客户身份识别制度汇编PPT(39张)
客户身份识别 PPT课件
b.代理 ② 留存客户、代理人身份证明文件的复印件或影印件。 人 ③ 关注异常账户情况及相关信息
a.关注大额现金开户和异常开户的情况；
b.关注资金的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背 景、收入情况是否相符。
2-2个人人民币结算账户建立环节
识别主体
a.营业网点经 办人员 b.客户经理 c.经营部门负 责人 d.其他相关业 务人员
d.异地从事临时经营活动的单位：其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文。
• 第三，除信托以外的金融机构，应了解或应当了解客户的资金（财产） 属于信托财产的，应当识别信托当事人的身份以及登记信托委托人、 受益人的姓名（名称）、联系方式。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-3
④代理行业务的识别要求
与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应：
• a.充分搜集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方 面的信息；
金融交易过程或者最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。
1.概述-2-1
查看对私客户的证明文件：
• a.中国公民16岁以上：身份证或临时身份证（还包括户口簿、护照）； • b.16岁以下公民：由监护人代理开户，出局代理人身份证及使用人户口
簿； • c.军人、武警：军人、武警身份证件； • d.华侨：中国护照； • e.香港、澳门居民：港澳居民往来内地通行证； • f.台湾居民：台湾居民来往大陆通行证或其他有效履行证件； • g.国外公民：护照。
• b.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措 施的健全性和有效性；
• c.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份 资料和交易记录保存方面的职责。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-4
识别客户ppt课件
企业的投入和开发期相比要小得多，主要是发 展投入，目的是进一步融洽与客户的关系，提高客 户的满意度、忠诚度，进一步扩大交易量。此时客 户已经开始为企业做贡献，企业从客户交易获得的 收入已经大于投入，开始盈利。
精选课件
13
3.客户成熟期
当客户与企业相关联的全部业务或大部分业务 均与企业发生交易时，说明此时客户已进入成熟期，凡是接受或者可能接受任何组织、个人提供的产品和 服务的购买者都可以称为顾客。
三层含义：
·首先，顾客不仅指个体，同时也包括了企业、政府、非公益性团体等
组织；
·其次，购买对象包括了产品和服务两方面，其中产品不仅包括了用于
消费者生活的物品，同时还包括了用于工业生产的各类生产资料；
主要特征： 成熟的标志主要看客户与企业发生的业务占其 总业务的份额。此时企业的投入较少，客户为企业 做出较大的贡献，企业与客户交易量处于较高的盈 利时期。
精选课件
14
4.客户衰退期
当客户关系水平发生逆转的时候，此时就进入了客户衰 退期。
主要特征：
（1）客户与企业的交易量逐渐下降或急剧下降，客户 自身的总业务量并未下降；
中间客户 公立客户
他们购买企业产品或服务的目的并不是为了自身 消费，而是以再次出售为目的进而获取买卖之间 的差价。在消费品市场上，其典型代表是批发商 和零售商；在工业品市场上，其典型代表是工业 品经销商。
他们购买产品或者服务的目的既不是为了满足自 身消费的需求，也不是为了赚取买卖之间的差价， 而是代表公众利益，向企业提供资源，然后直接 或间接从企业获利中收取一定比例费用的客户， 典型的例子是政府、行业协会、媒体。
• e.g：对于处于潜在过去期的客户而言，企业需要了解客户
客户身份识别制度
客户身份识别制度【客户身份识别基本原则】⏹勤勉尽责⏹遵循“了解你的客户”的原则⏹风险管理(划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施）⏹了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【客户身份识别的主要环节】⏹建立关系（初次识别）：客户是谁？交易目的？⏹关系存续（持续识别、重新识别）：什么样的交易？为什么交易？与什么人交易？怎样交易?【对新客户的身份识别】⏹完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留存四个环节。
⏹核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
其中核对的含义：核查、比对。
一是证件与本人进行核对，最直观的、最有效；二是进行联网核查；三是与以往的信息进行比对。
⏹了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
采用合理手段，了解客户是谁？交易目的？☞自然人客户的身份基本信息⏹姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
☞自然人客户基本信息采集⏹职业：⏹住所：与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
⏹身份证有效期限：二代身份证背面记载有效期，留存复印件正反面；证件到期时涉及原有客户信息的更新。
☞对公客户的身份基本信息⏹客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
☞对公客户基本信息采集⏹有效身份证件的种类：既包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件，又包括组织机构代码证、税务登记证等。
⏹证件的期限：银反洗发[2007]14号文件中，对证件到期做出了解释。
⏹控股股东或法定代表人与负责人⏹授权办理业务人员核对、了解、登记、留存身份证件。
识别客户课件
识别客户
识别客户
识别客户
识别客户
识别客户
客户识别过程之三：整合、管理客户信息
1、数据仓库体系的组成部分 • 数据源：客户信息 • 数据的存储与管理 • OLAP服务器 • 前端工具：数据分析工具、报表、查询工具等
识别客户
• 整合、管理信息
识别客户
管理客户信息
利用数据仓库整合、管理信息包括如下步骤： • 信息的清洗、整理 • 客户信息录入 • 客户信息的分析与整理
识别客户
• 罗布的秘密：当他的顾客来商场采购时，他十分了解这些顾客 想要买些什么。这一点连同超市所提供的优质服务的良好声誉， 是迪克连锁超市对付低价位竞争对手及同类别杀手的主要防御手 段。
• 在迪克超市每周消费25美元以上的顾客每隔一周就会收到一份 订制的购物清单。这张清单是由顾客以往的采购记录及厂家所提 供的商品现价、交易政策或折扣共同派生出来的。顾客购物时可 随身携带此清单也可以将其放在家中。当顾客到收银台结账时， 收银员就会扫描一下印有条形码的购物清单或者顾客常用的优惠 俱乐部会员卡。无论哪种方式，购物单上的任何特价商品都会被 自动予以兑现，而且这位顾客在该店的购物记录会被刷新，生成 下一份购物清单。
• 顾客：从广义的角度，凡是接受或者可能接受 任何组织、个人提供的产品和服务的购买者 （含潜在购买者）都可以称为顾客。
识别客户
顾客的特征
• 首先，顾客不仅指个体，同时也包括了企业、 政府、非公益性团体等组织。
• 其次，购买的对象包括了产品和服务两方面。 • 第三，顾客包括了现实顾客和潜在顾客。
消费者是指在一定条件下为自身生产而 消费各种产品和服务的个人。
识别客户
组织客户信息
身份识别ppt(最终)
同一病人不同 住院号
• 联系电脑室更改，入院通知单电脑床头卡手腕带统一清晰
加强护理风险的学习
每两周进行护理风险的学习，提高护理人 员对护理行为的法律认识，尤其是对《护 士管理办法》及与护理人员密切相关的法 律条款，增强护士的自律和工作责任心， 做到慎独与严谨自律，从思想上端正对身 份识别制度的态度，完善落实情况
现况
重视
不重视 执行不彻底
设立该话题的原因
2015年1月我科两位老年患者同一天手术， 带教老师将手腕带交给实习同学，让实习 同学给甲病人带，该同学未核对给乙患者 带了手腕带（乙患者入院已带了手腕带）。 乙患者送至手术室，手术室核对发现。于 是我们科为了提高患者身份识别正确率， 启用PDCA。
发现问题
执行错误
辨识过程不连贯
辨识方式有误 辨识工具有缺陷
原因分析
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
人员
人员 疲劳
新护士经验 缺乏 侥幸心理
患者因素 配合度 不高
与护理人员过于 熟悉 影响自身休息
定向思维
人力资源紧 张 工作量大
法律意识 淡漠 患者身 份辨识 操作正 确率低 教育欠 缺 辨识时机不对
辨识工具 不统一 工作繁忙的 电脑信息 时间集中 不完善 制度
加床多 环境因素
计划阶段（P）
确立主题
2015年1月，经过全科护士讨论，以我科护 理人员的临床护理工作为观察内容，评估 护理人员对患者身份识别制度的落实情况。 启动“提高患者身份识别正确率”的质量 改进活动。
人员情况
观察者：护士长、护理组长 参与者：全体护士，工龄1—25年，平均13 年
应用PDCA提高患者身份识别正 常率
客户身份识别制度
客户身份识别制度客户身份识别制度随着互联网和电子商务的发展，越来越多的企业开始将网络作为其主要的销售渠道。
然而，随之而来的是网络犯罪的增加，其中包括身份盗窃和欺诈行为。
因此，为了保护企业和消费者的利益，建立客户身份识别制度显得尤为重要。
一、背景介绍客户身份识别制度是指通过识别客户的身份信息，包括姓名、身份证号码、手机号码等，来确认客户的真实身份，减少身份盗窃和欺诈的发生。
通过有效的客户身份识别制度，企业可以建立一个安全、可信赖的网络交易环境，为客户提供更好的购物体验。
二、客户身份识别制度的目的1. 预防身份盗窃：通过客户身份识别制度，企业可以验证客户的真实身份，从而预防身份盗窃行为的发生。
当发现有人以他人的身份进行交易时，企业可以及时采取措施，保护客户的合法权益。
2. 防止欺诈行为：客户身份识别制度还可以帮助企业识别欺诈行为，例如虚假交易、刷单等。
通过识别客户身份信息，企业可以更好地进行风险评估，减少欺诈行为对企业的损失。
3. 建立信任关系：客户身份识别制度可以建立客户和企业之间的信任关系。
客户知道企业对他们的信息进行严格保密，不会滥用或外泄，从而增加客户对企业的信任，提高客户的忠诚度。
三、客户身份识别制度的具体实施1. 信息收集：企业应收集客户的必要身份信息，在注册或下单时要求客户提供真实姓名、身份证号码、手机号码等。
企业需要明确告知客户收集这些信息的目的，并保证对客户信息的保密。
2. 身份验证：企业可以通过一系列验证措施来确认客户的身份，例如发送验证短信、要求客户上传身份证及其他证明文件等。
通过这些验证措施，企业可以减少假冒客户的风险。
3. 风险评估：企业可以根据客户的身份信息进行风险评估，例如根据身份证号码确认客户的年龄、住址等信息，以判断交易是否存在欺诈风险。
当企业对某些风险较高的交易有疑虑时，可以要求客户提供额外的证明材料。
4. 信息保护：企业应采取安全措施，保护客户的身份信息不被未经授权的人员访问、泄露或滥用。
客户身份识别与风险等级划分正式课件
客户身份识别是 指金融机构通过 收集、验证客户 身份信息，以确 认客户身份真实 性的过程。
客户身份识别是 反洗钱、反恐怖 融资等金融监管 的重要手段，有 助于金融机构防 范金融风险。
客户身份识别有 助于金融机构了 解客户背景、资 金来源和用途， 从而更好地评估 客户风险等级。
客户身份识别是 金融机构履行客 户尽职调查义务 的重要内容，有 助于维护金融市 场的稳定和健康 发展。
法律法规要求金 融机构对客户进 行持续监控，发 现异常情况及时 报告监管机构
01
客户身份识别的流程和方法
收集客户基本信息
姓名、性别、年龄、职业 等基本信息
身份证、护照、驾驶证等 证件信息
家庭住址、工作单位、联 系方式等联系信息
银行账户、信用卡、贷款 等金融信息
交易记录、消费习惯等行 为信息
社交媒体、网络行为等网 络信息
其他行业的客户身份识别与风险等级划分实践
银行业：通过客户 身份识别系统，对 客户进行风险等级 划分，实施差异化 管理
保险业：通过客户 身份识别系统，对 客户进行风险等级 划分，实施差异化 定价
证券业：通过客户 身份识别系统，对 客户进行风险等级 划分，实施差异化 投资建议
电商行业：通过客 户身份识别系统， 对客户进行风险等 级划分，实施差异 化营销策略
风险等级划分的调整：根据实际情况对风险等级划分进行调整，确保其符 合实际情况
01
客户身份识别与风险等级划分的关 系
客户身份信息与风险等级的关系
客户身份信息是风险等级划分的基础
风险等级划分是根据客户身份信息进行的
客户身份信息包括姓名、地址、职业、收入等
风险等级划分包括低风险、中风险、高风险等
电商平台的客户身份识别与风险等级划分实践
客户身份识别
风险控制部 2012年9月
反洗钱培训系列之二
目录
一、客户身份识别的基础知识
客
户
二、业务建立环节如何识别客户身份
身
份
三、业务存续期间如何识别客户身份
识
别
四、业务终止环节如何识别客户身份
一、客户身份识别的基础知识
内容简介
1 什么是客户身份识别？ 2 客户身份识别方面存在的问题 3 客户身份识别的流程 4 客户身份识别的基本要求
识别 对象
识别要点
①核对客户的证明文件
通过开立个人人民币结算账户的方式与银行建立业务关系
a.拟开 的，银行应与客户签订银行结算账户管理协议，明确反洗钱客
立账 户身份识别方面双方的权利与义务。
户的
自然 ② 留存客户、代理人身份证明文件的复印件或影印件。
人
b.代理 ③ 关注异常账户情况及相关信息
人
a.关注大额现金开户和异常开户的情况；
勤勉尽
c.资金来源
责
d.资金用途
e.经济状况或者经营状况；
• ③登记客户身份基本信息；
• ④留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影 印件。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-1
①建立业务关系识别要求
• 第一，开立账户业务、办理一次性金融业务需要进行客户身份识别； • 第二，应要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件，并且一定
• 制度执行概况
全国共发现有1533家被查银行未按规定开展客户身份识别 工作，占被查机构总数的66.71%。
全国共发现有130家证券公司未按规定开展客户身份识别工 作，占被查机构总数的79.27%。发现有37家期货公司未按 规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的80.43%。
身份识别查对制度培训课件(PPT 38页)
22
临床护士输血管理制度
1、护理部根据卫生部《临床输血技术管理规范》，制定本院输血静脉采血、 静脉输血操作流程、输血查对制度。
2、护理部科室组织护士学习、培训、考核相关制度及操作流程、及应急预案 。
3、严格执行输血各项制度及规范，应密切观察患者反应，记录输血全过程。 4、将输血护理质量列为科室安全管理质量评价项目，通过科室自查、科护士
③ 佩戴腕带，松紧度容2指为宜 ↓
④ 告知腕带的重要性，取得患者及家属配合 ↓
⑤实施各项操作，开放式提问患者姓名、 年龄并与腕带上的信息一致
↓ ⑥发现腕带字迹模糊、断裂或遗失，
立即重新佩戴（双人核对） ↓
⑦患者转科或手术，应与相关科室护士 双人核对患者身份 ↓
⑧出院结账后，责任护士撤除腕带
13
1、当患者办理入院 手续时，由护士填写 相关信息，确认姓名、 性别、年龄、住院号、 床号、科别、过敏史 等，确认患者的真实 身份。
4、未佩戴腕带患者应由患者或陪同人员陈述姓名、年龄 与申请单核对一致。
7
二、患者身份识别制度
5、对于无法进行身份确认的急诊无名氏患者，在腕带姓 名栏内填写无名氏-编号（如无名氏—1）作为患者的身 份 标识，多名无名氏患者依次类推（如无名氏—2）， 核对时应由执行人员准确核对患者腕带、床头信息。
弃去。
5
二、患者身份识别制度
1、首次接待患者，医务人员必须准确核对、填写患 者姓名、年龄（年龄计算方法：实际年份-身份证 年份），以姓名、年龄为患者身份确认依据。
2、标本采集、给药、输血或血制品、发放特殊饮食、 侵入性操作、实施仪器检查等各类诊疗活动时 必须使用姓名及年龄准确核对和识别患者身份。
2、腕带为防水材质，患者不可随意将腕带取下。 3、腕带损坏、遗失或字迹模糊应及时通知当班护士重
客户身份识别制度
客户身份识别制度【客户身份识别基本原则】⏹勤勉尽责⏹遵循“了解你的客户”的原则⏹风险管理(划分风险等级，针对不同风险的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施)⏹了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【客户身份识别的主要环节】⏹建立关系(初次识别）：客户是谁?交易目的?⏹关系存续(持续识别、重新识别）：什么样的交易？为什么交易？与什么人交易？怎样交易?【对新客户的身份识别】⏹完整的客户身份识别流程应包括：核对、了解、登记、留存四个环节。
⏹核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件。
其中核对的含义：核查、比对。
一是证件与本人进行核对,最直观的、最有效；二是进行联网核查；三是与以往的信息进行比对。
⏹了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
采用合理手段，了解客户是谁？交易目的？☞自然人客户的身份基本信息⏹姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。
客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地.☞自然人客户基本信息采集⏹职业：⏹住所：与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
⏹身份证有效期限：二代身份证背面记载有效期，留存复印件正反面；证件到期时涉及原有客户信息的更新。
☞对公客户的身份基本信息⏹客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限.☞对公客户基本信息采集⏹有效身份证件的种类：既包括可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件，又包括组织机构代码证、税务登记证等。
⏹证件的期限：银反洗发［2007]14号文件中，对证件到期做出了解释。
⏹控股股东或法定代表人与负责人⏹授权办理业务人员核对、了解、登记、留存身份证件。
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3.客户身份识别的流程
• ①核对有效身份证件或者其他身份证明文件
---进行联网核查；
• ②了解：a.实际控制客户的自然人
b.交易的实际受益人
金融交易过程或者最终享有相关经济利益的人员（被代理人除外）。
1.概述-2-1
查看对私客户的证明文件：
• a.中国公民16岁以上：身份证或临时身份证（还包括户口簿、护照）； • b.16岁以下公民：由监护人代理开户，出局代理人身份证及使用人户口
4.客户身份识别的基本要求（8个）-2
③代理业务识别要求
• 第一，以合理方式确认代理关系的存在，核对代理人和被代理人的有 效身份证件或身份证明文件，登记代理人和被代理人的姓名、联系方 式、身份证件的种类、号码；
• 第二，金融机构委托其他金融机构或者金融机构意外的第三方进行客 户身份识别的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。
客户身份识别制度
风险控制部 2012年9月
反洗钱培训系列之二
目录
一、客户身份识别的基础知识
客
户
二、业务建立环节如何识别客户身份
身
份
三、业务存续期间如何识别客户身份
识
别
四、业务终止环节如何识别客户身份
一、客户身份识别的基础知识
内容简介
1 什么是客户身份识别？ 2 客户身份识别方面存在的问题 3 客户身份识别的流程 4 客户身份识别的基本要求
要保证其真实有效性，核对并登记身份基本信息。
②业务存续期间识别要求
• 第一，业业务关系存续期间→持续客户身份识别，客户及其交易的风 险发生变化→重新识别客户身份→调整风险分类；
• 第二，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，了解高风险 的客户、高风险账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或经营 情况。
1.什么是客户身份识别？
• 客户身份识别， 也称“了解你的客户”或“客户尽职调查”即履行反 洗钱义务的机构了解客户的真实身份。
具体包括3个方面： • ①了解客户本人的真实身份； • ②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途； • ③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
客户身份识别之特别关注
• 第三，除信托以外的金融机构，应了解或应当了解客户的资金（财产） 属于信托财产的，应当识别信托当事人的身份以及登记信托委托人、 受益人的姓名（名称）、联系方式。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-3
④代理行业务的识别要求
与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，应：
• a.充分搜集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方 面的信息；
外汇 经常 项目 账户
外汇 资本 项目 账户
1.概述-2
业务关系建立环节客户身份识别的步骤：
①查看身份证明文件 • Ⅰ.对私客户 • Ⅱ.对公客户：A.境内对公客户；B.境外对公客户。
②登记客户身份基本信息 • Ⅰ.对私客户 • Ⅱ.对公客户
③了解实际控制客户的自然人和交易的实际控制人 • 包括但不限于：a.公司实际控制人；b.未被客户披露，但实际控制着
对私
对公个人人民币账户 个人外汇源自户个人 人民 币 储蓄 账户
个人 人民
币 结算 账户
个人 外汇 结算 账户
个人 外汇 储蓄 账户
个人 外汇 资本 项目 账户
对公人民币账户
对公外汇账户
基 一 专 临 异地 定
本 般 用 时 开立 期 对公 对公
存 存 存 存 单位 存 款 款 款 款 银行 款 账 账 账 账 结算 账 户 户 户 户 账户 户
⑧保密性要求
• 金融机构应保护客户的商业机密、个人隐私，妥善保管身份信息、交 易信息 ；
• 非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
一、业务建立环节如何识别客户身份
内容简介
1 概述 2 个人人民币账户业务建立环节 3 对公人民币账户业务建立环节
1. 概述-1
业务关系 建立环节
（一）一次性金融服务 （二）开立账户
勤勉尽
c.资金来源
责
d.资金用途
e.经济状况或者经营状况；
• ③登记客户身份基本信息；
• ④留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影 印件。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-1
①建立业务关系识别要求
• 第一，开立账户业务、办理一次性金融业务需要进行客户身份识别； • 第二，应要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件，并且一定
客户身份识别工作已成为金融机构合规风险最 高的部分。
合规，是指使商业银行的经营活动与法律、 法规和准则相一致。——《公共基础》
2.客户身份识别存在问题—银行业
➢ ①以开立账户等形式建立业务关系及提供一次性 金融服务时，未按规定开展客户身份识别工作；
➢ ②登记机构客户身份信息不完整 ➢ ③登记自然人客户身份信息不完整 ➢ ④为未成年人开户未按照规定留存监护人身份证
• 制度执行概况
➢ 全国共发现有1533家被查银行未按规定开展客户身份识别 工作，占被查机构总数的66.71%。
➢ 全国共发现有130家证券公司未按规定开展客户身份识别工 作，占被查机构总数的79.27%。发现有37家期货公司未按 规定开展客户身份识别工作，占被查机构总数的80.43%。
➢ 全国共发现有539家保险公司未按规定开展客户身份识别工 作，占被查机构总数的63.11%。
• b.评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措 施的健全性和有效性；
• c.以书面方式明确本银行与境外金融机构在客户身份识别、客户身份 资料和交易记录保存方面的职责。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-4
⑤对外国政要的识别要求
• 外国政要定义：至现在或曾经担任显赫公职的国外个人，如国家元首 或政府首脑、高级政客、政府司法或军队高级官员、国有企业高级行 政人员和政党重要官员。
• 开立账户→高级管理层批准。
⑥非面对面识别要求
• 利用网络、电话、自动银行营业网点经办人员机等为客户提供非柜台 服务，应：
a.实行严格的身份识别认证措施； b.采取相应的技术保障手段； c.强化内部管理程序。
4.客户身份识别的基本要求（8个）-5
⑦禁止性要求
• 不得为身份不明的客户提供服务、进行交易； • 不得为客户开立匿名账户或假名账户。