保险公司合规管理工作理论与实践

<保险公司合规管理工作理论与实践>

后记

近年来，我一直在省级保险公司做老总，尽管有与客户真诚合作开拓业务的喜悦，但也常常为不规范的市场行为所困惑。做为一个管理者，每天要用大量的时间来关注市场上的手续费，每天要为手续费的高低，绞尽脑汁的与市场、与业务人员、与监管者博弈。我也亲历了高手续费、高返还带来的业务巡猛增长，也亲历了坚守合规经营，不给一份钱高手续费的尴尬。合规经营的问题已成为国内保险业关注的热点，引发了社会各方面的期盼，但在现实中这方面的工作推动难度较大，甚至处于胶着状态。

为了推动保险行业切实建立合规管理制度，严格规范和整顿市场秩序，2007年中国保监会下发《保险公司合规管理指引》，2008年又下发了70号文件，重拳整治各种违规行为。特别是2009年10月1日，既将实施的新保险法，针对实践中存在的问题，根据各方面的意见，增加了保护投保人、被保险人合法权益的规定，加强了对保险公司经营行为的监管，加大了对保险公司违规经营行为的处罚力度。中国保监会副主席魏迎宁日前在“2009年保险公司合规年会

”上也表示，合规是保险监管的基本要求，新保险法

强化了保险监管措施，大大增强了保险法律制度的执行力，新保险法正式施行后，中国保监会将以此为契机，努力构建合规受益、违规受损的监管环境。

标本兼治的良方，真是大快人心！我深深感到：今后的监管机制和监管政策会尽最大可能实现合规者受益、发展，违规者受罚、限制发展，保险公司合规管理制度建设也即将成为一项全行业统一的法定要求；建设合规管理体系是保险业在加快发展的关键时期作出的一项战略性决策，合规管理水平的高低，直接影响保险公司的安危、兴衰和成败，是公司核心竞争力的重要组成部分，是行业生存和发展的基本保障。我十分有幸融入到我国保险业加强合规管理的实践探索中，作为保险业第一批专职的合规管理工作者，激发了我对合规管理工作的热爱与研究兴趣。不过，当我在工作中遇到难题时，我跑遍了书店，却没有找到一本关于保险公司合规管理方面的书籍。于是便不自量力，自己动笔，试图将自己近一年来在合规管理理论与实践探索中获得的一些积累和思考，拿出来与大家商讨，以裨益于我至今热爱的合规管理工作。“书到用时方恨少，事非经历不知难。”尽管我有着业务一线打拼、总部经营管理和近一年的合规管理工作阅历；尽管我至今还坚持着每天阅读论文或著作的习惯，但面对合规管理这个课题，我还是感觉到了吃力，因为它的内涵太丰富了。不过，在公司领导的支持和帮助下，我通过认

真研究公司在合规管理方面存在的方方面面的问题，一方面配合公司的合规管理改进要求，有针对性的研究和解决问题，不断推动公司合规管理水平的提升，另一方面将各种问题加以系统化的整理，努力寻找其内在规律，目前逐步形成了一个经过实践检验的体系，形成了理论与实践的互动发展。

这个体系受到本人能力水平的限制，而且是在具体实践过程中总结出来的，未必能够适应不同类型的组织的各种实际情况，更不能象MBA一样提供一个模型让众多公司可以按图

索骥，只是希望能够将自己积累的经验教训和对这一题目的思考，通过与广大读者的交流和探讨，使知识不断积累，使整个体系将来能够进一步完善起来，为后来者多提供一些借鉴。

在本书的写作过程中，我先后得到过许多领导、同事的指点和帮助，中国保监会宣传处张忠宁等同志提供了一些有价值的文献资料，何梅编审为本书的出版付出了辛勤劳动，在此我深表谢意。此外，本书还参阅了国内外大量的相关研究成果和文献资料，由于篇幅关系，恕不一一列举，在此亦一并表示感谢！

在多年来的学习、工作和生活中，家人始终是我坚强

的后盾，单位领导和同事给予我充分的理解和支持，还有来自很多老师、同学和朋友的鼓励与帮助。这些都难以言表，但我会铭记心头。

中国保险业正在和将要发生很大变化，有很多问题须总结提炼，市场需要理论，市场呼唤理论，理论研究的步伐必须加快并走向深入。本书研究只能算是一个阶段性的工作，肯定有一些不当之处，欢迎读者批评指正。学无止境，我将不断努力，以回报所有关心、支持和帮助过我的人。

李伟2009年5月18日写于重庆嘉德寓所