基金转托管流程

肖野培训
基金转托管流程（20080623）
基金转托管业务介绍：
基金转托管业务指客户将持有的基金份额从其他代销机构（如其它代销银行、证券公司，或者咨询公司）转到我行的业务。
按照操作复杂程度，转托管分两步式转托管和一步式转托管两种类型。两步式转托管是指，办理转托管业务的基金持有人需首先在原代销机构先办理转托管转出，然后到我行办理转托管转入手续。部分基金只需客户到原代销办理托管转出，即可完成份额的转托管，称为一步式转托管。
对于有效的基金转托管转入申请，基金份额将在转托管转入手续被确认后转入其指定的代销机构。
对客户而言，将在不同代销机构购买的所有基金集中到同一帐户管理，将更有利于随时了解基金投资的整体情况，便于我们统一为客户进行理财规划，如果资产达到一定数量的话，即可进行客户等级升级；对我行而言，客户的份额转到我行后，持有的基金市值即可计入综合资产，超过5万元即为1名有效客户；基金资产市值达到100万以上，即可办理钻石卡。
具体操作流程：
1、 询问客户在其它代销机构持有的基金情况，并在我行代销基金信息表上查询我行是否有代销该支基金；
2、如果我行代销该客户买的基金，则可通过客服电话、基金公司网站或原销售机构查询持有基金的基金账户号，并问明该基金是否可以通过客户原代销机构转托管；如果可以，是几步式转托管；
3、开立民生借记卡，并在我行办理基金签约（3501），根据查询到的基金账户号进行基金账户登记（3511）。补登记时务必保证登记信息与其在转出行的信息一直，如：在转出行用的是军官证开户，后来客户证件转为文官证，则务必使用原军官证信息在我行进行3511交易登记；如用客户文官证登记，转托管交易会失败。
4、1）、在原有购买基金的银行柜台、券商柜面办理基金托管转出，办理转出时，
对方机构需输入转入行的基金代码，我行为014；
2）、一定要向原购买机构问明该基金在原代销机构是几步式转托管，并与基金公司所述情况进行比较。出现不一致的情况，与分行孙国华联系：58560088-6470；或与总行吴海鹏同志联系：58351666-8231。
3）、费用方面，各家代销机构托管转出收费不一，较普遍的是按笔收20元钱。 在我行转入不收取手续费。
5、记录对方机构代码，及转出流水号（务必记录正确）；一步式的转托管，T+2个工作日后,可查询基金份额；两步式，需在T+2个工作日后到我行网点柜台办理基金转托管入（3521，需携带民生卡及个人有效证件）；
6、以下这些基金公司自己TA下的基金实行两步式转托管

：南方、华夏、华安、嘉实、招商、广发、申万巴黎、诺安、天治、上投、汇丰晋信、东吴、金元比联。这些基金公司除有自己的TA外，其个别基金还使用中登的TA（98，99）。TA为98或者99的是一步式转托管。
7、特别注意的一点：因工行系统对基金公司转托管数据进行了重新配置，除账户为中登（TA为98、99）为一步式转托管外，全部为二步式转托管；
转托管机构代码：
序号
机构名称
机构代码
1
工商银行
002
2
农业银行
003
3
中国银行
004
4
建设银行
005
5
交通银行
006
6
招行
007
7
中信银行
008
8
浦发
009
9
深圳发展银行
010
10
兴业银行
011
11
光大银行
012
12
民生
014
13
邮储
015
14
北京银行
016
15
华夏银行
017
转托管到我行的优势总结：
1. 方便管理：
将在不同代销机构购买的所有基金集中到同一帐户管理，将更有利于随时了解基金投资的整体情况，便于我们统一为客户进行理财规划；
同时，我行按照客户金融资产为客户办理不同等级的贵宾卡，如果客户基金资产转入我行的话，就可以提升其贵宾级别。
2. 品种众多：
民生基金超市目前代销基金总数已经达到了300多支，代销数量在所有银行中排名第一，目前仍在持续增加中；
我行代销的300多支基金全部开通自动申购业务，起点100元或1000元起；新发行基金基本在我行可以全部买到；
3. 业务受理渠道多：
网点柜台、网上银行、电话银行，多个渠道均可受理基金业务，方便快捷。
4. 专项营销活动
活动一：百只基金网上银行购买6折优惠
2008.5-12月，民生银行基金超市隆重推出百只基金（名单见附表）网上银行申购费率六折优惠活动。
活动二：百日购买基金送30倍积分
凡2008年5月8日-2008年8月16日期间，在民生银行基金超市购买基金（货币型除外）的客户，每购买1000元基金可获得积分90分（非本次活动期间的兑换标准为10=003分），凭积分可兑换200多种精美礼品。
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