基金从业科目一押题

一、单选题（共100 题，每小题1 分，共100 分）。
以下备选项中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分。
第1 题
关于公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。
A.公开募集基金需报证监会审核批准后才可以开始募集
B.公开募集基金应当由基金管理人管理，托管人托管
C.公开募集基金应当经中国证监会注册
D.公开募集基金持有人数不得低于200 人
A
解析：JP5。基金募集申请需经证监会注册后才可以开始募集。基金产品现在实行的是注册制，不是核准制。


第2 题
下列证券具有到期日的是（ ）。
A.普通股
B.优先股
C.债券
D.存托凭证
C
解析：P174。存托凭证(DepositoryReceipts,简称DR〕，又称存券收据或存股证，是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证，一般代表外国公司股票。ABD都是权益类证券，权益类证券一般不具有到期日。



第3 题
下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是（ ）。
A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
B.基金资产的资金来源发生了重大变化
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
D
解析：开放式式基金成为证券投资基金的主流产品。

第4 题
证券投资基金的主要投资方向是（ ）。
A.农业
B.工业
C.信息产业
D.有价证券
D
P16。证券投资基金的主要投资方向是有价证券等金融工具或产品。

第5 题
基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（ ）依法采取行政监管或行政处罚措施。
A.中央银行或财政部
B.中央银行或证监会
C.中国证监会或证监局
D.中国证监会或财政部
C
解析：JP145。基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由中国证监会或证监局依法采取行政监管或行政处罚措施。

第6 题
下列关于公募基金与QDII基金的说法中，正确的是（ ）。
A.公募基金和QDII基金只能投资于国内市场
B.公募基金和QDII基金只能投资于国际市场
C.公募基金可以投资于国内和国际市场
D.QDII基金可以投资于国际市场
D
公募基金只能投资于国内市场，QDII基金可以投资于国际市场。

第7 题
甲在担任基金管理公司研究员期间，将公司的证券投资研究报告发送给在其他公司做证券研究工作的同学供其参考。这种行为违反了（ ）职业道德要求。
A.保守秘密
B.诚实守信
C.客户至上
D.内幕交易
A


第8 题
下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是（ ）。
A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会
B.基金管理人、基金托管人都不

召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案
C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集
D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集
A
代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会。

第9 题
下列关于道德与法律联系的说法中，错误的是（ ）。
A.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段
B.道德在调整范围上对法律具有补充作用
C.道德在约束力上对法律具有补充作用
D.法律对传播道德具有促进作用
C
P111。法律在约束力上对道德具有补充作用。

第10 题
关于开放式基金和封闭式基金，下列说法正确的是（ ）。
Ⅰ.开放式基金规模不固定；封闭式基金规模固定
Ⅱ.开放式基金存续期限不确定，理论上可以无期限存续；封闭式基金存续期限确定
Ⅲ.开放式基金按照每日基金单位资产净值计价；封闭式基金根据市场行情变化，相对于单位资产净值可能折价或溢价，多为折价
Ⅳ.开放式基金每周公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合；封闭式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每6 个月公布变更的招募说明书
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
C
开放式基金每日公布基金单位资产净值；封闭式基金每周公布基金单位资产净值。

第11 题
公开募集基金的基金管理人应当履行的职责有（）。
A.安全保管基金财产
B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立
D.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜
D
ABC是基金托管人职责。


第12题
“结构性的早期干预和解决方案”也称为（D）。
A.适度监管
B.高效监管
C.依法监管
D.审慎监管
D
P77。“结构性的早期干预和解决方案”也称为审慎监管。

第13题
下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是（B）。
A.LOF采用金额申购，份额赎回原则
B.T日买入的LOF基金份额，当日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回
C.LOF场内申购申报单位为1元人民币
D.LOF赎回申报单位为1份基金份额
JP28。投资者T日买入的LOF基金份额，T+1日即可在深圳证券交易所卖出或者赎回。

第14题
投资于房地产的基金类别属于（D）。
A.证券投资基金
B.私募股权基金
C.风险投资基金
D.另类投资基金
P11。所谓另类投资基金，是指投资于传统的股票、债券和现金之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产、对冲基金、私人股本基金、大宗商品、艺术品等

。

第15题
以下货币市场基金不得投资的金融工具是（C）。
A.现金
B.1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单
C.剩余期限超过397天的债券
D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券
货币市场基金不得投资的金融工具包括：
(1)股票;
(2)可转换债券;
(3)剩余期限超过397 天的债券;
(4)信用等级在AAA 级以下的企业债券;
(5)国内信用评级机构评定的A-1 级或相当于A-1 级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;
(6)流通受限的证券;
(7)中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。

第16题
（D）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。
A.QDII
B.QFII
C.ETF
D.XBRL
P101。XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

第17题
我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄范围是（D）周岁。
A.16～60
B.16～70
C.18～60
D.18～70

第18题
传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（C）。
A.产品
B.价格
C.规模
D.促销
JP129。传统4Ps理论包括产品、价格、渠道、促销，简称4ps。

第19题
巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（B）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
A.7%
B.10%
C.30%
D.45%
JP20。巨额赎回风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。


第20题
协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于（B）。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
JP159。售中服务售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。


第21题
下列属于企业风险管理基本框架内容的是（B）。
Ⅰ.外部环境
Ⅱ.事项识别
Ⅲ.风险评估
Ⅳ.控制活动
Ⅴ.风险应对
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
JP174。COSO风险管理框架把风险管理的要素分为八个：内部环境、目标制定、事件识别、风险评估、风险反应、控制活动、信息与沟通、行为监督。

第22题
内部控制的（A）是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
A.成本效益原则
B.有效性原则
C.独立性原则
D.

相互制约原则
JP177。成本效益原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。

第23题
合规管理部门对（D）负责。
A.监事会
B.董事会
C.督察长
D.总经理
JP192。合规管理部门对总经理负责。

第24题
在进行投资决策业务控制时，应建立（ ），在设定的风险权限额度内进行投资决策。
A.投资决策授权制度
B.业务交流制度
C.投资风险评估与管理制度
D.实质性审查制度
C
解析：JP183。在进行投资决策业务控制时，应建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策。

第25题
目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（D）。
A.封闭式基金
B.上市开放式基金
C.交易型开放式指数基金
D.分级基金母份额
JP113。目前，披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、上市开放式基金LOF和交易型开放式指数基金ETF以及分级基金子份额。


第26题
基金管理人合规管理的基本原则不包括（C）原则。
A.协调性
B.专业性
C.及时性
D.客观性
JP191。合规管理的基本原则包括：独立性、客观性、公正性、专业性、协调性。


第27题
关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是（B）。
A.基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度
B.基金销售机构应制定投资风险管理制度
C.基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系
D.基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度
JP127。

第28题
基金招募说明书应披露的信息不包括（D）。
A.业绩比较基准
B.风险收益特征
C.投资策略
D.收益预期
JP106。招募说明书的主要披露事项：
（1）招募说明书摘要
（2）招募说明书申请的核准文件名名称和核准日期
（3）基金管理人、基金托管人的基金基本情况
（4）基金份额的发售日期、发售价格、费用和期限
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构的名称
（6）基金申购、赎回的场所、时间、程序数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延续支付、巨额赎回的安排等
（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制
（8）基金投产的估值
（9）基金管理人、基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水平、收取方式
（10）基金认购费、申购费、赎回费、转会费的费率水平、计算公式、收取方式
（11）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所
（12）风险警示内容
（13）基金合同和基金托管人协议的内容摘要

第29题
《中华人民共和国证券投资基金法》规定，开放式基金的登

记业务（D）。
A.只能委托中国证监会认定的第三方独立机构办理
B.只能由基金管理人办理
C.只能由销售机构办理
D.可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
JP31。《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

第30题
下列有关债券种类的说法，错误的是（C）。
A.按发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等
B.按债券持有人收益方式分类，债券可分为固定利率债券、浮动利率债券等
C.按计息和付息方式分类，债券可分为高息债券和低息债券
D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券
P202。按计息和付息方式分类，债券可分为息票债券和贴现债券。


第31题
适时性原则要求基金管理公司随着内外部环境变化制定、修改或完善内部控制制度。以下不属于前述提到的内外部环境的是（C）。
A.公司经营理念变化
B.公司经营战略变化
C.公司人员变动
D.法律法规调整
JP181。内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或者完善。


第32题
为确保基金公司信息系统安全运作，可制定的相关制度不包括（A）。
A.投资管理制度
B.授权制度
C.门禁制度
D.内外网分离制度
JP184。应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。

第33题
根据基金销售适用性要求，属于基金管理人选择基金销售渠道依据之一的是（A）。
A.信息管理平台建设
B.股东背景
C.注册资金
D.投资管理能力
JP150。
基金销售渠道审慎调查既包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查。基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。具体包括以下四个方面：
(1)基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。
(2)基金管理人通过对基金代销机构进行审慎调查，了解基金代销机构的内部控制情况、信息管理平台建设、账户管理制度、销售人员能力和持续营销能力，并可将调查结果作为选择基金代销机构的重要依据。
(3)基金销售机构在研究和执行对基金管理人、基金产品和基金投资人调查、评价的方法、标准和流程时，应当尽力减少主观因素和

人为因素的干扰，尽量做到客观准确，并且有合理的理论依据。
(4)开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行;接受被调查方提供的非公开信息使用的，必须对信息的适当性实施尽职甄别。

第34题
某基金管理公司新聘的基金经理过去3年在另一家公司的基金投资业绩优秀，该基金管理公司在制作广告宣传材料时，只强调这名基金经理过去3年的基金投资业绩，但是没有注明上述业绩并不是在本公司的业绩。该行为违反了（B）职业道德。
A.守法合规
B.诚实守信
C.专业审慎
D.客户至上

第35题
关于基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东或实际控制人，以下描述正确的是（A）。
A.变更公司的实际控制人，应当报经国务院证券监督管理机构批准
B.变更持有百分之五以上股权的股东，应当报中国基金业协会批准
C.变更公司的实际控制人，应当报国务院证券监督管理机构备案
D.变更持有百分之五以上股权的股东，应当经中国基金业协会备案
P85。基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。


第36题
基金管理公司需要在每季度结束后（D）工作日内，披露基金季度报告。
A.30个
B.10个
C.20个
D.15个
JP102。基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。 在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。在上半年结束后60日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。

第37题
发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，持有期限不少于（D）。
A.1 000万；1年
B.2 000万；3年
C.2 000万；2年
D.1 000万；3年
JP6。发起式基金的基金管理人使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，持有期限不少于3年。

第38题
以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（D）。
A.基金的出资方式、数额和认缴期限
B.基金的运作方式
C.基金的投资范围、投资策略和投资限制
D.基金收益预测
JP105。不是公募基金还是私募基金，都不允许对基金收益进行预测。

第39题
目前，我国基金销售机构的现状是（D）。
A.证券咨询机构不能申请基金销售资格
B.保险代理机构可以申请基金销售资格
C.信托公司可以申请基金销售资格
D.期货

公司可以申请基金销售资格
JP127。商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。


第40题
属于基金客户服务原则的是（D）。
A.适度服务
B.追求收益
C.本金安全
D.有效沟通
JP159。基金客户服务原则包括：客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。

第41题
关于巨额赎回的认定标准，以下说法正确的是（C）。
A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的15%
B.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的15%
C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%
D.单个开放日基金赎回申请总额超过基金总份额的10%
JP20。巨额赎回，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%。

第42题
督察长的合规责任不包括（B）。
A.总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告
B.对合规管理承担最终责任
C.对新产品的合法合规提出意见
D.关注员工的合规和风险意识

JP194。《证券投资基金管理公司督察长管理规定》
第六条　督察长负责组织指导公司监察稽核工作。督察长履行职责的范围，应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
第七条　督察长履行职责，应当重点关注下列事项：
（一）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为；
（二）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为；
（三）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题；
（四）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况；
（五）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。
督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告中国证监会及相关派出机构。
第八条　督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注下列事项：
（一）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程；
（二）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度；
（三

）公司员工是否严格有效执行公司规章制度。
第九条　督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。
第十条　督察长应当关注员工的合规与风险意识，促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。
第十一条　督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉，保护投资人的合法权益。
第十二条　督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。
第十三条　督察长应当积极配合中国证监会及其派出机构的监管工作。
第十四条　督察长享有充分的知情权和独立的调查权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业务、投资决策、风险管理等相关会议，有权调阅公司相关文件、档案。
第十五条　督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。

第43题
按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（B）的法定义务。
A.基金销售机构
B.基金销售支付机构
C.基金份额登记机构
D.基金估值核算机构
P18。

第44题
投资者基金份额账户由（C）建立。
A.基金托管人
B.中央结算公司
C.基金销售机构
D.基金注册登记机构

第45题
关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（D）。
A.认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请
B.认购费一般高于申购费
C.认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回
D.认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认
JP15。A错误，认购是按1元进行认购，申购通常是按未知价确认；B错误，认购费率通常低于申购费率；C错误，申购份额确认后的下一个工作日就可以赎回；D正确，认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在T+2日之内确认。

第46题
基金销售适用性制度的内容，应当至少包括（C）。
Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
Ⅱ.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
Ⅲ.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
Ⅳ.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
JP149。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：
（一

）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法；
（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。


第47题
基金管理公司需要在每年结束后（C）内，披露基金年度报告。
A.60个工作日
B.90个工作日
C.90个自然日
D.60个自然日
JP102。在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。


第48题
以下均为债权类金融资产的是（C）。
A.现金、定期分红蓝筹股
B.基金、国债期货
C.可转债、票据
D.城投债、限售股
P7。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主，股权类金融资产以各类股票为主。

第49题
基金份额的登记、确认是（C）的职责之一。
A.基金评价机构
B.基金投资顾问机构
C.基金份额登记机构
D.基金销售支付机构
P18;JP31。考点：【基金的登记】。

第50题
基金当事人不包括（D）。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金销售机构
P17。基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

第51题
从事资产管理业务的金融机构构成资产管理行业，以下不属于资产管理行业的功能和作用的是（D）。
A.为市场经济体系有效配置资源
B.提供各类投资机会
C.对金融资产合理定价
D.防范风险
P8。考点：金融市场与资产管理行业。

第52题
基金管理人应当自收到核准文件之日起（D）个月内进行基金份额的发售。
A.1
B.2
C.3
D.6
JP6。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额的发售。

第53题
在日常运作中，我国基金管理公司按照（D）的规定管理基金资产。
A.发起人协议
B.公司章程
C.基金托管协议
D.基金合同

第54题
下列基金类型中投资风险最低的是（D）。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金

第55题
通过对基金持股的（D）分析，可以看出基金是偏好大盘股投资、中盘股投资还是小盘股投资。
A.平均市盈率
B.平均市准率
C.持股数量
D.平均市值

第56题
关于系列基金，下列说法不正确的是（D）。
A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作
B.具有简化管理、降低成本的特点
C.具有强大的扩张功能
D.是指以其他证券投资基金为投资对象的基金
P40，以其他证券投资基金为投资对象的基金是基金中的基金。

第57题
以下关于基金托管业务监管的说法中，正确的是（B）。
A.基金托管业务的监管主要由中国银监会负责
B.基金托管业务的

监管主要由中国证监会负责
C.基金托管人资格由中国证监会负责
D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管
P90-91。

第58题
狭义的基金监管一般专指（D）依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。
A.社会力量
B.基金机构内部监督部门
C.基金行业自律组织
D.政府基金监管机构
P73。狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理。

第59题
在实际工作中，履行诚信职业道德规范，必须（B）。
A.采用贬低同行方式招揽顾客
B.正确对待利益问题
C.不择手段地竞争
D.利用内幕交易盈利


第60题
关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（C）。
A.基金合同期限为5年以上
B.基金募集金额不低于2亿元人民币
C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80％以上
D.基金份额持有人不少于1 000人
JP13。封闭式基金份额上市交易，应当符合下列条件：(1)基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；(2)基金合同期限为5年以上；(3)基金募集金额不低于2亿元人民币；(4)基金份额持有人不少于1000人；(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。


第61题
下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（C）。
A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用
B.后端收费模式在 赎回基金份额时支付认购费用
C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金
D.前端收费模式下，认购费率根据认购金额设置不同的费率标准
JP16。后端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金。



第62题
基金托管人对基金管理人监督的主要内容之一是（C）。
A.对基金投资范围、公开披露信息的监督
B.对基金投资范围、交易过程的监督
C.对基金投资范围、投资对象的监督
D.对基金投资范围、投资流程的监督


第63题
（C）不属于基金销售结算资金。
A.基金赎回资金
B.基金申购资金
C.基金投资收益
D.基金现金分红


第64题
内部控制机制中，在（C）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。
A.设置内部控制机构
B.建立内部控制制度
C.监督内部控制
D.执行内部控制制度
JP179。在监督内部控制上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

第65题
（C）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。
A.企业
B.居民
C.金融机构
D.政府
P7。金融机构既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而

且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。

第66题
关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（D）。
A.防止市场的过度投机
B.推动市场价值判断体系的形成
C.倡导理性的投资文化
D.能够给投资者带来超额收益

第67题
基金与银行储蓄存款的差异不包括（D）。
A.性质不同
B.收益与风险特性不同
C.信息披露程度不同
D.规模不同
P16。基金与银行储蓄存款的差异包括：
（1）性质不同
银行储蓄存款表现为银行的负债，是一种信用凭证，银行对存款者负有法定的保本付息责任。基金是一种受益凭证，基金财产独立基金管理人。基金管理人只是代替投资者管理资金，并不承担投资损失风险。
（2）风险与收益特性不同
银行存款利率相对固定，投资者损失本金的可能性很小，投资比较安全。基金收益具有一定的波动性，存在投资风险。
（3）信息披露要求不同
银行吸收存款后，不需要向存款人披露资金的运用情况。基金管理人必须定期向投资者公布基金的投资运作情况。

第68题
（A）在基金运作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份额持有人
C.基金销售机构
D.证券交易所
P17。基金管理人在基金运作中具有核心作用。

第69题
关于股票基金，下列说法不正确的有（B）。
A.股票基金是各国广泛采用的基金类型
B.根据中国证监会的基金分类标准，50％以上的基金资产投资于股票的为股票基金
C.股票基金以追求长期的资本增值为目标
D.主要投资于股票
B错误。P39。根据中国证监会的基金分类标准，80％以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

第70题
基金管理公司的督察长应由（B）聘任。
A.中国证监会
B.基金管理公司董事会
C.基金经营所在地中国证监会派出机构
D.基金管理公司总经理
JP194。


第71题
下列关于证券交易所的说法，错误的是（C）。
A.是实行自律管理的法人
B.享有交易所业务规则制定权
C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管
D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为
P82。证券交易所负责对基金在证券交易所内的投资交易活动进行监管。


第72题
下列关于道德的约束性，说法错误的是（C）。
A.道德是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范
B.道德对全体社会成员具有约束的作用
C.道德的约束力是无限的
D.道德依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来发挥其约束的作用
P110。道德并不像法律那样依靠国家强制力保证其实施，其约束力是有限的。

第73题
在廉洁公正方面，基金从业人员应当做到（A）。
A.不得接受利益相

关方的贿赂或对其进行商业贿赂
B.应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同
C.防止所在机构资产损坏、丢失
D.应当严格遵守所在机构的授权制度
P124。在廉洁公正方面，具体而言，基金从业人员应当做到以下几点：
(1)不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等。
(2)不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益。
(3)不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益;
(4)不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
(5)不得为了迎合客户的不合理要求而损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益，不得私下接受客户委托买卖证券期货。
(6)不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动。
(7)抵制来自于上级、同事、亲友等各种关系因素的不当干扰，坚持原则，独立自主。

第74题
某投资人认购l 000 000元的基金份额，基金份额面值为l.00元/份，认购费率为1％，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（A）份。
A.990 102
B.990 099
C.1 000 003
D.990 399
JP8。净认购金额=认购金额/(1+认购费率)=1000000/1.01=990099份；认购份额=(净认购金额+认购利息)/基金份额面值=(990099+3)/1=990102。



第75题
基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（A）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。
A.30
B.45
C.15
D.10
P100。召开基金份额持有人大会，召集人应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

第76题
以下不属于我国证券投资基金销售渠道的是（A）。
A.中央银行
B.基金管理公司直销中心
C.证券公司
D.商业银行
JP127。

第77题
不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（C）。
A.加强管理层对合规文化建设工作的足够重视
B.加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动
C.有效落实绩效考核机制
D.积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育
JP199。应为：有效落实合规考核机制。



第78题
中国证监会领导干部离职后（B）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5
P81。中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

第79题
中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（C）实行注册管理。
A.基金投资顾问机构
B.基金评价机构
C.基金估值核算机构
D.基金信息技术系统服务机构
P92。中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机

构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。



第80题
下列股票属于成长型股票的是（B）。
A.蓝筹股、收益型股票
B.周期型股票
C.防御型股票
D.逆势型股票
P43-44。ACD均为价值型股票；成长型股票包括：持续成长型股票、趋势增长型股票、周期型股票等。



第81题
中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过（C）个交易日；案情复杂的，可以延长（）个交易日。
A.7；12
B.12；12
C.15；15
D.12；24


第82题
在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（C）。
A.基金管理公司及子公司
B.私募机构
C.证券公司及其资管子公司
D.商业银行

第83题
离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于（D）证券市场的证券投资基金。
A.本国(地区)
B.他国(地区)
C.第三国
D.本国(地区)或第三国
P40。离岸基金是指一国(地区)的证券投资基金组织在他国(地区)发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国(地区)或第三国证券市场的证券投资基金。

第84题
基金管理人内部控制的基本要素不包括（D）。
A.控制环境
B.风险评估
C.控制活动
D.控制结果
JP179。基金管理人内控基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。

第85题
一般不收取认购费的基金是（A）。
A.货币市场基金
B.股票基金
C.债券基金
D.封闭式基金
JP8。货币型基金一般认购费为0。

第86题
基金投资顾问机构及其从业人员的法定业务不包括（C）。
A.提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据
B.对其服务能力和经营业绩进行如实陈述
C.向投资者承诺或者保证投资收益
D.不得损害服务对象的合法权益
P18。基金投资顾问机构及其从业人员提供基金投资顾问服务，应当具有合理的依据，对其服务能力和经营业绩进行如实陈述，不得向投资者承诺或者保证投资收益，不得损害服务对象的合法权益。

第87题
法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的（C）。
A.调整范围不同
B.调整手段不同
C.内容结构不同
D.表现形式不同
P111。法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。这属于法律与道德的内容结构不同。

第88题
在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条

底线不包括（B）。
A.不能搞利用非公开信息获利
B.不能利用公开信息获利
C.不能进行非公平交易
D.不能搞各形式的利益输送
P30。在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线指的是：不能搞利用非公开信息获利；不能进行非公平交易；不能搞各形式的利益输送。

第89题
根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在（D）日为投资人登记权益。
A.T+2
B.T
C.T+3
D.T+1
JP32。投资人T日申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益。

第90题
基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载最近（D）个完整会计年度的业绩。
A.5
B.3
C.8
D.10
JP143。
基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩。
基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应登载当年上半年度的业绩；基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。
基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。

第91题
基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于（B）亿元人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
P84。基金公司主要股东为法人或其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

第92题
下列关于基金公司会计系统的说法中，错误的是（B）。
A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程
B.对公司所管理的基金，应当以公司全部资产为会计核算主体
C.公司对所管理的基金应独立建账、独立核算
D.各基金会计核算应当独立于公司会计核算
JP185。基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算。


第93题
以下关于ETF联接基金特征的描述，不正确的是（D）。
A.联接基金依附于主基金
B.增强了ETF市场的交易活跃度
C.不是基金中的基金
D.能参与ETF的套利
P58。联接基金不能参与ETF的套利。

第94题
对冲基金起源于（D）。
A.英国
B.加拿大
C.日本
D.美国
P10。对冲基金起源于20世纪50年代的美国。

第95题
保本基金将大部分资金投资于（D）。
A.股票
B.货币市场工具
C.衍生金融工具
D.与基金到期日一致的债券
P49。保本基金将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。

第96题
（C）需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。
A.非现场检查
B.日常检

查
C.现场检查
D.年度检查
P79。现场检查需要基金监管机构的检查人员现场察看、听取汇报、查验资料。

第97题
（A）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。
A.基金份额持有人大会
B.股东大会
C.董事会
D.基金托管人

第98题
契约型基金的营运依据是（C）。
A.基金公司章程
B.托管协议
C.基金合同
D.基金招募说明书
P21。契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。


第99题
关于风险投资基金，下列说法错误的是（A）。
A.一般采用公募方式
B.又称创业基金
C.帮助所投企业取得上市资格
D.属于按对象分类的投资基金之一
P10。风险投资基金也叫创业基金，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的中小企业和新兴企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。一般采用私募方式。
按照所投资的对象不同进行区分，可以分为：证券投资基金、私募股权基金、风险投资基金、对冲基金、另类投资基金等。


第100题
下列关于投资者教育工作的表述，不正确的是（D）。
A.目的是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
C.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代
JP166-168。投资者教育不能替代监管。