第二章建立业务关系

合集下载

维护业务关系制度

维护业务关系制度第一章总则第一条目的和依据为建立和维护企业良好的业务关系，加强内外部沟通和合作，提高工作效率和质量，特订立本维护业务关系制度。

本制度依据相关法律法规以及公司实际情况订立。

第二条适用范围本制度适用于全部公司内部员工和与公司有业务联系的外部合作伙伴。

第三条定义1.业务关系：指公司与外部合作伙伴之间的合作关系和合同关系，包含但不限于供应商、客户、合作伙伴等；2.维护：指公司乐观自动地保持和加强与外部合作伙伴之间的良好合作关系，共同促进双方的发展。

第二章维护业务关系的原则第四条互利共赢原则公司与外部合作伙伴的合作应建立在互利共赢的基础上，双方应公平、诚信地执行合同商定，共同推动合作项目的顺利进行。

第五条公平竞争原则公司与外部合作伙伴应遵守市场竞争的规定，不得采取不正当手段阻碍其他合作伙伴的正常经营，保证合作伙伴之间的公平竞争环境。

第六条保密原则公司与外部合作伙伴在合作过程中，应履行保密义务，不得泄露对方的商业机密和敏感信息，保护双方的合法权益。

第七条诚信原则公司与外部合作伙伴之间的合作应建立在相互信任、诚实守信的基础上，不得误导、诳骗对方，保持真实的沟通和沟通。

第三章维护业务关系的措施第八条建立良好沟通机制1.公司将建立定期沟通机制，与外部合作伙伴保持良好的沟通，及时了解合作项目进展、存在的问题和需求等。

2.公司将通过会议、电话、邮件等多种方式与合作伙伴进行沟通，确保信息的准确传递和及时回应。

第九条设立业务联系人1.公司将为每个合作伙伴指定专人作为业务联系人，负责与合作伙伴沟通协调、解决问题等。

2.业务联系人应及时回应对方的需求和问题，为合作伙伴供应全面的支持。

第十条共同订立规范1.公司与外部合作伙伴应共同订立并遵守工作规范、质量标准等，确保双方在合作过程中实现全都的要求和目标。

2.双方应定期评估合作项目的进展和效果，对存在的问题及时进行改进和优化。

第十一条解决纠纷机制1.公司与外部合作伙伴在合作过程中如发生纠纷，应首先通过友好协商解决。

英语商务函电PPT-Unit2 Establishing Business Relation

1．首先说明信息来源; 2．写信的目的; 3．对你的公司作一个简单的介绍; 4．表达与对方合作和早日收到回复的愿望。

1．首先说明信息来源:如何取得正规可靠的印象（information channel/ information sources） The source of information （how you learned of his company）

出口商主动联系进口商目的：（1）扩大交易地区及对象； expand our products into （2）建立长期业务关系； establish long- term business/trade relations with you （3）拓宽产品销路。 expand our products
4、市场调查
Market survey market investigation

Introduction
7. desirous adj.想要的，渴望的 △ be desirous to do sth 热切盼望做某事 be desirous of 接动名词渴望做某事 They are desirous of entering into direct trade relations with you.

trading
company trade in goods trade in services
5、market In the market for: 要买 We are in the market for wool. Find a market: 找销路 We are trying to find a market for this article.

英文函电译文

英文函电译文第二章建立业务关系(1)敬启者:特此奉告,我们打算在贵国加强我们的业务活动,并殷切地希望实现这样一个互利的发展。

我们是一家在世界范围内经营进出口的贸易公司。

我们隶属于一家20 世纪初成立的集团公司。

随函寄去的一份报表将向您提供更多的信息,相信它将会对我们之间贸易关系的开展有所帮助。

我们最近成立了以伊伊伊为领导的新部门,此人从1993 年以来就从事远东贸易,经验丰富。

该部门主要是从贵国进口下列商品: ———土畜产品———食品和化工产品———原材料和半成品———化工或医药原料———矿产品和香料油当然,我们还将积极出口化工品并欢迎你们询盘。

我们真诚地希望能够建立广泛的和持久的贸易关系,而且请您相信我们将尽最大努力以实现双方友好的业务关系。

我们将很高兴为您服务并向您递交询盘。

诚挚问候(2)敬启者:我们从瑞士驻北京的大使馆商务参赞处得知贵公司的名称和地址并被告知你方欲购纺织品。

我们借此机会同您联系以期与您建立业务关系。

我们是一家经营纺织品进出口的国营公司。

为了让您对我们的业务范围有所了解,我们附函寄去一份目前主要可供出口的货物清单。

如果其中有任何商品能引起你们的兴趣,请告知我们。

一旦收到你方的具体要求,我们将非常高兴地为您报最低盘。

在我们同其他国家进行贸易时,我们一贯坚持平等互利的原则。

我们期待通过共同努力,促进双边贸易和关系的发展。

我们盼望早日收到你们的询盘。

诚挚问候(3)敬启者:承蒙我们驻伦敦的商务参赞处的介绍,我们注意到你方有意与我们做生意。

我们主要经营纺织品。

我们希望通过开展一些实际的业务来建立贸易关系。

为了使您对各种可供出口的纺织品有个大致的了解,我们附函邮去一份商品目录和价目单供您参考。

若能收到你方的具体询盘我们将非常感谢。

盼早复。

诚挚问候(5)敬启者:你方5 月28 日写给我上海姐妹公司的信已转交我方处理并答复,因为搪瓷器皿属于我们的业务范围。

然而,我们非常抱歉,不能直接供应给您搪瓷器皿,因为我们已由福瑞门兄弟有限公司(Broad 大街267 号)在你地代理销售此类产品。

业务关系管理制度

业务关系管理制度第一章总则第一条为了规范企业与客户、供应商、合作伙伴等各方的业务关系，保障企业与各方的合法权益，促进企业的可持续发展，制定本制度。

第二条本制度适用于企业与客户、供应商、合作伙伴等各方的业务关系管理。

第三条业务关系包括但不限于采购业务、销售业务、合作业务等。

第四条业务关系管理应遵循公平、公正、诚信、谨慎的原则，促进良好的合作关系。

第五条企业应建立健全业务关系管理制度，明确各方的权利和义务，建立良好的沟通机制，加强管理和监督。

第六条业务关系管理制度的制定、修改和解释权归企业董事会。

第七条企业应向各方宣传本制度，确保各方充分了解和遵守本制度。

第二章客户关系管理第八条企业应建立客户档案管理制度，对客户进行分类、分级管理，建立客户信息数据库。

第九条企业应加强与客户的沟通与合作，满足客户需求，提供优质的产品和服务。

第十条企业应建立客户合同管理制度，严格执行合同约定，确保合同履行的质量和时间。

第十一条企业应建立客户投诉处理制度，及时、妥善处理客户投诉，保护客户合法权益。

第十二条企业应建立长期稳定的客户关系，加强客户信任和忠诚度，促进持续合作。

第三章供应商关系管理第十三条企业应建立供应商准入管理制度，对供应商进行资质审核和评估，确保供应商的信誉和能力。

第十四条企业应加强与供应商的沟通与合作，建立互信、互利的合作关系，共同发展。

第十五条企业应建立供应商评价制度，定期对供应商的服务、质量、价格等进行评估，提出合理的改进建议。

第十六条企业应建立供应商合同管理制度，明确合作细则和商务条款，保障双方权益。

第十七条企业应建立供应商风险管理机制，及时发现和应对供应商的问题和风险。

第四章合作伙伴关系管理第十八条企业应引入适合的合作伙伴，建立联合开发、共享资源的合作模式。

第十九条企业与合作伙伴应建立信息共享机制，加强对外部市场信息的共享和调研，提升市场开拓能力。

第二十条企业与合作伙伴应建立技术交流与创新合作机制，共同开发新产品、新技术，提升企业竞争力。

经纪人管理制度

经纪人管理制度第一章总则第一条目的和适用范围1.1 为了规范经纪人的行为，提高工作效率，保障企业的利益，订立本制度。

1.2 本制度适用于本企业全部经纪人，包含全职、兼职经纪人。

第二条定义2.1 经纪人：指受雇于本企业，代表本企业与客户之间进行业务接洽、沟通协调、信息传递的人员。

2.2 客户：指与本企业建立业务关系，并购买本企业产品或服务的个人或组织。

2.3 业务接洽：指经纪人与客户进行初步接触，了解客户需求，并建立业务合作关系的活动。

第二章职责和权限第三条经纪人职责3.1 经纪人应全面了解本企业的产品和服务，乐观开展市场调研和拓展业务。

3.2 经纪人应与潜在客户建立联系，开展业务洽谈，达成业务合作。

3.3 经纪人应及时向客户供应产品和服务的相关信息，并解答客户的疑问。

3.4 经纪人应及时反馈客户需求和市场信息给本企业，为产品和服务的改进供应参考。

第四条经纪人权限4.1 经纪人有权与客户进行业务洽谈并达成合作。

4.2 经纪人有权代表本企业参加与业务相关的会议、展览和活动。

4.3 经纪人有权利用本企业供应的资源，开展业务推广活动。

4.4 经纪人有权向客户供应产品和服务的相关信息，并与客户进行谈判。

第三章绩效考核第五条绩效指标5.1 经纪人的绩效将依据以下指标进行评估：•客户成交量：反映经纪人的业务本领和销售业绩。

•客户满意度：反映经纪人在业务过程中的服务质量和态度。

•市场拓展本领：反映经纪人开展市场调研和拓展业务的本领。

第六条绩效考核程序6.1 经纪人每月将提交销售报告，包含客户成交情况、客户满意度调查结果以及市场拓展情况。

6.2 经纪人的上级主管将依据销售报告和个人表现评估经纪人的绩效。

6.3 绩效评估结果将作为经纪人薪酬、晋升和奖惩的依据。

第七条奖惩措施7.1 绩效优秀的经纪人将获得相应的嘉奖，包含薪酬调整、晋升、荣誉证书等。

7.2 绩效不达标的经纪人将采取相应的矫正措施，包含警告、降薪、解除劳动合同等。

外贸函电第二版单元课后翻译答案

Establishing Business Relations第二章建立业务关系Part Five Practical TrainingTranslate the following English into Chinese.P38mercial Counselor’s Office商务参赞处2.Industrial Chambers行会3.business line业务范围4.with a view to do sth本着做…的意愿；以…为目的5.enclosed is(are)our..随函附寄6a wide/full range of.一系列7.at your end在你处/地8.please let us know/inform us务请告知9.We look forward to your favourable and prompt reply我们期待收到贵方即时的好消息。

10.On the recommendation of Chambers of Commerce in Tokyo.we have learned with pleasure the name of your company.承蒙东京商会的推荐，我们高兴地得知贵公司的名称。

11.Through the courtesy of Mr Bush.we are given to understand that you are one of the leading importers of electric goods in your area and wish to enter into business relations with us.承蒙布什先生介绍，我们得知贵公司是当地主要的电子产品进口商之一，且希望与我们建立业务关系。

12.We now avail ourselves of this opportunity to write to you with a view to enteringinto business relations with you.我们借此机会致函贵公司，希望建立业务关系。

如何建立和发展业务关系

如何建立和发展业务关系第一章：引言建立和发展业务关系对于任何企业来说都具有重要意义。

在市场竞争日益激烈的今天，建立和发展业务关系被视为强化企业竞争力、增强市场影响力的关键手段之一。

但是，如何建立和发展成功的业务关系，是一个需要考虑多方面因素的复杂问题。

本文将围绕企业如何建立和发展业务关系这一主题，从多个角度进行探讨，并提出一些实用的建议，旨在为广大企业在实际经营中提供参考。

第二章：从目标市场入手在建立和发展业务关系前，企业必须了解目标市场的情况，把握市场需求和竞争情况。

针对目标市场的不同特点和需求，企业应采取不同的策略进行开拓。

1.了解目标客户企业应针对目标市场的客户进行深入了解，包括客户需求、购买力、购买决策方式等各方面情况。

只有了解客户需求，企业才能针对性地提供产品或服务，满足客户需求，获得客户的好评和信任，从而建立长久的业务关系。

2.找到利益交集点企业可以通过调研市场、了解竞争情况等方式找到与客户利益交集的点，建立共赢的业务关系。

比如，企业可以通过在价格上做出妥协，提供优质的售后服务，或依靠自身技术优势提供高品质的产品等方式来与客户合作。

第三章：注重人际关系在建立业务关系的过程中，人际关系的重要性不言而喻，尤其是在服务行业，好的人际关系往往可以帮助企业开拓更多的客户和业务机会。

1.建立良好的品牌形象企业应注重自身品牌形象的塑造，提升自身的知名度和信誉度。

同时，企业应通过各种渠道，比如公司网站、公众号、微博等，积极向外界展示自身的产品、服务和优势，提高公众对企业的认知度。

2.积极参与社交活动企业可以通过参加行业展览、社交活动等形式与客户进行深入的交流，建立业务关系。

另外，企业也可以利用网络社交平台（比如微信朋友圈等）进行推广，提高企业在客户中的知名度。

第四章：实施多元化策略在实际运营中，单一的业务手段和单一的业务目标难以保证企业的可持续发展。

因此，企业应实现多元化发展，提高自身的抗风险能力。

证券经纪业务管理办法新规解读

六、公示规范要求
【佣金公示——不得使用“零佣”、“免费” 】第二十八条证券公司应当将交易佣金与印花
税等其他相关税费分开列示，并告知投资者。证券公司应当在公司网站、营业场所、客户端同时
公示证券交易佣金收取标准，并按公示标准收取佣金。证券公司向投资者收取证券交易佣金，不得有下列行为
：
（一）收取的佣金明显低于证券经纪业务服务成本；（二）使用“零佣”、
【广告投放规范】第九条证券公司从事证券经纪业务，可以选择新闻媒体、互联网信息平台等第三方载体投放广8 告。投资者招揽、接收交易指令等证券业务的任一环节，应当由证券公司独立完成，第三方载体不得介入。
四、客户身份识别
【建立业务关系前——识别&核实】第十一条证券公司应当了解投资者的基本信息、财产状况、金融资产状况、投资知识和经验、专业能力、交易需求、风险偏好、以往交易合规等情况。证券公司为法人、非法人组织开户的，还应当按照规定了解其业务性质、股权及控制权结构，了解受益所有人信息。投资者为金融产品的，证券公司还应当按照规定了解产品结构、产品期限、收益特征，以及委托人、投资顾问、受益所有人等信息。
第三条证券公司从事证券经纪业务，应当依法履行以下职责:
( 一) 规范开展营销活动;
( 二) 充分了解投资者，履行适当性管理义务; ( 三) 落实账户实名制要求;
( 四) 履行反洗钱义务;
( 五) 对投资者账户开立与使用、资金划转与证券交易等行为进行管理和监控; (
六) 保障投资者交易的安全、连续;
与相关交易不适当，或者无法判断是否适当的，律法规、中国证监会、证券交
应当拒绝提供相关服务。投资者不符合中国证易场所的规定，不得进行违规
监会、自律组织针对特定市场、产品、交易规交易，并主动避免异常交易。

商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法第一章总则第一条为预防洗钱和恐怖融资活动，规范本行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，根据人民银行相关文件精神及本行反洗钱管理办法，制定本办法。

第二条各部门、支行（包括营业部，下同）应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”原则，切实履行对客户的尽职调查，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，了解非自然人客户的受益所有人，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施。

第三条各部门、支行应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第二章客户身份识别第四条在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本行开立账户的客户提供现金汇款、现钞汇兑、票据兑付、跨法人机构续存等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的影印件，如系统无法成功留存影印件，则需手工打印验证信息并留存相关证件的复印件。

第五条在与非自然人客户建立或者维持业务关系时，应加强对非自然人客户的身份识别工作，了解非自然人客户的业务性质与股权或者控制权结构，了解相关的受益所有人信息，并核实受益所有人信息。

一、非自然人客户的受益所有人的识别方式：根据非自然人客户的法律形态和实际情况以及从可靠途径、以可靠方式获取相关信息或者数据，并在业务关系存续期间，持续关注受益所有人信息变更情况。

二、非自然人客户的受益所有人的判定标准：对非自然人客户受益所有人的追溯，应当逐层深入并最终明确为掌握控制权或者获取受益的自然人（每个非自然人客户至少有一名受益所有人）。

银监会：商业银行授信工作尽职指引

商业银行授信工作尽职指引（全文）第一章总则第一条为促进商业银行审慎经营，进一步完善授信工作机制，规范授信管理，明确授信工作尽职要求，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《贷款通则》等法律法规，制定本指引。

第二条本指引中的授信指对非自然人客户的表内外授信。

表内授信包括贷款、项目融资、贸易融资、贴现、透支、保理、拆借和回购等；表外授信包括贷款承诺、保证、信用证、票据承兑等。

授信按期限分为短期授信和中长期授信。

短期授信指一年以内(含一年)的授信，中长期授信指一年以上的授信。

第三条本指引中的授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查是指：(一)授信工作指商业银行从事客户调查、业务受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动。

(二)授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员。

(三)授信工作尽职指商业银行授信工作人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求。

(四)授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告。

第四条授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。

第五条商业银行应建立严格的授信风险垂直管理体制，对授信进行统一管理。

第六条商业银行应建立完整的授信政策、决策机制、管理信息系统和统一的授信业务操作程序，明确尽职要求，定期或在有关法律法规发生变化时，及时对授信业务规章制度进行评审和修订。

第七条商业银行应创造良好的授信工作环境，采取各种有效方式和途径，使授信工作人员明确授信风险控制要求，熟悉授信工作职责和尽职要求，不断提高授信工作能力，并确保授信工作人员独立履行职责。

第八条商业银行应加强授信文档管理，对借贷双方的权利、义务、约定、各种形式的往来及违约纠正措施记录并存档。

第九条商业银行应建立授信工作尽职问责制，明确规定各个授信部门、岗位的职责，对违法、违规造成的授信风险进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

证券营业部前台业务人员客户挂接管理规定模版

**证券营业部前台业务人员客户挂接管理规定（*年6月修订）第一章总则第一条为适应业务发展需要，加强前台业务人员管理，规范前台业务人员客户关系确认与解除，依据有关**证券有关管理制度，特拟定本规定。

第二条本办法所指营业部前台业务人员包括签署劳动协议的财富经理和签署委托代理协议的证券经纪人。

第二章客户关系分类第三条前台业务人员与客户的关系类型。

（其中与经纪人有关的客户关系类型仅为自关于系客户、销售关系客户）（一）依照客户是否由前台业务人员开发，客户关系分为自关于系、服务关系，以下统称为“归属关系”。

1、自关于系。

前台业务人员与其开发的客户的关系。

其中，两个及以上前台业务人员共同开发和服务的客户的关系，称为联合开发关系。

联合开发人数不得超过3人。

依据有关联合开发前台业务人员分工，联合开发分为联合营销推广类和联合营销推广服务类。

联合营销类指两个及以上前台业务人员共同营销推广开发的客户；联合营销推广服务类指某一名或两名前台业务人员营销推广开发，由另一具备投资咨询顾问资格/资质财富经理提供投资咨询顾问服务的客户。

2、服务关系。

仅适用于财富经理。

依据有关《**证券营业部财富经理服务客户分配（二）依照客户开展业务类型，前台业务人员与客户的业务关系分为销售关系、投与考核办法》的规定，与分配给其进行服务的客户的关系。

顾服务关系、信用关系、期权关系等，以下统称为“业务关系”。

1、销售关系。

营销推广客户购买金融产品的业务关系；2、投顾服务关系。

仅适用于具备投资咨询顾问资格/资质的财富经理。

向客户提供投资咨询顾问服务的业务关系；3、信用关系。

营销推广客户开立信用账户的业务关系；4、期权关系。

营销推广客户开立个股期权账户的业务关系。

（三）无法通过财富经理管理平台创建的其他客户关系，以下统称为“其他关系”。

第三章归属关系第一节自关于系第四条前台业务人员与客户建立自关于系，可提供专属基础服务，自关于系的确认有两种方式。

（一）网上（含手机）方式：前台业务人员不需在客户开户前预约，客户在网上（含手机）或后期上线的E柜通开户时，扫描前台业务人员专属二维码或输入前台业务人员信息，阅读并确认电子版确认单，营业部不需上传确认单扫描件，即可实现“自关于系”确认。

经销商操作手册

经销商操作手册第一章：经销商的角色和职责作为一家经销商，我们的角色是连接产品的生产商和最终消费者。

我们负责采购和销售产品，并确保产品在市场上得到广泛推广和销售。

我们的职责包括但不限于以下几个方面：1. 采购和库存管理：根据市场需求和产品销售情况，我们负责定期采购产品，并合理管理库存，确保产品的供应充足，并避免过多的库存积压。

2. 销售和市场推广：我们负责将产品推广给最终消费者，通过各种渠道和市场手段，包括线下销售、网络销售、广告宣传等，将产品销售出去。

同时，我们也要关注市场反馈和消费者需求，及时调整市场推广策略，提升产品销售额和市场份额。

3. 客户服务和售后服务：我们要与消费者建立良好的客户关系，并提供优质的客户服务和售后服务。

这包括及时回复客户的咨询和投诉，解答客户的问题，修理或更换有质量问题的产品，以及提供产品使用指南等。

4. 数据分析和报告：我们要及时收集、整理和分析销售和市场数据，并编制相关报告，为公司的决策提供可靠的数据支持。

我们需要了解和掌握市场趋势、竞争对手情况、消费者需求等信息，以便调整销售策略和市场推广方案。

第二章：经销商的管理和运营1. 组织架构：我们要建立合理的组织架构，明确各个岗位的职责和权限，确保工作高效有序进行。

包括设立销售团队、市场推广团队、客户服务团队等，每个团队要有明确的负责人，负责协调、管理和监督团队的工作。

2. 市场调研和竞争分析：我们要进行市场调研，了解目标市场的规模、需求、竞争情况等，制定相应的销售和市场推广策略。

同时，要对竞争对手进行分析，了解他们的产品、定价、市场份额等信息，以制定有针对性的竞争策略。

3. 渠道管理和合作伙伴关系：我们要与供应商、合作伙伴建立良好的沟通和合作关系，以确保产品的供应和订单的及时交付。

同时，要积极开发新的销售渠道，寻找可以推广和销售产品的合作伙伴，如代理商、分销商等。

4. 销售培训和业绩考核：我们要定期组织销售培训，提升销售团队的销售技巧和产品知识。

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法-中国人民银行令〔2021〕第3号

金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行令〔2021〕第3号《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》已经2021年4月12日中国人民银行2021年第3次行务会议审议通过，现予发布，自2021年8月1日起施行。

行长易纲2021年4月15日金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法第一章总则第一条为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。

第二条本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、银行理财子公司；（五）中国人民银行确定并公布应当履行反洗钱和反恐怖融资义务的其他金融机构。

非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心、网络小额贷款公司以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构，适用本办法关于金融机构的监督管理规定。

第三条中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。

第四条金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。

客户关系管理与应用习题答案

销售观念：企业必须主动推销和积极促销，以刺激消费者大量购买本企业的产品，建立在强化推销基础上的营销。

营销观念：以消费者为中心、以消费者为导向的企业经营哲学，是消费者主权论在市场营销管理中的体现。

客户：购买企业产品或服务的顾客，也泛指与企业有关的任何客户客户关系管理：以信息技术为手段，对客户资源进行集中管理的经营策略客户价值：客户对产品属性，性能以及使用结果的感知，偏好和评价客户生命周期：客户与企业之间完整的关系周期第二单元关系营销：指企业努力同有价值的客户、分销商和供应商建立长期的互相信任的双赢关系。

数据管理营销：以与顾客建立一对一的互动沟通关系为目标，并依赖庞大的顾客信息库进行长期的促销活动的一种全新的销售手段。

一对一营销：是一种CRM策略，为企业和个人间的互动沟通提供了具有针对性的个性化方案。

客户细分：指将一个大的客户群体划分成一个个细分群（客户群）的动作，同属于一个客户群的客户彼此相似，而不同的客户群的客户具有差异性。

客户满意度：客户对某一事项以满足其需求和期望的程度的意见。

客户忠诚度：客户对某一特定产品或服务、品牌、商家有较强的好感，并形成了偏好，进而重复购买的一种情感与态度趋向。

客户关系生命周期：指一个客户与企业之间从建立业务关系到业务关系终止的全过程。

客户口碑价值：指客户由于向他人宣传本企业产品品牌而导致企业销售增长、收益增加所创造的价值。

第三单元客户保持：企业维持已建立的客户关系，使客户不断重复购买产品的服务过程客户关怀：通过对客户的深入了解，主动把握客户的需求，通过各种服务手段，为客户提供合适的服务或者产品，最终实现客户的忠诚度的提升客户增值潜力：假定通过采用合适的客户保持策略，使客户购买行为模式向着有利于提高公司利润的方向发展，客户未来可望为公司增加的利润总总和现值客户增长矩阵：描述企业现有客户及新客户的增长与现有业务及新业务的组合情况客户联盟：在信任，开放和共同利益的基础上，企业与客户建立一种动态的合作关系，达到双赢的结果CRM战略：从管理和战略上明确CRM的发展目标，确定其对于组织、技术、流程和业务模式等的要求，从而为CRM的实施制定规划和战略方向第四单元接触活动：客户以各种方式与企业接触的活动。

商务英语函电实用模板

第一章建立业务关系一、出口商去函要求建立业务关系句型一何处得知对方的名称、地址及其他情况We learn your name and address from…We know your name and address through…We learn from…that…得知客户资料或信息的渠道：银行Bank 商会Chambers of Commerce媒体广告Advertisements in the media 商行目录Trade Directory 展销会和交易会Exhibitions and trade fairs 自我介绍或经其他公司介绍Introduction 市场调查Market investigations 互联网InternetWe owe your name and address to…We obtain your name and address from…You are introduced by…as (为)…句型二自我介绍We introduce ourselves as an important/exporter of…（产品）in our country.We are an exporter of…handling the commodity for many years. We specialize in/deal in/handle…We have been in the line of…for years.句型三去函目的We are writing to establish trading relations with you.We shall be pleased to enter into business relations with you. We wish to build up trading relations with you.句型四提供资料We are sending you…We attach hereto…for your reference.Attached please find…Attached are …随函附上。

反洗钱培训之二：客户身份识别.-反洗钱客户身份识别九要素

第二章客户身份识别第一节客户身份识别的基础知识一、客户身份识别的重要性1.概念客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。

具体包括3个方面：①了解客户本人的真实身份；②了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途；③了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

2.重要性（3个）①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础；②确定客户真实身份。

从源头上杜绝洗钱，保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防洗钱犯罪，防范金融风险构筑安全防线；③保证客户身份资料的真实、准确和完整。

一提供识别客户身份、监测可疑交易、调查可疑交易活动和恐怖融资活动、查处洗钱案件所需的信息，有利于：a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b追查没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。

3.基本原则（4个）①真实性。

客户的身份资料、交易目的等必须是真实的。

②有效性。

提供的身份证明文件必须是合法有效的。

③完整性。

客户的身份资料、交易记录必需完整保存。

④持续性。

金融机构应持续履行识别义务。

4.完整的客户身份识别流程：（4个）①核对：有效身份证件或者其他身份证明文件；②了解：a.实际控制客户的自然人b.交易的实际受益人c.资金来源d.资金用途e.经济状况或者经营状况；③登记：客户身份基本信息；④留存：有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件和影印件。

5.客户身份识别的基本要求（8个）①建立业务关系识别要求第一，开立账户业务、办理一次性金融业务需要进行客户身份识别；第二，应要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件，并且一定要保证其真实有效性，核对并登记身份基本信息。

②业务存续期间识别要求第一，业业务关系存续期间→持续客户身份识别，客户及其交易的风险发生变化→重新识别客户身份→调整风险分类；第二，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人，了解高风险的客户、高风险账户持有人的资金来源、资金用途、经济状况或经营情况。

反洗钱培训之二：客户身份识别

第二章客户身份识别第一节客户身份识别的基础知识一、客户身份识别的重要性2 •概念客户身份识别，也称“了解你的客户”，即履行反洗钱义务的机构了解客户的真实身份。

2•重要性（3个）①客户身份识别是金融机构做好客户风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱工作的基础；②确定客户真实身份。

一提供识别客户身份、监测可疑交易、调査可疑交易活动和恐怖融资活动、査处洗钱案件所需的信息，有利于：a遏制先前犯罪及其上游犯罪，b 追査没收犯罪所得c维护经济安全和社会稳定。