创客股权众筹平台1105V1-1
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议，由有限合伙介入初创期企业或者项目的股权投资。 • 收费模式：融资成功后，收取融资额5%或相应股份作
为报酬。
创客股权众筹的目标
筹钱
筹人
筹智
对投资人的选择
筹钱、筹人、筹智
除了要有钱，还要...
有资源
有能力
有热情
对创业者的要求
全职、全身心创业（创业一定要辞职创 业，不允许兼职创业）
要有明确的目标承诺
国内案例分析
奖励模式
股权模式
债权模式
追梦网
• 平台简介：主要众筹领Βιβλιοθήκη Baidu分为科 技、设计、影像、音乐、人文、出 版专区
• 运营模式：发起人提交的项目须满 足一定的条件，通过人工审核才能 上线融资。所有的项目均设定筹款 时长、募集目标和不同级别的回 报。投资者可以选择在某个档次提 供资金支持，在项目完成之后获得 相应的回报，融资成功后收取6%的 服务费
优质创客资产批发商
牌照优势
中关村
优质企业（资产）
优质资产推动型获客
目标：短期内以获取优质项目股权及股权委托管理权为首要目的； 长期：为股东投资回报创造价值、打造创客股权交易平台
创客众筹平台组织架构图
创客众筹 平台
市场部
渠营 道销 岗岗
产品部
产 品 经 理 岗
技术部
开测 发试 岗岗
风险部
风 评险 审管 岗理
•
严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020年10月 下午11时37分20.10.1623:37October 16, 2020
•
作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2020年10月16日星期 五11时37分35秒23:37:3516 October 2020
•
好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午11时37分35秒下午11时37分23:37:3520.10.16
负责线上开发和测试等相关工作 技术总监（1人）、 技术人员（2人）
负责法律、风险审查和存续期管理等相关工作 风险部总经理（1人）、 风险人员（2人）
负责人力、计财、资金划付等相关工作 运营总监（1人）、 运营人员（2人）
发展战略-前期推出两种股权众筹产品
潜力型 创客企业
早期
成长型 创客企业
中期
• 投资门槛：低门槛、低投入（定额、限额投资） • 主要模式：线上撮合 • 面对人群：一般业余投资人（实名认证制） • 投资模式：通过有限合伙企业与投资者签署股权代持协
A,B,C,D……
众筹类型
捐赠模式
捐赠众筹
投资者对于项目或者公司进行无偿捐 赠。典型代表为Causes、YouCaring
股权模式
股权模式
即投资者对于项目或者公司进行投资， 获取一定比例的股权。典型代表为 Upstart、人人投
奖励模式
奖励众筹
投资者对于项目或者公司进行投资， 获取产品或者服务。典型代表为 Kickstarter、Indiegogo、点名时间、 众筹网
• P2P监管环境：SEC监管严格，准入门槛高、审批流程长、借款信息披露要求高 • P2P市场状况：市场集中度高，具有先发优势的Lending Club和Prosper占据了2014年P2P市场份额的96%，而Lending
Club的2014年贷款量接近于Prosper的三倍。
Lending Club贷款额迅猛增长：截至2014年末，网贷金额达33亿美元
议，由有限合伙介入初创期企业或者项目的股权投资。 • 收费模式：融资成功后，收取融资额5%或相应股份作
为报酬。
• 投资门槛：高门槛、高投入（限定最低投资额度） • 主要模式：在线撮合+线下推介见面会 • 面对人群：专业投资人、高净值人群（注册审核制） • 投资模式：通过有限合伙企业与投资者签署股权代持协
• 运营情况：截止2015年3月1日，追 梦网上通过审核共968个项目，成功 融资493个
天使汇
• 平台简介：国内最大规模的股权众 筹融资平台
• 运作模式：为创业者和投资人建立 各自页面，双方可线上交流，线下 举办见面会和推介会方式撮合融资 意向。成功后收取融资额5%作为费 用
• 股权投资模式：通过有限合伙企业 与投资者签署股权代持协议，由有 限合伙接入初创企业或者项目的股 权投资
• 运营情况：截止2014年底，已为近 300个创业项目完成融资，总额超过 10亿元人民币
Lending club
• 平台简介：平安集团旗下成员，中 国最大的P2P平台之一
• 运作模式：项目来源和审核主要依 赖于该集团旗下公司，资金获取主 要通过线上。陆金所的部分产品由 平安集团旗下的平安融资担保（天 津）有限公司对本息进行担保
开启了股权式众筹合法化的大门
2015年10月，美国证监会通过创业法案第三章 (JOBS ACT Title III)
股权众筹规则规范了美国企业通过互联网进行股权众筹的 活动，设定了此类筹资的期限和上限，并根据参投者的个 人收入或资产作出了相应要求
2014年12月18日，中国证券业协会发布了《私募股 权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）》
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。23:37:3523:37:3523:3710/16/2020 11:37:35 PM
•
安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.10.1623:37:3523:37Oc t-2016- Oct-20
•
加强交通建设管理，确保工程建设质 量。23:37:3523:37:3523:37Fri day, October 16, 2020
•
一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10.1620.10.1623:3723:37:3523:37:35Oc t-20
债权模式
债权众筹
即投资者对于项目或者公司进行投资， 获取一定比例的债权，未来获取利息 收益并收回本金。典型代表为Kiva Zip、P2P平台
第二部分
国内外众筹市场发展状况及案例分析
市场政策环境分析
股权众筹逐步合法化，债权众筹监管日益完善
众筹类型
颁布法律
主要内容
股权众筹 债权众筹
2012年，美国国会通过《创业企业扶助法》（JOBS 法案）
• 截止2015年上半年底，中国P2P网贷行业的累计成交量已经 超 过 了 6835 亿 元 。 2015 年 上 半 年 网 贷 行 业 成 交 量 以 月 均 10.08%的速度增加，上半年累计成交量达到了3006.19亿元
国内众筹发展情况分析
国内债权众筹收益率高、期限短，问题平台数量增加较快
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.10.1620.10.1623:37:3523:37:35October 16, 2020
•
踏实肯干，努力奋斗。2020年10月16 日下午1 1时37 分20.10. 1620.1 0.16
•
追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2020年10月16日星期 五下午11时37分35秒23:37:3520.10.16
岗
运营部
计人 财力 岗岗
众筹平台职能及岗位设置
部门
公司层面 市场部 产品部 技术部 风险部 运营部
职责和人员配备
总经理、副总经理、风险总监（3人）
负责市场渠道拓展，市场营销等相关工作 市场总监（1人）、 市场人员（2人）
负责产品设计、开发、贷方资金对接等相关工作 产品总监（1人） 、产品经理（2人）
网贷业务链
国内众筹发展情况分析
债权众筹是主流，其他众筹是补充
• 清科集团旗下的私募通统计信息显示， 2014年国内主要13家众筹平台（包括5 家股权类众筹平台和8家奖励类众筹平台） 众筹数据统计如下：
• 截止2015年上半年，中国P2P网贷正常运营平台数量上升至 2028家，相对2014年年底增加了28.76%。上半年，新上线 网贷平台数量接近900家，月均复合增长率达4.5%
• 运营情况：已有1567万注册用户， 目前尚未实现盈利，平台估值近100 亿美金
第三部分
创客股权众筹业务发展规划
创客中心股权众筹业务分析
• 持有合法股权众筹经营牌照，具有天然的 资质优势
• 紧密对接中关村与优秀众创空间，拥有第 一手优质项目资源
• P2P 平 台 与 母 行 之 间 存 在 较 强 的 关 联 关 系，有益于完整风险控制流程，降低合作 双方道德风险
• 运营情况：2013年共有300万人通 过 平 台 进 行 投 资 ， 完 成 19911 个 项 目，总投资额达到4.8亿美元
Angellist
• 平台简介：目前国内大部分股权众 筹平台的原形
• 运作模式：双方需要同时在平台上 提交注册信息后才能项目对接。同 时平台的联合投资功能可以让平台 上的单个天使投资人再找其他个人 投资者筹钱，而最初天使投资人可 以从联合投资人总投资额中抽取 20%提成
未达标时的补偿机制
风控机制
• 专业尽职调查与估值控制 • 设置适当合理的对赌条款 • 明确约定众筹股东退出机制 • 锁定优先权，清算时优先分配
投前
投后
• 长期跟踪 • 企业优先买回机制 • 创客中心强制买回 • 企业申请优先买回或创客中心优先买回
Thank you
•
树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20.10.1620.10.16Friday, October 16, 2020
• 2015年上半年网贷行业平均借款期限为6.74个月。借款期限在1-3月区间的平台数量占比最多，达52%。网贷平台的借款 目前主要以短期借款为主
• 2015年上半年，12%以下收益率的平台数量占比11%，12%-20%收益率的平台数量占比55%; 15%-20%为收益率的主流 区间
• 网贷天眼数据研究中心统计，截至2015年10月底，全国P2P网贷问题平台共计1111家，10月新增问题平台47家，相比去 年同期上升34.3%
创客股权众筹平台
Nov,2015
目录
CONTENTS
第一部分
众筹融资模式简介
第二部分
创客股权众筹业务发展规划
第三部分
国内外众筹市场发展状况及案例分析
第一部分
众筹融资模式简介
众筹定义
• 项目发起人利用互联网和社交网络传播的特性，发动公众的力量，集中公众的资金、能力和渠道，为某项活动或者某个项目 或者创办企业提供资金援助的一种融资方式。
国外案例分析
奖励模式
股权模式
债权模式
Kickstarter
• 平台简介：美国最大、最知名的众 筹平台，众筹项目包含艺术、新 闻、时尚等15个品类
• 运作模式：资金的需求方在平台上 进行申请，项目审核通过后通过网 站向公众筹集资金。项目完成后， 相关投资人可以根据不同的价位获 得相应回报。平台收取募集金额的 5%作为佣金
• 平台发展：2013年9月，平台估值 近1.5亿美元
Lending club
• 平台简介：全球最大的P2P网贷公司 • 运作模式：平台对借款人审核相当
严格，投资者登录后可手动挑选贷 款，也可直接选择投资组合工具。 借款人申请贷款免费，申请成功后 则需支付一次性的筹款管理费用， 借款人每次还款，平台都会从投资 人账户内扣减服务费 • 平台发展：全球首家上市的P2P平台
该征求意见稿就股权众筹监管的一系列问题进行了初步的 界定，包括股权众筹非公开发行的性质、股权众筹平台的 定位、投资者的界定和保护、融资者的义务等
美国的P2P市场目前尚无专门的监管机构和法律，但P2P公司并非处于无监管状态，而是根据业务类型适配现有的 联邦金融法律和监管部门，采用多部门分头监管的形式，主要可分为证券监管、电子商务监管和消费者保护三个方 面
股权众筹 2015年7月，人民银行等十部门发布了《关于促进互 对“网络借贷”（P2P网络借贷及小额贷款）与“股权众筹
债权众筹 联网金融健康发展的指导意见》
融资”等内容进行了规定
全球众筹发展情况分析
奖励众筹是主流，债权众筹监管严格、市场集中度高
• 全球众筹概况：根据美国研究机构Massolution调查，2012年全球众筹平台筹资金额达到28亿美元，其中奖励模式占比 52%，借贷模式占比44%，股权模式占比4%
• 构成众筹商业模式有项目发起人（筹资人）、公众（出资人）和中介机构（众筹平台）三个有机组成部门。
众筹模式构建与流程图
发起人
发布项目
设定筹资目标 获得融资
融资成功
撤回融资项目
控制并运营项目 实施项目
项目匹配
选择项目
资金筹集
投资项目 确认投资
融资失败 撤回融资 监管项目、提供意见，获得项目产品或回报
投资人
优势
机会
• 市场正在从“资金为王”向“资产为王” 转变
• 大量问题P2P平台出现，投资者风险意识 增强，股权众筹前景看好
• 创客企业股权投资回报期限偏长
劣势
风险
• 网络安全性及技术风险、风险扩散等不确 定性因素
创客股权众筹定位与目标
平台定位 平台定位 创客众筹平台
精品众筹，稳健经营，支撑创客企业，服务中高净值客户
为报酬。
创客股权众筹的目标
筹钱
筹人
筹智
对投资人的选择
筹钱、筹人、筹智
除了要有钱，还要...
有资源
有能力
有热情
对创业者的要求
全职、全身心创业（创业一定要辞职创 业，不允许兼职创业）
要有明确的目标承诺
国内案例分析
奖励模式
股权模式
债权模式
追梦网
• 平台简介：主要众筹领Βιβλιοθήκη Baidu分为科 技、设计、影像、音乐、人文、出 版专区
• 运营模式：发起人提交的项目须满 足一定的条件，通过人工审核才能 上线融资。所有的项目均设定筹款 时长、募集目标和不同级别的回 报。投资者可以选择在某个档次提 供资金支持，在项目完成之后获得 相应的回报，融资成功后收取6%的 服务费
优质创客资产批发商
牌照优势
中关村
优质企业（资产）
优质资产推动型获客
目标：短期内以获取优质项目股权及股权委托管理权为首要目的； 长期：为股东投资回报创造价值、打造创客股权交易平台
创客众筹平台组织架构图
创客众筹 平台
市场部
渠营 道销 岗岗
产品部
产 品 经 理 岗
技术部
开测 发试 岗岗
风险部
风 评险 审管 岗理
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严格把控质量关，让生产更加有保障 。2020年10月 下午11时37分20.10.1623:37October 16, 2020
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作业标准记得牢，驾轻就熟除烦恼。2020年10月16日星期 五11时37分35秒23:37:3516 October 2020
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好的事情马上就会到来，一切都是最 好的安 排。下 午11时37分35秒下午11时37分23:37:3520.10.16
负责线上开发和测试等相关工作 技术总监（1人）、 技术人员（2人）
负责法律、风险审查和存续期管理等相关工作 风险部总经理（1人）、 风险人员（2人）
负责人力、计财、资金划付等相关工作 运营总监（1人）、 运营人员（2人）
发展战略-前期推出两种股权众筹产品
潜力型 创客企业
早期
成长型 创客企业
中期
• 投资门槛：低门槛、低投入（定额、限额投资） • 主要模式：线上撮合 • 面对人群：一般业余投资人（实名认证制） • 投资模式：通过有限合伙企业与投资者签署股权代持协
A,B,C,D……
众筹类型
捐赠模式
捐赠众筹
投资者对于项目或者公司进行无偿捐 赠。典型代表为Causes、YouCaring
股权模式
股权模式
即投资者对于项目或者公司进行投资， 获取一定比例的股权。典型代表为 Upstart、人人投
奖励模式
奖励众筹
投资者对于项目或者公司进行投资， 获取产品或者服务。典型代表为 Kickstarter、Indiegogo、点名时间、 众筹网
• P2P监管环境：SEC监管严格，准入门槛高、审批流程长、借款信息披露要求高 • P2P市场状况：市场集中度高，具有先发优势的Lending Club和Prosper占据了2014年P2P市场份额的96%，而Lending
Club的2014年贷款量接近于Prosper的三倍。
Lending Club贷款额迅猛增长：截至2014年末，网贷金额达33亿美元
议，由有限合伙介入初创期企业或者项目的股权投资。 • 收费模式：融资成功后，收取融资额5%或相应股份作
为报酬。
• 投资门槛：高门槛、高投入（限定最低投资额度） • 主要模式：在线撮合+线下推介见面会 • 面对人群：专业投资人、高净值人群（注册审核制） • 投资模式：通过有限合伙企业与投资者签署股权代持协
• 运营情况：截止2015年3月1日，追 梦网上通过审核共968个项目，成功 融资493个
天使汇
• 平台简介：国内最大规模的股权众 筹融资平台
• 运作模式：为创业者和投资人建立 各自页面，双方可线上交流，线下 举办见面会和推介会方式撮合融资 意向。成功后收取融资额5%作为费 用
• 股权投资模式：通过有限合伙企业 与投资者签署股权代持协议，由有 限合伙接入初创企业或者项目的股 权投资
• 运营情况：截止2014年底，已为近 300个创业项目完成融资，总额超过 10亿元人民币
Lending club
• 平台简介：平安集团旗下成员，中 国最大的P2P平台之一
• 运作模式：项目来源和审核主要依 赖于该集团旗下公司，资金获取主 要通过线上。陆金所的部分产品由 平安集团旗下的平安融资担保（天 津）有限公司对本息进行担保
开启了股权式众筹合法化的大门
2015年10月，美国证监会通过创业法案第三章 (JOBS ACT Title III)
股权众筹规则规范了美国企业通过互联网进行股权众筹的 活动，设定了此类筹资的期限和上限，并根据参投者的个 人收入或资产作出了相应要求
2014年12月18日，中国证券业协会发布了《私募股 权众筹融资管理办法（试行）（征求意见稿）》
•
人生得意须尽欢，莫使金樽空对月。23:37:3523:37:3523:3710/16/2020 11:37:35 PM
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安全象只弓，不拉它就松，要想保安 全，常 把弓弦 绷。20.10.1623:37:3523:37Oc t-2016- Oct-20
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加强交通建设管理，确保工程建设质 量。23:37:3523:37:3523:37Fri day, October 16, 2020
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一马当先，全员举绩，梅开二度，业 绩保底 。20.10.1620.10.1623:3723:37:3523:37:35Oc t-20
债权模式
债权众筹
即投资者对于项目或者公司进行投资， 获取一定比例的债权，未来获取利息 收益并收回本金。典型代表为Kiva Zip、P2P平台
第二部分
国内外众筹市场发展状况及案例分析
市场政策环境分析
股权众筹逐步合法化，债权众筹监管日益完善
众筹类型
颁布法律
主要内容
股权众筹 债权众筹
2012年，美国国会通过《创业企业扶助法》（JOBS 法案）
• 截止2015年上半年底，中国P2P网贷行业的累计成交量已经 超 过 了 6835 亿 元 。 2015 年 上 半 年 网 贷 行 业 成 交 量 以 月 均 10.08%的速度增加，上半年累计成交量达到了3006.19亿元
国内众筹发展情况分析
国内债权众筹收益率高、期限短，问题平台数量增加较快
•
安全在于心细，事故出在麻痹。20.10.1620.10.1623:37:3523:37:35October 16, 2020
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踏实肯干，努力奋斗。2020年10月16 日下午1 1时37 分20.10. 1620.1 0.16
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追求至善凭技术开拓市场，凭管理增 创效益 ，凭服 务树立 形象。2020年10月16日星期 五下午11时37分35秒23:37:3520.10.16
岗
运营部
计人 财力 岗岗
众筹平台职能及岗位设置
部门
公司层面 市场部 产品部 技术部 风险部 运营部
职责和人员配备
总经理、副总经理、风险总监（3人）
负责市场渠道拓展，市场营销等相关工作 市场总监（1人）、 市场人员（2人）
负责产品设计、开发、贷方资金对接等相关工作 产品总监（1人） 、产品经理（2人）
网贷业务链
国内众筹发展情况分析
债权众筹是主流，其他众筹是补充
• 清科集团旗下的私募通统计信息显示， 2014年国内主要13家众筹平台（包括5 家股权类众筹平台和8家奖励类众筹平台） 众筹数据统计如下：
• 截止2015年上半年，中国P2P网贷正常运营平台数量上升至 2028家，相对2014年年底增加了28.76%。上半年，新上线 网贷平台数量接近900家，月均复合增长率达4.5%
• 运营情况：已有1567万注册用户， 目前尚未实现盈利，平台估值近100 亿美金
第三部分
创客股权众筹业务发展规划
创客中心股权众筹业务分析
• 持有合法股权众筹经营牌照，具有天然的 资质优势
• 紧密对接中关村与优秀众创空间，拥有第 一手优质项目资源
• P2P 平 台 与 母 行 之 间 存 在 较 强 的 关 联 关 系，有益于完整风险控制流程，降低合作 双方道德风险
• 运营情况：2013年共有300万人通 过 平 台 进 行 投 资 ， 完 成 19911 个 项 目，总投资额达到4.8亿美元
Angellist
• 平台简介：目前国内大部分股权众 筹平台的原形
• 运作模式：双方需要同时在平台上 提交注册信息后才能项目对接。同 时平台的联合投资功能可以让平台 上的单个天使投资人再找其他个人 投资者筹钱，而最初天使投资人可 以从联合投资人总投资额中抽取 20%提成
未达标时的补偿机制
风控机制
• 专业尽职调查与估值控制 • 设置适当合理的对赌条款 • 明确约定众筹股东退出机制 • 锁定优先权，清算时优先分配
投前
投后
• 长期跟踪 • 企业优先买回机制 • 创客中心强制买回 • 企业申请优先买回或创客中心优先买回
Thank you
•
树立质量法制观念、提高全员质量意 识。20.10.1620.10.16Friday, October 16, 2020
• 2015年上半年网贷行业平均借款期限为6.74个月。借款期限在1-3月区间的平台数量占比最多，达52%。网贷平台的借款 目前主要以短期借款为主
• 2015年上半年，12%以下收益率的平台数量占比11%，12%-20%收益率的平台数量占比55%; 15%-20%为收益率的主流 区间
• 网贷天眼数据研究中心统计，截至2015年10月底，全国P2P网贷问题平台共计1111家，10月新增问题平台47家，相比去 年同期上升34.3%
创客股权众筹平台
Nov,2015
目录
CONTENTS
第一部分
众筹融资模式简介
第二部分
创客股权众筹业务发展规划
第三部分
国内外众筹市场发展状况及案例分析
第一部分
众筹融资模式简介
众筹定义
• 项目发起人利用互联网和社交网络传播的特性，发动公众的力量，集中公众的资金、能力和渠道，为某项活动或者某个项目 或者创办企业提供资金援助的一种融资方式。
国外案例分析
奖励模式
股权模式
债权模式
Kickstarter
• 平台简介：美国最大、最知名的众 筹平台，众筹项目包含艺术、新 闻、时尚等15个品类
• 运作模式：资金的需求方在平台上 进行申请，项目审核通过后通过网 站向公众筹集资金。项目完成后， 相关投资人可以根据不同的价位获 得相应回报。平台收取募集金额的 5%作为佣金
• 平台发展：2013年9月，平台估值 近1.5亿美元
Lending club
• 平台简介：全球最大的P2P网贷公司 • 运作模式：平台对借款人审核相当
严格，投资者登录后可手动挑选贷 款，也可直接选择投资组合工具。 借款人申请贷款免费，申请成功后 则需支付一次性的筹款管理费用， 借款人每次还款，平台都会从投资 人账户内扣减服务费 • 平台发展：全球首家上市的P2P平台
该征求意见稿就股权众筹监管的一系列问题进行了初步的 界定，包括股权众筹非公开发行的性质、股权众筹平台的 定位、投资者的界定和保护、融资者的义务等
美国的P2P市场目前尚无专门的监管机构和法律，但P2P公司并非处于无监管状态，而是根据业务类型适配现有的 联邦金融法律和监管部门，采用多部门分头监管的形式，主要可分为证券监管、电子商务监管和消费者保护三个方 面
股权众筹 2015年7月，人民银行等十部门发布了《关于促进互 对“网络借贷”（P2P网络借贷及小额贷款）与“股权众筹
债权众筹 联网金融健康发展的指导意见》
融资”等内容进行了规定
全球众筹发展情况分析
奖励众筹是主流，债权众筹监管严格、市场集中度高
• 全球众筹概况：根据美国研究机构Massolution调查，2012年全球众筹平台筹资金额达到28亿美元，其中奖励模式占比 52%，借贷模式占比44%，股权模式占比4%
• 构成众筹商业模式有项目发起人（筹资人）、公众（出资人）和中介机构（众筹平台）三个有机组成部门。
众筹模式构建与流程图
发起人
发布项目
设定筹资目标 获得融资
融资成功
撤回融资项目
控制并运营项目 实施项目
项目匹配
选择项目
资金筹集
投资项目 确认投资
融资失败 撤回融资 监管项目、提供意见，获得项目产品或回报
投资人
优势
机会
• 市场正在从“资金为王”向“资产为王” 转变
• 大量问题P2P平台出现，投资者风险意识 增强，股权众筹前景看好
• 创客企业股权投资回报期限偏长
劣势
风险
• 网络安全性及技术风险、风险扩散等不确 定性因素
创客股权众筹定位与目标
平台定位 平台定位 创客众筹平台
精品众筹，稳健经营，支撑创客企业，服务中高净值客户