择合适的供应商，并签订采购合同。
2. 采购人员向财务部门提交采购申请，财务部门进行预算审批，核实采购金额是否符合公司预算。
3. 完成采购审批后，采购人员将采购订单发给供应商，并确认交付日期和具体要求。
4. 供应商根据采购订单提供所需资产，并与仓库人员进行确认验收。
5. 仓库人员对所收货物进行核对、验收，确认无误后，进行入库并进行资产登记。
三、资产使用与维护完成采购与入库后，资产进入使用与维护环节。
具体流程如下：1. 仓库人员根据资产登记记录，将相应资产分发给使用部门或员工，并进行交接确认。
2. 使用部门或员工根据资产使用手册或规定，正确使用资产，并进行相关的维护和保养工作。
3. 定期进行资产巡检和检修，确保资产的正常运转和延长寿命。
4. 若出现资产故障或大修需求，使用部门或员工及时向维修部门提出申请，并将资产进行维修记录和维修报告。
四、资产清查与报废资产清查与报废是固定资产管理的重要环节之一。
具体流程如下：1. 定期进行资产盘点和清查，核对资产数量和状况与台账记录是否一致。
2. 根据资产使用状况和实际需求，对老化、损坏或不再需要的资产进行报废申请。
3. 报废申请需经过相关部门审核并获得批准后，由仓库人员进行资产的安全销毁或转让处理。
五、资产维护记录与报告为了全面掌握和评估资产使用状况，资产维护记录与报告是必要的环节。
固定资产管理业务流程
固定资产管理业务流程摘要本文旨在介绍固定资产管理的业务流程。
固定资产是企业日常运营中的重要资源，对于企业的经营和发展起着至关重要的作用。
通过合理的固定资产管理，企业可以更好地控制和监管资产的使用，降低因资产损失、损耗和浪费而造成的成本，并保证资产的安全和完整性。
1. 引言固定资产管理是企业创造经济效益的关键环节之一。
合理的固定资产管理可以提高固定资产的使用效率，降低固定资产的运营成本，增强企业的核心竞争力。
固定资产管理的业务流程设计合理与否直接影响到企业的经营效益和竞争力。
2. 固定资产管理的概念和范畴固定资产是指企业用于长期使用的、不会被销售或转让的资产。
一般包括房屋、厂房、设备、车辆等。
固定资产管理的范畴包括固定资产的购置、清查、使用和报废等环节。
3. 固定资产管理的业务流程3.1 固定资产购置流程固定资产购置流程是指企业在购置固定资产时需要进行的一系列步骤和流程。
包括以下环节：1.编制固定资产购置计划：根据企业的运营需要，编制固定资产的购置计划，包括购置的数量、种类、预算等内容。
2.选定供应商：根据购置计划，选择合适的供应商进行招标或谈判，确保购置的固定资产具备良好的质量和性能。
3.签订采购合同：与供应商签订采购合同，明确双方的权责和交付时间等事项。
4.资金支付：按照合同约定，向供应商支付购置资金。
5.接收固定资产：接收供应商交付的固定资产，并进行验收。
3.2 固定资产清查流程固定资产清查流程是指对企业固定资产进行定期清查和盘点，确保固定资产的数量和状况与实际情况相符。
包括以下环节：1.确定清查周期：根据企业的实际情况和需要，确定固定资产的清查周期，例如每年一次或每季度一次。
2.开展清查工作：按照清查计划，对固定资产逐一清查，记录资产的名称、型号、数量、使用状况等信息。
3.处理清查差异：将清查结果与实际情况进行比对，发现差异的固定资产进行调整处理，包括查找原因、调整账务等。
3.3 固定资产使用流程固定资产使用流程是指对固定资产进行管理和使用的一系列流程。
商业银行资产托管业务指引
商业银行资产托管业务指引一、引言商业银行作为金融体系的重要一环，承担着资金中介、风险管理和金融服务等职责。
资产托管业务作为商业银行的重要业务之一，对于提高金融市场的运行效率、保护投资者权益、加强风险管理具有重要意义。
本文旨在探讨商业银行资产托管业务的相关指引和标准，以确保业务的安全、稳定和可持续发展。
二、资产托管业务的定义与分类资产托管是指投资者将其资产交由托管人（商业银行）进行保管、结算和交割等业务，并由托管人按照双方约定或相关法律法规的规定，管理和处置资产。
主要包括证券托管、基金托管和信托资产托管等。
1. 证券托管证券托管是商业银行作为证券市场的参与者，接受证券投资者的委托，提供证券保管、结算、清算和交易服务。
商业银行托管人在办理证券托管业务时，应当遵守证券法、证券公司管理办法等法律法规的规定。
2. 基金托管基金托管是指商业银行作为基金公司的合作伙伴，接受基金公司委托，按照基金合同的约定，提供基金资产的保管、结算、清算和交易等服务。
商业银行托管人在办理基金托管业务时，应当遵守基金法、基金管理公司管理办法等法律法规的规定。
3. 信托资产托管信托资产托管是商业银行作为信托公司的合作伙伴，按照委托人的委托行使信托资产的保管、结算和交割等职责。
商业银行托管人在办理信托资产托管业务时，应当遵守信托法、信托公司管理办法等法律法规的规定。
三、商业银行资产托管业务的基本要求商业银行在开展资产托管业务时，需要满足一系列的基本要求，以保障交易的安全、合规和稳定进行。
1. 风险管理商业银行应设立专门的资产托管风险管理部门，明确风险管理的职责和权限，建立完善的风险管理制度和流程，并配备专业的风险管理人员。
同时，商业银行还应制定风险控制指标，监测和评估资产托管业务的风险水平，并及时采取相应的风险防范和控制措施。
2. 投资者保护商业银行应建立良好的客户投诉处理制度，及时解决投资者的投诉和纠纷。
商业银行还应定期向投资者披露资产托管业务的业绩和风险情况，并提供专业的投资咨询服务，保护投资者的合法权益。
理财类业务柜面操作指引
问题二：如何解决？
柜面问题分析
问题三：
客户到网点办理活期存折清户，营业员在提交清 户申请时，系统提示尚有理财加办关系，无法进行 清户。
营业员该做什么处理？
柜面问题分析
问题四：
客户持“基金交易卡”及所关联的个人结算账户 前来购买基金，但客户遗忘了“基金交易卡”密码。
（市））”中，交易结果分两笔体现在T+2日和基金成 立日的“基金业务成功/不成功/部分成功交易列表（网 点/县（市））”中。
基金申购
根据投资客户在基金开放期提出的基金认购请 求，完成投资客户购买一定数量基金单位的交 易。
交易码：601004
客户需填写的单据及需提供的资料：基金业务申请表、
个人投资者客户资料查询/更改
个人结算账号不能修改。
账户登记簿查询
交易码：602037 需综合柜员授权 分为理财类业务签约关系登记簿，委托理财登记簿，储 蓄式国债登记簿，凭证式国债登记簿、支付宝登记薄、财 付通登记薄和代理基金登记薄。
账户登记簿查询
账户登记簿查询
个人登记薄类型：根据不同的业务种类，选择登记簿查询类型； 理财类业务——登记薄类型（下拉菜单）包括：1 签约登记薄、2 解约登 记薄、3 特殊交易登记薄、4 挂失交易登记薄； 委托理财——登记薄类型（下拉菜单）包括：01 预约登记薄、02 认购 登记薄、03 提前赎回登记薄、04 终止投资登记薄、05 冻结/解冻结登记薄、 06 个人财产证明登记薄、07 撤单登记薄，08 理财风险评级与客户风险能力评估登 记薄，09 日日升登记薄； 凭证国债——登记薄类型（下拉菜单）包括： 23 认购登记薄、24 预购 登记薄、25 个人提前兑付登记薄、26 对公提前兑付登记薄、27 个人到期兑付登 记薄、28 对公到期兑付登记薄、29 个人非交易提前兑付登记薄、30 对公非交易 提前兑付登记薄、31 冻结/解冻结登记薄、32 取消交易登记薄、33 重打上笔交 易登记薄、34 特殊交易登记薄； 储蓄国债——登记薄类型（下拉菜单）包括：01 开销户登记薄、02 冻 结/解冻结登记薄、03 预购登记薄、04 认购登记薄、05 提前兑付登记薄、07 到 期对付和定期付息登记薄、08 特殊交易登记薄、09 非交易过户登记薄、10 取消 交易登记薄、11 重打上笔交易登记薄、12 查询密码遗失登记薄、13 个人财产证 明情况登记； 支付宝——51 签约/撤消约定登记薄、52 支付信息登记薄； 财付通——61 签约/撤消约定登记薄、62 支付信息登记薄；
中国保险资产管理业协会 资产支持计划登记业务指引
中国保险资产管理业协会资产支持计划登记业务指引摘要：一、引言二、中国保险资产管理业协会简介三、资产支持计划登记业务指引的主要内容1.业务类型及范围2.登记流程及要求3.信息披露及报告要求4.风险管理要求5.监督管理及法律责任四、资产支持计划登记业务指引的意义与影响五、总结正文：一、引言中国保险资产管理业协会（以下简称“协会”）是我国保险资产管理行业的自律组织，致力于推动保险资产管理业务的规范发展。
为了规范资产支持计划登记业务，提高市场透明度，保护投资者合法权益，协会发布了《资产支持计划登记业务指引》（以下简称“指引”）。
二、中国保险资产管理业协会简介协会成立于2014 年，是由保险公司、保险资产管理公司、保险经纪公司、保险公估公司等保险机构及相关专家学者组成的全国性、行业性、非营利性社会组织。
协会的主要职责是制定并实施行业自律规则，推动保险资产管理业务的规范发展，提高行业服务质量和水平。
三、资产支持计划登记业务指引的主要内容1.业务类型及范围指引明确了资产支持计划登记业务的具体类型和范围，包括资产支持证券、资产支持票据、保险资产管理计划等。
2.登记流程及要求指引详细规定了资产支持计划登记业务的流程和要求，包括申请、受理、审核、登记、备案等环节，明确了各环节的具体操作要求和时限。
3.信息披露及报告要求指引要求资产支持计划发起人等相关方按照法律法规和指引的规定，真实、准确、完整地披露与登记业务有关的信息，并定期向协会报告业务运行情况。
4.风险管理要求指引强调资产支持计划登记业务应遵循风险管理原则，要求发起人等相关方建立完善的风险管理制度和内部控制机制，确保业务风险可控。
5.监督管理及法律责任指引明确了协会对资产支持计划登记业务的监督管理职责，对违反指引的相关方规定了相应的法律责任。
四、资产支持计划登记业务指引的意义与影响指引的发布实施，有助于规范资产支持计划登记业务，提高市场透明度，降低信息不对称，保护投资者合法权益，推动保险资产管理业务的健康发展。
中国保险资产管理业协会 资产支持计划登记业务指引
中国保险资产管理业协会资产支持计划登记业务指引摘要：I.引言- 介绍中国保险资产管理业协会- 介绍资产支持计划登记业务指引的背景和重要性II.资产支持计划登记业务指引的主要内容- 定义资产支持计划- 说明资产支持计划的登记流程和所需材料- 介绍资产支持计划的登记规则和监管要求III.资产支持计划登记业务指引的意义和影响- 分析资产支持计划登记业务指引对保险资管行业的影响- 阐述资产支持计划登记业务指引对金融市场的积极作用IV.结论- 总结资产支持计划登记业务指引的重要性和影响正文：I.引言中国保险资产管理业协会（以下简称“协会”）是我国保险资管行业的自律组织，致力于规范和推动保险资管市场的发展。
近日，协会发布了《资产支持计划登记业务指引》（以下简称“指引”），旨在明确资产支持计划的登记流程和监管要求，进一步规范保险资管市场秩序。
II.资产支持计划登记业务指引的主要内容指引对资产支持计划进行了定义，资产支持计划是指保险资管机构为实现特定投资目标，将投资者提供的资金投资于支持资产的专项资产管理计划。
根据指引，资产支持计划的登记流程主要包括提交登记申请、协会审核、登记备案等环节。
同时，指引还明确了资产支持计划登记所需的相关材料，如计划说明书、资产评估报告等。
此外，指引对资产支持计划的登记规则和监管要求进行了详细说明。
在登记规则方面，指引明确了保险资管机构在开展资产支持计划业务时应遵循的原则和程序。
在监管要求方面，指引强调了资产支持计划应符合国家法律法规和金融政策的要求，同时要求保险资管机构对资产支持计划进行风险管理和信息披露。
III.资产支持计划登记业务指引的意义和影响资产支持计划登记业务指引的发布对保险资管行业的发展具有重要意义。
首先，指引为保险资管机构开展资产支持计划业务提供了明确的操作规范，有助于提高业务质量和风险控制水平。
其次，指引对资产支持计划的登记流程和监管要求进行了详细规定，有助于加强保险资管市场的监管，维护市场秩序。
资产管理业务流程
资产管理业务流程资产管理是企业管理中非常重要的一环，它涉及到企业资产的规划、采购、使用、维护和处置等方方面面。
一个高效的资产管理业务流程可以帮助企业实现对资产的有效管理，提高资产利用率，降低成本，增加企业的竞争力。
本文将从资产管理的定义、重要性、流程设计和优化等方面进行介绍。
首先，资产管理是指对企业资产进行有效的规划、采购、使用、维护和处置的过程。
资产管理的范围包括固定资产、流动资产、无形资产等，它们是企业生产经营的重要基础，对企业的经营活动起着至关重要的作用。
因此，建立一个科学合理的资产管理业务流程对企业来说至关重要。
其次，资产管理的重要性不言而喻。
首先，资产是企业的重要资源，对企业的生产经营活动起着重要的支撑作用。
通过对资产的有效管理，可以提高资产的利用效率，降低资产的闲置率，从而降低企业的经营成本。
其次，资产管理可以帮助企业合理规划资产的使用和配置，提高企业的生产效率和经营效益。
此外，资产管理还可以帮助企业更好地掌握资产的状况，及时发现和解决资产存在的问题，保障企业的正常生产经营活动。
接下来，资产管理业务流程的设计和优化是至关重要的。
一个合理的资产管理业务流程应包括资产的规划、采购、使用、维护和处置等环节。
在资产规划阶段，企业应根据自身的发展战略和需求，合理规划资产的种类和数量，并制定相应的资产管理政策和制度。
在资产采购阶段，企业应根据规划确定的需求，进行供应商的选择和谈判，确保资产的质量和价格符合企业的要求。
在资产使用和维护阶段，企业应建立健全的资产台账和使用记录，定期对资产进行检查和维护，延长资产的使用寿命。
在资产处置阶段，企业应根据资产的实际状况和市场需求，选择合适的处置方式，确保资产的价值得到最大化的实现。
最后，资产管理业务流程的优化是一个持续改进的过程。
企业应不断总结经验，借鉴先进的管理理念和方法，不断完善资产管理的制度和流程，提高资产管理的效率和水平。
同时，企业应加强对资产管理人员的培训和考核，提高他们的管理水平和服务意识，确保资产管理业务流程的顺利实施。
简述集合资产管理计划的业务流程
简述集合资产管理计划的业务流程下载温馨提示:该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。
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资产管理基本业务流程指引
一、业务范围
1.团队能力建设方面
（1）文字撰写能力：各类公文、纪要、总结及计划的撰写，文件意见处理等流程指引。
（2）沟通协调能力：沟通方式、汇报方式、对内对外协调方法
（3）学习拓展能力：定期分享工作经验心得，学习新政策、新模式、新逻辑等。
2.存量资产管理运营方面
（1）资产台账统计分析：资产分类，及统计方式、流程，分析方式和途径等。
（2）资产档案管理：档案管理工具、分类方式、归档流程，收集及管理方式等。
（3）资产运营策划：市场调查、经济分析、税费测试、招商宣传策划、商家评估等所需材料种类、获取途径，需要掌握的工具原理及模板。
（4）合同谈判：做足功课，有理有据，合作共赢。
（5）证照办理：各类资产证照办理、抵押、过户等流程指引，及所需材料清单及获取途径。
（6）股权管理：依据、流程、管理方式业务指引。
3.新增资产管理运营方面
（1）尽职调查：纲要内容、所需工具、资料及获取途径，分析方式方法。
（2）风险评估：风险评估的层次、流程、分析工具和办法。
（3）合作模式：利弊分析，层次类别。
模式业务指引。
（4）审批流程：标准化流程指引。
二、业务流程指引
（一）团队能力建设方面
1.文字撰写能力
（1）公文格式要点
页边距设置为：上37mm、下35mm、左28mm、右26mm。
层次结构标识字号：一、黑体，（一）1、（1）、均为仿宋字体。
标题方正小标宋2号，正文仿宋三号。
页码：—1 —（四号字体），居页脚外侧，空一格
集团简称简称：对内简称“集团或工投集团”，对外简称“来宾工投集团或工投集团”
资产管理运营部简称：对内简称“资产部”，对外简称“来宾工投集团资产管理运营部”。
具体格式参照工投集团公文管理办法执行。
2.主要公文撰写业务指引
通知要点
ХХХХХХХХ文件
（文件头字体：小标宋体字）
ХХХ〔20ХХ〕Х号（3号仿宋体）
关于ХХХХХХХХ通知
(标题2号小标宋体)
(下行文或平行文，简练写出需知照的内容)
ХХХ主送机关全称:
ХХХХ正文主要写通知的缘由，事项和要求ХХХХХ。
（正文3号仿宋）
附件：1.文中所提到的依据文件或附带说明的材料名称
2.ХХХХХХХХХ
行文单位全称ХХХХХХХ
20ХХ年Х月Х日
抄送：ХХХ，ХХХ，ХХХ。
ХХ（发文单位名称）20ХХ年Х月Х日印发（均用4号仿宋）
请示要点
ХХХХХХХ
文件
（文件头字体：小标宋体）
Х〔20ХХ〕Х号（3号仿宋）签发人：ХХХ（3号楷体）关于ХХХХХХХХХХХХ请示
(标题2号小标宋体)
（上行文，简练写出请求的事项与结尾呼应）
ХХХ主送机关全称:
ХХХ正文主要写，请示的目的，依据（重要性和必要性），内容、建议，及请求事项。
ХХ。
（正文3号仿宋字）妥否，请批示。
（结束语）
附件：1.文中所提到的依据文件或附带说明的材料名称
2.ХХХХХХХХХ
ХХХХХХХХХХХ
20ХХ年Х月Х日(联系人：姓名联系方式)（4号仿宋）
抄送：ХХХ，ХХХ，ХХХ。
ХХ（发文单位名称）20ХХ年Х月Х日印发（均用4号仿宋）
会议纪要要点
**************************公司
会议纪要
（文件头字体：小标宋体）
20ХХ年第Х期（3号仿宋）
ХХХ办公室20ХХ年Х月Х日
ХХХХХ纪要
(标题2号小标宋体)
ХХХХ（时间、地点、主持人、主持会议名称，与会部门或人员，审议的主要内容。
现将会议议定事项纪要如下：。
按议题或议程，写好标题，并记录会议议定事项。
ХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХХ。
（行文用3号仿宋体字）
一、会议议题
会议议定事项（因为或依据什么，所以同意如何做）
参会人员出席：（3号黑体字）出席单位职务姓名（3号仿宋体字）
抄送：ХХХ，ХХХ，ХХХ，ХХХ。
（均用4号仿宋）
函要点
***************************公司
（文件头字体：小标宋体）
ХХ函[20ХХ] Х号（3号仿宋）
关于ХХХХХХХХХ的函
(标题为2号小标宋体，用于互不隶属单位间的平行文，内容为阐明商洽、询问、联系、答复的事项）
ХХХ主送机关全称:
ХХХХ目的，缘由，依据，需要解决的事项，建议如何，标题和结尾首尾呼应ХХХХХХ。
（行文用3号仿宋体字）
附件：1.文中所提到的依据文件或附带说明的材料名称
2.ХХХХХХХХХ
ХХХХХХХХХХХ
20ХХ年Х月Х日(联系人：姓名联系方式)（4号仿宋）
3.主要报告累材料撰写业务指引
（1）总结材料
一是针对文件要求，拟出提纲
二是开头，为了什么写总结（目的），根据什么文件，主要内容有什么（概述）
三是正文提纲（目标任务完成情况，采取了什么措施，成效如何，分层次，即主观、客观、内部、外部、业务、沟通等存在什么问题，下一步工作方向和建议）
（2）计划材料
一是针对文件要求，拟出提纲
二是开头，为了什么写计划（目的），根据什么文件，主要思路有什么（概述），要达到什么目标
三、正文主要写各项任务有哪些、计划如何做，采取什么措施确保落实
（3）汇报材料
一是弄清汇报的目的，向谁汇报，以什么角色汇报
二是开头阐明目的，依据
三是根据汇报的内容分类分层次列出提纲，小标题即每一段正文的中心思想，每一段路围绕小标题说明是什么，为什么，怎么样，要注意说明。
3.沟通协调能力：沟通方式、汇报方式、对内对外协调方法
沟通即信息的互通有无，经调查表明，70%的工作问题是因为沟通不充分导致，即沟通漏斗。
如下图：
如何解决：
一是讲要点（布置工作讲标准、汇报工作结果），让听的人重复一次
二是事情有准备、事中有汇报、事后有反馈
三是根据环境确定汇报方式
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情急讲结果，短信补助；领导有时间先讲结果，再讲方案
三是遇到问题先思考对策，给领导的应是选择题和判断题，不要做传声筒，忌抛给领导问答题
四是如何讲。
梳理结构性思维，一个中心，三个基本点
中心思想（立场、感受和观点）+从工作、学习、生活总展开，及时说话有中心，有层次结构，及胸有成竹。
4.学习拓展能力：定期分享工作经验心得，学习新政策、新模式、新逻辑等。
学习的三大法宝：书本、高手、实践
理念指导实践（三思后行），高人的指点迷津（安身立命在于索染，多与高手交流）、实践检验中积累（实事求是、与时俱进）。
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