理财产品业务培训课后测试

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个人理财业务习题库+参考答案

个人理财业务习题库+参考答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的____，也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的____。

A、30%，4%B、25%，4%C、25%，5%D、35%，4%正确答案：D2.以下产品流动性最强的是（）。

A、双利丰B、本利丰C、安心得利半开放式D、安心快线步步高正确答案：D3.商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作和发放的管理，宣传销售文本应当由____统一管理和授权A、省分行B、总行C、市分行D、一级支行正确答案：B4.截至2021年4月，农银同心ESG主题产品的运作形式为______。

A、封闭式B、定期开放C、灵动D、固定期限正确答案：A5.理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日（不含）为理财产品清算期，清算期内的理财资金____A、无投资收益B、有活期存款利息C、有投资收益D、有定期存款利息正确答案：A6.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（）小时的培训，培训记录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等。

A、10B、30C、40D、20正确答案：D7.时时付约定还款的规则是_。

A、由客户指定先还哪种B、先还信用卡，再还贷款C、先还贷款，再还信用卡D、贷款和信用卡中，只能签约一种约定还款正确答案：C8.农银匠心·定期开放产品目前已有的封闭周期包括A、半月开放B、半年开放C、四年开放D、五年开放正确答案：B9.截至2021年4月，农银理财发行的“农银同心”系列ESG主题产品个人客户认购起点金额为____元，并以____元的整数倍递增。

A、10000；100B、5000；100C、10000；1000D、1；1正确答案：D10.灵珑公募净值型理财产品说明书中标明资金到账日为_____日。

A、T+1B、T+3C、T+2D、T+0正确答案：C11.个人理财业务是指商业银行为（）提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

2023银行理财产品待销登记培训考试题

2023银行理财产品待销登记培训考试题2023年银行理财产品待销登记培训考试题一、选择题（每题2分，共30分）1.以下哪项不是银行理财产品待销登记业务的主要内容？A. 理财产品的销售渠道B. 理财产品的风险评估C. 理财产品的产品特点D. 理财产品的预期收益率2.银行在销售理财产品前，需要对投资者进行哪些方面的核实？A. 投资者的身份信息B. 投资者的职业情况C. 投资者的风险承受能力D. 投资者的投资经验3.理财产品销售渠道主要包括以下哪些形式？A. 柜面销售B. 电话销售C. 网上销售D. 电视购物4.以下哪种情况不符合银行理财产品待销登记的要求？A. 理财产品的收益率明确B. 投资者身份信息完整C. 投资者投资经验丰富D. 理财产品的风险评估合规5.银行理财产品的风险评估主要是针对哪些方面进行评估？A. 产品的市场流动性B. 产品的信用风险C. 产品的预期收益率D. 产品的资产负债比例6.以下哪项不是投资者在购买理财产品时应注意的事项？A. 了解产品的风险收益特性B. 根据自身风险承受能力选择产品C. 盲目追求高收益率的产品D. 定期关注理财产品的市场表现7.理财产品的收益率一般会受到以下哪些因素的影响？A. 市场利率变动B. 产品的存续期限C. 投资组合的质量D. 投资者的个人喜好8.以下哪种情况银行可以不进行理财产品待销登记？A. 理财产品发行金额较小B. 理财产品发行周期较长C. 理财产品发行对象较特殊D. 理财产品的收益率较低9.银行理财产品待销登记的目的是为了保护以下哪方面的权益？A. 银行的经营安全B. 投资者的合法权益C. 理财产品的市场竞争力D. 银行的收益率稳定性10.银行理财产品待销登记的基本原则是：A. 公平、公正、公开B. 高效、快速、灵活C. 稳健、安全、可持续D. 简单、方便、透明二、简答题（每题10分，共20分）1.请简述银行理财产品待销登记的基本流程。

2.银行理财产品的风险评估是什么意思？为什么需要进行风险评估？3.请列举三种银行理财产品的销售渠道，并简要说明其特点。

【实用资料】中国银行理财产品培训考试题.doc

理财产品培训考试试题一、不定项选择题1、外汇宝、黄金宝客户可通过( )方式进行交易。

A、柜台B、网上银行C、电话银行D、自助终端2、我行外汇宝营业时间是( )A、周一8：00——周六4：00B、周一8：30——周六4：00C、周一8：00——周六2：30D、周一8：30——周六2：303、我行黄金宝美元金和人民币金的买入价和卖出价单边点差分别为( )A、＄2.00 ￥0.50B、＄4.00 ￥1.00C、＄2.00 ￥0.40D、＄1.50 ￥0.404、供客户使用的，发布我行产品发售情况及新闻资讯等信息的外部网站地址是（）A、B、C、D、5、我行外汇宝可交易的货币是（）A、英镑、港币B、瑞士法郎、日元C、加元、澳元D、欧元、美元6、我行外汇宝交易起点金额是（）A、等值500人民币B、等值50美元C、等值100欧元D、等值100美元7、人民币理财产品认购起点金额是（）A、1万元人民币B、5万元人民币C、10万元人民币D、20万元人民币8、若客户在购买了我行的汇聚宝HJB0907J欧元产品50000欧元，产品起息日2009-7-17，到期日2009-10-19，期限为94天，提前终止日为2009-9-17，投资收益率为1%（年率），计息基础为A/365，若银行未提前终止，产品到期客户收益为（）A.128.77B.130.56C.127.78D.84.939、以下属于委托理财的产品是（）A.中银新股增值理财计划B.中银安稳回报C.中银平稳收益理财计划D.中银稳健增长10、客户第一次到我行购买中银平稳收益理财计划需要签署的协议有（）A.产品说明书B.委托理财总协议C.代客境外理财总协议D.结构性理财委托书11、可通过基金系统购买的产品有（）A.中银新兴市场B.中银智富理财计划C.中银平稳收益理财计划D.中银安稳回报12、若客户购买周末理财BY09057产品总计2亿，7月10日起息，7月13日到期，总行对我行的分润为5个点(绝对率)，则销售本期产品我行实现的收益为（）A.10000B.822C.100000D.2739713、中银进取09002A产品约定：若标普高盛能源超额回报指数在产品观察期末达到或超过期初观察日价格的135%，客户可享受高收益6.5%，否则只能享受0.36%的保底收益。

2023银行理财产品待销登记培训考试题

2023银行理财产品待销登记培训考试题全文共四篇示例，供您参考第一篇示例：随着我国金融市场的不断发展，银行理财产品的销售和管理也变得愈发重要。

为了提高银行工作人员的理财产品销售技能和风险识别能力，银行业不断加强对员工的培训要求。

在即将到来的2023年，银行理财产品待销登记培训考试将成为一项重要的评估工具。

下面将给大家介绍一些可能出现在考试中的题目，供大家参考。

一、宏观经济政策1. 请简要介绍当前我国宏观经济政策的总体取向和重点领域。

2. 简述当前经济形势对理财产品销售的影响，并提出应对之策。

二、银行理财产品知识1. 什么是银行理财产品？请简要描述其特点和分类。

2. 请列举当前比较热销的银行理财产品类型，并对其收益特点进行简要分析。

三、风险识别与控制1. 银行理财产品销售过程中，应如何帮助客户识别风险并解释产品的风险性？2. 请谈谈风险投资的原则和方法，以及如何在理财产品销售中为客户进行风险管理建议。

四、监管政策及合规要求1. 请列举当前我国关于银行理财产品销售和管理的相关监管政策，提出对银行工作人员的具体要求。

2. 在银行理财产品销售中，您认为遵守合规要求的重要性体现在哪些方面？五、客户需求分析及产品推荐1. 您如何在理财产品销售前对客户的理财需求进行分析？2. 当客户理财目标明确但资金量有限时，您会如何根据客户需求推荐适合的银行理财产品？以上列出的题目仅为考试可能涉及的部分内容，供大家在备考时进行参考和复习。

希望大家能够在考试中取得优异成绩，提高自身的理财产品销售能力，为银行的发展贡献力量。

祝愿大家考试顺利！第二篇示例：一、选择题1. 理财产品的风险分为风险等级，下列选项中风险等级最低的是：A. 高风险B. 中高风险C. 中风险D. 低风险2. 以下哪种属于货币基金类型的理财产品？A. 股票型基金B. 债券型基金C. 混合型基金D. 货币市场基金3. 信托计划的受益人享有的权利是：A. 受益权B. 收益权C. 使用权D. 监督权4. 以下关于理财产品募集的说法中，正确的是：A. 募集规模不受限制B. 募集时不需要明确投资标的C. 募集不需经过监管机构批准D. 募集资金需存放在指定账户内5. 理财产品的预期收益率主要取决于以下哪项因素？A. 客户的人民币存款利率B. 市场利率水平C. 通货膨胀率D. 客户购买的产品数量二、简答题1. 请简要说明银行理财产品的销售流程及客户服务要点。

个人理财业务试题含参考答案

个人理财业务试题含参考答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.“安心·每年开放”理财产品采用（）的赎回原则A、“份额赎回”B、“金额赎回”C、“自动赎回”D、“摊余赎回”正确答案：A2.以下关于农银安心定开的描述哪项是正确的？A、产品类型为固定收益类B、是低风险的净值型理财产品C、对公客户支持电子渠道预约申购及预约赎回D、销售对象包含金融机构同业客户正确答案：A3.农银安心灵珑公募净值型理财产品的实际理财天数是指自____至____的自然天数A、起息日（不含），到期日（含）B、起息日（不含），到期日（不含）C、起息日（含），到期日（不含）D、起息日（含），到期日（含）正确答案：C4.客户于周二下午16点预约赎回10万农银时时付产品，赎回资金什么时候到账？（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）A、实时到账B、周四凌晨C、周三凌晨D、周二日终正确答案：C5.以下哪类风险评级的客户可以购买“安心”系列产品？（）A、风险评级谨慎型以上的客户B、风险评级稳健型以上的客户C、风险评级保守以上且有过投资经验的客户D、全类型风险评级客户正确答案：A6.“安心·每年开放”在每个开放期（），本产品将开放预约申购功能。

A、前一周B、前1个月C、前半个月D、前10天正确答案：D7.根据说明书的约定，投资者提交安心定开产品的预约申购申请后，在______进行清算。

A、接下来的开放期最后一日B、下一个开放期开始前一日C、当日D、下一个开放期结束后一日正确答案：A8.批发市场的大部分客户不喜欢____理财产品。

A、灵动系列B、时时付C、开放式理财D、封闭式理财正确答案：D9.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告。

A、3B、5C、1D、10正确答案：B10.客服中心受理形成分行业务类联动单后，对客户反映的问题中明确具体分行的，及时发送至对应一级分行____A、运营管理部B、个人金融部C、网络金融部D、办公室正确答案：B11.安心快线·时时付产品每日净值为（）A、无净值B、1C、100D、每日变化正确答案：B12.总行____和农银理财子公司作为理财业务牵头部门，负责投诉机制的建立、规划和实施，以及自有和代销理财产品的最终解释工作。

个人理财业务试题库含答案

个人理财业务试题库含答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。

A、第二日B、第一日C、第一个工作日D、第二个工作日正确答案：D2.农银进取定开的销售主管部门为______。

A、机构业务部B、个人金融部C、公司业务部D、私人银行部正确答案：D3.一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（）。

A、国债－普通债券－普通股票B、普通股票－国债－普通债券C、普通债券－普通股票－国债D、普通股票－普通债券－国债正确答案：A4.科技创新理财产品属于______产品品牌。

A、如意B、农银安心C、农银匠心D、农银同心正确答案：D5.“农银时时付”开放式人民币理财产品的理财资金在份额确认前____，在确认份额后每日依上一日投资运作情况____分配收益。

A、计付收益；以产品份额形式B、不计付收益；以产品金额形式C、计付收益；以产品金额形式D、不计付收益；以产品份额形式正确答案：D6.农银安心·定期开放产品的份额净值、份额累计净值等同于____，认购价格和赎回价格等同于____的产品单位净值。

A、1；清算日B、产品单位净值；开放日C、产品单位净值；开放期最后一日D、1；开放期最后一日正确答案：C7.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》中提到，对于公募产品，金融机构应当建立严格的信息披露管理制度，明确定期报告、临时报告、重大事项公告、投资风险披露要求以及具体内容、格式。

在本机构官方网站或者通过投资者便于获取的方式披露产品净值或者投资收益情况，并定期披露其他重要信息：开放式产品按照开放频率披露，封闭式产品至少____披露一次。

A、每月B、每天C、每季度D、每周正确答案：D8.一级分行以下分支机构主要负责理财产品的营销推广、____和上级行交办的其他相关业务操作。

A、客户维护B、产品研发C、投资运作D、风险管理正确答案：A9.私募产品面向合格投资者通过非公开方式发行，根据《中华人民共和国证券法》的规定，非公开发行销售对象累计不得超过____人。

2022年理财业务培训测试题及答案

2022年理财业务培训测试题及答案1、商业银行应当根据运作方式的不同，将理财产品分为（）理财产品和开放式理财产品。

A、封闭式(正确答案)B、半封闭式C、半开放式D、公募2、（）是指有确定到期日，且自产品成立日至终止日期间，投资者不得进行认购或者赎回的理财产品。

A、公募理财产品B、私募理财产品C、封闭式理财产品(正确答案)D、开放式理财产品3、商业银行应当根据募集方式的不同，将理财产品分为公募理财产品和（）理财产品。

A、基金B、股票C、公募D、私募(正确答案)4、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于（）人民币。

A、1万元(正确答案)B、3万元C、5万元D、10万元5、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行私募理财产品的，合格投资者投资于单只固定收益类理财产品的金额不得低于（）人民币。

A、30万元(正确答案)B、40万元C、50万元D、100万元6、根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行的封闭式理财产品的期限不得低于（）天。

A、30B、60C、90(正确答案)D、1807、超过（）未进行风险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的非机构投资者，再次购买理财产品时，应当在理财产品销售机构营业场所（含电子渠道）完成风险承受能力评估，评估结果应当由投资者签字确认。

A、3个月B、半年C、一年(正确答案)D、两年8、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括（），并可以根据实际情况进一步细分。

A、一级至三级B、一级至四级C、一级至五级(正确答案)D、一级至六级9、理财产品风险评级结果为二级（PR2）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型(正确答案)C、中风险型D、中高风险型E、高风险型10、理财产品风险评级结果为四级（PR4）适合的投资者类别为（）A、低风险型B、中低风险型C、中风险型D、中高风险型(正确答案)E、高风险型11、通常情况下，一般净值型理财产品首次发行的净值为A、1(正确答案)B、2C、3D、412、商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品。

时代光华理财销售业务培训课后测试

时代光华理财销售业务培训课后测试理财销售业务培训(答案见最后)1、下列行为中，（）违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

（6.67 分）?A与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据2、以下选项中，不是专区销售标准配置的是（）（6.67 分）A“理财产品销售专区”标志B理财业务风险提示C高拍仪D销售人员资格公示3、理财销售录音录像资料至少保留到产品终止日起或合同关系解除日起（）个月后（发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后）。

（6.67 分）A3B6.0C9.0D12.04、“双录”都需要录的内容不包括（）（6.67 分）?A营销推介B相关风险和关键信息提示C消费者确认和反馈D消费者撤销认购5、对于（），风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。

”（6.67 分）A保证收益型理财计划B非保本浮动收益理财计划C保本浮动收益理财计划D保本固定收益理财计划6、以下产品不需要进行理财“双录”的是（）（6.67 分）A银行自己发行的理财产品B代销的金融产品C代销国债和实物贵金属D存单7、对双录影像资料管理要求不包括（）（6.67 分）A将录音录像资料至少保留到产品终止日起12个月后或合同关系解除日起12个月后（发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后B对录音录像资料数据进行备份，并妥善保管备份数据C对录音录像数据存储及管理系统采取有效的信息安全措施D遵照保密管理相关规定，在录音录像资料存储期限届满时按要求对相关资料进行销毁多选题1、商业银行开展个人理财业务的必备条件包括( )（6.67 分）A机构建设，建立健全个人理财业务管理体系，明确个人理财业务的管理部门及相关部门和人员的责任B制度建设，分别制订理财顾问和综合理财服务的管理规章制度C人员要求，建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度?D技术保障，具备与管控个人理财业务风险相适应的技术支持系统和后台保障能力E个人理财资金的使用和核算管理2、商业银行个人理财业务人员从岗位范围看，大致包括( )。

个人理财业务测试题含参考答案

个人理财业务测试题含参考答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.客户首次购买我行“金钥匙”系列自营理财产品，须在柜面进行风险承受能力评估，其有效期为 ( )，期间客户可以通过柜面或电子渠道再次进行风险评估。

A、一个月B、两年C、半年D、一年正确答案：D2.关于农业银行自主理财产品，以下说法正确的是（）。

A、“本利丰”、“汇利丰”、“券商集合理财计划”、“信托计划”都是农业银行的自主理财产品B、“安心快线”虽是农业银行的自主理财产品之一，但其投资管理由农业银行委托其他机构负责C、农业银行自主理财产品涵盖了由低到高的风险等级，客户可根据需要自由选择农业银行理财产品D、农业银行不对自主理财产品的风险承担管理责任正确答案：C3.目前个人理财业务已成为商业银行个人金融业务的重要组成部分，是银行的（）重要来源。

A、利息收入B、表内业务C、表外业务D、非利息收人正确答案：D4.下列理财产品中属于中等风险产品的是（）A、进取增利B、安心灵动C、安心快线时时付D、本利丰步步高正确答案：A5.以下日期为匠心或进取每月定开开放的天数为。

A、5天B、20天C、10天D、6天正确答案：A6.对公时时付产品申购起点金额为（），单笔申购上限为（）A、1万，1亿B、100,1000万C、100，10亿D、100，5亿正确答案：D7.固定收益类理财产品投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于____A、90%B、80%C、70%D、60%正确答案：B8.自2020年10月28日农银理财“农银私行·农银时时付”开放式净值型人民币理财产品,认购申购起点金额为（）A、1元B、10000元C、100元D、10元正确答案：C9.目前我行金益农·惠农理财2017年第1期人民币理财产品的内部风险等级为（）A、低风险B、中高风险C、中等风险D、中低风险正确答案：A10.安心快线·时时付在工作日15:00后、非工作日全天申购，申购后（）确认份额。

保险及理财基础知识培训测试

保险及理财基础知识培训测试（100分）为巩固大家基础知识，掌握与了解培训内容，欢迎大家参加本次测试：1、1.投资理财是指投资者通过合理的安排资金，运用一种或多种投资理财工具，对个人、家庭和企事业单位资产进行管理和分配，达到（）的目的，从而加速资产的增长。

【单选题】A.保值增值B.一夜暴富正确答案: A2、2.以下哪些选项为是投资理财的目的？(多选) 【多选题】A.资产保值、抵抗通胀（1分）B.资产升值、保证资金长期安全（2分）C.保证老有所养女教育基金（1分）D.零花钱……（1分）正确答案: 每个选项都可自定义分值3、3.通货膨胀：指在货币流通条件下，因货币供给（）货币实际需求，也即现实购买力( )产出供给,导致货币贬值，而引起的一段时间内物价持续而普遍地大幅上涨现象。

【单选题】A.大于、大于B.小于、小于C.C.等于、等于D.D.大于、小于正确答案: A4、4.CPI，即居民消费价格指数，是一个反映居民家庭一般所购买的消费商品和服务价格水平变动情况的宏观经济指标，其变动率在一定程度上反映了( )或( )的程度。

【单选题】A.通货膨胀、紧缩B.黄金涨价、黄金降价C.蔬菜涨价、蔬菜降价D.D.汽油涨价、汽油降价正确答案: A5、5.实际利率的公式：（）—通货膨胀（CPI）=实际利率。

【单选题】A.名义利率（存款利率）B.黄金价格C.汽油价格D.蔬菜价格正确答案: A6、6.( )是指将资金的使用权暂时让度给银行等金融机构，并能获得一定利息的一种理财工具，是家庭进行金融资产”保值”、增值、积累财富的最稳妥、最可靠的投资方式。

【单选题】A.基金B.股票C.银行存款D.保险正确答案: C7、7.银行存款的优点是( ) 。

【单选题】A.利率高B.风险高C.现金价值高D.变现能力强、安全性强、操作便捷、形式灵活（产品种类多）正确答案: D8、8.银行存款的缺点是（）。

【单选题】A.风险大，容易血本无归B.存款排队时间太长C.柜员服务态度不好D.收益低、无法抵制通胀、中途退出按活期计息正确答案: D9、9.P2P的四条红线是（）。

个人理财业务试题+答案

个人理财业务试题+答案一、单选题（共42题，每题1分，共42分）1.商业银行销售理财产品，不应当____。

A、勤勉尽责B、如实告知原则C、遵循诚实守信D、虚假宣传正确答案：D2.非保本浮动收益产品，本金及收益的投资风险由（）承担。

A、客户B、银行C、第三方投资公司D、银行、客户共同正确答案：A3.农银安心定开理财产品的申购份额确认/赎回资金到账规则是_______。

A、T+1确认份额，T+0到账B、T+0确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+2到账C、T+0确认份额，T+0到账D、T+1确认份额，正常情况T+1到账，最晚不晚于T+3到账正确答案：D4.个人理财业务是建立在( )基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。

A、贷款业务关系B、委托代理关系C、法定代理关系D、存款业务关系正确答案：B5.根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行应当在每个开放日结束后____日内，披露开放式公募理财产品在开放日的份额净值。

A、2B、3C、1D、4正确答案：A6.客户于周三下午2点购买10万元农银时时付，将于____确认份额（周一至周五为工作日，周六、周日为假日）。

A、周六B、周五C、周四D、周日正确答案：C7.半开放式产品的特点不包括（）A、银行工作日，每天均可买入B、赎回实时到账C、期限固定D、到期后本息自动入账正确答案：B8.金融机构应当按照资产管理产品管理费收入的____计提风险准备金，或者按照规定计量操作风险资本或相应风险资本准备A、20%B、5%C、10%D、15%正确答案：C9.农银理财农银安心每月开放产品的起点金额是______元，并按______元的整数倍递增。

A、10000；10000B、10000；1000C、1；1D、1000；1000正确答案：C10.农银匠心·定期开放产品的产品要素包括A、是中风险的净值型理财产品B、不支持预约申购及预约赎回C、销售对象包含金融机构同业客户D、产品类型为固定收益类（非保本浮动收益）正确答案：D11.中国农业银行“安心·每年开放” 第1期人民币理财产品每（）及每开放期披露产品净值。

个人理财 - 个人理财业务管理课后测试答案

个人理财-个人理财业务管理课后测试单选题1. 商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()。

A 10小时B 20小时C 30小时D 40小时正确答案：B2. 保证收益理财产品对客户是有附加条件的，商业银行不可以采取的附加条件是()。

A 与本行储蓄存款进行搭配销售B 对理财计划期限做出调整C 对理财计划的币种进行转换D 选择最终支付货币和工具正确答案：A3. 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任。

但不包括()。

A 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料B 商业银行未按客户指令进行操作C 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的D 挪用单独管理的客户资产的正确答案：D4. 关于商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应()。

A 与银行资产分开管理B 按照理财合同约定管理和使用C 进行正常的会计核算D 为每一个理财计划制作明细记录正确答案：B5. 《商业银行个人理财业务管理办法》规定，商业银行应配备与开展个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()小时。

A 10.0B 20.0C 30.0D 40.0正确答案：B多选题6. 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证相关人员()。

A 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力B 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章C 理解所推介产品的风险特性D 遵守从业人员职业道德E 具备独立开发理财产品的能力正确答案：A B C D7. 商业银行应在每一会计季度终了编制本年度个人理财业务报告。

个人理财业务报告应全面反映()等，并附年度报表。

A 个人理财业务的发展情况B 理财产品的预期最高情况C 理财产品的投资情况D 理财产品收益分配情况E 个人理财业务的综合收益情况正确答案：A C D E8. 商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的。

商业银行理财业务监督管理办法课后测试

商业银行理财业务监督管理办法课后测试测试成绩：87.5分。

恭喜您顺利通过考试！•1、单只公募理财产品的销售起点为（）（12.5 分）A1万元C5万元D10万元正确答案:B•2、对于私募理财产品，银行应当在销售文件中约定投资冷静期不少于（）（12.5 分）A12小时24小时C36小时D48小时正确答案:B•3、银行理财产品投资非标准化债权类资产的余额，不得超过理财产品净资产的（）（12.5 分）35%B40%C45%D50%正确答案:A•4、银行向社会公众披露本行理财业务总体情况的周期为（）（12.5 分）A每月B每季度每半年D每年正确答案:C•1、为了推动理财业务规范运作、实现净值化管理，《办法》规定（）（12.5 分）A确保理财产品独立性B强化管理人员职责C实行净值化管理D进行期限匹配正确答案:A B C•2、银行理财投资合作机构是指理财产品所投资资管产品的（）（12.5 分）A发行机构B受托投资机构C投资顾问D以上都不对正确答案:A B C•1、银行理财产品可以投资本行或他行发行的理财产品。

（12.5 分）正确B错误正确答案:错误•2、理财产品投资公募证券投资基金时，需要穿透至底层资产。

（12.5分）A正确错误正确答案:错误。

理财产品销售从业人员培训模拟考试题一

理财产品销售从业人员培训模拟考试题一一、单选题1.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（C ）。

A. 2007 年3 月B. 2011 年12 月31 日C. 2012 年1 月21 日D. 2012 年1 月31 日2.中国邮政储蓄银行全国统一客户服务中心电话（B）。

A. 11185B. 95580C. 400-889-5580D. 111833.营销体系建设工作的牵头部门是（D ）。

A. 计划财务部B. 信息科技建设部C. 人力资源部D. 渠道管理部4.电话约访的目的是争取（C ）。

A. 销售机会B. 引见机会C. 面谈机会D. 沟通机会5.客户经理在使用信件进行约访时，应该（B ）自己的名字。

A. 打印B. 手写C. 盖章D. 按指纹6.下列话术采用了最后时限法的是（B）。

A. 早些办理就早些获得收益。

B. 您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了。

C. 您是选择定投基金Ａ还是基金Ｂ？D. 这两个产品都是免申购和赎回手续费的，您要不要看看？7.穿着工装时，衣长约盖过臀部的（D ）为宜。

A. 1/2B. 1/3C. 2/3D. 4/58.客户经理因故辞职或转岗，应提前（B ）提出申请，并于提出申请当日脱离本岗位工作。

A. 15 日B. 一个月C. 三个月D. 半年9.客户经理通过规定程序提取网点相关客户信息，用（D）建立客户信息档案。

A. 客户资料表B. 工作日程表C. 意向客户表D. 客户信息表10.金融市场的( A)是指金融市场具有资金蓄水池的作用A. 聚敛功能B. 派生功能C. 调节功能D. 配置功能11.下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是( C)A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征12.投资于面额为100元、期限为5年、息票率为5%的国债，若想获得4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券.( B)A. 104.65 元B. 104.45C. 105.25D. 98.513.若理财客户的投资目标是获得较稳定的但是超过银行存款的收益，则以下哪个投资工具最适合他(她) (A)A. 债券B. 股票C. 股指期货D. 认股权证14.基础金融衍生产品不包括(D)A. 期权B. 期货C. 互换D. 外汇15.以保护信托财产的完整、保护信托财产的现状为目的而设立的信托，称为(C)A. 担保信托B. 处理信托C. 管理信托D. 自益信托16.假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2，0.6，0.2;作为市场组合的股票指数现在是在5100 点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000 点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点;股票X在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率14%，在熊市时预期收益率为-12%,市场组合的预期收益率是(B)A. 0.0392B. 0.0627C. 0.0452D. 0.08417.关于个人理财以下说法不正确的有(B)A. 个人理财业务服务的对象是个人和家庭B. 个人理财业务是一般性业务咨询服务C. 个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务D. 个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务18.以下对货币市场基金的论述不正确的是(B)A国库券、银行定期存单等是货币市场基金的投资工具B货币市场基金所投资的工具风险较低，收益率较高C货币市货币市场基金的管理费率通常要比股票基金或债券基金的管理费率低D货币市场基金的风险要比银行存款的风险高19.以保险合同约定的疾病发生为给付保险金条件的健康保险是（A）。

个人理财业务课后测试

个人理财业务课后测试在当今社会，个人理财已经成为了一项至关重要的技能。

无论是为了实现短期的消费目标，还是为了规划长期的财务安全和稳定，我们都需要对个人的财务状况有清晰的认识和合理的规划。

通过个人理财业务的学习，我们对理财知识有了一定的了解，接下来让我们通过一次课后测试来检验一下学习成果。

一、单选题1、以下哪种投资产品的风险通常最低？（）A 股票B 债券C 基金D 期货答案：B债券通常被认为是风险相对较低的投资产品，因为债券发行人有义务按照约定的利率和期限支付利息和本金。

相比之下，股票价格波动较大，基金的投资组合也会受到市场影响，期货则具有较高的杠杆和风险。

2、个人理财规划的第一步是（）A 设定理财目标B 评估财务状况C 制定理财计划D 选择投资产品答案：B在进行个人理财规划之前，我们首先需要清楚地了解自己的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等方面，这是后续规划的基础。

3、以下哪项不是紧急备用金的用途？（）A 突发疾病的医疗费用B 旅游度假费用C 失业期间的生活费用D 车辆维修费用答案：B紧急备用金主要是用于应对突发的、不可预见的情况，如突发疾病、失业、车辆故障等，旅游度假通常不属于紧急情况。

二、多选题1、个人理财的主要目标包括（）A 财务安全B 财务自由C 资产增值D 合理消费答案：ABCD财务安全是确保个人和家庭在经济上没有风险；财务自由意味着个人的被动收入能够满足生活需求；资产增值可以增加财富；合理消费则是在满足需求的同时避免浪费。

2、常见的个人理财产品有（）A 储蓄B 保险C 房地产D 外汇答案：ABCD储蓄是较为保守的理财方式；保险可以提供风险保障；房地产具有保值增值的特点；外汇投资则需要对国际市场有一定的了解。

3、影响个人理财决策的因素有（）A 个人风险承受能力B 投资收益预期C 家庭财务状况D 宏观经济环境答案：ABCD个人的风险承受能力决定了能接受的投资风险程度；投资收益预期影响投资选择；家庭财务状况限制了可用于投资的资金；宏观经济环境则会对投资市场产生影响。

理财产品销售及综合理财平台操作流程测试

理财产品销售及综合理财平台操作流程∙1∙2∙ 3.课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

测试成绩：90.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. 1.在“综合理财柜面系统”中，个人客户首次理财产品购买办理流程为( ) √A 只做个人客户签约B 只做个人客户行内理财产品购买C 首先做个人客户签约，然后做个人客户行内理财产品购买D 首先做个人银行账号登记，然后做个人客户行内理财产品购买正确答案： C2. 2.在“综合理财柜面系统”中，个人客户用已签约账户或已登记账户理财产品购买办理流程为（）。

√A 只做个人客户签约B 只做个人客户行内理财产品购买C 首先做个人客户签约，然后做个人客户行内理财产品购买D 首先做个人银行账号登记，然后做个人客户行内理财产品购买正确答案： B3. 3.在“综合理财柜面系统”中，对于封闭式理财产品对账单寄送频率应勾选为（）。

√A 每月寄送B 每季寄送C 每年寄送D 不寄送正确答案： D4. 4.目前我行机构客户可以在（）办理理财产品购买。

√A 开户网点B 开户支行营业部C 开户支行辖内所有网点D 以上都不对正确答案： A5. 5.下列投资者中，风险承受能力最高的是（）。

√A 刚毕业尚未就业的大学毕业生B 需要抚养父母和子女的40岁个体户C 27岁上班族，有投资经验且未婚有自宅且无房贷者D 60岁即将退休，但投资经验达20年的公职人员正确答案： C多选题6. 6.在我行综合理财柜面系统的“个人客户理财产品购买办理流程”中，个人客户理财产品购买主要分为（）×A 个人客户首次签约账户购买我行理财产品B 是个人客户非签约账户购买我行理财产品C 已签约账户或已登记账户购买我行理财产品D 未签约账户或已登记账户购买我行理财产品正确答案： A B C7. 7.机构客户购买我行理财产品分为（）。

√A 首次签约账户购买B 已签约账户购买C 已登记账户购买D 以上都正确正确答案： A B8. 8.机构客户购买我行理财产品只能在开户网点进行办理，具体操作分两种情况( ) √A 首次签约账户购买B 第二次签约账户购买C 已签约账户购买D 未签约账户单次购买正确答案： A C判断题9. 9.“综合理财柜面系统”中系统会弹出客户风险等级问卷的对话框，柜员根据客户填写的“贵阳农商银行个人客户风险评估问卷”的情况来做相应的勾选。

个人理财-银行理财(课后测试)

个人理财-银行理财∙课程学习∙课程评估∙课后测试课后测试如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。

观看课程测试成绩：100.0分。

恭喜您顺利通过考试！单选题1. ()，第一个银行理财产品问世，标志着银行个人理财业务达到了新的水平。

√A2000年B2001年C2002年D2004年正确答案：C2. 一般而言，银行理财产品的产品发行人是()。

√A托管机构B投资顾问C基金D商业银行正确答案：D3. 根据监管要求，理财产品的销售起点不得低于()万人民币(或等值外币)。

√A 1.0B 5.0C10.0D15.0正确答案：B4. 银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的哪一类主要风险()。

√A价格波动风险B本金风险C流动性风险D收益风险正确答案：C5. 商业银行开展个人理财时，理财计划或产品包含的风险有()。

√A合规性风险B战略风险C法律风险和声誉风险D操作风险和信用风险正确答案：D多选题6. 2005年11月至2008年中期是银行理财产品市场的发展阶段，关于这一阶段的特点，以下说法正确的是()。

√A产品数量飙升B产品数量平稳上升C产品类型日益丰富D资金规模屡创新高E产品风险越来越低正确答案： A C D7. 投资顾问是指为商业银行理财产品所募集资金(如理财资金成立的信托财产)投资运作提供咨询服务、承担日常的投资运作管理的第三方机构，包括()。

√A基金B阳光私募基金C资产管理公司D证券公司E信托公司正确答案： A B C D E8. 从投资类型来看，银行理财产品根据投资或者挂钩的对象可以分为()。

√A利率挂钩B股票挂钩C基金挂钩D外汇挂钩E商品挂钩正确答案： A B C D E9. 下列关于理财产品的特征信息说法正确的是()。

√A银行理财产品按收益或者本金是否可以保全可分为两类：保本产品和非保本产品B银行理财产品按交易类型可分为两类：开放式产品和封闭式产品C银行理财产品按期次性可分为两种：期次类和滚动发行D最常见的银行理财产品风险包括政策风险、违约风险或信用风险、市场风险、利率风险、汇率风险、流动性风险、提前终止风险等E根据市场一般性划分，1个月以内的产品称为超短期理财产品正确答案： A B C D E10. 货币型理财产品是投资于货币市场的银行理财产品，它主要投资于()。

个人理财-理财顾问服务-课后测试满分

个人理财-理财顾问服务-课后测试满分个人理财-理财顾问服务课后测试 100 分单选题 1. 理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金，所产生的收益和风险由()承担。

√A 客户 B 银行 C 银行与客户协商 D 银行与客户共同正确答案： A 2. 下列关于客户信息收集的说法，不正确的是()。

√A 为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写 B 在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解析 C 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解析该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差 D 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得正确答案： A 3. 下列不属于客户财务信息的是()。

√A 投资风险认知度 B 当期负债状况 C 当期收入水平 D 财务状况未来发展趋势正确答案： A 4. 银行业从业人员提供理财顾问服务时，应掌握个人财务报表的分析。

下列对个人财务报表的理解，错误的一项是()。

√ A 需要掌握的个人财务报表包括个人资产负债表和现金流量表B 个人资产负债表不能反映资产和负债的结构 C 当负债高于所有者权益时，个人有可能出现财务危机的风险 D 个人现金流量表可以作为衡量个人是否合理使用其收入的工具正确答案： B1/4个人理财-理财顾问服务-课后测试满分5. 理财客户的下列财务行为不影响其净资产的是()。

√ A 得到一笔财产赠与 B 分期付款买房 C 自费出国旅游 D 年终奖金增加正确答案： B多选题 6. 下列各项中，属于理财顾问服务特点的是()。

√A 顾问性 B 专业性 C 综合性 D 制度性 E 长期性正确答案： A B C D E 7. 在客户信息收集的方法中。

属于初级信息收集方法的有()。

√ A 建立数据库，平时多注意收集和积累 B 和客户交谈 C 采用数据调查表 D 收集政府部门公布的信息 E 收集金融机构公布的信息正确答案： B C 8. 某客户投资股票价值 7 万元，投资借款 3 万元，信用卡账款余额 2 万元，自用住宅价值 60 万元，房贷余额 30 万元，则下列说法正确的有()。

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