客户身份识别流程课后测试

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自 2007 年7月1日起施行。

（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A 、客户身份识别B 、大额和可疑交易报告C 、可疑交易的分析D 、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A 、认识你的客户B 、熟悉你的客户C 、见过你的客户D 、了解你的客户 3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A 、5B 、10C 、15D 、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A 、2007年6月1日B 、2007年7月1日C 、2007年8月1日D 、2007年9月1日姓名:及交易记录保存管理办法》试题工号：得分:5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

小额贷款公司客户身份识别与核实考核试卷

4.以下哪些因素会影响小额贷款公司对客户信用状况的评估？（）
A.客户收入水平
B.客户消费习惯
C.客户教育背景
D.客户还款记录
5.在核实客户身份时，以下哪些方法是有效的？（）
A.实地பைடு நூலகம்察
B.电话确认
C.网络搜索
D.询问朋友或亲属
6.以下哪些证件可以作为辅助证明材料？（）
A.驾驶证
B.社会保障卡
C.学生证
6.小额贷款公司在进行客户身份识别时，可以忽略客户的社会经济状况。（）
7.引入第三方信用评估机构可以增强小额贷款公司客户身份识别的可靠性。（）
8.小额贷款公司在核实客户身份时，可以完全依赖客户自述的信息。（）
9.小额贷款公司必须定期更新客户身份识别流程，以适应不断变化的法律法规。（）
10.在小额贷款公司，客户身份识别的主要目的是为了提高贷款审批效率。（）
A.加强客户身份识别
B.提高贷款审批效率
C.完善客户信用评估体系
D.建立客户风险预警机制
二、多选题（本题共20小题，每小题1.5分，共30分，在每小题给出的四个选项中，至少有一项是符合题目要求的）
1.以下哪些措施有助于提高小额贷款公司客户身份识别的准确性？（）
A.采用生物识别技术
B.严格审核客户提供的证件
10.以下哪个因素不影响小额贷款公司对客户身份的识别？（）
A.客户年龄
B.客户性别
C.客户职业
D.客户婚姻状况
11.在核实客户身份时，以下哪个环节最容易出现问题？（）
A.核实身份证信息
B.核实客户住址
C.核实客户工作背景
D.核实客户联系方式
12.以下哪个证件不能作为辅助身份证明？（）

企业客户的识别与信息收集课后测试

企业客户的识别与信息收集课后测试下载温馨提示：该文档是我店铺精心编制而成，希望大家下载以后，能够帮助大家解决实际的问题。

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身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别是一种基本的安全措施。

它可以防止未经授权的人们进入安全领域，从而保护公司资产和机密信息。

身份识别通常包括通过验证码、指纹识别、面部识别或其他技术进行身份验证。

针对身份识别的考试，主要包括以下内容：1. 了解身份识别的基本原理与流程身份识别主要包括验证身份凭证的有效性和确认身份信息是否与所需信息一致。

身份识别的流程主要分为认证、授权和审计三个步骤。

2. 掌握身份识别的技术和工具身份识别的技术和工具主要包括：（1）单因素身份验证：例如使用用户名和密码进行身份验证这种简单的认证方式。

（2）双因素身份验证：即在用户名和密码之外添加第二个因素，如指纹或短信验证码等。

（3）面部识别技术：运用人工智能和模式识别技术，可对人脸进行识别，以进一步确认身份。

（4）指纹识别技术：是一种生物识别技术，通过分析指纹纹路的形态特征来识别个体身份。

3. 掌握身份识别的风险管理和加强安全保障方案为确保身份识别的安全性，在使用身份识别技术时应采取以下安全保障方案：（1）信息安全管理制度的制定和实施，确保所有身份识别数据的安全性。

（2）定期对身份识别技术的运行和管理进行审查，发现并修复潜在的漏洞和漏洞。

（3）为所有的身份凭证实行访问控制机制，并对存在风险的账户进行限制。

（4）定期对身份识别技术进行更新、维护和升级，确保其稳定性和可靠性。

（5）在数据交换过程中采用加密机制和信息安全标准，确保信息传输的机密性和完整性。

4. 了解身份识别在实际企业环境中的应用在企业环境中，身份识别技术常被应用于以下场景：（1）登陆系统：保障身份验证和访问控制，可防止黑客入侵。

（2）物理门禁系统：确保只有被授权的人员才能进入特定区域。

（3）支持终端辨别和扩展远程存储技术：实现加密、解密和授权。

（4）企业和政府直接面对公众的应用场景，如身份证证件读取和车牌识别等。

总之，身份识别技术在现代社会中被广泛应用，它是安全性的基础，可保护个人和企业信息资产，降低风险。

身份识别考试题库

身份识别考试题库
1. 什么是身份识别？
身份识别是指使用特定的技术手段或方法，通过对人或物的某些特征或属性进行识别，确认其真实身份的过程。

2. 身份识别技术有哪些？
身份识别技术包括生物特征识别技术、证件识别技术、密码认证技术、门禁设备识别技术、人脸识别技术等。

3. 生物特征识别技术包括哪些？
生物特征识别技术主要包括指纹识别、虹膜识别、声纹识别、面部识别等。

4. 证件识别技术包括哪些？
证件识别技术主要包括OCR（光学字符识别）、MRZ（机读
区域）识别等。

5. 密码认证技术包括哪些？
密码认证技术主要包括数字口令、PIN码、密码卡、USB密钥、生物密码等。

6. 门禁设备识别技术包括哪些？
门禁设备识别技术主要包括门禁头、磁卡读卡器、身份证读卡器、指纹识别门禁等。

7. 人脸识别技术有哪些应用？
人脸识别技术目前广泛应用于公安、金融、医疗、教育、社保等领域，如人脸门禁、人脸支付、人脸考勤、人脸活体检测等。

8. 身份识别技术存在哪些风险？
身份识别技术存在的风险包括误识别、欺诈、隐私泄露、滥用等。

9. 如何保障身份识别技术的安全性？
保障身份识别技术的安全性主要包括数据保密、数据权限控制、加密传输等措施。

同时，还需要加强对技术的监管和规范使用。

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题.doc

反洗钱考试：反洗钱客户身份识别考试考试题考试时间：120分钟考试总分：100分遵守考场纪律，维护知识尊严，杜绝违纪行为，确保考试结果公正。

1、多项选择题银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）A 、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B 、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C 、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D 、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

本题答案：A, C, D 本题解析：暂无解析 2、多项选择题申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件。

A ．粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文 B ．单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料 C ．证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明 D ．期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明本题答案：B, C, D 本题解析：暂无解析 3、判断题个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。

本题答案：错姓名：________________ 班级：________________ 学号：________________--------------------密----------------------------------封 ----------------------------------------------线----------------------本题解析：暂无解析4、单项选择题银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融投资标准的国家（地区），则银行（）A、可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息B、应要求境外机构再次补充本题答案：A本题解析：暂无解析5、判断题客户身份识别中的非面对面识别要求是指：金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试是现代社会中非常重要的一项考试，在各行各业中都有着广泛的应用。

身份识别是指通过确定一个人的身份信息，以便进一步确认与该人相关的身份信息。

可能包括对其姓名、出生年月、教育程度、工作状况等进行确认。

在保障社会安全、打击犯罪、防止身份冒用等方面都具有非常重要的作用。

下面，我们来了解一些关于身份识别考试题库的相关参考内容。

身份证身份证是我国公民身份识别的一种重要方式和基本证明。

在身份识别考试中，会涉及到身份证的相关知识点。

身份证是公民的身份识别证件，不同地区发证机关设置不同，但其信息内容基本相似。

其中包含姓名、性别、民族、出生年月、住址、身份证号码等重要信息。

在身份识别考试中，需要了解身份证的使用范围、办理流程、身份证号码的含义等。

例如，在办理身份证的时候，需要提供本人的有效证件和现场照片等，这些细节都需要考生掌握。

证件检查身份识别考试中，证件检查是必不可少的环节。

它可以确保证件真伪和证件持有人身份的真实性。

在证件检查中，一些常见的证件包括身份证、护照、驾驶证、港澳通行证、军官证等，不同证件的检查方式也不同，需要考生判断和辨别其真伪。

证件检查的方式多种多样，包括实物检查、光学阅读、电子识别等。

其中，光学阅读与电子识别被广泛使用。

例如，在机场、火车站等高峰时段，大量旅客需要检票和安检，这时候光学阅读和电子识别的速度和精准度就显得十分重要。

现场验证现场验证是指在特定场景下，对证件持有人的真实身份进行现场验证。

例如，在机场、银行、体育场馆等场所，在特定时间段内人流量大，需要有专门的现场验证人员进行认证。

在现场验证中，需要考生掌握如何有效地识别身份证号码、检查证件的真伪、防止身份冒用等相关知识。

现场验证通常采用基于移动终端的方式进行，如手机APP等。

这些应用程序可以进行拍照、录视频等方式进行现场验证，同时将验证结果上传至中心服务器进行验证。

总之，身份识别考试是现代社会中非常重要的一项考试。

身份识别考试题库

身份识别考试题库身份识别考试题库是用于测试考生对于身份识别相关知识的理解和掌握程度的一种考试形式。

以下是一些可能出现在身份识别考试题库中的题目及相关参考内容。

1. 请说明身份识别的定义及其重要性。

身份识别是指通过不同的手段和技术来确认一个人的身份信息的过程。

它可以通过身份证、指纹、面部识别、虹膜识别、声音识别等不同的方式进行。

重要性：身份识别在现代社会中扮演着重要的角色。

它可以帮助政府、企事业单位、金融机构等各个领域来确认一个人的真实身份，提供便利的服务。

同时，身份识别也是维护社会安全、打击犯罪的重要手段。

2. 身份证是最常见的身份识别方式，请问身份证的组成及其主要用途是什么？身份证的组成：身份证包含姓名、性别、出生日期、民族、住址、身份证号码等基本信息。

同时还包括有证件类型、签发机关、有效期限、照片等相关信息。

主要用途：身份证是确立一个人法定身份的重要证明文件。

它可以用于办理各类业务，如开设银行账户、购买车票、入住酒店、办理各类证件等。

3. 请说明虹膜识别和面部识别的原理和适用场景。

虹膜识别的原理：虹膜是人眼中最稳定、最难伪造的生物特征之一。

虹膜识别通过对虹膜纹理的分析和比对，来确认一个人的身份。

面部识别的原理：面部识别技术通过摄像头采集人脸图像，通过对人脸特征的提取和比对，来确认一个人的身份。

适用场景：虹膜识别和面部识别技术在安检、门禁系统、手机解锁、支付验证等多个领域有广泛应用。

虹膜识别由于其较高的准确性和稳定性，常用于高安全级别的场所。

而面部识别由于操作方便、识别速度快，适用于大量人员的身份识别。

4. 请列举一些常见的身份识别技术，并简要说明其原理和应用场景。

指纹识别：指纹识别是通过对人的指纹纹理特征进行比对来确认身份的技术。

它的原理是通过采集指纹图像，提取指纹纹路的特征值，并与数据库中的指纹模板进行比对。

应用场景包括手机指纹解锁、考勤打卡、门禁系统等。

声音识别：声音识别技术通过采集声音信号，利用声波特征进行身份识别。

企业客户的识别与信息收集方法的课后测试

企业客户的识别与信息收集方法的课后测试Identifying and collecting information from corporate clients is essential for business success. By understanding their needs and preferences, companies can tailor their products and services to better meet the demands of these clients. One effective method of identifying corporate clients is through market research and analysis. This involves studying the industry trends, competitors, and customer preferences to identify potential clients. This can help companies to understand the needs of different industries and develop targeted marketing strategies to attract corporate clients.企业客户的识别和信息收集对于企业的成功至关重要。

通过了解客户的需求和偏好，企业可以量身定制产品和服务，以更好地满足这些客户的需求。

识别企业客户的一个有效方法是通过市场研究和分析。

这涉及研究行业趋势、竞争对手和客户偏好，以识别潜在客户。

这可以帮助企业了解不同行业的需求，并制定有针对性的营销策略，吸引企业客户。

Another method of identifying corporate clients is through networking and building relationships within the industry. Attending industry events, conferences, and trade shows can provideopportunities to meet potential clients and establish connections. Building relationships with key industry players can help companies gain insights into the needs and preferences of corporate clients. By maintaining good relationships with industry contacts, companies can increase their chances of attracting corporate clients.识别企业客户的另一种方法是通过在行业内建立网络和建立关系。

客户身份识别基础的知识点

我的课程客户身份识别基础知识关闭1 2  3.课后测试 课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：80.0 分。

恭喜您顺利通过考试！多选题1. 客户身份识别内容包括（） √A了解客户本人的真实身份B了解客户的交易目的和交易性质C了解客户的资金来源和用途D了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人正确答案： A B C D2. 客户身份识别需坚持以下哪些基本原则（） √A真实性B完整性C有效性D持续性E差异性正确答案： A B C D E3. 金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是（） ×A《中华人民共和国反洗钱法》B《金融机构反洗钱规定》C《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》D《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》正确答案： A B D4. 金融机构进行客户身份识别时，应当识别、了解客户的以下哪些信息（） √A身份资料B交易情况C交易目的D交易性质正确答案： A B C D 判断题5. 业务关系存续期间，金融机构不需要履行客户身份识别义务。

√ 正确错误正确答案：错误知识赠送以下资料英语万能作文(模板型） Along with the advance of the society more and more problems arebrought to our attention, one of which is that....随着社会的不断发展，出现了越来越多的问题，其中之一便是 ____________。

As to whether it is a blessing or a curse, however, people take different attitudes.然而，对于此类问题，人们持不同的看法。

(Hold different attitudes 持不同的看;Come up with different attitudes 有不同的看法)As society develops, people are attaching much importance to.... 随着社会的发展，人们开始关注............ People are attaching more and more importance to the interview during job hunting 求职的过程中，人们慢慢意识到面试的重要性。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及复习资料

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

身份识别考试题库

身份识别考试题库以下是身份识别考试题库的相关参考内容：1. 什么是身份证件？身份证件是指证明一个人身份的证件，通常包括国家法律规定的可用于证明身份的证件，例如：身份证、护照、驾驶证等。

这些证件可以用于识别个体身份，并且是进行各类法律和商业交易不可或缺的凭证。

2. 身份证在中国的作用是什么？身份证是中国公民的基本身份证明文件。

其作用主要是证明公民的身份和身份信息，包括姓名、性别、出生日期、身份证号码等。

另外，身份证还具有银行开户、购买机票、火车票等用途。

3. 什么是身份证号码？身份证号码是一串18位数字和字母组成的编码，是身份证上最重要的信息之一。

它包含有关个人身份的信息，如性别、生日、出生地等。

同时，身份证号码还可以用于办理银行卡、购买机票、火车票等。

4. 身份证号码怎样进行验证？在中国，验证身份证号码的正确性通常可以通过一些网站或APP实现。

其中，大部分验证工具都是验证身份证最后一个数字的校验位是否正确。

也可以通过查询公安部门的网站或咨询相关部门进行验证。

5. 什么是身份盗窃?身份盗窃是指通过非法手段获得他人的身份证明文件并冒充他人身份从而获得非法收益的行为。

身份盗窃不仅会导致个人的财产损失，还会对个人的身份造成重大损害。

防止身份盗窃非常重要，需要掌握一些基本知识，如保护个人信息，不轻易透露身份证号码等。

6. 什么是双因素认证？双因素认证是指通过两种不同的身份验证要求来提高安全级别的验证。

通常，这两种因素包括知识（如密码、个人识别号码）和物品（如智能卡、USB插件）等。

双因素认证可以大幅提高安全级别，并且是现代身份验证系统不可缺少的一部分。

客户身份识别测试

客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法测试题姓名; 工号：一、单项选择1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、1，1000，转账B、2，1000，现金C、1，1000，现金D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

A、20，1，现金B、10，1，转账C、10，2，现金D、20，2，转账7、在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件。

A、1，2000B、2，1000C、1，1000D、2，20008、在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上，保险公司应当留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题与答案解析

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年7月1日起施行。

( )4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户D、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

客户身份识别测试试题及答案

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》试题姓名：工号：得分：一、判断题（每题4分，共20分）1、金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，不需承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）2、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构可以先为客户办理业务。

（）3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007 年7月1日起施行。

（）4、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

（）5、金融机构委托第三方代为识别客户身份的，因第三方原因未按要求履行客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

（）二、单项选择题（每题4分，共40分）1、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作2、金融机构应当勤勉尽责,建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则。

A、认识你的客户B、熟悉你的客户C、见过你的客户。

、了解你的客户3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。

A、5B、10C、15D、204、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自（）起施行。

A、2007年6月1日B、2007年7月1日C、2007年8月1日D、2007年9月1日5、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上且以（）形式缴纳的财产保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.A、1，1000,转账B、2，1000，现金C、1，1000，现金D、2，2000，转账6、对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以（）形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件.A、20，1，现金B、10，1，转账C、10，2，现金D、20，2，转账7、在客户申请解除保险合同时,如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

客户身份识别流程

课后测试测试成绩：71.43分。

恭喜您顺利通过考试！•1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29 分）•A•核对•B•了解•C•登记•D•留存•正确答案:C••1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29 分）••核对•B•了解•C•登记•D•留存•E•销毁•正确答案:A B C D••2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29 分）•A•客户变更姓名••客户行为出现异常•C•客户有洗钱嫌疑•D•客户变更身份证明文件种类•正确答案:A B C D••3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）（14.29 分）•A•要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件•B•回访客户•C•实地查访D•向公安、工商行政管理等部门核实•正确答案:A B C D••4、以下属于纸质介质的有（）（14.29 分）•A•业务办理申请书•B•合同•C•凭证•D•业务系统•正确答案:A B C•1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29 分）•A•正确•B•错误•正确答案:错误••2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）•A•正确•B•错误•正确答案:正确•。

客户身份识别流程课后测试

客户身份识别流程课后测试
令狐采学
测试成绩：71.43分。

恭喜您顺利通过考试！
•1、客户身份识别的必要环节是指（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
D
留存
正确答案:C
•1、完整的客户身份识别流程包括哪些环节（）（14.29 分）
A
核对
B
了解
C
登记
留存
E
销毁
正确答案:A B C D
•2、以下情形中，需重新识别客户身份信息的有（）（14.29 分）
A
客户变更姓名
B
客户行为出现异常
C
客户有洗钱嫌疑
D
客户变更身份证明文件种类
正确答案:A B C D
•3、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以采取以下哪些措施识别客户身份。

（）
（14.29 分）
A
要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
回访客户
C
实地查访
D
向公安、工商行政管理等部门核实
正确答案:A B C D
•4、以下属于纸质介质的有（）（14.29 分）
A
业务办理申请书
B
合同
C
凭证
D
业务系统
正确答案:A B C
•1、金融机构应当承担核实义务。

（14.29 分）
A
正确
B
错误
正确答案:错误
•2、金融机构无法判断身份证件真实性的，应拒绝为客户办理相关业务。

（14.26分）
A
正确
B
错误
正确答案:正确。