经纪业务操作流程内控手册

经纪业务操作流程

内控手册

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2020年5月29日

经纪业务操作流程内控手册

强化内控、规范运作是现代企业经营管理的生命线。根据中国证监会发布的<证券公司内部控制指引>以公司各项业务流程制定本业务操作流程内控手册。本手册内容包括:

一、帐户管理:开户、资料变更及挂失、密码修改、清密、非交易过户、撤消指定交易、转托管、销户

二、资金存取:柜台存取、转账存取、申请开通银证转帐

三、委托买卖:柜台委托、非柜台委托

四、清算交割:清算、交割

五、差错处理

六、应急处理。

2 2020年5月29日

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2020年5月29日

业务流程风险控制操作者：营业部全体员工

业务流程风险控制监督者：营业部经理

经纪业务流程

主要风险控制点

●帐户管理应专岗专人负责，其他岗位和 人员不得兼办或串岗

●资金柜必须和其他柜分开，其它柜电脑 终端无权进入资金柜系统

●资金柜和其他柜员不得兼职或串岗●电脑、财务人员与经纪业务等部门、人 员不得兼职或混合操作●电脑人员不得兼任清算员

●各专柜及部门电脑用户权限应按职责严 格限制并经常　检查，人员变化应及时 调整，操作密码要经常更换

●不得私下接受及全权代理客户办理开户 、指定或撤消指定交易、转托管、资金 存取、银证转帐申请、委托买卖及交割 等

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2020年5月29日

代理开证券帐户

业务流程

主要风险点风险性质控制措施

●　开户资料不全

▲ 违反中国证券登记结算有限◆　严格按“实时开户业务指南”操作 资料、证件与本人不符 公司相关规定

◆　认真审核身份证对有可疑之处的证●　伪造证件▲ 产生纠纷导致公司损失

件应进行必要鉴别

◆ 确保客户开户资料的完整性、真实性 、有效性、同一性

● 市场禁入人员参与交易

▲ 开户代理机构及其开户代办◆ 境外自然人，未满十六岁的中国居民， 点因违规或操作失误而产生 现役军人，人民武装警察持军人证， 的一切经济损失和法律责任 武警不得设立帐户

，均由该开户代理机构承担◆ 法人投资者申请设立帐户应提交营业▲ 产生纠纷导致公司损失

执照原件及复印件或复印件加盖发证 机关确认章、法定代表人证明书、法 定代表人授权委托书、法定代表人的 效身份证明文件复印件、经办人身份 证原件及复印件

◆ 境外企业不得设立帐户

◆ 没有法人资格的企业单位、事业单位 及社会团体不得设立帐户

◆ 保险公司只允许设立基金帐户

代理开户

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2020年5月29日

帐户管理－－－开户（资金帐户）1－1　帐户管理－开户（个人开户）

业务流程风险控制操作者：开户柜工作人员业务流程风险控制监督者：综合部经理

风险性质

控制措施

●　开户资料不全▲ 违反《证券法》第134、◆　严格按“经纪业务操作流程”操作 开户证件不全

138条

◆　必须持本人身份证，股东帐户卡等 资料、证件与本人不符

合法证件

◆　同名银行帐号的预留

●　伪造证件、过期证件

▲ 盗卖隐患、产生交易纠纷

◆　认真审核身份证和证券帐户卡，对有 可疑之处的证件应进行必要鉴别●　借用证券代码卡 注意证件期限

●　非法证券交易者▲ 违反《证券法》37条、◆　禁止客户借用他人证券代码卡 市场禁入者

第74条

◆　不得受理法人以个人名义开立帐户◆　证券公司、证券交易所等从业人员 不得开户、市场禁入者其禁入期未 满不得开户

●　非本人签署

▲ 为今后交易埋下纠纷隐患 ，导致股票盗卖，资金冒◆　本人签署，柜员仔细查验、核实其身 领等

份的真实性、同一性、合法性

注：证券帐户开设请见证券帐户开户业务细则

业务流程

主要风险点

帐户管理