XX融资担保有限责任公司章程

xx县xx融资担保有限责任公司章程（本章程于2014年月日经全体董事讨论通过）目录第一章总则第二章公司名称和住所第三章公司经营原则与范围第四章公司注册资本第五章公司组织机构及其产生办法、职权第六章公司的法定代表人第七章评审委员会议事规则第八章评审委员会决策程序第九章公司内审制度第十章担保风险评估制度第十一章公司风险管理制度及责任制度第十二章公司财务会计制度第十三章公司的变更、解散、清算及破产第十四章公司认为需要规定的其他事项第十五章附则第一章总则第一条为确保XX融资担保有限责任公司（以下简称公司）资金安全运行，规范运作行为，改善地方信贷环境，缓解融资困难，促进地方经济繁荣发展，保护公司、股东和债权人的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《贵州省融资性担保公司管理暂行办法》（以下简称《办法》）、《中华人民共和国担保法》和国家相关法律、法规规定，结合我县实际，制定本章程。

第二条本公司依据法律、法规和本章程，在国家宏观政策指导下，依法开展经营活动。

第三条公司的宗旨和主要任务是：依据国家有关法律法规、行政规章和《办法》规定，坚持依法经营，自主开展经审批的各项业务，搭建融资平台，在国家产业政策和我县产业规划指导下，积极、稳健开展担保业务，为政府投资、引进项目提供融资担保服务，扩大融资渠道，促进我县经济健康、快速发展。

第四条公司经贵州省财政厅和xx县政府批准设立，依法在工商行政管理部门核准登记、取得企业法人资格。

以政府为主导、市场化运作、独立核算、自主经营、自负盈亏。

第二章公司名称和住所第五条公司名称：贵州省xx县XX融资担保有限责任公司。

第六条公司法人：XXX第七条公司办公住所：。

第八条公司性质：有限责任公司。

第三章公司经营原则与范围第九条公司依据《办法》，按照平等、自愿、公平、诚实、信用的原则和“保本微利”的经营原则开展担保业务，通过建立科学的风险管理机制，对公司资本金进行市场化运作，促进资本金滚动发展，良性循环。

第十条经XX批准，公司主要经营以下担保业务：（一）贷款担保。

（二）票据承兑担保。

（三）贸易融资担保。

（四）项目融资担保。

（五）信用证担保。

（六）其他融资性担保业务。

第十一条公司不得从事下列活动：（一）吸收存款。

（二）发放贷款。

（三）受托发放贷款。

（四）受托投资。

（五）监管部门规定不得从事的其他活动。

第四章公司注册资本第十二条公司注册资本____万元人民币，其中____万元为货币资本，由县财政全额注入。

第十三条公司担保资金和业务经费来源：（一）政府预算安排；（二）资产划拨；（三）担保费收入;（四）其他来源。

第十四条公司登记注册后，注册资本如增加或减少，按国家有关规定办理。

第十五条公司视业绩情况及代偿风险控制情况，逐年相应增加担保资本金和代偿金。

第五章公司组织机构及其产生办法、职权第十六条公司设董事会，董事会由___人组成，董事会成员由相关单位人员组成。

董事会设董事长（兼公司法人）一名，由县政府在董事会成员中指定。

第十七条公司董事会为公司最高决策机构。

第十八条董事会行使下列职权：（一）决定公司的经营方针和投资计划；（二）审议批准监事会的报告：审议批推公司的年度财务预算方案、决算方案。

（三）审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；（四）对公司增加或者减少注册资本做出决议；（五）对公司变更、合并、分立、解散和清算等事项做出决议；（八）决定公司内部管理机构的设置；（九）制定公司的基本管理制度；（十）修改公司章程，以及公司章程规定需由董事会决定的事项；（十一）公司章程规定的其他职权。

第十九条董事会会议由董事长召集和主持；董事长不能履行职务或者不履行职务的，由半数以上董事共同推举一名董事召集和主持。

第二十条董事会的议事方式和表决程序，执行本章程规定，本章程未规定的，依《公司法》等相关规定执行。

董事会应当对所议事项的决定作会议记录，出席会议的董事应当在会议记录上签名。

董事会决议的表决，实行一人一票。

第二十一条公司设总经理一名，由董事会决定聘任或者解聘。

总经理对董事会负责，行使下列职权：（一）主持公司的经营管理工作，组织实施董事会的决定；（二）组织实施公司年度经营方针和投资计划；（三）拟订公司内部管理机构设置方案；（四）拟订公司的基本管理制度；（五）制定公司的具体规章；（六）提请聘任或者解聘公司部门负责人、财务负责人；（七）决定聘任或者解聘除应由董事会聘任或解聘以外的管理人员；（八）董事会授予的其他职权。

第二十二条公司设监事会，监事会由____人组成。

监事会成员由相关单位人员组成。

监事会设监事长一名，由xx 县政府在监事会成员中指定。

第二十三条监事会是公司内部监督机构，行使下列职权：（一）检查公司财务；（二）对董事会、高级管理人员执行公司职务的行为进行监督，对违反法律、行政法规或者公司章程的董事会成员、高级管理人员提出罢免的建议；（三）当董事会成员、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事会成员、高级管理人员予以纠正。

第二十四条监事可以列席董事会会议，并对董事会决议事项提出质询或者建议。

监事会的监事发现公司经营情况异常，可以进行调查；必要时，可以聘请会计师事务所等协助其工作，费用由公司承担。

第二十五条监事会每年度至少召开一次会议，监事可以提议召开临时监事会会议。

监事会的议事方式和表决程序，执行本章程规定，本章程未规定的，依公司法等相关规定执行。

监事会决议应当经半数以上监事通过。

监事会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的监事应当在会议记录上签名。

第二十六条监事会的监事行使职权所必需的费用，由公司承担。

第六章公司的法定代表人第二十七条董事长为公司的法定代表人。

第二十八条董事长行使下列职权：（一）主持董事会会议；（二）检查董事会决议的实施情况；（三）代表公司签署有关文件；（四）法律、法规和公司章程规定的其他职权。

第七章评审委员会议事规则第二十九条公司应当依法建立健全公司治理结构，完善议事规则、决策程序和内审制度，保持公司治理的有效性。

第三十条公司应当建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制，并制定严格规范的业务操作规程，加强对担保项目的风险评估和管理。

第三十一条会议评审的组织机构是公司项目评审委员会，成员由公司总经理、各部门负责人和外聘专家等组成，主任委员由公司总经理担任。

第三十二条评审会议参加人员：（一）评委委员会全体成员；（二）项目经理A、B角；（三）公司聘请的项目主审人员；（四）公司聘请的法律顾问；（五）评审委员会认为须参加的其他人员。

第三十三条会议议程：（一）会议由评委会主任委员召集；（二）由项目经理A角报告项目内容及初审意见，项目经理B角作补充说明；（三）项目主审及法律顾问陈述审核意见；（四）与会评委按照实事求是、科学分析的原则，根据公司的有关规定，对项目和初审报告提出问题，由A、B角或担保业务部负责人回答或解释；（五）参会人员就项目有关问题进行充分讨论；（六）各评委就担保方案发表意见，并将最终意见填入《担保项目评审表》中并由本人签名；（七）经三分之二以上评委同意的项目，由评委会主任委员按审批权限（见第三十九条）将《担保项目评审表》及有关资料提交公司董事长（以下称审批人）审批；不足三分之二评委同意的项目，作为否决项目报告审批人；（八）对虽未否决但评委有不同调整意见的项目，由主任委员综合意见后提交审批人审批；（九）对因资料不全或资料不能说明问题而导致评委会对项目部分内容不能做出判断时，评委应提出需补充和进一步落实的资料及其要求，由评委会主任委员签署书面通知，担保业务部按通知要求加以落实。

担保业务部安排项目经理在会后落实并由综合财务部核实后报评委会主任。

第八章评审委员会决策程序第三十四条评审会通过的担保项目担保额在____万元以下（含___万元）的项目，由总经理审批；担保额在___-___万元（含____万元）的项目，由执行董事审批；____万元以上或特殊担保项目，报担保审查考核委员会（还是董事会？）审批。

第三十五条经会议评审通过的项目，审批人有权否决；但经会议评审、专家评议否决的项目，审批人只有权决定进行复议，而无权决定予以担保。

第九章公司内审制度第三十六条公司内审工作实行总经理负责制，在总经理授权范围内开展工作，并及时向总经理报告内审工作情况。

第三十七条公司____部负责日常内审工作的计划、安排、实施以及对内审员的考核。

第三十八条内审工作以检查资料为主，对各职能部门在下列方面进行监督检查：（一）执行担保业务操作规程的情况；（二）对行使审批权的重点岗位或重要业务环节进行管理和控制的情况；（三）工作人员失职、越权和滥用职权等情况；（四）其他应监督检查事项。

第十章担保风险评估制度第三十九条公司各部负责人、外聘评审、法律顾问共同组成担保风险评估小组，负责担保业务的风险评估工作。

第四十条风险评估内容：（一）审查担保业务是否符合国家有关法律法规以及企业发展战略的经营需要。

（二）审查担保项目的合法性、可行性。

（三）评估申请人担保人的资信状况，评估内容一般包括申请人基本情况、资产质量、经营情况、行业前景、偿债能力、信用状况、用于担保和第三方担保的资产及其权利归属等。

（四）综合考虑担保业务的可接受风险水平，并设定担保风险限额。

（五）评估与反担保有关的资产状况。

第四十一条撰写评估报告内容：（一）申请担保人提出担保申请的经济背景。

（二）接受担保业务的利弊分析。

（三）拒绝担保业务的利弊分析。

（四）担保业务的评估结论及建议。

第四十二条担保风险评估报告按照规定经财务负责人、总经理审核通过后，为企业做出担保决策提供依据。

第十一章公司风险管理及责任制度第四十三条担保代偿报告制度，当银行等主债权人提出代偿要求的当日内，担保业务部经理应立即向总经理报告；2个工作日内，总经理应向执行董事报告；3个工作日内，担保业务部应会同计划财务部制定代偿方案，经担保评审委员会审查和总经理审定后报执行董事审批。

第四十四条代偿方案应当包括以下主要内容：（一）、为被担保人向银行等主债权人担保的基本情况。

（二）、被担保人及其担保项目运行情况。

（三）、形成被担保人未能履行债务偿还的主要原因。

（四）、公司与银行等主债权人追偿被担保人债权的主要措施与效果。

（五）、代偿的法律依据及金额、时间、方式。

（六）、代偿期间保全担保债权的应急方案。

第四十五条在发生代偿后的当日内，项目经理、风控部经理应向总经理报告，在发生代偿的1个工作日内，总经理应向董事长报告；风控部应会同担保部制定出追偿方案，经担保评审委员会和总经理审定后报执行董事或股东会审批。

第四十六条追偿方案应当包括以下主要内容：（一）、为被担保人向银行等主债权人担保及代偿情况。