金融市场概述作业
金融市场基础知识——作业3【复制】 (1)
金融市场基础知识——作业3【复制】您的姓名： [填空题] *_________________________________1. 股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来（） [单选题] *预期利润高额收益剩余价值预期收益(正确答案)2. 公司净资产是公司资产总额减去负债总额后的净值，从会计角度说，等于（）[单选题] *股东利润股东收益股东权益价值(正确答案)股东红利3. 股票的理论价格是（）经过折现后的现值之和。
[单选题] *股票价值股票未来收益(正确答案)股票账面价值股票内在价值4. 下列能影响股价变动的因素有（）①政治因素②人为操纵因素③制度因素④心理因素 [单选题] *①②③①②③④(正确答案)②③①④5. 影响股票价格的政治因素一般包括（）①国际社会政治、经济的变化②领袖更替③政权更迭④战争 [单选题] *①②①②③①②④①②③④(正确答案)6. 下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）①股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额②股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定③股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的④股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格 [单选题] *②③④①②④②③(正确答案)①②③④7. （）等都会影响上市公司未来的收益，进而引起股票内在价值的变化。
①注册资本②国际经济形势的变化③国内宏观经济政策的调整④供求关系的变化 [单选题] *①②③②③④(正确答案)①②④①②③④8. 证券经纪商为投资者办理经纪业务的前提条件之一，是投资者必须实现到（）开立证券账户。
[单选题] *中国结算公司或其开户代理机构(正确答案)中国证监会上海证券交易所深圳证券交易所9. 证券存管是指证券公司将投资者交给其保管的证券以及自身持有的证券统一交给（）保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为，发生主体为证券公司于证券登记结算机构。
金融市场》作业（一）
金融市场》作业（一）1、金融市场本身的参与者，包括：主体和媒体两个基本组成部分。
2、金融工具之间的种种差别，概括起来有四个方面的特性：期限性、收益性、流动性、安全性。
3、金融市场最基本的功能是转化储蓄为投资。
4、金融市场的主体既可以是自然人，也可以是法人。
5、企业在货币市场上，是以资金需求者和资金供给者的双重身份出现的。
6、政府除了是金融市场上最大的资金需求者和交易的主体外，还是重要的监管者和调节者。
7、金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的传递者和导向者。
8、机构投资者在金融市场上的活动范围主要是资本市场。
9、货币头寸被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行存款准备金制度引起的。
10、货币头寸具有的即时可用特性。
11、债券包含以下几个要素：面值、利率、偿还期限。
12、股票一般具有以下特征：无期性、股东性、风险性、流动性、。
13、外汇通常分为两大类：一类是自由外汇；一类是记帐外汇。
14、汇率的标价方法有直接标价法和间接标价法税。
15、证券交易所的组织形式有两种，即会员制和公司制。
16、商人银行是专门经营代理金融业务的金融机构。
17、商人银行起源于贸易商人。
二、选择：（一）单选题1、金融市场首先形成于17世纪初的（ C ）A．中国江浙一带B．美洲大陆C．欧洲大陆D．日本2、世界上最早的证券交易所是（ A ）A．阿姆斯特丹证券交易所B．伦敦证券交易所C．法兰克福证券交易所D．纽约证券交易所3、金融市场主体是指（ C ）A．金融工具B．金融中介机构C．金融市场的交易者D．金融市场价格4、专门融通一年以内短期资金的场所称为（ A ）A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场5、旧证券流通的市场称为（ B ）A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场6、没有任何抵押品作担保，仅凭借筹资者的信用而发行的债券是（B ）A．担保债券B．信用债券C．政府债券D．金融债券7、政府债券同公司债券之间的主要区别是（ D ）A．利率不同B．目的不同C．风险不同D．发行者不同8、优先股是指（ D ）A. 具有优先表决权和选举权的股票B. 具有优先认股权和新股转让的股票C. 能获得高额股利的股票D. 在领取股息和取得资产方面优先的股票（二）多选题1、一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（ C D ）是最重要的筹资者。
金融市场概论
金融市场概论金融市场是现代经济体系不可或缺的一部分，它为个人和机构提供了进行金融交易的平台。
本文将会从金融市场的定义、功能、分类以及其对经济的影响等方面进行探讨。
一、金融市场的概述金融市场是指买卖金融资产的场所，是金融机构和个人交换资金和金融资产的地方。
其作用主要有两个方面：一是提供资金融通的渠道，满足资金需求与资金供给的匹配；二是为金融机构和个人提供风险管理工具。
二、金融市场的功能1. 资金融通功能：金融市场是实现资金融通的重要渠道，通过债券和股票等工具，将富余资金引导到需要资金的企业和个人，促进资金的合理配置。
2. 风险管理功能：金融市场提供了一系列金融派生品，如期货和期权，供投资者进行风险管理和投机交易，降低了金融市场参与者面临的金融风险。
3. 价格发现功能：金融市场通过交易活动，形成各类金融资产的价格，反映市场供求关系，为投资者提供价格参考和决策依据。
4. 信息传递功能：金融市场的交易活动不仅仅是资金的流动，也是信息的传递。
市场参与者通过交易活动获取信息并作出相应的投资决策。
三、金融市场的分类根据交易对象的性质，金融市场可以分为债券市场和股票市场。
债券市场是指债务工具的交易市场，用于企业和政府发行债券吸收资金；股票市场是指公司股票的交易市场，用于公司获取资金和投资者进行股票交易。
此外，还有货币市场、外汇市场和衍生品市场等。
四、金融市场对经济的影响金融市场在经济中起到了重要的作用。
首先，金融市场通过提供融资渠道，促进了投资和经济增长。
其次，金融市场可以提高资金配置效率，使资金流向效益较高的项目。
第三，金融市场的交易活动促进了信息共享，提高了资本市场的透明度和效率。
最后，金融市场的风险管理功能有助于减小经济波动对实体经济的冲击。
综上所述，金融市场是现代经济不可或缺的一部分，通过提供资金融通、风险管理、价格发现和信息传递等功能，促进了资源的有效配置和经济的繁荣。
了解和熟悉金融市场对个人和机构都有重要意义，因为它们在金融交易活动中起着关键的角色。
金融市场分析培训课程实战作业指导书
金融市场分析培训课程实战作业指导书第1章金融市场概述 (3)1.1 金融市场的基本概念 (3)1.2 金融市场的分类与功能 (3)1.3 全球金融市场格局 (4)第2章股票市场分析 (4)2.1 股票市场基础知识 (5)2.1.1 股票的定义与分类 (5)2.1.2 股票的发行与交易 (5)2.2 股票市场分析方法 (5)2.2.1 基本分析法 (5)2.2.2 技术分析法 (5)2.3 技术分析与基本面分析的应用 (6)2.3.1 技术分析的应用 (6)2.3.2 基本面分析的应用 (6)第3章债券市场分析 (6)3.1 债券市场基本概念 (6)3.1.1 债券的定义与分类 (6)3.1.2 债券的发行与交易 (6)3.1.3 债券的利率与收益率 (7)3.2 债券市场分析方法 (7)3.2.1 债券定价理论 (7)3.2.2 债券信用分析 (7)3.2.3 债券技术分析 (7)3.3 债券信用评级与风险控制 (7)3.3.1 债券信用评级体系 (7)3.3.2 债券信用评级的影响因素 (7)3.3.3 债券信用风险控制策略 (7)第4章外汇市场分析 (7)4.1 外汇市场概述 (7)4.1.1 基本概念 (8)4.1.2 市场规模 (8)4.1.3 市场参与者 (8)4.2 外汇市场的交易机制 (8)4.2.1 交易时间 (8)4.2.2 交易货币 (8)4.2.3 交易方式 (8)4.2.4 交易价格 (8)4.3 外汇市场的分析方法 (8)4.3.1 基本面分析 (8)4.3.2 技术分析 (9)第5章期货市场分析 (9)5.1.1 期货市场的概念与功能 (9)5.1.2 期货市场的组织结构 (9)5.1.3 期货交易的基本流程 (9)5.2 期货合约与交易策略 (9)5.2.1 期货合约的设计与特点 (9)5.2.2 常见期货合约类型 (9)5.2.3 期货交易策略 (9)5.3 期货市场的风险管理 (10)5.3.1 风险类型 (10)5.3.2 风险管理方法 (10)5.3.3 风险管理工具 (10)第6章黄金与大宗商品市场分析 (10)6.1 黄金市场分析 (10)6.1.1 黄金市场概述 (10)6.1.2 黄金市场供需分析 (10)6.1.3 黄金价格影响因素 (11)6.1.4 黄金市场投资策略 (11)6.2 大宗商品市场概述 (11)6.2.1 大宗商品市场概念及分类 (11)6.2.2 大宗商品市场功能与作用 (11)6.2.3 全球大宗商品市场发展现状 (11)6.3 大宗商品市场分析方法 (11)6.3.1 大宗商品市场基本面分析 (11)6.3.2 大宗商品市场技术分析 (11)6.3.3 大宗商品市场量化分析 (11)6.3.4 大宗商品市场风险管理 (11)第7章金融衍生品市场分析 (12)7.1 金融衍生品市场概述 (12)7.1.1 金融衍生品分类 (12)7.1.2 金融衍生品功能 (12)7.1.3 市场参与者 (12)7.1.4 交易机制 (12)7.2 金融期权市场分析 (12)7.2.1 期权基本概念 (12)7.2.2 期权定价模型 (12)7.2.3 期权交易策略 (12)7.3 金融互换与信用衍生品分析 (13)7.3.1 金融互换市场分析 (13)7.3.2 利率互换市场分析 (13)7.3.3 货币互换市场分析 (13)7.3.4 信用衍生品市场分析 (13)第8章基金市场分析 (13)8.1 基金市场概述 (13)8.1.2 基金市场分类 (13)8.1.3 基金市场发展情况 (14)8.2 股票型基金与债券型基金分析 (14)8.2.1 股票型基金分析 (14)8.2.2 债券型基金分析 (14)8.3 混合型基金与指数基金分析 (14)8.3.1 混合型基金分析 (14)8.3.2 指数基金分析 (15)第10章金融市场风险管理与展望 (15)10.1 金融市场风险类型与管理方法 (15)10.1.1 风险类型概述 (15)10.1.2 市场风险管理方法 (15)10.1.3 信用风险管理方法 (15)10.1.4 流动性风险管理方法 (15)10.1.5 操作风险管理方法 (15)10.1.6 合规风险管理方法 (16)10.2 金融监管与政策分析 (16)10.2.1 金融监管概述 (16)10.2.2 我国金融监管体系 (16)10.2.3 金融政策分析 (16)10.3 金融市场未来发展趋势与机遇展望 (16)10.3.1 金融科技发展 (16)10.3.2 绿色金融发展 (16)10.3.3 金融对外开放 (16)10.3.4 金融市场基础设施建设 (16)10.3.5 个性化金融服务 (16)第1章金融市场概述1.1 金融市场的基本概念金融市场是指资金需求者和资金供给者进行资金融通的交易场所，涉及各种金融工具的发行、交易和定价。
金融市场课程作业4(第十章至第十一章)
金融市场课程作业4（第十章至第十一章）一、名词解释1．远期利率协议2．金融互换3．金融期货4．金融期权5．看涨期权6．看跌期权7．市场组合二、填空题1．按照巴塞尔银行监管委员会1997年7月发布的定义，衍生工具是一种，包括、、和期权合约，其价值取决于作为基础标的物的资产或指数。
2．一般而言，金融衍生工具市场有四类交易主体：、、和。
3．衍生金融市场的功能包括：、、和。
4．按基础资产的性质划分，金融远期合约主要有、和。
5．互换产生的条件可以归纳为两个方面：①；②。
6．货币互换的作用主要体现在两个方面：一是；二是。
7．期货可以分为和两大类。
8．目前国际市场上最主要、最典型的金融期货交易品种有：、和。
9．外汇期货的套期保值交易，主要是通过和两种交易方式进行的。
10．按期权权利性质划分，期权可分为和。
11．按期权到期日划分，期权可分为和。
12．资本市场上的资产定价理论和模型是以为前提条件的。
13．资本市场中的金融资产是一种，其价值取决于其。
14．有效集曲线具有如下特点： ，它反映了“高收益、高风险“的原则；②；③。
15．在现实生活中，无风险资产包含的条件是：和。
16．在允许无风险借贷的情况下，有效集变成。
三、单项选择题1．从学术角度探讨，（）是衍生工具的两个基本构件。
A．远期和互换 B．远期和期货 C．远期和期权 D．期货和期权2．金融互换市场中，下列哪一个交易主体进入市场的目的是为了进行投机性交易（）。
A．直接用户 B．互换经纪商 C．互换交易商 D．互换代理商3．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球场外衍生产品交易市场上，（）是交易最活跃的衍生工具。
A．外汇远期 B．利率互换 C．远期利率协议 D．利率期权4．根据国际清算银行（BIS）的统计，2005年末，在全球交易所衍生产品交易市场上，（）是交易最活跃的衍生工具。
A．利率期货 B．股指期权 C．外汇期权 D．利率期权5．利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（）。
金融市场作业答案
金融市场作业答案一、金融市场概述金融市场是指各类金融工具在特定时期和特定地点进行交易的场所或渠道。
金融市场的主要功能包括资源配置、风险管理、信息传递和价格发现等。
金融市场可以分为货币市场和资本市场两大类。
1. 货币市场货币市场是指短期债务工具（一年以内到期）进行交易的市场。
货币市场的参与者主要是金融机构和非金融机构。
货币市场的主要功能是调节流动性、短期融资和风险管理。
典型的货币市场产品包括国库券、短期债券、银行承兑汇票等。
2. 资本市场资本市场是指长期债务工具和股权工具进行交易的市场。
资本市场的参与者主要有企业、个人和金融机构等。
资本市场的主要功能是为企业提供融资渠道、进行投资和风险管理。
资本市场可以分为股票市场和债券市场两大类。
二、金融市场的参与者金融市场的参与者主要包括金融机构、非金融机构和个人投资者等。
1. 金融机构金融机构是指从事金融中介业务的机构，包括商业银行、证券公司、保险公司、信托公司等。
金融机构在金融市场中发挥着重要的角色，提供融资、投资、风险管理和支付结算等服务。
2. 非金融机构非金融机构是指除金融机构以外的企业和机构，包括实体经济中的企业、政府部门、非营利组织等。
非金融机构通过金融市场获取融资、进行投资和风险管理等。
3. 个人投资者个人投资者是指个人在金融市场中进行投资和交易的参与者。
个人投资者可以通过证券市场购买股票、债券和基金等金融产品，也可以通过银行进行储蓄和投资。
三、金融市场的功能金融市场具有多种功能，主要包括资源配置、风险管理、信息传递和价格发现等。
1. 资源配置金融市场通过资金的流动，将资金从闲置的部门和个人转移到需要融资的企业和个人，实现资源的有效配置。
金融市场提供了融资渠道，为企业和个人提供了融资的机会，促进了经济的发展。
2. 风险管理金融市场提供了多种金融工具，可以用于风险管理。
企业和个人可以通过购买保险、期货、期权等金融产品来进行风险的转移和分散，降低经营和投资的风险。
金融市场作业习题答案
1.下面哪一项不是政府弥补财政赤字的方法。
（D）（分）A.发行公债B.透支增发货币C.向央行借款D.商业银行贷款2.（D）是分配土地、劳动与资本等生产要素的市场。
（分）A.产品市场B.资本市场C.金融市场D.要素市场3.（C）是现代经济的核心。
（分）A.生产B.商品C.金融D.物流4.（B）是经济活动中最大的资金需求者。
（分）A.居民B.企业C.银行D.政府5.（B）是指金融资产在转换成货币时，其价值不会蒙受损失的能力。
（分）B.流动性C.偿还性D.收益性6.（B）的出现标志金融市场的萌芽。
（分）A.信用形式B.货币C.证券业D.银行7.商业银行的投资活动多将（A）放在首位。
（分）A.安全性B.保护存款人利益C.收益性D.流动性8.（C）由出票人签发，要求付款人按约定的付款期限，对指定的收款人无条件支付一定金额的票据。
（分）A.支票B.发票C.汇票D.本票9.（D）在公司盈余分配，排在后面。
（分）A.优先股B.资产股D.普通股10.（C）是支付证券。
（分）A.发票B.汇票C.支票D.本票11.一般认为有形的、有组织的金融市场大约形成于（A）世纪的欧洲大陆。
（分）12.下面哪一项不是金融市场的宏观功能（C）。
（分）A.反映功能B.分配功能C.财富功能D.调节功能13.（C）是金融市场上传统的投资者和资金供给者。
（分）A.政府B.机构投资者C.家庭D.企业14.商业银行是以（A）为主要业务，以盈利为目的的金融机构。
（分）A.经营存贷款B.银行资本金C.基金D.利润15.商业银行接受（C）业务，具有创造存款货币的职能（分）A.定活两便存款B.理财C.活期存款D.定期存款16.规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票是（B）。
（分）A.绩优股B.蓝筹股C.资产股D.收入股17.下面哪一项金融市场活动是中央银行操作的。
（B）（分）A.货币政策B.公开市场业务C.财政政策D.发行国库券18.货币头寸的价格即（A）。
金融市场作业答案
金融市场作业答案近年来，金融市场的发展日趋成熟，成为经济运行的重要组成部分。
金融市场作为一个复杂的系统，涉及到众多的参与者和交易方式。
在这篇文章中，我们将探讨金融市场作业中的一些答案，以期对金融市场的运作有更深入的了解。
首先，我们来讨论金融市场的分类。
根据交易工具的不同，金融市场可以分为股票市场、债券市场、货币市场和衍生品市场等。
股票市场是指股票的交易市场，股票是公司对外发行的一种证券，代表着公司的所有权。
债券市场则是指债券的交易市场，债券是一种借贷工具，代表着债务人对债权人的债务承诺。
货币市场主要是指短期债务工具的交易市场，如国库券、银行间拆借等。
衍生品市场则是指金融衍生品的交易市场，如期货、期权、掉期等。
接下来，让我们来探讨金融市场的参与者。
金融市场的参与者可以分为个人投资者和机构投资者。
个人投资者是指个人通过购买金融产品来获取收益的人，他们可以是普通的散户投资者，也可以是专业的投资者。
机构投资者则是指以机构形式存在的投资者，如银行、保险公司、证券公司等。
机构投资者通常具有更大的资金实力和专业的投资团队，能够进行更复杂的投资策略。
在金融市场作业中，一个重要的问题是如何评估金融资产的价值。
价值评估是投资决策的基础，对于投资者来说至关重要。
常见的价值评估方法包括基本面分析和技术分析。
基本面分析是通过研究公司的财务状况、行业发展趋势等基本因素，来评估股票或债券的价值。
技术分析则是通过研究股票或债券的历史价格和交易量等技术指标，来预测未来的价格走势。
除了价值评估，金融市场作业中还涉及到风险管理的问题。
金融市场的风险主要包括市场风险、信用风险和操作风险等。
市场风险是指由于市场波动导致的投资损失，信用风险是指债务人无法按时偿还债务导致的损失，操作风险是指投资者自身的错误决策或操作失误导致的损失。
为了降低风险，投资者可以采取多样化投资、风险对冲和止损等策略。
最后，让我们来讨论金融市场的监管问题。
金融市场的监管是为了保护投资者的利益、维护市场的稳定和促进金融创新。
金融概述考试题及答案详解
金融概述考试题及答案详解一、单项选择题1. 金融市场的基本功能是什么？A. 风险管理B. 资产评估C. 资本分配D. 利润最大化答案：C详解：金融市场的基本功能是资本分配，即将资金从拥有者手中转移到需要资金的借款人手中。
虽然风险管理和资产评估也是金融市场的重要功能，但它们不是其基本功能。
2. 下列哪项不属于货币市场的交易工具？A. 短期国债B. 公司债券C. 银行承兑汇票D. 商业票据答案：B详解：货币市场主要交易短期到期的金融工具，包括短期国债、银行承兑汇票和商业票据等。
公司债券通常具有较长的到期期限，因此不属于货币市场的交易工具。
3. 在现代金融体系中，中央银行的主要职能是什么？A. 监管金融市场B. 制定货币政策C. 管理国家外汇储备D. 所有上述选项答案：D详解：中央银行在现代金融体系中扮演着多重角色，包括监管金融市场、制定和执行货币政策以及管理国家外汇储备等。
二、多项选择题4. 下列哪些属于金融衍生品？A. 股票B. 期货C. 期权D. 债券答案：B, C详解：金融衍生品是从其他基础资产派生出来的金融工具，其价值取决于基础资产的价值。
期货和期权是典型的金融衍生品。
股票和债券是基础金融资产，不属于衍生品。
5. 以下哪些因素会影响汇率的变动？A. 国际贸易状况B. 利率水平C. 政治稳定性D. 经济预期答案：A, B, C, D详解：汇率的变动受多种因素影响，包括国际贸易状况、利率水平、政治稳定性以及经济预期等。
这些因素通过影响货币的供需关系来改变汇率。
三、判断题6. 金融杠杆总是增加风险。
答案：错误详解：金融杠杆可以增加投资的潜在回报，但同时也增加了风险。
然而，在某些情况下，如果投资者正确评估了风险并采取了适当的风险管理措施，金融杠杆并不总是增加风险。
7. 风险分散是减少投资组合风险的有效策略。
答案：正确详解：风险分散是指将资金投资于不同类型的资产，以减少特定资产或市场的风险对整个投资组合的影响。
金融市场学习题与答案
第一章金融市场概述一、名词解释金融市场金融市场主体金融市场客体金融工具二、单选题1．金融市场主体是指〔〕A．金融工具 B．金融中介机构 C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的〔〕A．交易对象 B．交易者 C．媒体 D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的〔〕A．中国##一带 B．美洲大陆 C．欧洲大陆 D．日本4．世界上最早的证券交易所是〔〕A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所 D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司,它是由〔〕人出资组建的.A．印度B．美国 C．英国 D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在〔〕中叶以后出现在##一带的钱业市场.A．明代 B．唐代 C．宋代 D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的〔〕A．##华商证券交易所 B．证券交易所C．##证券物品交易所 D．##证券、华纱、粮食、皮毛交易股份##8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为〔〕A．货币市场 B．资本市场 C．现货市场 D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为〔〕A．初级市场 B．次级市场 C．公开市场 D．议价市场10．在金融市场上,买卖双方按成交协议签定合同,允许买卖双方在交付一定的保险费后,即取得在特定的时间内,按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利,这被称之为〔〕A．现货交易 B．期货交易 C．期权交易 D．信用交易11．在金融市场发达国家,许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券,也可以在市场进行交易,人们习惯于把这种市场称之为〔〕A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为< >A．店头市场 B．议价市场 C．公开市场 D．第四市场三、多选题1．在西方发达国家,有价证券细分为：〔〕A．商品证券 B．货币证券 C．资本证券 D．政府证券 E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中,属于辅助监管机构的有〔〕Ａ．中央银行 B．外汇管理委员会 C．证券管理委员会D．证券同业公会 E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是〔〕A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．##和##证券交易所4．在我国金融市场中,属于自律性的监管机构包括〔〕A．中国证券监督管理委员会 B．中国人民银行 C ．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会 E．##和##证券交易所四、判断1．由于世界各国金融市场的发达程度不同,因此市场本身的构成要素也不同.2．金融市场形成以后,信用工具便产生了.3．许多西方经济学家认为,金融工具的数量多少,是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志.4．金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介,从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人,是金融市场的参与者,因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别.5．金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生,根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果.6．即使在金融市场发达的国家,次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3,说明次级市场的重要性不如初级市场.7．议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交,因此两个市场没有什么区别. 8．20世纪80年代以来,西方国家对金融市场的监督管理出现了"放松管制〞的较大转变.放松管制并非不要监管,而是监管的松紧程度与监管手段发生了变化.9．从本质上来说,对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理.10．在世界各国,证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构.11．在我国,国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构.12．在我国,中国人民银行是金融市场的主要监管机构.六、简答１．金融市场与其构成要素.第二章货币市场一、名词解释1、同业拆借市场2、银行承兑汇票二、单项选择题1、同业拆借市场按其媒体形式可分为〔〕A、有担保拆借市场和无担保拆市场B、同城同业拆借市场和异地同业拆借市场C、有形同业拆借市场和无形同拆借市场D、银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场2、在同一城市或地区的金融机构通过中介机构进行拆借,多是以〔〕作媒体.A、支票B、本票C、汇票D、期票3、推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是〔〕.A、存款准备金制度B、再贴现政策C、公开市场政策D、存款派生机制4、目前已成为国际和国内金融市场中最活跃、交易量最大的市场是指〔〕.A、股票市场B、债券市场C、同业拆借市场D、票据市场5、最早实行存款准备金制度的中央银行是〔〕.A、联邦储备银行B、英格兰银行C、法兰西银行D、中国人民银行6、同业拆借市场是指〔〕.A、企业之间的资金调剂市场B、银行与企业之间资金调剂市场C、金融机构之间资金调剂市场D、中央银行与商业银行之间资金调剂市场7.从同业拆借市场的运作程序看,只有〔〕才需要交换支票.A、通过中介机构的同城同业拆借B、通过中介机构的异地同业拆借C、不通过中介机构的同业拆借8.拆出资金者从拆入资金者手中买入高流动性的证券进行资金拆借融通,属于〔〕拆借. A．有形 B．无形 C．有担保 D．无担保三、多项选择题1、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有〔〕A、中央银行制度的建立B、存款准备金制度的实施C、多元化金融机构格局的形成D、高度集中统一的金融体制E、商业银行的逐步完善2、同业拆借市场的参加者有〔〕.A、中央银行B、商业银行C、非银行金融机构D、企业E、拆借中介机构3、在拆借市场上,可以作为拆借抵押品的主要有〔〕.A、短期国债B、企业债券C、金融债券D、银行承兑汇票E、大额可转让存单4、同业拆借市场具有〔〕特点.A、期限短B、交易手段先进C、流动性高D、利率敏感E、交易额大5.在同业拆借市场上扮演资金供给者角色的主要有〔〕.A．大商业银行 B．中小商业银行 C．非银行金融机构D．中央银行 E．境外代理银行6、大额定期存单具有〔〕特点.A、发行人是大银行B、面额固定起点大C、可转让流通D、必须记名E、可获得接近金融市场利率的利息收益7、同国债相比,商业票据〔〕.Ａ、风险性更大Ｂ、流动性更好Ｃ、利率较低Ｄ、流动性更差Ｅ、风险性更小8、汇票当事人包括〔〕.Ａ、出票人Ｂ、付款人Ｃ、持票人Ｄ、收款人Ｅ、承兑人9、商业票据的发行成本主要由〔〕几个方面构成.A、利息B、承销费C、签证费D、保证费E、评级费5、银行承兑票据市场主要由〔〕等几个环节.A、出票B、承兑C、贴现D、转贴现E、再贴现10.商业票据的发行条件主要包括〔〕.A．贴现率 B．发行价格 C．发行期限D．利率 E．兑付和手续费11.商业票据通过交易商发行通常采取的形式是〔〕.A．代销发行 B．包销发行 C．助销发行D．招标发行 E．推销发行12.贴现的条件主要有〔〕.A．汇票的信用要好B．必须是大的企业公司C．必须提供在途货物的证明D．必须提供一笔信用证交易的证明E．必须明确票据的性质四、判断1、现金在中央银行存款与同业存款等资产中的比重越高,会使其盈利总水平上升,导致利润总额增加.2、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行.3、同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标.4、大多数国家对同业拆借的期限都没有限制.5.一般情况下,同业拆借市场的拆借利率应高于中央银行的再贴现率.6.金融机构的经营目标必须确定为：在保证获取最大利润的前提下,具有足够的流动能力. 7．所有国家对同业拆借市场都不施加管理.8．同业拆借市场的特点之一是它在主体上是一种有形市场.9．同业拆借是—种协议和信用关系,交易额大,一般都需担保或抵押.10．异地同业拆借与同城同业拆借在程序上的共同点是拆借双方都要交换支票.五、简答题1、何为同业拆借市场,它有哪些特点？第三章资本市场一、名词解释债券代销债券余额包销银团包销俱乐部包销股票场内交易股票场外交易股票第四市场二、单项选择题1、政府债券中的长期债券是指债券期限为〔〕的债券.Ａ、十年以上Ｂ、一年以上Ｃ、三年以上Ｄ、五年以上２、债券直接发行是指〔〕.Ａ、向非特定投资者发行Ｂ、向特定投资者发行Ｃ、不通过中介机构向投资人推销Ｄ、委托中介机构承销３、以下〔〕发行方式,承销商要承担全部发行失败的风险.Ａ、代销Ｂ、余额包销Ｃ、全额包销Ｄ、中央银行包销４、经纪人在交易所进行交易时,要遵循〔〕的原则.Ａ、价格优先、时间优先Ｂ、公开、公正、公平竞争Ｃ、客户的委托指令Ｄ、准确、高效、信息灵通５、短期国债的典型发行方式是〔〕方式.Ａ、公募发行Ｂ、拍卖投标发行Ｃ、拍卖Ｄ、推销人员推销６、地方政府债券有其独特的特点,与公司债相比,二者的一个重要的区别是〔〕. Ａ、发行者Ｂ、偿还担保Ｃ、免税Ｄ、发行方式7.债券市场是一种〔〕市场.A．资本 B．货币 C．直接融资 D．间接融资8.一般说来,发行量大的大公司企业宜用〔〕的方式发行,对发行人来说较简便,在费用上体现规模经济.A．私募 B．公募 C．直接公募 D．间接公募9、股票流通中的场内交易其直接参与者必须是〔〕.Ａ、股民Ｂ、机构投资者Ｃ、证券商Ｄ、证券交易所会员10、股份公司在发行股票时,以票面金额为发行价格,这种发行是〔〕.Ａ、市价发行Ｂ、平价发行Ｃ、中间价发行Ｄ、溢价发行11、股票在证券交易所挂牌买卖,称为〔〕.Ａ、场内交易Ｂ、场外交易Ｃ、柜台交易D、店头交易12、股票实质上代表了股东对股份公司的〔〕.A、产权B、债权C、物权D、所有权13、股票的未来收益的现值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值14、公司清算时每一股份所代表的实际价值是〔〕.A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值15、股票的不公开发行方式,不能在〔〕情况下采用.A、发起设立公司B、社会公众自由认购C、内部配股D、私人配股16、不按股票面值,而以流通市场上的股票价格为基础来确定发行价格的做法也叫〔〕.A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.中间价格发行17、第三市场的股票交易主要发生在〔〕.A、证券公司和散户之间B、证券公司和机构投资者之间C、证券商和散户之间D、证券商和机构投资者之间三、多项选择题1、地方政府债券种类主要有〔〕.Ａ、普通债券Ｂ、特殊债券Ｃ、负税债券Ｄ、福利债券Ｅ、收益债券2、以下关于对短期国债阐述正确的是〔〕.Ａ、在英国、美国称为国库券Ｂ、其典型发行方式是公开发行的方式Ｃ、新发行的国库券主要有３个月、６个月、９个月和１年期四种Ｄ、短期国债是货币市场上最活跃、流动性很高的短期证券Ｅ、以国家信用作担保,存在一定的信用风险3、债券的实际收益率水平主要取决于〔〕.A、债券偿还期限B、债券的票面利率C、债券的发行价格D、债券的供求4、公司债券的发行要素包括〔〕.A、债券的发行额B、利息率与其支付方式C、发行价格D、债券的偿还期限E、偿还方式5、确定债券的发行利率,主要依据的因素有〔〕.A、债券的期限B、债券的信用等级C、有无可靠的抵押或担保D、当前市场银根的松紧、市场利率水平与变动趋势等E、债券利息的支付方式F、金融管理当局对利率的管制结构6.以下对债券公私募发行利弊的比较正确的是〔〕.A．公募发行不必向证券管理机关办理申报,而私募必须申报.B．私募节省发行费用,而公募必须支付承销费用C．二者都不必向社会公布发行者内部财务状况等信息D．私募发行不利于提高知名度E．公募发行可以提高发行者的知名度和信用度7、债券的承销方式有〔〕.Ａ、直接发行Ｂ、间接发行Ｃ、私募发行与公募发行Ｄ、代销Ｅ、余额包销与全额包销8、公募发行〔〕.Ａ、是指公开向社会非特定投资者的发行Ｂ、可以提高发行者的知名度Ｃ、上市的债券可以转让流通Ｄ、比私募发行的债券更具吸引力Ｅ、受投资者的制约较少9、债券的交易形式〔〕.Ａ、在成交后迅速交割的叫现货交易Ｂ、在成交后次日交割的叫延期交易Ｃ、在成交后按约定的价格在将来交割的叫期货交易Ｄ、在成交时就约定在将来某个时间卖者再以特定的价格买回这笔债券的叫回购协议交易Ｅ、在成交时就签订一个协议,买方再过一段时间再把此笔债券卖给卖方,这种形式叫逆回购协议四、判断1、债券市场上资金供求双方之间存在的是一种借贷关系.2、私募发行筹资X围没有公募发行X围广泛.3、信誉高的发行人或十分抢手或走俏的债券可以采用余额包销方式.4、投资债券的实际收益就是债券的发行利率.5、如果当前市场银根很紧,市场利率以与其他债券利率水平逐步升高,则债券发行人应考虑确定较高的债券发行利率.6.各国国债的发行基本上都是由中央银行代理进行的.7.经纪人在交易所进行交易时,要遵循"价格优先和时间优先〞的原则.8．企业债券的偿还期是从债券发行日到流通转让这段时间.9．通过向社会发行政府债券,可以为弥补财政赤字、进行大量基础性投资筹集资金. 10．短期国债是资本市场上最活跃、流动性很高的短期证券.11．财政部所发债券由中央银行认购,然后卖给投资者.12．公司债券不能公募发行,只能以私募的方式发行.13、公司发行新股必须由公司股东大会作出相应的决议.14、场外交易的参与者主要有两类,即证券商和投资人.15、股票流通市场上的价格是反映经济动向的"晴雨表〞.16、凡在证券交易所以外进行股票买卖流通的组织方式统称为场内交易.17、与股票发行市场相比,股票流通市场的参与者较为复杂.18、股票流通市场的核心是场内交易,股票流通市场的主要组织方式是证券交易所.19.所有公开发行的股票都可以在证券交易所上市交易.20.股票市场主要由发行市场与流通市场构成.五、简答题1．债券承销方式.2.债券的交易形式第四章外汇市场一、名词解释1．外汇市场2．外汇柜台市场3、即期交易4.远期交易5、套汇交易6.套利交易7、掉期交易8.套期保值二、单项选择题1、利用不同交割期所造成的汇率差异,在买入或卖出即期外汇的同时卖出或买入远期外汇称之为〔〕.A.时间套汇B.地点套汇C.直接套汇D.间接套汇2、利用两个或两个以上的外汇市场上某些货币的汇率差异,进行外汇买卖,从中套取利差的交易方式被称为〔〕.A.即期交易B.远期交易C.套汇交易D.套利交易3、以1英镑=1.5725美元汇率卖出100英镑,同时以1英镑=1.5175美元的远期汇率买入二月期100英镑时,这种交易就是〔〕.A.套汇交易B.套利交易C.套期保值交易D.掉期交易4、间接套汇又称为〔〕.A.两角套汇B.三角套汇C.单角套汇D.中介套汇三、多项选择题１．以下关于对套期保值遵循的原则,表述正确的是：〔〕Ａ、均等且相对Ｂ、避险的不完全性Ｃ、数量上相等Ｄ、方向上相反２．外汇管制的目的〔〕.Ａ、维持国际收支平衡Ｂ、维持本币和汇率稳定Ｃ、维持本国经济稳定Ｄ、改善国际收支3、不属于外汇市场的运作机制有〔〕.A、贸易机制B、汇率形成机制C、非贸易机制D、风险机制E、交易机制F、供求机制4、外汇市场上最主要、最典型的交易方式有〔〕.A、即期交易B、远期交易C、套期保值D、投机交易5、远期汇率与即期汇率的差价,即远期差价,包括〔〕.A、升水B、贴水C、平价D、汇水6、外汇市场所运行机制,包括〔〕.A、供求机制B、汇率机制C、效率机制D、投机机制7、自由外汇市场〔〕.Ａ、固定汇率制度崩溃之后处于主导地位Ｂ、对参加者、交易品种、交易价格都没有限制Ｃ、在必要时国家也进行干预Ｄ、伦敦是世界上最大的自由外汇市场Ｅ、亚洲的主要外汇市场有：##、东京、新加坡8、外汇市场的交易方式〔〕.Ａ、即期交易Ｂ、现货交易Ｃ、远期交易Ｄ、套期保值Ｅ、投机交易9、外汇市场的分类〔〕.Ａ、按其组织方式：柜台市场与交易所市场Ｂ、按参加者的不同：零售市场与批发市场Ｃ、按政府的参与程度：官方市场、自由外汇市场与外汇黑市Ｄ、按外汇买卖交割期的不同：现货市场与期货市场Ｅ、按组织者的不同：国家市场与私人市场10、从主观上分析,汇率与外汇交易风险主要产生于〔〕.A、外国货币购买力的变化B、政府的人为干预C、国际收支状况D、外汇投机活动的干预四、判断1、外汇市场不存在着现货市场与期货市场之分.2、一般情况下,外国发生严重的通货膨胀,汇率上升.3、时间套汇交易是一种防止汇率风险的保值手段.4、过度的投机容易扰乱金融秩序,刺激外汇市场动荡不安.5、远期交易客户可以选择定期的第一天.6、外汇市场的形成,大大促进国际贸易的发展.7、以外汇银行为主体形成的外汇供求,已成为决定市场汇率的主要力量.第五章黄金市场一、简答题1、列举全球主要的黄金交易市场并简要概括它们的特点2、列举主要的黄金衍生品工具与其特点.第七章金融衍生工具市场一、名词解释1、股票指数期货交易2、外汇期权交易二、单项选择题1．20世纪70年代以来金融衍生产品迅速发展最主要最直接的原因是〔〕：A．基础金融产品的品种越来越丰富B．汇率与利率波动的加剧使规避市场风险变得非常必要C．基础金融产品交易量的扩大D．世界经济一体化的发展趋势使得金融朝着全球化的趋势发展2．在金融衍生产品交易中,由合约中的一方违约所造成的风险被称为〔〕：A．信用风险B．流动性风险C．操作风险D．结算风险3．以下关于金融衍生产品分类的说法错误的是〔〕：A．按交易的场所分为场内交易类和场外交易类B．按产品性质分为远期义务类和或有权利类C．按指向的基础资产分为外汇衍生产品,利率衍生产品以与股票衍生产品D．期权产品都是场外交易产品4．以下几种外汇衍生工具中,履约风险最大的是〔〕：A．远期外汇合约B．外汇期货合约C．外汇期权D．货币互换协议5．在运用利率期货时,远期存款人采取怎样的套期保值策略〔〕：A．为规避利率上涨的风险而卖出利率期货合约B．为规避利率下跌的风险而卖出利率期货合约C．为规避利率上涨的风险而买入利率期货合约D．为规避利率下跌的风险而买入利率期货合约6．以下关于利率期货的说法错误的是〔〕：A．按所指向的基础资产的期限,利率期货可分为短期利率期货和长期利率期货.B．短期利率期货就是短期国债期货和欧洲美元期货C．长期利率期货包括中期国债期货和长期国债期货D．利率期货的标的资产都是固定收益证券7．标准的美国短期国库券期货合约的面额为100 万美元,期限为90 天,最小价格波动幅度为一个基点〔即0．01%〕,则利率每波动一点所带来的一份合约价格的变动为多少〔〕：A．32．5美元B．100美元C．25美元D．50美元8．股指期货的交割方式是〔〕：A．以某种股票交割B．以股票组合交割C．以现金交割D．以股票指数交割9．一个投资者在美国国际货币市场〔IMM〕上以￡1＝$1．5000的价格卖出一份英镑期货合约,支付了$2000的保证金,并持有到期.交割日的结算价为￡1＝$1．4500,请问如果此时平仓,则该投资者的盈亏情况是〔〕：〔每份英镑合约的面值为62,500英镑〕A．赢利$100 B．赢利$3125 C．亏损$100 D亏损$312510．以下关于期货的结算说法错误的是〔〕：A．期货的结算实行每日盯市制度,即客户以开仓后,当天的盈亏是将交易所结算价与客户开仓价比较的结果,在此之后,平仓之前,客户每天的单日盈亏是交易所前一交易日结算价与当天结算价比较的结果.B．客户平仓后,其总盈亏可以由其开仓价与其平仓价的比较得出,也可由所有的单日盈亏累加得出.C．期货的结算实行每日结算制度,客户在持仓阶段每天的单日盈亏都将直接在其保证金账户上划拨.当客户处于赢利状态时,只要其保证金账户上的金额超过初始保证金的数额,则客户可以将超过部分体现；当处于亏损状态时,一旦保证金余额低于维持保证金的数额,则客户必须追加保证金,否则就会被强制平仓.D．客户平仓之后的总盈亏是其保证金账户最初数额与最终数额之差.11．以下关于互换交易的作用说法错误的是〔〕：A．可以绕开外汇管制B．具有价格发现的功能C．基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本D．在资产、负债管理中防X利率、汇率风险12．A公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付12%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR＋50bp的浮动利率；B公司在欧洲债券市场上发行美元债券需要支付11%的固定利率,如在欧洲美元市场上向银行借款则需支付LIBOR＋10bp的浮动利率,则以下哪种说法是正确的〔〕：A．A B公司可以进行货币互换B．A B两公司不存在做利率互换的必要C．A公司发行固定利率的欧洲美元债券,B公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本D．A公司以浮动利率在欧洲美元市场上贷款,B公司发行固定利率的欧洲美元债券,之后双方再进行利率互换来降低各自的融资成本13．以下关于期权特点的说法不正确的是〔〕：A．交易的对象是抽象的商品——执行或放弃合约的权利B．期权合约不存在交易对手风险C．期权合约赋予交易双方的权利和义务不对等D．期权合约使交易双方承担的亏损与获取的收益不对称14．一个日本出口商预计3月份后会收到一笔美元结算款,为了防止美元贬值,他在1月初以1$＝118．26￥的协议价买入了一份美元的看跌期权,到2月初,市场上美元兑日元的汇率为1$＝118．58￥,请问此时这份期权处于〔〕：A．实值B．平价C．虚值D．无法判断15．一个投资者以13美元购入一份看涨期权,标的资产协定价格为90美元,而该资产的市场定价为100美元,则该期权的内在价值和时间价值分别是〔〕：A．内在价值为3,时间价值为10B．内在价值为0,时间价值为13C．内在价值为10,时间价值为3D．内在价值为13,时间价值为016．若一份期权的标的资产市场价格为100,一般而言,期权的协定价格低于100越多,则〔〕：A．看涨期权和看跌期权的期权费都越高B．看涨期权和看跌期权的期权费都越低C．看涨期权的期权费越低,看跌期权的期权费越高D．看涨期权的期权费越高,看跌期权的期权费越低17．为规避美元利率上升的风险,固定利率债权人应选用以下哪种期权〔〕：A．美元看涨期权B．美元看跌期权C．利率封顶期权D．利率保底期权18．下列关于利率保底期权的说法中错误的是〔〕：A．利率保底期权是用于防X利率下跌的风险的B．在套期保值中适用于固定利率债权人,浮动利率债务人C．在套期保值中适用于固定利率债务人,浮动利率债权人D．属场外交易工具19．对于骑墙套利策略的理解错误的是〔〕：A．该策略中同时买入两份期权,一份为看涨期权,一份为看跌期权B．两份期权的协议价格相同,合约指向的标的资产的金额也相同C．两份期权具有相同的有效期D．该策略适用于利率变化不大的时期20最早出现的交易所交易的金融期货品种是〔〕.A．货币期货B．国债期货C．股指期货D．利率期货三、多项选择题1．金融衍生产品交易所涉与的风险有〔〕：A．市场风险B．信用风险或对手风险C．流动性风险D．操作风险E．结算风险与法律风险2．场内金融衍生产品交易有哪些特点〔〕：A．对于套期保值者来说,每笔交易都可以精确贴合交易者的个性化需求B．合约标准化,市场流动性高C．交易所集中撮合交易,交易效率高D．通过中央结算系统进行实时结算,资产价格波动幅度小E．门槛较高,参与者一般为金融机构和知名跨国公司3．以下关于金融期货的说法正确的有〔〕：A．金融期货属于远期义务类金融衍生工具B．所有的金融期货都是场内交易的C．金融期货分为外汇期货、利率期货和股指期货三大类D．外汇期货的品种有英镑期货合约,欧元期货合约,日元期货合约,瑞士期货合约等。
2024年金融市场基础问题及其答案
2024年金融市场基础问题及其答案1. 金融市场是什么？金融市场是指进行金融资产交易的场所或机构，包括股票市场、债券市场、外汇市场等。
它是资金供求双方进行交易的平台，也是企业和个人融资的重要渠道。
2. 金融市场的主要参与者有哪些？金融市场的主要参与者包括个人投资者、机构投资者（如银行、保险公司、养老基金等）、企业、政府等。
3. 金融市场的作用是什么？金融市场具有资金配置、风险管理、信息传递和价值发现等作用。
它可以提供融资渠道，促进经济发展；同时也提供了投资机会，帮助个人和机构实现财务目标。
4. 金融市场的分类有哪些？金融市场可以分为股票市场、债券市场、外汇市场、期货市场和衍生品市场等。
每个市场都有不同的特点和交易规则。
5. 股票市场是什么？股票市场是进行股票交易的场所，它是企业并在二级市场进行交易的地方。
股票市场可以提供股权融资渠道，同时也是投资者进行股票投资的平台。
6. 债券市场是什么？债券市场是进行债券交易的场所，它是企业、政府和机构发行债券并在二级市场进行交易的地方。
债券市场可以提供债务融资渠道，同时也是投资者进行债券投资的平台。
7. 外汇市场是什么？外汇市场是进行外汇交易的场所，它是不同国家货币兑换的市场。
外汇市场可以提供外汇兑换和外汇投资等服务，帮助个人和机构进行国际贸易和投资。
8. 期货市场是什么？期货市场是进行期货交易的场所，它是买卖标准化合约的市场。
期货市场可以提供风险管理工具，帮助企业和投资者进行价格风险的对冲。
9. 衍生品市场是什么？衍生品市场是进行衍生品交易的场所，它包括期权、期货、掉期等金融工具。
衍生品市场可以提供投资和风险管理工具，帮助投资者进行多样化的投资策略。
10. 如何评估金融市场的风险？评估金融市场的风险可以采用多种方法，包括基本面分析、技术分析和市场情绪分析等。
投资者可以通过研究市场的经济基本面、价格走势和市场参与者的情绪来评估风险水平。
以上是对2024年金融市场基础问题的简要回答，希望对您有所帮助。
第5章《金融市场概述》习题及答案
第6章金融市场概论一、本章重点1.金融工具，是作为资金融通媒介和价值载体的金融资产凭证。
可以根据不同标准对金融工具进行分类。
2.票据是指当事人签发，记载必要的支付要求的债权债务凭证。
我国通行的票据主要有汇票、本票和支票。
3.债券是筹资人作为债务人，向出资人承诺按期支付本息的债权债务凭证。
对认购者或持有者来说，债券是一种金融债权凭证。
4.股票是股份公司出具的用于证明出资认股者的股东身份和权益，并据以支付股息或红利的产权凭证。
5. 衍生金融工具是指其价值依赖于基本标的资产价格的金融工具，如远期、期货、期权、互换等。
6. 金融远期合约是指双方约定在未来的确定时间，按确定的价格买卖一定数量的某种金融资产的合约。
7. 金融期货合约是指协议双方同意在约定的将来某个日期按约定的条件买入或卖出一定标准数量的某种金融工具的标准化协议。
合约双方都交纳保证金，并每天结算盈亏。
合约双方均可单方通过平仓结束合约。
8. 期权是指赋予其买者在规定期限内按双方约定的价格买或卖一定数量某种金融资产的权利的合约，期权分看涨期权和看跌期权两大类，这两大类期权又有美式期权和欧式期权之分。
二、难点释疑1. 债券是筹资人作为债务人，向出资人承诺按期支付本息的债权债务凭证。
股票是股份公司出具的用于证明出资认股者的股东身份和权益，并据以支付股息或红利的产权凭证。
要很好的理解和掌握股票与债券之间的区别。
2. 衍生金融工具是其价值依赖于基本标的资产价格的金融工具。
要很好的理解衍生金融工具与基本标的资产之间的联系与区别，熟悉衍生金融工具的特征。
练习题一、单项选择题1.下述资产中，不属于金融资产的是————。
A.现金货币B.银行存款C.股票债券D.金银珠宝2.金融工具的流动性与偿还期限-------。
A.成正比B.成反比C.成倒数关系D.不相关3.下述金融工具中，不属于债权债务凭证的是—————。
A.汇票B.债券C.股票D.银行存单4.下述票据中，属于债务人开具的付款承诺的是————。
金融市场形考作业
金融市场形考作业1. 介绍金融市场是指供需双方进行金融资产买卖的场所。
它为个人和机构提供了投资和融资的渠道，对经济的发展和稳定起着重要的作用。
本文将介绍金融市场的定义、分类、功能与特点，并探讨金融市场在经济运行中的重要性。
2. 金融市场的定义金融市场是指直接或间接将资金从金融机构转移到借款人或投资项目的市场。
它通过不同的金融工具和交易机制提供了融资和投资的机会，促进了资源配置的有效性和经济的发展。
3. 金融市场的分类3.1. 证券市场证券市场是指股票、债券等证券的买卖场所。
它可以分为股票市场、债券市场和衍生品市场等。
股票市场用于股票的交易，债券市场用于债券的交易，衍生品市场用于衍生品的交易。
3.2. 金融衍生品市场金融衍生品市场是指金融合约和衍生品的交易市场。
它包括期货市场、期权市场和衍生品交易所等。
衍生品的价格来源于其所关联的基础资产的价格，如股票、债券、商品等。
3.3. 货币市场货币市场是指短期借贷资金的交易市场。
它以短期债券和存款为主要交易工具，包括银行间市场和货币市场基金等。
货币市场的主要功能是调节流动性和短期资金的供给与需求。
3.4. 外汇市场外汇市场是指各国货币之间的兑换市场。
它是全球最大的金融市场，涉及的交易主要包括货币买卖和外汇衍生品交易。
外汇市场的价格由供求关系和国际汇率制度等因素决定。
3.5. 期货市场期货市场是指按照约定在未来某个日期和价格进行交割的标准化合约的交易市场。
期货市场的主要功能是进行风险管理和价格发现，同时也提供了投机和投资的机会。
4. 金融市场的功能金融市场具有以下功能：4.1. 资金融通功能金融市场通过提供融资和投资的机会，将资金从闲置的个人和机构转移到有需求的个人和机构，促进了资源的有效配置和经济的发展。
4.2. 风险管理功能金融市场提供了各种金融衍生品和保险产品，帮助个人和机构管理和分散风险。
它允许投资者进行对冲操作，减少投资风险。
4.3. 价格发现功能金融市场通过供求关系和交易行为，反映了金融资产的价值和预期。
[管理学]《金融市场学》作业参考答案
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第一章基本训练一、概念题1、金融市场：货币资金的供求双方借助于各种金融工具，以市场方式进行金融资产交易或提供金融服务，进而实现资金融通的场所或空间，或者简单地说，是资金供求双方以市场方式买卖金融工具的场所。
2、金融工具：也称信用工具，是指在信用活动中产生的、能够证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的一种合法凭证，这种凭证对于债权债务双方所应承担的义务和享有的权利均具有法律效力。
3、初级市场：新证券发行的市场，又称一级市场或证券发行市场。
4、次级市场：是旧证券流通、转让的市场，又称二级市场或证券转让市场。
5、资本市场：是指以一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金融通的市场。
6、货币市场：是指以一年内的票据和有价证券为交易工具进行短期资金融通的市场。
二、填空题1、从本质上说，金融市场的交易对象是，但需要借助来进行交易。
（货币资金；金融工具这种载体）2、所谓，是指金融工具迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。
（流动性）3、金融工具收益率是指购买金融工具所能带来的与之间的比率。
（持有期收益；本金）4、一般金融市场的基本构成要素包括：、、和。
（金融市场的参与者；金融市场的交易对象；金融市场的组织方式；金融市场的交易价格）5、国际经济一体化主要经历了、和三个阶段。
（贸易一体化；生产一体化；金融全球化）6、按成交与定价方式分类，金融市场可分为、、和。
（公开市场；议价市场；店头市场；第四市场）7、证券发行市场又被称为市场，它与证券市场相辅相成，共同构成统一的证券市场。
（初级或一级；次级或二级）三、单项选择题1、金融市场的客体是指金融市场的( A )。
A．金融工具 B．金融中介机构C．金融市场的交易者 D．金融市场价格2、现货市场的实际交割一般在成交后( A )内进行。
A．2日 B．5日C．1周 D．1月3、下列属于所有权凭证的金融工具是( C )。
A．商业票据 B．企业债券C．股票 D．可转让大额定期存单4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( A )。
第七讲 金融市场(一)金融市场概述
金融市场概述
第一节 金融市场概述
一、金融市场的概念和融资结构
（一）金融市场的概念
金融市场是指以金融工具为交易对象而形成的 资金供求关系及其机制的总和一，包括货币资 金借款、外汇买卖、有价证券交易、债券和股 票的发行、黄金等贵金属买卖场所的总称，直 接金融市场与间接金融市场的结合共同构成金 融市场整体
2.柜台交易
柜台交易也称店头交易。与证券交易所不同,柜台 交易是通过证券公司所设立的专门柜台以证券公司为中 介进行的证券直接买卖,它是一种松散的市场交易组织形 式,在这里交易的证券主要是不具备上市条件或不愿意上 市的证券。
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第一节 金融市场概述
三、金融市场的分类－按交易标的分
2.柜台交易
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第一节 金融市场概述
２.二级市场
证券交易市场，又称“二级市场”、“次级市场”、 “证券流通市场”。是指已发行的有价证券买卖流通的 场所，是有价证券所有权转让的市场。它为证券持有者 提供变现能力，在其需要现金时能够出卖证券得以兑现， 并且使新的储蓄者有投资的机会。证券交易市场有证券 交易所的场内交易和场外交易二种。
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第一节 金融市场概述
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第一节 金融市场概述
三、金融市场的分类－按交易层次分 １.发行市场
一级市场，也称发行市场或初级市场，是资本需求者将证券首次出 售给公众时形成的市场。它是新证券和票据等金融工具的买卖市场。 该市场的主要经营者是投资银行、经纪人和证券自营商(在我国这三 种业务统一于证券公司)。它们承担政府、公司新发行的证券以及承 购或分销股票。
4
（二）金融市场的融资结构
与主要的发达经济体相比，我国企业融资结构仍有充足的 转型空间。如美国非金融企业的直接融资占比长期处于较 高水平。按照存量法计算，2016~2018年美国直接融资占 比均值高达78%，为我国同期（35%）的两倍之多。英国 的资本市场体系同样发展较为完善，直接融资占比接近 60%。而传统意义上银行主导型的发达国家，德国和日本 也在近年来加速了融资结构的转型，两国的直接融资占比 分别达到43%和54%，明显高于我国同期水平。
金融市场的金融市场的金融市场概论
金融市场的金融市场的金融市场概论金融市场是指进行金融资产交易和金融工具发行的场所或者机制，是现代经济体系中不可或缺的组成部分。
金融市场的发展对于经济的稳定和繁荣至关重要。
本文将对金融市场的定义、特点、功能以及不同类型的金融市场进行概述。
一、金融市场的定义金融市场是指金融资产进行交易的场所或机构。
它提供了各种金融工具和金融产品的买卖渠道，为个人和机构提供了融资、投资和风险管理的机会。
二、金融市场的特点1. 金融工具多样性：金融市场提供了多种多样的金融工具，包括股票、债券、期货、期权等，以满足不同投资者的需求。
2. 高度流动性：金融市场的特点之一是交易的高度流动性，投资者可以随时以市场价格买入或卖出资产，提高了投资资金的使用效率。
3. 信息透明度：金融市场的交易是基于信息的交换和披露，市场上的信息应当公开透明，以保证所有投资者能够平等地获得信息。
4. 风险分散：金融市场作为一个集中交易的场所，可以通过将不同的金融资产组合在一起，实现风险的分散，降低整体风险。
5. 定价机制：金融市场通过供求关系决定金融资产的价格，市场参与者通过买卖行为参与价格的形成，从而实现市场的资源配置和定价功能。
三、金融市场的功能1. 资金配置功能：金融市场将资金从闲置的部门引导到需要资金的部门，促进了资源的优化配置。
2. 风险管理功能：金融市场提供了多种金融工具，帮助投资者进行风险管理和避免风险。
3. 资金融通功能：金融市场作为融资的渠道，为个人和企业提供了融资的机会，促进了经济的发展和创新。
4. 价格发现功能：金融市场通过市场交易的有效性和参与者众多的特点，能够更准确地反映资产的价值和供求关系。
5. 发行、交易和清算功能：金融市场提供了金融工具的发行、交易和清算的机制，保证了交易的安全和顺利进行。
四、不同类型的金融市场1. 证券市场：包括股票市场和债券市场，是企业融资和投资者交易的重要场所。
2. 期货市场：提供了标准化合约和指定交割日的交易，主要用于风险管理和投机交易。
金融市场概述
金融市场概述金融市场是指各种金融工具的交易场所，为不同需求的投资者和借款人提供了资金和资本的互通渠道。
通过金融市场，个人和机构能够进行资金融通、风险管理和资产配置。
本文将概述金融市场的种类和功能。
一、股票市场股票市场是指股票的买卖交易场所。
股票是公司在证券交易所上市后发行的所有权凭证。
股票市场为个人和机构提供了购买公司股份的机会，以获得公司盈利的一部分。
股票市场分为主板市场和创业板市场等不同类型，不同类型的股票市场有不同的交易规则和投资门槛。
二、债券市场债券市场是指债券的买卖交易场所。
债券是借款人向债权人发行的借据，债权人按照约定的利率和期限获取借款人支付的利息和本金。
债券市场为个人和机构提供了投资债务类证券的机会，债券的种类和期限可以根据投资者的需求和风险承受能力进行选择。
三、外汇市场外汇市场是指各种货币兑换的买卖交易场所。
外汇市场是全球最大、最活跃的金融市场之一，每天的交易量超过数万亿美元。
外汇市场为个人和机构提供了进行跨国货币交易的渠道，参与者可以通过买卖不同货币的差价来获得投资收益。
四、商品市场商品市场是指各种商品的买卖交易场所。
商品市场包括农产品、能源、金属等各种实物商品的交易。
商品市场为个人和机构提供了进行实物商品投资的机会，投资者可以通过购买和持有实物商品期货合约来获得投资收益。
五、衍生品市场衍生品市场是指金融资产的买卖交易场所。
衍生品是以其他金融工具为基础的金融合约，包括期货、期权、掉期和互换等形式。
衍生品市场为个人和机构提供了进行杠杆投资和风险管理的机会，投资者可以通过做多或做空衍生品的价格波动来获得投资收益。
六、保险市场保险市场是指保险产品的销售和购买场所。
保险市场为个人和机构提供了进行风险转移和风险保护的渠道，投保者支付一定的保费，保险公司承担保险责任，在发生意外或损失时给予赔偿。
金融市场的发展对于经济的健康运行和资源配置起着重要作用。
通过金融市场，个人和机构能够融入全球资本流动和风险传导网络，在投资和融资中获得更多选择和机会。
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第一章金融市场概述作业
一、概念题
金融市场、金融工具、初级市场、次级市场、资本市场、货币市场
二、填空题
1、从本质上说，金融市场的交易对象是，但需要借助来进行交易。
2、所谓，是指金融工具迅速转变为现金而不致遭受损失的能力。
3、金融工具收益率是指购买金融工具所能带来的与之间的比率。
4、一般金融市场的基本构成要素包括：、、和。
5、国际经济一体化主要经历了、和三个阶段。
6、按成交与定价方式分类，金融市场可分为、、和。
7、证券发行市场又被称为市场，它与证券市场相辅相成，共同构成统一的证券市场。
三、单项选择题
1、金融市场的客体是指金融市场的( )。
A．金融工具 B．金融中介机构
C．金融市场的交易者 D．金融市场价格
2、现货市场的实际交割一般在成交后( )内进行。
A．2日 B．5日
C．1周 D．1月
3、下列属于所有权凭证的金融工具是( )。
A．商业票据 B．企业债券
C．股票 D．可转让大额定期存单
4、在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为( )。
A．店头市场B．议价市场
C．公开市场D．第四市场
5、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的( )。
A．中心 B．基础
C．枢纽 D．核心
6、世界上最早的证券交易所是( )。
A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所
C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所
7、专门融通一年以内短期资金的场所称之为( )。
A．货币市场B．资本市场
C．现货市场D．期货市场
8、旧证券流通的市场称之为( )。
A．初级市场B．次级市场
C．公开市场D．议价市场
四、多项选择题
1、下面( )属于金融衍生工具的交易种类。
A．现货交易 B．期货交易
C．期权交易 D．股票指数交易 E．贴现交易
2、金融市场的参与者包括( )。
A．居民个人 B．商业性金融机构
C．中央银行 D．企业 E．政府
3、下列金融工具中，没有偿还期的有( )。
A．永久性债券 B．银行定期存款
C．商业票据 D．CD单 E．股票
4、机构投资者一般主要包括( )。
A．共同基金B．保险公司
C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行
5、货币市场具有( )的特点。
A．交易期限短 B．资金借贷量大
C．流动性强 D．风险相对较低 E．交易工具收益较高而流动性差
6、资本市场的特点是( )。
A．金融工具期限长 B．资金借贷量大 C．流动性强
D．为解决长期投资性资金的供求需要
E．交易工具有一定的风险性和投机性
7、金融工具一般具有的特征：( )。
A．安全性 B．流动性
C．风险性 D．收益性 E．期限性
五、判断并改正
1、因为世界各国金融市场的发达程度不同，所以各国金融市场的构成要素也不同。
2、金融市场形成后，信用工具便产生了。
3、通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
4、金融市场媒体主要是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，因此与金融市场主体没什么根本的区别。
5、一般工商企业在金融市场的活动领域为资本市场，很少参与货币市场的交易。
6、一般来说，进入次级市场流通的证券只占证券总量的较少一部分，说明次级市场的重要性不如初级市场。
7、证券发行必须在证券交易所内进行。
六、简答题
1、如何理解金融市场的涵义？
2、金融市场有哪些基本功能?
3、试述金融市场全球一体化发展趋势带来的作用与影响?
第二章货币市场（一）作业
一、概念题
同业拆借市场票据市场贴现转贴现再贴现大额可转让定期存单
二、填空题
1、衡量货币市场的效率主要有三个指标，即货币市场的、和。
2、金融机构追求、和相统一的经营目标，是同业拆借市场形成和发展的内在动力。
3、银行是世界上最早实行存款准备金制度的中央银行。
4、作为金融机构最重要的基准利率之一，利率基本代表了市场资金的价格，许多浮动利率的融资工具在发行时都以它作为浮动的依据和参照。
5、我国同业拆借市场的兴起源于80年代制度的改革。
6、按发行主体划分，票据市场可分为和。
7、商业票据是大公司为筹措资金，以方式出售给投资者的一种短期无承偌凭证。
8、商业票据间接发行方式主要有三种形式，即、和。
三、单项选择题
1、货币市场最基本的功能是( )。
A．调剂资金余缺，满足短期融资需要 B．为各种信用形式的发展创造条件
C．为政府宏观政策调控提供条件和场所 D．有利于企业重组
2、同业拆借市场利率是市场的( )，对整个经济活动和宏观调控具有重要的意义。
A．官定利率 B．基准利率
C．浮动利率 D．市场利率
3、票据到期前，票据付款人或指定银行确认票据记明事项，在票面上做出承偌付款并鉴章的行为称为( )。
A．贴现 B．再贴现
C．转贴现 D．承兑
4、英文缩写LIBOR的含义为( )。
A．全国证券交易自动报价系统 B．中国同业拆借利率
C．伦敦同业拆放利率 D．美国纽约联邦基金市场
5、大额可转让定期存单是由( )首先发行的。
A．美国联邦银行 B．纽约花旗银行
C．英格兰银行 D．日本银行
6、同业拆借市场按拆借期限可分为( )。
A．有担保拆借市场和无担保拆借市场
B．头寸拆借市场和短期拆借市场
C．有形拆借市场和无形拆借市场
D．银行同业拆借市场和非银行金融机构同业拆借市场
7、银行承兑汇票的转让一般通过( )方式进行。
A．承兑 B．贴现
C．再贴现 D．转贴现
8、再贴现是( )。
A．中央银行的授信业务 B．中央银行的负债业务
C．中央银行的资产业务 D．商业银行的授信业务．
9、（）是四种存单中最重要、也是历史最悠久的一种，它由美国国内银行发行。
A．国内存单B．欧洲美元存单
C．扬基存单D．储蓄机构存单
四、多项选择题
1、从交易对象的角度看，货币市场主要由( )等子市场组成。
A．基金 B．同业拆借
C．商业票据 D．国库券 E．回购协议
2、下面哪些属于同业拆借市场的参与者： ( )。
A．中央银行 B．商业银行
C．非银行金融机构 D．企业 E．拆借中介机构
3、同业拆借市场拆出的资金主要用于( )。
A．必须符合金融政策和信贷原则
B．用于弥补当日票据清算后的差额
C．用于弥补信贷收支硬缺口
D．用于扩大信贷规模
E．用于补足次日营业必备的最低超额储备
4、银行承兑票据市场主要由( )等几个环节构成。
A．出票 B．承兑
C．贴现 D．转贴现 E．再贴现
5、与资本市场相比，货币市场具有( )的特点。
A．交易期限短 B．资金借贷量大
C．流动性强 D．风险相对较低
E．交易工具收益较高而流动性差
6、票据市场一般包括( )。
A．商业票据承兑市场 B．商业票据贴现市场
C．银行承兑汇票市场 D．融资性票据市场
E．中央银行票据市场
7、票据贴现与一般银行贷款相比，在哪些方面有区别：( )。
A．授信对象 B．信用关系涉及的当事人
C．利息收取时间 D．融资期限 E．风险程度
五、判断并改正
1、同业拆借市场最早产生于英国。
2、在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。
3、对商业票据的发行人来说，资信等级越高，则发行利率也高，反之则低。
4、在商业票据贴现市场上，各种贴现形式，表面上是票据的转让与再转让，实际上是资金的融通。
5、一般工商企业在金融市场的活动领域主要为资本市场，很少参与货币市场的交易。
6、票据经过银行承兑，风险相对减少，是一种信用等级较高的票据。
7、同业拆借市场最重要的交易对象是银行间存款。
六、简答题
1、与资本市场相比，货币市场具有哪些特点？
2、试述同业拆借市场的特点。
3、简述可转让大额定期存单的特点。
七、计算
1、某企业以一张面额为30万的票据去银行贴现，银行的年贴现率为8％，票据尚有45天才到期，银行扣除的贴现息是多少？企业得到的贴现额是多少？。