保险经纪公司寿险业务操作流程 新

保险经纪公司寿险业务操作流新-程

寿险业务操作流程

一、适用范围

本操作流程适用于公司所有寿险业务，产品

主要包括寿险公司的全部产品，健康险公司和养老险公司的全部产品，和财产险公司的健康和意外险产品。

二、业务流程

1、寻找目标客户：

根据客户的情况进行分类，客户经理再按分类有针对性地进行展业。

2、签订授权协议书：

与客户签订授权协议书，或获得客户的授权委托书。

2、提供保险/续保建议：

由客户经理，根据客户或项目情况撰写保险/续保建议，其形式可采用保险/续保建议书等多种形式，但无论采用何种形式，应有书面文件记录且其必须根据所附公司之文件签发流程操作执行。

3、保险安排

1)设计保险方案/招标文件

由客户经理根据客户需求，设计制作有关的保险方案/招标文件，并提交技术部门签发，签发后提交给客户审核，取得客户的书面确认。

2)询价/招标处理

在取得客户对方案的书面确认后，客户经理须将保险方案/招标文件交由本业务部门的市场助理，并填写询价联系表，由部门经理签字确认。然后，由业务部门的市场助理制作询价单/招标邀请函，并填写询价/招标登记表，经公司分管经理签发后，方可对外发送。

3)接受保险公司报价/投标

由各业务部门的市场助理负责接收、协调和核对各保险公司对本部门下属客户/项目的报价/投标，并且一定要取得保险公司对报价文件/投标文件的书面签章确认和对佣金比例的书面确认。

4)报价分析报告/评标分析报告的制作

由客户经理负责根据本部门市场

助理所提供的各保险公司的书面报价/投标

文件和最终投保方案，制作询价分析报告/

评标分析报告，然后在经过签发后提交给客户审核。

5)取得客户对最终投保方案或中选结果的签章确认

6)出单处理

在取得客户对投保方案的书面确认后，客户经理须将相关确认和最终的投保方案交由

本业务部门的市场助理，并填写出单联系表，由部门经理签字确认。然后，由业务部门的市场助理制作出单指示，并填写出单登记表，经公司主管经理签发后，方可对外发送。同时，在发送后，市场助理务必取得保险公司对承保或暂保的书面确认。

7)审核保单

业务部门的市场助理负责对保险公司所出

具的本部门下属客户/项目的保单进行审核，包括审核保内容与文字，如有错误、遗漏，要求保险公司

重新出单或出具批单修改，最终核对无误后才能交给客户经理。

8)保单送达

客户经理在将保单送达给客户时，需要制作保单送达通知及保费支付通知，并取得客户对送达的书面确认。

4、保险期内服务

由客户经理全权负责按公司规定和要求，进行相关的客户的保险手册的编制、风险关注与保险批改、日常保险咨询、续期服务等，尤其是加减保工作和日常理赔服务。

1）加减保流程/变更流程

i.提出变更需求

客户提供加减保信息/变更信息，填写信息变更申请书并盖章确认。

ii.加减保报价

客户经理向保险公司进行加减保询价。

iii.保费变更清单

保险公司出具加减保报价。

iv.确认变更

客户经理将加减保报价提交客户确认，经客户确认后，将加减保/变更详细资料提交保

险公司。

v.出单处理

保险公司出具批单/保费清单。

vi.审核批单

业务部门的市场助理负责对保险公司所出

具的本部门下属客户/项目的批单进行审核，包括审核批单内容与文字，如有错误、遗漏，要求保险公司重新出单或出具批单修改，最终核对无误后才能交给客户经理。

vii.保单送达

客户经理将相关资料留存归档后，再将批单送达客户。

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