金融营销学-上海金融学院保险学院-Poweredby
上海金融学院保险学课内实验项目
上海金融学院
实验项目三：保险市场的调研与分析
3、学会并提高与客户沟通的能力 与技巧，培养团队精神，磨练意志品质，提高 综合素质。 4、各组派代表发言，分享调查结 果和体会，提高语言表达能力。 5、提高学生对市场热点问题的敏 感度，从而使理论知识与市场实践能实现有效 的结合。
上海金融学院
谢谢！
上海金融学院
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实验项目三：保险市场的调研与分析
（四）保险营销调研方法 1、普查法 2、典型调查法 3、抽样调查法 4、间接调查法
上海金融学院
实验项目三：保险市场的调研与分析
（五）实验的具体任务 1、针对保险市场的热点问题，让 学生分组展开市场调研、资料收集、数据统计 与分析等各种实际工作。 2、在市场调研的基础上分析、整 理各种信息及数据，并学会书写市场调研报告， 提高学生的书面表达能力以及总结分析能力。
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实验项目三：保险市场的调研与分析
（一）保险市场调研的意义 1、有利于保险企业开拓保险市场， 在竞争中占据有利地位。 2、有利于提供制定保险营销决策 的依据。 3、有利于促进保险企业改善经营 管理。
上海金融学院
实验项目三：保险市场的调研与分析
（二）保险市场调研的内容 1、保险市场需求调研 （1）保险购买量 （2）保险购买心理 （3）保险购买动机和行为
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保险学课内实验项目
保险学院
上海金融学院
实验项目三：保险市场的调研与分析
实验目的 学生通过对客户进行陌生拜访和 调查，对主要保险公司和保险产品的调查和分 析，了解保险市场供需现状，揭示出保险市场 目前存在哪些问题，并提出自己的解决方案。 培养学生操作能力、应用能力、 分析问题并解决问题的综合应用能力。
金融营销PPTPPT课件
外汇服务
提供外汇买卖服务，满足客户国际支付需求 。
金融科技服务
提供各类金融科技服务，提升客户金融服务 体验。
03
CATALOGUE
金融营销策略与技巧
目标市场定位
目标市场定位
明确金融产品的目标客户群体， 包括年龄、性别、收入、职业等 特征，以便更好地满足客户需求
。
市场细分
根据客户的需求和行为特征，将市 场划分为不同的细分市场，以便更 有针对性地开展营销活动。
市场竞争的格局
随着金融市场的竞争加剧，金融营销 需要更加注重品牌建设和市场拓展， 提高市场占有率和竞争力。
同时，市场竞争的格局也要求金融营 销更加注重合作和共赢，与其他金融 机构和企业建立良好的合作关系，共 同推动金融市场的发展。
市场竞争的格局也要求金融营销更加 注重客户需求和价值创造，提供更加 有竞争力的产品和服务。
感谢观看
支付结算
提供各类支付结算服务，满足 客户日常交易需求。
保险产品与服务
人寿保险
提供各类人寿保险产品，保障 客户生命安全。
财产保险
提供各类财产保险产品，保障 客户财产安全。
健康保险
提供各类健康保险产品，保障 客户身体健康。
保险咨询服务
提供保险咨询服务，帮助客户 选择合适的保险产品。
证券产品与服务
股票交易
客户需求的变化
随着经济的发展和社会的进步，客户对金融产品和服务的个性化、专业 化和差异化需求越来越高，需要金融营销更加精准地把握客户需求。
客户需求的变化也要求金融营销更加注重客户体验和服务质量，提高客 户满意度和忠诚度。
同时，客户需求的变化也要求金融营销更加注重创新和差异化，提供更 加有竞争力的产品和服务。
【上海金融学院排名】上海金融学院特色专业-上海金融学院录取分数线
【上海金融学院排名】上海金融学院特色专业-上海金融学院录取分数线为培养新中国的金融人才，1952年8月，中国人民银行在上海创办了全国重点中专，上海银行学校。
1987年4月，中国人民银行决定并报国家教委批准，在上海银行学校的基础上成立上海金融专科学校。
1992年更名为上海金融高等专科学校。
2000年全国高等院校管理体制改革，学校由中国人民银行与上海市政府共建，以上海市管理为主。
2003年9月由上海市人民政府在上海金融高等专科学校基础上成立上海金融学院。
上海金融学院是一所培养有理想、懂经济、能操作、会管理的应用型经济、金融人才的全日制普通高等院校,主要举办本科教育，并办高职和成人业余教育。
学院从事金融教育已超过半个世纪，为各类金融机构、经济部门输送了数万名既掌握金融理论知识，又具有较强实务能力的专门人才。
毕业生遍布全国二十多个省、市、自治区的金融机构和经济部门，他们中的大多数人已成为金融界的业务骨干、专家和领导干部。
因此学院被誉为“未来金融家的摇篮”。
上海金融学院占地面积569亩，由浦西和浦东两个校区组成。
浦西校区坐落于上海市的东北角，与相邻的复旦大学、同济大学、上海财经大学、第二军医大学等十几所高校共同形成了一个具有丰富教育资源和良好就学环境的大学园区，被誉为“杨浦大学城”。
浦东校区地处浦东外环线东侧，与上海金桥出口加工区的众多国际性集团公司如上海通用汽车公司、松下电器公司、西门子公司等相邻，并与上海第二工业大学、上海杉达大学等高校共同形成浦东新区的现代化教育园区。
上海金融学院的两个校区所处地理位置皆佳，学院总部设在浦东校区,周边可共享教育资源丰富，校内环境优美，各项教学设施齐全，有多个现代化的多媒体机房、多媒体教室、多媒体阅览室和教学实验实训基地，并开通了校园网。
学院有标准化的运动场地和各项学生娱乐设施，有高标准公寓化的学生生活园区和具金融特色藏书的图书馆。
金融营销学_2
居民收入指数：某地人均收入/全国人均收入
2.金融营销的宏观环境 2-3 科学技术环境
科学技术环境
科学技术环境为金融机构的经济方式与 管理带来了技术支撑。主要表现在：金融产 品的开发创新、金融服务渠道的多样化、营 销效率的提高与成本的降低、促销方式与服 务方式的变革、经济管理的改善与管理效率 的提高。
2.金融营销的宏观环境 2-5 人口环境
人口规模、人口结构（年龄结构、 教育与职业结构、家庭结构、社 会结构）、人口分布等 都会对金融企业的营销产生大 的影响。
◆人口总量 ◆年龄结构
是衡量市场潜在容 量的重要因素 形成不同年龄段
的消费者群。 趋势：老龄化； 出生率下降
人口环境
◆地理分布
人口密度和流动
政治法律与政策环境 包含社会安定程度、法律建设状况、各 种法律法规体系、司法程度以及政府的相关 政策等。 金融企业的经营受政治形势、法律法规等 的影响和约束。
重要的金融法律法规：
1、《中华人民共和国中国人民银行法》：1995年3月18日通过，2003年 12月27日修订； 2、《中华人民共和国商业银行法》：1995年5月10日通过，2003年12月 27日修订； 3、《中华人民共和国银行业监督管理法》：2003年12月27日通过； 4、《中华人民共和国保险法》：1995年6月30日通过，2002年10月28日 修订； 5、《中华人民共和国证券法》：1998年12月29日颁布，2005年10月27 日修订； 6、《中华人民共和国公司法》：1993年12月29日通过；1999年12月25 日第一次修订，2004年8月28日第二次修订，2005年10月27日第三次修 订； 7、《中华人民共和国外国中央银行财产司法强制措施豁免法》：2005年 10月25日通过； 8、《中华人民共和国对外贸易法》：1994年5月12日通过，2004年4月6 日修订； 9、《中华人民共和国反洗钱法》：2006年10月31日通过； 10、《中华人民共和国物权法》：2007年3月16日通过； 11、《中华人民共和国信托法》：自2001年10月1日起施行； 12、《中华人民共和国外汇管理条例》：2008年8月1日修订通过； 13、《个人存款账户实名制规定》：自2000年4月1日起施行； 14、《金融资产管理公司条例》：2000年11月1日通过； 15、《金融机构撤销条例》：2001年11月14日通过。
金融营销学
金融营销学金融营销学是指金融机构通过运用营销理念、策略和技术手段，针对市场、产品、客户和渠道的不同需求与特点，全面谋划、实施创新并可持续发展的营销活动和行动的科学。
金融营销学的理论研究主要以金融产品的定价、推广、销售和服务为基础，从市场营销、广告策略、产品开发等方面，提供针对客户的产品和服务，全面运用策略和营销管理技术，实现组织的最终利益目标。
金融机构的市场营销活动有很大的局限性，金融产品在本质上是非常特殊的，因为它们涉及到金融市场的交易本身，产品的金融服务和风险。
因此，金融机构的集中营销模式可能有一些限制，导致金融营销学需要考虑更多细节问题。
例如，金融产品需要遵守非常严格的法规，包括证券行业的“操作性法规”和共同管理人员的基金管理法规等。
但是，金融机构仍然可以通过在定价策略、渠道管理、创新产品等方面的举措，推动对客户的有效营销。
市场营销策略应当以市场分析和细分为基础。
市场分析和细分是基于对客户行为和交易模式的了解，制定有效营销策略的关键方法。
金融机构需要全面了解各个市场的需求和发现市场的机会，以达到最大的利益。
例如，金融机构可以选择不同的定位策略，以吸引不同的消费者群体。
金融机构可以通过广告推广与建立品牌认知度等方法拓展客户基础。
对于金融机构的营销人员来说，创造好的广告和传媒内容，打造对公司品牌、主张和为客户提供的服务诉求的熟悉程度，是非常重要的。
金融机构还可以像其他机构一样，通过客户关系管理系统、电话支持和实时网站交互等手段拓展客户基础。
同时，这些渠道可以为客户提供各种类型的咨询、询问和反馈通道。
除此之外，金融机构可以通过不同的技术来增强客户体验和减少接触风险。
这包括银行第三方支付、移动支付、加密货币等金融领域的技术革新。
最后，建立行业联盟是金融营销学的一个重要组成部分，这有助于相似类型的金融产品合作开发的推出，并降低企业市场推广所需的成本。
综上所述，金融营销学是一项具有非常广泛的视野和深度的科学。
金融营销学 教学大纲
金融营销学教学大纲
金融营销学教学大纲
引言：
金融营销学是一门研究金融机构如何通过市场营销手段来推动业务发展的学科。
随着金融行业的不断发展和竞争的加剧，金融营销学的重要性日益凸显。
本文
将探讨金融营销学的教学大纲，以期为相关专业的教学提供指导。
第一章：金融营销学概述
1.1 金融营销学的定义和意义
1.2 金融营销学的发展历程
1.3 金融营销学与传统营销学的区别与联系
第二章：金融市场与金融产品
2.1 金融市场的分类与特点
2.2 金融产品的分类与特点
2.3 金融市场与金融产品对营销策略的影响
第三章：金融消费者行为
3.1 金融消费者行为的基本理论
3.2 金融消费者的特征与分类
3.3 金融消费者行为对金融产品定价与推广的影响
第四章：金融营销策略
4.1 金融市场定位与目标市场选择
4.2 金融产品定价与定价策略
4.3 金融产品推广与宣传策略
4.4 金融渠道选择与管理
4.5 金融服务与客户关系管理
第五章：金融营销的创新与发展
5.1 金融科技对金融营销的影响
5.2 金融营销的数字化转型
5.3 金融营销的社交媒体营销策略
结语：
金融营销学作为一门重要的学科，对于金融机构的发展至关重要。
通过本文的教学大纲，希望能够为相关专业的教学提供指导，培养出具备金融营销能力的人才。
同时，随着金融行业的不断变革和发展，金融营销学也需要与时俱进，不断创新和发展，以适应新时代的需求。
金融保险-上海金融学院 精品
上海金融学院20XX年秋季招生咨询问答■你院是一所什么性质的高等学校？办学层次和规模如何？答：我院是一所上海市属全日制公办普通高等学校。
学院以实施本科教育为主，同时开展专科、成人学历教育及非学历教育的各级各类培训教育。
目前全日制在校本专科生5600余人，夜大学成人教育在校生1200余人，学院已形成了本科、专科、专升本、全日制、夜大学、函授及中外合作办学等多层次、多形式的办学格局。
■ 20XX年你院有哪些本科专业招生？答：20XX年我院19个本科专业全部面向社会招生: 金融学（国际金融方向）、保险、会计学、经济学、财政学、财务管理、市场营销、行政管理、国际经济与贸易、人力资源管理、计算机科学与技术、信息管理与信息系统、数学与应用数学（应用数学方向）、英语（商务英语方向）、金融工程、信用管理、工商管理、劳动与社会保障、电子商务。
其中金融工程、计算机科学与技术、信息管理与信息系统、数学与应用数学和电子商务五个专业限招理科，其余专业均为文理兼招。
■ 20XX年你院有哪些专科专业招生？答：20XX年，我院艺术设计专业（原应用艺术设计）、广告设计与制作（原广告艺术设计）2个艺术类专科专业，以及我院与NIELS BROCK哥本哈根商学院合作办学的国际金融、市场营销、计算机信息管理3个专科专业面向上海地区招生。
本科和专科专业详情请阅我院彩页专业介绍及上网点击我院招生网站查询。
■如何通过你院网站查询有关招生信息？答：我院网址为：.登陆我院网站后，寻找到主页面上的“招生就业”栏目，在下拉菜单中点击“阳光招生”，便可查询到我院招生办公室发布的各类招生信息。
■你院的办学条件和学习环境如何？答：我院依托上海国际金融中心和行业背景，地处全国改革开放的前沿--浦东新区，与众多独资、合资企业和多所高校毗邻，教育资源丰富，办学环境优越。
目前占地总面积660余亩，建筑总面积13.8万平方米。
现代化多媒体机房、阅览室，教学实验室、实训基地以及各种教学设施一应俱全；图书馆拥有各种中英文藏书、报刊杂志、共享型网络图书和专业数据库，为学生提供丰富的教育资源和良好的学习环境。
金融营销学
《金融营销学》教学大纲二、课程的对象和性质金融营销学的教学对象是已经掌握了商业金融经营管理，宏观和微观经济学，货币金融学，财务学，国际金融学和会计学等基础理论知识的高等学校的本科学生。
三、课程的教学目的和要求金融营销学的教学目的是要求学生掌握营销在金融服务中的重要作用、消费者行为和金融产品的市场细分、金融产品开发、金融产品定价策略以及方法、广告和金融传播手段的利用、销售人员的管理、营销计划制定与控制、有效策略等一系列对金融实践操作有指导性的内容四、理论教学内容与基本要求（含学时分配）第一章营销在金融服务领域的作用教学要求：要求学生了解金融服务的主要特征，影响金融服务的市场因素。
要求学生掌握营销的基本要素。
课时安排：2课时教学要点：第一节金融营销的含义与要素一、营销的含义二、金融营销的含义三、金融营销要素第二节金融服务的特点一、金融服务的特点二、金融营销的任务第三节影响金融营销的市场因素一、金融营销的发展过程二、金融营销发展的动因三、金融营销的应用第二章消费者行为和市场细分教学要求：要求学生了解金融服务的主体——消费者的行为以及据此进行的市场细分课时安排：4课时教学要点第一节消费者行为和态度一、有关金融服务的因素二、外在因素三、内在因素四、消费过程第二节金融市场细分一、市场细分的概念二、市场细分的意义三、市场细分的原则四、市场细分的标准第三节保险市场细分第四节法人市场与零售市场细分第三章营销研究教学要求：要求学生了解金融营销研究在金融服务中的作用和功能，以及金融服务营销验机的主要内容课时安排：4课时教学要点第一节金融服务领域营销研究的作用和功能一、营销的作用二、营销的功能第二节调研方法一、确定目标二、研究计划三、现场操作四、数据分析五、结论与建议第三节评估营销研究计划一、战略性研究二、策略性研究第四节营销研究在金额领域的应用一、市场细分二、顾客行为和金融机构选择的标准三、顾客忠诚度和服务质量四、分之机构经理的职能五、产品研究六、交付和技术性调研七、金融服务的关键因素第四章产品开发教学要求：要求学生了解金融产品的特点以及金融产品开发的策略课时安排：4课时教学要点第一节金融产品概述一、金融产品的含义二、金融产品的特征第二节金融产品的生命周期二、金融产品生命周期各阶段的特点及金融的营销策略第三节金融产品的开发与创新策略一、金融新产品的含义、种类与特点二、金融产品开发与创新的意义三、金融产品开发与创新的程序第四节金融的其他产品策略一、产品扩张策略二、产品集中策略三、产品差异策略四、产品追随者策略五、卫星产品策略六、产品的系统销售策略第五章定价教学要求：要求学生了解金融产品的定价体系以及金融产品的定价方法课时安排：4课时教学要点第一节金融产品定价概述一、金融产品定价的种类二、金融产品定价的目标三、金融产品定价的特征第二节金融产品定价方法一、金融产品定价需考虑的因素二、金融定价的基本方法第三节金融产品的定价政策第六章广告与传播教学要求：要求学生了解金融产品的广告作用、渠道以及金融产品广告的方法课时安排：4课时教学要点第一节金融的广告作用一、含义二、广告的特点第二节广告渠道一、线上广告三、直邮第三节金融广告的方法一、促销二、个人直销三、公共宣传和赞助第四节广告和传播对金融服务营销计划的作用第七章金融营销计划教学要求：要求学生了解金融营销计划的意义、计划的内容和计划的运行课时安排：4课时教学要点第一节概述一、营销计划的含义二、金融营销计划的意义三、金融营销计划的种类第二节金融营销计划的内容一、金融营销计划的基本内容二、金融营销计划的评定标准一、金融营销计划实例第三节金融营销计划的运行一、金融营销计划的编制二、计划的实施三、计划的控制第八章金融营销战略教学要求：要求学生了解金融营销战略的类型、作用和具体的战略应用课时安排：4课时教学要点第一节概述一、金融营销战略的含义二、金融营销战略的作用三、金融营销战略的内容四、营销战略的特征第二节金融营销战略的类型一、市场领导者战略：作为领导者的金融要注意促销手段的多样化及市场上的价格竞争，要敢于承担风险，积极投入一定的人、财、物，不断研制开发新产品。
金融营销学3ppt课件
第一节、金融客户概述 第二节、影响金融客户行为的因素 第三节、金融客户行为的决策过程 ❖。
2021/3/2
2
精品课件
本章学习目标
【知识目标】： 1.概括了解金融营销中的客户行为 2.正确理解金融客户行为的模式和特征 3.熟悉金融客户行为的决策过程. 【技能目标】： 1.能充分了解金融客户行为的影响因素 2.能够进行必要的分析
• 成功、随 心所欲、回 顾和总结（ 记忆和意义 ）
精品课件
三、影响金融客户金融交易行为的因素
分个人客户和机构客户两种
（一）影响个人客户金融交易行为的因素
１、个人因素
心理因素－ 需求与动 机、认知、态度
非心理因素－职业与收入、 年龄与家庭生命周期、个 性与自我概念。
受尊重 社交的
安全的 生理的
自我实现
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精品课件
安全需求
社交需求
受尊重需求 自我实现需求
关键时刻： • 自我和家人生 命安全 • 财产安全 • 心理安全 • 交易安全 • 隐私安全 • 突发（危机） 时刻处理（缺钱 时）
• 爱情配对 、情侣 •业务 • 交友 • 归属（俱 乐部）； • 无界限； • 随时获知 信息 • 不想交往
• 身份（身份 匹配运动）； • 联盟单位； • 高人一筹； • 出人头地
（一）按金融交易主体划分
1.个人或家庭 ——基本客户
2.工商企业
——主要对象
3.政府
4.金融企业与机构投资者
5.事业单位与社会团体
2021/3/2
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精品课件
第一节 金融客户概述
（二）按金融交易需求划分
金融营销学
【复习思考题】
1、如何理解金融营销的含义？ 2、金融营销具有哪些自身的典型特征？ 3、农村信用社实施金融营销的意义有哪些？ 4、金融营销的发展经历了几个阶段？未来趋
势如何？
5、说明金融营销学学科性质及其研究对象。 6、简述西方金融营销学的“11Ps”理论。
第二章 金融营销环境分析
【本章概要】
三、社会环境
（一）人口年龄结构 （二）家庭结构 （三）社会地位 （四）诚信值 （五）价值观
四、技术环境
科学技术的进步不但能给金融企业提供机遇， 还会给金融企业带来致命威胁。
第三节 金融营销微观环境分析
金融营销微观环境由影响金融企业并与营 销活动有关联的外部因素构成。主要包括 金融企业、生产商或供应商、营销中介机 构、竞争者、客户以及公众六个因素。
（一）金融企业重视营销管理既是金融 市场发展的客观要求，也是金融企业面 对竞争提高生存与发展能力的实际需要
（二）金融企业加强营销管理业是防范 金融风险的需要
（三）我国金融企业面对新的国际国内 形势，也必须重视营销管理
第二节 金融营销的发展历程 及在我国的现状
一、金融营销的发展历程
（一）金融营销萌芽阶段 主要指20世纪50年代末至60年代末这段时期
（四）未来的金融业将更加注重市场的定位、 客户的选择等一些技术性营销操作
（五）金融机构将掀起国际营销和网络营销的 热潮
第三节 金融营销研究的内容和对象
一、金融营销学的研究基础
（一）金融营销的“11Ps”理论
属于市场营销战略的有4个P，属于市场营销战术 的有4个P，还包括为了实现市场营销目标，特别 是国际市场营销目标的另外2个P，所有这些都是 围绕着P（People）展开的。
指协助金融企业推广、销售金融产品给最终客 户的所有中介企业。金融企业的营销中介机构 主要是指营销服务机构。
第五章 金融营销计划、组织与战略《金融营销学》PPT课件
金融营销组织的发展过程可以划分为以下 几个阶段： （一）简单的销售部门 （二）强化的销售部门 （三）独立的营销部门 （四）现代营销部门 （五）现代营销企业
Байду номын сангаас
二、金融营销组织的模式分类
金融营销组织模式是随着金融营销活动的 发展而不断走向完善的。金融营销模式可 分为以下几种：职能型营销组织模式、产 品型营销组织模式、区域型营销组织模式 与市场管理型营销组织模式。具体如下：
（一）职能型营销组织模式 （二）产品型营销组织模式 （三）区域型金融营销组织模式 （四）市场型营销组织模式
三、金融营销组织的协调
随着金融企业经营规模的不断壮大，营销 活动复杂性的日益增加，其业务范围也更 加广阔。而营销部门与其他部门之间又是 相互作用的，营销计划的执行要依赖于金 融组织中的每一个部门，尤其是数据处理、 操作、人事、财会、投资、法律、审计等 部门。
2、按计划范围划分 （1）专项营销计划。 （2）综合营销计划。
3、按职能机构划分 （1）整个企业的营销计划。 （2）职能单位的营销计划。
4、按计划对象划分 （1）利润计划。 （2）产品类计划。 （3）产品计划。 （4）市场计划。
（四）金融营销计划的内容
金融营销计划究竟包括哪些内容呢？ 一般说来，它可以分为以下几个方面： 1、总体任务 2、环境分析 3、营销预测 4、机会&威胁分析 5、确定目标 6、规划营销战略与行动方案 7、编制营销预算 8、计划的控制
（三）市场追随者战略
市场追随企业营销战略应以模仿领导企业或挑战 企业的行为为主，并尽可能形成自己的特色，由 于金融产品或服务具有易模仿的特性，而追随企 业又往往是被挑战企业攻击的主要目标，因而追 随企业成功的关键是，一方面保持低成本和提供 优质的金融服务以阻挡挑战企业的攻击；另一方 面，追随企业实行的营销 行动应力求避免直接扰 乱领导企业的市场，从而招致领导企业的报复。 追随企业具体可采取以下两种战略：
上海金融学院国际金融保险学院
第一答辩小组第一小组：徐爱荣（主持人）、查建华、郁佳敏
组长：徐爱荣
答辩记录：待定7
答辩助理：学生7
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D502
第二答辩小组第二小组：杜鹃（主持人）、宋明珉、沈新荣
组长：杜鹃
答辩记录：待定8
答辩助理：学生8
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D507
第三答辩小组第三小组：陈玲（主持人）、陈蕾、华蓉晖
组长：陈玲
答辩记录：待定9
答辩助理：学生9
时间：2008年5月9日上午8：30—11：30 地点：D505
第四答辩小组第四小组：徐爱荣（主持人）、查建华、瞿兵
组长：徐爱荣
答辩记录：待定4
答辩助理：学生4
时间：2008年5月9日下午13：00—16：00 地点：D502
上海金融学院国际金融保险学院
2008届（秋季）保险专业毕业生毕业论文（设计）答辩成绩记录
第五答辩小组
第五小组：陈玲（主持人）、陈蕾、沈新荣
组长：陈玲
答辩记录：待定5
答辩助理：学生5
时间：2008年5月9日下午13：00—16：00
地点：D505。
《金融营销学》教学大纲
《金融营销学》教学大纲
大数据冲击下银行业面临的挑战
难点：金融大数据营销的策略
课程思政融入点：客户关系管理的定义、特征、目标，培养学生和
谐友善、以人为本的管理思想和团结协作、服务社会的职业精神。
16 复习串讲徐艳兰 2 线下讲授
合计：32
考核方法及标准
考核形式评价标准权重考勤缺勤一次扣1分，迟到或早退3次扣1分10%
课后作业一次作业未完成扣1分10%
金融营销案例分析以组为单位完成综合案例分析，执笔人和汇报人适当加分10%
金融产品推介学生选择金融产品制作成小视频展示10%
课堂测验本学期会进行一次课堂测试，课堂完成提交，实行百分制10%
期末考试50%
大纲编写时间：2021年2月27日
系（部）审查意见：我系（专业）课程委员会已对本课程教学大纲进行了审查，同意执行。
系（部）主任签名：
日期：2021年2月28日。
上海金融学院保险理财课件
上海金融学院
第三节
运输保险
案例：某年5月20日上午，张某驾驶车主王某所有的由某保险公司
承保的上海大客车，在距高速公路入口约1公里处，因车辆出现故障 而将车停靠于路边，车身有1/3在行车道上。在司机处理发电机故障时， 有部分乘客下车方便，其中乘客李某在下车后，从车的前面横穿马路， 被后方驶来的一河南客车当场撞死，造成事故。此事故经过当地交警 部门的处理后，认定死者李某违章横穿马路是导致此次事故的主要原 因，李某负主要责任；张某违章停车是导致此次事故的间接原因，应 负次要责任；河南客车方超速行驶也负次要责任；张某及河南车方分 别承担本次事故赔偿费用20％。事故处理完结后，王某持交警部门出 具的相关手续和《机动车辆损失保险合同》及其《第三者责任保险合 同》、《车上责任险合同》等材料到承保公司索赔，但遭到保险公司 的拒绝。 上海金融学院
第一节
财产保险概述
五、个人与家庭面临的主要风险分析
（一）财产风险
（二）责任风险 （三）人身风险
上海金融学院
第一节
财产保险概述
练习：下列关于个人/家庭财产风险评估的描述错误 的是（ ） A.一般而言，属于物质因素的火灾交易控制，而属 于人为的对火灾不注意、不关心甚至是道德风险， 则较难控制和鉴定 B.爆炸是造成火灾的重要原因，因而也是财产损失 的一大原因 C.一般而言，无形个人财产不会遭受损失 D.盗窃损失的风险源相当复杂，有社会的、经济的 多种因素
财产保险概述
第一节
保险理财的原则
（三）信用保证保险 1、信用保险 2、保证保险
上海金融学院
第一节
财产保险概述
• 练习：小杨新购了一套房子，邀其好友小李去看 房。看房时，小李上楼梯时因为新铺的楼梯很滑 而摔倒。住院花费2000元，则（ ）对小李负 有责任，应赔偿其损失。 A. 物业 B.小杨 C.房地产商 D.小李
上海金融学院保险（精算方向）本科专业介绍
保险（精算⽅向）本科专业
InsuranceMajorForBachelor
本专业培养既掌握经济、⾦融、保险理论基础知识，⼜具备扎实的保险业务技能和保险精算技术，熟练驾驭外语和计算机⼯具，具有良好敬业精神和职业道德，能在保险、银⾏等⾦融相关机构从事保险保障、保险精算、风险管理、经济活动定量分析等相关⼯作的复合型保险专业⼈才。
本专业注重培养学⽣具有扎实基础经济理论及⾦融、保险理论，并具有⼀定的学术和科研能⼒，在学习中接受规范化的保险专业技能训练，拥有⾦融保险领域实际⼯作的基本能⼒和管理才能。
毕业⽣将获得以下⼏⽅⾯的基本知识和职业能⼒：掌握⾦融保险学科的基本理论、基本知识；具有组织和处理保险业务的基本能⼒；掌握国家有关⾦融保险的⽅针、政策和法律法规；掌握从事保险与社会保障精算⼯作的基本理论和基本技能以及经济活动定量分析的理论与⽅法；了解本学科理论前沿学术发展动态；掌握学习、研究⽅法，具有⼀定的科学研究和实际⼯作能⼒。
学⽣还将通过⼈⽂学科的公共基础课程和选修课程以及⾦融、保险协会等学⽣社团的课外学术活动和社会实践活动等获得较为全⾯的素质培养。
本专业主要课程有：保险学、⼈⾝保险、风险管理、利息理论、寿险精算、⾮寿险精算、风险理论、计量经济学运筹学保险专业英语⾦融⼯程学⽣存模型保险函电。
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每天只看目标，别老想障碍
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。20.1 0.1205: 33:220 5:33Oct-2012-Oct-20
宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子
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。05:3 3:2205: 33:220 5:33Monday, October 12, 2020
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积极向上的心态，是成功者的最基本要素 5、
。20.1 0.1220. 10.120 5:33:22 05:33:2 2Octobe r 12, 2020
（2）结合所学内容，对通过以上信息渠道了解到的有关商 业银行战略创新的内容进行分析、归纳。
（3）确定面前国内商业银行正在实施的战略创新活动。
（4）比较目前国内外商业银行的创新战略。
（5）要求：记录自己走访过的银行及从中获取的有用的信 息，并在此基础上完成一个不少于1000字的有关国内外商 业银行战略绝望中寻求希望
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。上 午5时33 分22秒 上午5 时33分0 5:33:22 20.10.1 2
• 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值 钱。10/12/2020 5:33:22 AM05:33:222020/10/12
• 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由 信心跨出第一步。10/12/2020 5:33 AM10/12/2020 5:33
（5）提交一份结构、格式、内容完整、合乎规范的不少于 2500字的营销方案。
每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成
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功的路 。20.10.1220.10.12Monday, October 12, 2020
成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦
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。0 5:33:22 05:33:2 205:331 0/12/2 020 5:33:22 AM
实验内容与要求
（1）利用课内外时间深入实践，开展一系列调研活动。
（2）锁定一个自己比较熟悉的金融企业作为分析样本。
（3）在有了一定的调查研究的基础上，针对自己发现和关 心的问题，运用所学知识设计一份关于该金融企业如何有 效改进其营销工作的具体方案。
（4）方案设计要符合规范，并具体运用了市场营销学、市 场调查与预测……，特别是金融营销学的有关理论与方法。
新举措有哪些并深刻认识作为一个金融营销工作者面对这 种变革应具备怎样的素质与技能。 （4）加深对商业银行战略创新的感性认识及对营销理论生 活原型的还原能力。
（5）提高学生了解、分析、运用金融营销理论与方法开展 具体工作的能力。
实验内容与要求
（1）走访、观摩原四大国有银行、新兴股份制银行及国外 银行在沪营业网点的营业场所，并借助其它信息手段，初 步了解商业银行的服务环境、服务设施、服务项目、服务 内容及各种营销方法与手段。
实验项目二：关于某金融企业如何 改进营销工作的创想
1．实验类型 综合性实验 2．实验目的 （1）通过营销方案的设计，全面了解学生对金融营销理论
与知识、方法、手段的掌握情况，为加强或改进相关教学 工作提供依据。 （2）培养和锻炼学生市场营销及金融营销学知识、方法、 技巧的应用能力。 （3）培养学生运用专业知识思考问题、分析问题、解决问 题的能力。 （4）全面巩固与复习此前学过的相关专业理论与知识，特 别是关于金融营销策划的内容。 （5）掌握开展金融营销工作的初步理论与方法。
《金融营销学》 实验课程教学教案
实验项目一：商业银行战略创新 现状考察
实验类型 综合性实验 实验目的 （1）通过实践活动提高学生运用专业知识分析问题、归纳
问题、解决问题的能力。 （2）培养学生开展市场营销调研特别是分析市场现象的基
本技能与实践能力。 （3）了解商业银行改革开放以来已经后正在实施的战略创
生活总会给你谢另一个谢机会，大这个机家会叫明天 6、
。2 020年1 0月12 日星期 一上午5 时33分 22秒05: 33:222 0.10.12
人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走
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。202 0年10 月上午5 时33分 20.10.1 205:33October 12, 2020
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8、业余生活要有意义，不要越轨。20 20年10 月12日 星期一 5时33 分22秒0 5:33:22 12 October 2020
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