银行自助服务终端产品培训
合集下载
相关主题
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
❖ 优化经营结构、加大价值创造、降低运营成本、提高业务收 入，推动我行中间业务的快速发展
❖ 有效服务“三农”、延伸服务范围、彰显品牌实力、树立良 好社会形象，提高我行的服务声誉及社会影响力
5
第一章 自助服务终端业务概述
5 自助服务终端相关制度规范
– 《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》，农银 发【2009】325号
– 《中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）》，农银 规章【2010】9号
– 《中国农业银行自助服务终端操作规程》（待发文）
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
7
第二章 自助服务终端统一视觉形象
自助设备统一视觉形象 ——自助服务终端首先实施
三级菜单
Leabharlann Baidu
前端业务功能（面向客户）
普通借 惠农卡 普通准 贷记卡 存折 公共
记卡
贷记卡
客户
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
一级菜单
二级菜单
投资理财 定活通
通知存款 开放式基金 记账式国债 第三方存管 外汇宝 卡/存折挂失 卡/折改密 存折补登
三级菜单
活期转定期 定期转活期 活期转活期
品简介、信息发布、广告宣传等服务。 – 其他：包括存折补登、密码修改、挂失、票据打印等服务。
第一章 自助服务终端业务概述 4 发展自助服务终端业务的意义
❖ 有效分流网点业务、减轻柜面及现金类设备压力、释放网点 资源、提高工作效率，推动我行零售业务的快速发展
❖ 拓宽银行服务渠道、延伸银行服务时间、增强客户体验、提 升服务水平，提高我行的市场综合竞争力
1 总行版自助服务终端系统建设情况
2010年5月正式在全行范围上线推广。 截至2011年3月底，除浙江、海南、宁波、西藏四家分
行未上线新系统外，其余32家分行均推广新系统。全行 共上线设备8890台，占可接入设备的80%以上。 2011年6月，将实现全行36家分行自助服务终端业务全 覆盖。 自推广之日起，全行新购自助服务终端设备将全部接入 总行版自助服务终端系统；无法接入该系统的设备2011 年底前淘汰。
– 大堂式
– 穿墙式（横向、纵向） – 小立式
2011年自助服务终端 纳入总行集中采购
– 壁挂式
自助服务终端设备安装方式
– 在行式：大堂式、穿墙式、小立式
– 离行式：穿墙式、壁挂式
8
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
9
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
的指导方案
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
3 总行版自助服务终端系统功能
支持介质 – 本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、惠农卡、存折及公共客户
插卡方式 – 前插卡（主动插卡） – 选择功能后插卡
提示方式 – 视觉（画面提示） – 听觉（语音提示）
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
主动插卡方式
卡种
登
改
息
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
选择功能插卡方式
欢迎界面 金穗卡
查询
转账汇款
惠农卡 查询 转账汇款
存折业务 对公业务 公共信息
查询 金融行情
存折补登
自助缴费 惠农贷款
挂失
子菜单项目
投资理财 自助签 约
自助缴费 投资理 财
密码修改
转账汇款 卡卡转账 卡折转账
自助缴费 投资理财 定活通
通知存款
子菜单项目
借记卡
惠农卡
准贷记 卡
贷记卡
存折
查询 查询 查询 查询 查询
转账汇 自助缴 投资理 自助签 挂失 密码修 公共信
款
费
财
约
改
息
转账汇 惠农贷 自助缴 投资理 自助签 挂失 密码修 公共信
款
款
费
财
约
改
息
转账汇 自助缴 自助签 挂失 密码修 公共信
款
费
约
改
息
挂失 密码修 公共信
改
息
存折补 挂失 密码修 公共信
自助签约 消息服务 签约
分行自定
贷记卡还 款
开放式基 金
外汇宝
记账式 国债
挂失
自助签 约
密码 修改
挂失
密码修 改
第三方 存管
14
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
一级菜单
二级菜单
查询 余额查询 惠农贷款查询 最近十笔查询 明细查询
转账汇款 卡卡转账 卡折转账 信用卡还款
惠农贷款 自助借款 自助还款 还款试算 惠农贷款查询
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
2 总行版自助服务终端系统特点
统一平台、统一架 构、统一业务功能、
统一界面、统一流 统一标准
程；
鼓励分行特色业务 鼓励创新
研发
权责清晰 规范明确
系统开发或应用规 范建设完善，总分 行职责明确
突破原有系统单 页面单输入方式
流程紧凑 操作便捷
定位明确 突出营销
推出城市版、县 域版(“金益农”)
– 基本交易：查询、转账、贷款 – 投资理财：包括本行借记卡的定活通、通知存款、开放式基金、记账式国债
、第三方存管、外汇宝、本利丰、汇利丰等服务。 – 代理缴费：包括代缴各种行政事业性、公共事业性费用、各种通讯类费用、
税务保证金、社会保障金及代理其他第三方公司的缴费、充值等服务。 – 渠道签约：包括短信银行签约等服务。 – 公共信息：包括人民币、外币的存贷款利率查询、个人结售汇汇率查询、产
第一章 自助服务终端业务概述 2 自助服务终端定义
– 自助服务终端是为客户提供非现金自助银行服务的设备，包括多媒体自助服 务终端、自助缴费机、自助查询机、IC卡圈存机、存折补登机等。
发票打印机
IC卡圈存机
存折补登机 自助缴费机
3
第一章 自助服务终端业务概述
4 发展自助服务终端业务的意义
自助服务终端功能
百县千镇”零售产品营销宣讲
自助服务终端产品培训
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
1
第一章 自助服务终端业务概述
1 自助银行概况 自助银行
自助银行是指我行设立的能提供金融服务的自助设施，包括具有独立经营场 所的在行式自助银行、离行式自助银行以及没有独立经营场所的在行式自助设 备、离行式自助设备。
自助银行业务
自助银行业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、贷款、查询、转 账、缴费、理财和货币兑换等金融交易的银行业务
自助设备
– 现金类设备：自动取款机ATM、自动存款机CDM、存取款一体机CRS。 – 自助服务终端：多媒体自助终端、自助缴费机、自助查询机、IC卡圈存机、
存折补登机等。 – 转账电话（电话支付终端）
❖ 有效服务“三农”、延伸服务范围、彰显品牌实力、树立良 好社会形象，提高我行的服务声誉及社会影响力
5
第一章 自助服务终端业务概述
5 自助服务终端相关制度规范
– 《中国农业银行自助银行业务管理办法（试行）》，农银 发【2009】325号
– 《中国农业银行自助设备运营操作规程（试行）》，农银 规章【2010】9号
– 《中国农业银行自助服务终端操作规程》（待发文）
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
7
第二章 自助服务终端统一视觉形象
自助设备统一视觉形象 ——自助服务终端首先实施
三级菜单
Leabharlann Baidu
前端业务功能（面向客户）
普通借 惠农卡 普通准 贷记卡 存折 公共
记卡
贷记卡
客户
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
√
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
一级菜单
二级菜单
投资理财 定活通
通知存款 开放式基金 记账式国债 第三方存管 外汇宝 卡/存折挂失 卡/折改密 存折补登
三级菜单
活期转定期 定期转活期 活期转活期
品简介、信息发布、广告宣传等服务。 – 其他：包括存折补登、密码修改、挂失、票据打印等服务。
第一章 自助服务终端业务概述 4 发展自助服务终端业务的意义
❖ 有效分流网点业务、减轻柜面及现金类设备压力、释放网点 资源、提高工作效率，推动我行零售业务的快速发展
❖ 拓宽银行服务渠道、延伸银行服务时间、增强客户体验、提 升服务水平，提高我行的市场综合竞争力
1 总行版自助服务终端系统建设情况
2010年5月正式在全行范围上线推广。 截至2011年3月底，除浙江、海南、宁波、西藏四家分
行未上线新系统外，其余32家分行均推广新系统。全行 共上线设备8890台，占可接入设备的80%以上。 2011年6月，将实现全行36家分行自助服务终端业务全 覆盖。 自推广之日起，全行新购自助服务终端设备将全部接入 总行版自助服务终端系统；无法接入该系统的设备2011 年底前淘汰。
– 大堂式
– 穿墙式（横向、纵向） – 小立式
2011年自助服务终端 纳入总行集中采购
– 壁挂式
自助服务终端设备安装方式
– 在行式：大堂式、穿墙式、小立式
– 离行式：穿墙式、壁挂式
8
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
9
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
的指导方案
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
3 总行版自助服务终端系统功能
支持介质 – 本行借记卡、准贷记卡、贷记卡、惠农卡、存折及公共客户
插卡方式 – 前插卡（主动插卡） – 选择功能后插卡
提示方式 – 视觉（画面提示） – 听觉（语音提示）
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
主动插卡方式
卡种
登
改
息
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
选择功能插卡方式
欢迎界面 金穗卡
查询
转账汇款
惠农卡 查询 转账汇款
存折业务 对公业务 公共信息
查询 金融行情
存折补登
自助缴费 惠农贷款
挂失
子菜单项目
投资理财 自助签 约
自助缴费 投资理 财
密码修改
转账汇款 卡卡转账 卡折转账
自助缴费 投资理财 定活通
通知存款
子菜单项目
借记卡
惠农卡
准贷记 卡
贷记卡
存折
查询 查询 查询 查询 查询
转账汇 自助缴 投资理 自助签 挂失 密码修 公共信
款
费
财
约
改
息
转账汇 惠农贷 自助缴 投资理 自助签 挂失 密码修 公共信
款
款
费
财
约
改
息
转账汇 自助缴 自助签 挂失 密码修 公共信
款
费
约
改
息
挂失 密码修 公共信
改
息
存折补 挂失 密码修 公共信
自助签约 消息服务 签约
分行自定
贷记卡还 款
开放式基 金
外汇宝
记账式 国债
挂失
自助签 约
密码 修改
挂失
密码修 改
第三方 存管
14
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
一级菜单
二级菜单
查询 余额查询 惠农贷款查询 最近十笔查询 明细查询
转账汇款 卡卡转账 卡折转账 信用卡还款
惠农贷款 自助借款 自助还款 还款试算 惠农贷款查询
第三章 自助服务终端系统及功能介绍
2 总行版自助服务终端系统特点
统一平台、统一架 构、统一业务功能、
统一界面、统一流 统一标准
程；
鼓励分行特色业务 鼓励创新
研发
权责清晰 规范明确
系统开发或应用规 范建设完善，总分 行职责明确
突破原有系统单 页面单输入方式
流程紧凑 操作便捷
定位明确 突出营销
推出城市版、县 域版(“金益农”)
– 基本交易：查询、转账、贷款 – 投资理财：包括本行借记卡的定活通、通知存款、开放式基金、记账式国债
、第三方存管、外汇宝、本利丰、汇利丰等服务。 – 代理缴费：包括代缴各种行政事业性、公共事业性费用、各种通讯类费用、
税务保证金、社会保障金及代理其他第三方公司的缴费、充值等服务。 – 渠道签约：包括短信银行签约等服务。 – 公共信息：包括人民币、外币的存贷款利率查询、个人结售汇汇率查询、产
第一章 自助服务终端业务概述 2 自助服务终端定义
– 自助服务终端是为客户提供非现金自助银行服务的设备，包括多媒体自助服 务终端、自助缴费机、自助查询机、IC卡圈存机、存折补登机等。
发票打印机
IC卡圈存机
存折补登机 自助缴费机
3
第一章 自助服务终端业务概述
4 发展自助服务终端业务的意义
自助服务终端功能
百县千镇”零售产品营销宣讲
自助服务终端产品培训
主要内容 第一章 自助服务终端业务概述 第二章 自助服务终端统一视觉形象 第三章 自助服务终端系统及功能介绍
1
第一章 自助服务终端业务概述
1 自助银行概况 自助银行
自助银行是指我行设立的能提供金融服务的自助设施，包括具有独立经营场 所的在行式自助银行、离行式自助银行以及没有独立经营场所的在行式自助设 备、离行式自助设备。
自助银行业务
自助银行业务是指通过自助设备，由客户自助完成存取款、贷款、查询、转 账、缴费、理财和货币兑换等金融交易的银行业务
自助设备
– 现金类设备：自动取款机ATM、自动存款机CDM、存取款一体机CRS。 – 自助服务终端：多媒体自助终端、自助缴费机、自助查询机、IC卡圈存机、
存折补登机等。 – 转账电话（电话支付终端）